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![fidorOS ermöglicht niedrige IT Kosten pro Nutzer pro Jahr
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Tier 1 - 2 Bank Google
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Facebook
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eBay
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Fidor
[USD]](https://image.slidesharecdn.com/prsentationeninventxinnovationstagdigitalbankingliechtenstein2015-151026143617-lva1-app6892/85/Inventx-Prasentation-Innovationstag-Digital-Banking-Liechtenstein-2015-123-320.jpg)
![Marktkapitalisierung, Oktober 2015
[in Milliarden USD]
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Deutsche Bank
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PayPal
Deutsche Bank PayPal
Kunden 25.000.000 169.000.000
APIs 0 > 25
Mitarbeiter 100.000 8.000
PayPal ist mehr wert als die Deutsche Bank](https://image.slidesharecdn.com/prsentationeninventxinnovationstagdigitalbankingliechtenstein2015-151026143617-lva1-app6892/85/Inventx-Prasentation-Innovationstag-Digital-Banking-Liechtenstein-2015-138-320.jpg)
Hochgeladen vonRoman Dinkel
Inventx - Präsentation Innovationstag Digital Banking Liechtenstein 2015
Das Dokument beschreibt die Herausforderungen und Chancen der Digitalisierung für Banken in Liechtenstein, insbesondere im Private Banking und den Einfluss von Fintech-Startups. Es betont die Notwendigkeit von Innovation, Anpassung an neue Technologien sowie die Wichtigkeit der Kundenzentrierung und -kenntnis. Zudem wird hervorgehoben, dass Banken Strategien entwickeln müssen, um im digitalen Zeitalter wettbewerbsfähig zu bleiben.
Inventx - Präsentation Innovationstag Digital Banking Liechtenstein 2015
- 1.
- 3. Digitalisierung als Chancefür Liechtensteinische Banken Innovationstag „Digital Banking Liechtenstein 2015“ 22. Oktober 2015 Adolf E. Real
- 4.
- 5.
- 6.
- 7. 7 FinTech Startups inLiechtenstein
- 8. 8 „Die Privatbanken habendie Digitalisierung im besten Fall stiefmütterlich behandelt, wenn nicht gar verschlafen. Dies dürfte vor allem am Umbruch im Private Banking liegen.“ NZZ, 17.9.2014
- 9. 9 Innovation und Disruption WieDigitalisierung Swiss Banking verändert
- 10. 10 Die grossen Herausforderungen •Regulierung • Kosteneffizienz • Compliance • Digitalisierung
- 11. 11 Das Angebot aninternationalen Finanz- dienstleistungen digitaler Ökosysteme steigt
- 12.
- 13.
- 14.
- 15. 15 Die digitalste SchweizerBank 6. August 2014 www.finews.ch
- 16.
- 17.
- 18. 18 Wo FinTech stattfindet... Quelle: McKinsey Panorama FinTech 2015
- 19. 19 Die neuen Akteureim Finanzsektor (D) Quelle: Thomas F. Dapp „FinTech – Die digitale (R)evolution im Finanz-Sektor, 2014
- 20. 20 Digitale Revolution imRetail Banking Quelle: Februar 2015, Visa / Roland Berger Strategy Consultants
- 21.
- 22. 22 Startups, die Bankensubstituieren
- 23. 23 Startups, die Bankensubstituieren Kostenloses Konto und Karte
- 24. 24 Startups, die Bankensubstituieren Privatpersonen treten an die Stelle der Bank “Zopa is the pioneer of peer-to-peer lending, which uses the internet to cut out the banks entirely. It matches savers with individuals who want to borrow, leaving out the bank and offering better rates all round.” 18. Januar 2014 Die Kreditvergabe erfolgt vollständig online, ohne Filialnetz und setzt auf modernste Technologie, um die Kosten zu reduzieren und die Handhabung für die Nutzer zu optimieren.
