Das Dokument beschreibt die digitale Revolution und deren Auswirkungen auf eine neue Kundengeneration, die durch Nutzer-zentrierte Ökosysteme geprägt ist. Es wird dargelegt, dass digitale Natives, obwohl derzeit nicht die kaufkräftigsten Kunden, entscheidend sind, um die Anforderungen dieser neuen Generation zu verstehen und um wettbewerbsfähig zu bleiben. Der Text beleuchtet auch die Herausforderungen und Innovationsanforderungen, die aus der Verschiebung zu dezentralen und individualisierten Dienstleistungen resultieren.

1. Die digitale Revolution
Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
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David Kauer

2. Agenda
Facts & Figures
Verlagerung zu user-zentrierten Ökosystemen
Digital Natives, Digital Immigrants, Silver Surfer & Co.
Handlungsoptionen für die Zukunft
Seite 2

3. Die digitale Revolution
Facts & Figures
[Quelle: http://economicnewstv.com]

4. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Facts & Figures
Seite 4

5. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Facts & Figures
Seite 5

6. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Facts & Figures
[Quelle: The future of (mobile) payments, Deutsche Bank] Seite 6

7. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Facts & Figures
[Quelle: The future of (mobile) payments, Deutsche Bank] Seite 7

8. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Facts & Figures
[Quelle: The future of (mobile) payments, Deutsche Bank] Seite 8

9. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Facts & Figures
[Quelle: The future of (mobile) payments, Deutsche Bank] Seite 9

10. Die digitale Revolution
Verlagerung zu user-zentrierten
Ökosystemen
[http://www.b2bmarketingexperiences.com]

11. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Verlagerung zu dezentralen, user-zentrierten Ökosystemen
[Quelle: 1.bp.blogspot.com]
Seite 11

12. Eine neue Kundengeneration verändert die Welt
Customer Journey durch ein Ökosystem multipler Zugangspunkte
Seite 12

13. These 1
«Der technologische Fortschritt führt
zu einer Demokratisierung und
Dezentralisierung von ehemals
zentraler, proprietärer Information. Mit
dem Empowerment der User findet ein
Paradmigmenwechsel statt, welcher
neue Businessmodelle von den
Unternehmen einfordert.«
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 13

14. Die digitale Revolution
Digital Natives, Digital Immigrants,
Silver Surfer & Co.
[Quelle: www.freedomwallpaper.com]

15. Digital Natives
Spass & Aufregung
[Quelle: mec] Seite 15

16. Digital Natives
We Media
[Quelle: mec] Seite 16

17. Digital Natives
Zugehörigkeitsgefühl
Seite 17

18. Digital Natives
Kontrolle haben
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 18

19. Digital Natives
Augmented Reality
[Quelle: G2] Seite 19

20. Digital Natives
[Quelle: www.maedchen.de]
Seite 20

21. Digital Natives
All-in-one
[Quelle: www.sackmesser.ch]
Seite 21

22. Digital Natives
Sharing Rascheres Handeln Experimentierfreudig
Multi-Tasking
Harmonie & Einfachheit Hohe Risikobereitschaft
Attraktiv sein
Kontrolle haben
Here & now-Kultur
Plug & Play Grafiken &
Liquid Content Visualisierungen
Individualität Präferenz für Spiele
und Phantasiewelten
Geschwindigkeit ist normal!
Lieben „die kleinen Helferlein“
Dekonstruktion & individuelle Anpassung
Schnellere Informationsverarbeitung „E-Mail ist für alte Leute“
Seite 22

23. Digital Natives
Auf der Suche nach neuem
Informationen werden sofort Wertesystem
empfangen und gegeben Autorität durch Glaubwürdigkeit &
Überzeugungskraft (nicht Hierarchie)
Apps als Ausdruck von
Individualität & Persönlichkeit Kabel- und drahtlos
kollaborativ Mobil
Transparenz als zentrales Credo Hedonistisch
kreativ ungeduldig
Hohe Erwartungen optimistisch
kommunikativ
Augmented Reality
Fragen Communities um Rat Grosser Drang nach (Wahl)freiheit & Try&Error
Induktives Entdecken: Flexibilität
Verwenden digitale Technologie um sich Berühmtheit / Bekannheit:
kreativ auszudrücken und mit anderen zu Internet als Vehikel zur Audienz
teilen
Seite 23

24. Digital Natives
These 2
«Digital Natives sind zum jetzigen
Zeitpunkt nicht die kaufkräftigen
Kundensegmente. Sie sind jedoch ein
zentraler Schlüssel um die
Anforderungen der neuen
Kundengeneration zu verstehen und
mit gezielten Innovationen die
Konkurrenzfähigkeit des Unternehmens
langfristig zu sichern.«
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 24

25. These 3
«Die neuen Technologien führen zu
einer Disruption zentraler Plattformen
von Intermediären, welche das
Verhalten der neuen Kundengeneration
nicht rechtzeitig antizipieren. Bsp. sind
die Musik- und Filmbranche oder der
Buchhandel, welche durch die digitale
Revolution Marktanteile verloren
haben.«
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 25

26. These 4
«Die Konvergenz der Endgeräte und
Märkte sowie die kanal- und
medienübergreifende Bündelung von
Aktivitäten der User führt mittelfristig
zu einer Konsolidierung der
Organisationsstruktur von
Unternehmen. Diese weisen heute
vielfach noch eine stark nach
Zugangspunkt, Kanal und Medium
fragmentierte Organisation auf.«
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 26

