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Kompendium Finanzen 2011

Das Dokument behandelt die Notwendigkeit für Banken und Finanzdienstleister, ihre Online-Angebote und Geschäftsprozesse zu optimieren, um den modernen Anforderungen und Kundenbedürfnissen gerecht zu werden. Es werden verschiedene Technologien und Strategien, einschließlich Cloud-Computing, digitales Marketing und Kundendatenmanagement, diskutiert, um die Effizienz und Kundenbindung zu steigern. Ein Interview mit Dr. Rainer Pöltz von Microsoft unterstreicht die Herausforderungen und Chancen, vor denen die Finanzindustrie steht, und wie Microsoft mit seinen Lösungen unterstützen kann.

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KOMPENDIUM FINANZEN Lösungen für Finanzdienstleister 2011 Online-Banking im Wandel Warum Banken jetzt ihr Online-Angebot optimieren sollten AVIVA vertraut auf Cloud Services Microsoft SharePoint Online für 56.000 Mitarbeiter in nur 142 Tagen Commerzbank Prozessoptimierte Anwendungsentwicklung auf dem neuesten Stand Digitales Marketing • Vertrieb & Kundenservice • Prozesse & Compliance • Kerngeschäft & Effizienz
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INHALT Seite Editorial, Impressum 05 Interview mit Dr. Rainer Pöltz: Wie die Finanzindustrie mehr Wachstum generieren kann 06 Zeit für Erneuerung 08 Zwei spannende Wochen in der Stadt, die niemals schläft, Talent-Award 2010 09 Kundenreferenzen Finanzwesen 10 Digitales Marketing 11 Online-Banking im Wandel – Investitionen in die Zukunft sind gefordert 12 Digitales Marketing für die optimale Kundenkommunikation 15 Mit der Webseite im globalen Wettbewerb bestehen 16 Vertrieb & Kundenservice 17 Private Wealth Banking: Kein Privatkunde gleicht dem anderen 18 CRM für eine zielgruppenorientierte Ansprache 21 Der Kunde gibt Richtung und Tempo vor 22 Allianz Belgium optimiert Distribution Relationship Management 24 Das Risikomanagement verbessern 25 Deutsche Bank: Microsoft Surface stellt komplexe Zusammenhänge verständlich dar 26 Transparente Lösungen sind gesucht 27 SEB Vermögensverwaltung optimiert die Kundenbetreuung 28 Prozesse & Compliance 29 S-IDOKS für Sparkassen – effizienter und zukunftsorientierter arbeiten 30 Optimierte Geschäftsprozesse für den genossenschaftlichen Finanzverbund 32 Leistungsstarkes Excel für bankinterne, revisionssichere Prozesse 33 SunGard Prophet Enterprise – Industrialisierung des Aktuariats 34 AVIVA vertraut auf Cloud Services 36 Fiducia IT: Vista kommt ganz automatisch 38 Kerngeschäft & Effizienz 39 Cloud Computing – mehr Flexibilität für Ihr Unternehmen 40 Commerzbank: Prozessoptimierte Anwendungsentwicklung auf dem neuesten Stand 42 Temenos und Microsoft – zukunftssichere und leistungsstarke Kernbankenlösung 44 Misys BankFusion Universal Banking – Kernbankensysteme in der Cloud 45 Microsoft und Fundtech – SEPA-kompatible Lösung für den Zahlungsverkehr 47 Das neue Loan Level Data-Reporting der Europäischen Zentralbank 48 Banken-Software „at its best“ 50 Kontaktdaten Partner in dieser Ausgabe 51 3
EDITORIAL Sehr geehrte Es ist Microsofts Mission, Kunden die Werkzeuge an die Hand zu geben, die es Stephan Dohmen Leserinnen und Leser, ermöglichen, alle Potenziale voll auszu- Industry Manager schöpfen. Dies gelingt zum Beispiel mit Financial Services Microsoft Deutschland GmbH einer einfachen und intuitiven Benutzer- blättern Sie doch noch einmal zurück auf führung, wie sie Microsofts Office-Pro- die Titelseite … Fällt Ihnen etwas auf? Der dukte bieten. Oder durch moderne CRM- Mann wirkt äußerst entspannt, lehnt sich Systeme, die sowohl eine 360-Grad-Sicht bequem in seinem Bürostuhl zurück, hat auf den Kunden liefern als auch neue Ge- lässig die Tastatur auf seinen Knien, wäh- schäftsanbahnungen ermöglichen, indem und damit Ihre täglichen Herausforderun- rend er ein Telefonat über sein Headset sie die aktuelle Transaktionshistorie und gen meistern können. Dann sollte es ge- führt. die Kundensituation ermitteln und An- lingen, dass Ihre Mitarbeiter auch so ent- Was versetzt ihn in die Lage, entspannt knüpfungspunkte für weitere Kundenge- spannt bleiben wie der Herr auf unserem arbeiten zu können? Viele Faktoren spielen spräche aufzeigen. Titelbild. Und wer entspannt ist, wird auch hierbei eine Rolle: ein angenehmes Ar- erfolgreich sein, denn in der Ruhe liegt die Microsoft investiert mehr in die Forschung beitsklima, ein gutes Verhältnis zu den Kraft. und die Entwicklung seiner Produkte als Kollegen, aber vor allem auch eine opti- jedes andere Unternehmen auf unserem Herzlichst Ihr male Arbeitsumgebung und -ausstattung. Globus. Dieser Aufwand kommt unseren Man kann nur dann entspannt arbeiten Kunden direkt zugute. Aber es sind vor und sich auf die wesentlichen Dinge allem unsere Partner, die mit ihrem fach- konzentrieren, wenn man genau die Infor- lichen Know-how unsere Produkte wie mationen erhält, die man benötigt, um SharePoint, SQL oder Dynamics CRM ver- fundierte Entscheidungen treffen zu kön- edeln und Lösungen schaffen, die Ihnen nen. Entspanntes Arbeiten ist jedoch nur maximalen Nutzen bringen und Ihre Wett- Stephan Dohmen dann möglich, wenn diese Informationen bewerbsfähigkeit sichern. Eine Auswahl in einer homogenen, integrierten Arbeits- Industry Manager Financial Services dieser Branchenlösungen für den deut- umgebung einfach zu finden sind und Microsoft Deutschland GmbH schen Markt haben wir für Sie in dieser übersichtlich aufbereitet werden. „Unified zweiten Ausgabe des Kompendiums Collaboration & Communication“ kann Finanzen zusammengestellt. dies leisten. Wir hoffen, Ihnen einige Anregungen geben zu können, wie Sie Standardtechno- logien nutzen, eine solide und integrierte Basis für Ihre Fachanwendungen schaffen Herausgeber: Redaktion: Copyright: Microsoft Deutschland GmbH Stephan Dohmen © 2010/2011 Microsoft Corporation. Konrad-Zuse-Straße 1 Industry Manager Financial Services Alle Rechte vorbehalten. Namen und 85716 Unterschleißheim Microsoft Deutschland GmbH Produkte anderer Firmen können einge- Tel. +49 (0)89 31 76-0 tragene Warenzeichen der jeweiligen Fax +49 (0)89 31 76-1000 Grafik, Layout und Produktion: Rechteinhaber sein. www.microsoft.com Griffity GmbH, München Nachdruck und Ver vielfältigung, auch aus- www.griffity.de zugsweise, nur mit vorheriger schriftlicher Zustimmung der Redaktion. 5
INTERVIEW Interview mit Dr. Rainer Pöltz, Leiter Geschäftsbereich Banken und Versicherungen, Microsoft Deutschland GmbH Wie die Finanzindustrie mehr Wachstum generieren kann Windows, Office, Windows Server, SharePoint und SQL Server – alle diese Lösungen finden breiten Einsatz in Finanzinstituten. Aber liefert Microsoft auch Mehrwerte für das Kernbankengeschäft? Wie können Versicherungen von diesen Technologien profitieren, ihre Prozesse und ihre Kundenansprache optimieren? Die Redaktion des Microsoft Kompendiums Finanzen sprach mit Dr. Rainer Pöltz, Leiter des Geschäftsbereichs Banken und Versicherungen der Microsoft Deutschland GmbH. KF: Was sind die Konsequenzen für Banken tungs-Verhältnis verbessert sich drama- Dr. Rainer Pöltz und Versicherungen? tisch. Virtualisierung optimiert die Aus- Leiter Geschäftsbereich lastungsmöglichkeit der Hardware und Banken und Versicherungen Dr. Rainer Pöltz: Viele dieser Anforderun- damit die Nutzung der vorhandenen Microsoft Deutschland GmbH gen gehen über Compliance hinaus. Unter- Ressourcen noch zusätzlich. Auch das Be- nehmen müssen beispielsweise lückenlos triebsmodell Cloud Computing bietet das dokumentieren, wie Daten entstanden sind Potenzial, die Kosten für den Betrieb einer oder wie Entscheidungen herbeigeführt IT-Infrastruktur in ungekanntem Ausmaß wurden. Damit entstehen neue Anforde- zu senken. Cloud Computing eignet sich rungen an die Art und Weise, wie Unter- Kompendium Finanzen (KF): Dr. Pöltz, sowohl für horizontale Infrastrukturen als nehmen arbeiten, Daten austauschen und was sind Ihrer Ansicht nach die wichtigsten auch für Branchenlösungen und wird die kommunizieren. Enterprise 2.0 wird not- Herausforderungen, denen Banken und Art und Weise, wie sich IT sowohl im priva- wendige Realität. Versicherungen heute begegnen? ten wie auch im geschäftlichen Umfeld KF: Die Nutzung des Internets verändert definiert, in den kommenden zehn Jahren Dr. Rainer Pöltz: In Gesprächen mit auch die Kundenansprüche. Welche Aus- fundamental ändern. Soziale Netzwerke Finanzdienstleistern in Deutschland hören wirkungen hat dies auf die Finanzindustrie? haben bereits heute die Art und Weise ver- wir vor allem folgende Anforderungen: Wir ändert, wie die Industrie über Marketing, müssen Geld einsparen, Margen erhöhen, Dr. Rainer Pöltz: Man spricht heute von Kundenloyalität und Markenimage denkt. maximale operationale Effizienz erzielen, einem „neuen Kunden“. Er ist bestens infor- Kunden sind dank der sozialen Netzwerke, Risiken besser verwalten sowie Kunden ge- miert, ausgezeichnet vernetzt und verfügt des flächendeckenden Internet-Zugriffs winnen und binden. Auch Wachstum steht über Expertenwissen. Entsprechend hat der sowie der mobilen Endgeräte heute ver- auf der Liste der Prioritäten ganz oben: „neue Kunde“ auch eine hohe Erwartungs- netzter denn je. Offene Standards schaffen Finanzdienstleister müssen innovative Pro- haltung an den Kundenservice, den Zu- Interoperabilität zwischen Anwendungen dukte und Dienstleistungen auf den Markt gang zu Informationen und die Erfahrun- innerhalb und außerhalb der Firewall- bringen und intern produktiver werden. gen im Umgang mit den verschiedenen Grenzen und sind somit Treiber von SOA. Gleichzeitig verändert sich der Markt Vertriebskanälen. Erfahrungen, die Kunden Es ist in diesem Zusammenhang wichtig, selbst: Zusammenschlüsse und Akquisitio- heute im Netz sammeln, verändern das dass sich die Industrie hin zu privaten und nen, Konsolidierungen und eine Neuvertei- Konsumverhalten und haben einen direk- öffentlichen Cloud-Architekturen bewegt, lung der Rollen der Marktteilnehmer sind ten Einfluss auf die Kundenloyalität. Der um IT-Lösungen ökonomischer zu gestal- nur einige Beispiele. Der Trend zu Fusionen Kundenservice wird zu einem Hauptunter- ten. Hochverfügbarkeit und Low-Latency wird anhalten, und große Häuser werden scheidungsmerkmal. Der „neue Kunde“ er- werden überall als selbstverständlich vor- Geschäftseinheiten abstoßen, um sich auf wartet 7x24-Zugang zu Informationen in ausgesetzt, nicht nur für die Kernanwen- das Kerngeschäft zu konzentrieren. Gleich- Echtzeit. dungen im Data Center. Die Menschen zeitig müssen sich die Finanzdienstleister KF: Welche Rolle spielt Ihrer Ansicht nach erwarten heute Hochverfügbarkeit – in der immer wieder mit der Umsetzung neuer hier die IT-Technologie? Arbeit, aber auch zu Hause. Die Fähigkeit, Regularien, wie sie beispielsweise die Konsumenten hochverfügbare Lösungen BAFIN empfiehlt, auseinandersetzen. Diese Dr. Rainer Pöltz: Es gibt einige Technolo- anzubieten, ist ein wichtiges Unterschei- stellen oftmals neue Anforderungen an das gie-Trends, die die Finanzindustrie in den dungsmerkmal geworden. Datenmanagement, die Geschäftsprozesse kommenden Jahren unmittelbar verändern und die IT-Architektur. werden. Hierzu zählt unter anderem der KF: Welchen Einfluss haben die von Ihnen Preisverfall der Hardware. Das Preis-Leis- beschriebenen Geschäftsentwicklungen 6
und IT-Trends auf das Kerngeschäft der gänglich gemacht wird. Das ist ein Ansatz, Dr. Rainer Pöltz: Interoperabilität, Wahl- Banken und Versicherungen? mit dem wir Banken helfen, aus Daten freiheit, Reichweite und Engagement. Egal, Wertschöpfung zu generieren und somit ob mobiles Endgerät, Slate oder PC, Server Dr. Rainer Pöltz: Der Schlüssel zu Wachs- zu wachsen. in Eigenbetrieb oder Cloud – unsere Soft- tum ist, den Wert der vorhandenen Daten ware ist übergreifend einsetzbar, mit allen auszuschöpfen. Damit haben Unternehmen KF: CIOs stehen damit vor der Herausfor- bestehenden Systemen kompatibel und jederzeit eine aktuelle, unternehmensweite derung, das Geschäft zu erneuern und lässt sich sowohl im Front-, Middle- als Sicht auf Risiken und können darüber hin- gleichzeitig die Kosten zu senken. Wie auch Backoffice nutzen. Unsere Lösungsan- aus ihren Kunden neue Services und inno- unterstützt Microsoft diese Entwicklung? gebote bieten unseren Kunden die Wahl- vative Produkte anbieten. Das Marketing freiheit, wie sie den Betrieb ihrer Infrastruk- Dr. Rainer Pöltz: Unsere Produkte, unser muss das Potenzial digitaler Medien nut- tur gestalten möchten. Sie müssen sich Angebot für Software+Service und unsere zen, um die Marke sowohl verbreiten, als nicht auf ein Betriebsmodell festlegen, Cloud-Strategie helfen, Kosten zu reduzie- auch schützen zu können. Der Vertrieb sondern können beliebige Variationen von ren. Dabei haben Kunden die Wahl, sich für muss die Margen durch Cross-Selling- und On-Premise über Hybrid Computing bis das passende Betriebsmodell zu entschei- Up-Selling-Aktivitäten erhöhen. Ein tiefes hin zu Cloud Computing gestalten. Die den: On-Premise, Cloud-basierend oder in Verständnis für den Kunden ist die Basis Windows Azure Platform ermöglicht es hybriden Szenarien. Unsere Partner liefern hierfür. Viele Banken und Versicherungen unseren Kunden und Partnern, eine skalier- Kunden nutzenorientierte Lösungen auf haben heute Dutzende von Datensilos, die bare Plattform für die Softwareentwicklung der Basis unserer Plattform, die exakt die von Geschäftsprozess-Silos umgeben sind zu nutzen, ohne in Vorleistungen treten Bedürfnisse der Finanzindustrie berück- – ein Umstand, der das ökonomische Po- zu müssen. Mit mehr als einer Milliarde sichtigen. Microsoft verfügt dazu über das tenzial ihres Geschäfts limitiert. In den ver- Kunden und über 700 Millionen Unique größte Partnernetzwerk der Welt. Kein an- gangenen Jahrzehnten bestand der Fokus Visitors pro Monat bietet Microsoft reich- deres Unternehmen investiert so viel Geld der Industrie darin, die Kosten pro Transak- weitenstarke Services und Mehrwert-Diens- und Engagement in R&D wie Microsoft – tion zu senken. Um heute im Wettbewerb te im Netz, die unsere Kunden für ihre im Jahr 2010 sind es fast 9,6 Milliarden um Kunden und höhere Margen bestehen Werbeaktivitäten nutzen können. Hierzu US-Dollar. Wir berücksichtigen stets die zu können, besteht die Herausforderung zählen zum Beispiel die Live Services, Bing fachlichen Bedürfnisse, die IT-Anforderun- darin, den Wert einer Transaktion zu erhö- oder unsere Partnerschaft mit Facebook. gen und das Feedback unserer Kunden hen. Das erfordert, sich von einer transak- Zudem engagieren wir uns nicht nur über und Partner in der Roadmap für neue Pro- unsere Partner, sondern übernehmen auch tionsorientierten Geschäftsarchitektur zu dukte. So hat Microsoft im vergangenen selbst eine verantwortliche Rolle in der Fi- einer kundenorientierten Geschäftsarchi- Jahr das Betriebssystem und den SQL-Ser- nanzindustrie – als Gründungsmitglied des tektur zu verändern. Lösungen mit ver um die Unterstützung von bis zu 256 Banking Industry Architecture Networks, Microsoft-Technologie helfen Banken Prozessoren erweitert – eine Anforderung als Mitglieder von Acord und der European heute, eine 360-Grad-Sicht auf ihre Kun- unserer Kunden aus der Finanzindustrie. Financial Management Association (EFMA). den zu erhalten, in der Datensilos aufge- brochen werden und das darin enthaltene KF: Wie hebt sich Microsoft von den Mit- KF: Vielen Dank für das Gespräch. Wissen einfach und unternehmensweit zu- bewerbern ab? 7
MICROSOFT Zeit für Erneuerung Neustart und Aufbruch – das sind die Begriffe, die heute in der Industrie kursieren. Sie sind ein Zeichen dafür, dass die Finanzkrise überwunden scheint und mit diesem Aufatmen auch die Energie für Erneuerungen geweckt ist. Es ist an der Zeit, Ballast abzuwerfen und das Geschäft und den Kundenservice anzukurbeln. Dank Microsofts Technologie-Kompetenz Entscheidungen treffen können. Dabei und dem branchenspezifischen Know-how müssen die Business-Intelligence-Tools In- der Partner kann Microsoft Lösungen für formationen aus einer Vielzahl interner die Finanzindustrie anbieten, die sowohl sowie externer Datenquellen systematisch kosteneffizient als auch leistungsfähig sind analysieren und für den Anwender ver- und alle aktuellen Anforderungen von ständlich visualisieren. Finanzdienstleistern erfüllen. Behördliche Anforderungen als Microsoft ist dadurch in der Lage, seinen Chance begreifen Kunden neben Lösungen für die Kernsys- teme von Bank und Versicherung insbe- Enterprise Risk Management und die Ein- Bestehende Kunden halten und sondere solche für die Bereiche Vertrieb, haltung von SOX, BAFIN, Solvency II oder neue gewinnen Digital Marketing, Risikomanagement, MIFID sind nicht nur notwendig bezie- Ziel ist es heute, mit Kunden nicht mehr hungsweise gesetzlich vorgeschrieben, sie Compliance sowie Business Intelligence an- nur über Geschäftstransaktionen in Kontakt bieten auch Chancen, und moderne Analy- zubieten und damit die in den Vorständen zu treten, sondern ihre persönliche Finanz- sen schaffen enorme Wettbewerbsvorteile. deutscher und internationaler Finanz- situation zu kennen, zu analysieren und sie dienstleister vornehmlich diskutierten auf Basis dieses Wissens zu beraten. Dieser Mit moderner Informations- Themen zu adressieren. Ansatz erfordert Lösungen, die Geschäfts- technologie flexibler agieren möglichkeiten auf der Grundlage von Kun- Die User Experience optimieren Veraltete, teure und schwer zu verwaltende deninformationen und -verhalten ermitteln Um die Kunden besser zu erreichen und IT-Systeme finden sich heute noch in den und somit echte Verkaufschancen für den den eigenen Mitarbeitern den Umgang mit Rechenzentren der meisten Finanzdienst- Vertrieb schaffen. internen Lösungen zu erleichtern, wächst leister. Vor der Finanzkrise fehlten der An- das Bedürfnis, das Benutzererlebnis im trieb und der Mut, durch Innovation die Entscheidungsrelevante Infor- Umgang mit Produkten und Software zu operationale Effizienz zu erhöhen und mationen zugänglich machen verbessern. Für Kunden muss es einfacher gleichzeitig die Kosten zu senken. Heute Business Intelligence ist schon lange nicht denken Banken und Versicherungen an- werden, mit einem Finanzinstitut in Kon- mehr nur ein Werkzeug für Spezialisten, ders: Um schnell und flexibel auf aktuelle takt zu treten. Dabei steht besonders der Analysten und Experten. Es ist die Aufgabe und künftige Marktgegebenheiten rea- Wunsch, über neue Kanäle wie Smart- der IT, Mitarbeitern geschäftsrelevante In- gieren zu können, werden selbst Kernsy- phones, Internet und soziale Netzwerke formationen zur Verfügung zu stellen, so- steme modernisiert und Kernprozesse zu kommunizieren, im Mittelpunkt der dass sie auf deren Grundlage fundierte industrialisiert. Betrachtung. Lösungen für Finanzdienstleister: Vertrieb & Digitales Prozesse & Kerngeschäft & Kundenservice Marketing Compliance Effizienz Dokumenten- und Beratung Online Banking Zahlungsverkehr Daten-Compliance Neue Kernanwendungen Filiale Risikomanagement Kommunikation für Banken und Versicherungen Business Vertrieb Web 2.0 IT-Optimierung Intelligence Bewährte Branchenlösungen von Microsoft bieten Finanzdienstleitern optimale Unterstützung bei der Bewältigung neuer Herausforderungen. 8
TA L E N T - AWA R D Zwei spannende Wochen in der Stadt, die niemals schläft Verena Altdorf von der Santander Consumer Bank AG hat im vergangenen Jahr den „Talent Award 2009“ des Finance Forum Germany gewonnen. Der Preis für ihre ausgezeichnete Idee und Leistung im Konsumentenkreditgeschäft war ein Praktikum bei Microsoft in New York. Ihr Erlebnisbericht. „Microsoft-Welt“ mit all ihren Abkürzungen und Begriffen gewöhnen. Auch mein Auf- gabenfeld war völlig neu: Ich sollte ein Facebook-Projekt mitbetreuen und hatte keine Erfahrung im Bereich „Social Media“. Doch es dauerte nicht lange, bis ich mich in das Thema eingearbeitet, mich an die Sprache, das Wohnen in der 36. Etage zwi- schen Wolkenkratzern und den Weg zum Büro gewöhnt hatte – in einer Stadt, die immer beschäftigt und voller unterschied- licher Kulturen ist. In den ersten Tagen stand mir Stephan Center und das ein oder andere Geschäft Dohmen zur Seite, ein Kollege von auf dem Programm. Die Zeit verging wie Microsoft Deutschland. Das erleichterte mir im Flug, was nicht zuletzt daran lag, dass den Einstieg in das Thema und die neue ich über das verlängerte Wochenende Be- Branche. Für das Projekt starteten wir mit such von einer Mönchengladbacher Kolle- einer „Mind Map“, einer Art grafischer Ge- gin bekommen habe und wir zusammen dankenkarte. So konnten wir Zielgruppen, New York erkundeten. Abschließend kann Kommunikationswege etc. aufzeigen und ich sagen, dass ich eine tolle Zeit hatte, viel Talent-Award Gewinnerin Verena Altdorf unser geplantes Vorgehen in einzelne (Bank Santander) gelernt und die zwei Wochen sehr genos- Phasen einteilen. Im zweiten Schritt führte sen habe. ich eine Benchmarkanalyse durch. Ab- Mit meinem zweiwöchigen Praktikum als Verena Altdorf, Santander Consumer Bank, schließend suchte ich nach Content für die Management-Trainee bei Microsoft in New Mönchengladbach Facebook-Seite und stellte aktuelle Posts York sollte ich die Chance erhalten, als zusammen. Nebenbei standen Telefonkon- Young Professional der Bank-Branche auch ferenzen mit der von Microsoft beauftrag- Erfahrungen in der IT-Branche zu sam- ten Werbeagentur an, um das Design des Banking Talent Award 2010 meln. So flog ich Mitte März in die USA, Profilbildes abzustimmen. An meinem letz- um meinen Preis für den Talent Award Den Banking Talent Award 2010 ge- ten Arbeitstag habe ich alle Key Findings 2009 bei Microsoft „einzulösen“. Der wann Salomon Piercek, Personalrefe- (Schlussfolgerungen) in einer Telefonkonfe- Wechsel von der Kleinstadt in den Big rent der Volksbank Freiburg. Er über- renz den Verantwortlichen präsentiert. Apple fiel mir leichter als erwartet. Nach zeugte die Jury mit seinem Projekt meiner Ankunft am Sonntagabend ging es Am Wochenende hatte ich Zeit, um mir die „Aufbau einer Karriere-Webseite“. am Montagmorgen nach einer kurzen Ein- Stadt anzusehen. Der Freitagabend startete Pircek: „Mit diesem Karriere-Portal stellt führung bei Microsoft direkt mit einer Tele- direkt mit einem Basketballspiel. Die New sich die Volksbank Freiburg der Heraus- fonkonferenz los. Wenige Minuten später York Knicks haben gewonnen und die forderung des Fachkräftemangels sowie war mein Posteingang voller Mails. Okay, Stimmung war ausgelassen. Samstag und den gestiegenen das war also das Zeichen „loszulegen“. Sonntag standen dann Freiheitsstatue, Anforderungen am Ground Zero, SoHo, der Central Park bei Neben der fremden Stadt und dem Arbeitsmarkt. Damit schönstem Sonnenschein, das Rockefeller neuen Team musste ich mich erst an die hebt sich unser Institut als attraktiver Microsoft Financial Services auf Facebook Arbeitgeber von Das Facebook-Profil, das Verena Altdorf zusammen mit Microsoft entwickelt hat, finden Mitbewerbern ab.“ Sie unter www.facebook.com/msfinancialservices 9
KUNDENREFERENZEN FINANZWESEN Eine prozessorientierte Entwicklungsumgebung für Revisionssicherheit und höchste Qualität Jede Bank muss sensibel mit den ihr anver- Bank für die Entwicklung dieser Applikatio- nisieren. Alle 65 Fachapplikationen werden trauten und erhobenen Daten umgehen, nen verschiedene veraltete Werkzeuge, die jetzt auf Basis der Microsoft-Technologien alle Verarbeitungsschritte müssen jederzeit jedoch Insellösungen schufen und eine konsistent, revisionssicher und durchgän- nachvollziehbar sein. Die Landesbank sehr intensive Wartung erforderten. Mit gig weiterentwickelt. Das zentrale Prozess- Baden Württemberg (LBBW) setzt hierbei Microsoft Visual Studio, dem Team Foun- modell sorgt dabei für einen transparenten auf ein eigenentwickeltes Vorgehensmo- dation Server und artiso Workitem Mana- Entwicklungsprozess und garantiert höchs- dell, das das Know-how der LBBW-Gruppe ger konsolidierte die LBBW die Entwick- te Qualität. abbildet und gleichzeitig alle gesetzlichen lungsumgebungen. Damit konnte die Anforderungen erfüllt. Bisher nutzte die LBBW die technische Plattform moder- Innovativer Fotowettbewerb schafft neues Kundenerlebnis Die Sparkasse Duisburg setzt auf innova- Lösung auf Basis von Open-Source- und Registrierung erfordert und ein Höchstmaß tive Ideen und Kampagnen, um junge Adobe-Technologien bot nur einge- an Sicherheit bietet. Dank der dynami- Menschen aus der Region für die Services schränkte Möglichkeiten in der Administra- schen Präsentation der Fotos und neuer, des modernen Kreditinstituts zu interessie- tion und bei der Abstimmung durch die spielerischer Elemente schafft die Spar- ren. Seit zwei Jahren führt die Sparkasse User. Der Duisburger Microsoft-Partner IT kasse Duisburg heute ein völlig neues beispielsweise Fotowettbewerbe nach dem Improvement entwickelte deshalb eine Benutzererlebnis für die Teilnehmer des Vorbild der Castingshows durch – mit Lösung auf Basis von Silverlight und dem Fotowettbewerbs. großem Erfolg. Doch die bisher genutzte SQL Server 2008, die keine aufwändige Optimiertes Wissensmanagement dank unternehmensweiter Suche Fundiert und effizient müssen die Mitar- finanzrechtliche Regularien schnell auf- mationsquellen und Nachschlagewerke beiter der WestLB Entscheidungen fällen, finden können. Um diese Anforderungen und liefert den Mitarbeitern in Sekunden- um Kunden und Interessenten bestmöglich zu bewältigen, hat die WestLB ein leis- bruchteilen alle angeforderten Unterlagen unterstützen und ihnen die optimalen tungsstarkes Enterprise-Search-System auf und Daten. Konditionen nennen zu können. Damit Basis des Microsoft SharePoint Servers ein- diese auch den zahlreichen gesetzlichen geführt. Die Lösung mit komfortabler Per- und bankeninternen Vorschriften genügen, sonalisierung und allen Funktionen einer müssen sie Informationen, Dokumente und Profisuche nutzt alle vorhandenen Infor- Sie möchten mehr zu den beschriebenen Kundenreferenzen erfahren? Ausführliche Informationen zu den präsentierten Lösungen finden Sie unter: http://www.microsoft.com/germany/kundenreferenzen/ 10
Digitales Marketing Index Online-Banking im Wandel – Investitionen in die Zukunft sind gefordert 12 Digitales Marketing für die optimale Kundenkommunikation 15 Mit der Webseite im globalen Wettbewerb bestehen 16 11