- 25. 25 Schnittstelle zwischen Bankund Kunde Personal Financial Management PFM ist zu einem zentralen Customer Touch Point im Online Banking der jeweiligen Bank geworden
- 26. 26 Startups, die Bankenergänzen Finanzplanung
- 27. 27 Liechtensteiner Vaterland Donnerstag, 20.August 2015
- 28. 28 Bis 2020 werdenBanken nach aktuellen Prognosen von McKinsey mehr als 60 % aller Erträge mit Privatkunden über digitale Kanäle verdienen. Trends
- 29. 29 Wo stehen wirheute? • Die Filiale der Zukunft haben viele Kunden schon heute jederzeit und überall in der Hosentasche dabei: das Smartphone • Schweizer und FL-Banken sind bei der Digitalisierung im Privatkundengeschäft sehr weit fortgeschritten.
- 30. 30 Fintech in derSchweiz • Durch Medien getragen • Industrie hinkt hinterher • Hochschulen auf hervorragendem Niveau • Schweizer Startups nicht sehr zahlreich
- 31. 31 Unsere Banken habeneine gute Ausgangslage • Seit Jahren über digitale Plattformen und Handelsplätze mit den Kunden vernetzt • Breite Kundenbasis • Breit gefächertes Produktspektrum • Vertrauen der Kunden in den Umgang mit ihren Daten
- 32. 32 Die Kernfrage Was braucht derKunde und wie kann dies als Mehrwert für die Bank ausgebaut werden?
- 33. 33 Was will dennder Kunde?
- 34. 34 Online alleine reichtnicht .... So ticken die Bankkunden, wenn es um komplexe Finanzprodukte geht Quelle: Roland Berger, Digitale Revolution im Retail Banking, 2014
- 35. 35 Voraussetzungen für denErfolg ... • Offene Architektur!! • IT, Daten und ihre Strukturierung • Kundenkenntnis • Daten digital erheben und in Echtzeit auswerten • Schaffung von individuelle Lösungen
- 36. 36 Aber .... ! •Eine extern entwickelte Banking App reicht nicht aus • Erste öffentliche Kooperationen zwischen Banken und FinTechs sind Vorboten eines Wandels.
- 37. 37 Chancen Innovationskraft der Start-Upsnutzen und Kooperationen eingehen
- 38. 38 Achtung! Die Grossen wieApple und Google werden sich nicht mit Angeboten des Zahlungsverkehrs begnügen.
- 39. 39 Essentielle Kernelemente ausstrategischer Sicht
- 40. 40 Die tatsächlichen Auswirkungen voraussehen– innovieren - umgestalten DIGITALE TRANSFORMATION GLOBALISIERUNG DER DIENSTLEISTUNG Mobile/ Apps Automati- sierung durch digital/Big Data Veränderung der Art, wie wir Geschäfte machen Ein neues Business „Ökosystem“
- 41.
- 42. 42 Internet Benutzer Das Potentialder Zukunft
- 43. 43 40 % derMillionäre, die über 60 Jahre alt sind, überwachen ihre Portfolio Performance monatlich online 0% 10% 20% 30% 40% 50% Aufteilung der Aktiva Performance Allocation Risiken / Restriktionen Information zu Wertschriften Markt Übersicht Portfolio Evaluation Steuereffizienz Quelle: ScorpioPartnership.com
- 44. 44 Ist der Verwaltungsratbereit? „Meine Enkel sind auf Facebook ..... Big Data ist gefährlich!“
- 45. 45 Angriff auf dieWirtschaft Dimensionen von Cybercrime
- 46. 46 Cyber Crime inDeutschland Einzelfälle nach Straftaten Quelle: Thomas F. Dapp „FinTech – Die digitale (R)evolution im Finanz-Sektor, 2014
- 47. 47 Hauptsorgen der Internetnutzer Quelle:Thomas F. Dapp „FinTech – Die digitale (R)evolution im Finanz- Sektor, 2014
- 48. 48 Internet 1 2 3 5 Public Mobile Operator 4 Public Fixed Operator 4 6 Software on Device Air Interface& Microwave Link Spoofed BTS Operator Breach Open Internet PSTN Interception Operator Breach Das Netz ist nicht sicher Traditionelle Netzwerke sind anfällig
- 49. 49 IT Sicherheitsprobleme • Bankenhaben längst nicht mehr die komplette Kontrolle über alle Geräte, über die Hard- und Software sowie über die mobilen Netzwerke, über welche die Daten fliessen • Neue Lösungen müssen mit den alten Kernbankensystemen kompatibel sein.
