Wie wird Banking Awesome oder kann nur FinTech Awesome sein. Vortrag von Andre M.Bajorat und Boris Janek auf der Wealthmanagement Konferenz in Berlin. Was Fintechs machen und was Banken machen müssen!

1. Awesome Banking Jam
www.financezweinull.dewww.paymentandbanking.com
www.figo.io
André M. Bajorat – Boris Janek

2. Kurz
zu
mir
-­‐
André
M.
Bajorat
Autor,
Consultant,
Business
Angel,
Co-­‐Founder,
Mentor,
Key-­‐Note
Speaker
Inhaltliche
Schwerpunkte
-­‐ Banking,
Payment,
Mobile,
API,
FinTech
Publisher/Podcaster:
www.paymentandbanking.com
Berufliche
Historie
seit
1997
-­‐
Sparkassen
Finanzgruppe
97-­‐09
-­‐
SK
Online
-­‐
M.d.Gl.
Star
Finanz
/
StarMoney
-­‐
GF
giropay
-­‐ NumberFour
AG
09-­‐11
-­‐ seit
2011
amb
consult
-­‐ seit
2012
Gesellschafter
und
GF
des
Fin-­‐Tech
StartUps
figo
-­‐ seit
2014
Advisory
Board
Finleap
-­‐ seit
2015
Partner
KI
Finance

3. Kurz
zu
mir
-­‐
Boris
Janek
Manager
Digital
Innovation
-­‐
VR
-­‐
NetWorld
GmbH
Blogger,
Autor,
Consultant,
Key-­‐Note
Speaker
Finance
Zweinull
Inhaltliche
Schwerpunkte
-­‐ Digitale
Innovation,
Beratung
von
Volksbanken
Raiffeisenbanken
(Digitale
Transformation)

4. Agenda
Part
I
–
Trends
und
digitale
Lösungen,
die
die
Bank
von
Morgen
bedrohen?
Part
II:
Digitale
Transformation
–
Was
sollten
Banken
tun?
Part
IV:
Diskussion

5. Part
I
–
Trends
und
digitale
Lösungen,
die
die
Bank
von
Morgen
bedrohen?

6. …
und
hört
nicht
auf…
Mobile
veränderte
die
Welt…

7. In
den
Anfängen
der
Digitalsierung
waren
Banken
Fore-­‐Runner
-­‐
das
hat
sich
kompled
gedreht.
Den
Benchmark
für
neue
Dienste
setzen
aber
nicht
(mehr)
Banken

8. Verhaltensmuster
und
Ansprüche
der
Nutzer
verändern
sich
radikaler
und
schneller
als
wir
uns
das
vorstellen
konnten/wollten.

9. wir
erwarten
eine
Vernetzung
der
digitalen
Daten
und
sind
Kontext
gewohnt
Vernetzt
und
voller
Kontext

10. Ein
Link
ist
kein
Link
mehr,
sondern
smartness
ensteht
automagsch
Smart

11. Die
Cloud
verändert
unser
kompledes
Nutzungsverhalten
Zentral

12. Daten
kommen
zu
uns
und
wir
holen
diese
nicht
mehr
ab
Push

13. Und
jetzt
denken
sie
mal
an
ihre
Kunden-­‐
Frontends.
Erfüllen
diese
die
Erwartungen
an
Smart,
Push,
Kontext
und
Zentral?

14. Folge

15. Die
rasante
Durchdringung
neuer
Technologien
bietet
neuen
Akteuren
gute
Chancen
für
einen
gezielten
MarkteintriT.

16. Warum
aber
sind
Teile
des
KerngeschäUs
der
Banken
und
Finanzdienstleister
für
FinTech
Start-­‐Ups
interessant?

17. Weil
Banken
sich
in
den
letzten
Jahren
nahezu
ausschliesslich
mit
sich
selber
beschäUigt,
den
Kunden
und
deren
Wünsche
aus
den
Augen
verloren
haben
und
mit
der
aktuellen
Geschwindigkeit
überfordert
sind.

18. Und
sich
die
Bedingungen
radikaler
gerändert
haben.
Die
„Neuen“:
› Beherrschen
Technologien.
› Denken,
leben
und
handeln
digital.
› Sind
schnell
und
innovagv.
› Probieren
aus,
machen
Fehler
und
lernen
schnell.
› Passen
ihre
Produkte
und
Geschäismodelle
agil
an
die
Marktbedürfnisse
an.
› Und
haben
den
Kunden
radikal
im
Blick.

