SlideShare ist ein Scribd-Unternehmen logo
Roger Burkhardt, Senior Product Manager
Profitcard 2019, Berlin
Eine Einschätzung aus 3-D Secure Perspektive
Online Shopping 2019 -
Technik auf der Überholspur?
Inhalt
• Die Tempomacher
Neue Technologien und Standards bringen neue Bezahl-Lösungen.
• Die Bremser
Sind die Karteninhaber bereit mitzuhalten?
• Das Aufholmanöver
Der Umgang mit der Technik ist im Wandel.
• Das Ende der Reise in Sicht?
Die Tempomacher
Neue Technologien und Standards bringen neue Bezahl-Lösungen
Mobiles Bezahlen
Die Tempomacher für das mobile Bezahlen
• Near field communication (NFC) / Host Card Emulation (HCE)-Technologie
• Diverse (cloud basierte) Mobile Payment Dienste (Google Pay, Apple Pay,
PayPal, Samsung Pay, TWINT, AliPay, ...)
• Diverse E-Wallet-Dienste (Apple Wallet, Masterpass, ..)
• Tokenbasierte Gateways für sichere Authentisierungslösungen
• Neue Technologien für optimiertes Bezahlen (z.B. SRC) mit virtualisierten,
tokenisierten Karten
• Mobile Phone Generation «X»: Biometrische Erkennung
EMV® 3-D Secure 2.1
Was ist neu an EMV® 3-D Secure 2.1?
• Besseres Kundenerlebnis dank besserer Browser-Integration beim
Zahlungsvorgang (geänderter Protokoll-Flow)
• Viele zusätzliche Datenfelder für bessere Entscheidungen bei der risikobasierten
Authentifizierung
• Unterstützt app-basierte Käufe («in-app-purchases») auf mobilen und anderen
Endgeräten (HTML und/oder native XML)
• Erweitert die Funktionalität, die es Händlern ermöglicht, den
Authentifizierungsprozess in ihre Checkout-Erfahrung zu integrieren, sowohl für
app- als auch für browserbasierte Implementierungen.
• Der EMV® 3-D Secure – Standard wird durch ein breites Komitee laufend
weiterentwickelt (Version 2.2 ist finalisiert, Version 2.3 bereits in Diskussion)
XS2A und SCA
PSD 2
• Per 14.09.2019 tritt die PSD 2 (zweite europäische Zahlungsdienstrichtlinie) in Kraft.
• Diese hat unter anderem das wesentliche Ziel, die Sicherheit von elektronischen
Zahlungen zu erhöhen.
• Hauptthemen in PSD 2 sind:
• XS2A
• Strong customer authentication (SCA)
BIG DATA und RBA
BIG DATA und RBA
• Viel mehr Daten innerhalb des 3-D Secure 2.x Protokoll – mit BIG DATA werden aus
reinen Daten wertvolle Informationen!
• Bessere Risk-Applikationen (Mehr Automatisierung mittels Machine Learning (AI),
weniger rule-based)
• Zukunft der DeviceID ist ungewiss. Device-Erkennung ist für RBA aber ein grosses
Hilfsmittel.
Der Fortschritt aufgezeigt am Beispiel 3-D Secure
User experience Security
2010 3DS 1.0 / Statisches Passwort
2011 3DS 1.0 / Dynamisches Passwort (OTP)
2014 3DS 1.0 / Out-of-Band mit App*
2015 3DS 1.0 / RBA (rule-based)
2016 3DS 1.0 / Out-of-Band mit App** (2FA)
2019 3DS 2.1 / Out-of-Band mit App*** (2FA)
2019 3DS 2.x / Out-of-Band mit App*** (2FA) /
RBA (rule-based und AI)
2019 Start 3DS 2.1 und PSD 2
* branded/not branded auth apps, issuer apps (ohne Biometrie)
** branded/not branded auth apps, issuer apps (mit Biometrie)
*** branded/not branded auth apps, issuer apps, banking apps (mit Biometrie)
Die Bremser
Sind die Karteninhaber bereit mitzuhalten?
Sind die Karteninhaber bereit mit der Technik mitzuhalten?
«Ich benutze meine Kreditkarte aus Sicherheitsgründen nicht im
Internet.»
«Ich verstehe nicht was ich falsch mache, manchmal klappt es mit
dem Bezahlen im Internet und manchmal nicht.»
«Ich benutze meine Kreditkarte nur wenn ich im Ausland bin.»
So bezahlen die Deutschen (2017)
Jeder dritte Deutsche besitzt eine Kreditkarte, doch eingesetzt wird sie nur bei
jeder 67. Zahlung in Deutschland (~1.5%).
* und andere Debitkarten, Quelle: Deutsche Bundesbank
Welches Zahlungsmittel erfüllt diese Eigenschaft?
* und andere Debitkarten, Quelle: Deutsche Bundesbank
Die Benutzer
Das Aufholmanöver
Der Umgang mit der Technik ist im Wandel
Wie und wo holt man die Benutzer ab?
Digital customer journey
• Der Kunde soll auf eine digitale Reise mitgenommen werden ..
• .. auf der ihm ein Palette an digitalen Dienstleistungen angeboten
werden können. Mit dem Ziel für ein optimales..
Kundenerlebnis
• Neue Shopping-Channels wie Googles Shopping Action, Instagram
Shopping
• „Just walk out“-Technologie (Amazon Go) für physische Shops
Und speziell im Karten-Business?
• Die Akzeptanz des Zahlungsmittels und der damit zur Verfügung stehenden
Zahlungsmethoden durch den Karteninhaber ist entscheidend.
• Einfacher und sicherer Zugriff auf virtualisierte Karten über neue Systeme,
wie z.B. Secure Remote Commerce (SRC)
• Smartes User-Onboarding auf neue Karten-Services mittels «kluger» App-
Strategie (z.B. auch im Bereich 3-D Secure)
Das Ende der Reise in Sicht?
Internet of things
Die Online-Shopping-Reise geht weiter!
Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!
Besuchen Sie uns auf
www.netcetera.com