27. These 5
«Apple verfügt über rund 400 Mio.
Kunden weltweit, mehr als die Top 3
Banken zusammen. Bei der Nutzung
neuer Technologien handelt es sich um
ein Massenphänomen. Bald werden die
Non- und Nearbanken ihren Usern
umfangreichere Bankingleistungen
anbieten können als die etablierten
Player.«
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 27

28. These 6
«6% aller bargeldlosen Transaktionen
werden über Frameworks von
Nonbanken abgewickelt. Experten der
deutschen Bank erwarten für 2013 eine
Steigerung auf 8%. Bei den Banken und
Finanzinstituten werden viele
Ressourcen und Mittel durch
Regulatorien alloziert und dadurch die
Innovationskapazität geschwächt.«
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 28

29. Die digitale Revolution
Handlungsoptionen für die Zukunft
[Quelle: www.hdwallpaperstop.com Seite 29

30. T-Commerce
Direktverkauf aus Videos & Filmen
[Quelle: www.certi.org.br] Seite 30

31. Virtualisierung physischer Flächen
Bsp. Coop & Tesco Homeplus
[Quelle: littledoremi.com] [Quelle: youscan.me]
[Quelle: patrickquintavalle.wordpress.com] [Quelle: wiwo.de] Seite 31

32. Crowdsourcing
[Quelle: www.agencypost.com] [Quelle: www.resultsfromcrowds.com]
Seite 32

33. Direct Economy
Know-How Transfer an User & Steigerung des Interaktionsgrads
Logisches Modell
Zeitlicher
Ablauf,
Prozess
Klassifizierung,
Kategorisierung
Information
Daten
Receive Self-Service Do it yourself Co-Design Co-
[Quelle: Think Tank Avenir Suisse] Creation Seite 33

34. Digital Wallets
[Quelle: SapientNitro] Seite 34

35. Digital Wallets
Seite 35

36. Digital Wallets
Bsp. Geode
[Quelle: Money of the future, www.lifesreda.ru] Seite 36

37. Digital Wallets
Bsp. Geode
[Quelle: Money of the future, www.lifesreda.ru] Seite 37

38. Mobile POS Terminals
[Quelle: Money of the future, www.lifesreda.ru] Seite 38

39. Mobile Banks
Bsp. PingIt von Barclays Bank
[Quelle: Money of the future, www.lifesreda.ru] Seite 39

40. Fotokassa application
[Quelle: Money of the future, www.lifesreda.ru] Seite 40

41. Web money
Bsp. Bitcoins
[Quelle: Money of the future, www.lifesreda.ru] Seite 41

42. Standardisierung
Supranationale und parteienübergreifende Frameworks
Seite 42

43. Kreieren von Sensationen
Strukturen und gefühlte Objekte auf Displays
[Quelle: senseg.com] Seite 43

44. Die andere Bank
Hoher Innovationsgrad
Kurzes Time-to-Market
Kreieren von produkt-, kanal- und
medienübergreifenden Ökosystemen
Web 4.0 Strategische Partnerschaften
Technologie als Innovationstreiber und
Educator
Hohe Convenience Offene Systeme
[Quelle: senseg.com] Seite 44

45. Innovationen, Innovationen, Innovationen
PostFinance Innovationen
User wollen neue Features!
SMS Zahlung / Reload &
Saldoabfrage
E-Cockpit
(Personal Finance Management PFM)
Handy
Debitoren- E-Kässeli
Zahlungen
Mobile Banking
Einkauf mit dem Handy iOS und Android
E-Payment
1998 2000 2005 2007 2009 2010 2011 2012
= Erster Anbieter in der Schweiz
Seite 45

46. These 7
«Die Grossbanken der Zukunft heissen
«.«
Google, Apple oder Paypal. Die
Vernetzung der User in Ökosystemen
unter Verwendung von Big Data ist ein
wichtiger Werttreiber – auch für Banken
und Finanzinstitute. Nur mit grundlegend
neuen Businessmodellen, welche auf
user-zentrierten Ansätzen basieren,
können Banken und Finanzinstitute ihre
Marktposition langfristig ausbauen. «
[Quelle: http://2.bp.blogspot.com] Seite 46

47. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit
[Quelle: ma-associates.com] Seite 47

48. Anhang
Quellen
 www.marcprensky.com
 Innopay: Online payments 2012
 Deutsche Bank: The future of (mobile) payments, 2012
 Life SREDA: Money of the future, 2012
 Think Tank Avenir Suisse: Direct Economy – Eine Anleitung für die Zukunft
 SapientNitro: Thin is in, the future of Digital Wallets, 2011
 www.senseq.com
 G2: Engaging and Activating Digitally Enabled Shoppers Along the Purchase
Decision Journey
 www.slideshare.net
 www.google.ch
 www.wikipedia.org
 PostFinance-interne Daten
 www.youtube.com: The financial reformation (trailer, Sibos2010)
 Diverse weitere Internetquellen
Seite 48

49. Anhang
Kontakt
David Kauer Die Schweizerische Post
Produktmanager / Projektleiter PostFinance
E-Payment Zahlungsverkehr National
Telefon +41 79 713 57 27 Nordring 8
E-Mail: david.kauer@postfinance.ch 3030 Bern
www.postfinance.ch
Seite 49