D I G I TA L E S M A R K E T I N G Online-Banking im Wandel – Investitionen in die Zukunft sind gefordert Im Internet gibt es keinen Stillstand. Die Angebote entwickeln sich ständig weiter, das Nutzerverhalten passt sich an. Das klassische Online-Banking mit seinen statischen Funktionen wird weiterhin genutzt werden, aber für die nach- haltige Kundenbindung und die Gewinnung neuer Kunden sind innovative Lösungen erforderlich. im privaten Umfeld eine wichtige Rolle. dass mehr als 60 Prozent der Bankkunden, Stephan Dohmen Diese Entwicklung schließt Ältere nicht die für Online-Banking angemeldet sind, Industry Manager mehr aus. Handy und Internet haben neue dieses Angebot nicht oder nicht regel- Financial Services Kommunikationsformen (Skype, SMS, In- mäßig nutzen. Der Vergleich mit dem Microsoft Deutschland GmbH stant Messaging, soziale Netzwerke etc.) europäischen Ausland zeigt, dass die populär gemacht und die Kommunikation Quote der aktiven Nutzer steigerungsfähig auch bei den kaufkräftigen „Best Agers“ ist. In Skandinavien und in den Benelux- auf neue Medien verlagert. Der durch- Ländern etwa liegen die Werte deutlich schnittliche Facebook-Nutzer ist heute über 50 Prozent (Zahlen: BITKOM, ARD- Das Online-Banking – eingeführt in den 39 Jahre alt (Quelle: Weber Shandwick ZDF-Onlinestudie 2009, msn-Studie). 90er Jahren – war der erste wirklich neue Studie, September 2010). Fragt man sich, warum das so ist, stößt Banken-Vertriebskanal. Dabei betrachteten Laut einer Studie der Tower Group aus man auf mehrere mögliche Gründe. Zum die Finanzinstitute Online-Banking zu- dem Jahr 2009 wird die Zahl der Online- einen liegen die Ursachen sicherlich im nächst gar nicht als Vertriebsweg, sondern Banking-Nutzer in Europa von aktuell subjektiven Sicherheitsempfinden der primär als kostengünstige Alternative zur knapp 200 Millionen auf über 230 Millio- Deutschen. Dieser Sachverhalt ist erstaun- Filiale. Die Kunden konnten zwar Zeit und nen im Jahr 2012 ansteigen. Im gleichen licherweise altersunabhängig, wie die msn- Wege sparen, doch für die Banken standen Zeitraum wird die Nutzung der Online- Studie feststellt. Zum anderen liegt die ge- geringere Transaktionskosten im Vorder- Kanäle im Vergleich zu allen anderen ringe Nutzungsrate in Deutschland aber grund und nicht etwa das wachsende Vertriebskanälen der Finanzbranche am wenig attraktiven Angebot deutscher Bedürfnis der Kunden nach mehr Service. prozentual deutlich stärker zunehmen. Online-Banking-Portale. Diese orientieren Der Markt hat sich dann allerdings anders sich im Wesentlichen an den operationalen Die Adaptionsrate in Deutschland liegt entwickelt als ursprünglich angenommen: Strukturen der Banken und nicht an den derzeit bei knapp einem Drittel. Das heißt, Durch den Wegfall des Differenzierungs- Bedürfnissen der Kunden. Bedürfnisse, die merkmals „persönlicher Kontakt“ ging die Kundenbindung verloren, und mit den Direktbanken entstand ein neuer Markt. Preise und Gebühren 53 % Sie profitierten davon, dass Bankdienst- Attraktivität des Onlineangebotes 37% leistungen im Internet auf das Wettbe- Verfügbarkeit von Geldangeboten 35% werbsmerkmal „Preis“ reduziert wurden. Kundenservice 30% Banken überlegen sich heute erneut, wie Sicherheit 30% sie die verloren gegangene Kundenloyali- tät zurückgewinnen und wie sie die Kun- Nähe zur Filiale 26% den zurück in die Filialen locken können. Persönliche Empfehlung von Freunden 18% Oder auf einen anderen Nenner gebracht: Einlagensicherung 12% Wie sie den Dialog mit den Kunden wieder Dauer der Geschäftstätigkeit der Bank 10% aufnehmen können? Produktauswahl 6% Potenziale aktivieren Größe des Kundenstamms der Bank 5% Die Veränderung des Kommunikations- Angebot an mobilen Dienstleistungen 4% und Konsumverhaltens ist auf viele Fakto- ren zurückzuführen. Neben der demogra- Sonstige 1% % aller Millennials fischen Entwicklung spielt vor allem die rasant fortschreitende Technologisierung Bei der Wahl ihrer Bank bewerten Millennials Preise und Gebühren, Attraktivität des Onlineangebotes und Verfügbarkeit von Geldautomaten am höchsten. (Quelle: How Millennials Do Banking © 2008 Javelin Strategy & Research) 12
ACHT GUTE GRÜNDE: Warum Banken gerade jetzt in die Optimierung ihres Online-Angebots investieren sollte: 1. Riesiges Potenzial: Immer mehr Kunden nutzen Online- 5. Geringe Kosten: Attraktive Online-Angebote lassen sich Angebote. Gewinnen Sie sie, bevor es andere tun. relativ günstig erstellen, variieren, pflegen und distribuieren. Nutzen Sie diese Möglichkeit auch zur lohnenden Ansprache 2. Persönliche Ansprache: Das Medium Internet kann spezifischer Zielgruppen. begeistern, unterhalten und Kunden binden. Mit Instant Messaging, Voice und Video können Sie rund um die Uhr 6. Hohe Reichweite: Im Internet erreichen Sie überregional persönlich mit Ihren Kunden kommunizieren. viel mehr Interessenten und Kunden als mit lokalen Offline-Angeboten. 3. Große Meinungsvielfalt: Neben Familie und Freunden beeinflussen auch Blogs und Foren im Internet viele 7. Starkes Differenzierungspotenzial: Der Markt nutzt noch Kaufentscheidungen. Mit qualifizierter Online-Präsenz nicht alle Möglichkeiten – und ständig werden neue mischen Sie mit im Konzert der Meinungsmacher. entwickelt. Zeigen Sie sich innovativ und kreativ. 4. Lebendiges Medium: Interaktive Beratungstools und 8. Lohnendes Investment: Investieren Sie jetzt, damit Ihre grafisch gestützte Entscheidungshilfen lassen sich stets Kunden nicht zu neuen Marktteilnehmern abwandern. aktualisieren. Ergänzen oder ersetzen Sie Flyer etc. durch Online-Tools. mittlerweile von neuen Marktteilnehmern lung und Auswertung von Informationen und anziehend gestalten – kurz gesagt mit innovativen Angeboten bedient wer- über Kunden und deren Verhalten in der „das Alleinstellungsmerkmal „Wow-Effekt“ den, wie beispielsweise von smava, virtual digitalen Welt notwendig. Daraus können liefern. wallet, mint.com, bundle.com oder der Banken dann Cross-Selling und Up-Tra- Moderne Portale und Homepages werden Fidor Bank. ding-Aktivitäten ableiten. Dabei müssen nicht mehr statisch und hierarchisch aufge- die Effektivität digitaler Aktivitäten und der baut, sondern zunehmend dynamischer Attraktive Mehrwertangebote ROI stets messbar sein. Mit welchen Angeboten und Funktionen könnten Finanzinstitute Online-Banking für Kunden attraktiver gestalten? Grundfunk- tionalitäten wie Kontoanzeige, Überwei- sungen, Depotverwaltung usw. müssen auch weiterhin bedient werden. Banken, die sich jedoch als Markt- oder Meinungs- führer positionieren wollen, sollten darüber hinaus auch weitere Dienstleitungen anbie- ten, wie z. B. die Möglichkeit, Konten on- line zu eröffnen, mobile Dienstleistungen zu integrieren, externe Vermögenswerte (z. B. Bonussparsysteme) zu berücksichti- gen und Webinhalte für Nutzer individuell zu gestalten und zu personalisieren. Neue Technologien nutzen und flexibler. Ein Beispiel ist der Einsatz in- Finanzinstitute müssen potenzielle Neu- Ein erfolgreiches Auftreten in der digitalen telligenter Suchtechnologie wie Microsofts kunden anziehen und erreichen. In der di- Welt setzt die ineinander greifende Nutzung FAST Enterprise Search, die es ermöglicht, gitalen Welt muss dabei ein konsistentes verschiedener Technologien und Dienst- jedem Kunden individuell genau die Infor- Markenimage gewahrt bleiben. Um hier er- leistungen voraus. Dank kontinuierlicher mationen auf der Homepage seiner Bank folgreich zu sein, sind flexible Geschäfts- Investitionen und Weiterentwicklungen anzuzeigen, die für ihn von Relevanz sind. prozesse notwendig, mit denen Unterneh- verfügt Microsoft heute über ein einzig- Dies erhöht die Attraktivität des Online- men schnell auf neue Marktgegebenheiten artiges, umfassendes Portfolio an Soft- Angebots zusätzlich und steigert die Kun- reagieren können. Finanzinstitute müssen waretechnologien und Dienstleistungen, denzufriedenheit nachhaltig. ihre Bestandskunden motivieren, sich mit ihrer Webseite zu beschäftigen. Banken die Finanzinstitute miteinander kombinie- Microsoft verfügt auch über eine enorme können die Verweildauer ihrer Kunden er- ren können, um aktuelle Herausforderun- Reichweite im Netz, Expertise im Umfeld höhen, indem sie sie in die Lage versetzen, gen zu bewältigen. digitaler Medien und Werbung sowie eine ihre Finanzen online zu verwalten. Das Hierzu zählen sowohl die notwendige der weltweit größten Plattformen für digi- Bankportal wird damit zum Mittelpunkt Basistechnologie zum Aufbau leistungs- tales Marketing. Hierzu zählen Mehrwert- des finanziellen Lebens. Erst aus einer fähiger und skalierbarer Webportale als dienste wie beispielsweise Windows Live, positiven Nutzererfahrung im Web kann auch innovative Tools und Programme, die MSN oder Bing sowie Medienpartner- Profitabilität entstehen. Um dies alles zu einen Internetauftritt attraktiv, spannend schaften mit Facebook, Yahoo etc. gewährleisten, ist eine umfassende Samm- 13
D I G I TA L E S M A R K E T I N G Digitales Marketing für die optimale Kundenkommunikation Das Internet hat alle Wirtschaftszweige revolutioniert, klassische Geschäftsmodelle in Frage gestellt und neue geschaffen. Es verändert nachhaltig die Art und Weise, wie sich Menschen heute informieren, wie sie kommunizieren und wie sie ihr Leben gestalten. Digitales Marketing unterstützt Sie dabei, Ihre Kundenbeziehungen und Ihr Produkt- portfolio zu verbessern. Das „Ecosystem" Internet hat sich zu einem Funktionen für Social Evolutionstreiber entwickelt, dem sich Networking nutzen keiner entziehen kann. Analysen haben er- Entscheidend für den Erfolg einer Internet- geben, dass ca. 40 Prozent aller Einkäufe seite im Web-2.0-Zeitalter sind Social-Net- heute vom Internet beeinflusst sind und work-Funktionen. Mit diesen Applikationen ca. 60 Prozent der Vermarkter mit traditio- können Marketing-Verantwortliche ihre nellem Marketing nicht mehr effektiv Kunden direkt ansprechen, sie kennenler- arbeiten. nen und den Kontakt mit ihnen halten. Sie Finanzdienstleister haben sich zunächst in nutzen die Kunden als Web-2.0-Multiplika- der digitalen Welt sehr zurückgehalten und toren und profitieren wiederum von deren dienstleister können Sie dies auch mit beispielsweise lange Zeit nur statische In- Netzwerken. In Wikis, in Diskussionsgrup- einem verbesserten Internet-Auftritt halte auf ihren Webseiten publiziert. Erst pen und Chaträumen tauschen alle Besu- erreichen: spät haben sie Finanztransaktionen und cher Meinungen und Wissen aus, sprechen Online-Banking eingeführt. Heute ist digi- • Bieten Sie personalisierte Inhalte an über Produkte und Dienstleistungen, Tech- tales Marketing ein zentrales Instrument, • Sorgen Sie für Interaktionen mit den nologien und Konzepte für die Zukunft. um Kampagnen zu steuern und soziale Kunden Netzwerke beziehungsweise Communities Maßgeschneiderte Angebote • Nutzen Sie soziale Netzwerke und liefern einzubinden. Die Interaktion mit den Kun- Communities für Ihre Kampagnen den und der daraus entstehende Dialog Die Optimierung des Webauftritts dient machen das digitale Marketing im Ver- • Generieren Sie Umsatzpotentiale aus dazu, Kundenprofile zu entwickeln und gleich zu anderen Kommunikationskanälen allen digitalen Kanälen langfristig die digitalen Angebote an den einzigartig. Bedürfnissen der Kunden auszurichten. Je Den eigenen Webauftritt flexibler, personalisierter und integrierter Kundenerlebnisse schaffen verbessern der gesamte Auftritt im Web organisiert Kunden erreichen, an sich binden und die Mit dem SharePoint Server 2010 bietet ist, desto selbstverständlicher geben Kun- Geschäftsbeziehung in Umsätze verwan- Microsoft Unternehmen darüber hinaus die den ihr Feedback und unterstützen Sie bei deln – das sind die zentralen Erfolgskrite- Möglichkeit, einen umfassenden, weltwei- der stetigen Verbesserung Ihrer Internet- rien in einer Welt, in der der Verbraucher ten Web-2.0-Auftritt zu konzipieren, zu Präsenz. immer mehr an Macht gewinnt. Als Finanz- entwickeln und live zu schalten. Hierzu zählt u. a. das Web Content Management, Microsoft – ein starker Partner das die Inhalte der Seite speichert und ver- für die Vermarktung waltet. Neben Content wie Texten, Diskus- Microsoft ist nicht nur ein Technologie- sionen oder Wikis speichert, verwaltet und Anbieter, sondern auch ein Medienunter- verteilt das System auch so genannte „Di- nehmen und Vermarkter. Mit den eigenen gital Assets“, das sind beispielsweise Por- Online-Services erreicht das Unternehmen träts, Produktbilder, Präsentationen. Auch rund 700 Millionen registrierte Benutzer. die Anzeigen, die auf der eigenen Seite Gemeinsam mit Microsoft können Sie er- oder auf Seiten anderer Anbieter erschei- folgreiche, interaktive und integrierte Mar- nen, verwaltet, verteilt und speichert das keting- und Werbekampagnen entwickeln System. Alle Anzeigen werden dabei mög- und umsetzen. Dies gilt sowohl für B2B- lichst nah an den entsprechenden Artikeln Kampagnen als auch für die Ansprache platziert. Das System sorgt zudem dafür, des privaten Endanwenders. dass auch Bilder an die Templates oder an die Diskussionsforen geliefert werden. 15
D I G I TA L E S M A R K E T I N G Mit der Webseite im globalen Wettbewerb bestehen Die Kriterien, die Unternehmen an den Erfolg einer Webseite stellen, sind Reichweite, Verweildauer und Umsatz pro Besucher. Entscheidend für den Erfolg ist jedoch auch, welchen Individualisierungsgrad eine Webseite für den Besucher leisten kann. Eine leistungsstarke Infrastruktur muss deshalb umfassende Funktionalitäten bieten. Um im globalen Wettbewerb zu bestehen, aktionen zu intensivieren und mit neuen Produktbilder oder Präsentationen. Zudem müssen Unternehmen heute sieben wich- Interessensgruppen zielgerichtet in Kontakt ist es notwendig, dass die IT-Plattform für tige Funktionsbereiche mit ihrer Webseite zu treten. Gleichzeitig haben die Besucher die Webseite und das Portal auch die An- abdecken: Web Content Management, der Webseite die Möglichkeit, Menschen zeigen auf der eigenen Seite oder auf Sei- Suchfunktion, Social Computing, Adverti- mit ähnlichen Interessen zu finden, Com- ten anderer Anbieter speichert, verwaltet sing, Digital Assets, Web-Shop und Web munities zu bilden und sich über ihre An- und verteilt. So muss das System beispiels- Analytics. sichten auszutauschen. weise die Anzeigen möglichst nah an den Web 2.0 – Kunden, Interessenten Intelligentes Monitoring für eine entsprechenden Artikeln platzieren und und Mitarbeiter einbinden schnelle Reaktion Bilder an die Templates oder in die Diskus- Microsoft bietet mit dem SharePoint Server Wichtig ist es, dass alle Prozesse hoch au- sionsforen liefern. Um mit der Webseite 2010 ein Produkt für „Web 2.0 Out-of-the tomatisiert ablaufen und eine detaillierte auch Geld zu verdienen, muss der Besucher Box“ an. Mit Hilfe dieses Produkts können Analyse und Beobachtung ermöglichen. im Web-Shop alle Produkte finden, die er Anwender einen umfassenden Web-2.0- Hierzu integriert Microsoft eine Suchma- auf der Seite kennengelernt hat. Die Wahl Auftritt konzipieren, entwickeln und betrei- schine sowie Business-Intelligence-Tools in der Leistungspakete, der Download, der ben: Microsoft SharePoint Server 2010 das Angebot. Sie ermöglichen es, das Ver- Kauf und die notwendigen Services runden umfasst Web Content Management, Ent- halten der Webseiten-Besucher zu beob- den gesamten, integrierten Webauftritt ab. wicklungstools, Templates, Übersetzungs- achten, Angebot und Nachfrage auszuwer- Dabei müssen Unternehmen heute dafür programme und Datenbanken. Dank der ten und Datenbankeinträge zu analysieren. sorgen, dass Interessenten und Kunden wie engen Anbindung an Microsoft Office Dank dieser Werkzeuge und einer sekun- selbstverständlich zwischen Content, Social 2010 können Mitarbeiter auch ohne zu- dengenauen Analyse des Verhaltens der Computing und Webkaufhaus wechseln sätzliche Tools Content veröffentlichen, Besucher können Verantwortliche schnell können. Ein reibungsloses Zusammenspiel Blogs führen, Wikis erweitern und Web- und effizient auf aktuelle Anfragen, Ereig- aller Komponenten ist unerlässlich. Dies seiten-Besucher direkt ansprechen. Neben nisse und Entwicklungen reagieren. garantiert wiederum, dass sie Feedback den Mitarbeitern müssen Unternehmen geben, an der kontinuierlichen Verbesse- auch Kunden und Interessenten in ihre Content, Social Computing und rung der Webseite mitarbeiten und Loyali- Web-2.0-Strategie einbinden. Social Net- Web-Shop verschmelzen tät entwickeln. Schließlich kann sie eine in- working auf der eigenen Webseite bietet telligente Softwarelösung auch bei jedem Neben Content wie Texten, Diskussionsbei- zahlreiche Chancen, um die Kundeninter- neuen Besuch erkennen, begrüßen und trägen oder Wikis sollte das Websystem so persönlich neue Angebote vorstellen. genannte „Digital Assets“ speichern und verteilen. Das sind beispielsweise Porträts, 16
Vertrieb & Kundenservice Index Private Wealth Banking: Kein Privatkunde gleicht dem anderen 18 CRM für eine zielgruppenorientierte Ansprache 21 Der Kunde gibt Richtung und Tempo vor 22 Allianz Belgium optimiert Distribution Relationship Management 24 Das Risikomanagement verbessern 25 Microsoft Surface stellt komplexe Zusammenhänge verständlich dar 26 Transparente Lösungen sind gesucht 27 SEB optimiert die Kundenbetreuung 28 17
VERTRIEB UND KUNDENSERVICE Private Wealth Banking: Kein Privatkunde gleicht dem anderen Die individuelle Kundenansprache und die zielgerichtete Betreuung der Klientel sind für jeden Finanzdienstleister eine große Herausforderung. Banken müssen heute mehr denn je auf die individuellen Anforderungen des Kunden eingehen. Umfangreiche gesetzliche Vorgaben erleichtern diese Aufgabe nicht. Microsoft gibt Unternehmen mit Microsoft Dynamics CRM ein Werkzeug an die Hand, mit dem Finanzdienstleister ihre Herausforderungen optimal bewältigen können. Das Private Wealth Management, sprich die Finanzberatung vermögender Kunden, stellt besonders hohe Anforderungen an eine Bank und ihre Mitarbeiter: Um die persönlichen Ziele dieser anspruchsvollen Kunden zu verstehen und sie in Finanzlö- sungen für alle Lebenssituationen zu über- setzen, ist nicht nur eine sehr individuelle Anlageberatung notwendig, sondern auch ein IT-Umfeld, in dem der Berater einen außergewöhnlichen Service bieten kann. Nur dann erhält der Kunde den optimalen Zugang zu dem gewünschten Anlage- Know-how. Eine regelmäßige, aber dennoch personali- sierte Kundenkommunikation macht den Erfolg einer Bank aus. Mit dem richtigen Kundenbeziehungsmanagement und der dazugehörigen Software ist diese Aufgabe zu bewältigen. Wichtig ist, dass die Kun- denkorrespondenz gemäß den gesetz- die Family Offices ein fester Bestandteil des derung, das optimale Produktportfolio zu lichen Vorgaben revisionssicher archiviert europäischen Private-Equity-Geschehens wählen und die Nachhaltigkeit der Wert- und dauerhaft aufbewahrt wird. und ihr Investitionsbeitrag in diverse Anla- anlagen zu gewährleisten. geklassen nimmt kontinuierlich zu. Um sich Privatkunden wünschen hier als der richtige Finanzpartner zu er- Kundenziele verwirklichen individuelle Betreuung weisen, müssen Banken den Anforderun- Wenn es um die Bewertung und Optimie- Das Geschäft mit finanzstarken Kunden wie gen an die Beratungskonzepte und das rung komplexer Vermögen geht, muss eine Unternehmern oder Familienbetrieben Produktportfolio eines vermögenden Kun- Bank dem Kunden nicht nur einen erfahre- rückt zunehmend in den Fokus der Banken. den gerecht werden. Diese Klientel fordert nen, hoch qualifizierten Berater an die Bisher vorwiegend im Bereich der Privat- eine ganzheitliche Betreuung. Seite stellen. Ein Berater benötigt Tools auf banken angesiedelt, sind diese Kunden in die er sich verlassen kann und mit denen der Regel sehr anspruchsvoll. Sie benötigen Vermögensgestaltung mit sich auch aktuelle Richtlinien wie MiFID und wünschen auch eine spezielle Bera- Stiftungen umsetzen lassen. Eine fundierte, individua- tung. Große Finanzinstitute haben dies Stiftungen sind ebenfalls ein interessanter zwischenzeitlich erkannt und reagieren. Kundenmarkt. Heute denken immer mehr Unternehmer darüber nach, ihre persön- Family Offices – ganzheitliche lichen Vorstellungen und ihre Vermögens- Beratung gefordert gestaltung in einer Stiftung umzusetzen – Family Offices wurden ursprünglich als sei es aus steuerlichen Gründen oder dem Vehikel für den familieninternen und gene- Streben zum gesellschaftlichen Engage- rationsübergreifenden Vermögenstransfer ment. Letztlich ist es sowohl für den betref- gegründet, entweder in Form liquider fenden Unternehmer als auch für die Werte oder als Firmenbesitz. Heute sind begleitende Bank eine große Herausfor- 18
lisierte Lösung kann viele Komponenten umfassen: Finanzplanung und Finanzma- nagement, Vermögensnachfolgeplanung, strategische Portfolio-Optimierung, Stif- tungsberatung, individuelle Fondslösun- gen, Wohnsitzverlagerung und vieles mehr. Um diese Aufgaben übersichtlich zu ver- walten, darzustellen und zur vollen Zufrie- denheit des Kunden umzusetzen, ist eine IT-Lösung notwendig, die zudem eine auf den Kunden ausgerichtete Kommunikation gewährleistet. Microsoft Dynamics CRM für den individuellen Kundenerfolg Eine CRM-Lösung ermöglicht es, das Un- ternehmen konsequent auf die Kunden auszurichten und alle mit dem Kunden ver- bundenen Prozesse systematisch zu doku- mentieren und zu verwalten. CRM unter- stützt die elementare Kommunikation im Kundenprozess mit verlässlichen Zahlen und Daten. Microsoft hat mit der Dynamics CRM eine Lösung entwickelt, mit der jede Bank und alle relevanten Informationen und Funktio- form der Kunden“, erklärt Stefan Merchel, jeder Berater den Herausforderungen einer nen überall und jederzeit nutzen. Managing Consultant und Financial Ser- individuellen Kundenbeziehung optimal vices Specialist CRM bei der DATALOG gewachsen sind. Microsoft Dynamics CRM Die CRM-Lösung von DATALOG: Software AG. „Mit unserer Lösung bietet dafür eine flexible Systemarchitektur, Informationen auf Knopfdruck DATALOG FS CRM können Unternehmen vielfältige Optionen für eine nahtlose Das Unternehmen Datalog entwickelt auf MS Dynamics CRM schnell in eine bran- Integration in die Microsoft-Plattformen Basis von Microsoft Dynamics CRM 4.0 in- chenspezifische Lösung verwandeln und sowie unterschiedliche, bedarfsgerechte novative Lösungen für die Bankenbranche, diese ebenso effizient in die bestehende Nutzungsmodelle. Die Software ist optimal um kundenorientierte Geschäftsprozesse Infrastruktur integrieren.“ Unterschiedliche auf die Arbeitsweise jedes einzelnen Bank- zu optimieren. Kunden profitieren von den Komponenten für verschiedene Geschäfts- beraters abgestimmt: Die vertraute Ar- innovativen Technologien des Marktführers felder wie Wealth Management oder In- beitsumgebung sowie die automatisierten Microsoft sowie dem professionellen und vestment Banking lassen sich dabei belie- Geschäftsprozesse entlasten den Mitarbei- umfassenden Support für die Basislösung big kombinieren. Dank der Schnittstellen ter bei Routinetätigkeiten und erhöhen die von Microsoft und die Branchenlösung von zu Kernbanken- oder Provisionierungs- Produktivität. DATALOG. Die Integration der Microsoft- systemen liefert die Lösung einen Über- Da Dynamics CRM eng mit Microsoft- Lösungen in die vertraute Arbeitsumge- blick über viele Kontakte, ohne jedoch Office-Programmen zusammenarbeitet, bung sorgt für hohe Akzeptanz, Motivation deren Individualität zu beschneiden. Alle benötigen die Anwender keine zusätz- und Produktivität bei den Mitarbeitern: datenschutzrechtlichen und aufsichtsrecht- lichen Schulungen und sind schnell mit „Dynamics CRM zeichnet sich durch die In- lichen Vorgaben werden dabei eingehal- ihrer Software vertraut. Dank eines mo- tegrationstiefe in andere Microsoft-Anwen- ten. Die Lösung von DATALOG liefert auf bilen Client können die Berater auch bei dungen aus. Outlook, Word und Excel sind Knopfdruck den Status quo zu jedem ein- einem persönlichen Besuch beim Kunden stets Teil der vorhandenen Softwareplatt- zelnen Kunden und seiner Finanzsituation. Die DATALOG Software AG Die DATALOG Software AG mit Hauptsitz in München hat sich seit der Gründung im Jahre 1974 als feste Größe am IT-Markt etabliert. Mehr als zehn Millionen verkaufte Softwarelizenzen und weit über 2.000 erfolgreiche Beratungsprojekte sprechen für sich. Das Unter- nehmen ist heute in den drei Geschäftsfeldern Software Licensing, Business Process Solutions und Microsoft Technologies tätig. Als Microsoft Gold Certified Partner verfügt DATALOG über ein hervorragendes Know-how der Microsoft-Produktpalette – sei es zu Microsoft Dynamics CRM, Microsoft SharePoint oder den Business-Intelligence-Lösungen mit dem Microsoft SQL Server. Das Quali- tätsmanagement von DATALOG ist nach ISO 9001:2000 zertifiziert. DATALOG betreut derzeit in der EU rund 400 Großunternehmen sowie 1.500 Mittelstandskunden und erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2009 55,6 Mio. Euro Umsatz. Zur DATALOG Competence Group gehören die ibidem GmbH, Bonn, und die DATALOG Schweiz AG, Zürich. 19
Customer Management Lösungen von Köpfen, die weiterdenken. Mit Customer Management Systemen entwickeln wir Lösungen, die Ihnen genaue Erkenntnisse über die individuellen Bedürfnisse Ihrer Kunden ermöglichen. So haben Sie alle relevanten Daten zur Hand und können sich vollständig auf Ihre Consulting- und Vertriebsangebote konzentrieren. www.gft.com