Weitere ähnliche Inhalte

Was ist angesagt?

figo als Toolbox für Banken
figo als Toolbox für Bankenfigo als Toolbox für Banken
figo als Toolbox für Banken
figo GmbH
 
figo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehr
figo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehrfigo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehr
figo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehr
figo GmbH
 
Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2
Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2
Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2
Bankenverband
 
05 m payment_bj
05 m payment_bj05 m payment_bj
05 m payment_bjeasycash
 
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliance
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & CompliancePayment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliance
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliance
figo GmbH
 
FinTech StartUp des Jahres 2015
FinTech StartUp des Jahres 2015FinTech StartUp des Jahres 2015
FinTech StartUp des Jahres 2015
figo GmbH
 
Awesome Banking Jam III
Awesome Banking Jam IIIAwesome Banking Jam III
Awesome Banking Jam III
figo GmbH
 
APIs als Treiber im Banking der Zukunft
APIs als Treiber im Banking der ZukunftAPIs als Treiber im Banking der Zukunft
APIs als Treiber im Banking der Zukunft
figo GmbH
 
Between the Towers - 7 Minuten Pitch figo
Between the Towers - 7 Minuten Pitch figoBetween the Towers - 7 Minuten Pitch figo
Between the Towers - 7 Minuten Pitch figo
figo GmbH
 
Payment und Fintech in Deutschland. Versuch einer Übersicht
Payment und Fintech in Deutschland. Versuch einer ÜbersichtPayment und Fintech in Deutschland. Versuch einer Übersicht
Payment und Fintech in Deutschland. Versuch einer Übersicht
Maik Klotz
 
Payment 3.0 / Mobile Payment - Strudthoff
Payment 3.0 / Mobile Payment - StrudthoffPayment 3.0 / Mobile Payment - Strudthoff
Payment 3.0 / Mobile Payment - Strudthoff
Maike Strudthoff
 
Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)
Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)
Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)
figo GmbH
 
Mobile Payment 2015 Deutschland
Mobile Payment 2015 DeutschlandMobile Payment 2015 Deutschland
Mobile Payment 2015 Deutschland
Maik Klotz
 
Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!
Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!
Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!
figo GmbH
 
Die Herausforderungen in der Payment-Industrie
Die Herausforderungen in der Payment-IndustrieDie Herausforderungen in der Payment-Industrie
Die Herausforderungen in der Payment-Industrie
Netcetera
 
German_iSignthis Brochures
German_iSignthis BrochuresGerman_iSignthis Brochures
German_iSignthis BrochuresJohn Karantzis
 
Auswirkungen von Mobile auf Kreditkarten
Auswirkungen von Mobile auf KreditkartenAuswirkungen von Mobile auf Kreditkarten
Auswirkungen von Mobile auf Kreditkarten
figo GmbH
 
Paydirekt - Ein kurzer Walkthrough
Paydirekt - Ein kurzer WalkthroughPaydirekt - Ein kurzer Walkthrough
Paydirekt - Ein kurzer Walkthrough
Maik Klotz
 
Open Banking - Vision & Lessons Learned
Open Banking - Vision & Lessons LearnedOpen Banking - Vision & Lessons Learned
Open Banking - Vision & Lessons Learned
Maik Ludewig
 

Was ist angesagt? (20)

figo als Toolbox für Banken
figo als Toolbox für Bankenfigo als Toolbox für Banken
figo als Toolbox für Banken
 
figo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehr
figo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehrfigo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehr
figo auf der BIT 2015 Retail Banking, Private Banking und Zahlungsverkehr
 
Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2
Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2
Zahlungsverkehr - Endspurt PSD2
 
05 m payment_bj
05 m payment_bj05 m payment_bj
05 m payment_bj
 
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliance
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & CompliancePayment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliance
Payment der Zukunft vor dem Hintergrund von Mobile & Compliance
 
FinTech StartUp des Jahres 2015
FinTech StartUp des Jahres 2015FinTech StartUp des Jahres 2015
FinTech StartUp des Jahres 2015
 
Awesome Banking Jam III
Awesome Banking Jam IIIAwesome Banking Jam III
Awesome Banking Jam III
 
