Folien des Awesome Banking Jams vom 14.03.2014 im Rahmen der ZEB University in Münster. Vorgetragen von Boris Janek (@electrouncle) Franz Welter(@fsw) und Andre M. Bajorat (@ambajorat)
Online Custumor Engagement with Contact CentersiTOS3
Everybody talk about live customer engagement, live chat, webcallback, ...
But what is it and how can you use it in your contact center ?
Find out in this presentation.
This white paper is focused around the way companies are redesigning their approach to loyalty, as traditional rewards programs fail to address customer expectations in terms of convenience, speed, and relevance.
In a world where we are always logged in and customer loyalties can switch with a few taps on a mobile phone, leading brands are rethinking the entire experience they deliver to their most loyal customers, in order to make repeat purchases a habit.
Our research, based on an analysis of 40 leading brands, examines how experiences designed to increase loyalty are evolving now and into the future.
Folien des Awesome Banking Jams vom 14.03.2014 im Rahmen der ZEB University in Münster. Vorgetragen von Boris Janek (@electrouncle) Franz Welter(@fsw) und Andre M. Bajorat (@ambajorat)
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But what is it and how can you use it in your contact center ?
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This white paper is focused around the way companies are redesigning their approach to loyalty, as traditional rewards programs fail to address customer expectations in terms of convenience, speed, and relevance.
In a world where we are always logged in and customer loyalties can switch with a few taps on a mobile phone, leading brands are rethinking the entire experience they deliver to their most loyal customers, in order to make repeat purchases a habit.
Our research, based on an analysis of 40 leading brands, examines how experiences designed to increase loyalty are evolving now and into the future.
FitNesse is an automated testing tool for software, based on Ward Cunningham's Framework for Integrated Test, designed to support acceptance testing rather than unit testing in that it facilitates detailed user-readable description of system function.
By Henning Luther, DialogData
Die Bank als Plattform - oder was von der Bank über bleibtfigo GmbH
Mobile verändert Verhalten - wie reagieren Banken und können diese überhaupt noch schnell genug reagieren?
White-Label Banken + Software als Ersatz für die Kunde-Bank Beziehung
Execio.co - Bank als Plattform oder was von den Banken über bleibtfigo GmbH
Die einleitenden Slides für eine Diskussion im Rahmen der Exec I/O.
Dabei waren Markus Kröger von PayPal, Boris Janek von der VR Networld, Joschka Friedag von Cringle und Thorsten Hahn vom BANKINGCLUB.
Die Bank als Plattform oder was von Banken über bleibtfigo GmbH
Werden die Banken in der Zukunft zur reinen Infrastruktur oder haben sie eine Chance im Kampf um den Kunden mit neuen Playern mitzuhalten? Was sind die Treiber der Veränderung?
FitNesse is an automated testing tool for software, based on Ward Cunningham's Framework for Integrated Test, designed to support acceptance testing rather than unit testing in that it facilitates detailed user-readable description of system function.
By Henning Luther, DialogData
Die Bank als Plattform - oder was von der Bank über bleibtfigo GmbH
Mobile verändert Verhalten - wie reagieren Banken und können diese überhaupt noch schnell genug reagieren?
White-Label Banken + Software als Ersatz für die Kunde-Bank Beziehung
Execio.co - Bank als Plattform oder was von den Banken über bleibtfigo GmbH
Die einleitenden Slides für eine Diskussion im Rahmen der Exec I/O.
Dabei waren Markus Kröger von PayPal, Boris Janek von der VR Networld, Joschka Friedag von Cringle und Thorsten Hahn vom BANKINGCLUB.
Die Bank als Plattform oder was von Banken über bleibtfigo GmbH
Werden die Banken in der Zukunft zur reinen Infrastruktur oder haben sie eine Chance im Kampf um den Kunden mit neuen Playern mitzuhalten? Was sind die Treiber der Veränderung?
Bezahlen und Banking heute und in der Zukunft figo GmbH
Bezahlen und Banking heute und in der Zukunft - welche Rolle haben Banken noch und wer sind die Angreifer? Wie können Banken auf die veränderte Situation reagieren?
Wie wird Banking Awesome oder kann nur FinTech Awesome sein. Vortrag von Andre M.Bajorat und Boris Janek auf der Wealthmanagement Konferenz in Berlin.
Was Fintechs machen und was Banken machen müssen!
