Finanzdienstleister der nächsten Generation, Christian Friedrich, Hamburg

1. Vermögensverwaltung
Individuell & digital

2. Seit 17 Jahren entwickelt aixigo
Software für die Anlageberatung und
das Portfoliomanagement mit
starken Fokus auf die Filialen.

3. Fintechs
und
Digitalisierung
Wertpapier-
geschäft 2.0?

4. Bisheriges
Marktumfeld –
IT-Dienstleister für
Banken

5. Fintechs

6. „…, and it‘s
just not possible
for banks to
survive… .“

7. 70 %

8. Neues Marktumfeld
Projekte + Produkte

9. Geschäftsmodell der Anlageberatung gerät unter Druck
Margendruck durch ETFs
Provisionsverbot
Weitere Regulation durch
MiFID2
Ausgabeaufschläge
schlechter durchsetzbar
Unbequem/nicht digital
Kostentransparenz

11. Das Wertpapiergeschäft steht vor
strukturellen Änderungen;
vor neuen Generationen von
Finanzdienstleistungen.

12. Fintechs
und
Digitalisierung
Wertpapier-
geschäft 2.0?
Die Möglichkeiten der Digitalisierung nutzen.

13. Möglichkeiten der Digitalisierung nutzen
Kümmerer 24/7

14. Individualität ermöglichen
Möglichkeiten der Digitalisierung nutzen

15. Standard hoch individuell
Individualisierungsgrad
Leistungsversprechen
PortfolioempfehlungVermögensverwaltung
3. Generation
2. Generation
1. Generation

16. §
24/7
Der individuelle Vermögensverwalter für Alle
B2C & B2B
digital
retailfähig

17. Individuelle digitale Vermögensverwaltung
für Alle – Vorteile für die Banken.
Kunden wünschen
Individualität
Regulation mit
Kundennutzen
Kümmern wird
honoriert
Stetige, planbare
Einkommensströme
Neue
Geschäftsmodelle
VV goes Retail

19. KYCGeldwäsche
Video
Ident
Kenntnisse
Verwaltungs-
vertrag
Risiko
Verlust-
grenze
Portfolio-
management
Anlage-
richtlinie
Reports
Core
Themen
Archiv
APP
Profil

20. 1
2
3
PROFILE
COMPOSE
ONBOARD 4
MANAGE
5REPORT
6
ADJUST

21. 1
Risikofragebogen mit
allen regulatorischen
Anforderungen
Vollaufklärung
Basis für Suitability
PROFILE

22. COMPOSE2
Der Kunde selektiert
die Themen
Dynamischer
Geeignetheitstest

23. ONBOARD3
Erfassung der Kundendaten
Identifikation via Videochat
Erfüllung aller KYC-
Anforderungen
Eröffnung Konten und Depots
bei Partnerbank
Alle Verträge vollautomatisch

24. Manage4
Individuelle Allokation
pro Kunde
Handel auf 1/1000 Stück
Advisoryboard für
Anlagebausteine
Verlustüberwachung
Monitoring der
Anlagerichtlinien
Hoch skalierbar

25. REPORT5
Quartalsreport als PDF
Täglicher Onlinebericht
über das Smartphone
Aktive Information des
Kunden über die App