APIs als Treiber im Banking der Zukunft
APIs als Treiber im Banking der ZukunftAPIs als Treiber im Banking der Zukunft
APIs als Treiber im Banking der Zukunft
 
Between the Towers - 7 Minuten Pitch figo
Between the Towers - 7 Minuten Pitch figoBetween the Towers - 7 Minuten Pitch figo
Between the Towers - 7 Minuten Pitch figo
 
Payment und Fintech in Deutschland. Versuch einer Übersicht
Payment und Fintech in Deutschland. Versuch einer ÜbersichtPayment und Fintech in Deutschland. Versuch einer Übersicht
Payment und Fintech in Deutschland. Versuch einer Übersicht
 
Payment 3.0 / Mobile Payment - Strudthoff
Payment 3.0 / Mobile Payment - StrudthoffPayment 3.0 / Mobile Payment - Strudthoff
Payment 3.0 / Mobile Payment - Strudthoff
 
Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)
Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)
Wie Open APIs das Banking der Zukunft verändern (figo)
 
Mobile Payment 2015 Deutschland
Mobile Payment 2015 DeutschlandMobile Payment 2015 Deutschland
Mobile Payment 2015 Deutschland
 
New money -_big_data
New money -_big_dataNew money -_big_data
New money -_big_data
 
Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!
Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!
Wie Banking Banken neu definiert - 
Banking ist Alltag, Banken sind es nicht!
 
Die Herausforderungen in der Payment-Industrie
Die Herausforderungen in der Payment-IndustrieDie Herausforderungen in der Payment-Industrie
Die Herausforderungen in der Payment-Industrie
 
German_iSignthis Brochures
German_iSignthis BrochuresGerman_iSignthis Brochures
German_iSignthis Brochures
 
Auswirkungen von Mobile auf Kreditkarten
Auswirkungen von Mobile auf KreditkartenAuswirkungen von Mobile auf Kreditkarten
Auswirkungen von Mobile auf Kreditkarten
 
Paydirekt - Ein kurzer Walkthrough
Paydirekt - Ein kurzer WalkthroughPaydirekt - Ein kurzer Walkthrough
Paydirekt - Ein kurzer Walkthrough
 
Open Banking - Vision & Lessons Learned
Open Banking - Vision & Lessons LearnedOpen Banking - Vision & Lessons Learned
Open Banking - Vision & Lessons Learned
 

Ähnlich wie Online shopping technology in the fast lane?

bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...
bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...
bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...
Christian Gericke
 
131104 mo mo nfc not for commerce
131104 mo mo nfc  not for commerce131104 mo mo nfc  not for commerce
131104 mo mo nfc not for commercelehmamar
 
M Payment zusammenfassung
M Payment   zusammenfassungM Payment   zusammenfassung
M Payment zusammenfassung
Sabine Pröbstl, MBA
 
Mobile Payment in Deutschland 2014
Mobile Payment in Deutschland 2014Mobile Payment in Deutschland 2014
Mobile Payment in Deutschland 2014
Maik Klotz
 
Digitales Bezahlen 2020
Digitales Bezahlen 2020Digitales Bezahlen 2020
Digitales Bezahlen 2020
Bankenverband
 
HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)
HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)
HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)
Praxistage
 
etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...
etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...
etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...
Werbeplanung.at Summit
 
Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...
Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...
Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...
Patrick Pfister
 
Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...
Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...
Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...mp technology
 
DB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-Berechtigungen
DB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-BerechtigungenDB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-Berechtigungen
DB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-Berechtigungen
Corporate Startup Summit
 
Innovationswellen im Zahlungsverkehr
Innovationswellen im ZahlungsverkehrInnovationswellen im Zahlungsverkehr
Innovationswellen im Zahlungsverkehr
Semalytix
 
Unbare Zahlung im Einzelhandel
Unbare Zahlung im EinzelhandelUnbare Zahlung im Einzelhandel
Unbare Zahlung im Einzelhandel
Michael Völkl
 
Bürgerclient und eID
Bürgerclient und eIDBürgerclient und eID
Bürgerclient und eIDguest3326f6
 
Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog
Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog
Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog
e-dialog GmbH
 
Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...
Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...
Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...
ti&m
 
Digitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum Blockchain
Digitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum BlockchainDigitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum Blockchain
Digitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum Blockchain
Andreas Wittke
 
Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...
Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...
Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...
Praxistage
 
Digital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen Verkehr
Digital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen VerkehrDigital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen Verkehr
Digital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen Verkehr
Unic
 
Developercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehl
Developercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehlDevelopercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehl
Developercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehl
Frank Thilo Röhl
 

Ähnlich wie Online shopping technology in the fast lane? (20)

bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...
bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...
bitkasten bitkom eIDas Summit 22 Vortrag - Identität_Vision trifft auf Reali...
 