VERTRIEB UND KUNDENSERVICE CRM für eine zielgruppenorientierte Ansprache Banken und Versicherungsunternehmen können nur dann eine bessere Kundenbindung erzielen und Cross-Selling- Potenziale nutzen, wenn die Systeme zur Kundenbetreuung mit den Prozessen und den Kernsystemen effizient verbunden sind. Damit der Kunde auch König sein kann, ist es wichtig, dem Berater ein Werkzeug an die Hand zu geben, das die notwendige technische Integration sicherstellt und den Beratungsprozess nahtlos unterstützt. Moderne Finanzdienstleister sind bestrebt, tigsten Informationen sich durch ihre Produkte von Mitbewer- über Bestände und bern zu unterscheiden, ihre Rentabilität zu Transaktionen in Verbin- steigern und in einem Umfeld zu wachsen, dung gebracht werden das geprägt ist von starkem Wettbewerbs- können. Hierfür ist eine druck, vielen gesetzlichen Bestimmungen, Verbindung der Stamm- schwierigen Einsparungsmaßnahmen und datensysteme mit dem engen Budgets. Damit werden Vertriebs- CRM-System unerläss- steuerung und Kundenmanagement für lich. Avanade verfügt Finanzdienstleister immer wichtiger. Die über eine hervorragen- Änderung rechtlicher Rahmenbedingun- de Expertise in der gen und die als Folge der Finanzkrise auf- Systemanbindung und erlegte Transparenz verlangen nach neuen -integration und hat Möglichkeiten zur Dokumentation von bereits viele anspruchsvolle CRM-Projekte Avanade Enterprise CRM for Financial Ser- Beratungsgeschäften, dem so genannten im finanzwirtschaftlichen Umfeld realisiert. vices bietet Kunden folgende Mehrwerte: Anlegerprofil. Dabei wird auch der Kunde • Verbesserung der Teamarbeit und der dazu angehalten, mehr Informationen Kundenbindung für Banken und Produktivität, Bereitstellung konsistenter preiszugeben. Das Anlegerprofil ist somit Versicherungen Kundeninformationen und Vertiefung eine übersichtliche Darstellung der Ge- Avanade Enterprise CRM for Financial der Produktkenntnisse samtsituation des Kunden. Das erleichtert Services ist eine kosteneffektive, integrierte • Bewertung von Risiken und Rentabilität nicht nur die Beratung, das Anlegerprofil Lösung für die Finanzbranche, die auf sowie Optimierung der Verkaufsmöglich- schafft auch neue Cross-Selling-Möglich- Microsoft Dynamics CRM basiert. Damit keiten keiten. Zudem bietet ein digital erfasstes können Privatkundenbetreuer und Finanz- • Analyse der Kundenrentabilität, individu- Beraterprotokoll Absicherung in Haftungs- berater das Vertrauen und die Bindung der elle Serviceleistungen und Verwaltung fällen. Allerdings fehlt Finanzdienstleistern Kunden durch Kundeninteraktionen auf der Beziehungen zwischen dem Finanz- häufig eine einheitliche und integrierte hohem Niveau verbessern und letztendlich dienstleister und den Kunden auf allen Plattform, um die benötigten Daten zu den Umsatz steigern. Ebenen hinterlegen und die für die Beratung rele- • Einhaltung der Datenschutzstandards, Die Kundenmanagementlösung von damit einerseits vertrauliche Kundenda- vanten Prozesse zu starten. Avanade baut auf Microsoft Dynamics ten sicher verwahrt und andererseits Au- CRM auf und wurde gemäß dem xRM- Schrittweise Anbindung an dits durchgeführt werden können Ansatz von Microsoft speziell für Anwender Kundenstammdatensysteme • Nutzung bewährter Praxiserfahrungen, konzipiert, die in Kapitalmärkten, Banken, schnelle Entwicklung und erprobte Kon- Finanzwirtschaftliche Unternehmen müs- in der Vermögensverwaltung und im zepte bei der Einführung und Betreuung sen ihre Kunden in immer granularere Privatkundengeschäft tätig sind: des Systems. Segmente einteilen, um sie zielgruppen- • Asset Management orientiert ansprechen zu können. Diese • Wealth Management Segmentierung lässt sich optimieren, wenn • Alternative Investments Avanade ist der weltweit größte alle Kundeninteraktionen mit den wich- Integrator von Dynamics CRM und hat mit „Quick-Start“ einen einzigartigen Prozess entwickelt, mit dem Unterneh- „Der xRM-Ansatz eröffnet der Finanzindustrie men ihre Lösungen schnell und effizient die Möglichkeit, individuelle Lösungen auf einer Thorsten Kaasch umsetzen können. Das Unternehmen Technologie-Plattform schnell und kosteneffizient Business Development wurde im Jahr 2000 von Accenture und Executive zu entwickeln. Dank der Flexibilität der .NET- Avanade Microsoft gegründet und betreut mit Technologie können diese Systeme nahtlos in über 10.000 Experten Kunden in mehr bestehende IT-Landschaften integriert werden.“ als 26 Ländern. 21
VERTRIEB & KUNDENSERVICE Der Kunde gibt Richtung und Tempo vor Beim Management von Kundenbeziehungen manifestiert sich eine neue Philosophie, die Business und IT stärker zusammenführt: weg von standardisierten monolithischen Anwendungen, hin zu flexiblen, modularen und prozess- orientierten Lösungen. Die Erfahrungen, die Unternehmen mit kunden halten und neue Kunden gewin- auf routinemäßigen, vorhersagbaren und Customer Relationship Management (CRM) nen möchten, müssen individuelle und be- sequenziell ablaufenden Prozessen basieren, gemacht haben, sind sehr ernüchternd: darfsgerechte Angebote formulieren und sondern sich dynamisch gestalten lassen. Trotz erheblicher Investitionen konnten zum passenden Zeitpunkt über den vom die eingesetzten Lösungen die hohen Kunden gewünschten Kanal übermitteln. CRM-Prozesse gemeinsam Erwartungen oftmals nicht erfüllen. Das definieren Die Grundvoraussetzung dafür ist gege- Problem: Die IT galt als Allheilmittel, oft je- Dafür ist es zunächst notwendig, die kun- ben: Noch nie wussten Banken so viel über doch waren die eingesetzten Technologien denorientierten Prozesse zu erfassen und ihre Kunden wie heute. Über unterschied- zu standardisiert und gingen an den Be- zu definieren. Wie steigern wir die Profita- lichste Interaktionskanäle werden Informa- dürfnissen der Anwender vorbei. Ineffi- bilität von Bestandskunden? Wie gehen wir tionen gesammelt, aus verschiedenen ziente und lückenhafte Prozesse waren die mit Beschwerden um? Wie können wir Quellen zusammengeführt, analysiert und Konsequenz. Zukunftsfähige Lösungen Cross- und Up-Selling-Potenziale aus- aus den Ergebnissen Handlungsempfeh- hingegen sind in der Lage, sich flexibel an schöpfen? Wie verhindern wir Kundenab- lungen für definierte Kundensegmente ab- Veränderungen anzupassen. Sie orientieren wanderung? Solche Fragen gilt es in der geleitet. Dabei hat die klassische Zielgrup- sich an den Geschäftsvorgängen im Unter- Regel abteilungsübergreifend zu beantwor- pensegmentierung nach soziografischen nehmen und an den rechtlichen Anforde- ten, da CRM-Prozesse interne Bereichs- Merkmalen allein ausgedient. Stattdessen rungen. Sie werden der steigenden Vielfalt grenzen überschreiten. gilt es, Kundenwert und -potenziale zum an Interaktionskanälen ebenso gerecht wie Beispiel über Scorecard-Analysen einzu- Soll etwa beschrieben werden, wie man den wachsenden Ansprüchen der Kunden. schätzen sowie Verhaltensmuster zu er- Kundenabwanderung verhindert, ist zu- mitteln, die auf Vorlieben und Nachfrage- nächst ein Modell notwendig, das die Bedarfsgerechte Angebote zum trends hinweisen. Damit lassen sich die Frage beantwortet, welche Kriterien auf passenden Zeitpunkt Bedürfnisse des Kunden bedarfs- und eine mögliche Abwanderung hindeuten. Verbraucher erwarten eine möglichst situationsgerecht bedienen. Anbieter von Basierend auf diesem Modell werden ent- individuelle Ansprache und Angebote auf Telekommunikationsdiensten und Kredit- sprechende Maßnahmen entwickelt, unterschiedlichsten Kanälen ihrer Wahl. karten, die das Verhalten ihrer Kunden be- um die Abwanderung zu verhindern. Der Gleichzeitig schafft das Internet eine hohe sonders gut kennen, sind hier Vorreiter. Sie Vertrieb setzt diese um, indem er mit dem Transparenz: Verbraucher können Ange- nutzen elektronische Kanäle, um Kunden- Kunden über seinen bevorzugten Kanal bote vergleichen und sich dauerhafter profile bei jeder einzelnen Inter- und Trans- Kontakt aufnimmt. Je nach Vorliebe erhält Loyalität verweigern. Besonders damit zu aktion automatisch zu aktualisieren und der Kunde etwa telefonisch, per Brief, kämpfen haben Versicherungen im Com- anzupassen. Das Marktforschungsinstitut E-Mail, SMS, als Nachricht auf dem Konto- modity-Bereich Sach- und Haftpflicht, aber Gartner Group geht noch weiter: 20 Pro- auszug oder über das Online-Banking- auch Banken im preissensitiven Privatkun- zent der kundenorientierten Geschäftsvor- Postfach ein spezielles Angebot. In einem densegment. Finanzinstitute, die Bestands- gänge sollen bis zum Jahr 2012 nicht mehr definierten Prozess ist auch festgehalten, 22
wer wofür verantwortlich ist, welche Über- orientierte Architekturen setzen, sind in Wettbewerbsfähige Werkzeuge gabepunkte es gibt und welche IT-Systeme der Lage, schnell und flexibel zu agieren, für Finanzdienstleister dafür genutzt werden. Fachbereiche und und profitieren zudem von einer hohen Microsoft hat erkannt, dass flexible Tech- IT-Abteilungen müssen intensiv zusam- Investitionssicherheit. nologien für ein erfolgreiches Kundenma- menarbeiten, wenn es darum geht, einen nagement heute und in Zukunft ein ent- Geschäftsprozess in seine kleinsten Be- Standards gewinnen an scheidender Faktor sind. Serviceorientierte standteile – so genannte Services – zu Bedeutung Architekturen unterstützen die individuel- zerlegen und dann mit Hilfe von IT-Kom- Bis dato war eine stetige Spezialisierung len Anforderungen der Kunden und kön- ponenten wieder zum Gesamtbild zusam- von Kundenmanagement-Lösungen – nen sowohl on-premise als auch in der menzufügen. insbesondere bei Finanzdienstleistern – Corporate Cloud oder einer Public Cloud festzustellen. Deshalb werden heute über- betrieben werden. Microsoft bietet hierfür Mit serviceorientierten wiegend Individualsoftwarelösungen ge- wettbewerbsfähige Tools – für Finanzinsti- Architekturen flexibel arbeiten nutzt, deren Wartungsmöglichkeiten und tute jeder Größenordnung. Planen Unter- Eine Prozesslandkarte ermöglicht den Ge- effiziente Administration zunehmend an nehmen Veränderungen im Kundenmana- samtblick auf ein Unternehmen und seine Grenzen stoßen. Standardwerkzeuge, die – gement, sollten sie zunächst methodisch kundenorientierten Prozesse. Werden modular zusammengesetzt – die individu- vorgehen und Change Management in der CRM-Prozesse in serviceorientierte Archi- ell definierten Prozesse abbilden, werden eigenen Organisation in alle Überlegungen tekturen (SOA) eingebunden, wird schnell künftig an Bedeutung gewinnen. Anforde- einbeziehen – unabhängig von der letzt- klar, wo man ansetzen muss, um neue Fi- rungen werden dabei nicht mehr als Best endlich gewählten technologischen nanzprodukte einzuführen, neue Vertriebs- Practices vorkonfiguriert angeboten. Statt- Architektur und Umsetzung. kanäle zu erschließen oder Organisations- dessen wird ein Standardframework einge- anpassungen bei neuen gesetzlichen führt, das darauf basierende Individualent- Regelungen durchzusetzen. wicklungen ermöglicht. Die Möglichkeit, Detlef Kubusch Updates durchzuführen sowie Sicherheits- Leiter des Center of Je besser die Prozesse abgebildet sind, Competence Customer patches und Supportleistungen zu nutzen, Management umso rascher lassen sich Innovationen um- bleibt stets gewährleistet. Dies bietet einen GFT Technologies AG setzen. Finanzdienstleister, die auf Business maximalen Investitionsschutz für die Unter- Process Management (BPM) und service- nehmen der Finanzdienstleistungsbranche.
VERTRIEB UND KUNDENSERVICE Allianz Belgium optimiert Distribution Relationship Management Mit der Einführung von Microsoft Dynamics CRM konnte die Allianz in Belgien die Umsätze erheblich steigern und den Kundenservice für Versicherungsmakler enorm verbessern. Die Allianz Belgium hat es sich zum Ziel Tagesgeschäft besser unterstützt. Das neue Die Kundenmanager der Allianz sind nun gesetzt, die Qualität der im Unternehmen System sollte auch die eigenen Mitarbeiter in der Lage, die gesamte Beziehung zu zur Verfügung stehenden Informationen motivieren, eine engere Beziehung zu den einem Makler mit nur einem Mausklick zu zu erhöhen und gleichzeitig die Kosten Maklern aufzubauen und somit einen bes- überblicken. Sie können die Makler jetzt zu senken. Mit der Ablösung einer in die seren Service anzubieten. Dies umfasst auf relevante Verkaufschancen hinweisen, Jahre gekommenen Datenbankanwendung beispielsweise auch, dass die Allianz-Mit- Marketing-Kampagnen initiieren und über- zur Verwaltung der Versicherungsmakler arbeiter die Makler aktiv über Cross- und wachen und zielgerichtet Produktinforma- führte das Versicherungsunternehmen eine Up-Selling-Chancen informieren. tionen verteilen. auf Microsoft Dynamics CRM basierende, Zentrales Kundenmanagement Mit der neuen Lösung können die Kunden- integrierte Anwendung ein. manager nicht nur online arbeiten, son- Gemeinsam mit dem Microsoft Gold Certi- Erfolgreicher im Tagesgeschäft dern das System auch offline nutzen. Damit fied Partner Travi@ta implementierte die haben die Allianz-Mitarbeiter auch Zugriff Den größten Teil ihrer Umsätze erwirt- Allianz Belgium ein auf Microsoft Dynamics auf alle Informationen, wenn sie unterwegs schaftet die Allianz Belgium über unabhän- CRM 4.0 basierendes System, das die Be- sind. Gleichzeitig befreit das neue System gige Versicherungsmakler. Bei der notwen- dürfnisse der Versicherungsbranche erfüllt die Kundenmanager von vielen ungelieb- digen Ablösung des Altsystems lag es und alle benötigten Daten und Prozesse im ten administrativen Tätigkeiten, sodass sie daher nahe, eine Lösung zu finden, die die Kundenmanagement zentral zusammen- mehr Zeit für die direkte Betreuung der Kundenbetreuer der Allianz in ihrem führt und verwaltet. Makler haben. Allianz Belgium Die Allianz Belgium ist eines der wichtigsten Unternehmen auf dem belgischen Markt für Versicherungen und Finanzdienstleistungen. Das Angebot der Allianz umfasst die gesamte Palette an Produkten der Versicherungsbereiche FUAR (Feuer, Unfall, andere Risiken) und Leben (Risiko- und Kapitallebensversicherungen) für einen Kundenkreis aus Privatpersonen, Selbstständigen, kleinen und mittle- ren Unternehmen sowie Großunternehmen. Das Unternehmen hat sich dafür entschieden, alle Produkte ausschließlich über professio- nelle Versicherungsmakler anzubieten. Sie sind das Verbindungsglied zwischen den Kunden und der Allianz. Die Allianz Belgium beschäftigt mehr als 1.100 Mitarbeiter und ist eine Tochtergesellschaft der Allianz, die Weltmarktführer bei Versicherungen und Vermögensverwaltung ist. Bis zum 1. Dezember 2007 trug das Unternehmen den Namen AGF Belgium Insurance. 24
VERTRIEB & KUNDENSERVICE Das Risikomanagement verbessern Mit der integrierten Branchenlösung CRMequity haben Private Equity-Unternehmen ihre Projekte und Fonds jederzeit im Blick. Insbesondere das Risikomanagement wird verbessert, aber auch die Kunden profitieren. gungen? Welche Investments bestehen bei nauestens dokumentiert. Mit der Abbil- Beteiligungen? In der Projektverwaltung dung von Fonds und Investments lässt sich werden Projekte, Abhängigkeiten, Projekt- die Finanzierungsstruktur von Beteiligun- rollen, involvierte Mitarbeiter, Beteiligun- gen übersichtlich darstellen. Anwender gen, Beteiligungsrollen und Investments haben auf alle für das Investmentgeschäft hinterlegt. Die Abbildung mehrstufiger relevanten Informationen stets einen aktu- Projekte ist relativ einfach realisierbar und ellen Zugriff. CRMequity ist auch als Soft- bietet einen transparenten Gesamtüber- ware as a Service (SaaS) verfügbar und blick über die Anforderungen. In den ein- innerhalb von Tagen nutzbar. „Für SaaS zelnen Stufen werden die wichtigsten Pro- spricht, dass Firmen auf diese Weise in der jektaufgaben sowie die Projektfortschritte Lage sind, eine Geschäftsapplikation in übersichtlich dargestellt und dokumentiert. kurzer Zeit ohne großen Aufwand und Die Zuordnung aller Beteiligten zu einem ohne den Ausbau der eigenen IT-Umge- Projekt ist genauso abrufbar wie der aktu- bung in Betrieb zu nehmen“, bestätigt elle Projektstatus, zum Beispiel für eine Die Branchenlösung CRMequity vereint die Frank Niemann, Director, Pierre Audoin Due-Diligence-Prüfung. Das integrierte Re- umfassenden Funktionen von Microsoft Consultants (PAC). Ganz flexibel lassen sich portingtool bietet vielfältige Auswertungs- Dynamics CRM mit den spezifischen Anfor- weitere Nutzer dazu buchen. Das Private möglichkeiten für laufende oder bereits derungen von Private Equity-Gesellschaf- Equity-Unternehmen zahlt am Monatsende abgeschlossene Projekte. Die daraus ge- ten. Sie basiert auf einer einheitlichen Sys- einen festen Preis pro Benutzer. Und die wonnenen Informationen lassen sich für temumgebung mit zentraler Datenbank Applikation läuft zudem ausfallsicher in Investitionsabsichten und weitere Akquise- und ist beliebig anpassbar. Die klare Struk- einem gesicherten, hochleistungsfähigen tätigkeiten nutzen. turierung der Projekte und der Prozesse Rechenzentrum. sorgt für optimale Abläufe und die Erfül- Effektives Risikomanagement lung gesetzlicher Anforderungen. Mit den Wenn Wirtschaftsdaten des Beteiligungs- Modulen für die Kundenverwaltung kön- unternehmens kontinuierlich überwacht Alfons Hollah nen den gespeicherten Kontakten Aufga- Account Manager werden, dann werden mögliche Risiken bei Qurius Deutschland AG ben, Termine, Telefonate, Dokumente Investments frühzeitiger sichtbar. Die Akti- sowie E-Mails zugeordnet und Wiedervor- vitäten und der Projektverlauf werden ge- lagen generiert werden. Weitere Marke- tingfunktionalitäten werden genutzt, um Briefe und Mails an Investoren, Beteili- gungsunternehmen oder Projektberater zu versenden. In flexibel generierbaren Be- richten werden Aktivitäten, der Akquise- Status sowie die Vertriebsergebnisse über- sichtlich dargestellt. Das Management kann die Informationen beliebig verdichten und auswerten, um Forecasts zu erstellen und unternehmerische Entscheidungen zu treffen. Transparentes Projektcontrolling Mit CRMequity werden die Zusammen- hänge im Investmentgeschäft für alle Be- teiligten sichtbar. Die Lösung bietet einen Überblick über laufende Projekte, Beteili- gungen und die Rollen von Beteiligten. Sie liefert Antworten auf diese Fragestellun- gen: Wer ist an welchen Fonds beteiligt? Welche Fonds finanzieren welche Beteili- 25
VERTRIEB & KUNDENSERVICE Deutsche Bank setzt in der Finanzberatung neues Medium ein Microsoft Surface stellt komplexe Zusammenhänge verständlich dar In der Zukunftsfiliale Q110 der Deutschen Bank in Berlin können Kunden erleben, wie intuitiv und effektiv die Finanzplanung mit Hilfe von Microsoft Surface sein kann. Gemeinsam mit dem amerikanischen gestellt und sind für den Kunden gerade bewegen und sieht auch gleich die Effekte Spezialisten für Softwareentwicklung bei komplexen Sachverhalten besser auf das erreichte Sparvolumen. INFUSION Development hat die Deutsche verständlich“, erklärt Dr. Hans Kraus, Die Finanzberatung wird auf diese Weise Bank die Berateranwendung „Beratungs- verantwortlich für den Bereich Personal sehr gestaltungsfähig und die emotionale mappe Online“ in weiten Teilen auf Banking bei der Deutschen Bank. Sein Bindung des Kunden und die Identifikation Microsoft Surface portiert. Die Technologie Kollege Dr. Martin Setzer ist für die Infor- mit dem gemeinsam erreichten Ergebnis für Microsoft Surface hat der Redmonder mationstechnologie verantwortlich. Er steigen. Dr. Hans Kraus, der im Manage- Hersteller selbst entwickelt und sieben ergänzt: „Microsoft Surface ist ein ex- ment der Deutschen Bank das Privat- und Jahre in Forschung und Entwicklung zellentes Beispiel dafür, wie eine innovative Geschäftskundensegment verantwortet, investiert. Technologie und eine intelligente Anwen- fasst zusammen: „Die Transparenz im dungen den Dialog zwischen Kunde und Beratungsprozess, die Dokumentation Berater unterstützen können.“ der Bedarfsanalyse und die Begründungen für unsere Empfehlungen halten wir für Microsoft Surface im Einsatz bei essentiell. Zwischen der Aufnahme der der Deutschen Bank Kundenbedürfnisse und den Empfehlungen Bei herkömmlichen Beratungsgesprächen müssen unsere Berater Inhalte präsen- steht zwischen Kunde und Berater meist tieren, die klar und leicht verständlich sind ein Computerbildschirm, dessen Inhalte – vor allem, wenn sie sehr komplex sind. dem Kunden nur gelegentlich gezeigt wer- Microsoft Surface ist die passende Lösung.“ den. Ganz anders verhält sich die Situation Inzwischen haben mehr als 900.000 Kun- mit Microsoft Surface: Das Beratungsge- den und Interessenten das Investitions- spräch verläuft partnerschaftlich, da Kunde und Finanzzentrum in der Friedrichstraße Die Lösung wird heute in der Q110, der und Berater identische Inhalte auf der in Berlin besucht. Das Feedback ist über - Filiale der Zukunft der Deutschen Bank in horizontalen und berührungsempfind- wältigend: Umfragen haben gezeigt, dass Berlin, aktiv in der Kundenberatung einge- lichen Oberfläche sehen. Gleichzeitig 91 Prozent der Besucher das Konzept als setzt. Die Berater der Bank können ihren können sie mit den dargestellten Objekten „exzellent“ und „gut“ einstufen. Q110 ist Kunden so Finanzprodukte leichter ver- und Informationen interagieren. So kann ein kommerzieller Erfolg: In dieser Filiale ständlich präsentieren. „Die Inhalte des der Kunde beispielsweise den Schiebe- gewinnen die Mitarbeiter ca. 50 Prozent Beratungsgesprächs werden dank dieser regler, der die Höhe seiner monatlichen mehr Neukunden als in anderen, vergleich- neuen Technologie übersichtlicher dar- Ansparrate einstellt, selbst mit dem Finger baren Niederlassungen. 26
VERTRIEB & KUNDENSERVICE Transparente Lösungen sind gesucht Die Wirtschaftskrise hatte weltweit einen dramatischen Einfluss auf die Gesellschaft. Während des Abschwungs und in der Folgezeit zeigten sich viele Konsumenten von ihrer persönlichen Finanzberatung enttäuscht. Das Vertrauen in die Berater ist geschwunden. Ein positives Ergebnis dieser Krise ist jedoch die Überarbeitung der gesetzlichen Regelungen und Bestimmungen. Um das Vertrauen der Kunden zurückzugewinnen und regelkonform zu agieren, müssen Finanzdienstleister eine transparente, nachvollziehbare Beratung liefern. Jeder Mensch zeigt ein anderes Verhalten sollten, welches die passenden Vorsorge- Gefordert sind heute Lösungen, die trans- im Umgang mit seinen Finanzen – das maßnahmen sind und wie sie ihr Vermö- parent, verständlich und weniger komplex hängt unter anderem mit dem Alter, dem gen verwalten sollen. Sieht man sich bei- sind. Finanzdienstleister benötigen hierfür Familienstand und dem sozialen Status zu- spielsweise die eigene Lebensversicherung Software, die sie bei der finanziellen Bera- sammen. Da jeder sehr individuelle finan- oder Fonds-Auszüge an, erkennt man tung optimal unterstützt und alle notwen- zielle Bedürfnisse hat, müssen die Finanz- schnell, dass sich die Finanzwelt eine digen Informationen automatisch gene- produkte ebenso individuell sein. Um das eigene Sprache geschaffen hat, die nur riert. Basieren die Anwendungen auf Vertrauen der Kunden zurückzugewinnen, noch für Spezialisten verständlich ist. Microsoft-Produkten, ist zudem gewährlei- müssen Finanzberater in ihrer Beratung stet, dass der Kunde stets die aktuellsten Aber auch der Kunde muss seinen Beitrag nicht nur objektiv sein, sondern auch im Technologien erhält, die alle Anforderun- leisten. Er ist in der Pflicht, seinem Finanz- Interesse des Kunden agieren. gen abdecken können. Dabei ist das Prin- berater alle notwendigen Informationen zip „out-of-the-box“ längst Wirklichkeit zur Verfügung zu stellen. Nur dann ist auch geworden, denn die Lösungen bedürfen sichergestellt, dass das Finanzprodukt keiner aufwändigen Anpassungen. exakt auf ihn zugeschnitten und er vor Fehlkäufen geschützt ist. Will die Finanzindustrie die Wünsche ihrer Kunden erfüllen, muss sie Beratungstools Eine Informationsbasis für einsetzen, die eine umfassende Informati- Kunden schaffen onsbasis liefern und aufzeigen, was der Hinzu kommt, dass viele Kunden von der Die Finanzinstitute und Berater müssen alle Kunde wirklich benötigt. Sind diese Infor- Komplexität des Themas Finanzen überfor- Barrieren beseitigen, die es verhindern, den mationen für den Kunden zugänglich, dert sind: Sie können nicht mehr einschät- Kunden effizient zu betreuen. Software kann er Probleme auch verstehen und zen, welche Versicherungen sie abschließen kann diese Lücke schließen. Lösungen erkennen. „Wir müssen die Menschen ernst nehmen und sie dazu befähigen, ihre Finanzen zu Vincent van den Bogert verwalten. Das Unternehmen Figlo betrachtet es als seine Aufgabe, den Menschen die zertifizierter Finanzplaner richtigen Werkzeuge für Information, Kommunikation und Beratung bereitzustellen. und Vizepräsident bei Figlo in Deutschland, Österreich Wenn sie verstehen, wie ein Finanzprodukt ihren Bedürfnissen dient, sind sie auch und der Schweiz bereit, es zu kaufen.“ 27
