Das Dokument behandelt die Entwicklung von Open Banking in Deutschland, insbesondere durch die PSD2-Richtlinie, die EU-Banken zur Öffnung gegenüber Dritten verpflichtet. Figo, ein reguliertes Zahlungsinstitut, spielt eine zentrale Rolle bei der Bereitstellung von Plattform- und API-Technologie zur Monetarisierung von Bankdaten. Erfolgsfaktoren liegen in der Datensouveränität der Nutzer, Transparenz und einer herausragenden Nutzererfahrung.

1. PICTURE BY KUSTER & WILDHABER PHOTOGRAPHY, FLICKR
Bonn
05.09.2018
OPEN BANKING MIT UND DANK PSD2 -
DER VORREITER DEUTSCHLAND

2. André M. Bajorat, 46, verheiratet, 2 Mädels
• CEO figo
• Inhaltliche Schwerpunkte: Banking, Payment, Mobile, FinTech, API-Banking
• Berufliche Historie seit 1997
• 1997-2009: Sparkassen Finanzgruppe und giropay
• 2009-2011: NumberFour AG
• seit 2011: Herausgeber paymentandbanking.com
• seit 2012: Investor und CEO des FinTech-Start-ups figo
• Mentor bei Axel Springer, Microsoft und startupbootcamp
• Advisor bei den FinTechs FinLeap und Cringle sowie bei Money2020 und ExecFinTech
• Mitglied im Vorstand des Bitkom
• Initiator der Wahl zum „FinTech des Jahres“ sowie der
Eventreihen „Bankathon“, „BEX“ und „PEX“
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3. Deutschland hat eine lange
Open Banking Historie

4. Vor mehr als 35 Jahren ging es auf Btx los: 12.11.1980

5. Das Internet brauchte Mitte der 90er "Killer-Applikationen" -
Online Banking war eine solche
Banking Software
wurde den neuen
Online-Kunden
geschenkt

6. Sicherheit war kein gutes Verkaufsargument - PIN/TAN!

7. Standard-Schnittstellen der Banken waren
eine Grundlage des Erfolgs

8. Die Geister die man mit dieser Offenheit
auch rief…

10. …liessen sich trotz vieler Mühen seitens der
Banken nicht vertreiben.

12. Sondern trafen auf offene Ohren
in der Politik

13. Aus einer genutzten rechtlichen Grauzone entwickelte sich
eine europäische Richtlinie mit disruptivem Potential

14. PSD2
Payment Services
Directive 2
verpflichtet alle
EU-Banken,
sich gegenüber
Dritten zu öffnen.

15. Banking findet in einer PSD2-Welt nicht mehr
(zwingend) bei der Bank statt.
Der Kunde entscheidet über den richtigen Ort und
vor allem den passenden Kontext für die Nutzung
seiner Finanzen.
Die Bank kann dies nicht mehr “verhindern”.

16. Was bedeutet das?
- Ein bisher sehr exklusiver Datentopf öffnet sich für
Dritte
- Bankdaten sind damit kein Herrschaftswissen
weniger Anbieter mehr
- Kunden entscheiden selber über das Wo und Wie

17. Erfolgsfaktoren
- Der Nutzer wird zum entscheidenen Faktor, da er allein
den Schlüssel zu seinen Daten hat.
- Gelebte und gut gemachte Datensouveränität,
- ernsthafter und verlässlicher Umgang mit den Daten,
- Transparenz und die beste User Experience werden der
wichtigste Schlüssel zum Erfolg.

18. Was ist figo?

19. figo im Überblick - ein von der BaFin reguliertes Zahlungsinstitut
> 50 Mitarbeiter - Unternehmensstandort Hamburg
GRÖßERE INVESTOREN
PREISE
DIE WICHTIGSTEN PARTNER

20. figo ist Plattform, API -Technologie und Compliance
Open Banking, API-isierung, SaaS und Regulatorik treiben unser Business
Banken und viele Partnern nutzen unsere Plattform, um Banking-Daten in den passenden Kontext zu
überführen und zu monetarisieren
- Aktiv
Durch Aggregation von Bankdaten und anderen Finanzquellen über verschiedene Schnittstellen
- Passiv (‚PSD2 as a Service‘ für Banken)
Daten gegenüber Dritten PSD2- & RTS-konform bereitstellen und Geschäftsmodelle für den Zugriff
entwickeln
- Enrichment
Relevante Entwicklungen auf den Konten werden erkannt und klassifiziert
- ‚Licence as a Service‘ (‚PSD2 as a Service‘ für Partner)
Neben der Technologie bietet figo dank eigener ZAG-Lizenz seinen Partnern einen regulatorischen Rahmen

21. ANDRÉ M. BAJORAT
E-Mail:
Mobile:
amb@figo.io
+49 172 4574783
Address
figo GmbH
Gaußstraße 190c
22765 Hamburg
Web
www.figo.io
@figoAPI
Let’s change the way we bank today!