131104 mo mo nfc not for commerce
131104 mo mo nfc  not for commerce131104 mo mo nfc  not for commerce
131104 mo mo nfc not for commerce
 
M Payment zusammenfassung
M Payment   zusammenfassungM Payment   zusammenfassung
M Payment zusammenfassung
 
Mobile Payment in Deutschland 2014
Mobile Payment in Deutschland 2014Mobile Payment in Deutschland 2014
Mobile Payment in Deutschland 2014
 
Digitales Bezahlen 2020
Digitales Bezahlen 2020Digitales Bezahlen 2020
Digitales Bezahlen 2020
 
Rückblick auf die Finovate 2014
Rückblick auf die Finovate 2014Rückblick auf die Finovate 2014
Rückblick auf die Finovate 2014
 
HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)
HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)
HR Ing. Roland Ledinger (BMDW)
 
etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...
etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...
etailment WIEN 2015 – Roland Toch (Wirecard CEE) „Payment inkl. Live Integrat...
 
Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...
Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...
Passbook - das mobile Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference...
 
Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...
Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...
Passbook - das Wallet im iPhone - Internet Briefing Payment Conference 2013, ...
 
DB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-Berechtigungen
DB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-BerechtigungenDB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-Berechtigungen
DB Smart-In - B2B Plattform zur Erstellung von e-Berechtigungen
 
Innovationswellen im Zahlungsverkehr
Innovationswellen im ZahlungsverkehrInnovationswellen im Zahlungsverkehr
Innovationswellen im Zahlungsverkehr
 
Unbare Zahlung im Einzelhandel
Unbare Zahlung im EinzelhandelUnbare Zahlung im Einzelhandel
Unbare Zahlung im Einzelhandel
 
Bürgerclient und eID
Bürgerclient und eIDBürgerclient und eID
Bürgerclient und eID
 
Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog
Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog
Big Data User Prediction: Siegfried Stepke, e-dialog
 
Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...
Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...
Digitalisierungsstrategien: Von der Effizienzmaschine zum digitalen Dienstlei...
 
Digitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum Blockchain
Digitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum BlockchainDigitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum Blockchain
Digitale Zeugnisse in Moodle mit einer Open Source Quorum Blockchain
 
Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...
Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...
Mag.a Patrizia D´acerno (Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaft...
 
Digital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen Verkehr
Digital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen VerkehrDigital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen Verkehr
Digital Nudge Day 2018: Christof Zogg - Self-servicing im öffentlichen Verkehr
 
Developercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehl
Developercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehlDevelopercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehl
Developercamp 08032018 der-zweite_faktor_thilo_roehl
 

Mehr von Netcetera

Payment trend scouting - Kurt Schmid, Netcetera
Payment trend scouting - Kurt Schmid, NetceteraPayment trend scouting - Kurt Schmid, Netcetera
Payment trend scouting - Kurt Schmid, Netcetera
Netcetera
 
Boost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, Netcetera
Boost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, NetceteraBoost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, Netcetera
Boost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, Netcetera
Netcetera
 
Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...
Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...
Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...
Netcetera
 
3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM
3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM
3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM
Netcetera
 
Digital Payment in 2020 - Kurt Schmid, Netcetera
Digital Payment in 2020 - Kurt Schmid, NetceteraDigital Payment in 2020 - Kurt Schmid, Netcetera
Digital Payment in 2020 - Kurt Schmid, Netcetera
Netcetera
 
AI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im Unternehmen
AI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im UnternehmenAI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im Unternehmen
AI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im Unternehmen
Netcetera
 
Augmenting Maintenance
Augmenting MaintenanceAugmenting Maintenance
Augmenting Maintenance
Netcetera
 
Front-end up front
Front-end up frontFront-end up front
Front-end up front
Netcetera
 
The future of Prototpying
The future of PrototpyingThe future of Prototpying
The future of Prototpying
Netcetera
 
EMV Secure Remote Commerce (SRC)
EMV Secure Remote Commerce (SRC)EMV Secure Remote Commerce (SRC)
EMV Secure Remote Commerce (SRC)
Netcetera
 
Merchant tokenization and EMV® Secure Remote Commerce
Merchant tokenization and EMV® Secure Remote CommerceMerchant tokenization and EMV® Secure Remote Commerce
Merchant tokenization and EMV® Secure Remote Commerce
Netcetera
 
Seamless 3-D Secure e-commerce experience
Seamless 3-D Secure e-commerce experienceSeamless 3-D Secure e-commerce experience
Seamless 3-D Secure e-commerce experience
Netcetera
 
Augmenting Health Care
Augmenting Health CareAugmenting Health Care
Augmenting Health Care
Netcetera
 
Driving transactional growth with 3-D Secure
Driving transactional growth with 3-D SecureDriving transactional growth with 3-D Secure
Driving transactional growth with 3-D Secure
Netcetera
 
Digital Payment Quo Vadis
Digital Payment Quo VadisDigital Payment Quo Vadis
Digital Payment Quo Vadis
Netcetera
 
Context: The missing ingredient in multilingual software translation
Context: The missing ingredient in multilingual software translationContext: The missing ingredient in multilingual software translation
Context: The missing ingredient in multilingual software translation
Netcetera
 
Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018
Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018
Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018
Netcetera
 
"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018
"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018
"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018
Netcetera
 
Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018
Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018
Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018
Netcetera
 
RiSIC - Stop losing money. Today.
RiSIC - Stop losing money. Today. RiSIC - Stop losing money. Today.
RiSIC - Stop losing money. Today.
Netcetera
 

Mehr von Netcetera (20)

Payment trend scouting - Kurt Schmid, Netcetera
Payment trend scouting - Kurt Schmid, NetceteraPayment trend scouting - Kurt Schmid, Netcetera
Payment trend scouting - Kurt Schmid, Netcetera
 
Boost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, Netcetera
Boost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, NetceteraBoost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, Netcetera
Boost your approved transaction volume - Ana Vuksanovikj Vaneska, Netcetera
 
Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...
Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...
Increase conversion, convenience and security in e-commerce checkouts - Silke...
 
