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Impulsvortag
Blockchain im
Immobilienmanagement
Prof. Dr. Michael Trübestein
Blockchain REAL
Graz, 9. März 2018
Folie 2, 9. März 2018
Prolog
Folie 3, 9. März 2018
Einfluss von Basisinnovationen und
Wirtschaftszyklen auf Märkte und Standorte
4. Gleichzeitig führt die neue globalisierte gesellschaftliche Aspekte („ESG“-Kriterien)
1. Kondratieff
1780–1830
Dampfmaschine,
Textilindustrie
2. Kondratieff
1830–1880
Eisenbahn, Stahl
3. Kondratieff
1880–1930
Elektrontechnik,
Chemie
4. Kondratieff
1930–1970
Automobil, Petrochemie
5. Kondratieff
1970–2010
Informations-
technik
6. Kondratieff
2010–20XX
Erneuerbare
Energien,
Smart Grid
Panik von 1837
1837–1843
Gründerkrise
1873–1879
Weltwirtschaftskrise
1929–1939
1. & 2. Ölkrise
1974–1980
Finanz-/Schuldenkrise
2008–2011
18 %
16 %
14 %
12 %
10 %
8 %
6 %
4 %
2 %
0 %
–2 %
–4 %
–6 %
–8 %
–10 %
S&P 500 rollierende 10-Jahresrenditen
1819 1829 1839 1849 1859 1869 1879 1889 1899 1909 1919 1929 1939 1949 1959 1969 1979 1999 2009 2011
Schaubild 1: Krisen – die Kraft schöpferischer Zerstörung
Eine weiterführende
Keine Prognose für die Wertentwicklung einer Fondsanlage (in p.a. %). Quelle: Robert J. Shiller, Stock Market Data used in
„Irrational Exuberance“, Princeton University Press, 2005, Datastream; Allianz GI Kapitalmarktanalyse.Quelle: Robert J. Shiller, Stock Market Data used in „Irrational Exuberance“,
Princeton University Press, 2005, Datastream; Allianz GI Kapitalmarktanalyse.
ferner: Nefiodow, Leo und Nefiodow, Simone: Der sechste Kondratieff, 2014
Bis zu 20 Zyklen erkennbar – Verbindungen zu Machtbasis der Länder möglich
Folie 4, 9. März 2018
Investitionen in Blockchain-Projekte
Quelle: Astratum (2018)
Folie 5, 9. März 2018
Überblick zu
Real Estate ICOs/TGEs (Auswahl)
2017 Q2 2017 Q3 2017 Q4 2018 Q1 TBD
Primalbase Rex Propy Real Property Token White Crypto City
Sosnovkino Xaurum Gamma Polymerium RxEAL (PreICO)
REAL Relest HighCastle
LAToken CPROP (PreICO) BITRACE
Estate Coin Bondkick Syndicate CottageCoin
KexCoin The Bee Token (PreICO)BitRent
Change Bank RealtyCoin Rentberry
ReiDAO triumland TokenLend
REALT Realblocks Cryptectum
HomeToken House Coupon Token
Atlant Vestopia
Emphy Nedviga
Bitproperty Crypto BnB
PROPX NanoChain Acquaint
Hamilton Propthereum
LIKE HomeCoin
Bopti Origin Protocol
Stayawhile IronBlock
The Praetorian Group Propify
REALISTO RET
Vionex
SwissRealCoin
Caviar
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 6, 9. März 2018
Agenda
1 Einführung und Überblick
2 Anwendungen im Immobilienmanagement
3 Trends und Entwicklungen
4 Zusammenfassung und Ausblick
Folie 7, 9. März 2018
Agenda
1 Einführung und Überblick
2 Anwendungen im Immobilienmanagement
3 Trends und Entwicklungen
4 Zusammenfassung und Ausblick
Folie 8, 9. März 2018
Kategorien FinTech
• Big Data
• Machine Learning
• Artificial Intelligence
• Mobile Payment
• Online Payment
• Money Transfer
• Crowdinvesting
• Crowdlending
• Invoice Trading
• Cryptocurrency
• Blockchain
• Robo Advisor
• Social Trading
• Hybrid Models
• Advice-supp. Digital Investing
• Open Bank (API)
• Identity & Security Management
• Information & Transaction Platforms
• Personal & Business Finance Mgmt
• Financial Compliance Solutions
Deposit &
Lending
Investment
Management
Payment
Distributed
Ledger
Technology
Banking
Infrastructure
Analytics
Quelle: Thomas Ankenbrand Hochschule Luzern (2018)
Folie 9, 9. März 2018
Crypto-Nation…
Quelle: Thomas Ankenbrand Hochschule Luzern (2018)
Folie 10, 9. März 2018
Bedeutung der Blockchain für die
Immobilienwirtschaft aus Sicht von Investoren
trifft zu trifft nicht zu
Im Heimatmarkt/Ausland ist ein passendes
Produktangebot vorhanden
Produkt- und Strukturierungsmöglichkeiten
sind bekannt
Die Strukturierungsmöglichkeiten
entsprechen den Anforderungen
Der Markt der Produktinitiatoren
ist transparent
Die Anbieter gehen in ausreichendem Masse
auf Investitionsbedürfnisse ein
Investitionen in inländische Gefässe bieten einen
Vorteil ggü. ausl. Gefässen (und vice-versa)
Für Investitionen sind Immobilienfonds
attraktiver als Aktiengesellschaften
Die Verknüpfung von digitaler und realer Welt
(„Internet of Things“) führt zu einer Optimierung
des Immobilienmanagements
"Blockchain-Technologie wird in den nächsten 5
Jahren bestehende Prozesse und
Transaktionsstrukturen verändern"
Schweiz 2017
(n = 77 - 83)
Schweiz 2016
(n = 78 - 79)
Schweiz 2015
(n = 84 - 91)
Ausland 2017
(n = 57 - 61)
Ausland 2016
(n = 61 - 65)
Ausland 2015
(n = 52 - 54)
Quelle: Michael Trübestein Hochschule Luzern (2018)
Folie 11, 9. März 2018
Wette zur Zukunft der Blockchain-Technologie in
der Schweiz
„Wir wetten, dass im Jahre 2025 75%
der Immobilien-Transaktionen direkt
zwischen den Beteiligten digital
stattfindet (innerhalb von Minuten und
Stunden anstelle von Wochen oder
Monaten).“
(Digital Switzerland Roundtable)
Folie 12, 9. März 2018
Ausblick und Beispiele: Nutzung der
Blockchain Technologie
«Chicago’s Cook County to Test Bitcoin Blockchain-Based
Property Title Transfer (...)»
