Das Dokument beschreibt die Veränderungen im Banking durch die fortschreitende Digitalisierung und die Anpassungen der Verbraucheransprüche. Es wird die Rolle von Fintech-Start-ups als neue Marktakteure hervorgehoben, die durch neue Technologien disruptiv auf das traditionelle Bankgeschäft wirken. Empfehlungen für Banken zur Anpassung an diese Veränderungen werden ebenfalls gegeben, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

1. SMART BANKING
SO WOLLEN KUNDEN IHRE BANKGESCHÄFTE ERLEDIGEN
12. Juni 2015
Handelskammer Hamburg
Sebastian Tiesler / figo GmbH
Picture by Kuster & Wildhaber Photography, flickr

2. Sebastian Tiesler
15 Jahre FinTech- und Banking-Knowhow
› figo GmbH, CPO
› Star Finanz (Sparkassen Finanzgruppe)
Head of Mobile Solutions
› G&J Multimedia Ventures
› Ponton Software Technology
› Mindways Multimedia

3. 2 Tage
› Eine Schnittstelle (API), um
alle relevanten Finanzdienste
anzubinden (derzeit mehr als
3.100 in Deutschland).
› Eine Vielzahl von Daten,
Inhalten und Transaktionen.
› In einer sicheren und geprüften
Umgebung
Services
Banken
Banking Service
Provider
Das ist figo
Die Brücke zwischen alter und neuer Welt

4. 1. Hintergrund: digitaler Wandel
2. Vorstellung Smart Banking Ansätze
3. Ausblick
4. Diskussion

5. Fortschreitende Digitalisierung
› Digitale Mobilität und steigendes Datenvolumen.
› Veränderte Konsum- und Mediennutzung sowie neue Interaktionsmodelle.
› Beschleunigte Konvergenz von Informations- und
Kommunikationstechnologien.
› Hohe Adaptionsgeschwindigkeit neuer Technologien bei Kunden.

6. Fortschreitende Digitalisierung

7. Verhaltensmuster und
Ansprüche der Nutzer
verändern sich radikaler und
schneller als wir uns das
vorstellen konnten.

8. Wir erwarten eine Vernetzung der digitalen Daten und sind Kontext
gewohnt.
Vernetzt, smart und voller Kontext

9. Die Cloud verändert unser komplettes Nutzungsverhalten.
Zentral

10. Daten kommen zu uns und wir holen diese nicht mehr ab.
Push

11. Und Banken und das
Banking?

12. Das neue Marktumfeld
Neue Akteure drängen in das Kerngeschäft der Banken ein.
Bank BBank A
Kunden
Produkte

13. Die Konsequenz
Banking unterliegt dem höchsten Disruptions-Risiko!
Quelle: www.millennialdisruptionindex.com/

14. Chancen für neue Akteure
Warum sind Teile des Kerngeschäfts der Banken und Finanzdienstleister für FinTech Start-Ups
interessant?
› Die rasante Durchdringung neuer Technologien bietet neuen
FinTech Akteuren gute Chancen für einen Markteintritt.
› Beherrschen neue Technologien.
› Sind schnell und innovativ.
› Probieren aus, machen Fehler und lernen.
› Passen ihre Produkte und Geschäftsmodelle an die Marktbedürfnisse an.
› War es noch nie so billig wie heute High-Tech zu schaffen.

15. Disruptive Lösungen
Betroffene Banken Services.
Quelle: Tom Loverro, RRE Ventures, Slideshare

16. Best Practice: Kontoalarm
Smart Banking zur Kostenkontrolle. Vermeidung von ungewollten Abbuchungen.

17. Best Practice: organize.me
Scan and Pay Lösung: Rechnungen abfotografieren und direkt bezahlen.

18. Best Practice: Auxmoney
Smart Banking Daten für Real Time Scoring.

19. Best Practice: Prosper
Smartes Multibanking zur Ermittlung des Anlagepotenzials

20. Best Practice: FastBill
Smart Banking im SMB Umfeld: Buchhaltung kann auch Spass machen.

21. „Es ist keine Frage mehr, ob Sie
sich verändern müssen; die
einzige Frage ist, ob Sie schnell
genug sein werden!“
Cay von Fournier

22. Empfehlungen
› Andrè M. Bajorat
› FinTech Podcast
› paymentandbanking.com
› Brett King › Philieppe Gelis
› „Why FinTech Bank will rule
the World“

23. LET’S CHANGE THE WAY
WE BANK TODAY!
Sebastian Tiesler
E-Mail:
Mobile:
set@figo.me
+49 170 6350631
Web
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