145-mal heruntergeladen
Hochgeladen vonMaik Klotz
Mobile Payment in Deutschland 2014
Mobile Payment in Deutschland befindet sich laut Experten noch nicht in einem fortgeschrittenen Stadium, da die Nutzung von NFC-Technologien und Smartphone-Zahlungen begrenzt ist. Im Vergleich zu anderen europäischen Ländern, wie Schweden und England, sind Kreditkarten weniger verbreitet, und es mangelt an Standards und Akzeptanzstellen. Zentrale Herausforderungen bestehen in der Fragmentierung des Marktes, komplizierten Voraussetzungen und einem unklaren Mehrwert für die Nutzer.
Mobile Payment in Deutschland 2014
- 1. Mobile Payment in Deutschland Standder Dinge und Vergleich mit anderen EU-Ländern CeBIT // Expert Panel Mobile Enterprise // 10.03.14
- 2. Maik Klotz • Autor,Sprecher, Design Thinker • Themen: • Mobile / Banking / Payment • Bio: • Business Development Manager • CEO • Head of New Business • Autor: t3n.de, mobile- zeitgeist.de, mobilbranche.de
- 3. - Olaf Taupitz- Cashcloud „ Wo Konsumenten die Möglichkeit haben, per NFC-fähigem Smartphone zu zahlen, wird diese Option immer selbstverständlicher genutzt“
- 4. - Reinhold Bierbaumer- Leiter des Arbeitskreises NFC (Österreich) „Während erstere (NFC) seit Jahren davon sprechen, unmittelbar vor dem Durchbruch zu stehen, seien die App-Anbieter dort schon angelangt.“
- 5. - Alain Caparros- REWE Unternehmensleitung „Die Zeit des Massengeschäfts im stationären Handel ist vorbei“
- 6. Foto: Infografik DieWelt - Stand Januar 2014
- 7. „Wir sind nichtin den Kinderschuhen, was Mobile Payment in Deutschland betrifft.Wir sind nicht mal in der embryonalen Phase.“ - Maik Klotz
- 8. Was ist MobilePayment? Kategorisierung Mobile Payment / MPayment im Internet Omni-Channel Zahlungen Mobile Wallet ohne Payment insbesondere Coupons & Tickets Für Zahlungen Online und Stationär + zusätzliche Dienste wie Tickets und Coupons Mobile Wallet Peer-2-Peer Payment MPayment im Handel Der gemeinsame Nenner beim Mobile Payment ist das Smartphone innerhalb des Bezahlvorgangs. *Diagramm von Maike Strudthoff
- 9. Mpayment im Internet Kreditkarte, Lastschrift,Überweisung & Online-Bezahlsystene
- 10. Peer-2-Peer Person zu PersonZahlungen. Klassische Überweisung.
- 11. Mobile Payment imHandel • Technologien • QR-Code Verfahren • TAN-Verfahren • NFC oder BLE • Checkin „Proximity Payment“
- 12. HändlerYAPITAL Valuephone paij SQWALLET /mr. net group Pilot Pilot O2,Telekom,Vodafone, mpass… … an über 35.000 Akzeptanzstellen
- 13. Praxistest 14 Tage keinBargeld Nur kontaktloses Zahlen Nur bezahlen mit App
- 14. Ergebnis • keine verständlicheInformationen • kaum Akzeptanzstellen • schlecht geschulte Mitarbeiter am POS • technische oder konzeptionelle Probleme • „Nicht-Wollen“ am POS wie z.B. Annehmen von Zahlungen erst ab 10 EUR
- 15. Hauptproblem Mobile Payment amPOS löst ein Problem, das nicht existiert.
- 16. Kein Use-Case • MobilePayment am POS ist ein Nachamerprodukt • Bar- und Kartenzahlungen sind etabliert. Mobile Payment per se bringt keinen Vorteil.
- 17. Fragmentierung • Der MobilePayment Markt fragmentiert sich selbst! • Schon heute gibt es eine Vielzahl von Anbietern die in den Markt drängen - alle untereinander inkompatibel.
- 18. Komplex ! • Bedienung: Nichtalle sind Nerds oder Digital Natives • Eine Kartenzahlung besteht aus zwei Schritten. Mobile Bezahlverfahren aus vielen Schritten mehr.
- 22. Anfällig • mobiles Bezahlenist technisch anfällig • Smartphone muss geladen sein • mobiles Internet muss vorhanden sein
- 23. Datenschutz? • Datenschutz intransparent •je nach Anbieter sind bis zu drei Parteien involviert • Zustimmung zur Analyse und personalisierter Werbung obligatorisch
- 24.
- 25. Vorraussetzungen für MPayment sindkompliziert Die Vorraussetzungen sind in Deutschland ungünstig: • da Deutschland mit 60% ein Bargeld-Land ist • weil Kreditkarten nicht weit verbreitet sind • Datenschutz den Deutschen wichtig ist • es keine Standards gibt, nur Insellösungen
- 26. MPayment im Ausland Funktioniertbesser, weil • Kartenzahlungen weit verbreitet sind • man sich auf Standards einigen konnte • man nicht Technologien sklavisch untergeben ist • die technologische Infrastruktur besser ist.
- 27. England. Kontaktloses Zahlen weit verbreitet.Durch Oyster-Card ist der Vorgang etabliert (Tap & Go) • Banken experimentierfreudig wie z.B. Barclays • Kreditkarte weit verbreitet • Bezahlen mit dem Smartphone am POS aber auch kein Thema
- 28. Schweden. WyWallet, Joint Ventureder 4 größten Telkos. Mit Launch 97% Abdeckung • MPayment via SMS • Multichannel Payment • Peer 2 Peer • leichte Integration beim Merchant WyWallet ist TAN- und NFC- basiertes Payment.
- 29. MPayment der Hypein den Köpfen der Anbieter • MPayment ist ein von der Technologie getriebenes Thema • MPayment ist vor allem der Wunsch an der Transaktion Geld verdienen • Mpayment fehlt die nachhaltige Strategie
- 30.
- 31. Wir brauchen Vereinfachung, nichtKomplizierung • Kontrolle über Geldflüsse! • Vereinfachung von Transaktionen! • Smartphone als 2nd Screen! • Echte Mehrwertdienste für den Anwender! • Datenschutz transparent gestallten!
- 32. „Mobile Payment musssich dem Anwender anpassen, nicht umgekehrt!“
- 33.