Quelle: IBREA, Kyle Torpey 6.10.2016
«Swiss C-Share auf Blockchain-Token: Das Projekt Swiss
C-Share wird die weltweit erste, sicher übertragbare und
smarte digitale Aktie schaffen (...)»
Quelle: Swisscom, 20.04.2017
«(…) model a property purchase using blockchain and smart
contract technology. The goal of the pilot is to evaluate the
technology from a legal, business and IT perspective (...)»
Quelle: Chromaway, 17.01.2018
Folie 13, 9. März 2018
Überblick zu Anwendungen im Bereich Blockchain
DECENTRALIZED
CENTRALIZED
LIFECYCLEORIENTED
SINGLEPURPOSEORIENTED
Competition
13©elea labs ag January 2018 strictly confidential
Folie 14, 9. März 2018
Agenda
1 Einführung und Überblick
2 Anwendungen im Immobilienmanagement
3 Trends und Entwicklungen
4 Zusammenfassung und Ausblick
Folie 15, 9. März 2018
Stakeholder bei der Blockchain im
Immobilienbereich
Disintermediates:
• Brokers
• Citizen Identity
• KYC Process
• Govt Agencies
• Land Registries
• Property
Registries
• Notary Services
• Escrow Accounts
• Banks
• Payment Systems
• Pricing Info
• etc.
Land
Records
registrar
Buyer
Seller
Renter
Software
developer
Notary
services
Real
estate
Catalog
oracle
Facility
Mngmt
system
Ethereum
network
Folie 16, 9. März 2018
Elea Labs AG
Folie 17, 9. März 2018
Beispiel für die Anwendung einer
Blockchain/Smart Contract bei Transaktionen
The Land Registry in the blockch
User interfaces
The user interfaces are designed for different users.There are three main
categories of user interfaces.
End-users - typically the buyer and seller of real estate
The Land Registry in the blockchain - testbed
The Land Registry in the blockchain - testbed
A development project with Lantmäteriet, Landshypotek Bank,
SBAB, Telia company, ChromaWay and Kairos Future
March 2017 Quelle: Chromaway (2017)
- Grundbuch: Elektronische Verarbeitung möglich (Art. 949a ZGB)
- Notarielle Beglaubigung (derzeit) über die Blockchain nicht möglich
- ABER: 26 (relativ) unabhängige Kantone
Folie 18, 9. März 2018
Definition „Blockchain“
„Blockchain will enable every property, everywhere, to have a
corresponding digital address that contains occupancy,
finance, legal, building performance, and physical attributes
that conveys perpetually and maintains all historical
transactions. Additionally, the data will be immediately
available online and correlatable across all properties. The
speed to transact will be shortened from
days/weeks/months to minutes or seconds.“
(Jason Ray, Nov 2, 2015)
Folie 19, 9. März 2018
Marktüberblick
The initial target is to acquire 17% pioneers of the privately held small
portfolios (1 to 10 properties). In total approx. 26 million apartment
buildings. The whole market represents a $100 billion opportunity every
year, since small portfolios make up to 70% of the world’s over 150 million
residential buildings.
Folie 20, 9. März 2018
Model of a Real Estate-ID/DNA
Digital Real Estate Fingerprint
Folie 21, 9. März 2018
Vision
Lancierung einer Property DNA
- Imagine a time when managing your property is
easier and more profitable than ever. When you are in
full control of all its data and can even earn
additional money from it.
- A time when you can sell your entire property, or just
a part of it, as easily as shares.
- When people who have been effectively excluded from
owning real estate can become owners or investors
themselves.
Folie 22, 9. März 2018
Mission und Herausforderung
- Our mission is to enable every property owner to truly own all
property related data, generate 10% more total return until 2021
at affordable cost and to lay the foundation for the real estate
industry of the future.
- $ 100 billion are wasted in the real estate industry per year due
to inefficiencies throughout the property lifecycle.
- The root cause is that property-related information is kept in many
data silos to which the property owner has limited access and
data ownership is not clarified.
- Therefore, he is forced to rely on expensive third party service
providers.
Folie 23, 9. März 2018
Funktionsweise
- ELEA is a decentralized application which runs on the owner’s
local computer. It automatically creates a DNA for every property
that is added.
- The DNA evolves with every piece of information added, just like
the medical record grows with the patient's interaction history. All
information is secured on the Bitcoin blockchain to ensure data and
transaction immutability.
- The property owner can grant permission to update to the DNA
via a peer-to-peer system to trusted third party service providers.
The DNA data does not leave the owner’s computer.
- He now has full control and access to all data as well as
transparent and actionable information about his property’s
performance in real time.
Folie 24, 9. März 2018
Zielsetzungen
Property owners pay CHF 80 per month for
premium features to increase total return by 10%.
Folie 25, 9. März 2018
FINMA-Regulierung
- Zahlungs-Token sind mit reinen "Kryptowährungen"
gleichzusetzen, ohne mit weiteren Funktionalitäten oder
Projekten verknüpft zu sein. Token können in gewissen
Fällen erst mit der Zeit die notwendige Funktionalität und
Akzeptanz als Zahlungsmittel entwickeln.
- Nutzungs-Token sind Token, die Zugang zu einer digitalen
Nutzung oder Dienstleistung vermitteln sollen.
- Anlage-Token repräsentieren Vermögenswerte wie Anteile
an Realwerten, Unternehmen, Erträgen oder Anspruch auf
Dividenden oder Zinszahlungen. Der Token ist damit
hinsichtlich seiner wirtschaftlichen Funktion wie eine
Aktie, Obligation oder ein derivatives Finanzinstrument zu
werten.
