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NDGIT API-PLATTFORM FÜR BANKING UND INSURANCE
DIE CHANCEN VON
PSD2 UND OPEN BANKING
November 2017
NDGIT - Die API-Experten für Banking und Insurance
21.11.2017
Wir liefern die Plattform für
einen neuen Typ von Finanz-
Architekturen mit APIs.
über 500 Experten
entwickeln mit uns im Netzwerk
best-of-breed APIs
Software as a Service für FDL
API-Plattform für Banking/Insurance
Marktplatz der best-of-breed APIs
Digital Finance DNA
 Über 15 Jahre Finanz-Technologie
 Ex-Teams von Crealogix und Synapplix
 Partner der Top-Finanzdienstleiser
21.11.2017
Führende Unternehmen vertrauen auf NDGIT
#1 German XYZ marketplace
> API-Middleware for Banking
Processes and bank integration
#1 digital bank in Switzerland
> Swiss Open Banking and Fintech
Ecosystem with NDGIT Platform
#3 direct Bank / broker in Germany Lots of Fintech Innovators
> NDGIT‘s best-of-breed API to
implement Account Aggregation
> e.g. build Digital Process with
NDGIT API Hub & Platform
James Parton (Director)
21.11.2017
„APIs are going to be the driver for the digital
economy and unless companies are talking
about APIs already, they will be left behind.“
APIs als Treiber der digitalen Innovation
21.11.2017
APIs als
Grundlage der
PSD2 Regulatorik
APIs flexibel in
Plattformen
zusammenstellbar
Fintech-APIs
und Produkte als
Innovationstreiber
Microservices und
SaaS als neue
Technologie-Basis
Capgemini Open Banking
21.11.2017
Platformization is changing business models in all
industries. Open Banking is the new keyword in the
banking industry, pushed forward by regulation like PSD2. It
means the creation of not only a platform, but a whole
digital ecosystem. “
21.11.2017
NDGIT: Erste API-Plattform für Banking und Insurance
Banks and Insurances
API
API
API API
NDGIT Plattform
Digital Ecosysteme
Fintech
Marktplatz
Open Banking Optionen
Strategie-Roadmap: Von PSD2 bis Open Banking
1. Passiv
4. Open Banking
Reine Pflichterfüllung:
Nur Bereitstellung der
PSD2 XS2A - API im
Rahmen der
gesetzlichen Vorgaben
3. Anreicherung
5. Fintech App Store
Kunden-
Funktionen
Proaktive Bereit-stellung
weiterer Account-, Depot-
, oder Kreditdaten für
Partner, Enabling eines
White-label-Banking
Erweiterung der PSD2-
API für Partner um
hochwertige Services
auf Basis von Konto-
Analysen u. anderen
Funktionen
Partner-
Vernetzung
Bank-Prozesse in
allen Segmenten
werden durch
Fintech-Partner-
produkte abgedecktBankkunden erhalten
bankübergreifende
Kontoaggregation
und kontobasierte
Mehrwertdienste
2. Multibanking
PARTNER
Rechte,
Zertifikate,
Zugriffs-Sicherheit
TESTING
Dokumentation und
Test-Portal für Third
Party Entwickler
KUNDEN
Kundenspezifische
Funktionsrechte
ANALYSE
Monitoring,
Analyse und
Überwachung
FLEXIBLES API-MANAGEMENT
BANKSYSTEM INTEGRATION
Modulare Standardsoftware für die PSD2
AUTHORISIERUNG
Sichere Kunden-
Authorisierung, 2FA,
Payment-Validierung
SICHERER API-GATEWAY
PSD2 APIs OPEN BANK APIs
Open Banking APIs erweitern PSD2 Schnittstellen
Identität
Credentials
Legitimierung
Rechte
Finanzen/Scoring
Stammdaten
Dokumente
Rechnungen
Kontodaten
Kontoliste
Transaktionen
Lastschriften
Depotdaten
Depotliste
Bestände
Orders
Verb. Personen
Stammdaten
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Payments
Daueraufträge
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EBICS
Marktdaten
Sonst. Vermögen
Asset Allocation
AZV
Kontoeröffnung
Scoring
Finanzprofil
Antragsdaten
Objekt Auto
Vorsorgeversich.
Versicherungliste
Sachversicherung
Personenversich.