- 50. 50 Das Vertrauen derKunden ist eine Chance Quelle: Roland Berger, Digitale Revolution im Retail Banking, 2014
- 51. 51 Wunsch an denRegulator • Überprüfung von Gesetzen, Verordnungen, Rundschreiben – Bestimmungen für digitale Geschäftsfelder – Regulierung technologie- und geschäftsmodellneutral ausgestalten • Digitalisierung als Chance nicht als Kampfansage verstehen
- 52. 52 Wie reagieren dieBanken auf FinTech? Startup Programme zur Inkubation von FinTechs Lancierung von Venture Funds zur Finanzierung Von FinTechs Kooperation mit FinTechs Lancierung eigener Fintechs Übernahme von Fintechs
- 53. 53 Fazit • Paradigmenwechsel • RadikaleInnovationskur • Banken müssen jetzt investieren • Avatare und 3D-Hologramme • Transparenz und Authentizität • Den Kopf nicht in den Sand stecken
- 54. 54 Rezept für Erfolg a.Verfolge eine digitale Strategie b. Verstehe Deine Kundenbasis c. Investiere mit Sorgfalt d. Priorisiere die Investments e. Involviere die ganze Organisation
- 55. 55 LLB Gruppe: StepUp2020 OmnikanalstrategieInvestment CHF 30 Mio. Im Fokus der Digitalisierung stehen Anlageberatung Tablet-Beratung Intermediär-Portal eHypotheken Client Onboarding
- 56.
- 57. 57 Herzlichen Dank für dieAufmerksamkeit
- 59. Bringing BPM to theBoard Level jan.vom.brocke@uni.li Hilti Chair of Business Process Management Big Data Analytics Wie Unternehmen das Innovationspotenzial grosser Datenbestände nutzen können Prof. Dr. Jan vom Brocke
- 61. Disruptive Technology p1 max Performance Time … © Prof.Dr. Jan vom Brocke
- 62. Disruptive Technology p1 p2 p1 max Performance Time t1 Improvement Improvement Innovation... Jump! © Prof. Dr. Jan vom Brocke
- 63. Disruptive Technology p1 p2 p3 p1 max Performance Time t1 t2 ImprovementImprovement Innovation Innovation Improvement Improvement … Innovation ... © Prof. Dr. Jan vom Brocke
- 64.
- 65.
- 66.
- 67. 67 Big Data: TheGrowing Data Deluge Source: Dhar (2013)
- 68. 68 Big Data: The3+1 “V”s of Big Data Source: IBM (2012)
- 69. 69 Analytics: The Evolutionof Business Intelligence & Analytics (BI&A) BI&A 1.0 • Relational Databases • Structured Data • OLAP, Dashboards, Data Mining BI&A 2.0 • Web • Unstructured Data • Text Mining, Sentiment Analysis, Social Network Analytics BI&A 3.0 • Mobile Devices • Sensor Networks • Location-/Person- /Context-aware Analytics Source: Chen et al. (2013)
- 70. 70 Analytics: The Evolutionof Business Intelligence & Analytics (BI&A) BI&A 1.0 • Relational Databases • Structured Data • OLAP, Dashboards, Data Mining BI&A 2.0 • Web • Unstructured Data • Text Mining, Sentiment Analysis, Social Network Analytics BI&A 3.0 • Mobile Devices • Sensor Networks • Location-/Person- /Context-aware Analytics Source: Chen et al. (2013)
- 71. Where to useit? Which data to analyze? What insights to gain? Big Data Analytics
- 72. Where to useit? Which data to analyze? What insights to gain? Big Data Analytics
- 73. 73 Text Analytics 2014:User Perspectives on Solutions and Providers 0.00% 20.00% 40.00% Insurance, risk management, fraud Healthcare E-Commerce Content management CRM Search & retrieval Competitive intelligence R&D Brand/product management Voice of the customer What are your primary application areas where text comes into play? Source: Grimes (2014)
- 74. 74 Analyzing the Voiceof the Customer «Kunde hatte Geräte (2 Stück) zur Abholung zwecks Wartung (Flottengerät) angemeldet. Die Abholung durch 3PL ist jedoch gescheitert, da gestern niemand auf der Baustelle war.» Customer Care Note (CCN) Topic Distribution artikel 0.14 preis 0.12 stück 0.10 nummer 0.08 euro 0.06 falsch 0.06 pos 0.05 netto 0.04 richtig 0.04 vereinbarung 0.03 Topic 06
- 75. 75 Analyzing the Voiceof the Customer
- 76. 76 Analyzing the Voiceof the Customer
- 77. 77 Analyzing the Voiceof the Customer