- Weiterführend: C-Shares
Folie 26, 9. März 2018
Primalbase
Folie 27, 9. März 2018
Mission
Recht an Immobilien
- Primalbase is transforming traditional office rental and
creating a next-generation community-based
ecosystem where participants can share, sell or rent
out high-quality office spaces using Ethereum and
Waves-based digital tokens.
- The efficiency and profitability of the Primalbase
business model lies in the approach to divide the
infrastructure of traditional office rentals. Shared
workspaces are reserved only for the Primalbase
community members, while rentable offices are
available to anyone else
Folie 28, 9. März 2018
Business Model
Folie 29, 9. März 2018
Agenda
1 Einführung und Überblick
2 Klassische Anwendungen im Immobilienmanagement
3 Trends und Entwicklungen
4 Zusammenfassung und Ausblick
Folie 30, 9. März 2018
Einbezug und Organisation ausgewählter
Strukturen und Services
Landlords Recurring payments U5li5es Company Government
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 31, 9. März 2018
Einbezug und Organisation ausgewählter
Strukturen und Services
Property Owners Commi0ed payments* U5li5es Company Government
* In Dubai, following the financial crisis, tenants are required to pay one year rent up-front.
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 32, 9. März 2018
Dezentralisierte, autonome Anwendung im
Immobilienbereich
Services Layer
U-li-es Insurance Valua-on Credit
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 33, 9. März 2018
Zukünftige Trends basierend auf Blockchain
Folie 34, 9. März 2018
Agenda
1 Einführung und Überblick
2 Klassische Anwendungen im Immobilienmanagement
3 Trends und Entwicklungen
4 Zusammenfassung und Ausblick
Folie 35, 9. März 2018
Trendentwicklung
Gartner Hype Zyklus
Zeit
Aufmerksamkeit
Technologischer
Auslöser
Gipfel der überzogenen
Erwartungen
Tal der
Enttäuschungen
Pfad der
Erleuchtung
Plateau der Produktivität
Quelle: Gartner Inc. (2016); eigene Darstellung
Folie 36, 9. März 2018
Trendentwicklung
Gartner Hype Zyklus
Zeit
Aufmerksamkeit
Quelle: Gartner Inc. (2016); eigene Darstellung
Technologischer
Auslöser
Gipfel der überzogenen
Erwartungen
Tal der
Enttäuschungen
Pfad der
Erleuchtung
Plateau der Produktivität
Folie 37, 9. März 2018
Test für erfolgreiche Ideen ?
- Was the ICO (TGE) successful?
- Is the business model innovative and cutting edge?
- Is the business model related to current challenges in the
real estate industry?
- Is the ICO (TGE) compliant with securities laws?
- Will their tokenization and conveyance be compliant with
real estate laws?
- Do the founders have experience operating and investing
in real estate?
- Do they have existing software, or some sort of proof they
can execute their white paper?
- Do they have the technical competence to implement the
technology?
- What are competing systems and companies?
- How do we rate the success in the future?
Folie 38, 9. März 2018
Folie 39, 9. März 2018
Vielen Dank
für Ihre
Aufmerksamkeit!
Fragen ?
Folie 40, 9. März 2018
Prof. Dr. Michael Trübestein ist Professor und Projektleiter an der
Hochschule Luzern (CH), Leiter des Studiengangs Master of Science
in Real Estate (MScRE) sowie Präsident des strategischen
ausgerichteten MW-Rates der Hochschule Luzern
Er studierte internationale Betriebswirtschaftslehre an der EBS
Universität für Wirtschaft und Recht in Oestrich-Winkel (D), an der
University of Illinois at Urbana-Champaign (IL/USA) und an der École
Supérieure de Commerce de Dijon (F). Von Oktober 2004 bis
Oktober 2008 forschte und lehrte Michael Trübestein am Lehrstuhl
für Immobilienmanagement an der Universität Regensburg (D).
Im April 2008 schloss er das Intensivstudium Real Estate Asset
Management in Berlin (D) ab und erhielt im September 2008 einen
Ruf zur Professur für Immobilienmanagement an der Fachhochschule
Kufstein (A). Im September 2013 nahm er einen Ruf an die
Hochschule Luzern (CH) an. Ferner lehrt er seit 2011 an der
Politecnico di Milano in Mailand (I) sowie an der Hochschule 21
Buxtehude/Hamburg (D).
Seit 2010 ist er Distinguished Fellow of the American Real Estate
Society, seit 2016 Präsident der International Blockchain Real Estate
Association – Suisse. Der Schwerpunkt seiner wissenschaftlichen
Tätigkeit liegt in den Bereichen Digitalisierung, Real Estate
Investment and Finance, Real Estate Asset Management und Real
Estate Markets.
Folie 41, 9. März 2018
Back Up
Folie 42, 9. März 2018
Anwendungen in der Immobilienwirtschaft
Blockchain-Technologie zukünftig als ideale
Basisanwendung für die Immobilienwirtschaft
- Vertrauen/historische Daten verfügbar
- Schnelligkeit, Transaktion in Minuten
- Sicherheit/Dezentralität
- Convenience
- Kostengünstig (?)
Zukünftige Herausforderungen
- Rechtliche Rahmenbedingungen/Regulatorien
- Haftung bei Unternehmen
- Interessenkonflikte bei disruptiven Technologien
- Kosten für Infrastrukturen
- Und: Nicht für alle Anwendungen geeignet!