Konditionen
Objekt Immobilie
Factoring
NUTZER UNTERNEHMEN KONTEN/KARTEN DEPOTSKUNDE KREDITE VERSICHERUNGEN
…
ANALYSEN
ABN-AMRO Open Banking
21.11.2017
"Financial institutions are facing disruptive market developments,
among others sparkled by PSD2 and technological innovations.
It is our ambition that ABN AMRO continuous to offer high quality
and relevant services to our clients by opening up to partners and
clients.“
Bank as a Service BBVA API-Market
Bank as a Service VISA Developer Center
Seit 2016, unterstützt Partner, Banken, PSP, Technologie-Unternehmen. Community, Sandbox.
Seit 2017, Open Banking in Deutschland mit Konto-Informationen für Partner
Bank as a Service DB Developer Portal
Marianne Wildi (CEO)
21.11.2017
"Banking as a Service ist für uns die Zukunft des Bankings. Neue digitale
Unternehmen können Konten und Depots der HBL nutzen, so dass unsere
Kunden von einem wachsenden Ecosystem innovativer Fintech-Funktionen
profitieren.
Wir haben uns für NDGIT aufgrund der Technologie ihrer Open Banking Plattform
entschieden, die uns eine flexible und unkomplizierte Integration ermöglichte.“
Open Banking HBL Developer Portal
HBL Ecosystem Swiss Open Banking
21.11.2017
Qontis
Partner-Banken
Whitelabel-
Banken
NDGIT OPEN API
HBL
Finstar-Banken
20 Fintechs in
Zukunft
SFTI
Verband
Konten Depots Kredite …
Advanon
Finform
EdgeLab
Creditgate 24
Payrexx
NDGIT Open Banking API
PSD2-like XS2A Implementation
20 Fintech Requests after 1 Month
Whitelable Banking Clients
SFTI‘s official Open API Sandbox
++ Fintechs > ++ Banks
7 Finstar Banks participate
21.11.2017
Von der PSD2 zu den Use Cases für Open Banking
Mehrwerte anbieten
mit Kontodaten
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aufbauen
Open Banking
einführen
NDGIT PLATTFORM
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NDGIT PLATTFORMOpen
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NDGIT Plattform für Open Banking
21.11.2017
API APIAPIAPI APIAPI API
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MARKTPLATZAPI-GATEWAY
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PSD2 APIs Open Banking APIs FinTech-APIs
BANK
Kontakt
21.11.2017
Oliver Dlugosch
CEO Next Digital Banking
oliver.dlugosch@ndgit.com
Mobile +49 172 8621266
„APIs sind das Bindeglied für offene Finanzarchitekturen.
Wir liefern die Plattform für Finanz-Architekturen mit APIs.“

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NDGIT - Die Chancen von PSD2 und Open Banking

  • 1. NDGIT API-PLATTFORM FÜR BANKING UND INSURANCE DIE CHANCEN VON PSD2 UND OPEN BANKING November 2017
  • 2. NDGIT - Die API-Experten für Banking und Insurance 21.11.2017 Wir liefern die Plattform für einen neuen Typ von Finanz- Architekturen mit APIs. über 500 Experten entwickeln mit uns im Netzwerk best-of-breed APIs Software as a Service für FDL API-Plattform für Banking/Insurance Marktplatz der best-of-breed APIs Digital Finance DNA  Über 15 Jahre Finanz-Technologie  Ex-Teams von Crealogix und Synapplix  Partner der Top-Finanzdienstleiser
  • 3. 21.11.2017 Führende Unternehmen vertrauen auf NDGIT #1 German XYZ marketplace > API-Middleware for Banking Processes and bank integration #1 digital bank in Switzerland > Swiss Open Banking and Fintech Ecosystem with NDGIT Platform #3 direct Bank / broker in Germany Lots of Fintech Innovators > NDGIT‘s best-of-breed API to implement Account Aggregation > e.g. build Digital Process with NDGIT API Hub & Platform