VERTRIEB & KUNDENSERVICE SEB optimiert die Kundenbetreuung Finanzberater müssen in der Vermögensverwaltung genaue Kenntnisse über ihre Kunden und deren Anforderungen haben, um sie optimal zu unterstützen. Die SEB Vermögensverwaltung hat deshalb ihr eigenentwickeltes CRM-System durch Microsoft Dynamics CRM ersetzt. Damit verfügen die Mitarbeiter jetzt über ein einfach zu bedienendes, modernes Instrument, das eine optimale Sicht auf alle Kundeninformationen erlaubt. Die SEB zählt zu den führenden Banken Europas. Innovatives Denken, eine starke internationale Präsenz und gute, langfristi- ge Kundenbeziehungen sind die Basis für diesen Erfolg – seit über 150 Jahren. Die SEB Vermögensverwaltung richtet sich an Geschäfts- und Privatkunden mit sehr hohen Ansprüchen. „Unsere Kunden erfor- dern eine wesentlich höhere Aufmerksam- keit als die meisten anderen Bankkunden Microsoft Dynamics CRM erfuhr, die in der „WM360“. WM steht dabei für Wealth im Tagesgeschäft“, erläutert Cilla Wahl- Niederlassung Helsinki bereits im Einsatz Management (= Vermögensverwaltung), ström, die bei der SEB Vermögensverwal- war. Im Frühjahr 2008 nutzte das Luxem- und 360 für die 360-Grad-Sicht, die das tung für das weltweite Customer Relation- burger Team dann das verbliebene Budget System den Investment- und Anlagever- ship Management (CRM) verantwortlich ist. für die Revision des bisherigen CRM-Sys- waltern auf die Daten ihrer Kunden er- „Damit wir unsere anspruchsvollen Kunden tems zur Lizenzierung von Microsoft Dyna- möglicht. zufriedenstellen können, müssen wir sie mics CRM. Innerhalb von fünf Monaten lief sehr gut kennen. Unsere Kunden erwarten das neue System – mit 50 Nutzern. Dieses Die 360-Grad-Sicht auf den Kunden von uns, dass wir stets für sie da sind und Pilotprojekt erwies sich als so erfolgreich, Die Daten liegen auf einem SQL Server ihnen auch jederzeit die richtigen Informa- dass Wahlström die Firmenleitung davon 2008 und die Analysen, Berichte und Pro- tionen liefern.” überzeugen konnte, die Anwendung für file werden mit Hilfe von SQL Server 2008 die gesamte Abteilung einzusetzen. „Das Reporting Services erstellt. Die Anwendung Veraltetes System: großer Auf- Schönste an Microsoft Dynamics CRM sind läuft auf dem Betriebssystem Windows wand, wenig Interaktivität die vertraute Programmbasis und die Flexi- Server 2008, und für das von den Beratern bilität“, schwärmt Henrik Ponthan. „Wir geforderte „Bling!“ sorgte die SEB Vermö- Bereits 1999 war die SEB Vermögensver- konnten die vielfältigen Funktionalitäten gensverwaltung unter Zuhilfenahme des waltung ihrer Zeit weit voraus, als sie eines aus dem Stand heraus nutzen, es aber auch Microsoft Silverlight Browser Plug-Ins: Die der ersten kundenspezifischen CRM-Sys- so individualisieren, dass es unsere inter- Oberfläche ist jetzt grafisch gestaltet und teme erstellte. Im Laufe der Jahre konnte nen Prozesse unterstützt. Wir konzentrier- sehr dynamisch. Die Abteilung kann heute das System jedoch kaum noch an die stei- ten uns darauf, eine tolle Schnittstelle zu auch neue Funktionalitäten schneller inte- genden Anforderungen angepasst werden. entwickeln und das Programm gut mit un- grieren als bisher: „Dank der neuen CRM- Auch beschwerten sich die Berater über die seren Backend-Business-Systemen zu ver- Plattform können wir uns besser an die in die Jahre gekommene Optik des Pro- knüpfen. Dank des vertrauten Microsoft Veränderungen im Markt anpassen und gramms. „Es hieß, die Benutzeroberfläche .NET Frameworks konnten unsere Entwick- Kundenzielgruppen im Bereich Vermö- müsse einfach ‘Bling!’ machen – ja, genau ler ohne Einarbeitung oder Schulung sofort gensverwaltung gezielter ansprechen", er- dieses Wort benutzten sie, und sie meinten mit dem Programm arbeiten.“ läutert Cilla Wahlström. „Wir können neue damit, dass sie eine grafisch besser aufbe- reitete Lösung mit höherer Interaktivität er- Mit Hilfe von Microsoft Visual Studio 2008 Funktionalitäten zur Unterstützung neuer warteten”, erklärt Henrik Ponthan, CRM modifizierte die Bank die Nutzer-Schnitt- Geschäftsfelder oder zur Expansion in neue Business-Spezialist bei der SEB. stelle, fügte neue Sicherheits- und Bezie- Länder hinzufügen. Auch an neue interne hungsmodelle hinzu und begann, Dynamics oder gesetzliche Regelungen können wir Microsoft Dynamics CRM – in CRM mit rund 40 anderen Business-Syste- uns schnell anpassen. Mit WM360 sehe ich fünf Monaten zur neuen Lösung men zu vernetzen. Die SEB Vermögensver- unendliche Möglichkeiten.“ Im Jahr 2005 beauftragte die Luxemburger waltung nennt ihr neues CRM-System Niederlassung der SEB Vermögensverwal- tung dann einen externen Dienstleister mit „Dank der neuen CRM-Plattform können wir uns besser an die Veränderungen im Cilla Wahlström dem Aufbau eines neuen CRM-Systems, CRM-Verantwortliche aber das wurde sehr teuer. Das Unterneh- Markt anpassen und unsere Kunden im SEB Vermögensverwaltung men war kurz davor, das gesamte Projekt Bereich Vermögensverwaltung gezielter zu beenden, als es von der Lösung ansprechen." 28
Prozesse & Compliance Index S-IDOKS für Sparkassen – effizienter und zukunftsorientierter arbeiten 30 Optimierte Geschäftsprozesse für den genossenschaftlichen Finanzverbund 32 Leistungsstarkes Excel für bankinterne, revisionssichere Prozesse 33 SunGard Prophet Enterprise – Industrialisierung des Aktuariats 34 AVIVA vertraut auf Cloud Services 36 Fiducia IT: Vista kommt ganz automatisch 38 29
PROZESSE & COMPLIANCE S-IDOKS für Sparkassen – effizienter und zukunftsorientierter arbeiten Mit den marktführenden Technologiekomponenten in S-IDOKS erfüllt Microsoft alle Anforderungen hinsichtlich Standardisierung. Zudem bietet S-IDOKS Sparkassen eine Fülle von maßgeschneiderten Diensten und Anwendungen für Intranet, Dokumentenverwaltung, Office, Kommunikation und Suche. Sparkassen stehen heute vor der Heraus- tutsindividuelle Lösungen angebunden forderung, eine zukunftsfähige IT-Umge- werden, die OSPlus mit seinem Funktions- bung zu schaffen. Dabei müssen die IT- umfang nicht abdeckt. S-IDOKS lässt sich Verantwortlichen zum einen die Kosten- über diese Schnittstellen in jede vorhande- vorteile, die durch die Nutzung von ne OSPlus-Umgebung nahtlos integrieren. Standardprodukten entstehen, voll aus- schöpfen, und zum anderen alle individuel- Der Arbeitsplatz 2.0 in der len Anforderungen der Sparkasseninstitute Sparkasse abdecken. Damit die Lösung auch zu- Seit Sommer 2010 steht S-IDOKS als kunftsfähig ist, muss sie offen sein für eine aktualisierte und erweiterte Version des permanente Weiterentwicklung. Sparkassen Starterpakets zur Verfügung und nutzt die neuen Funktionalitäten von bearbeiten – die entsprechende Berechti- Die in S-IDOKS standardmäßig bereitge- Microsoft SharePoint 2010 und Microsoft gung vorausgesetzt. Für komplexe Auswer- stellten Intranet-Funktionen ermöglichen Office 2010. Sparkassen können damit tungen im Stabsbereich steht außerdem es, dass jede Sparkasse ihren Mitarbeitern innerhalb weniger Tage den „Arbeitsplatz PowerPivot zur Verfügung, das auch riesige ad hoc und ohne hohen Aufwand einen 2.0“ einrichten und damit neue Wege Datenmengen spielend analysieren und zentralen Einstiegspunkt in die IT-Umge- beschreiten. Neben typischen Web-2.0- extrem schnell auswerten kann. bung bereitstellen kann. Dieses Mitar- beiter-Informationsportal eines Sparkas- Funktionen wie Wiki, Blog, Profilseiten und Team-Portalen stehen nun auch Enterprise- Konzentration auf strategische seninstituts ist gleichzeitig auch eine voll- Funktionen wie integrierte Excel-Reports Aufgaben wertige Plattform für das Dokumentenma- nagement, die Vorgangsbearbeitung, die zur Verfügung. Mitarbeiter können damit Im Gegensatz zu klassischen Mitarbeiter- interne Zusammenarbeit und die Bereit- beispielsweise auf die Excel-Tabellen und portalen, die oftmals einer Sammlung von stellung von Kennzahlen und Berichten. Grafiken der Controlling-Abteilung zugrei- Hyperlinks gleichen, bietet S-IDOKS für Dabei ist stets gewährleistet, dass das fen, auch wenn Microsoft Office auf ihrem Sparkassen auch in den Anwendungsberei- Portal vollständig in die vorhandene IT- Arbeitsplatz nicht installiert ist: Mitarbeiter chen Dokumentenmanagement, Ablage, Infrastruktur des Instituts integriert ist. Alle können die Tabelle im Intranet öffnen und Suche und Vorgangsbearbeitung einen Sparkassen-Mitarbeiter haben jederzeit das Wichtigste auf einen Blick parat, Details sind nur einen Klick entfernt – und das alles browserbasierend. Markt- und Stabs- mitarbeiter müssen sich nicht mehr mit verschiedenen Benutzeroberflächen und Medien auseinandersetzen, sie finden alle Informationen zielgerichtet in einem Portal. Integration in die vorhandene OSPlus-Umgebung OSPlus ist die Kernbankenlösung der Finanz Informatik, die alle deutschen Spar- kassen bis Ende 2011 einsetzen. OSPlus zeichnet sich besonders durch die Flexibili- tät und Integrationsfähigkeit aus: Auf Basis standardisierter Schnittstellen können insti- 30
großen Leistungsumfang, der sehr einfach und schnell an die individuellen Anforde- S-IDOKS im Überblick: rungen jeder Sparkasse angepasst werden Information im Mittelpunkt kann. Verfügt ein Mitarbeiter über die Dank moderner Portal- und Browsertechnologie wird S-IDOKS zur zentralen entsprechenden Berechtigungen des Informationsdrehscheibe und integriert sowohl Dokumente als auch Anwendungen SharePoint Servers, kann er beispielsweise und andere Inhalte auf einer Plattform. Arbeitsbereiche oder Dokumentablagen Dokumentenmanagement mit intelligenter Steuerung auch selbst gestalten ohne spezielle IT- S-IDOKS stellt alle Dokumente für die Nutzung zentral bereit und sorgt für die Kenntnisse. Das schafft Freiraum für die konsistente Ablage und Speicherung. Zum Funktionsumfang gehören auch Verschlag- Mitarbeiter und entbindet die IT-Verant- wortung, Versionierung, sowie Check-In/Check-Out und Archivierung. Das integrierte wortlichen von zeitaufwändigen Adminis- Content-Management-System ermöglicht es, alle Dokumente sowie Webinhalte trationsaufgaben. Dennoch haben die einfach und sicher zu verwalten. Administratoren die volle Kontrolle und Office im Browser Übersicht und definieren bzw. verwalten Dokumente der Anwendungen Microsoft Word, PowerPoint, Excel, Visio, OneNote alle Benutzerberechtigungen. Alle gesetz- können im Browser geöffnet und bearbeitet werden. Es ist nicht notwendig, die lichen Vorgaben für die rechtssichere Anwendungen lokal zu installieren. Ablage und Archivierung werden dabei Kommunikation mit neuen Mitteln stets eingehalten. Integrierte Social-Computing-Funktionen sorgen für neue Kommunikationsmöglich- keiten: Mitarbeiter können Wikis, Blogs und Teamportale anlegen und nutzen oder Schnelle Inbetriebnahme, im Chat bzw. über Online Meetings kommunizieren. effizientes Arbeiten Suche in leistungsfähiger Form Ein Intranet, das auf S-IDOKS basiert, ist in Eine leistungsfähige Suchmaschine stellt alle Suchergebnisse über die gesamte unter- nur wenigen Tagen eingerichtet und bietet nehmensweit eingebundene Infrastruktur zur Verfügung. von Anfang an eine Vielzahl an Arbeitser- leichterungen für die Mitarbeiter. Die SharePoint-Infrastruktur, die für S-IDOKS reich mit einem auf SharePoint-basieren- sparkasse ein Informationsangebot für alle notwendig ist, können entweder die IT- den Intranet. Das Finanzinstitut beschäftigt Mitarbeiter bereitstellen, das übersichtlich Mitarbeiter der Sparkasse oder auch ein rund 1.650 Mitarbeiter und erzielt eine und verständlich ist und die Informationen Microsoft-Partner aufsetzen. S-IDOKS Bilanzsumme von circa 8,9 Milliarden Euro. aus verschiedenen Quellen wie externen zeichnet sich neben der einfachen Be- Zusammen mit dem Microsoft-Partner Internetseiten, Lotus-Domino-Seiten und dienung auch durch die umfassenden DATAGROUP wollte die Kreissparkasse intern verfügbaren Inhalten bündelt. Eine Anpassungsmöglichkeiten sowie die Esslingen-Nürtingen ein neues Mitarbeiter- weitere Anforderung von Dr. Ralf Jörg, Lei- Leistungsstärke und Skalierbarkeit aus. portal erstellen und ihre vorhandene ter der Abteilung Informationstechnik der Lösung auf Microsoft-Produkte migrieren. Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, war es, Erfolgreiche Integration bei Ziel war es, Informationen papierlos, zeit- die grafische Darstellung von Geschäfts- der KSK Esslingen-Nürtingen nah und sicher zu verteilen, wobei sicher- prozessen aus Prometheus/ibo in die neue Die Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen gestellt sein sollte, dass die Daten aktuell Lösung zu integrieren. Die Entscheidung arbeitet bereits seit dem Jahr 2008 erfolg- und korrekt sind. Zudem wollte die Kreis- fiel zugunsten der Microsoft SharePoint- Technologie und einer darauf aufsetzenden Lösung der DATAGROUP. „Da wir mit Windows Server bereits eine Microsoft- Technologiebasis nutzen und auch die Office-Lösungen des Herstellers einsetzen, profitierten wir besonders von der einfa- chen Integration in unsere bestehende IT-Infrastruktur“, kommentiert Dr. Ralf Jörg von der Kreissparkasse Esslingen- Nürtingen die Entscheidung, das instituts- eigene Intranet auf Basis der Microsoft- Lösung zu realisieren. Neu: Das SharePoint Starter- paket gibt es jetzt auch für Kliniken und für Kranken- versicherungen. S-IDOKS – Die zentrale Informationsdrehscheibe für Mitarbeiter der Sparkassen stellt eine Fülle von Diensten und Anwendungen für die Dokumenten- verwaltung und die Zusammenarbeit im Intranet zur Verfügung. 31
PROZESSE & COMPLIANCE Optimierte Geschäftsprozesse für den genossenschaftlichen Finanzverbund Nach dem großen Erfolg des SharePoint Starterpakets für Sparkassen ist diese Lösung jetzt auch für weitere Finanz- institute verfügbar: Das SharePoint Starterpaket ist die Informationsdrehscheibe für die Mitarbeiter von Volks- und Raiffeisenbanken. Die Institute des BVR verfügen heute über schaftlichen Banken, die mit der Einfüh- eine technisch hochwertige IT-Ausstattung, rung des Office SharePoint Servers 2007 Die Vorteile im Überblick um den Geschäftsbetrieb einer Bank um- eine einheitliche, zukunftsfähige Umge- • Einsatz einer einzigen Lösung, die fassend abzubilden. Dennoch gibt es Auf- bung realisiert hat. Der kundennahen verschiedenste Aufgaben erfüllt gaben, die die Kernsysteme nicht leisten Genossenschaftsbank, die das gesamte • Effiziente Arbeitsabläufe und und teils ohne IT-Unterstützung erledigt Spektrum von Finanzdienstleistungen für Geschäftsprozesse werden müssen. Das SharePoint Starterpa- private und gewerbliche Kunden abdeckt, ket von Microsoft deckt individuelle Anfor- steht mit dem Microsoft SharePoint • Kein Schulungsbedarf derungen an Informationen und Prozesse Starterpaket eine Fülle von Diensten und • Geringer Administrationsaufwand ab und ist mit allen Bestandssystemen Anwendungen für das Intranet, die Doku- kompatibel. Mit dieser Lösung können die mentenverwaltung und die Zusammen- • Einhaltung aller Compliance- Mitarbeiter einer Volks- und Raiffeisenbank arbeit zur Verfügung, die zudem beliebig Vorgaben heute effizient kommunizieren und Infor- erweiterbar ist. Ziel war es, mit dem neuen mationen austauschen. Informationsportal und dem überarbeite- Hans-Joachim Hanf, im Jahr 2009 IT-Leiter ten Berichtssystem den Bankvorständen der Volksbank Weingarten-Walzbachtal, Volksbank Weingarten- einen schnellen Überblick über unterneh- resümiert: „ Wir konnten unsere interne Walzbachtal eG menskritische Kennzahlen zu geben und Kommunikation wesentlich effizienter ge- Erfolgreiches Arbeiten mit dem gleichzeitig die MaRisk-Anforderungen zu stalten. Alle Prozesse sind heute vollkom- SharePoint Starterpaket erfüllen. Die Volksbank realisierte mit men transparent. Beeindruckt hat uns auch Microsoft Office SharePoint Server zudem die einfache Einbindung der Lösung in die Die Volksbank Weingarten-Walzbachtal eG eine Portallösung, die allen Mitarbeitern als bereits vorhandene IT-Infrastruktur. Das im badischen Weingarten, Jöhlingen und Informations- und Wissensportal dient. sorgt für eine hohe Investitionssicherheit.“ Wösslingen ist eine der ersten genossen- Laden Sie die Erfolgsgeschichte mit Screenshots der fertigen Lösung hier herunter: www.microsoft.com/germany/branchen/finanzdienstleistungen im Download Bereich 32
PROZESSE & COMPLIANCE Leistungsstarkes Excel für bankinterne, revisionssichere Prozesse Flexibilität, Schnelligkeit, Produktivität: Dies sind einige der Gründe, warum Microsoft Excel seit über 20 Jahren als individuelle Kalkulationsapplikation von Millionen Anwendern genutzt wird. Laut Wallstreet & Technology ergab eine Umfrage bei US-Finanzinstituten an der Wall Street, dass 83 % der an der Umfrage teilnehmenden Unternehmen Kalkulationstabellen zur Modellierung, Analyse oder Preisgestaltung von Finanzinstrumenten nutzen. Fast die Hälfte verwendet sie für die Verarbeitung von Echtzeit-Handelsdaten oder zum Risikomanagement. Trotz vieler Bemühungen, andere Software CALCNODE bietet ganz neue Möglichkei- berechnet sowie innerhalb des Unterneh- einzusetzen, lässt sich das flexible und ten durch technologische Innovation für mens in Realzeit ohne Medienbrüche ver- schnelle Werkzeug Excel vom Arbeitsplatz ein Standardprodukt. CALCNODE ist eine teilt werden (EUR Curncy wird EUR_BANK). nicht wegdenken. Ob Risikokennzahlen Software, die die Compliance- und Perfor- Eine hoch performante HMS-Infrastruktur, oder Marktpreisberechnungen in Echtzeit; mance-Probleme der aktuellen lokalen geringere Einführungskosten und schnel- die Kalkulationsgrundlagen werden oft in Excel-Anwendung löst. Excel als IDV wird lere Integration bilden eine exzellente Basis Excel entworfen! Das Business spricht Excel. abgelöst durch ein hoch performantes für die Nutzung als „Pricing Engine“ im Die heutigen Compliance- und Excel auf HPC Servern, lokal steuerbar und Investment Banking. Performance-Probleme revisionssicher integrierbar in die bankin- ternen Prozesse. Zusammenführung Und hier beginnt das Dilemma: Fach- und Massen von Daten werden in nicht sicht- individueller IT-Abteilungen weisen immer häufiger auf baren Excel-Instanzen auf einem zentralen Anforderungen Risiken und Gefahren bei der lokalen Excel- HPC-Cluster in bisher noch nie da gewese- und Unterneh- Anwendung hin. Besonders heikel kann es ner Geschwindigkeit berechnet. Die Ergeb- mensvorgaben bei unternehmenskritischen Kalkulationen werden. Hier steht der individuelle Einsatz nisse können in Echtzeit nachvollziehbar an Vorteile für das Management, die Fach- von Excel im Widerspruch zu regulatori- alle wichtigen Stellen verteilt werden. abteilung und IT-Abteilung: schen Anforderungen. Ein Berechtigungssystem vergibt Zugriffs- • „Time to Market“ bei der Entwicklung Wie ist es zu schaffen, die Flexibilität für rechte bis auf die einzelne Zelle. Alle Work- neuer Produkte ohne Medienbrüche den Fachbereich zu erhalten, aber Excel books werden zentral gespeichert und • Erhöhung von Flexibilität, Schnelligkeit, gleichzeitig revisionssicher in die bankin- beim Einchecken auf dem Server jeweils und Produktivität ternen Prozesse zu integrieren? Wie be- mit neuer Versionsnummer versehen. Jede • Wesentliche Performancesteigerung bei kommt man die immer weiter steigenden Operation wird geloggt. der Berechnung und Belieferung von Performanceanforderungen der Fachbe- Vorteile einer server-basierenden Marktdaten reiche in den Griff und macht die Excel- Excel-Lösung • Excel als fester Bestandteil im Financial Anwendungen dabei verwaltbar? Engineering Bankeigene, kalkulierte Marktdaten kön- • Verbesserte Prozesse im Data Workflow nen wesentlich einfacher und schneller Management durch Nutzung von Markt- standards und zentrale Ablage • Excel (bisher IDV) erstmals integriert in die Supportprozeduren der IT-Abteilung • Reduzierung operativer Risiken durch zentralisiertes Management • Lösung der Excel-Compliance-Problema- tik in der Gesamtbank • Kostenreduzierung durch Nutzung von vorhanden Standards Dagmar Kremer Director Business Development BCC Group International 33
PROZESSE & COMPLIANCE SunGard Prophet Enterprise – Industrialisierung des Aktuariats Hewlett-Packard, SunGard und Microsoft – eine starke Partnerschaft für das Enterprise Risk Management Versicherungsunternehmen in der EU müssen ihre IT auf die bevorstehende Einführung der Solvency-II-Richtlinie vorbereiten, deren Umsetzung für November 2012 geplant ist. Dieses Regelwerk definiert eine Reihe von Risiko- management-Standards und Meldepflichten bezüglich der Eigenmittel und wird die aktuell geltenden Solvabilitäts- vorschriften ablösen. Die Ziele der Solvency-II-Richtlinie sind Die Tragweite von Solvency II Die drei Säulen von Solvency II klar: Um die Ansprüche der Versicherten zu Die Vorschriften, die sich aus der Solvency- Die Solvency-II-Richtlinie verfolgt einen wahren, ist es notwendig, dass Versiche- II-Richtlinie ergeben, sind nicht nur kom- 3-Säulen-Ansatz, wobei diese drei Säulen rungsunternehmen ihre Gefahrenpoten- plex, sondern lassen auch Raum für eigene ein ganzheitliches System zur Gesamt- ziale sowie ihre Eigenkapitalausstattung Interpretationen und Definitionen. Um das solvabilität bilden. genau kennen. Dies setzt grundlegende neue Modell vollständig zu erfassen und Eine konsistente Datenbasis als Änderungen in der heutigen Geschäftspra- sich darauf vorzubereiten, müssen sich Ver- Grundlage xis der Versicherungsunternehmen voraus. sicherer intensiv mit der Richtlinie ausein- Was traditionell als Domäne der versiche- andersetzen und einen Maßnahmenplan Um sich auf Solvency II und die damit ver- rungsmathematischen Abteilung galt – erarbeiten. bundenen Anforderungen vorzubereiten, nämlich die Modellierung und Bewertung sollten Versicherungsunternehmen zu- von Versicherungsprodukten – erfordert nächst alle risikobezogenen Daten analy- heute das Mitwirken aller Abteilungen des sieren. Die Bewertung der Risikodaten ist Versicherungsunternehmens. Diese Verla- ein unverzichtbarer Schritt, um sicherzu- gerung des Schwerpunkts sowie das er- stellen, dass die Solvency-II-Lösung das höhte Augenmerk auf Risikomanagement Datenmanagement, die Transaktionspro- und Meldepflichten wird bedeutende Aus- zesse und Kontrollmechanismen auch wirkungen auf die IT der Versicherer, die leisten kann. Zudem müssen Versicherungs- Unternehmensführung, die Standardisie- unternehmen gewährleisten, dass alle rung von Prozessen sowie die Analyse und notwendigen Betriebs-, Transaktions- und das Reporting haben. Finanzdaten in das Risikomanagement- System einfließen. Säule I: Säule II: Säule III: Nachweis angemessener Finanzmittel Nachweis einer angemessenen Veröffentlichungs- und Versicherungsträger müssen nachweisen, Unternehmensführung Berichtspflichten dass sie über ausreichende Finanzmittel Die Ergebnisse der internen Risiko- und Jetzt muss die ORSA fest in die Risikoma- verfügen. Dabei müssen sie die Mindest- Solvabilitätsbewertung (Own Risk and nagement-Programme verankert werden. kapitalanforderung (MCR, Minimum Ca- Solvency Assessment, ORSA) werden Versicherungsunternehmen müssen auf- pital Requirement) und die Solvenzkapi- herangezogen, um die Solvabilität eines grund umfassender Veröffentlichungs- talanforderung (SCR, Solvency Capital Unternehmens zu ermitteln. Dies erfor- und Berichtspflichten höchstmögliche Requirement) erfüllen sowie Qualitätssi- dert einen detaillierten Plan für das Da- Transparenz schaffen. Das Reporting an cherungsmaßnahmen durchführen. Ver- tenmanagement und alle Transaktionen Aufsichtsbehörden muss lückenlos und sicherungsunternehmen müssen damit sowie für die Aufbewahrung aller Daten- nachvollziehbar sein. Gleiches gilt auch mehr Informationen zur Verfügung stände und Modelle über zehn Jahre für die versicherungsmathematischen stellen, ihre bislang formlosen Risikomo- hinweg sowie die Festschreibung aller Modelle und alle zugehörigen Daten. dellierungsverfahren und -berechnungen ver wandten Prozesse. Dies wirkt sich insbesondere auf die Ver- standardisieren und Data-Management- Die zweite Säule erfordert genaue öffentlichung von Daten zur Finanzlage Lösungen einsetzen. Das Data Manage- Kontrolle des Unternehmens aus. Vorstände müs- ment muss gewährleisten, dass alle • zahlreicher Daten- und Anwendungs- sen die bei den Aufsichtsbehörden ein- ursprünglichen Datensätze erhalten blei- versionen gereichten Berichte bezeugen, weshalb ben, die für die Risikomodellierung, die • der Prozesse (Nachvollziehbarkeit) die Angaben präzise sein und die Be- Prüfung, die stochastische Prüfung, die • der rollenbasierten Sicherheit und richte akkurat und fristgerecht erfolgen Monte-Carlo-Analyse und Risikopoten- • der Datenaufbewahrung müssen. zialberechnung notwendig sind. 34
iWorks ERM Framework mit Microsoft Platform Architecture HP, SunGard und Microsoft – - schnelle Ausführung der Modell- tet höchste Rechenleistung, Sicherheit und drei Partner, eine Lösung rechnungen und präzise Ergebnisse volle Prozesskontrolle. Versicherer, die be- Hewlett-Packard, SunGard und Microsoft - schlanke, vollautomatisierte Lösung reits heute High Performance Computing haben eine strategische Allianz geschlos- - Unterstützung aller gängiger Daten- nutzen, konnten ihre Modelllaufzeiten sen und bieten die SunGard-Software für banken drastisch verkürzen – von mehreren Tagen das Risikomanagement, die Analyse- und - vollkommene Nachvollziehbarkeit dank auf nur einige Stunden. Der Windows HPC Datenmanagement-Plattformen von Rücksetzung auf ältere Versionen Server 2008 nutzt Standardtools, um die Microsoft, HP-Hochleistungsrechner sowie - Integration in die Microsoft-Office- iWorks-ERM-Berechnungen auf viele gemeinsame Dienstleistungen an. In Kom- Produkte sowie die Intranet-Lösung Rechner zu verteilen. Diese Tools lassen sich ohne großen Aufwand in die SunGard- bination bieten die drei Unternehmen eine High Performance Computing – Infinity-Plattform integrieren. Damit ist umfassende Lösung für das Enterprise Risk die Plattform für ERM Management (ERM), die eine solide Basis gewährleistet, dass keine Leistungseng- Die ERM-Lösung SunGard iWorks nutzt pässe auftreten und die Ergebnisse für die für jede Solvency-II-Anwendung bildet. die Leistungsfähigkeit des Microsoft High- Damit stehen Versicherungsvorständen Entscheidungsfindung schnell vorliegen. Performance-Computing-Servers, der für und Mathematikern innovative Analyseme- die Hardware-Infrastruktur von Hewlett- Kompetente Beratung für thoden zur Verfügung, wobei eine einheit- Packard optimiert ist: Diese Plattform bie- Versicherer liche Sicht auf die Daten stets gewährleistet Die Experten von Hewlett-Packard, Sun- ist. Dies ermöglicht es Versicherungen, risi- Gard und Microsoft verfügen über lang- kobezogene Entscheidungen auf Unter- jährige Erfahrung und unterstützen Versi- nehmensziele abzustimmen. Vollkommene cherungsunternehmen dabei, Solvency II Transparenz, Klarheit und Kontrolle sind umzusetzen. Mehr als 150.000 HP Consul- die Konsequenz. tants – darunter 2.800 BI-Experten – und Die gemeinsame Lösung von HP, SunGard 4.500 Sungard-Berater stehen Kunden und Microsoft hat sich schon vielfach im heute in den weltweiten HP- und SunGard- Einsatz bewährt und bietet folgende Funk- Excellence-Centern zur Verfügung und tionen und Vorteile: bringen ihren Erfahrungsschatz in die - Erstellung und Umsetzung mathemati- Lösungen für das Enterprise Risk Manage- scher Modelle in einer sicheren IT-Um- ment und Solvency II ein. gebung 35