3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM
3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM
3-D Secure 2.0 - Stephan Rüdisüli, Netcetera & Patrick Juffern, INFORM
 
Digital Payment in 2020 - Kurt Schmid, Netcetera
Digital Payment in 2020 - Kurt Schmid, NetceteraDigital Payment in 2020 - Kurt Schmid, Netcetera
Digital Payment in 2020 - Kurt Schmid, Netcetera
 
AI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im Unternehmen
AI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im UnternehmenAI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im Unternehmen
AI First. Erfolgsfaktoren für künstliche Intelligenz im Unternehmen
 
Augmenting Maintenance
Augmenting MaintenanceAugmenting Maintenance
Augmenting Maintenance
 
Front-end up front
Front-end up frontFront-end up front
Front-end up front
 
The future of Prototpying
The future of PrototpyingThe future of Prototpying
The future of Prototpying
 
EMV Secure Remote Commerce (SRC)
EMV Secure Remote Commerce (SRC)EMV Secure Remote Commerce (SRC)
EMV Secure Remote Commerce (SRC)
 
Merchant tokenization and EMV® Secure Remote Commerce
Merchant tokenization and EMV® Secure Remote CommerceMerchant tokenization and EMV® Secure Remote Commerce
Merchant tokenization and EMV® Secure Remote Commerce
 
Seamless 3-D Secure e-commerce experience
Seamless 3-D Secure e-commerce experienceSeamless 3-D Secure e-commerce experience
Seamless 3-D Secure e-commerce experience
 
Augmenting Health Care
Augmenting Health CareAugmenting Health Care
Augmenting Health Care
 
Driving transactional growth with 3-D Secure
Driving transactional growth with 3-D SecureDriving transactional growth with 3-D Secure
Driving transactional growth with 3-D Secure
 
Digital Payment Quo Vadis
Digital Payment Quo VadisDigital Payment Quo Vadis
Digital Payment Quo Vadis
 
Context: The missing ingredient in multilingual software translation
Context: The missing ingredient in multilingual software translationContext: The missing ingredient in multilingual software translation
Context: The missing ingredient in multilingual software translation
 
Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018
Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018
Digital Payments - Netcetera Innovation Summit 2018
 
"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018
"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018
"Whats up and new at Netcetera?" - Netcetera Innovation Summit 2018
 
Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018
Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018
Fintech Innovations - Netcetera Innovation Summit 2018
 
RiSIC - Stop losing money. Today.
RiSIC - Stop losing money. Today. RiSIC - Stop losing money. Today.
RiSIC - Stop losing money. Today.
 

Online shopping technology in the fast lane?