  • 4. James Parton (Director) 21.11.2017 „APIs are going to be the driver for the digital economy and unless companies are talking about APIs already, they will be left behind.“
  • 5. APIs als Treiber der digitalen Innovation 21.11.2017 APIs als Grundlage der PSD2 Regulatorik APIs flexibel in Plattformen zusammenstellbar Fintech-APIs und Produkte als Innovationstreiber Microservices und SaaS als neue Technologie-Basis
  • 6. Capgemini Open Banking 21.11.2017 Platformization is changing business models in all industries. Open Banking is the new keyword in the banking industry, pushed forward by regulation like PSD2. It means the creation of not only a platform, but a whole digital ecosystem. “
  • 7. 21.11.2017 NDGIT: Erste API-Plattform für Banking und Insurance Banks and Insurances API API API API NDGIT Plattform Digital Ecosysteme Fintech Marktplatz
  • 9. Strategie-Roadmap: Von PSD2 bis Open Banking 1. Passiv 4. Open Banking Reine Pflichterfüllung: Nur Bereitstellung der PSD2 XS2A - API im Rahmen der gesetzlichen Vorgaben 3. Anreicherung 5. Fintech App Store Kunden- Funktionen Proaktive Bereit-stellung weiterer Account-, Depot- , oder Kreditdaten für Partner, Enabling eines White-label-Banking Erweiterung der PSD2- API für Partner um hochwertige Services auf Basis von Konto- Analysen u. anderen Funktionen Partner- Vernetzung Bank-Prozesse in allen Segmenten werden durch Fintech-Partner- produkte abgedecktBankkunden erhalten bankübergreifende Kontoaggregation und kontobasierte Mehrwertdienste 2. Multibanking
  • 10. PARTNER Rechte, Zertifikate, Zugriffs-Sicherheit TESTING Dokumentation und Test-Portal für Third Party Entwickler KUNDEN Kundenspezifische Funktionsrechte ANALYSE Monitoring, Analyse und Überwachung FLEXIBLES API-MANAGEMENT BANKSYSTEM INTEGRATION Modulare Standardsoftware für die PSD2 AUTHORISIERUNG Sichere Kunden- Authorisierung, 2FA, Payment-Validierung SICHERER API-GATEWAY PSD2 APIs OPEN BANK APIs
  • 11. Open Banking APIs erweitern PSD2 Schnittstellen Identität Credentials Legitimierung Rechte Finanzen/Scoring Stammdaten Dokumente Rechnungen Kontodaten Kontoliste Transaktionen Lastschriften Depotdaten Depotliste Bestände Orders Verb. Personen Stammdaten Dokumente Payments Daueraufträge Karten EBICS Marktdaten Sonst. Vermögen Asset Allocation AZV Kontoeröffnung Scoring Finanzprofil Antragsdaten Objekt Auto Vorsorgeversich. Versicherungliste Sachversicherung Personenversich. Konditionen Objekt Immobilie Factoring NUTZER UNTERNEHMEN KONTEN/KARTEN DEPOTSKUNDE KREDITE VERSICHERUNGEN … ANALYSEN
  • 12. ABN-AMRO Open Banking 21.11.2017 "Financial institutions are facing disruptive market developments, among others sparkled by PSD2 and technological innovations. It is our ambition that ABN AMRO continuous to offer high quality and relevant services to our clients by opening up to partners and clients.“
  • 13. Bank as a Service BBVA API-Market
  • 14. Bank as a Service VISA Developer Center Seit 2016, unterstützt Partner, Banken, PSP, Technologie-Unternehmen. Community, Sandbox.