PROZESSE & COMPLIANCE Microsoft Office SharePoint Online als Informations- und Kommunikationsplattform für 56.000 Mitarbeiter AVIVA vertraut auf Cloud Services In nur 142 Tagen führte das fünftgrößte Versicherungsunternehmen der Welt eine einheitliche Intranet- plattform für seine 56.000 Mitarbeiter in 28 Ländern ein und ermöglichte so die Umsetzung seiner Vision von einer unternehmensweiten Corporate Identity. Möglich wurde dies durch die Verwendung von Cloud Services von Microsoft. Als sechstgrößte Versicherungsgruppe arbeiten. “Wir wollten eine Infrastruktur Erfolgsentscheidend für dieses Projekt war weltweit bietet Aviva seit 1696 Vermögens- schaffen, die das im Unternehmen vorhan- jedoch, dass verschiedene Partner in ver- verwaltung, Finanzdienstleistungen, Inves- dene Wissen zusammenführt und eine effi- schiedenen Projektphasen exzellent zu- titionsmanagement und Versicherungen. ziente Zusammenarbeit unserer weltweiten sammenarbeiteten. Microsoft Services Rund 56.000 Mitarbeiter betreuen insge- Teams ermöglicht. Auch der zuverlässige übernahm als Solution Partner die füh- samt 50 Millionen Kunden in 28 Ländern. und sichere Zugriff auf die Daten und erst- rende Rolle in dem Projekt. Zu den weite- Aviva ist heute bereits einer der führenden klassige Suchfunktionen gehörten zu unse- ren Partnern im Projekt zählten Accenture, Anbieter von Lebens- und Rentenversiche- ren Anforderungen“, erklärt Toby Redshaw, Avanade und Oxford Consulting Associa- rungen in Europa. In Asien, im pazifischen Chief Information Officer bei Aviva. Ein ge- tes. Nachdem alle Beteiligten den Projekt- Raum sowie in den USA möchte das Versi- meinsames Intranet für die weltweite Fir- umfang innerhalb von sechs Wochen exakt cherungsunternehmen seine Aktivitäten mengruppe war der Schlüssel, um die neue definiert hatten, wurde ein Festpreis defi- ausweiten. Als Vision der Unternehmens- Geschäftsstrategie abbilden zu können. niert, um Planungssicherheit für Aviva zu gruppe definierte Andrew Moss, CEO bei Aviva suchte eine marktführende Lösung gewährleisten. Nach Abschluss dieser er- Aviva, im Jahr 2007: „One Aviva, Twice the und einen Partner, der die Lösung auch sten Projektphase hat Microsoft Global Value“. Dies umfasst die Weiterentwicklung konzipieren und implementieren konnte. Services India die Entwicklung und Umset- des bestehenden Geschäfts in einer stark Dabei musste sichergestellt sein, dass alle zung der Lösung gestartet. Während des regional geprägten Struktur sowie die Be- relevanten Daten zusammengeführt und Projektverlaufs übernahm Microsoft Ser- reitstellung finanzieller Ressourcen, um weltweit konsistent auf einer Plattform zur vices auch alle notwendigen Support-Leis- Kunden noch besser bedienen und die in- Verfügung gestellt werden. tungen. Der Zeitrahmen für das gesamte terne Produktivität steigern zu können. Projekt war eng gesteckt: Aviva setzte 150 Schnelle und kosteneffiziente Tage an, um die Lösung in Betrieb nehmen Das Intranet als Plattform Projektumsetzung zu können. CIO Toby Redshaw: „Zusammen Um die Unternehmensvision „One Aviva, Microsoft Service erhielt den Zuschlag für mit Microsoft haben wir es in 142 Tagen Twice the Value“ umsetzen zu können, be- dieses Projekt und verantwortete die Um- geschafft, und gleichzeitig mussten wir nur nötigte die Versicherungsgruppe eine neue setzung der Hosting-Lösung Microsoft die Hälfte des veranschlagten Budgets ein- Infrastruktur für die optimale Kommunika- Office SharePoint Online. Das Modell “Soft- setzen. Diese Einsparungen sind natürlich tion und den Informationsaustausch. Nur ware plus Service” garantierte die schnelle sehr erfreulich, aber die Funktionalität der so ist gewährleistet, dass alle regional Umsetzung des Projekts inklusive aller Microsoft Online Services überzeugt uns ansässigen Unternehmen in den verschie- notwendigen Dienstleistungen und ge- noch viel mehr.“ denen Ländern über konsistente Informa- währleistet gleichzeitig, dass Aviva selbst tionen verfügen und produktiv zusammen- technisches Personal einsparen kann. Weltweite Kommunikation und Information Das weltweite Intranet heißt heute „Aviva Microsoft Office SharePoint Online World“ und basiert auf Microsoft Office Microsoft SharePoint Online bietet eine zentrale, integrierte Plattform, auf der Mitarbei- SharePoint Online, das Aviva für drei Jahre ter effizient mit Teammitgliedern zusammenarbeiten, Organisationsressourcen finden, lizenziert hat. Die Lösung umfasst Enter- ihre Website durchsuchen, Inhalte und Arbeitsabläufe verwalten und Berichte nutzen prise Content Management, Suchfunktio- können. Basierend auf dem Office SharePoint Server ermöglicht es die von Microsoft nen, Dokumentenmanagement sowie ein gehostete Lösung, benutzerdefinierte Teamwebsites und projektorientierte Websites für Tool für das Web Content Management die Zusammenarbeit − einschließlich gemeinsamer Nutzung von Dokumenten − ein- und die Verwaltung der Benutzer- und Zu- fach zu erstellen und zu verwalten. SharePoint Online bietet einen umfassenden Satz an griffsrechte. Office SharePoint Online bietet Funktionen für Portale, Zusammenarbeit, Suche, Content Management und Geschäfts- auch Social-Networking-Funktionen, um prozessformulare. Microsoft handhabt Setup, Bereitstellung, laufende Wartung und beispielsweise Wikis oder Blogs zu erstel- Upgrades der SharePoint-Server-Infrastruktur. SharePoint Online nutzt redundante und len. Dank integrierter Business-Intelli- geografisch verteilte Rechenzentren. Jedes Rechenzentrum bietet die notwendige zu- gence-Funktionen haben die zuständigen verlässige und redundante Infrastruktur für die Unterstützung des Dienstes. Mitarbeiter auch einen optimalen Über- 36
blick über die Geschäftsentwicklung und Anwendungen geschaffen“, erklärt Kosteneinsparungen ist der CIO von Aviva können sich beispielsweise die Leistungs- Aviva-CIO Toby Redshaw. immer mehr begeistert. So wollte die Per- kennzahlen eines Geschäftsbereichs oder sonalabteilung von Aviva kürzlich eine der Firma in Dashboards ansehen. Das Por- Positive Erfahrungen als Basis Feedback-Funktion für Manager und Mit- tal hat die Produktivität der Mitarbeiter er- für die Weiterentwicklung arbeiter einführen. Die Personalabteilung heblich gesteigert und die Zusammenar- Microsoft Office SharePoint Online ermög- hat hierfür ein Budget definiert, um dieses beit in der gesamten Versicherungsgruppe lichte es, eine benutzerfreundliche Lösung Tool entwickeln und betreiben zu lassen. enorm verbessert. Mitarbeiter können aufzubauen, die nur geringen Schulungs- Letztlich hat das interne IT-Team Microsoft heute ihre Sites sehr einfach selbst erstel- aufwand für die Mitarbeiter bedurfte. Be- Office SharePoint Online genutzt und die len. Sie profitieren auch sehr von den So- reits in der ersten Phase der Nutzung hat gewünschten Funktionen für ein Zehntel cial-Networking-Funktionen: Foren, Blogs Aviva sehr positive Erfahrungen mit der des angesetzten Budgets umgesetzt. Aviva und Wikis unterstützen die Aviva-Mitarbei- neuen Lösung gemacht. Aviva führte gleich möchte diese positiven Entwicklungen ter dabei, Informationen aus ihrem Arbeits- nach Start der neuen Infrastruktur eine auch fortführen und das Unternehmen umfeld oder auch Ideen zu präsentieren, weltweite Online-Session mit der Intranet- weiterentwickeln. Toby Redshaw: „Wir anderen zur Verfügung zu stellen und ihre plattform „Aviva World“ durch. „Das war haben einen Investitionsplan für die kom- Meinung und auszutauschen. „Heute steht ein Meilenstein in der weltweiten Kommu- menden Jahre aufgestellt. Unser Plan ist es, uns eine moderne Umgebung für die Kom- nikation und Zusammenarbeit. Ohne auch andere Microsoft-Produkte in unsere munikation und eine Wissensplattform mit Microsofts Portal-Technologie wäre das Infrastruktur zu integrieren und beispiels- innovativen Tools zur Verfügung. Damit nicht möglich gewesen“, kommentiert weise Microsoft Lync als Plattform für haben wir auch eine Plattform für weitere Toby Redshaw. Auch von den erheblichen Unified Communications einzusetzen.“ Toby Redshaw, Chief Information Officer bei Aviva: „Heute nutzen wir Microsoft Office SharePoint Online als gehostete Plattform über das Internet. Die Microsoft-Umgebung Toby Redshaw Chief Information Office hat unser Unternehmen innerhalb kürzester Zeit vollkommen verändert. Microsoft hat Aviva uns dabei unterstützt, als international aufgestellte Versicherungsgruppe schneller und kosteneffizienter agieren zu können. In Eigenregie hätten wir das niemals in so kurzer Zeit schaffen können.“ 37
PROZESSE & COMPLIANCE Ein neues Betriebssystem für 100.000 Arbeitsplätze Fiducia IT: Vista kommt ganz automatisch Nach nur 13 Monaten ging für die Banken im Geschäftsgebiet der Fiducia IT AG ein erfolgreiches Projekt zu Ende: die Umstellung auf Windows Vista. Eine innovative Lösung des IT-Dienstleisters sorgte dafür, dass die Migration vollkommen reibungslos verlief und weder Mitarbeiter noch Kunden beeinträchtigt oder gestört wurden. Wie lässt sich ein neues Betriebssystem auf Wie bereits bei Windows XP lief die Instal- 100.000 Arbeitsplätzen installieren, ohne lation von Windows Vista danach völlig au- den Geschäftsbetrieb zu beeinträchtigen tomatisch. Die Routinen spielten Windows oder zu unterbrechen? Auf diese Frage Vista und alle zuvor für den Arbeitsplatz wollten die Techniker der Fiducia eine Ant- definierten Anwendungen aus dem Portfo- wort finden, die ihre Kunden überzeugt. lio der Fiducia auf die Rechner. Am Ende dieses Prozesses wurden alle Daten auf die Fiducia IT rief hierfür die Methode „no Arbeitsplätze zurückgesichert. Mit der er- visit" ins Leben. „no visit“ bedeutet, dass mit dem eigenen Auftragsverfahren sowie sten Anmeldung des Benutzers an seinem kein IT-Verantwortlicher oder Administra- dem Ordersystem „VAMOS“. „VAMOS“ un- neu installierten Arbeitsplatz spielte die tor an den knapp 100.000 Arbeitsplätzen terstützt IT-Verantwortliche dabei, Hard- Software dann auch die Treiber der Netz- vor Ort eine Umstellung vornehmen muss. ware und Software auszuwählen, die unter werkdrucker auf. Nach dieser Methode migrierte die Fiducia Windows Vista lauffähig ist. Zudem zeigt IT bis zum Projektende 87.000 Bankarbeits- Über die Zeitsteuerung im Fiducia-Auf- die Lösung den Fortschritt der Migration plätze, 1.250 LAN- und 8.500 mobile Ar- tragsverfahren konnte jede Bank individu- sowie die noch ausstehenden Maßnahmen beitsplätze auf Windows Vista. Dank der ell definieren, wann die Arbeitsplätze um- auf. Dank der Schnittstelle zum Auftrags- engen Zusammenarbeit der IT-Verantwort- gestellt werden sollten. So starteten viele verfahren konnten Administratoren anste- lichen in den Banken mit den Fiducia- Umstellungsroutinen abends ab 18.00 Uhr hende Umstellungen dann terminieren. Projektteams starteten wöchentlich bis und liefen über Nacht zwei bis sechs Stun- zu 3.900 Geräte mit Windows Vista ihren den. Dies gewährleistete, dass die Mitar- Mehr Sicherheit und Stabilität Dienst. beiter der Banken und die Kunden nicht Mit Windows Vista verfügen die Mitarbei- beeinträchtigt oder gestört wurden. Der ter heute über eine sehr stabile und gleich- Automatischer Umstieg auf Vista Geschäftsbetrieb verlief stets reibungslos. zeitig sichere Arbeitsumgebung. So sorgt Jede Bank konnte den für sie passenden beispielsweise die Benutzer-Zugriffskon- Projektbeginn wählen. Zum Projektstart Geregelte Abläufe trolle zuverlässig dafür, dass ungewollte wurden zunächst alle Daten und Einstel- Die Banken konnten Windows XP und Systemzugriffe verhindert werden. Die lungen für das Banksystem „agree“ und Windows Vista in der bestehenden IT-In- neue Treiberarchitektur gewährleistet die alle weiteren freigegebenen Softwarepro- frastruktur problemlos parallel betreiben. Systemstabilität. Notebook-Anwender kön- gramme automatisch gesichert. Dabei „no Visit“ sorgte für die notwendige Flexi- nen dank einer effizienteren Energiever- unterstützte das webbasierende Auftrags- bilität, alle Anforderungen für die Migra- waltung länger mobil arbeiten. Zudem ist verfahren der Fiducia. Danach legte der tion auf das neue Betriebssystem flexibel es unter Windows Vista möglich, dass der Administrator der Bank nur noch fest, umzusetzen. Während der gesamten Pla- Internet Explorer 7 alle vom Betriebssystem welche bankindividuellen, lokalen Daten nungsphase sowie auch während des Roll- bereitgestellten Sicherheitsfunktionen zusätzlich gesichert werden sollten. outs unterstützte die Fiducia IT die Banken nutzen kann. Der IT-Partner Fiducia: Die Fiducia-Gruppe mit Hauptsitz in Karlsruhe ist einer der führen- den IT-Dienstleister in Deutschland sowie IT-Competence Center und größter IT-Dienstleister Ralf Eiberger Desktop-Services & im genossenschaftlichen FinanzVerbund. Das Kerngeschäft der Fiducia-Gruppe sind IT-Leis- Hardwarezertifizierungen tungen für rund 750 Genossenschaftsbanken, für die Zentralinstitute und Unternehmen im Fiducia IT AG genossenschaftlichen FinanzVerbund sowie für Privatbanken. Insgesamt betreut Fiducia rund 800 Banken. Auch öffentliche Verwaltungen und Industrieunternehmen zählen zu den Kunden der Fiducia-Gruppe. Die Kernkompetenzen des Unternehmens liegen im Rechen- zentrumsbetrieb sowie in der Entwicklung und Implementierung integrierter IT-Lösungen. Über 40 Jahre IT-Erfahrung haben die Fiducia dabei zu einem führenden Spezialisten auf dem Gebiet der IT-Sicherheit gemacht. Mit dem Banksystem „agree” bietet der IT-Dienst- leister ein Kernbankensystem an, das von über 800 Banken eingesetzt wird. 38
Kerngeschäft & Effizienz Index Cloud Computing – mehr Flexibilität für Ihr Unternehmen 40 Commerzbank: Prozessoptimierte Anwendungsentwicklung auf dem neuesten Stand 42 Temenos und Microsoft – zukunftssichere und leistungsstarke Kernbankenlösung 44 Misys BankFusion Universal Banking – Kernbankensysteme in der Cloud 45 Microsoft und Fundtech – SEPA-kompatible Lösung für den Zahlungsverkehr 47 Das neue Loan Level Data-Reporting der Europäischen Zentralbank 48 Temenos: Banken-Software „at its best“ 50 39
KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Cloud Computing – mehr Flexibilität für Ihr Unternehmen Um im heutigen Wettbewerb bestehen zu können, müssen Unternehmen einem immer stärkeren Innovations- und Kostendruck standhalten. Immer mehr Unternehmen entdecken daher die Möglichkeit des Cloud Computing. Microsoft bietet mit den Cloud Services Unternehmen völlig neue zukunftsweisende Möglichkeiten. Laut einer aktuellen Studie der Experton Microsoft arbeitet bereits seit mehr als Um Anwender, Anbieter, Wissenschaft Group wird das Marktvolumen für Cloud 15 Jahren an Cloud Computing und inves- und Politik miteinander zu vernetzen Computing in Deutschland von 1,14 Milli- tiert global jährlich mehr als eine Milliarde und mehr Transparenz für die ver- arden Euro im Jahr 2010 auf 8,2 Milliarden US-Dollar in die Forschung und Entwick- schiedenen Anwendungsmöglichkeiten Euro im Jahr 2015 steigen. Dabei prognos- lung von Cloud Services. „Ab 2012 werden von Cloud Services zu schaffen, tiziert Experton durchschnittlich 48 Prozent mehr als 90 Prozent der Microsoft-Entwick- haben Microsoft und die Deutsche Wachstum pro Jahr. Die Analysten pro- ler an Anwendungen und Technologien Telekom das Online-Portal gnostizieren, dass im Jahr 2015 etwa zehn für die Cloud arbeiten", ergänzt Steve http://www.cloud-practice.de ins Prozent der gesamten IT-Aufwendungen Ballmer von Microsoft. Im Rahmen der Leben gerufen. Hier finden Sie beispiels- in Deutschland auf Cloud Computing ent- neuen Initiative „Go Cloud“ wird Microsoft weise Informationen zu Basistechnolo- fallen. Deutschland mit einem Investitionsvolumen gien, Business-Modellen, juristischen von 100 Millionen Euro bis 2013 die Ent- Hintergründen, Anbietern und vieles Neue Wege aktiv gestalten wicklung und Implementierung von mehr. „Cloud Computing wird die Art und Weise, Microsoft Cloud Services weiter voran- wie wir in Zukunft arbeiten und leben, treiben. stark beeinflussen", erklärt Steve Ballmer, Das Unternehmen verfügt bereits heute Wie Finanzdienstleister CEO der Microsoft Corporation. „Das über ein umfassendes Angebot an Cloud profitieren größte Potenzial liegt in der Flexibilität und Services für Unternehmen. Dank der Ska- Gerade Unternehmen mit einem hohen In- Skalierbarkeit von Cloud Computing. Dies lierbarkeit des Cloud-Angebots haben tegrationsgrad der IT in die Geschäftspro- schafft Spielraum für Innovation. Zudem Kunden die individuelle Wahl, ob sie Lö- zesse sollten wertvolle IT-Ressourcen nicht können Unternehmen innovative Business- sungen im Eigenbetrieb, vollständig in der mit dem Betrieb von Commodity-Leistun- Applikationen nutzen, ohne vorab viel Geld Cloud oder in einem hybriden Modell gen auslasten. Cloud Services ermöglichen in die technische Infrastruktur investieren nutzen möchten. zu müssen.“ Office 365 – Microsofts neue Cloud-Lösung Microsoft erweitert im Jahr 2011 mit Office 365 sein Produktportfolio um neue Cloud Services . Das neue Angebot umfasst die aktuellen Versionen der Online- Dienste für Kommunikation und Zusammenarbeit: Exchange Online, SharePoint Online und Lync Online sowie die Office Web Apps. Hinzu kommt erstmalig die Option, Microsoft Office 2010 Professional Plus für die Zeit der Nutzung von Office 365 zu mieten. Somit verfügen die Mitarbeiter stets über die aktuellste und modernste Desktop-Umgebung – in der Online-Terminologie heißt dies „Evergreen“. Office 365 um- fasst beispielsweise auch die Active Directory Federated Services, die die Active-Directory-Infrastruktur des Kunden in die Cloud- Dienste einbinden. Zudem erhalten Kunden zusätzliche Möglichkeiten für die Administration. Interessenten und Kunden können die Angebote rund um Office 365 wie bisher direkt über www.microsoft.de/online oder aber auch über Volumenlizenzverträge beziehen. Mit der Einführung von Office 365 wird es neue, flexible Möglichkeiten geben, die neuen Cloud-Dienste zu nutzen: „Cloud On Your Terms“ ermöglicht es Kunden, die Welten „on-premise“ und „Cloud“ in einem Vertrag abzubilden, wobei die Vertragsbedingungen für das Hosting und den Eigenbetrieb flexibel angepasst und abgeändert werden können. Die Webseite http://www.Office365.com bietet ausführliche Informationen zu den unterschiedlichen Angeboten von Office 365. Aktuelle News stehen unter Office 365 auf Twitter (@Office365), Facebook (Office 365) oder dem neuen Blog unter http://community.office365.com zur Verfügung. 40
Steve Ballmer, CEO der Microsoft Corporation es, dass Unternehmen Basisdienstleistun- leistet, dass die Applikationen mit nur len, der nicht nur Cloud-Leistungen anbie- gen für ihre Infrastruktur – beispielsweise einem geringen Vorlauf bereitgestellt tet, sondern auch eigene Software-Lösun- die E-Mail-Kommunikation – aus der Cloud werden können – unabhängig davon, ob gen. Damit lässt sich das Cloud-Modell beziehen. Dies schafft für die IT-Mitarbei- sie zu Entwicklungs-, Test- oder Produktiv- durchgängig gestalten, und Anwender kön- ter im Unternehmen freie Kapazitäten und zwecken eingesetzt werden sollen. Zudem nen die Software vollständig in der Cloud erlaubt es, dass sie sich auf das Kernge- bietet Cloud Computing die Möglichkeit, nutzen oder im hybriden Betrieb – oder schäft konzentrieren – beispielsweise auf schnell und einfach auf zusätzliche Res- auch on-premise. Das schafft Zukunfts- die Weiterentwicklung branchenspezifi- sourcen zuzugreifen, wenn das Unterneh- sicherheit und bietet optimalen Investi- scher Applikationen. Aber auch branchen- men beispielsweise wächst oder Lastspit- tionsschutz“, erläutert Matthias Popiolek, spezifische Anwendungen können in die zen auftreten. „Wichtig ist jedoch auch, Solution Sales Professional Office 365, Cloud verlagert werden. Damit ist gewähr- dass Unternehmen einen Anbieter auswäh- Microsoft Deutschland. „Cloud Computing steigert die Agilität eines Unternehmens, ist kosteneffizient und ermöglicht es, die Kosten und den Aufwand flexibel an die Anforderungen und die Matthias Popiolek Solution Sales Professional Geschäftssituation anzupassen (pay as you go). Das verschafft Banken und Office 365 bei Microsoft Versicherungen direkte Vorteile im Kerngeschäft.“ Deutschland 41
KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Team Foundation Server als zentrale Drehscheibe für Softwareentwicklung in heterogenen Umgebungen mit Java und .NET Commerzbank: Prozessoptimierte Anwendungs- entwicklung auf dem neuesten Stand Microsoft-basierenden Softwareentwick- einem speziell an die Anforderungen lung. Seit 2009 stellt die Commerzbank der Bank angepassten CMMI (Capability Die Commerzbank ist eine der führenden nun zur Steigerung der Effizienz sukzessive Maturity Model Integration) Template. Privat- und Firmenkundenbanken in die heterogene interne Softwareentwick- Mit Einsatz von Microsoft Visual Studio Deutschland. Mit den Segmenten Privat- lungswelt in Java und .NET auf Team Foun- Team Foundation Server wird zunehmend kunden, Mittelstandsbank, Corporates & dation Server als gemeinsame technolo- auch Scrum als agiles Vorgehensmodell Markets, Central & Eastern Europe sowie gische Basis für das Application Lifecycle ver wendet. Asset Based Finance bietet die Bank ihren Management um. Kunden ein attraktives Produktportfolio Viele Plattformen und Tools Zwei Projektmodelle und ist insbesondere für den exportorien- „Unser Ziel ist eine effektive und effiziente Im Rahmen der Integration der Dresdner IT; deswegen haben wir bereits vor der tierten Mittelstand ein starker Partner Bank wird auch die IT in der Einheit „Group Integration der Dresdner Bank die IT von in Deutschland und weltweit. Mit rund Information Technology“ konsolidiert. Das einer Linien- auf eine Matrixorganisation 1.200 Filialen verfügt die Commerzbank umfasst auch die Zusammenführung der umgestellt. Damit wurden Projekt- und über das dichteste Filialnetz der deutschen verschiedenen technologiebezogenen Linienmanagement entflochten sowie Privatbanken. Sie hat mehr als 60 Stand- Tools zur Softwareentwicklung im Betrieb. fachliches und technisches Know-how ge- orte in gut 50 Ländern und betreut 14 Mil- Gearbeitet wird projektorientiert: Architek- trennt. Flexible Projektteams sollen auf lionen Privat- sowie eine Million Geschäfts- ten, Entwickler und Tester erstellen Anwen- diese Weise effizienter entwickeln können“, und Firmenkunden. Im Jahr 2009 erwirt- dungen für Hosts und SAP, .NET-basiert erzählt Catalin George Raicu, Themenspe- schaftete sie mit rund 63.000 Mitarbeitern oder auf Basis von Java. Die Commerzbank zialist in Group Information Technology. Bruttoerträge von 10,9 Milliarden Euro. verwendet dabei zwei Projektmodelle: „Bevor wir auf Visual Studio Team Founda- Für die IT ist vor diesem Hintergrund Innovationsprojekte, in denen jeweils ein tion Server als zentrales Werkzeug setzten, neben hoher Zuverlässigkeit und Qualität neues Produkt entwickelt wird, und Release hatten wir viele unterschiedliche Tools: auch die Verpflichtung zu höherer Effizienz Cluster, in denen mehrere verwandte Pro- Anbieter mit verschiedenartigen Philoso- beispielsweise durch die Straffung der Ent- dukte gepflegt und weiterentwickelt wer- phien und Strategien sorgten für verschie- wicklungsprozesse von zentraler Bedeu- den. Vom Grundsatz her ist bei beiden dene Entwicklungsumgebungen, Werk- tung. Ziel in der Anwendungsentwicklung Projektarten der Aufbau der Projektteams zeuge für Testing, Change Management, ist deshalb eine möglichst umfassende, in- derselbe – es gibt einen Projektmanager, Projektmanagement usw.“ Die Integration tegrierte Entwicklungsumgebung. Entwickler, Business-Analysten, Tester, der unterschiedlichen Infrastrukturen Bereits 2006 setzte die Commerzbank auf Support-Mitarbeiter usw. erforderte sehr viel Aufwand, auch die Team Foundation Server für das Applica- Das Unternehmen entwickelt traditionell Anpassung an die Bankprozesse war kost- tion Lifecycle Management der internen nach dem Wasserfallprinzip und nach spielig. Bessere Integration ist wichtiges Ziel Bei der Integration kommt es daher darauf an, die Diversität der Werkzeuganbieter zu limitieren und die Integration der Entwick- lungsplattformen zu verbessern. Zudem sollen eine bessere Anpassung an die un- ternehmensspezifischen Prozesse erfolgen und, last but not least, die Trainingsauf- wände vermindert werden. „Dazu untersuchten wir Entwicklungsum- gebungen verschiedener Anbieter, die uns aber im Ergebnis nicht ausreichten. Auch eine Zusammenstellung einzelner Werk- zeuge zu einer Entwicklungsumgebung haben wir als unvorteilhaft verworfen“, so Catalin Raicu weiter. „2006 installierten wir Foto: Konrad Kastenmeier www.FRANKFURT-VERTICAL.com 42
moderner Softwareentwicklung und -pflege: erste Planung, Portfolio- und Pro- jektmanagement, Prozessunterstützung, Architektur, Design, Programmierung, Qualitätssicherung, Bereitstellung. Mit Visual Studio 2010 können professionelle Anwendungen für eine Vielzahl von Platt- formen entwickelt werden, beispielsweise für Microsoft Windows, das Web, Silver- light, SharePoint, Phone, Office sowie für Frankfurt sind die die Cloud mit Windows Azure. Visual Studio Team Lokationen über Proxy-Server an- Foundation Server gebunden. „Für die Commerzbank zunächst als Piloten ist es außerordentlich wichtig, dass für das Application die Plattform das Arbeiten an geogra- Lifecycle Management der fisch verteilten Standorten optimal unter- internen Microsoft-basierten Softwareent- stützt und zudem stabil läuft“, sagt Catalin wicklung. Nach überzeugender Testphase Raicu. „Die unterschiedlichen Zeitzonen entschieden wir uns 2007 dafür, diese Ent- verhindern längere Wartungszeiten, weil wicklungsumgebung als Standard für alle mit Team Foundation Server ständig ge- auf Microsoft-Technologie basierenden arbeitet wird.“ Entwicklungen zu nehmen. Sie bietet eine umfassende Projekt- und Prozessintegra- Noch mehr Flexibilität und tion: leistungsfähiges Work Item Tracking, Funktionalität Dokumentenmanagement, Reporting Derzeit wird gerade auf die 2010er Version Wichtige, leistungsfähige Funktionalitäten sind in Services, Build-Prozesse, Source Control – migriert. Ziel sind eine erhöhte Flexibilität Team Foundation Server integriert. alles ist an Bord.“ bei der Prozessunterstützung und eine ver- Für weitere Informationen, Whitepaper, Test- besserte Integration der Projektmanage- Vereinigung von heterogenen versionen und Anwenderszenarien zu Visual ment-Funktionalitäten mit Microsoft Office Umgebungen Studio besuchen Sie die deutsche Website und Microsoft SharePoint Server. „Die ent- unter www.microsoft.de/visualstudio oder „Unsere Team Foundation Server-Infra- haltenen Testmanagement-Funktionalitä- wenden Sie sich direkt per E-Mail an das struktur ist derzeit bereits die Standard- ten überzeugen uns ebenfalls“, umreißt deutsche Visual Studio-Team unter entwicklungsplattform für Microsoft und Nikolaus Finkenauer eine wichtige Neue- vsinfos@microsoft.com. nunmehr auch für Java-Entwicklungen – rung. Für die Zukunft wünscht er sich eine wodurch wir die Integration verschiedener stärkere Mainframe-Unterstützung, bei- Visual Studio Information Days Entwicklungsplattformen deutlich verbes- spielsweise in der COBOL-/Hostentwick- lung für noch mehr Integration und Um sich vor Ort von den Vorteilen von sern“, ergänzt Nikolaus Finkenauer, Fach- Transparenz, damit für eine weitere tech- Visual Studio und Team Foundation Server verantwortlicher für das Thema in Group nologische Plattform Team Foundation zu überzeugen, laden wir Sie zu unserem Information Technology der Commerz- Server eingesetzt werden kann. regelmäßig stattfindenden Visual Studio bank. „Unix-Projekte werden ebenfalls Information Day ein. Die Veranstaltung unterstützt.“ Sehr gute Continuous Integra- Microsoft Visual Studio 2010 richtet sich an Leiter der Anwendungsent- tion, erlebbare Projektprozesse, ein gutes wicklung, Projektleiter, Senior Developer Zusammenspiel von Entwicklung und Visual Studio 2010 ist eine integrierte Soft- sowie technische Entscheider aus Unter- Businesssicht, nennt der Manager ebenfalls wareentwicklungsumgebung für professio- nehmen mit Entwicklungsteams ab fünf als Plus. „Ich habe nicht daran geglaubt, nelle Entwickler, Softwaretester, Software- Mitarbeitern; sie findet regelmäßig in den aber es spricht einiges dafür, dass es in Sa- architekten, Datenbankentwickler und Büros von Microsoft in ganz Deutschland chen Entwicklungsumgebung fast so etwas Projektmanager. Es befähigt alle am ge- statt – auch in Ihrer Nähe. gibt, wie eine eierlegene Wollmilchsau.“ samten Entwicklungsprozess Beteiligten, ihre individuellen Fähigkeiten besser zu Weitere Informationen zu den Visual „Ein Werkzeug für mehrere Plattformen nutzen und effektiver in Teams jeder Größe Studio Information Days finden Sie unter wie Java und .NET und damit generell zusammenzuarbeiten. Visual Studio 2010 www.msdn-online.de/infodays weniger Tools, das bedeutet geringere Li- vereinfacht und beschleunigt alle Aspekte zenz-, Anpassungs- und Trainingskosten“, fügt Catalin Raicu hinzu. „Die Mitarbeiter sind zudem flexibler in unterschiedlichen „Team Foundation Server bietet eine umfassende Projekt- und Prozessintegration: Projekten einsetzbar.“ leistungsfähiges Work Item Tracking, Dokumentenmanagement, Reporting Services, Als internationaler Konzern verfügt Build-Prozesse, Source Control – alles ist an Bord.“ die Bank über Entwicklungsstandorte in Catalin George Raicu, Themenspezialist, Group Information Technology, Frankfurt am Main, Bremen, Düsseldorf, Commerzbank AG, Frankfurt am Main Hamburg, London, Prag und Singapur. An den zentralen Team Foundation Server in 43
KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Temenos und Microsoft – zukunftssichere und leistungsstarke Kernbankenlösung Die Temenos Group AG bietet mit Temenos T24 eine effiziente Kernbankenlösung für große und global agierende Banken an. Die stabile und skalierbare Basis dieser Lösung bildet der Microsoft SQL Server. Die Temenos Group AG mit Sitz in Genf ist ein weltweit führender Anbieter von Ban- kensystemen und unterstützt heute mehr als 700 Kunden in 120 Ländern. Gemein- sam mit Microsoft bietet der 1993 gegrün- dete Software-Spezialist heute die Kern- bankenlösung Temenos T24 auf der Basis von Microsoft SQL Server an. Temenos T24 ist eine funktionsstarke, skalierbare und modular aufgebaute Thin-Client-Lösung für Banken. Sie basiert auf einer offenen, serviceorientierten Architektur (SOA). Der Softwarehersteller Temenos bietet auch vorkonfigurierte Versionen von T24 für die Bereiche Retail, Wholesale, Universal und Private Banking an. Die integrierte CRM- Funktionalität bietet eine 360°-Sicht auf das Gesamtengagement eines Bankkun- den. T24 ermöglicht es, Bankprodukte und -prozesse binnen kürzester Zeit zu model- tig niedrigen Total Cost of Ownership. Te- jeder Größenordnung die passende lieren. Die Multi-Channel-Fähigkeit unter- menos und Microsoft werden auch ihre Geschäftsplattform anzubieten.“ stützt eine flächendeckende und schnelle Vertriebs- und Marketing-Ressourcen bün- deln, um gemeinsam flexible, leistungs- Erste Erfolge Marktdurchdringung sowie eine effiziente Erschließung neuer Geschäftsfelder und starke und verlässliche Kernbankenlösun- Schon heute – knapp ein Jahr nach Start Umsatzpotentiale. gen anbieten zu können. „Wir beobachten der Kooperation – entscheiden sich immer ein steigendes Interesse an Windows-ba- mehr Temenos-Kunden für Microsoft als Die operationale Effizienz sierenden Plattformen für Kernbankensys- Technologie-Plattform. Heute setzen be- steigern teme. Erst kürzlich hat sich die taiwane- reits 21 Banken die Business-Intelligence- Die Lösung T24 auf Basis der Microsoft- sische Bank SinoPac für unsere Lösung T24 Lösung Temenos Insight auf Basis des Plattform ermöglicht es weltweit operie- auf der Basis der Microsoft-Technologie Microsoft SQL Servers ein. Die Lösung auf renden Banken, ihre operationale Effizienz entschieden. SinoPac ist eine regional agie- Basis des SQL Servers unterstützt die An- deutlich zu steigern. Kunden, die sich für rende Bank mit über vier Millionen Kun- wender dabei, die Performance des Unter- Temenos T24 und den Microsoft SQL Ser- den“, erklärt Andreas Andreades, CEO bei nehmens zu überwachen und zu analysie- vers entscheiden, profitieren von einer of- Temenos. „Wir freuen uns sehr über eine ren, die Profitabilität der Kunden besser zu fenen und modernen Technologie sowie intensive Zusammenarbeit mit Microsoft. verstehen und das Unternehmensrisiko bestmöglichem Service bei einer gleichzei- Gemeinsam sind wir in der Lage, Kunden zu beherrschen. „Banken erkennen heute, dass die Kernbankensysteme, die sie vor mehr als 20 Jahren im- plementiert haben, kostspielig im Unterhalt und immer schwieriger zu verwalten sind. Andreas Andreades Chief Executive Officer Zudem sind diese Systeme nicht in der Lage, komplexe neue Produkte zu unterstützen. Temenos Die Technologie-Plattform von Microsoft sowie die .NET-Architektur bieten eine Skalier- barkeit und Performance, die mit Mainframe- und Unix-Plattformen vergleichbar ist. In Konsequenz werden die weltweit führenden Anbieter Windows-basierende Versionen ihrer Kernbankenlösungen auf den Markt bringen. Damit werden auch mehr und mehr Banken eine Windows-Plattform wählen, wenn sie neue Kernsysteme einführen.“ Robert Hunt, Senior Research Director, TowerGroup 44
KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Globale Allianz: Misys und Microsoft kooperieren Misys BankFusion Universal Banking – Kernbankensysteme in der Cloud Viele Finanzinstitute führen heute bereits Services in der Cloud aus, beispielsweise Microsoft Exchange, Microsoft Office und Microsoft Dynamics CRM. Die Zusammenarbeit von Microsoft und Misys geht den nächsten Schritt und bringt komplexe, geschäftskritische Finanzlösungen in die Cloud: Im Rahmen der Partnerschaft betreibt Microsoft jetzt die Misys-Anwendungen für Bank- und Kapitalmärkte auf Windows Azure in der Cloud. Finanzinstitute betreiben zahlreiche kom- plexe Anwendungen und Systeme, die von Kunden und Partnern genutzt und in ex- terne Finanznetzwerke eingebunden sind. Der Betrieb dieser Systeme ist aufwändig und teuer, da leistungsstarke Infrastruktu- ren und sichere Rechenzentren notwendig sind und umfassender Support für diese Systeme geleistet werden muss. Cloud Computing mit Windows Azure ermöglicht es, dass Banken von einem kapitalintensi- ven Kostenmodell zu einem technologie- basierenden Modell wechseln können, ohne eine eigene, kostenintensive IT-Infra- struktur betreiben zu müssen. Dabei ist Windows Azure auch in der Lage, ge- schäftskritische Anwendungen mit hohen Auslastungen, beispielsweise bei der End- of-Day-Verarbeitung, optimal und zuver- lässig zu unterstützen. Cloud Computing bietet Finanzunternehmen die größtmög- geren Gesamtbetriebskosten zu profitieren, Cloud Services exakt an ihre Anforderun- liche Wahlfreiheit und Flexibilität, um die während sie gleichzeitig stets Zugriff auf gen anpassen, die bestehenden IT-Investi- Erträge ihrer IT-Investitionen zu maximie- die neuesten Lösungen haben und effizient tionen weiter nutzen und bedarfsgerecht ren und ihren Kunden innovative Services arbeiten können“, erklärt Al-Noor Ramji, auf Cloud Services ausdehnen, um lang- effizient anbieten zu können. EVP und General Manager bei Misys. Der- fristig die Kosten zu reduzieren und einen zeit müssen alle Finanzinstitute ihren Ge- optimalen IT-Betrieb zu gewährleisten“, Steigendes Kundeninteresse schäftsbetrieb und gleichzeitig das Kosten- erläutert Karen Cone, General Manager Misys und Microsoft konnten verstärktes management optimieren. Dadurch nimmt für Worldwide Financial Services bei Interesse verzeichnen, dass auch Finanzin- das Interesse an neuen variablen Kosten- Microsoft. stitute ihre Lösungen in der Cloud ausfüh- modellen und Modellen für On-Demand- ren möchten, um die Komplexität und Services und Cloud Computing stark zu. Betriebsrisiken zu reduzieren. Mit der er- Diese Ansätze bieten großen Banken die folgreichen Migration der Misys-Lösung Möglichkeit der Skalierung während klei- BankFusion Universal Banking auf die nere Banken aufgrund der schnellen Windows-Azure-Plattform steht Unterneh- Markteinführung und der niedrigen Vor- men jetzt eine ausgereifte Bankenlösung in laufkosten wettbewerbsfähiger werden. „Es der Cloud zur Verfügung. „Die Kombina- liegen spannende Zeiten vor der Finanz- tion unserer fortschrittlichen Finanzservice- dienstleistungsbranche. Dank der strategi- Dermot Briody, Misys Regional Sales Director plattform BankFusion und der innovativen schen Partnerschaft mit Misys können wir Europe; Karen Cone, Microsoft General Manager Cloud-Computing-Infrastruktur von mit unserer gemeinsamen Cloud-basieren- Financial Services; Peter Scott, Misys Retail Solutions Windows Azure ermöglicht es unseren den Lösung Kunden ein einzigartiges An- Director BankFusion; Joseph Pagano, Microsoft Managing Director Banking & Capital Markets; Kunden, von der Flexibilität und den gerin- gebot unterbreiten. Kunden können die Emma Cloney, Microsoft Global Alliance Manager 45
Avanade Avanade bietet moderne und innovative, auf Microsoft-Technologie basierende Dienstleistungen, die Kunden helfen ihre Prozesse durch IT-Lösungen effizienter zu gestalten und damit die Produktivität zu erhöhen. Für Finanzdienstleister bietet Avanade Lösungen, die auf einer kostenoptimierten IT-Umgebung besonders die Frontend-Prozesse für das kundenorientierte Beratungsgeschäft unterstützen. Das globale Berater-Netzwerk besteht aus erstklassigen Zu unserem Leistungsportfolio gehören: Microsoft-Spezialisten. Avanade wurde im Jahre 2000 Multikanalbanking und Digital Marketing von Accenture und Microsoft gegründet und betreut Microsoft Dynamics CRM für Makler- und Kunden mit über 10.000 Experten weltweit in mehr als Eigenvertrieb 26 Ländern. Einbindung von innovativen Endgeräten für die Kundenberatung Individuelle .NET und SharePoint Anwendungs- entwicklung Kontakt: Avanade Deutschland GmbH Modernisierung und Harmonisierung der Carsten Heitmann, Tel. 0175/5 76 38 83 Infrastruktur (Arbeitsplatz, Rechenzentrum, www.avanade.de Kollaborationslösungen, etc.)
KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Microsoft und Fundtech – SEPA-kompatible Lösung für den Zahlungsverkehr Schnelle Inbetriebnahme, geringe Kosten Der weltweit tätige IT-Service-Provider Fundtech hat eine Lösung entwickelt, mit der Banken und Unternehmen ihre existierenden Zahlungssysteme SEPA-fähig machen können – und das mit minimalem Aufwand und ohne Risiken. Die Lösung haben heute inzwischen mehr als 1.000 Finanzinstitute und Firmen im Einsatz, darunter die 50 größten Banken weltweit. Europäische Banken müssen heute Structure of Payments Integration Suite Suite können Banken ihre existierenden die Richtlinien der Single Euro Zahlungssystem auch weiterhin einset- Payments Area (SEPA) einhalten. Die zen und ihre Transaktionsverarbeitung SEPA definiert die Formate und die den Anforderungen für SEPA-Überwei- Infrastruktur für den elektronischen sungen (SEPA Credit Transfers, SCT) und Zahlungsverkehr und schafft damit SEPA-Lastschriften (SEPA Direct Debits, einen einheitlichen, europäischen SDD) anpassen – und das zeit- und Zahlungsraum für Transaktionen in kostensparend. Microsoft BizTalk er- Euro. Aufgrund der Unterschiede im möglicht Enterprise Application Inte- Zahlungsverkehr eines jeden Landes gration und dient der Integration, Ver- ist es für Banken nicht einfach, ihre waltung und Automatisierung von unterschiedlichen elektronischen Geschäftsprozessen. Zudem kann der Zahlungssysteme anzupassen und ein Microsoft BizTalk Server unterschied- neues SEPA-fähiges System einzufüh- liche Datenformate angleichen. Um ren. „Banken müssen nicht nur die eine webfähige Oberfläche für die Zah- SEPA-Richtlinien erfüllen, ihre Zah- lungslösung zu gestalten, nutzte das lungssysteme müssen auch skalierbar Entwicklerteam das Microsoft Silver- sein und gewährleisten, dass der light 4. Zudem integriert die Lösung Zahlungsverkehr zwischen den Kunden schriftverfahren in ihre Prozesse integriert Microsoft Visual Studio Team Foundation und den Banken ebenso reibungslos haben. Ende 2010 wird festgelegt, zu Server 2010 für das Application Lifecycle funktioniert wie zwischen den Banken welchem Zeitpunkt alle landesspezifischen Management. Dabei werden die Versionie- selbst“, erklärt Dieter Prang, Senior Vice Zahlungssysteme abgelöst werden. Zum rung, der Quellcode, die Arbeitsschritte, President und Managing Director bei 31. Dezember 2012 müssen alle Lösungen die Programmierschwachstellen sowie die Fundtech Deutschland. So müssen bei- SEPA-konform arbeiten. Builds aufgezeichnet und analysiert. Die spielsweise seit dem 1. November 2010 Fundtech Integration Suite unterstützt Mit geringem Aufwand alle europäischen Banken das SEPA-Last- auch den internationalen, mehrsprachigen richtlinienkonform arbeiten Einsatz und erlaubt umfassendes Mandan- Damit Banken diese Herausforderung Die Vorteile der Fundtech ten-Management. Die stabile Middleware meistern können, entwickelte Fundtech zu- Integration Suite setzt alle Transaktionen zwischen dem Le- sammen mit dem deutschen Technologie- gacy-System und den SEPA-Formaten um • eine zentrale, flexible und Unternehmen Headsight eine neue Lösung und nutzt hierfür den Standard ISO 20022 konsolidierte Plattform für den Zahlungsverkehr, die alle notwen- XML. Kunden können alle Zahlungen – • vollständige Integration aller digen SEPA-Prozesse unterstützt. Die auch in verschiedenen Datenformaten – Legacy-Systeme „Fundtech Integration Suite“ ist eine an einen zentralen Zahlungsservice über- • Implementierung der Lösung Sammlung von SOA-Modulen und basiert mitteln und zusammen ausführen, um ihre innerhalb weniger Monate vollständig auf Microsoft-Technologien: Kreditorenbuchhaltung effizienter und den • Steigerung der Systemverfügbarkeit Microsoft Windows Server 2008, Microsoft länderübergreifenden Zahlungsverkehr • geringe Investitionskosten SQL Server 2008 und Microsoft BizTalk Ser- übersichtlicher zu gestalten. • Senkung der Betriebskosten ver 2009. Dank der Fundtech Integration „Mit der Fundtech Integration Suite bieten wir eine flexible Infrastruktur, die auf dem Dieter Prang BizTalk Server 2010 basiert und Transaktionen mit Legacy-Systemen sicher und stabil Senior Vice President and durchführen kann. Damit können Banken die Harmonisierung im Euro-Währungsgebiet Managing Director und die SEPA-Anforderungen in ihren Zahlungssystemen abbilden – und das zu sehr Fundtech Germany geringen Kosten.” 47
KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Verschärfte Anforderungen für Kreditverbriefungen ab 2011: Das neue Loan Level Data-Reporting der Europäischen Zentralbank Trivadis und Microsoft entwickeln Standardlösung für die „Data Handling Infrastructure“ Verbriefung ist eine Finanzmarktinnova- tal Mortgage Backed Securities). Hierbei ist darin, alle Systeme zu identifizieren, in tion, die in Deutschland seit Mitte der 90er davon auszugehen, dass ca. 50 Pflichtfelder denen die bereitzustellenden Daten ge- Jahre eingesetzt wird. Hierunter versteht und bis zu doppelt so viele optionale Fel- speichert sind, und diese Daten system- man die Umwandlung eines Pools gleich- der zu identifizieren und zur Verfügung zu übergreifend in Einklang zu bringen und artiger Aktiva (z. B. Hypothekendarlehen, stellen sind. Die Herausforderung auf Sei- entsprechend aufbereitet zur Verfügung Unternehmenskredite etc.) in handelbare ten des Emittenten („Originator“) liegt zu stellen. Aus IT-Sicht entspricht dies im Wertpapiere. Dabei veräußert der so ge- nannte Originator (häufig ein Kreditinstitut oder ein Unternehmen) Teile seines For- derungsbestands an eine eigens für die Transaktion gegründete Zweckgesellschaft (Special Purpose Vehicle, SPV). Letztere finanziert den Forderungsankauf durch die Emission von Wertpapieren. Da die Wert- papiere mit den Forderungsbeständen besichert sind, werden diese als Asset- Backed Securities (ABS) bezeichnet. Neue Anforderungen der Europäischen Zentralbank (EZB) Bei der Verbriefung von Kreditportfolien gelten ab Ende 2011 neue Anforderungen der EZB hinsichtlich der Transparenzpflich- ten. Um die Risikostruktur des jeweiligen Bonds besser einschätzen und bewerten zu können, muss es Investoren nun ermög- licht werden, Analysen bis auf die Ebene des Einzelkredites (Loan Level) hinunter vornehmen zu können (statt wie bisher nur aggregierte Risikoklassen zu bewerten). In diesem Zusammenhang gibt es zwei Auf- gabenbereiche zu lösen, wie die Abbildung verdeutlicht. Der Originator muss pro Asset-Klasse un- terschiedliche Daten bereitstellen. Begon- nen wird mit dem Bereich RMBS (Residen- 48
ersten Schritt einem klassischen ETL-Pro- sich Microsoft und Trivadis entschlossen, Mit dem Trivadis TVD AnalyticsBuilder zess (Extract, Transform, Load). Nutzer die- ein Lösungspaket für Originatoren zusam- und dem TVD AnalyticsTester verwendet ser Daten werden neben den Investoren menzustellen, das durch die Verwendung Trivadis eigenentwickelte Werkzeuge, um vor allem die EZB und Rating-Agenturen von Standardprodukten und Trivadis-Tools den ETL-Prozess zu beschleunigen und sein. So beurteilt die EZB vor allem, ob die (TVD AnalyticsBuilder, TVD AnalyticsTester) qualitativ zu verbessern. jeweilige Verbriefung den neuen Transpa- eine möglichst schnelle Umsetzung des Der sichtbare Teil der DHI ist das Data renzpflichten entspricht, und signalisiert knappen Zeitplanes gewährleistet. Portal für Investoren, EZB und Rating- damit ihre prinzipielle Ankaufbereitschaft Diese Branchenlösung basiert im Kern auf Agenturen. Hier werden Rechte- und Rol- (EZB-Fähigkeit). Um diese Anforderungen SQL-Server 2008, SharePoint und Office, da lenkonzept, Bereitstellung von standardi- erfüllen und prüfen zu können, fordert die diese Komponenten in den meisten Unter- sierten Reports sowie die Möglichkeit zur EZB die Bereitstellung einer „Data Hand- nehmen bereits im Einsatz sind und die einfachen Erstellung von individuellen Be- ling Infrastructure“ (DHI). Akzeptanz des Lösungspaketes sehr hoch richten (ad-hoc-Reporting) abgebildet. Es ist. Eine nahtlose Integration und eine basiert auf SharePoint und stellt die naht- Knapper Zeitplan für Banken schnelle Umsetzung der Anforderungen lose Integration in bereits vorhandene In- Trivadis und Microsoft helfen, schnell sind damit ebenfalls sichergestellt. Um die frastruktur sicher. Durch die Verwendung Compliance-Anforderungen zu erfüllen Reporting-Elemente der DHI abzudecken, von Standardprodukten und die große Entscheidend für die rechtzeitige Umset- wird auf die drei Stufen der Microsoft Business Intelligence-Kompetenz von zung der ab Herbst 2011 verbindlichen BI-Technologie zurückgegriffen: Trivadis – sowohl beim Aufbau als auch neuen Compliance-Anforderungen ist die beim Betrieb (Managed Services) von • Reporting Services für das Standard- frühe Vorbereitung auf der IT-Seite und BI-Lösungen – bieten Microsoft und Reporting eine möglichst enge Zusammenarbeit Trivadis eine rasch umzusetzende Lösungs- zwischen Fachbereich und IT. Um die • Excel-Services für freie Analysen möglichkeit an, um die neuen Compliance- dafür notwendige Data Handling Infra- • PerformancePoint-Services für Anforderungen der EZB zu erfüllen. structure bereitstellen zu können, haben BI-Dashboards Trivadis ist der größte unabhängige Schweizer Anbieter von IT-Lösungen und -Services. Gegründet 1994, ist das Unternehmen heute an 11 Standorten in der Schweiz, in Deutsch- Mathias Walter Industry Manager land und Österreich tätig. Mit über 550 Mitarbeitern und einer Kundenbasis von über Finance Germany 650 Unternehmen erwirtschaftete Trivadis 2009 einen konsolidierten Konzernumsatz von Trivadis GmbH ca. CHF 100 Mio. (EUR 66 Mio.). Das Tätigkeitsgebiet von Trivadis liegt in den Bereichen Application Development, Managed Services und Training. Datenbanken und datenbanknahe Lösungen stehen traditionell im Vordergrund unseres Kerngeschäfts. Der Financial Services Bereich ist mit rund 25 % vom Konzernumsatz der größte Geschäftsbereich von Trivadis. Hier stehen Lösungen rund um die Themengebiete Compliance, Risikomanagement, Kern- bankensysteme, Client Reporting und IT-Modernisierung im Fokus unserer Tätigkeit. 49
KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Temenos: Banken-Software „at its best“ Temenos ist ein auf Finanzinstitute speziali- in den Ausbau des Deutschland-Geschäfts“, Suite (T24 GBS) entwickelten Lösungspa- sierter Software-Anbieter mit mehr als 110 unterstreicht Kay Luhle, Geschäftsführer kete beinhalten auch sämtliche notwendi- Experten in Deutschland an zwei Standor- Temenos Deutschland. Eine erste Bank ist gen Schnittstellen zu Institutionen wie ten im Rhein-Main Gebiet: Frankfurt und im Juli mit einer deutschen Version von beispielsweise BaFin, SCHUFA oder dem Großwallstadt. Das Tochterunternehmen T24 live gegangen. Die Anzahl der deut- Bankverlag. Um die kostenkritische Imple- der Temenos Group AG, einem Marktführer schen T24-Kunden steigt seit 2007 jedes mentierungsphase so kurz wie möglich zu für Kernbankenlösungen, kann ein in Jahr kontinuierlich an. halten, arbeitet Temenos mit Systeminte- Deutschland einzigartiges Angebot ma- grationspartnern zusammen, in Deutsch- chen: global einsetzbare, hochmoderne Temenos T24 – German Banking land beispielsweise mit CSC. Im Ergebnis Gesamtbanklösungen – eingebettet in eine Suite für mittelständische reduziert sich der Zeitaufwand gegenüber leistungsfähige deutsche Service-Infra- Kreditinstitute einer individuellen T24-Einführung um struktur. Das von Temenos entwickelte Mo- Die steigenden Anforderungen seitens der 50 bis 75 Prozent. Damit erreicht Temenos dellbank-Konzept und die dazugehörige Kunden sowie der Regulierungsinstanzen nachweislich Implementierungszeiten ab Implementierungsmethode gewährleisten bringen Eigenentwicklungen und Legacy- sechs Monaten. Aus TCO-Sicht besonders eine sichere und kosteneffiziente Inbetrieb- Systeme an die Grenzen ihrer Leistungsfä- interessant ist die T24 GBS auf der Platt- nahme der Gesamtbanklösung TEMENOS higkeit. Im Vergleich zu Großbanken haben form des strategischen Partners Microsoft. T24. „Deutschland ist ein großer, strate- mittelständische Banken aus dem Tier-3- Mit der T24 GBS stehen den Anwendern gisch wichtiger Markt für Temenos, und und Tier-4-Bereich einerseits jedoch gerin- die umfangreichen Parametrisierungs- der Zukauf von ACTIS.BSP im Jahr 2007 gere IT-Budgets und andererseits höhere Möglichkeiten von T24 und die Unterstüt- erhöhte unsere Präsenz und Erfahrung Anforderungen an die Vorkonfigurierung zung von Compliance-Anforderungen im Kernbanken-Softwaremarkt vor Ort. ihrer Software. Daher bietet Temenos die- ebenso zur Verfügung wie das Aufsetzen Umfangreiche Investitionen haben uns in sen Banken modulare „out-of-the-box“- neuer Produkte und Prozesse. Bei Bedarf kurzer Zeit ein deutsches Core-Banking- Softwarepakete an, die geschäftsfeldspezi- kann T24 GBS auch als ASP-Lösung lizen- Produkt realisieren lassen. Insgesamt fließen fische Referenzprozesse enthalten. Die ziert werden. Investitionen von rund 30 Millionen Euro unter dem Begriff T24 German Banking „Das kommende Jahrzehnt wird die Bankbranche revolutionieren. Fortschreitende Konso- lidierung, Mobile Banking, Sicherheitsfragen, Regulierung und Wachstumschancen in Ni- Kay Luhle Geschäftsführer schenmärkten sind die Treiber, die die Branche aufrütteln werden. Maßgeblichen Anteil Temenos Deutschland daran werden die endgültige Abkehr von eigenentwickelten und hartcodierten Legacy- Systemen und die Hinwendung zu parametrisierbarer Standard-Software haben. Banken können den steigenden Anforderungen ihrer Kunden und der Kontrollinstanzen nur ge- recht werden, wenn sie aufwändige und technisch überholte Software konsequent für Geschichte erklären. Sie müssen ihre bisherigen Unternehmensprozesse mit Hilfe von moderner Standard-Software des 21. Jahrhunderts hinterfragen und entschlacken.“ 50
KO N TA K T D AT E N Informativ, übersichtlich, aktuell – das Branchenportal für Banken und Versicherungen Aktuelle Informationen zu Partnerlösungen, Kundenreferenzen und Microsoft-Techno- logien sowie den Roundtables für Banken und Versicherungen finden Sie auf http://www.microsoft.com/germany/ branchen/finanzdienstleistungen und http://www.facebook.com/MicrosoftDE Ab sofort können Sie sich auch in den Gruppen „Microsoft für Banken und Versicherungen“ auf Xing und LinkedIn informieren und Meinungen austauschen. Ihr Ansprechpartner bei Microsoft Stephan Dohmen Industry Manager Financial Services Microsoft Deutschland GmbH Siemensstraße 27 61352 Bad Homburg Telefon: +49 (89) 31 76-31 91 E-Mail: finservg@microsoft.com Microsoft-Partner in diesem Kompendium: Partner Web Seite Avanade Deutschland GmbH www.avanade.de 21 BCC Group International GmbH & Co. KG www.bccgi.com 33 Datalog Software AG www.datalog.de 18-19 Figlo Global www.figlo.com 26-27 GFT Technologies AG www.gft.com 22-23 InterServ Engineering GmbH www.is-engineering.de 23 Qurius Deutschland AG www.qurius.de 25 SunGard www.sungard.com 34-35 Temenos Deutschland GmbH www.temenos.de 44, 50 Trivadis Holding AG www.trivadis.com 48-49 51
K O M P E N D I U M F I N A N Z E N Microsoft Deutschland GmbH Konrad-Zuse-Straße 1 85716 Unterschleißheim Tel. +49 (0)89 31 76-0 Fax +49 (0)89 31 76-1000 www.microsoft.com www.microsoft.com/germany/branchen/finanzdienstleistungen

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  • 6.