Wie Social Media die Bankenwelt verändertBoris Janek
How Social Media changes banking industry.
Social Media Vortrag vor Volksbanken Raiffeisenbanken, deren historisches Geschäftsmodell prädistiniert ist für die Nutzung von Social Media
Part I – Digitale Lösungen, die die Bank von Morgen bedrohen?
Part II: Neue Player, die
die Bank von Morgen bedrohen
Part III: Digitale Transformation – Was sollten Banken tun?
Wie Fintech die Zukunft der Finanzbranche prägen wirdBoris Janek
Die Zukunft des Bankings wird nicht in der Bankbranche bestimmt. Fintech Unternehmen erfinden das Banking neu. Dies bedeutet aber nicht, dass sie die Banken in eine Krise stürzen werden. Noch haben Staaten und Regulierer wenig Interesse an mehr Wettbewerb. Wenige große Banken lassen sich besser regulieren.
The future of banking is not defined in the banking industry. Fintech company reinvent the new banking. This does not mean that they will bring down the banks in a crisis. Still states and regulators have little interest in more competition. Regulating a few large banks is much easier
kleiner Rückblick auf die Historie von Open Banking in Deutschland. Was nicht alle wissen: Deutschland ist in dieser Hinsicht totaler Vorreiter und hat europaweit die meiste Erfahrungen. Mal sehen wie das der Markt in der neuen PSD2 Welt wird nutzen können...
Wie Banking Banken neu definiert - Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!figo GmbH
Privatkunden Jahrestagung Handelsblatt 17.02.17 in Mainz
Wie Technologie, veränderte User-Erwartungen und PSD2 das Banking neu definiert und damit Banken vor neue Herausforderungen stellen
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliancefigo GmbH
Gemeinsame Slides von Jochen Siegert und mir zu:
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliance
Was sind die Treiber der aktuellen Veränderung
Wer sind die Gewinner / wer die Verlierer
Wie geht es weiter - Rolle der Regulatorik
Open APIs are changing the next generation of financial servicesfigo GmbH
Open APIs are changing the next generation of financial services
In the last seven years mobile changed a lot, but now I think mobile is not enough anymore - hard to say, but mobile only is dead.
If you want to be successful, you have to create services and in best case ecosystems for you and your customers.
A single mobile solution is nice, but times are running and now you have to bring the right context to your customers.
But creating a ecosystem and giving the right context to your customers would not be a success if you try to build this alone by yourself and without the right partners.
The problem is, you didn't know all the right partners who are bringing the right context to your customer.
The only way to find them, is to be open - open minded and on a technical site with open infrastructures.
I believe one of the keys for success in the future are smart APIs - In Banking and all other industries.
figo the Backbone of next generation financial servicesfigo GmbH
“The financial service industry is
at the edge of disruption - figo can help every player to make the next step into digitalization”
20. Handelsblatt-Jahrestagung Banken-Technologie
1. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKINGAWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com)//Boris Janek (financezweinull.de)//Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Awesome Banking
Jam Session in 3 Akten
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
2. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKINGAWESOME BANKING
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!
"
#
$
Vertrauen wird neu verteilt
%
hoch
niedrig
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3. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
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Technologischer Wandel
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Weniger Handlungsspielräume
Medien
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Wirtschaft und Gesellschaft im Wandel
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Banken haben ein Struktur- und Kulturproblem
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Banken haben ein Technologieproblem
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#
Banken haben ein Kundenproblem
Was? Wo? Wie?Wer?
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9. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
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Banken haben ein Produktproblem
Nicht
hilfreich
kompliziert
" unattraktiv
unzeitgemäß schaffen
Friktionen
unflexibel
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AWESOME BANKINGAWESOME BANKING
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und natürlich ein Kostenproblem
Filialen
+ Mitarbeiter
+ Geldautomaten
+ IT Infrastruktur
+ Marketing/Markenpflege
+ Compliance
_________________________
!
= Wettbewerbsnachteil
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Konsequenz: Banken haben ein Geschäftsmodellproblem
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AWESOME BANKINGAWESOME BANKING
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Was brauchen wir also ?
Andere Banken?
Gar keine Banken mehr?A
B
C Andere Kunden?
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13. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKING
Der Herausforderer
!
André M. Bajorat
figo
14. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Kurz zu mir
Autor, Consultant, Business Angel, Co-Founder, Mentor, Key-Note Speaker, Juror
!