  • 1. Roger Burkhardt, Senior Product Manager Profitcard 2019, Berlin Eine Einschätzung aus 3-D Secure Perspektive Online Shopping 2019 - Technik auf der Überholspur?
  • 2. Inhalt • Die Tempomacher Neue Technologien und Standards bringen neue Bezahl-Lösungen. • Die Bremser Sind die Karteninhaber bereit mitzuhalten? • Das Aufholmanöver Der Umgang mit der Technik ist im Wandel. • Das Ende der Reise in Sicht?
  • 3. Die Tempomacher Neue Technologien und Standards bringen neue Bezahl-Lösungen
  • 5. Die Tempomacher für das mobile Bezahlen • Near field communication (NFC) / Host Card Emulation (HCE)-Technologie • Diverse (cloud basierte) Mobile Payment Dienste (Google Pay, Apple Pay, PayPal, Samsung Pay, TWINT, AliPay, ...) • Diverse E-Wallet-Dienste (Apple Wallet, Masterpass, ..) • Tokenbasierte Gateways für sichere Authentisierungslösungen • Neue Technologien für optimiertes Bezahlen (z.B. SRC) mit virtualisierten, tokenisierten Karten • Mobile Phone Generation «X»: Biometrische Erkennung
  • 7. Was ist neu an EMV® 3-D Secure 2.1? • Besseres Kundenerlebnis dank besserer Browser-Integration beim Zahlungsvorgang (geänderter Protokoll-Flow) • Viele zusätzliche Datenfelder für bessere Entscheidungen bei der risikobasierten Authentifizierung • Unterstützt app-basierte Käufe («in-app-purchases») auf mobilen und anderen Endgeräten (HTML und/oder native XML) • Erweitert die Funktionalität, die es Händlern ermöglicht, den Authentifizierungsprozess in ihre Checkout-Erfahrung zu integrieren, sowohl für app- als auch für browserbasierte Implementierungen. • Der EMV® 3-D Secure – Standard wird durch ein breites Komitee laufend weiterentwickelt (Version 2.2 ist finalisiert, Version 2.3 bereits in Diskussion)
  • 9. PSD 2 • Per 14.09.2019 tritt die PSD 2 (zweite europäische Zahlungsdienstrichtlinie) in Kraft. • Diese hat unter anderem das wesentliche Ziel, die Sicherheit von elektronischen Zahlungen zu erhöhen. • Hauptthemen in PSD 2 sind: • XS2A • Strong customer authentication (SCA)
  • 11. BIG DATA und RBA • Viel mehr Daten innerhalb des 3-D Secure 2.x Protokoll – mit BIG DATA werden aus reinen Daten wertvolle Informationen! • Bessere Risk-Applikationen (Mehr Automatisierung mittels Machine Learning (AI), weniger rule-based) • Zukunft der DeviceID ist ungewiss. Device-Erkennung ist für RBA aber ein grosses Hilfsmittel.
  • 12. Der Fortschritt aufgezeigt am Beispiel 3-D Secure User experience Security 2010 3DS 1.0 / Statisches Passwort 2011 3DS 1.0 / Dynamisches Passwort (OTP) 2014 3DS 1.0 / Out-of-Band mit App* 2015 3DS 1.0 / RBA (rule-based) 2016 3DS 1.0 / Out-of-Band mit App** (2FA) 2019 3DS 2.1 / Out-of-Band mit App*** (2FA) 2019 3DS 2.x / Out-of-Band mit App*** (2FA) / RBA (rule-based und AI) 2019 Start 3DS 2.1 und PSD 2 * branded/not branded auth apps, issuer apps (ohne Biometrie) ** branded/not branded auth apps, issuer apps (mit Biometrie) *** branded/not branded auth apps, issuer apps, banking apps (mit Biometrie)
  • 13. Die Bremser Sind die Karteninhaber bereit mitzuhalten?
  • 14. Sind die Karteninhaber bereit mit der Technik mitzuhalten? «Ich benutze meine Kreditkarte aus Sicherheitsgründen nicht im Internet.» «Ich verstehe nicht was ich falsch mache, manchmal klappt es mit dem Bezahlen im Internet und manchmal nicht.» «Ich benutze meine Kreditkarte nur wenn ich im Ausland bin.»
  • 15. So bezahlen die Deutschen (2017) Jeder dritte Deutsche besitzt eine Kreditkarte, doch eingesetzt wird sie nur bei jeder 67. Zahlung in Deutschland (~1.5%). * und andere Debitkarten, Quelle: Deutsche Bundesbank
  • 16. Welches Zahlungsmittel erfüllt diese Eigenschaft? * und andere Debitkarten, Quelle: Deutsche Bundesbank
  • 17. Die Benutzer Das Aufholmanöver Der Umgang mit der Technik ist im Wandel
  • 18. Wie und wo holt man die Benutzer ab? Digital customer journey • Der Kunde soll auf eine digitale Reise mitgenommen werden .. • .. auf der ihm ein Palette an digitalen Dienstleistungen angeboten werden können. Mit dem Ziel für ein optimales.. Kundenerlebnis • Neue Shopping-Channels wie Googles Shopping Action, Instagram Shopping • „Just walk out“-Technologie (Amazon Go) für physische Shops
  • 19. Und speziell im Karten-Business? • Die Akzeptanz des Zahlungsmittels und der damit zur Verfügung stehenden Zahlungsmethoden durch den Karteninhaber ist entscheidend. • Einfacher und sicherer Zugriff auf virtualisierte Karten über neue Systeme, wie z.B. Secure Remote Commerce (SRC) • Smartes User-Onboarding auf neue Karten-Services mittels «kluger» App- Strategie (z.B. auch im Bereich 3-D Secure)
  • 20. Das Ende der Reise in Sicht? Internet of things Die Online-Shopping-Reise geht weiter!
  • 21. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit! Besuchen Sie uns auf www.netcetera.com