Folie 43, 9. März 2018
BlockOneIQ
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 44, 9. März 2018
BlockOneIQ
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 45, 9. März 2018
Zukünftige Trends
Folie 46, 9. März 2018
Real Blocks
Folie 47, 9. März 2018
Beispiel für eine Programmierung
contract CrowdFunding {
// data structure to hold information about campaign contributors
struct Funder {
address addr;
uint amount;
}
// Campaign data structure and state variable 'numCampaigns'
struct Campaign {
address beneficiary;
uint fundingGoal;
uint numFunders;
uint amount;
uint deadline;
mapping (uint => Funder) funders;
}
uint numCampaigns;
// Creates a mapping of Campaign datatypes
mapping (uint => Campaign) campaigns;
// Function to set up a new campaign
function newCampaign(address beneficiary, uint goal, uint deadline)
returns (uint campaignID) {
campaignID = numCampaigns++; // campaignID is return variable
Campaign c = campaigns[campaignID]; // assigns reference
c.beneficiary = beneficiary;
c.fundingGoal = goal;
c.deadline = block.number + deadline;
}
// Function to contribute to a campaign
function contribute(uint campaignID) {
Campaign c = campaigns[campaignID];
Funder f = c.funders[c.numFunders++];
f.addr = msg.sender;
f.amount = msg.value;
c.amount += f.amount;
}
// Checks if the goal or time limit has been reached and ends the
campaign
function checkGoalReached(uint campaignID) returns (bool
reached) {
Campaign c = campaigns[campaignID];
if (c.amount >= c.fundingGoal){
c.beneficiary.send(c.amount);
clean(campaignID);
return true;
}
if (c.deadline <= block.number){
uint j = 0;
uint n = c.numFunders;
while (j <= n){
c.funders[j].addr.send(c.funders[j].amount);
j++;
}
clean(campaignID)
return true;
}
return false;
}
// Sets the campaign values to zero at the end
function clean(uint id) private {
Campaign c = campaigns[id];
uint i = 0;
uint n = c.numfunders;
c.amount = 0;
c.beneficiary = 0;
c.fundingGoal = 0;
c.deadline = 0;
c.numFunders = 0;
while (i <= n){
c.funders[i].addr = 0;
c.funders[i].amount = 0;
i++;
}
}
}
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 48, 9. März 2018
Globale Verteilung der IT-Plattformen
Folie 49, 9. März 2018
Whatisblockchain
Blockchainisadatastructureforprovingthatcertaineventshappenedinaspecificorder.
Blockchainconsistsofachainoftimestampedblocksofevents.Eventsareoften
calledtransactions.
Whytimestamps?Tonotonlyordereventsrelatively,butalsopinthemtotherealtime
asit’swaymoreusefulandinsomecasesnecessarytomakeplainorderingwork(e.g
inBitcointoreadjustdifficulty).
Whychains?Tocryptographicallylinkpasteventstothecurrentevents,preservingtheir
orderunderthelatesttimestamp.
Whyblocks?Becauseitisrelativelyexpensivetotimestampanevent,soalmostevery
blockchainprotocolgroupsmultipleeventsinasingleblockthatgetstimestamped.
Whytimestampsareexpensive?Ittakestimetoreachanagreementinadistributedsystem.
Themoredistributedandlesswell-connectedthesystemis,thelongerittakes.
Whatblockchainisnot
Blockchainisnota“shared”oranyotherkindofdatabase,blockchainisonlyaproof.
Blockchainistypicallyusedasamechanismtoupdateone’sdatabase.Theillusion
ofashareddatabaseiscreatedbymultiplecomputersupdatingtheirdatabasesusingthesame
blockchain,andarrivingtothesamecontents.Usuallyonlyaspecificsliceofsuchdatabases
isthereplicated(e.g.unspentcoinsinBitcoin),whiletherestofthedataismoreuser-
specificorevenprivate(e.g.accountnames).
Blockchainisnotaproductinitself.Blockchainisacryptographicproofandassuchworks
onlywithinspecificassumptions.Forinstance,Bitcoinprovesthatacertainamounthas
changedhandsunderassumptionthatitisprohibitivelyexpensivetodouble-spend
(orreverse)thattransferandthatthenetworkiswell-connectedinordertodetectsuch
attemptsearly.Likewise,commercial/federatedblockchainnetworkassumesthat
theoperatorsprotecttheirinfrastructurewellfromabuseanddonotforkthechain.
Blockchainisonlyacomponentinalargersystem.
Blockchainisnotatransportmechanism.Transportmechanismsarenecessaryfordelivery
andreplicationofblockchains.Blockchainisnotwhere“moneyflows”,it’saplacewhere
moneyalreadymovedandwehaveaproofofit.
Blockchainisnota“distributedsystem”inatraditionalsense.Mostdistributedsystems
distributeload.Blockchainsdistributevulnerability.Forexample,Bittorrentnetwork
anddistributed/shardeddatabasesdistributetrafficandprocessingcostssothatanysingle
nodedoesnothavetoserviceallrequests.Inablockchainnetworknodesreplicateandverify
thesameinformationinordertominimizevulnerabilitytoanysinglenodeorentity.
Onblockchainscalability
Traditionaldistributedsystemsaredesignedtoscalethecomputationalthroughput,
blockchainsaredesignedtoscalesocialinteractions.Bitcoinnodesre-verifyallsamedata
andminersburnunforgivableamountsofelectricity,butinreturnpeopleinrandom
jurisdictionscantransactdirectlywithoutnumerousintermediariesandassociatedtrustissues
(thatmakemanytransactionsprohibitivelyexpensive).