Inhaltliche Schwerpunkte
Banking, Payment, Mobile
!
Berufliche Historie seit 1997
Sparkassen Finanzgruppe 97-09
SK Online und M.d.Gl. Star Finanz / StarMoney
GF giropay
!
CEO NumberFour AG 09-11
!
seit 2011 amb consult
mytaxi // 6Wunderkinder // PayPal // Sparkassen // Comdirect // Payback // SBB //
TUI
// brandeins // eventim // e-conomic // Lexware // Wirecard // Payleven //
Orderbird // Sparkassen // paymentandbanking.com
!
seit 2012 Co-Founder figo
!
Da steckt in Summe eine Menge Bank, Banking und Payment drin!
15. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKING
Warum gibt es figo?
Weil wir frustriert waren!
• wir beobachten und kennen die Finanz-Branche schon seit vielen Jahren und fragen uns, wieso in
dieser Branche so wenig Innovationsbereitschaft besteht
!
• wir sehen aktuell leider viele Paralellen zu und aus anderen Industrien - genau wie in der
Mobilfunkindustrie glauben wir nicht daran, dass Innovation von den etablierten Teilnehmern
kommen wird - fragen sie mal die Telekom und Vodafone wie sie Apple und Google finden
!
• unsere persönlichen Bedürfnisse werden aktuell am Markt nicht befriedigt / weder von Banken
selber, noch von Dritten
!
• so haben wir uns entschlossen es selber anders und neu zu machen,
!
• das bewusst Unabhängig - da dies die wichtigste Zutat für Innovation ist
!
• um zu bekommen, was wir selber erwarten, müssen wir mit bestehenden Paradigmen brechen
16. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKING
Woran orientieren wir uns und was ist Kern?
Wir schaffen die Daten-Silos ab
• wir orientieren uns bewusst nicht an den bestehenden Finanz-Tools die es heute gibt
• Unsere Vorbild sind die erfolgreichen Service-Modelle
• unsere gedanklichen Vorbilder sind daher nicht Banken oder Tools wie Outbank,
StarMoney oder mint, sondern Dienste wie:
• Dropbox
• Twitter
• Facebook
• oder Evernote
• Wir glauben an die Kraft der Offenheit und der smarten APIs
17. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKING
Ziel von figo
Alles an einem Ort.
Überwindung von Silos.
Dienste docken an figo-Account an.
Real-time.
18. Das Konzept von figo
!
zentraler figo Benutzer Account
User- & Access Management
Metadata Enrichment
Realtime sync & Notifications
Sync across devices & services
figo Dienste 3rd Party Services / White-Label
figo-Connect API
Verbindung zu nahezu allen Banken,
Kreditkarten, Wallets
!
Hosting der Infrastruktur in einem
deutschen Bankrechenzentrum
Martin Mustermann
2399 3292 2398 098
figo Account
19. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Einsatzorte für figo
Banken
Beenden der Silo-Denke, Einführung von Echtzeit-
Multibanking und
API-Banking
!
Kreditkarten-Herausgeber
Zusammenführen von mobilen Daten und Payment
!
ERP und Fakturierungs-Tools
Offene Posten Abgleich
Sammler einreichen
!
Payment Provider
„manuelle“ Payment-Option finalisieren
Closed Loop beim Kauf auf Rechnung
Risk-Management
Payment Apps
Bankzugang als Payment-Option
!
Banking Apps
echtes „mobile“ Banking
!
Papierloses Büro
Belege bekommen durch Bankdaten
einen Kontext
!
Finanzportale
Nutzermehrwerte
!
Web-Banking 2.0
modernes Online Banking
20. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Modernes Banking kann
so oder so aussehen
21. AWESOME BANKING
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Modernes Business-Banking
kann weniger smart oder smart sein
22. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Schön ist ein
relativer Begriff
!
Mobile Apps
23. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Was passiert da draussen gerade?
Geschäfts-Bereich für Geschäfts-Bereich der klassischen Banken wird von neutralen
Dritten „angegriffen“.
!
!
!
!
!
!
!
!
Treiber sind Mobilität, Vernetzung und die Internationalisierung.
!
Was tun die meisten Banken? Sie warten ab und ruhen sich auf der scheinbar engen
Beziehung zum Kunden und kümmern sich darum neuen Regeln umzusetzen.