Hinweis der Redaktion

  1. Sehr geehrte Damen und Herren. Ich freue mich hier an der diesjährigen Profitcard meinen Vortrag präsentieren zu dürfen. Das Thema meines heutigen Vortrages lautet: Online Shopping 2019 – Technik auf der Überholspur? Da ich es in 20 Minuten niemals schaffen würde sämtliche Neuerungen beim Online-Shopping zu durchleuchten, werde ich mich bei meinen Vortrag auf den Bereich 3-D Secure fokussieren..
  2. Kurz zum Inhalt meiner Präsentation. Klick. Starten werde ich mit einer Übersicht über die aktuellen Tempomacher im Online-Shopping. Klick. Dann werfen wir einen Blick auf die User. Werden die neuen Möglicheiten des Online-Shopping auch wirklich benutzt? Klick. Das Aufholmanöver: Was sind die aktuellen Entwicklungen, mit denen man die Benutzer für neue Technologien und Services abholen möchte. Klick. Zuletzt noch ein kurzer Ausblick, wohin die Online-Shopping-Reise weitergehen könnte.
  3. Starten wir mit den aktuellen Tempomachern im Online-Shopping.
  4. Der sich zurzeit wohl am schnellst entwickelnde Bereich des Online Shopping ist das mobile Bezahlen.
  5. Als technische Antreiber im Bereich Mobiles Bezahlen gelten u.a. die Technologien NFC (near field communication) und HCE (Host card emulation) für kontaktloses Bezahlen mit dem MobilePhone am POS. Aber auch beim mobilen Bezahlen im Internet gibt es starke Treiber. Dabei zu erwähnen sind die diversen Mobile Payment Dienste, wie Google Pay, Apple Pay, PayPal, Samsung Pay, TWINT, .. und so weiter. Unterstützt werden diese Payment Dieste mit cloud-basierten Applikationen. Ebenso sind heute diverse elektronische Wallets im Markt verfügbar, wie z.B. das Apple Wallet oder Masterpass. Auf der technologischen Seite ermöglichen auch die tokenbasierten Secure Gateways, welche einen sicheren Kanal zu einem App aufbauen, neue Authentisierungslösungen für das sichere mobile Bezahlen (Stichwort out-of-band-Authentifizierung) Im Bereich optimiertes Checkout sind aktuelle Entwicklungen im Gange, wie z.B. SRC, mit dem Ziel dem Benutzer überall und jederzeit seine tokensierten und virtualisierten Karten zum Einkauf zur Verfügung zu stellen. sowie im Bereich 3-D Secure vor allem die Integration von tokenbasierten Authentisierungslösungen. Neben den neuen Technologien unterstützen auch die Mobile Phone Gerätehersteller mobiles Bezahlen. Dies unter anderem mit vorinstallierten Wallet-Lösungen, aber auch durch die Unterstützung der biometrischen Benutzerauthentisierung wie Fingerprint und FaceID, welche in den Zahlungsprozess integriert werden können.
  6. Ein weiterer Beschleuniger im Bereich Online Payments ist der neue Industrie-Standard EMV 3-D Secure 2.x, welcher von EMVCo definiert wurde und per April 2019 mandatiert ist.
  7. Besseres Kundenerlebnis dank besserer Browser-Integration beim Zahlungsvorgang (geänderter Protokoll-Flow) Viele zusätzliche Datenfelder für bessere Entscheidungen bei der risikobasierten Authentifizierung Unterstützt app-basierte Käufe («in-app-purchases») auf mobilen und anderen Endgeräten (HTML und/oder native XML) Erweitert die Funktionalität, die es Händlern ermöglicht, den Authentifizierungsprozess in ihre Checkout-Erfahrung zu integrieren, sowohl für app- als auch für browserbasierte Implementierungen. Der EMV® 3-D Secure – Standard wird durch ein breites Komitee laufend weiterentwickelt (Version 2.2 ist finalisiert, Version 2.3 bereits in Diskussion)
  8. Das nächste und ebenfalls ein sehr aktuelles Thema im Bereich von Internet-Payments ist PSD2. Klick.
  9. XS2A: Die Banken werden verpflichtet, Schnittstellen einzurichten, über die Drittdienstleister auf die Zahlungskonten der Bankkunden zugreifen können. SCA: verlangt eine starke Authentisierung des Benutzers bei Online-Zahlungen. Dies bedeutet im Normalfall eine Authentisierung mit zwei Faktoren aus den folgenden drei Kategorien: Haben, Wissen und Sein.
  10. Ein weiteres aktuell spannendes Entwicklungsfeld ist BIG DATA und Risk based authentication.
  11. Viel mehr Daten innerhalb des 3-D Secure 2.x Protokoll – mit BIG DATA werden aus reinen Daten wertvolle Informationen! Bessere Risk-Applikationen (Mehr Automatisierung mittels Machine Learning (AI), weniger rule-based) Zukunft der DeviceID ist ungewiss. Device-Erkennung ist für RBA aber ein grosses Hilfsmittel.