- 78. Where to useit? Which data to analyze? What insights to gain? Big Data Analytics
- 79. 79 Text Analytics 2014:User Perspectives on Solutions and Providers 0.00% 20.00% 40.00% 60.00% Call center transcripts E-Mail and other correspondence Scientific/technical literature Online customer reviews Facebook Forums Surveys Comments on articles and posts News Blogs (incl. Twitter) What textual information sources are you analyzing? Source: Grimes (2014)
- 80. 80 Monitoring Blogs atStarbucks Introducing a New Coffee Product at Starbucks Starbucks was introducing a new coffee product but was concerned that customers would find its taste too strong. The morning that the coffee was rolled out, Starbucks monitored blogs, Twitter, and niche coffee forum discussion groups to assess customers’ reactions. By mid- morning, Starbucks discovered that although people liked the taste of the coffee, they thought that it was too expensive. Starbucks lowered the price, and by the end of the day all of the negative comments had disappeared.
- 81. Where to useit? Which data to analyze? What insights to gain? Big Data Analytics
- 82. 82 Text Analytics 2014:User Perspectives on Solutions and Providers 0.00% 20.00% 40.00% 60.00% Events Other entities (phone/product numbers, etc.) Facts and relationships Metadata (author, date, title, etc.) Sentiments Named entities (people, companies, etc.) Topics What information are you extracting from texts? Source: Grimes (2014)
- 83. 83 Twitter Sentiments Predictthe Stock Market Source: Bollen et al. (2011) “Accuracy of 86.7% in predicting the daily up and down changes in the closing values of the DJIA”
- 84. Big Data Analytics Howto do it?
- 85.
- 86.
- 87. 87 Conclusion – Big DataAnalytics is an important driver for digital innovation and transformation in many businesses – We can expect that Big Data Analytics will also play an important role in shaping digital banking – Large volumes and diverse forms of data can be analyzed in real-time and results enable important decision making and service innovation – Data and tools are available to start exploring what “is in it for you?” – The University of Liechtenstein is ready to help getting started and leveraging the full potential
- 88.
- 90.
- 91. Fact is that digitalhas surpassed regulation.
- 92. Fact is that digitalhas surpassed regulation. Industry convergence of technology, regulation and consumer behavior. Technology is the enabler but client demand is driving innovative digital banking services. New digital competitors are eating into the value chain. Legacy is reality, greenfield very seldom Are Banks trying hard enough to gain competitive advantage and business edge by consequently executing a digital roadmap?
- 93. The Manifestohelps understandthe essential building blocks of a digital bank. Not another MUST READ prediction for 2016 Enabling a shift of focus and managing trade-offs Something to always come back to and check on Shortlist of guiding statements on the path towards a truly digital bank.
- 94. The Shortlistlooks somethinglike this. At least for today. BEHAVIOR over segmentation HYBRID ADVISORY over autopilot CONVENIENCE over security SOCIAL over client advisor only CONTEXTUAL INSIGHTS over reporting ORCHESTRATION over monolithic integration DIGITAL LEADERSHIP over technology only
- 95. Butnot everything isBlack and White. Managing shifts and trade-offs means to move decisively into a new direction, without ignoring the value of the older one. Source: M.C. Escher
- 96. Behavior over segmentation. Interestin Money Digital Literacy Banking Literacy Communication Needs Social Environment
- 97. Hybrid Advisory over autopilot. Digitalizationis not pure digital – it means ‘anything goes’ High-touch applications for an exclusive customer experience versus high-tech apps to serve the masses.