Folie 50, 9. März 2018
Traditionelle vs. Smarte Verträge
Quelle: Astratum (2018)
Folie 51, 9. März 2018
Vorteile Smart Contract
•Tiefe Transaktionskosten
•Schnelle Transaktionen
•Rationalisierung
•Abwicklung über
globale Infrastruktur
•Zuverlässige
Vertragsdurchsetzung
auch in Ländern mit
schwachen
Rechtsstrukturen
•Keine Einflussmöglichkeit
•Hohe Transparenz
•Zuverlässigkeit und
Sicherheit
•Rasche und günstige
Transaktions-
abwicklung
•Glasklarer
Vertragsinhalt
•Vorhersehbarkeit
der Abwicklung
Automatisiert Autonom
EffizientGlobal
Quelle: Andreas Glarner/Lucy Gordon/MME (2017)
Folie 52, 9. März 2018
Vorgehen bei einem Smart Contract
Folie 53, 9. März 2018
Optionen bei Smart Contracts
Quelle: Astratum (2018)
Folie 54, 9. März 2018
Vertrauen
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
Folie 55, 9. März 2018
Vertrauen
Ethereum SmartContract
Irrevocable Land Trust
- Kootenai State, Idaho
- http://recorder.kcgov.us/RealE
state
- Instrument #: 2626611000
- https://smartlaw.io/
Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)

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  • 1. Impulsvortag Blockchain im Immobilienmanagement Prof. Dr. Michael Trübestein Blockchain REAL Graz, 9. März 2018
  • 2. Folie 2, 9. März 2018 Prolog
  • 3. Folie 3, 9. März 2018 Einfluss von Basisinnovationen und Wirtschaftszyklen auf Märkte und Standorte 4. Gleichzeitig führt die neue globalisierte gesellschaftliche Aspekte („ESG“-Kriterien) 1. Kondratieff 1780–1830 Dampfmaschine, Textilindustrie 2. Kondratieff 1830–1880 Eisenbahn, Stahl 3. Kondratieff 1880–1930 Elektrontechnik, Chemie 4. Kondratieff 1930–1970 Automobil, Petrochemie 5. Kondratieff 1970–2010 Informations- technik 6. Kondratieff 2010–20XX Erneuerbare Energien, Smart Grid Panik von 1837 1837–1843 Gründerkrise 1873–1879 Weltwirtschaftskrise 1929–1939 1. & 2. Ölkrise 1974–1980 Finanz-/Schuldenkrise 2008–2011 18 % 16 % 14 % 12 % 10 % 8 % 6 % 4 % 2 % 0 % –2 % –4 % –6 % –8 % –10 % S&P 500 rollierende 10-Jahresrenditen 1819 1829 1839 1849 1859 1869 1879 1889 1899 1909 1919 1929 1939 1949 1959 1969 1979 1999 2009 2011 Schaubild 1: Krisen – die Kraft schöpferischer Zerstörung Eine weiterführende Keine Prognose für die Wertentwicklung einer Fondsanlage (in p.a. %). Quelle: Robert J. Shiller, Stock Market Data used in „Irrational Exuberance“, Princeton University Press, 2005, Datastream; Allianz GI Kapitalmarktanalyse.Quelle: Robert J. Shiller, Stock Market Data used in „Irrational Exuberance“, Princeton University Press, 2005, Datastream; Allianz GI Kapitalmarktanalyse. ferner: Nefiodow, Leo und Nefiodow, Simone: Der sechste Kondratieff, 2014 Bis zu 20 Zyklen erkennbar – Verbindungen zu Machtbasis der Länder möglich
  • 4. Folie 4, 9. März 2018 Investitionen in Blockchain-Projekte Quelle: Astratum (2018)
  • 5. Folie 5, 9. März 2018 Überblick zu Real Estate ICOs/TGEs (Auswahl) 2017 Q2 2017 Q3 2017 Q4 2018 Q1 TBD Primalbase Rex Propy Real Property Token White Crypto City Sosnovkino Xaurum Gamma Polymerium RxEAL (PreICO) REAL Relest HighCastle LAToken CPROP (PreICO) BITRACE Estate Coin Bondkick Syndicate CottageCoin KexCoin The Bee Token (PreICO)BitRent Change Bank RealtyCoin Rentberry ReiDAO triumland TokenLend REALT Realblocks Cryptectum HomeToken House Coupon Token Atlant Vestopia Emphy Nedviga Bitproperty Crypto BnB PROPX NanoChain Acquaint Hamilton Propthereum LIKE HomeCoin Bopti Origin Protocol Stayawhile IronBlock The Praetorian Group Propify REALISTO RET Vionex SwissRealCoin Caviar Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 6. Folie 6, 9. März 2018 Agenda 1 Einführung und Überblick 2 Anwendungen im Immobilienmanagement 3 Trends und Entwicklungen 4 Zusammenfassung und Ausblick
  • 7. Folie 7, 9. März 2018 Agenda 1 Einführung und Überblick 2 Anwendungen im Immobilienmanagement 3 Trends und Entwicklungen 4 Zusammenfassung und Ausblick
  • 8. Folie 8, 9. März 2018 Kategorien FinTech • Big Data • Machine Learning • Artificial Intelligence • Mobile Payment • Online Payment • Money Transfer • Crowdinvesting • Crowdlending • Invoice Trading • Cryptocurrency • Blockchain • Robo Advisor • Social Trading • Hybrid Models • Advice-supp. Digital Investing • Open Bank (API) • Identity & Security Management • Information & Transaction Platforms • Personal & Business Finance Mgmt • Financial Compliance Solutions Deposit & Lending Investment Management Payment Distributed Ledger Technology Banking Infrastructure Analytics Quelle: Thomas Ankenbrand Hochschule Luzern (2018)
  • 9. Folie 9, 9. März 2018 Crypto-Nation… Quelle: Thomas Ankenbrand Hochschule Luzern (2018)
  • 10. Folie 10, 9. März 2018 Bedeutung der Blockchain für die Immobilienwirtschaft aus Sicht von Investoren trifft zu trifft nicht zu Im Heimatmarkt/Ausland ist ein passendes Produktangebot vorhanden Produkt- und Strukturierungsmöglichkeiten sind bekannt Die Strukturierungsmöglichkeiten entsprechen den Anforderungen Der Markt der Produktinitiatoren ist transparent Die Anbieter gehen in ausreichendem Masse auf Investitionsbedürfnisse ein Investitionen in inländische Gefässe bieten einen Vorteil ggü. ausl. Gefässen (und vice-versa) Für Investitionen sind Immobilienfonds attraktiver als Aktiengesellschaften Die Verknüpfung von digitaler und realer Welt („Internet of Things“) führt zu einer Optimierung des Immobilienmanagements "Blockchain-Technologie wird in den nächsten 5 Jahren bestehende Prozesse und Transaktionsstrukturen verändern" Schweiz 2017 (n = 77 - 83) Schweiz 2016 (n = 78 - 79) Schweiz 2015 (n = 84 - 91) Ausland 2017 (n = 57 - 61) Ausland 2016 (n = 61 - 65) Ausland 2015 (n = 52 - 54) Quelle: Michael Trübestein Hochschule Luzern (2018)