    INTERVIEW Interview mit Dr.Rainer Pöltz, Leiter Geschäftsbereich Banken und Versicherungen, Microsoft Deutschland GmbH Wie die Finanzindustrie mehr Wachstum generieren kann Windows, Office, Windows Server, SharePoint und SQL Server – alle diese Lösungen finden breiten Einsatz in Finanzinstituten. Aber liefert Microsoft auch Mehrwerte für das Kernbankengeschäft? Wie können Versicherungen von diesen Technologien profitieren, ihre Prozesse und ihre Kundenansprache optimieren? Die Redaktion des Microsoft Kompendiums Finanzen sprach mit Dr. Rainer Pöltz, Leiter des Geschäftsbereichs Banken und Versicherungen der Microsoft Deutschland GmbH. KF: Was sind die Konsequenzen für Banken tungs-Verhältnis verbessert sich drama- Dr. Rainer Pöltz und Versicherungen? tisch. Virtualisierung optimiert die Aus- Leiter Geschäftsbereich lastungsmöglichkeit der Hardware und Banken und Versicherungen Dr. Rainer Pöltz: Viele dieser Anforderun- damit die Nutzung der vorhandenen Microsoft Deutschland GmbH gen gehen über Compliance hinaus. Unter- Ressourcen noch zusätzlich. Auch das Be- nehmen müssen beispielsweise lückenlos triebsmodell Cloud Computing bietet das dokumentieren, wie Daten entstanden sind Potenzial, die Kosten für den Betrieb einer oder wie Entscheidungen herbeigeführt IT-Infrastruktur in ungekanntem Ausmaß wurden. Damit entstehen neue Anforde- zu senken. Cloud Computing eignet sich rungen an die Art und Weise, wie Unter- Kompendium Finanzen (KF): Dr. Pöltz, sowohl für horizontale Infrastrukturen als nehmen arbeiten, Daten austauschen und was sind Ihrer Ansicht nach die wichtigsten auch für Branchenlösungen und wird die kommunizieren. Enterprise 2.0 wird not- Herausforderungen, denen Banken und Art und Weise, wie sich IT sowohl im priva- wendige Realität. Versicherungen heute begegnen? ten wie auch im geschäftlichen Umfeld KF: Die Nutzung des Internets verändert definiert, in den kommenden zehn Jahren Dr. Rainer Pöltz: In Gesprächen mit auch die Kundenansprüche. Welche Aus- fundamental ändern. Soziale Netzwerke Finanzdienstleistern in Deutschland hören wirkungen hat dies auf die Finanzindustrie? haben bereits heute die Art und Weise ver- wir vor allem folgende Anforderungen: Wir ändert, wie die Industrie über Marketing, müssen Geld einsparen, Margen erhöhen, Dr. Rainer Pöltz: Man spricht heute von Kundenloyalität und Markenimage denkt. maximale operationale Effizienz erzielen, einem „neuen Kunden“. Er ist bestens infor- Kunden sind dank der sozialen Netzwerke, Risiken besser verwalten sowie Kunden ge- miert, ausgezeichnet vernetzt und verfügt des flächendeckenden Internet-Zugriffs winnen und binden. Auch Wachstum steht über Expertenwissen. Entsprechend hat der sowie der mobilen Endgeräte heute ver- auf der Liste der Prioritäten ganz oben: „neue Kunde“ auch eine hohe Erwartungs- netzter denn je. Offene Standards schaffen Finanzdienstleister müssen innovative Pro- haltung an den Kundenservice, den Zu- Interoperabilität zwischen Anwendungen dukte und Dienstleistungen auf den Markt gang zu Informationen und die Erfahrun- innerhalb und außerhalb der Firewall- bringen und intern produktiver werden. gen im Umgang mit den verschiedenen Grenzen und sind somit Treiber von SOA. Gleichzeitig verändert sich der Markt Vertriebskanälen. Erfahrungen, die Kunden Es ist in diesem Zusammenhang wichtig, selbst: Zusammenschlüsse und Akquisitio- heute im Netz sammeln, verändern das dass sich die Industrie hin zu privaten und nen, Konsolidierungen und eine Neuvertei- Konsumverhalten und haben einen direk- öffentlichen Cloud-Architekturen bewegt, lung der Rollen der Marktteilnehmer sind ten Einfluss auf die Kundenloyalität. Der um IT-Lösungen ökonomischer zu gestal- nur einige Beispiele. Der Trend zu Fusionen Kundenservice wird zu einem Hauptunter- ten. Hochverfügbarkeit und Low-Latency wird anhalten, und große Häuser werden scheidungsmerkmal. Der „neue Kunde“ er- werden überall als selbstverständlich vor- Geschäftseinheiten abstoßen, um sich auf wartet 7x24-Zugang zu Informationen in ausgesetzt, nicht nur für die Kernanwen- das Kerngeschäft zu konzentrieren. Gleich- Echtzeit. dungen im Data Center. Die Menschen zeitig müssen sich die Finanzdienstleister KF: Welche Rolle spielt Ihrer Ansicht nach erwarten heute Hochverfügbarkeit – in der immer wieder mit der Umsetzung neuer hier die IT-Technologie? Arbeit, aber auch zu Hause. Die Fähigkeit, Regularien, wie sie beispielsweise die Konsumenten hochverfügbare Lösungen BAFIN empfiehlt, auseinandersetzen. Diese Dr. Rainer Pöltz: Es gibt einige Technolo- anzubieten, ist ein wichtiges Unterschei- stellen oftmals neue Anforderungen an das gie-Trends, die die Finanzindustrie in den dungsmerkmal geworden. Datenmanagement, die Geschäftsprozesse kommenden Jahren unmittelbar verändern und die IT-Architektur. werden. Hierzu zählt unter anderem der KF: Welchen Einfluss haben die von Ihnen Preisverfall der Hardware. Das Preis-Leis- beschriebenen Geschäftsentwicklungen 6
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    und IT-Trends aufdas Kerngeschäft der gänglich gemacht wird. Das ist ein Ansatz, Dr. Rainer Pöltz: Interoperabilität, Wahl- Banken und Versicherungen? mit dem wir Banken helfen, aus Daten freiheit, Reichweite und Engagement. Egal, Wertschöpfung zu generieren und somit ob mobiles Endgerät, Slate oder PC, Server Dr. Rainer Pöltz: Der Schlüssel zu Wachs- zu wachsen. in Eigenbetrieb oder Cloud – unsere Soft- tum ist, den Wert der vorhandenen Daten ware ist übergreifend einsetzbar, mit allen auszuschöpfen. Damit haben Unternehmen KF: CIOs stehen damit vor der Herausfor- bestehenden Systemen kompatibel und jederzeit eine aktuelle, unternehmensweite derung, das Geschäft zu erneuern und lässt sich sowohl im Front-, Middle- als Sicht auf Risiken und können darüber hin- gleichzeitig die Kosten zu senken. Wie auch Backoffice nutzen. Unsere Lösungsan- aus ihren Kunden neue Services und inno- unterstützt Microsoft diese Entwicklung? gebote bieten unseren Kunden die Wahl- vative Produkte anbieten. Das Marketing freiheit, wie sie den Betrieb ihrer Infrastruk- Dr. Rainer Pöltz: Unsere Produkte, unser muss das Potenzial digitaler Medien nut- tur gestalten möchten. Sie müssen sich Angebot für Software+Service und unsere zen, um die Marke sowohl verbreiten, als nicht auf ein Betriebsmodell festlegen, Cloud-Strategie helfen, Kosten zu reduzie- auch schützen zu können. Der Vertrieb sondern können beliebige Variationen von ren. Dabei haben Kunden die Wahl, sich für muss die Margen durch Cross-Selling- und On-Premise über Hybrid Computing bis das passende Betriebsmodell zu entschei- Up-Selling-Aktivitäten erhöhen. Ein tiefes hin zu Cloud Computing gestalten. Die den: On-Premise, Cloud-basierend oder in Verständnis für den Kunden ist die Basis Windows Azure Platform ermöglicht es hybriden Szenarien. Unsere Partner liefern hierfür. Viele Banken und Versicherungen unseren Kunden und Partnern, eine skalier- Kunden nutzenorientierte Lösungen auf haben heute Dutzende von Datensilos, die bare Plattform für die Softwareentwicklung der Basis unserer Plattform, die exakt die von Geschäftsprozess-Silos umgeben sind zu nutzen, ohne in Vorleistungen treten Bedürfnisse der Finanzindustrie berück- – ein Umstand, der das ökonomische Po- zu müssen. Mit mehr als einer Milliarde sichtigen. Microsoft verfügt dazu über das tenzial ihres Geschäfts limitiert. In den ver- Kunden und über 700 Millionen Unique größte Partnernetzwerk der Welt. Kein an- gangenen Jahrzehnten bestand der Fokus Visitors pro Monat bietet Microsoft reich- deres Unternehmen investiert so viel Geld der Industrie darin, die Kosten pro Transak- weitenstarke Services und Mehrwert-Diens- und Engagement in R&D wie Microsoft – tion zu senken. Um heute im Wettbewerb te im Netz, die unsere Kunden für ihre im Jahr 2010 sind es fast 9,6 Milliarden um Kunden und höhere Margen bestehen Werbeaktivitäten nutzen können. Hierzu US-Dollar. Wir berücksichtigen stets die zu können, besteht die Herausforderung zählen zum Beispiel die Live Services, Bing fachlichen Bedürfnisse, die IT-Anforderun- darin, den Wert einer Transaktion zu erhö- oder unsere Partnerschaft mit Facebook. gen und das Feedback unserer Kunden hen. Das erfordert, sich von einer transak- Zudem engagieren wir uns nicht nur über und Partner in der Roadmap für neue Pro- unsere Partner, sondern übernehmen auch tionsorientierten Geschäftsarchitektur zu dukte. So hat Microsoft im vergangenen selbst eine verantwortliche Rolle in der Fi- einer kundenorientierten Geschäftsarchi- Jahr das Betriebssystem und den SQL-Ser- nanzindustrie – als Gründungsmitglied des tektur zu verändern. Lösungen mit ver um die Unterstützung von bis zu 256 Banking Industry Architecture Networks, Microsoft-Technologie helfen Banken Prozessoren erweitert – eine Anforderung als Mitglieder von Acord und der European heute, eine 360-Grad-Sicht auf ihre Kun- unserer Kunden aus der Finanzindustrie. Financial Management Association (EFMA). den zu erhalten, in der Datensilos aufge- brochen werden und das darin enthaltene KF: Wie hebt sich Microsoft von den Mit- KF: Vielen Dank für das Gespräch. Wissen einfach und unternehmensweit zu- bewerbern ab? 7
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    MICROSOFT Zeit für Erneuerung Neustartund Aufbruch – das sind die Begriffe, die heute in der Industrie kursieren. Sie sind ein Zeichen dafür, dass die Finanzkrise überwunden scheint und mit diesem Aufatmen auch die Energie für Erneuerungen geweckt ist. Es ist an der Zeit, Ballast abzuwerfen und das Geschäft und den Kundenservice anzukurbeln. Dank Microsofts Technologie-Kompetenz Entscheidungen treffen können. Dabei und dem branchenspezifischen Know-how müssen die Business-Intelligence-Tools In- der Partner kann Microsoft Lösungen für formationen aus einer Vielzahl interner die Finanzindustrie anbieten, die sowohl sowie externer Datenquellen systematisch kosteneffizient als auch leistungsfähig sind analysieren und für den Anwender ver- und alle aktuellen Anforderungen von ständlich visualisieren. Finanzdienstleistern erfüllen. Behördliche Anforderungen als Microsoft ist dadurch in der Lage, seinen Chance begreifen Kunden neben Lösungen für die Kernsys- teme von Bank und Versicherung insbe- Enterprise Risk Management und die Ein- Bestehende Kunden halten und sondere solche für die Bereiche Vertrieb, haltung von SOX, BAFIN, Solvency II oder neue gewinnen Digital Marketing, Risikomanagement, MIFID sind nicht nur notwendig bezie- Ziel ist es heute, mit Kunden nicht mehr hungsweise gesetzlich vorgeschrieben, sie Compliance sowie Business Intelligence an- nur über Geschäftstransaktionen in Kontakt bieten auch Chancen, und moderne Analy- zubieten und damit die in den Vorständen zu treten, sondern ihre persönliche Finanz- sen schaffen enorme Wettbewerbsvorteile. deutscher und internationaler Finanz- situation zu kennen, zu analysieren und sie dienstleister vornehmlich diskutierten auf Basis dieses Wissens zu beraten. Dieser Mit moderner Informations- Themen zu adressieren. Ansatz erfordert Lösungen, die Geschäfts- technologie flexibler agieren möglichkeiten auf der Grundlage von Kun- Die User Experience optimieren Veraltete, teure und schwer zu verwaltende deninformationen und -verhalten ermitteln Um die Kunden besser zu erreichen und IT-Systeme finden sich heute noch in den und somit echte Verkaufschancen für den den eigenen Mitarbeitern den Umgang mit Rechenzentren der meisten Finanzdienst- Vertrieb schaffen. internen Lösungen zu erleichtern, wächst leister. Vor der Finanzkrise fehlten der An- das Bedürfnis, das Benutzererlebnis im trieb und der Mut, durch Innovation die Entscheidungsrelevante Infor- Umgang mit Produkten und Software zu operationale Effizienz zu erhöhen und mationen zugänglich machen verbessern. Für Kunden muss es einfacher gleichzeitig die Kosten zu senken. Heute Business Intelligence ist schon lange nicht denken Banken und Versicherungen an- werden, mit einem Finanzinstitut in Kon- mehr nur ein Werkzeug für Spezialisten, ders: Um schnell und flexibel auf aktuelle takt zu treten. Dabei steht besonders der Analysten und Experten. Es ist die Aufgabe und künftige Marktgegebenheiten rea- Wunsch, über neue Kanäle wie Smart- der IT, Mitarbeitern geschäftsrelevante In- gieren zu können, werden selbst Kernsy- phones, Internet und soziale Netzwerke formationen zur Verfügung zu stellen, so- steme modernisiert und Kernprozesse zu kommunizieren, im Mittelpunkt der dass sie auf deren Grundlage fundierte industrialisiert. Betrachtung. Lösungen für Finanzdienstleister: Vertrieb & Digitales Prozesse & Kerngeschäft & Kundenservice Marketing Compliance Effizienz Dokumenten- und Beratung Online Banking Zahlungsverkehr Daten-Compliance Neue Kernanwendungen Filiale Risikomanagement Kommunikation für Banken und Versicherungen Business Vertrieb Web 2.0 IT-Optimierung Intelligence Bewährte Branchenlösungen von Microsoft bieten Finanzdienstleitern optimale Unterstützung bei der Bewältigung neuer Herausforderungen. 8
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    TA L EN T - AWA R D Zwei spannende Wochen in der Stadt, die niemals schläft Verena Altdorf von der Santander Consumer Bank AG hat im vergangenen Jahr den „Talent Award 2009“ des Finance Forum Germany gewonnen. Der Preis für ihre ausgezeichnete Idee und Leistung im Konsumentenkreditgeschäft war ein Praktikum bei Microsoft in New York. Ihr Erlebnisbericht. „Microsoft-Welt“ mit all ihren Abkürzungen und Begriffen gewöhnen. Auch mein Auf- gabenfeld war völlig neu: Ich sollte ein Facebook-Projekt mitbetreuen und hatte keine Erfahrung im Bereich „Social Media“. Doch es dauerte nicht lange, bis ich mich in das Thema eingearbeitet, mich an die Sprache, das Wohnen in der 36. Etage zwi- schen Wolkenkratzern und den Weg zum Büro gewöhnt hatte – in einer Stadt, die immer beschäftigt und voller unterschied- licher Kulturen ist. In den ersten Tagen stand mir Stephan Center und das ein oder andere Geschäft Dohmen zur Seite, ein Kollege von auf dem Programm. Die Zeit verging wie Microsoft Deutschland. Das erleichterte mir im Flug, was nicht zuletzt daran lag, dass den Einstieg in das Thema und die neue ich über das verlängerte Wochenende Be- Branche. Für das Projekt starteten wir mit such von einer Mönchengladbacher Kolle- einer „Mind Map“, einer Art grafischer Ge- gin bekommen habe und wir zusammen dankenkarte. So konnten wir Zielgruppen, New York erkundeten. Abschließend kann Kommunikationswege etc. aufzeigen und ich sagen, dass ich eine tolle Zeit hatte, viel Talent-Award Gewinnerin Verena Altdorf unser geplantes Vorgehen in einzelne (Bank Santander) gelernt und die zwei Wochen sehr genos- Phasen einteilen. Im zweiten Schritt führte sen habe. ich eine Benchmarkanalyse durch. Ab- Mit meinem zweiwöchigen Praktikum als Verena Altdorf, Santander Consumer Bank, schließend suchte ich nach Content für die Management-Trainee bei Microsoft in New Mönchengladbach Facebook-Seite und stellte aktuelle Posts York sollte ich die Chance erhalten, als zusammen. Nebenbei standen Telefonkon- Young Professional der Bank-Branche auch ferenzen mit der von Microsoft beauftrag- Erfahrungen in der IT-Branche zu sam- ten Werbeagentur an, um das Design des Banking Talent Award 2010 meln. So flog ich Mitte März in die USA, Profilbildes abzustimmen. An meinem letz- um meinen Preis für den Talent Award Den Banking Talent Award 2010 ge- ten Arbeitstag habe ich alle Key Findings 2009 bei Microsoft „einzulösen“. Der wann Salomon Piercek, Personalrefe- (Schlussfolgerungen) in einer Telefonkonfe- Wechsel von der Kleinstadt in den Big rent der Volksbank Freiburg. Er über- renz den Verantwortlichen präsentiert. Apple fiel mir leichter als erwartet. Nach zeugte die Jury mit seinem Projekt meiner Ankunft am Sonntagabend ging es Am Wochenende hatte ich Zeit, um mir die „Aufbau einer Karriere-Webseite“. am Montagmorgen nach einer kurzen Ein- Stadt anzusehen. Der Freitagabend startete Pircek: „Mit diesem Karriere-Portal stellt führung bei Microsoft direkt mit einer Tele- direkt mit einem Basketballspiel. Die New sich die Volksbank Freiburg der Heraus- fonkonferenz los. Wenige Minuten später York Knicks haben gewonnen und die forderung des Fachkräftemangels sowie war mein Posteingang voller Mails. Okay, Stimmung war ausgelassen. Samstag und den gestiegenen das war also das Zeichen „loszulegen“. Sonntag standen dann Freiheitsstatue, Anforderungen am Ground Zero, SoHo, der Central Park bei Neben der fremden Stadt und dem Arbeitsmarkt. Damit schönstem Sonnenschein, das Rockefeller neuen Team musste ich mich erst an die hebt sich unser Institut als attraktiver Microsoft Financial Services auf Facebook Arbeitgeber von Das Facebook-Profil, das Verena Altdorf zusammen mit Microsoft entwickelt hat, finden Mitbewerbern ab.“ Sie unter www.facebook.com/msfinancialservices 9
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    KUNDENREFERENZEN FINANZWESEN Eine prozessorientierte Entwicklungsumgebung für Revisionssicherheit und höchste Qualität Jede Bank muss sensibel mit den ihr anver- Bank für die Entwicklung dieser Applikatio- nisieren. Alle 65 Fachapplikationen werden trauten und erhobenen Daten umgehen, nen verschiedene veraltete Werkzeuge, die jetzt auf Basis der Microsoft-Technologien alle Verarbeitungsschritte müssen jederzeit jedoch Insellösungen schufen und eine konsistent, revisionssicher und durchgän- nachvollziehbar sein. Die Landesbank sehr intensive Wartung erforderten. Mit gig weiterentwickelt. Das zentrale Prozess- Baden Württemberg (LBBW) setzt hierbei Microsoft Visual Studio, dem Team Foun- modell sorgt dabei für einen transparenten auf ein eigenentwickeltes Vorgehensmo- dation Server und artiso Workitem Mana- Entwicklungsprozess und garantiert höchs- dell, das das Know-how der LBBW-Gruppe ger konsolidierte die LBBW die Entwick- te Qualität. abbildet und gleichzeitig alle gesetzlichen lungsumgebungen. Damit konnte die Anforderungen erfüllt. Bisher nutzte die LBBW die technische Plattform moder- Innovativer Fotowettbewerb schafft neues Kundenerlebnis Die Sparkasse Duisburg setzt auf innova- Lösung auf Basis von Open-Source- und Registrierung erfordert und ein Höchstmaß tive Ideen und Kampagnen, um junge Adobe-Technologien bot nur einge- an Sicherheit bietet. Dank der dynami- Menschen aus der Region für die Services schränkte Möglichkeiten in der Administra- schen Präsentation der Fotos und neuer, des modernen Kreditinstituts zu interessie- tion und bei der Abstimmung durch die spielerischer Elemente schafft die Spar- ren. Seit zwei Jahren führt die Sparkasse User. Der Duisburger Microsoft-Partner IT kasse Duisburg heute ein völlig neues beispielsweise Fotowettbewerbe nach dem Improvement entwickelte deshalb eine Benutzererlebnis für die Teilnehmer des Vorbild der Castingshows durch – mit Lösung auf Basis von Silverlight und dem Fotowettbewerbs. großem Erfolg. Doch die bisher genutzte SQL Server 2008, die keine aufwändige Optimiertes Wissensmanagement dank unternehmensweiter Suche Fundiert und effizient müssen die Mitar- finanzrechtliche Regularien schnell auf- mationsquellen und Nachschlagewerke beiter der WestLB Entscheidungen fällen, finden können. Um diese Anforderungen und liefert den Mitarbeitern in Sekunden- um Kunden und Interessenten bestmöglich zu bewältigen, hat die WestLB ein leis- bruchteilen alle angeforderten Unterlagen unterstützen und ihnen die optimalen tungsstarkes Enterprise-Search-System auf und Daten. Konditionen nennen zu können. Damit Basis des Microsoft SharePoint Servers ein- diese auch den zahlreichen gesetzlichen geführt. Die Lösung mit komfortabler Per- und bankeninternen Vorschriften genügen, sonalisierung und allen Funktionen einer müssen sie Informationen, Dokumente und Profisuche nutzt alle vorhandenen Infor- Sie möchten mehr zu den beschriebenen Kundenreferenzen erfahren? Ausführliche Informationen zu den präsentierten Lösungen finden Sie unter: http://www.microsoft.com/germany/kundenreferenzen/ 10
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    Digitales Marketing Index Online-Banking imWandel – Investitionen in die Zukunft sind gefordert 12 Digitales Marketing für die optimale Kundenkommunikation 15 Mit der Webseite im globalen Wettbewerb bestehen 16 11
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    D I GI TA L E S M A R K E T I N G Online-Banking im Wandel – Investitionen in die Zukunft sind gefordert Im Internet gibt es keinen Stillstand. Die Angebote entwickeln sich ständig weiter, das Nutzerverhalten passt sich an. Das klassische Online-Banking mit seinen statischen Funktionen wird weiterhin genutzt werden, aber für die nach- haltige Kundenbindung und die Gewinnung neuer Kunden sind innovative Lösungen erforderlich. im privaten Umfeld eine wichtige Rolle. dass mehr als 60 Prozent der Bankkunden, Stephan Dohmen Diese Entwicklung schließt Ältere nicht die für Online-Banking angemeldet sind, Industry Manager mehr aus. Handy und Internet haben neue dieses Angebot nicht oder nicht regel- Financial Services Kommunikationsformen (Skype, SMS, In- mäßig nutzen. Der Vergleich mit dem Microsoft Deutschland GmbH stant Messaging, soziale Netzwerke etc.) europäischen Ausland zeigt, dass die populär gemacht und die Kommunikation Quote der aktiven Nutzer steigerungsfähig auch bei den kaufkräftigen „Best Agers“ ist. In Skandinavien und in den Benelux- auf neue Medien verlagert. Der durch- Ländern etwa liegen die Werte deutlich schnittliche Facebook-Nutzer ist heute über 50 Prozent (Zahlen: BITKOM, ARD- Das Online-Banking – eingeführt in den 39 Jahre alt (Quelle: Weber Shandwick ZDF-Onlinestudie 2009, msn-Studie). 90er Jahren – war der erste wirklich neue Studie, September 2010). Fragt man sich, warum das so ist, stößt Banken-Vertriebskanal. Dabei betrachteten Laut einer Studie der Tower Group aus man auf mehrere mögliche Gründe. Zum die Finanzinstitute Online-Banking zu- dem Jahr 2009 wird die Zahl der Online- einen liegen die Ursachen sicherlich im nächst gar nicht als Vertriebsweg, sondern Banking-Nutzer in Europa von aktuell subjektiven Sicherheitsempfinden der primär als kostengünstige Alternative zur knapp 200 Millionen auf über 230 Millio- Deutschen. Dieser Sachverhalt ist erstaun- Filiale. Die Kunden konnten zwar Zeit und nen im Jahr 2012 ansteigen. Im gleichen licherweise altersunabhängig, wie die msn- Wege sparen, doch für die Banken standen Zeitraum wird die Nutzung der Online- Studie feststellt. Zum anderen liegt die ge- geringere Transaktionskosten im Vorder- Kanäle im Vergleich zu allen anderen ringe Nutzungsrate in Deutschland aber grund und nicht etwa das wachsende Vertriebskanälen der Finanzbranche am wenig attraktiven Angebot deutscher Bedürfnis der Kunden nach mehr Service. prozentual deutlich stärker zunehmen. Online-Banking-Portale. Diese orientieren Der Markt hat sich dann allerdings anders sich im Wesentlichen an den operationalen Die Adaptionsrate in Deutschland liegt entwickelt als ursprünglich angenommen: Strukturen der Banken und nicht an den derzeit bei knapp einem Drittel. Das heißt, Durch den Wegfall des Differenzierungs- Bedürfnissen der Kunden. Bedürfnisse, die merkmals „persönlicher Kontakt“ ging die Kundenbindung verloren, und mit den Direktbanken entstand ein neuer Markt. Preise und Gebühren 53 % Sie profitierten davon, dass Bankdienst- Attraktivität des Onlineangebotes 37% leistungen im Internet auf das Wettbe- Verfügbarkeit von Geldangeboten 35% werbsmerkmal „Preis“ reduziert wurden. Kundenservice 30% Banken überlegen sich heute erneut, wie Sicherheit 30% sie die verloren gegangene Kundenloyali- tät zurückgewinnen und wie sie die Kun- Nähe zur Filiale 26% den zurück in die Filialen locken können. Persönliche Empfehlung von Freunden 18% Oder auf einen anderen Nenner gebracht: Einlagensicherung 12% Wie sie den Dialog mit den Kunden wieder Dauer der Geschäftstätigkeit der Bank 10% aufnehmen können? Produktauswahl 6% Potenziale aktivieren Größe des Kundenstamms der Bank 5% Die Veränderung des Kommunikations- Angebot an mobilen Dienstleistungen 4% und Konsumverhaltens ist auf viele Fakto- ren zurückzuführen. Neben der demogra- Sonstige 1% % aller Millennials fischen Entwicklung spielt vor allem die rasant fortschreitende Technologisierung Bei der Wahl ihrer Bank bewerten Millennials Preise und Gebühren, Attraktivität des Onlineangebotes und Verfügbarkeit von Geldautomaten am höchsten. (Quelle: How Millennials Do Banking © 2008 Javelin Strategy & Research) 12