- 98. Convenience over security One sizefits all is over. Security solutions need to adhere to the new mobile paradigm that allows clients to access information and make transactions from wherever they are – whenever. Security needs to be made invisible, but not inexistent.
- 99. Social over client advisoronly Social is much more than Linkedin, Twitter or Facebook Tools needed to: - engage clients - involve communities and experts to support investment decisions - include crowd-based market intelligence Source: Crealogix
- 100. Contextual Insights over reporting. Analytics allowto personalize and simplify – reduce to the max. Sources: Meniga/Crealogix; experian.com
- 101. Orchestration over monolithic integration. internal legacy applications new standard software modules innovative 3rd party FinTech features at once Avoid being «unbundled». API-based de-coupling and simpli- fication will have a swift impact. Having a plan will hold it together – and keep it going. #DigitalBankingHub Source: cbinsights.com
- 102. Orchestration over monolithic integration. internal legacy applications new standard software modules innovative 3rd party FinTech features at once Avoid being «unbundled». API-based de-coupling and simpli- fication will have a swift impact. Having a plan will hold it together – and keep it going. #DigitalBankingHub Source: crealogix.com
- 103. Digital Leadership over technologyonly. Digitization has become a CEO topic Meaning of roles is changing Digital needs to be integral part of doing business Business drives, technology is enabling Source: https://hbr.org/2011/03/the-four-personas-of-the-next/
- 104. The shortlist BEHAVIORover segmentation HYBRID ADVISORY over autopilot CONVENIENCE over security SOCIAL over client advisor only CONTEXTUAL INSIGHTS over reporting ORCHESTRATION over monolithic integration DIGITAL LEADERSHIP over technology only
- 105. Crowd Wisdom over broadcastingonly. Customer Experience over Technology Action over Talk Innovation over Bureaucracy Discussion over Presentation Work Smart over HardValue over Marketing Personalisation over Mass Distribution Speed over Safety Privacy over Everything Doing over Planning Opti-Channel over Omni-Channel
- 106. Crowd Ranking People wereasked to chose their «Top5».
- 107. Thank youYour timeis greatly appreciated. Keep it going! Join the conversation #DigitalBanking @CREALOGIX @RichardDratva
- 109. Fidor TecS AG– Frank Schwab Enabling Disruptive Banking!
- 110. Inhalte 110 ▪ Zur FidorBank ▪ Fidor's 2-Speed Architektur ▪ Offene APIs ▪ App Store ▪ Warum sind wir anders?
- 111.
- 112.
- 113. Vor der Bankgab’s die Community 113 Fidor Bonus Programm Direkter Kontakt zwischen Kunden Fidor Smart Community Apps
- 114.
- 115. New York, USA,Oktober 2011 Quelle: Wikimedia Commons
- 116.
- 117. Zahlen und Faktenzur Fidor Bank Bank Lizenz im Dezember 2009 117 Global Growth Company Community Nutzer 300.000 KYC Kunden 92.500 SME Kunden 7.500 Kreditbuch EUR 260m Einlagen EUR 320m Kosten pro Neukunde EUR 25 IT Kosten pro Nutzer pro Jahr EUR 12 Mitarbeiter 120 davon in der IT 60
- 118.