!
Kunden warten aber nicht auf neue Erfindungen wie IBAN und BIC, sondern auf
Lösungen wie myIBAN.
24. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Eine Analogie - der Mobilfunkmarkt
• Ende des Jahrtausends war der Markt auf drei Netze und drei Anbieter verteilt
!
• Heute sind es weiter drei Netze,
aber diverse Anbieter (Kunden-Frontends)
!
• Die ersten Parallelen im Banking gibt es bereits
• Net-M, Fidor, BIW, MHB
• Weltsparen, Avuba, Auxmoney etc.
25. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKING
Zeig uns, dass die Banken nicht aufgeben,
sondern den „Kampf“ annehmen.
!
Auch und gerade da, wo sie ihre Kunden noch
kennen!
!
Wir Herausforderer geben jedenfalls nicht so
schnell auf und haben vor allem das junge
Publikum auf unserer Seite.
Franz
26. André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
AWESOME BANKING
Die Etablierten
Digitale Transformation als Killer-Herausforderung
27. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Digitale Challenge I: Innovative Produkte entwickeln
28. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Digitale Challenge II: Transformation der Bank
Quelle: Gunter Dueck, Aus einem Vortrag zu seinem Buch „Das Neue und seine Feinde“
29. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
Digital Challenge III: Synchronisation von Lernkurve und
Unternehmensumwelt
30. AWESOME BANKING
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Social Media: Das Ritalin der digitalen Transformation
2009 2010 2011 2012 2013 2014 20152008
Innovations-
fähigkeit
31. AWESOME BANKING
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2008 - Social Media Strategie
Zentral und direkt als Institution
Dezentral und indirekt über Mitarbeiter
Ziel: First Choice
Ziel: Kundenkontakt
32. AWESOME BANKING
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2010 - Gründung InnovationsWerkstatt
33. AWESOME BANKING
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2012 - Aufbau Innovationsmanagement
Problemdefinition: !
- Geschäftsfeld!
- Arbeitskreis!
- Projekt!
- Vorstand!
Ideengenerierung:!
- Ideenmanagement!
- Innovationsworkshops!
- InnovationsWerkstatt!
- Do it yourself!
- Externe Beratung!
Evaluierung und Umsetzung (Stage Gate)!
- Ideenmanagement!
- Kosten-/Nutzen Analyse !
- Testphase !
34. AWESOME BANKING
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2012 - Einführung Volksbank Bühl Connect
35. AWESOME BANKING
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2013 - Crowdfunding-Plattform viele-schaffen-mehr.de
36. AWESOME BANKING
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2013 - Launch Personal Finance Management
37. AWESOME BANKING
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2014 - 1. Hackathon „Aus Liebe zur Region…“
38. AWESOME BANKING
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Social Media: Das Ritalin der digitalen Transformation
2009 2010 2011 2012 2013 2014 20152008
Innovations-
fähigkeit
39. AWESOME BANKING
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Lessons Learned - Was sind notwendige
Vorraussetzungen und Rahmenbedingungen?
40. AWESOME BANKING
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Management 2.0 - Der Cindy-Test
41. AWESOME BANKING
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Find your digital Sweetspot
Open Innovation Crowdsourcing Employer Branding
Social Media MarketingEnterprise 2.0
Ideenmanagement Wissensmanagement
42. AWESOME BANKING
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Management 2.0 - Investition in die Zukunft
Return on
Investment
(RoI)?
43. AWESOME BANKING
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Management 2.0 - Investition in die Zukunft
Risk of Non-
Investment
(RonI)!
44. AWESOME BANKING
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Verantwortung für
digitalen Change festlegen
Innovationsmanagement
implementieren
TOP-Management muss
aktiv vormachen, Budgets
stellen, Risiken tragen und
Freiraum geben
Kooperationen mit
StartUps und Non-Banks
forcieren
Kunden & Mitarbeiter in
Gestaltungsprozesse
integrieren (Enterprise 2.0)
Awesome werden
45. AWESOME BANKING
André M. Bajorat (paymentandbanking.com) // Boris Janek (finance20.de) // Franz Sebastian Welter (nextlevelbanking.de)
www.franzwelter.de!
www.facebook.com/nextlevelbanking!
http://blog.volksbank-buehl.de
www.figo.me!!
www.paymentandbanking.com
www.financezweinull.de
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