19. Zudem
war
es
noch
nie
so
güns[g
wie
heute
sichere
High-­‐Tech
Lösungen
zu
schaffen.

20. Die
Konsequenz
Quelle: www.millennialdisrupgonindex.com/

21. zudem:
VCs
haben
nach
langem
Abwarten
FinTech
für
sich
entdeckt…

23. Schauen
wir
kurz
auf
den
Markt…

24. Das
altbekannte
Marktumfeld:
VerdrängungsweTbewerb
Ihre
Welt:
Potenzialausschöpfung
im
bekannten
Handlungsumfeld
Bank
BBank
A
Kunden
Produkte

25. Das
neue
Marktumfeld
Neue
Welt:
Neue
Akteure
drängen
in
das
Kerngeschäi
ein
Bank
BBank
A
Kunden
Produkte

26. Aber,
keiner
der
Angreifer
will
die
Bank
in
ihrer
Gänze
ersetzen,
wie
sie
es
gewohnt
sind.

27. Konzentra[on
auf
einzelne
Bereiche
„Death
by
a
thousands
cuts”
Quelle: Tom Loverro, RRE Ventures, Slideshare

28. Und
nicht
nur
für
Endkunden…
Sondern
auch
Banken
Services
für
Geschäiskunden
Quelle: Tom Loverro, RRE Ventures, Slideshare

30. › Was
forciert
dies
alles
noch?
› Die
böse
Regulatorik!
› PSD2
mit
XS2A
(Access
to
Bank
Account)
fördert
das
Unbdundling
des
Bankings

31. Wir
als
Nutzer
sind
vor
allem
Profiteure
der
Veränderung
-­‐
des
sogenannten
Unbundlings.
Es
enstehen
neue
spannende
Angebote
und
auch
die
bestehenden
Anbieter
werden
zur
Veränderung
gezwungen.
Im
Ergebnis
ist
ein
Banking
ohne
die
klassische
Haus-­‐Bank
damit
schon
heute
möglich,
da
es
für
jeden
Teil
der
Bank
mindestens
ein
FinTech
gibt.

32. › Wer
aber
nutzt
die
Chance
des
digitalen
Wandels
im
Banking
auf
der
Anbieterseite
aktuell
und
hat
eine
gute
Ausgangslage?
› White-­‐Label
Banken
(Soiwareunternehmen
mit
Banklizenz)
› Banken
die
aggressiv
digital
denken
und
handeln
› Technologieunternehmen
die
den
Wandeln
beschleunigen
› Digitale
Ökosysteme
mit
starkem
Kundenzugang

33. Die
Einfallstore

34. Mobile
Banking
Der
Kundenkontaktpunkt
Nummer
1

35. Mobile
Payment
Normal
für
die
Digital
Natives
und
die
digitale
Avantgarde
Schafft
ApplePay
den
Weg
in
den
Mainstream?

36. API-­‐Banking
–
Banking
as
a
Service
Das
Ende
der
Datensilos
und
der
künstlich
dumm
gehaltenen
Daten

37. Crowdfunding
Ideen,
Projekte
und
Unternehmen
finanzieren
sich
besser
über
die
crowd.
Foto
Quelle:
https://www.flickr.com/photos/lendingmemo/11702568145/sizes/l/in

38. Social
lending
Privat-­‐
und
Unternehmenskredite
ohne
Banken.

39. Digitale
Währungen
Schnellere,
kostengünstigere
und
sicherere
Zahlungsverfahren
oder
vielleicht
sogar
das
Ende
der
Banken.
Foto
Quelle:
https://www.flickr.com/photos/105644709@N08/10307504544/sizes/k/in

40. Data
Driven
Banking
Neue,
perfekt
in
den
Alltag
integrierte
und
einfache
everyday
Angebote
für
Kunden.

41. Do
it
yourself
Banking
/
Robo
Advice
Künstliche
Intelligenz,
Big
Data
und
neue
Tools
schaffen
neue
Formen
der
Selbstberatung

42. Personal
Finance
Management
Digitale
Haushaltsbücher
bringen
den
finanziellen
Durchblick
und
bilden
die
Grundlage
für
neue
Möglichkeiten
der
Online-­‐Beratung.

43. Digital
Wealth
Management

44. Part
II:
Digitale
Transformation
–
Was
können
Banken
tun?

45. Alles

47. Machen

49. Orientierung
suchen

50. Tempo

51. Kunde,
Kunde,
Kunde…

52. Kultur
und
Organisation
neu
ausrichten

53. Glückliche
Menschen

54. Vernetzen
im/
mit
Ökosystem

55. Innovation
durch
Öffnung

56. Neue
Methoden
und
Praxen

57. Loslegen

58. Awesome Banking Jam
www.financezweinull.dewww.paymentandbanking.com
www.figo.io
André M. Bajorat – Boris Janek