- 119. Fidor Smart Kontoist ein Marktplatz 119 Link zur Community Erste PFM Schritte Navigation Nutzer zentrierte Tutorial Videos "60 Sekunden Banking” Drittangebote (integriert via API) Innovation inside wie Ripple, P2P Kredite und Crowdfinanzierung
- 120. John Fidoe, derdurchschnittliche Fidor Retail Kunde page 120 5.7% Vollständiges Social Media Profil Facebook 61.3%, Skype 35.5%, private website 34.6%, Google+ 27.3, Xing, 15.9%, Youtube 14.8% 79% männlich 21% weiblich 7.6% Berlin 3.1% München 3.0% Hamburg Altersstruktur: 18 – 30: 16.8% 30 – 40: 24.5% 40 – 50: 25.7% 50 – 60: 1,453€ in Cash 10 Transaktionen/Monat 0.46 gr Gold 0.17 oz Silver 0.059 gr Palladium 4.89 USD 41.56 JPY 12.87 NOK 3 Community Kontakte Der durchschnittliche Kunde ist 30 – 50 Jahre alt (50%), lebt in einer deutschen Großstadt, ist männlich, und führt im Monat 10 Transaktionen durch. 100% digital
- 122. Mobile– co-created undvon Kunden getestet page 122
- 123. fidorOS ermöglicht niedrigeIT Kosten pro Nutzer pro Jahr 123 Tier 1 - 2 Bank Google 3.4 Facebook 3.8 eBay 7.4 200.0 15.0 Fidor [USD]
- 124. Inhalte 124 ▪ Zur FidorBank ▪ Fidor's 2-Speed Architektur ▪ Offene APIs ▪ App Store ▪ Warum sind wir anders?
- 125. Fast-speed architecture Transactional architecture 125 fidorOSMiddleware Back end Frontend Individual Booking and P&L Local payment Local card Regulatory reporting 60 seconds Peer-to-peer Crowd Crypto Country-agnostic Aggregation API Convenience Look & feel Local CBS A P D L A P D L 60 @ C B Web service/SOAP RESTful API
- 126.
- 127.
- 128.
- 129. GEEK He needs apowerful tool to manage his financial topics. NAME Dave AGE 27 LOCATION Big city INTERNET USAGE • Heavy • Many communities • Social media • Blog JOB SEO specialist INTERESTS • Technology • Trends • Gadgets LIVING Small apartment STATUS Single Product fit: Saving for a project Peer-to-peer loan Emergency loan Budget manager Card Peer-to-peer transfer This guy is very familiar with the digital world: networker, geek, gamer, coder, community user
- 130.
- 131.
- 132. Fast-speed architecture Ruby/Ruby on Rails/ MySQL Technology HTML5/ native iOS, Android Productfeatures Core module(s) Restful APIs Community Banking PaymentsFidor OS Middleware Layers Web/mobile Front end Transactional architecture Bancos (Germany) Interface to core banking Country-specific core banking system Bancos (UK) PRBB (Russia) Back end E.g., MQ series CBS- specific 132
- 133. 2-Speed Architektur ermöglichtdurch offene API Infrastruktur 133 In-Account-Apps Ein standardisierter Weg um neue Services einzuführen Einfach und effizient zu bauen Viele Front Ends
- 134. Inhalte 134 ▪ Zur FidorBank ▪ Fidor's 2-Speed Architektur ▪ Offene APIs ▪ App Store ▪ Warum sind wir anders?
- 135. API = ApplicationProgramming Interface Was der Browser für den Menschen ... ... ist das API für den Computer { “headline": “API“, “description“: “In computer programming, an application programming interface (API) is a set of routines, protocols, and tools for building software applications. An API expresses …“ }
- 136. APIs machen dasInternet maschinenlesbar und bilden oft die Grundlage erfolgreicher E-Commerce Geschäftsmodelle Der Club der API Milliardäre Jedes dieser Unternehmen hat täglich mehr als 1 Milliarde API Aufrufe von Kooperationspartnern und Kunden und erhöht so signifikant seine Werbe- und Vertriebsreichweite – völlig automatisiert
- 137. Netflix hat zwischenMai 2012 und Dez 2014 die API Aufrufe auf mehr als 5 Milliarden pro Tag verdreifacht. Im gleichen Zeitraum hat sich der Aktienkurs von 10 USD auf 49 USD verfünffacht Aktienkurs in USD 10 49 2012 2014 x5 Anzahl API Aufrufe in Milliarden pro Tag 1,4 5,0 2012 2014 x3
- 138. Marktkapitalisierung, Oktober 2015 [inMilliarden USD] 37,1 Deutsche Bank 38,8 PayPal Deutsche Bank PayPal Kunden 25.000.000 169.000.000 APIs 0 > 25 Mitarbeiter 100.000 8.000 PayPal ist mehr wert als die Deutsche Bank
- 142. Inhalte 142 ▪ Zur FidorBank ▪ Fidor's 2-Speed Architektur ▪ Offene APIs ▪ App Store ▪ Warum sind wir anders?