  • 11. Folie 11, 9. März 2018 Wette zur Zukunft der Blockchain-Technologie in der Schweiz „Wir wetten, dass im Jahre 2025 75% der Immobilien-Transaktionen direkt zwischen den Beteiligten digital stattfindet (innerhalb von Minuten und Stunden anstelle von Wochen oder Monaten).“ (Digital Switzerland Roundtable)
  • 12. Folie 12, 9. März 2018 Ausblick und Beispiele: Nutzung der Blockchain Technologie «Chicago’s Cook County to Test Bitcoin Blockchain-Based Property Title Transfer (...)» Quelle: IBREA, Kyle Torpey 6.10.2016 «Swiss C-Share auf Blockchain-Token: Das Projekt Swiss C-Share wird die weltweit erste, sicher übertragbare und smarte digitale Aktie schaffen (...)» Quelle: Swisscom, 20.04.2017 «(…) model a property purchase using blockchain and smart contract technology. The goal of the pilot is to evaluate the technology from a legal, business and IT perspective (...)» Quelle: Chromaway, 17.01.2018
  • 13. Folie 13, 9. März 2018 Überblick zu Anwendungen im Bereich Blockchain DECENTRALIZED CENTRALIZED LIFECYCLEORIENTED SINGLEPURPOSEORIENTED Competition 13©elea labs ag January 2018 strictly confidential
  • 14. Folie 14, 9. März 2018 Agenda 1 Einführung und Überblick 2 Anwendungen im Immobilienmanagement 3 Trends und Entwicklungen 4 Zusammenfassung und Ausblick
  • 15. Folie 15, 9. März 2018 Stakeholder bei der Blockchain im Immobilienbereich Disintermediates: • Brokers • Citizen Identity • KYC Process • Govt Agencies • Land Registries • Property Registries • Notary Services • Escrow Accounts • Banks • Payment Systems • Pricing Info • etc. Land Records registrar Buyer Seller Renter Software developer Notary services Real estate Catalog oracle Facility Mngmt system Ethereum network
  • 16. Folie 16, 9. März 2018 Elea Labs AG
  • 17. Folie 17, 9. März 2018 Beispiel für die Anwendung einer Blockchain/Smart Contract bei Transaktionen The Land Registry in the blockch User interfaces The user interfaces are designed for different users.There are three main categories of user interfaces. End-users - typically the buyer and seller of real estate The Land Registry in the blockchain - testbed The Land Registry in the blockchain - testbed A development project with Lantmäteriet, Landshypotek Bank, SBAB, Telia company, ChromaWay and Kairos Future March 2017 Quelle: Chromaway (2017) - Grundbuch: Elektronische Verarbeitung möglich (Art. 949a ZGB) - Notarielle Beglaubigung (derzeit) über die Blockchain nicht möglich - ABER: 26 (relativ) unabhängige Kantone
  • 18. Folie 18, 9. März 2018 Definition „Blockchain“ „Blockchain will enable every property, everywhere, to have a corresponding digital address that contains occupancy, finance, legal, building performance, and physical attributes that conveys perpetually and maintains all historical transactions. Additionally, the data will be immediately available online and correlatable across all properties. The speed to transact will be shortened from days/weeks/months to minutes or seconds.“ (Jason Ray, Nov 2, 2015)
  • 19. Folie 19, 9. März 2018 Marktüberblick The initial target is to acquire 17% pioneers of the privately held small portfolios (1 to 10 properties). In total approx. 26 million apartment buildings. The whole market represents a $100 billion opportunity every year, since small portfolios make up to 70% of the world’s over 150 million residential buildings.
  • 20. Folie 20, 9. März 2018 Model of a Real Estate-ID/DNA Digital Real Estate Fingerprint
  • 21. Folie 21, 9. März 2018 Vision Lancierung einer Property DNA - Imagine a time when managing your property is easier and more profitable than ever. When you are in full control of all its data and can even earn additional money from it. - A time when you can sell your entire property, or just a part of it, as easily as shares. - When people who have been effectively excluded from owning real estate can become owners or investors themselves.
  • 22. Folie 22, 9. März 2018 Mission und Herausforderung - Our mission is to enable every property owner to truly own all property related data, generate 10% more total return until 2021 at affordable cost and to lay the foundation for the real estate industry of the future. - $ 100 billion are wasted in the real estate industry per year due to inefficiencies throughout the property lifecycle. - The root cause is that property-related information is kept in many data silos to which the property owner has limited access and data ownership is not clarified. - Therefore, he is forced to rely on expensive third party service providers.
  • 23. Folie 23, 9. März 2018 Funktionsweise - ELEA is a decentralized application which runs on the owner’s local computer. It automatically creates a DNA for every property that is added. - The DNA evolves with every piece of information added, just like the medical record grows with the patient's interaction history. All information is secured on the Bitcoin blockchain to ensure data and transaction immutability. - The property owner can grant permission to update to the DNA via a peer-to-peer system to trusted third party service providers. The DNA data does not leave the owner’s computer. - He now has full control and access to all data as well as transparent and actionable information about his property’s performance in real time.
  • 24. Folie 24, 9. März 2018 Zielsetzungen Property owners pay CHF 80 per month for premium features to increase total return by 10%.