  12. 2010 Start mit dem 3-D Secure 1.0 Protokoll, welches von Arcot (heute Broadcom) entwickelt wurde und von VISA unter dem Brand «verified by VISA» im Markt ausgerollt wurde. Statisches Passwort: User experience: Vom Prinzip her ein einfaches Verfahren, bei Gelegenheitsbenutzer aber das Problem, dass das Passwort vergessen wird. Auch wird der Registrierungprozess damals als mühsam und unseriös empfunden. Security: Schwach, Phishing als riesiges Problem bei statischer Authentisierung Dynamisches Passwort: User experience: Einfaches Verfahren, One-Time-Passwort wird per SMS zugestellt. Für 1-Faktoren-Authentisierung super. Bei 2-Faktoren-Authentisierung gleiche Gefahr wie bei statischem PW, dass Secure Answer vergessen wird. Security: Sicher viel besser als statisches PW. Mittlerweile wird aber auch SMS als nicht mehr 100% sicher gesehen, (Man-in-the-middle-Attacks) Optional können OTP’s heute auch in ein E-Banking-System oder in ein Email-Account weitergeleitet werden. Aber auch diese Prozesse sind anfällig auch Betrug. Out-of-Band mit dedicated Auth App User experience: Stark verbessert. Der User kann mit einem Klick die Transaktion in einer Authentisierungs-App bestätigen oder canceln. Security: Stark verbessert. Die Kommunikation zwischen dem 3-D Secure System und dem App erfolgt über einen gesicherten Kanal mittels Tokens. Optional kann die Transaktion mit einem zweiten Faktor (Biometrie – Fingerprint, FaceID oder Statischer PIN) ergänzt werden. Out-of-Band mit Banking App User experience: Noch besser. Der User hat die volle Übersicht über seine Konten und Karten und kann innerhalb der Banking App Transaktionen mit einem Klick bestätigen oder canceln. Security: Sehr hoch. Die Kommunikation zwischen dem 3-D Secure System und dem App erfolgt über einen gesicherten Kanal mittels Tokens. Da die starke Benutzerauthentisierung bereits im Rahmen des Banking App-Login etabliert ist, muss nicht zwingend ein zweiter Faktor für die Transaktions-Freigabe eingegeben werden. Risk based authentication (RBA) User experience: Schlagwort «Frictionless Transactions»!! Grundsätzlich sehr benutzerfreundlich, da kein Challenger. Da aber heute nur ein geringer Teil der 3-D Secure Transaktionen mittels RBA frictionless laufen, erfährt der Benutzer ein nicht konsistentes Bezahlerlebnis, sprich bei gewissen Transaktionen wird der gechallenged und bei anderen aufgrund einer besseren Risikoeinschätzung nicht. Security: Mit zunehmender Datenhistorie steigt die Aussage-Qualität einer Risikobewertung. Leider wissen die Betrüger auch, dass v.a. «low-value-Transaktionen oftmals Frictionless laufen und nutzen dies dementsprechend aus.
  13. Nun stellt sich die Frage ob die Benutzer auch bereit sind die neuen Technologien im Bereich Mobile Payment zu nutzen? Wo befindet sich der Karteninhaber im Zeitalter der Digitalisierung, wenn es um Online-Shopping geht? Kennt er die neuen Technologien und Zahlungslösungen? Kann der Karteninhaber der schnellen technologischen Entwicklung folgen oder befindet sich die Technik auf der Überholspur?
  14. «Ich benutze meine Kreditkarte aus Sicherheitsgründen nicht im Internet.» «Ich verstehe nicht was ich falsch mache, manchmal klappt es mit dem Bezahlen im Internet und manchmal nicht.» «Ich benutze meine Kreditkarte nur wenn ich im Ausland bin.»
  15. Jeder dritte Deutsche besitzt eine Kreditkarte, doch eingesetzt wird sie nur bei jeder 67. Zahlung in Deutschland (~1.5%).
  16. Das Fazit aus diesen Umfrage-Ergebnissen scheint klar: Es braucht ein Aufholmanöver. Darum stellt sich die Frage, wie und wo man die Benutzer für die neuen Techniken abholen kann? Ein wohl zentraler Aspekt beim Umgang mit der Technik ist der Generationenwechsel. Die kommenden Generationen haben viel weniger Berührungsängste mit den neuen Technologien, was auch die aktuelle Umfrage der EHI-Mobile-Payment-Initiative 2019 belegt. Die deutsche Bevölkerung sind mittlerweile durchschnittlich viel offener gegenüber mobilem Bezahlen, sowie auch gegenüber dem Benutzen von biometrischer Funktionen, wir z.B. Iris-Scanner geworden.
  17. Digital customer journey Der Kunde soll auf eine digitale Reise mitgenommen werden .. .. auf der ihm ein Palette an digitalen Dienstleistungen angeboten werden können. Mit dem Ziel für ein optimales.. Kundenerlebnis Neue Shopping-Channels wie Googles Shopping Action, Instagram Shopping „Just walk out“-Technologie (Amazon Go) für physische Shops
  18. Die Akzeptanz des Zahlungsmittels und der damit zur Verfügung stehenden Zahlungsmethoden durch den Karteninhaber ist entscheidend. Einfacher und sicherer Zugriff auf virtualisierte Karten über neue Systeme, wie z.B. Secure Remote Commerce (SRC) Smartes User-Onboarding auf neue Karten-Services mittels «kluger» App-Strategie (z.B. auch im Bereich 3-D Secure)
  19. Nun wie sieht die Zukunft des Online-Shopping aus? Ist das Ende der Reise in Sicht? Ich denke noch lange nicht. Bereits gross angekündigt sind neue Produkte im Bereich Virtuelle Assistenten, wie Alexa, Siri und Co., welche das Shopping-Verhalten nochmals stark beeinflussen werden. Gleichzeitig ist auch auf technologischer Ebene viel am Laufen. Beispielsweise könnte die BlockChain Technologie zukünftig auch eine Rolle bei der sicheren Abwicklung von Online-Zahlungen spielen. Und nicht zuletzt ist IOT ein grosses Thema, welches unsere digitale Zukunft prägen wird. Darum kann ich als Fazit klar behaupten: DIE ONLINE-SHOPPING-REISE GEHT WEITER!!!
  20. Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!