- 143. App Store –Erste Prototypen – Web and mobile 143
- 144. Inhalte 144 ▪ Zur FidorBank ▪ Fidor's 2-Speed Architektur ▪ Offene APIs ▪ App Store ▪ Warum sind wir anders?
- 145. Warum sind wiranders? (1/2) 145 Entwicklung Produkte Prozesse Peer-to-peer Crowd Crypto Realtime – 60-Sekunden Banking 100% STP Zuerst fragen wir die Nutzer in unserer Community, dann testen wir mit agilen Methoden
- 146. Warum sind wiranders? (2/2) 146 Menschen Software Technologie Ruby on Rails – Entwickelt für Web 2.0 Geschäftsmodelle Minimum an Technologien Bank CEO der technologie- getriebenes Banking vorantreibt IT Leute, die zuvor noch nie in einer Bank gearbeitet haben
- 147.
- 149. CYBER SECURITY & FORENSIC NEUE HERAUSFORDERUNGEN NEUEANSÄTZE JÖRG OCHSNER
- 150.
- 151. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 151 Vom Bit zum Wissen •04ffff001d01044554686 52054696d6573203033 2f4a616e2f3230303920 4368616e63656c6c6f72 206f6e206272696e6b20 6f66207365636f6e6420 6261696c6f757420666f7 22062616e6b73 Zeichen • ???????EThe Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks Daten • Datum und eine Schlagzeile der New York Times Information • Erste Transaktion in der Bitcoin Blockchain Wissen Semantik Syntax Kontext
- 152.
- 153. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 153 Infrastruktur früher
- 154. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 154 Infrastruktur heute
- 155. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 155 Die Bösen Amateure, Script Kiddies Cyber Spionage Stehlen der Kronjuwelen Hacktivismus auf Grund einer Ideologie Organisiertes Verbrechen Global und schwierig zum nachverfolgen 1 5 2 3 Hacktivismus auf Grund einer Ideologie 2 Insider (Verärgerte) Mitarbeitende 4
- 156. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 156 Neue «Vektoren» Gestern… Heute… Angreifer Vereinzelte Kriminelle “Script Kiddies” Ziele Identitätsdiebstahl Selbstdarstellung Diebstahl von Dienstleistungen “Target of Opportunity” Angreifer Organisiertes Verbrechen Staaten Hacktivisten Insiders Ziele Geistiges Eigentum Finanzinformationen Strategischer Zugriff “Target of Choice”
- 157.
- 158. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 158 Perspektivenwechsel
- 159. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 159 Security by design
- 160. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 160 Data Analytics
- 161. © 2015 KPMGAG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks. 161 Cyber Response
- 162. DRIVEN BY BUSINESS Wework with our clients to move their business forward. Positively managing cyber risk not only helps take control of uncertainty across business; it can be turned into a genuine strategic advantage. RAZOR SHARP INSIGHTS In a fast-moving digital world of constantly evolving threats and opportunities, you need both agility and assurance. Our people are experts in both cyber security and our priority sectors, which means we give our clients leading edge insight, ideas and proven solutions to act with confidence. SHOULDER TO SHOULDER We work with our clients as long term partners, giving them advice and challenge to make decisions with confidence. We understand that this area is often clouded by feelings of doubt and vulnerability so we work hand-in-hand with them to turn that into a real sense of security and opportunity. This Proposal is made by KPMG AG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity.The information set out in this document does not constitute an offer capable of acceptance. It is in all respects subject to satisfactory completion of KPMG's procedures to evaluate prospective clients and engagements, including independence and conflict checking procedures, and the negotiation, agreement, and signing of a specific engagement letter or contract. This proposal is subject to the satisfactory completion of client and/or engagement acceptance procedures. © 2015 KPMG AG/SA, a Swiss corporation, is a subsidiary of KPMG Holding AG/SA, which is a member of the KPMG network of independent firms affiliated with KPMG International Cooperative (“KPMG International”), a Swiss legal entity. All rights reserved. The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks The KPMG name, logo and “cutting through complexity” are registered trademarks or trademarks of KPMG International. Produced by Create Graphics | Document number CRT042628 HELPING CLIENTS SPREAD THEIR WINGS
- 164. © 2015 InventxAG 22.10.2015, Vaduz Digital Banking Liechtenstein | Wie weiter? Gregor Stücheli
- 165. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Technology Push I Innovationstag Digital Banking LI Papstwahl
- 166. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Technology Push II Innovationstag Digital Banking LI Anz. Jahre bis 50 Mio. User erreicht wurden!