  • 15. Seit 2017, Open Banking in Deutschland mit Konto-Informationen für Partner Bank as a Service DB Developer Portal
  • 16. Marianne Wildi (CEO) 21.11.2017 "Banking as a Service ist für uns die Zukunft des Bankings. Neue digitale Unternehmen können Konten und Depots der HBL nutzen, so dass unsere Kunden von einem wachsenden Ecosystem innovativer Fintech-Funktionen profitieren. Wir haben uns für NDGIT aufgrund der Technologie ihrer Open Banking Plattform entschieden, die uns eine flexible und unkomplizierte Integration ermöglichte.“
  • 17. Open Banking HBL Developer Portal
  • 18. HBL Ecosystem Swiss Open Banking 21.11.2017 Qontis Partner-Banken Whitelabel- Banken NDGIT OPEN API HBL Finstar-Banken 20 Fintechs in Zukunft SFTI Verband Konten Depots Kredite … Advanon Finform EdgeLab Creditgate 24 Payrexx NDGIT Open Banking API PSD2-like XS2A Implementation 20 Fintech Requests after 1 Month Whitelable Banking Clients SFTI‘s official Open API Sandbox ++ Fintechs > ++ Banks 7 Finstar Banks participate
  • 19. 21.11.2017 Von der PSD2 zu den Use Cases für Open Banking Mehrwerte anbieten mit Kontodaten Ecosysteme aufbauen Open Banking einführen NDGIT PLATTFORM Aggregation/ Fintech Hub Bank NDGIT PLATTFORM Bank Partner-Produkte Bank NDGIT PLATTFORMOpen Banking Third PartiesBank Applikationen
  • 20. Portal, AIS, PIS und digitale Partner NDGIT Plattform für Open Banking 21.11.2017 API APIAPIAPI APIAPI API FINTECH-API- MARKTPLATZAPI-GATEWAY INTEGRATION PROCESS ANALYSEN MANAGEMENT PSD2 APIs Open Banking APIs FinTech-APIs BANK
  • 21. Kontakt 21.11.2017 Oliver Dlugosch CEO Next Digital Banking oliver.dlugosch@ndgit.com Mobile +49 172 8621266 „APIs sind das Bindeglied für offene Finanzarchitekturen. Wir liefern die Plattform für Finanz-Architekturen mit APIs.“

Hinweis der Redaktion

  1. Banking verändert sich erheblich. Der Kunde informiert sich und kauft heute Online. Bei seiner Bank oder dort wo er seinen Kredit, seine Geldanlage etc. kontextbezogen benötigt. Er findet dazu ein immer umfangreicheres Angebot attraktiver Produkte und Services von Fintechs. Die Antwort der Bank sind Offenheit, Open Banking und Bank as a Platform.
  2. NDGIT wurde 2015 gegründet. Wir sind ein B2B Fintech und haben uns von Anfang an auf API-Plattformen für Banking und Insurance spezialisiert. Wir glauben dass solche Plattformen das zukünftig Herz von Banken darstellen um flexibel mit digitalen Partnern zusammen arbeiten zu können. NDGIT beschäftigt 20 Mitarbeiter und hinter uns sehen DVH Ventures mit der NORD/LB
  3. Zu den wichtigen Meilenseinen von NDGIT gehört die Implementierung des ersten Open Banking mit der HBL, die als eine der innovativsten Banken der Schweiz gilt. Oder ebay und mobile.de die mit der NDGIT Plattform ihre Banking-Plattform implementieren und dabei ihre Prozesse und Anbindungen von Drittbanken über NDGIT organisieren.
  4. Wie James Parton sagt, sind APIs der Schlüssel von vernetzten digitalen Ökonomien. Und wer sich damit nicht beschäftigt wird nicht Schritt halten können.
  5. APIs sind Teil eines technologischen Paradigma-Wechsels. Von Monolithen hin zu schlanken Mikro-Service Architekturen. Zwar gab es Schnittstellen schon immer. Aber schlanke und skalierbare REST-APIs ermöglichen erst eine 1-to-many Vernetzung.
  6. Plattformisierung verändert aller Branchen im Zeitalter der Digitalisierung. Dabei bedeuten Plattformen vor allem den Aufbau von digitalen Ecosystemen mit Partnern wie z.B. innovativen Fintechs.
  7. NDGIT entwickelte die erste API-Plattform für die Anforderungen von Banken und Versicherungen. Sie vernetzt die digitalen Ecosysteme in denen Kunden sich aufhalten, mit den Systemen der Banken/ Versicherungen sowie den Innovationen der besten Fintechs.
  8. Open Banking bringt für Banken eine Vielzahl neuer Chancen. Die PSD2 ist zwar eine Pflichtübung, aber die Öffnung der Bank ist für Partner strategisch elementar. Um Mehrwerte für seine Kunden zu finden, sich Umsatzpotentiale zu erschließen und letztlich die zukünftigen digitalen Zugänge des Kunden zum Thema mit einer vernetzten Bereitstellung von Bankfunktionen zu beantworten.
  9. Aus Sicht der Bank ist die passive PSD2-Umsetzung deshalb nur der Startpunkt. Je nach Geschäftsmodell überlegt sie mit welchen Funktionen sie ihr Open Banking umsetzen kann. Um ihren Kunden deutliche Mehrwerte zu bieten. Oder sich durch Vernetzung mit digitalen Partnern neue Kanäle zum Kunden zu erschließen.