  • 25. Folie 25, 9. März 2018 FINMA-Regulierung - Zahlungs-Token sind mit reinen "Kryptowährungen" gleichzusetzen, ohne mit weiteren Funktionalitäten oder Projekten verknüpft zu sein. Token können in gewissen Fällen erst mit der Zeit die notwendige Funktionalität und Akzeptanz als Zahlungsmittel entwickeln. - Nutzungs-Token sind Token, die Zugang zu einer digitalen Nutzung oder Dienstleistung vermitteln sollen. - Anlage-Token repräsentieren Vermögenswerte wie Anteile an Realwerten, Unternehmen, Erträgen oder Anspruch auf Dividenden oder Zinszahlungen. Der Token ist damit hinsichtlich seiner wirtschaftlichen Funktion wie eine Aktie, Obligation oder ein derivatives Finanzinstrument zu werten. - Weiterführend: C-Shares
  • 26. Folie 26, 9. März 2018 Primalbase
  • 27. Folie 27, 9. März 2018 Mission Recht an Immobilien - Primalbase is transforming traditional office rental and creating a next-generation community-based ecosystem where participants can share, sell or rent out high-quality office spaces using Ethereum and Waves-based digital tokens. - The efficiency and profitability of the Primalbase business model lies in the approach to divide the infrastructure of traditional office rentals. Shared workspaces are reserved only for the Primalbase community members, while rentable offices are available to anyone else
  • 28. Folie 28, 9. März 2018 Business Model
  • 29. Folie 29, 9. März 2018 Agenda 1 Einführung und Überblick 2 Klassische Anwendungen im Immobilienmanagement 3 Trends und Entwicklungen 4 Zusammenfassung und Ausblick
  • 30. Folie 30, 9. März 2018 Einbezug und Organisation ausgewählter Strukturen und Services Landlords Recurring payments U5li5es Company Government Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 31. Folie 31, 9. März 2018 Einbezug und Organisation ausgewählter Strukturen und Services Property Owners Commi0ed payments* U5li5es Company Government * In Dubai, following the financial crisis, tenants are required to pay one year rent up-front. Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 32. Folie 32, 9. März 2018 Dezentralisierte, autonome Anwendung im Immobilienbereich Services Layer U-li-es Insurance Valua-on Credit Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 33. Folie 33, 9. März 2018 Zukünftige Trends basierend auf Blockchain
  • 34. Folie 34, 9. März 2018 Agenda 1 Einführung und Überblick 2 Klassische Anwendungen im Immobilienmanagement 3 Trends und Entwicklungen 4 Zusammenfassung und Ausblick
  • 35. Folie 35, 9. März 2018 Trendentwicklung Gartner Hype Zyklus Zeit Aufmerksamkeit Technologischer Auslöser Gipfel der überzogenen Erwartungen Tal der Enttäuschungen Pfad der Erleuchtung Plateau der Produktivität Quelle: Gartner Inc. (2016); eigene Darstellung
  • 36. Folie 36, 9. März 2018 Trendentwicklung Gartner Hype Zyklus Zeit Aufmerksamkeit Quelle: Gartner Inc. (2016); eigene Darstellung Technologischer Auslöser Gipfel der überzogenen Erwartungen Tal der Enttäuschungen Pfad der Erleuchtung Plateau der Produktivität
  • 37. Folie 37, 9. März 2018 Test für erfolgreiche Ideen ? - Was the ICO (TGE) successful? - Is the business model innovative and cutting edge? - Is the business model related to current challenges in the real estate industry? - Is the ICO (TGE) compliant with securities laws? - Will their tokenization and conveyance be compliant with real estate laws? - Do the founders have experience operating and investing in real estate? - Do they have existing software, or some sort of proof they can execute their white paper? - Do they have the technical competence to implement the technology? - What are competing systems and companies? - How do we rate the success in the future?
  • 38. Folie 38, 9. März 2018
  • 39. Folie 39, 9. März 2018 Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Fragen ?
  • 40. Folie 40, 9. März 2018 Prof. Dr. Michael Trübestein ist Professor und Projektleiter an der Hochschule Luzern (CH), Leiter des Studiengangs Master of Science in Real Estate (MScRE) sowie Präsident des strategischen ausgerichteten MW-Rates der Hochschule Luzern Er studierte internationale Betriebswirtschaftslehre an der EBS Universität für Wirtschaft und Recht in Oestrich-Winkel (D), an der University of Illinois at Urbana-Champaign (IL/USA) und an der École Supérieure de Commerce de Dijon (F). Von Oktober 2004 bis Oktober 2008 forschte und lehrte Michael Trübestein am Lehrstuhl für Immobilienmanagement an der Universität Regensburg (D). Im April 2008 schloss er das Intensivstudium Real Estate Asset Management in Berlin (D) ab und erhielt im September 2008 einen Ruf zur Professur für Immobilienmanagement an der Fachhochschule Kufstein (A). Im September 2013 nahm er einen Ruf an die Hochschule Luzern (CH) an. Ferner lehrt er seit 2011 an der Politecnico di Milano in Mailand (I) sowie an der Hochschule 21 Buxtehude/Hamburg (D). Seit 2010 ist er Distinguished Fellow of the American Real Estate Society, seit 2016 Präsident der International Blockchain Real Estate Association – Suisse. Der Schwerpunkt seiner wissenschaftlichen Tätigkeit liegt in den Bereichen Digitalisierung, Real Estate Investment and Finance, Real Estate Asset Management und Real Estate Markets.
  • 41. Folie 41, 9. März 2018 Back Up
  • 42. Folie 42, 9. März 2018 Anwendungen in der Immobilienwirtschaft Blockchain-Technologie zukünftig als ideale Basisanwendung für die Immobilienwirtschaft - Vertrauen/historische Daten verfügbar - Schnelligkeit, Transaktion in Minuten - Sicherheit/Dezentralität - Convenience - Kostengünstig (?) Zukünftige Herausforderungen - Rechtliche Rahmenbedingungen/Regulatorien - Haftung bei Unternehmen - Interessenkonflikte bei disruptiven Technologien - Kosten für Infrastrukturen - Und: Nicht für alle Anwendungen geeignet!