- 167. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Innovationstag 2015 Innovationstag Digital Banking LI “There are 100's of startups with smart brains: they all want to eat our lunch!” Jamie Dimon, CEO JP Morgan
- 168. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Veränderung im Kundenverhalten I Innovationstag Digital Banking LI Neue Technologie Veränderung Kundenverhalten Banken im Umbruch Market pull Technology push
- 169. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Veränderung im Kundenverhalten II Innovationstag Digital Banking LI DER KUNDE… 1. … setzt auf Mobile 2. … bewertet & teilt Informationen 3. … lebt die direkte Feedback-Kultur 4. … erwartet schnelle Reaktionszeit 5. … entwickelt selber neue Geschäftsmodelle 6. … erwartet individuell behandelt zu werden
- 170. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Sicht Inventx Innovationstag Digital Banking LI Big Data / Analytics Daten sind digitales Gold Neues Berufsbild „Data Scientist“ Automation „Einsparpotential im Back-Office: 40% - 90%“ (McKinsey) Maschine Learning / Robo Advising Potenzial im Retail Bereich Im Private Banking Experten-Systeme für den Berater Digital Banking Plattform Offene Schnittstellen Banking AppStore Security Komplexe vernetzte Systeme Systemübergreifende Fraud Detection Lösungen
- 171. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Ausgangslage in Liechtenstein Innovationstag Digital Banking LI Wissen- schaft IT Bank Staat/ Regulator Markt eChannel • Kurze Entscheidungswege • Politischer Wille den Finanzplatz zu stärken • Zugang EWR • Zugang Schweiz • Internationale Kundschaft • «Erben-Generation» Innovation
- 172. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Impulse für die Diskussionen Innovationstag Digital Banking LI Hybride Beratung Multi-Channel Kunde entscheidet über Ort, Zeit und Medium Berater muss umgehend über relevante Informationen verfügen Experten-Systeme unterstützen Berater im Hintergrund Experten Pool im Hintergrund World Wide Crypto-Safe Blockchain wird die (Finanz-) Wirtschaft massiv verändern Kunden brauchen einen sicheren Aufbewahrungsort für digitale Güter Liechtenstein verfügt über soliden Ruf Chance sich als weltweiter Crypto- Safe zu positionieren Mit welchen Themen könnte sich der Finanzplatz Liechtenstein positionieren?
- 173. Chur · Brüttisellen DigitalBanking | Nächste Aktivitäten Innovationstag Digital Banking LI 19.11.2015 Workshops für Fintechs Programm und Anmeldung: www.fintech.li 20.11.2015 Vorträge, Pitches und Messestände Fintech Konferenz – Finanzplatz trifft Fintech
- 174. Chur · Brüttisellen InventxAG | Website Innovationstag Digital Banking LI Mehr Informationen dazu: inventx.ch linkedin.com/company/inventx xing.com/companies/inventx Im Sinne der Digitalisierung: Die Referate wurden auf Video aufgezeichnet und sind in den kommenden Tagen auf unserem Youtube-Kanal auffindbar!