  10. Die Regulatorik verpflichtet Banken ihre Konten für den Zugriff zu öffnen und sogenannte XSA APIs bereitzustellen. Banken lösen diese Herausforderung am effizientesten mit Standardsoftware, die ihnen die Grundtechnologie für das API-Management, die notwendigen APIs gemäß Standardisierungsgremien sowie die PSD2 bezogenen technischen Grundfunktionen liefert. Dabei ist eine modulare Plattform so flexibel, dass sie bestehende Bankenfunktionen, die sich bereits etabliert haben, berücksichtigt.
  11. Open Banking APIs gehen nun deutlich über den hellblau markierten Kernbereich der PSD2 hinaus. Mit weitergehenden Daten- und Analyse-Services für Partner, von Kundendaten bis hin zu den Verträgen und Mehrwert-Analysen.
  12. Die eingangs beschriebenen technologischen Innovationen und die PSD2 Regulierung forcieren die Disruption. Das Banking der Zukunft wird deshalb von offenen Plattformen gegenüber Kunden und Partnern geprägt.
  13. BBVA lancierte als eine der ersten Banken Europas Open Banking APIs. Schwerpunkt sind dabei die grundlegenden Kontoinformationen und Payments, vergleichbar dem aktuellen PSD2 Umfang.
  14. Ein sehr umfassendes Open Banking für seine Partner, Aquirer und Issuer hat Visa in seinem Developer Center 2016 gelaunchet. Dabei werden unterschiedlichste Kundendaten ebenso wie diferenzierende Analysen angeboten. Zudem erhalten die den Entwickler von Partneranwendungen umfassende Komfortfunktionen wie eine Sandbox-Umgebung oder eine Entwickler-Community.
  15. In Deutschlang hat die Deutsche Bank 2017 als erstes Open Banking APIs veröffentlicht. Sie startete mit einem Developer Portal dessen Schwerpunkt das Konto des Kunden ist.
  16. Die Schweizer HBL ist von Analysten erst 2016 als die digitalste Bank der Schweiz bewertet worden. Sie hat auch im Bereich Open Banking die klare Devise, dass Banking as a Service und der Aufbau von Ecosystemen die Zukunft des Bankings ist. Sie setzte auf die Technologie von NDGIT um ihr Open Banking zu entwickeln.
  17. Die HBL stellt den Entwicklern ihrer Partner ein komfortables Developer-Portal zur Verfügung, Darin enthalten sind Tutorials, API-Dokumentation mit Testumgebung, komfortable Konfigurationsmöglichkeiten und zentrale Statistiken. Neben den auf den Schweizer Kontext zugeschnittenen Kontozugriffs- und Payment-APIs werden zukünftig auch erweiterte Services etwa für Wertschriften angeboten.
  18. Die NDGIT Open Banking Plattform ermöglichte es der HBL, in nur 3 Monaten das erste Swiss Open Banking zu launchen. Zu dem entstehenden Ecosystem gehören 6 Finstar-Banken - weitere Partnerbanken und Whitelable-Banking-Kunden sind im Gespräch. Neben den anfangs angebunden 6 Fintechts meldeten nur wenige Tage nach der ersten Pressemeldung über 20 weitere Fintechs ihr Interesse an einer Anbindung an.
  19. Die NDGIT Open Banking Plattform ermöglicht es Banken nicht nur die PSD2 mit Standardmodulen zu implementieren. Die Plattform kann zudem Mehrwert-Services für Endkunden aus einem Marktplatz der best-of-breed Fintech-APIs bereitstellen, wie die Konto-Aggregation. Sie bietet vordefinierte PSD2 und Open Banking APIs die zum individuellen Open Banking der Bank ausgebaut werden können. Zudem ermöglicht sie die Entwicklung von Ecosystemen, mit der Fintech-Anwendungen smart in die Systeme der Bank integriert werden.
  20. Die NDGIT API-Plattform ist die zukunftssichere Grundlage zur Implementierung eines individuellen Open Bankings. Die Standard-Plattform basiert auf den besten Open-Source Komponenten - von der Integration über Prozesse und Analysen bis hin zum konfigurativen Management der Plattform.
  21. Wir denken dass Open Banking ein Pfeiler der Bank von morgen ist. Und NDGIT die Plattform für diesen neuen Typ von Finanz-Architektur ist.