  • 43. Folie 43, 9. März 2018 BlockOneIQ Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 44. Folie 44, 9. März 2018 BlockOneIQ Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 45. Folie 45, 9. März 2018 Zukünftige Trends
  • 46. Folie 46, 9. März 2018 Real Blocks
  • 47. Folie 47, 9. März 2018 Beispiel für eine Programmierung contract CrowdFunding { // data structure to hold information about campaign contributors struct Funder { address addr; uint amount; } // Campaign data structure and state variable 'numCampaigns' struct Campaign { address beneficiary; uint fundingGoal; uint numFunders; uint amount; uint deadline; mapping (uint => Funder) funders; } uint numCampaigns; // Creates a mapping of Campaign datatypes mapping (uint => Campaign) campaigns; // Function to set up a new campaign function newCampaign(address beneficiary, uint goal, uint deadline) returns (uint campaignID) { campaignID = numCampaigns++; // campaignID is return variable Campaign c = campaigns[campaignID]; // assigns reference c.beneficiary = beneficiary; c.fundingGoal = goal; c.deadline = block.number + deadline; } // Function to contribute to a campaign function contribute(uint campaignID) { Campaign c = campaigns[campaignID]; Funder f = c.funders[c.numFunders++]; f.addr = msg.sender; f.amount = msg.value; c.amount += f.amount; } // Checks if the goal or time limit has been reached and ends the campaign function checkGoalReached(uint campaignID) returns (bool reached) { Campaign c = campaigns[campaignID]; if (c.amount >= c.fundingGoal){ c.beneficiary.send(c.amount); clean(campaignID); return true; } if (c.deadline <= block.number){ uint j = 0; uint n = c.numFunders; while (j <= n){ c.funders[j].addr.send(c.funders[j].amount); j++; } clean(campaignID) return true; } return false; } // Sets the campaign values to zero at the end function clean(uint id) private { Campaign c = campaigns[id]; uint i = 0; uint n = c.numfunders; c.amount = 0; c.beneficiary = 0; c.fundingGoal = 0; c.deadline = 0; c.numFunders = 0; while (i <= n){ c.funders[i].addr = 0; c.funders[i].amount = 0; i++; } } } Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 48. Folie 48, 9. März 2018 Globale Verteilung der IT-Plattformen
  • 49. Folie 49, 9. März 2018 Whatisblockchain Blockchainisadatastructureforprovingthatcertaineventshappenedinaspecificorder. Blockchainconsistsofachainoftimestampedblocksofevents.Eventsareoften calledtransactions. Whytimestamps?Tonotonlyordereventsrelatively,butalsopinthemtotherealtime asit’swaymoreusefulandinsomecasesnecessarytomakeplainorderingwork(e.g inBitcointoreadjustdifficulty). Whychains?Tocryptographicallylinkpasteventstothecurrentevents,preservingtheir orderunderthelatesttimestamp. Whyblocks?Becauseitisrelativelyexpensivetotimestampanevent,soalmostevery blockchainprotocolgroupsmultipleeventsinasingleblockthatgetstimestamped. Whytimestampsareexpensive?Ittakestimetoreachanagreementinadistributedsystem. Themoredistributedandlesswell-connectedthesystemis,thelongerittakes. Whatblockchainisnot Blockchainisnota“shared”oranyotherkindofdatabase,blockchainisonlyaproof. Blockchainistypicallyusedasamechanismtoupdateone’sdatabase.Theillusion ofashareddatabaseiscreatedbymultiplecomputersupdatingtheirdatabasesusingthesame blockchain,andarrivingtothesamecontents.Usuallyonlyaspecificsliceofsuchdatabases isthereplicated(e.g.unspentcoinsinBitcoin),whiletherestofthedataismoreuser- specificorevenprivate(e.g.accountnames). Blockchainisnotaproductinitself.Blockchainisacryptographicproofandassuchworks onlywithinspecificassumptions.Forinstance,Bitcoinprovesthatacertainamounthas changedhandsunderassumptionthatitisprohibitivelyexpensivetodouble-spend (orreverse)thattransferandthatthenetworkiswell-connectedinordertodetectsuch attemptsearly.Likewise,commercial/federatedblockchainnetworkassumesthat theoperatorsprotecttheirinfrastructurewellfromabuseanddonotforkthechain. Blockchainisonlyacomponentinalargersystem. Blockchainisnotatransportmechanism.Transportmechanismsarenecessaryfordelivery andreplicationofblockchains.Blockchainisnotwhere“moneyflows”,it’saplacewhere moneyalreadymovedandwehaveaproofofit. Blockchainisnota“distributedsystem”inatraditionalsense.Mostdistributedsystems distributeload.Blockchainsdistributevulnerability.Forexample,Bittorrentnetwork anddistributed/shardeddatabasesdistributetrafficandprocessingcostssothatanysingle nodedoesnothavetoserviceallrequests.Inablockchainnetworknodesreplicateandverify thesameinformationinordertominimizevulnerabilitytoanysinglenodeorentity. Onblockchainscalability Traditionaldistributedsystemsaredesignedtoscalethecomputationalthroughput, blockchainsaredesignedtoscalesocialinteractions.Bitcoinnodesre-verifyallsamedata andminersburnunforgivableamountsofelectricity,butinreturnpeopleinrandom jurisdictionscantransactdirectlywithoutnumerousintermediariesandassociatedtrustissues (thatmakemanytransactionsprohibitivelyexpensive).
  • 50. Folie 50, 9. März 2018 Traditionelle vs. Smarte Verträge Quelle: Astratum (2018)
  • 51. Folie 51, 9. März 2018 Vorteile Smart Contract •Tiefe Transaktionskosten •Schnelle Transaktionen •Rationalisierung •Abwicklung über globale Infrastruktur •Zuverlässige Vertragsdurchsetzung auch in Ländern mit schwachen Rechtsstrukturen •Keine Einflussmöglichkeit •Hohe Transparenz •Zuverlässigkeit und Sicherheit •Rasche und günstige Transaktions- abwicklung •Glasklarer Vertragsinhalt •Vorhersehbarkeit der Abwicklung Automatisiert Autonom EffizientGlobal Quelle: Andreas Glarner/Lucy Gordon/MME (2017)
  • 52. Folie 52, 9. März 2018 Vorgehen bei einem Smart Contract
  • 53. Folie 53, 9. März 2018 Optionen bei Smart Contracts Quelle: Astratum (2018)
  • 54. Folie 54, 9. März 2018 Vertrauen Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)
  • 55. Folie 55, 9. März 2018 Vertrauen Ethereum SmartContract Irrevocable Land Trust - Kootenai State, Idaho - http://recorder.kcgov.us/RealE state - Instrument #: 2626611000 - https://smartlaw.io/ Quelle: Sam Chadwick/ThomsonReuters (2018)