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    ACHT GUTE GRÜNDE: Warum Banken gerade jetzt in die Optimierung ihres Online-Angebots investieren sollte: 1. Riesiges Potenzial: Immer mehr Kunden nutzen Online- 5. Geringe Kosten: Attraktive Online-Angebote lassen sich Angebote. Gewinnen Sie sie, bevor es andere tun. relativ günstig erstellen, variieren, pflegen und distribuieren. Nutzen Sie diese Möglichkeit auch zur lohnenden Ansprache 2. Persönliche Ansprache: Das Medium Internet kann spezifischer Zielgruppen. begeistern, unterhalten und Kunden binden. Mit Instant Messaging, Voice und Video können Sie rund um die Uhr 6. Hohe Reichweite: Im Internet erreichen Sie überregional persönlich mit Ihren Kunden kommunizieren. viel mehr Interessenten und Kunden als mit lokalen Offline-Angeboten. 3. Große Meinungsvielfalt: Neben Familie und Freunden beeinflussen auch Blogs und Foren im Internet viele 7. Starkes Differenzierungspotenzial: Der Markt nutzt noch Kaufentscheidungen. Mit qualifizierter Online-Präsenz nicht alle Möglichkeiten – und ständig werden neue mischen Sie mit im Konzert der Meinungsmacher. entwickelt. Zeigen Sie sich innovativ und kreativ. 4. Lebendiges Medium: Interaktive Beratungstools und 8. Lohnendes Investment: Investieren Sie jetzt, damit Ihre grafisch gestützte Entscheidungshilfen lassen sich stets Kunden nicht zu neuen Marktteilnehmern abwandern. aktualisieren. Ergänzen oder ersetzen Sie Flyer etc. durch Online-Tools. mittlerweile von neuen Marktteilnehmern lung und Auswertung von Informationen und anziehend gestalten – kurz gesagt mit innovativen Angeboten bedient wer- über Kunden und deren Verhalten in der „das Alleinstellungsmerkmal „Wow-Effekt“ den, wie beispielsweise von smava, virtual digitalen Welt notwendig. Daraus können liefern. wallet, mint.com, bundle.com oder der Banken dann Cross-Selling und Up-Tra- Moderne Portale und Homepages werden Fidor Bank. ding-Aktivitäten ableiten. Dabei müssen nicht mehr statisch und hierarchisch aufge- die Effektivität digitaler Aktivitäten und der baut, sondern zunehmend dynamischer Attraktive Mehrwertangebote ROI stets messbar sein. Mit welchen Angeboten und Funktionen könnten Finanzinstitute Online-Banking für Kunden attraktiver gestalten? Grundfunk- tionalitäten wie Kontoanzeige, Überwei- sungen, Depotverwaltung usw. müssen auch weiterhin bedient werden. Banken, die sich jedoch als Markt- oder Meinungs- führer positionieren wollen, sollten darüber hinaus auch weitere Dienstleitungen anbie- ten, wie z. B. die Möglichkeit, Konten on- line zu eröffnen, mobile Dienstleistungen zu integrieren, externe Vermögenswerte (z. B. Bonussparsysteme) zu berücksichti- gen und Webinhalte für Nutzer individuell zu gestalten und zu personalisieren. Neue Technologien nutzen und flexibler. Ein Beispiel ist der Einsatz in- Finanzinstitute müssen potenzielle Neu- Ein erfolgreiches Auftreten in der digitalen telligenter Suchtechnologie wie Microsofts kunden anziehen und erreichen. In der di- Welt setzt die ineinander greifende Nutzung FAST Enterprise Search, die es ermöglicht, gitalen Welt muss dabei ein konsistentes verschiedener Technologien und Dienst- jedem Kunden individuell genau die Infor- Markenimage gewahrt bleiben. Um hier er- leistungen voraus. Dank kontinuierlicher mationen auf der Homepage seiner Bank folgreich zu sein, sind flexible Geschäfts- Investitionen und Weiterentwicklungen anzuzeigen, die für ihn von Relevanz sind. prozesse notwendig, mit denen Unterneh- verfügt Microsoft heute über ein einzig- Dies erhöht die Attraktivität des Online- men schnell auf neue Marktgegebenheiten artiges, umfassendes Portfolio an Soft- Angebots zusätzlich und steigert die Kun- reagieren können. Finanzinstitute müssen waretechnologien und Dienstleistungen, denzufriedenheit nachhaltig. ihre Bestandskunden motivieren, sich mit ihrer Webseite zu beschäftigen. Banken die Finanzinstitute miteinander kombinie- Microsoft verfügt auch über eine enorme können die Verweildauer ihrer Kunden er- ren können, um aktuelle Herausforderun- Reichweite im Netz, Expertise im Umfeld höhen, indem sie sie in die Lage versetzen, gen zu bewältigen. digitaler Medien und Werbung sowie eine ihre Finanzen online zu verwalten. Das Hierzu zählen sowohl die notwendige der weltweit größten Plattformen für digi- Bankportal wird damit zum Mittelpunkt Basistechnologie zum Aufbau leistungs- tales Marketing. Hierzu zählen Mehrwert- des finanziellen Lebens. Erst aus einer fähiger und skalierbarer Webportale als dienste wie beispielsweise Windows Live, positiven Nutzererfahrung im Web kann auch innovative Tools und Programme, die MSN oder Bing sowie Medienpartner- Profitabilität entstehen. Um dies alles zu einen Internetauftritt attraktiv, spannend schaften mit Facebook, Yahoo etc. gewährleisten, ist eine umfassende Samm- 13
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    D I GI TA L E S M A R K E T I N G Digitales Marketing für die optimale Kundenkommunikation Das Internet hat alle Wirtschaftszweige revolutioniert, klassische Geschäftsmodelle in Frage gestellt und neue geschaffen. Es verändert nachhaltig die Art und Weise, wie sich Menschen heute informieren, wie sie kommunizieren und wie sie ihr Leben gestalten. Digitales Marketing unterstützt Sie dabei, Ihre Kundenbeziehungen und Ihr Produkt- portfolio zu verbessern. Das „Ecosystem" Internet hat sich zu einem Funktionen für Social Evolutionstreiber entwickelt, dem sich Networking nutzen keiner entziehen kann. Analysen haben er- Entscheidend für den Erfolg einer Internet- geben, dass ca. 40 Prozent aller Einkäufe seite im Web-2.0-Zeitalter sind Social-Net- heute vom Internet beeinflusst sind und work-Funktionen. Mit diesen Applikationen ca. 60 Prozent der Vermarkter mit traditio- können Marketing-Verantwortliche ihre nellem Marketing nicht mehr effektiv Kunden direkt ansprechen, sie kennenler- arbeiten. nen und den Kontakt mit ihnen halten. Sie Finanzdienstleister haben sich zunächst in nutzen die Kunden als Web-2.0-Multiplika- der digitalen Welt sehr zurückgehalten und toren und profitieren wiederum von deren dienstleister können Sie dies auch mit beispielsweise lange Zeit nur statische In- Netzwerken. In Wikis, in Diskussionsgrup- einem verbesserten Internet-Auftritt halte auf ihren Webseiten publiziert. Erst pen und Chaträumen tauschen alle Besu- erreichen: spät haben sie Finanztransaktionen und cher Meinungen und Wissen aus, sprechen Online-Banking eingeführt. Heute ist digi- • Bieten Sie personalisierte Inhalte an über Produkte und Dienstleistungen, Tech- tales Marketing ein zentrales Instrument, • Sorgen Sie für Interaktionen mit den nologien und Konzepte für die Zukunft. um Kampagnen zu steuern und soziale Kunden Netzwerke beziehungsweise Communities Maßgeschneiderte Angebote • Nutzen Sie soziale Netzwerke und liefern einzubinden. Die Interaktion mit den Kun- Communities für Ihre Kampagnen den und der daraus entstehende Dialog Die Optimierung des Webauftritts dient machen das digitale Marketing im Ver- • Generieren Sie Umsatzpotentiale aus dazu, Kundenprofile zu entwickeln und gleich zu anderen Kommunikationskanälen allen digitalen Kanälen langfristig die digitalen Angebote an den einzigartig. Bedürfnissen der Kunden auszurichten. Je Den eigenen Webauftritt flexibler, personalisierter und integrierter Kundenerlebnisse schaffen verbessern der gesamte Auftritt im Web organisiert Kunden erreichen, an sich binden und die Mit dem SharePoint Server 2010 bietet ist, desto selbstverständlicher geben Kun- Geschäftsbeziehung in Umsätze verwan- Microsoft Unternehmen darüber hinaus die den ihr Feedback und unterstützen Sie bei deln – das sind die zentralen Erfolgskrite- Möglichkeit, einen umfassenden, weltwei- der stetigen Verbesserung Ihrer Internet- rien in einer Welt, in der der Verbraucher ten Web-2.0-Auftritt zu konzipieren, zu Präsenz. immer mehr an Macht gewinnt. Als Finanz- entwickeln und live zu schalten. Hierzu zählt u. a. das Web Content Management, Microsoft – ein starker Partner das die Inhalte der Seite speichert und ver- für die Vermarktung waltet. Neben Content wie Texten, Diskus- Microsoft ist nicht nur ein Technologie- sionen oder Wikis speichert, verwaltet und Anbieter, sondern auch ein Medienunter- verteilt das System auch so genannte „Di- nehmen und Vermarkter. Mit den eigenen gital Assets“, das sind beispielsweise Por- Online-Services erreicht das Unternehmen träts, Produktbilder, Präsentationen. Auch rund 700 Millionen registrierte Benutzer. die Anzeigen, die auf der eigenen Seite Gemeinsam mit Microsoft können Sie er- oder auf Seiten anderer Anbieter erschei- folgreiche, interaktive und integrierte Mar- nen, verwaltet, verteilt und speichert das keting- und Werbekampagnen entwickeln System. Alle Anzeigen werden dabei mög- und umsetzen. Dies gilt sowohl für B2B- lichst nah an den entsprechenden Artikeln Kampagnen als auch für die Ansprache platziert. Das System sorgt zudem dafür, des privaten Endanwenders. dass auch Bilder an die Templates oder an die Diskussionsforen geliefert werden. 15
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    D I GI TA L E S M A R K E T I N G Mit der Webseite im globalen Wettbewerb bestehen Die Kriterien, die Unternehmen an den Erfolg einer Webseite stellen, sind Reichweite, Verweildauer und Umsatz pro Besucher. Entscheidend für den Erfolg ist jedoch auch, welchen Individualisierungsgrad eine Webseite für den Besucher leisten kann. Eine leistungsstarke Infrastruktur muss deshalb umfassende Funktionalitäten bieten. Um im globalen Wettbewerb zu bestehen, aktionen zu intensivieren und mit neuen Produktbilder oder Präsentationen. Zudem müssen Unternehmen heute sieben wich- Interessensgruppen zielgerichtet in Kontakt ist es notwendig, dass die IT-Plattform für tige Funktionsbereiche mit ihrer Webseite zu treten. Gleichzeitig haben die Besucher die Webseite und das Portal auch die An- abdecken: Web Content Management, der Webseite die Möglichkeit, Menschen zeigen auf der eigenen Seite oder auf Sei- Suchfunktion, Social Computing, Adverti- mit ähnlichen Interessen zu finden, Com- ten anderer Anbieter speichert, verwaltet sing, Digital Assets, Web-Shop und Web munities zu bilden und sich über ihre An- und verteilt. So muss das System beispiels- Analytics. sichten auszutauschen. weise die Anzeigen möglichst nah an den Web 2.0 – Kunden, Interessenten Intelligentes Monitoring für eine entsprechenden Artikeln platzieren und und Mitarbeiter einbinden schnelle Reaktion Bilder an die Templates oder in die Diskus- Microsoft bietet mit dem SharePoint Server Wichtig ist es, dass alle Prozesse hoch au- sionsforen liefern. Um mit der Webseite 2010 ein Produkt für „Web 2.0 Out-of-the tomatisiert ablaufen und eine detaillierte auch Geld zu verdienen, muss der Besucher Box“ an. Mit Hilfe dieses Produkts können Analyse und Beobachtung ermöglichen. im Web-Shop alle Produkte finden, die er Anwender einen umfassenden Web-2.0- Hierzu integriert Microsoft eine Suchma- auf der Seite kennengelernt hat. Die Wahl Auftritt konzipieren, entwickeln und betrei- schine sowie Business-Intelligence-Tools in der Leistungspakete, der Download, der ben: Microsoft SharePoint Server 2010 das Angebot. Sie ermöglichen es, das Ver- Kauf und die notwendigen Services runden umfasst Web Content Management, Ent- halten der Webseiten-Besucher zu beob- den gesamten, integrierten Webauftritt ab. wicklungstools, Templates, Übersetzungs- achten, Angebot und Nachfrage auszuwer- Dabei müssen Unternehmen heute dafür programme und Datenbanken. Dank der ten und Datenbankeinträge zu analysieren. sorgen, dass Interessenten und Kunden wie engen Anbindung an Microsoft Office Dank dieser Werkzeuge und einer sekun- selbstverständlich zwischen Content, Social 2010 können Mitarbeiter auch ohne zu- dengenauen Analyse des Verhaltens der Computing und Webkaufhaus wechseln sätzliche Tools Content veröffentlichen, Besucher können Verantwortliche schnell können. Ein reibungsloses Zusammenspiel Blogs führen, Wikis erweitern und Web- und effizient auf aktuelle Anfragen, Ereig- aller Komponenten ist unerlässlich. Dies seiten-Besucher direkt ansprechen. Neben nisse und Entwicklungen reagieren. garantiert wiederum, dass sie Feedback den Mitarbeitern müssen Unternehmen geben, an der kontinuierlichen Verbesse- auch Kunden und Interessenten in ihre Content, Social Computing und rung der Webseite mitarbeiten und Loyali- Web-2.0-Strategie einbinden. Social Net- Web-Shop verschmelzen tät entwickeln. Schließlich kann sie eine in- working auf der eigenen Webseite bietet telligente Softwarelösung auch bei jedem Neben Content wie Texten, Diskussionsbei- zahlreiche Chancen, um die Kundeninter- neuen Besuch erkennen, begrüßen und trägen oder Wikis sollte das Websystem so persönlich neue Angebote vorstellen. genannte „Digital Assets“ speichern und verteilen. Das sind beispielsweise Porträts, 16
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    Vertrieb & Kundenservice Index PrivateWealth Banking: Kein Privatkunde gleicht dem anderen 18 CRM für eine zielgruppenorientierte Ansprache 21 Der Kunde gibt Richtung und Tempo vor 22 Allianz Belgium optimiert Distribution Relationship Management 24 Das Risikomanagement verbessern 25 Microsoft Surface stellt komplexe Zusammenhänge verständlich dar 26 Transparente Lösungen sind gesucht 27 SEB optimiert die Kundenbetreuung 28 17
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    VERTRIEB UND KUNDENSERVICE PrivateWealth Banking: Kein Privatkunde gleicht dem anderen Die individuelle Kundenansprache und die zielgerichtete Betreuung der Klientel sind für jeden Finanzdienstleister eine große Herausforderung. Banken müssen heute mehr denn je auf die individuellen Anforderungen des Kunden eingehen. Umfangreiche gesetzliche Vorgaben erleichtern diese Aufgabe nicht. Microsoft gibt Unternehmen mit Microsoft Dynamics CRM ein Werkzeug an die Hand, mit dem Finanzdienstleister ihre Herausforderungen optimal bewältigen können. Das Private Wealth Management, sprich die Finanzberatung vermögender Kunden, stellt besonders hohe Anforderungen an eine Bank und ihre Mitarbeiter: Um die persönlichen Ziele dieser anspruchsvollen Kunden zu verstehen und sie in Finanzlö- sungen für alle Lebenssituationen zu über- setzen, ist nicht nur eine sehr individuelle Anlageberatung notwendig, sondern auch ein IT-Umfeld, in dem der Berater einen außergewöhnlichen Service bieten kann. Nur dann erhält der Kunde den optimalen Zugang zu dem gewünschten Anlage- Know-how. Eine regelmäßige, aber dennoch personali- sierte Kundenkommunikation macht den Erfolg einer Bank aus. Mit dem richtigen Kundenbeziehungsmanagement und der dazugehörigen Software ist diese Aufgabe zu bewältigen. Wichtig ist, dass die Kun- denkorrespondenz gemäß den gesetz- die Family Offices ein fester Bestandteil des derung, das optimale Produktportfolio zu lichen Vorgaben revisionssicher archiviert europäischen Private-Equity-Geschehens wählen und die Nachhaltigkeit der Wert- und dauerhaft aufbewahrt wird. und ihr Investitionsbeitrag in diverse Anla- anlagen zu gewährleisten. geklassen nimmt kontinuierlich zu. Um sich Privatkunden wünschen hier als der richtige Finanzpartner zu er- Kundenziele verwirklichen individuelle Betreuung weisen, müssen Banken den Anforderun- Wenn es um die Bewertung und Optimie- Das Geschäft mit finanzstarken Kunden wie gen an die Beratungskonzepte und das rung komplexer Vermögen geht, muss eine Unternehmern oder Familienbetrieben Produktportfolio eines vermögenden Kun- Bank dem Kunden nicht nur einen erfahre- rückt zunehmend in den Fokus der Banken. den gerecht werden. Diese Klientel fordert nen, hoch qualifizierten Berater an die Bisher vorwiegend im Bereich der Privat- eine ganzheitliche Betreuung. Seite stellen. Ein Berater benötigt Tools auf banken angesiedelt, sind diese Kunden in die er sich verlassen kann und mit denen der Regel sehr anspruchsvoll. Sie benötigen Vermögensgestaltung mit sich auch aktuelle Richtlinien wie MiFID und wünschen auch eine spezielle Bera- Stiftungen umsetzen lassen. Eine fundierte, individua- tung. Große Finanzinstitute haben dies Stiftungen sind ebenfalls ein interessanter zwischenzeitlich erkannt und reagieren. Kundenmarkt. Heute denken immer mehr Unternehmer darüber nach, ihre persön- Family Offices – ganzheitliche lichen Vorstellungen und ihre Vermögens- Beratung gefordert gestaltung in einer Stiftung umzusetzen – Family Offices wurden ursprünglich als sei es aus steuerlichen Gründen oder dem Vehikel für den familieninternen und gene- Streben zum gesellschaftlichen Engage- rationsübergreifenden Vermögenstransfer ment. Letztlich ist es sowohl für den betref- gegründet, entweder in Form liquider fenden Unternehmer als auch für die Werte oder als Firmenbesitz. Heute sind begleitende Bank eine große Herausfor- 18
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    lisierte Lösung kannviele Komponenten umfassen: Finanzplanung und Finanzma- nagement, Vermögensnachfolgeplanung, strategische Portfolio-Optimierung, Stif- tungsberatung, individuelle Fondslösun- gen, Wohnsitzverlagerung und vieles mehr. Um diese Aufgaben übersichtlich zu ver- walten, darzustellen und zur vollen Zufrie- denheit des Kunden umzusetzen, ist eine IT-Lösung notwendig, die zudem eine auf den Kunden ausgerichtete Kommunikation gewährleistet. Microsoft Dynamics CRM für den individuellen Kundenerfolg Eine CRM-Lösung ermöglicht es, das Un- ternehmen konsequent auf die Kunden auszurichten und alle mit dem Kunden ver- bundenen Prozesse systematisch zu doku- mentieren und zu verwalten. CRM unter- stützt die elementare Kommunikation im Kundenprozess mit verlässlichen Zahlen und Daten. Microsoft hat mit der Dynamics CRM eine Lösung entwickelt, mit der jede Bank und alle relevanten Informationen und Funktio- form der Kunden“, erklärt Stefan Merchel, jeder Berater den Herausforderungen einer nen überall und jederzeit nutzen. Managing Consultant und Financial Ser- individuellen Kundenbeziehung optimal vices Specialist CRM bei der DATALOG gewachsen sind. Microsoft Dynamics CRM Die CRM-Lösung von DATALOG: Software AG. „Mit unserer Lösung bietet dafür eine flexible Systemarchitektur, Informationen auf Knopfdruck DATALOG FS CRM können Unternehmen vielfältige Optionen für eine nahtlose Das Unternehmen Datalog entwickelt auf MS Dynamics CRM schnell in eine bran- Integration in die Microsoft-Plattformen Basis von Microsoft Dynamics CRM 4.0 in- chenspezifische Lösung verwandeln und sowie unterschiedliche, bedarfsgerechte novative Lösungen für die Bankenbranche, diese ebenso effizient in die bestehende Nutzungsmodelle. Die Software ist optimal um kundenorientierte Geschäftsprozesse Infrastruktur integrieren.“ Unterschiedliche auf die Arbeitsweise jedes einzelnen Bank- zu optimieren. Kunden profitieren von den Komponenten für verschiedene Geschäfts- beraters abgestimmt: Die vertraute Ar- innovativen Technologien des Marktführers felder wie Wealth Management oder In- beitsumgebung sowie die automatisierten Microsoft sowie dem professionellen und vestment Banking lassen sich dabei belie- Geschäftsprozesse entlasten den Mitarbei- umfassenden Support für die Basislösung big kombinieren. Dank der Schnittstellen ter bei Routinetätigkeiten und erhöhen die von Microsoft und die Branchenlösung von zu Kernbanken- oder Provisionierungs- Produktivität. DATALOG. Die Integration der Microsoft- systemen liefert die Lösung einen Über- Da Dynamics CRM eng mit Microsoft- Lösungen in die vertraute Arbeitsumge- blick über viele Kontakte, ohne jedoch Office-Programmen zusammenarbeitet, bung sorgt für hohe Akzeptanz, Motivation deren Individualität zu beschneiden. Alle benötigen die Anwender keine zusätz- und Produktivität bei den Mitarbeitern: datenschutzrechtlichen und aufsichtsrecht- lichen Schulungen und sind schnell mit „Dynamics CRM zeichnet sich durch die In- lichen Vorgaben werden dabei eingehal- ihrer Software vertraut. Dank eines mo- tegrationstiefe in andere Microsoft-Anwen- ten. Die Lösung von DATALOG liefert auf bilen Client können die Berater auch bei dungen aus. Outlook, Word und Excel sind Knopfdruck den Status quo zu jedem ein- einem persönlichen Besuch beim Kunden stets Teil der vorhandenen Softwareplatt- zelnen Kunden und seiner Finanzsituation. Die DATALOG Software AG Die DATALOG Software AG mit Hauptsitz in München hat sich seit der Gründung im Jahre 1974 als feste Größe am IT-Markt etabliert. Mehr als zehn Millionen verkaufte Softwarelizenzen und weit über 2.000 erfolgreiche Beratungsprojekte sprechen für sich. Das Unter- nehmen ist heute in den drei Geschäftsfeldern Software Licensing, Business Process Solutions und Microsoft Technologies tätig. Als Microsoft Gold Certified Partner verfügt DATALOG über ein hervorragendes Know-how der Microsoft-Produktpalette – sei es zu Microsoft Dynamics CRM, Microsoft SharePoint oder den Business-Intelligence-Lösungen mit dem Microsoft SQL Server. Das Quali- tätsmanagement von DATALOG ist nach ISO 9001:2000 zertifiziert. DATALOG betreut derzeit in der EU rund 400 Großunternehmen sowie 1.500 Mittelstandskunden und erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2009 55,6 Mio. Euro Umsatz. Zur DATALOG Competence Group gehören die ibidem GmbH, Bonn, und die DATALOG Schweiz AG, Zürich. 19
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    Customer Management Lösungen von Köpfen, die weiterdenken. Mit Customer Management Systemen entwickeln wir Lösungen, die Ihnen genaue Erkenntnisse über die individuellen Bedürfnisse Ihrer Kunden ermöglichen. So haben Sie alle relevanten Daten zur Hand und können sich vollständig auf Ihre Consulting- und Vertriebsangebote konzentrieren. www.gft.com
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    VERTRIEB UND KUNDENSERVICE CRMfür eine zielgruppenorientierte Ansprache Banken und Versicherungsunternehmen können nur dann eine bessere Kundenbindung erzielen und Cross-Selling- Potenziale nutzen, wenn die Systeme zur Kundenbetreuung mit den Prozessen und den Kernsystemen effizient verbunden sind. Damit der Kunde auch König sein kann, ist es wichtig, dem Berater ein Werkzeug an die Hand zu geben, das die notwendige technische Integration sicherstellt und den Beratungsprozess nahtlos unterstützt. Moderne Finanzdienstleister sind bestrebt, tigsten Informationen sich durch ihre Produkte von Mitbewer- über Bestände und bern zu unterscheiden, ihre Rentabilität zu Transaktionen in Verbin- steigern und in einem Umfeld zu wachsen, dung gebracht werden das geprägt ist von starkem Wettbewerbs- können. Hierfür ist eine druck, vielen gesetzlichen Bestimmungen, Verbindung der Stamm- schwierigen Einsparungsmaßnahmen und datensysteme mit dem engen Budgets. Damit werden Vertriebs- CRM-System unerläss- steuerung und Kundenmanagement für lich. Avanade verfügt Finanzdienstleister immer wichtiger. Die über eine hervorragen- Änderung rechtlicher Rahmenbedingun- de Expertise in der gen und die als Folge der Finanzkrise auf- Systemanbindung und erlegte Transparenz verlangen nach neuen -integration und hat Möglichkeiten zur Dokumentation von bereits viele anspruchsvolle CRM-Projekte Avanade Enterprise CRM for Financial Ser- Beratungsgeschäften, dem so genannten im finanzwirtschaftlichen Umfeld realisiert. vices bietet Kunden folgende Mehrwerte: Anlegerprofil. Dabei wird auch der Kunde • Verbesserung der Teamarbeit und der dazu angehalten, mehr Informationen Kundenbindung für Banken und Produktivität, Bereitstellung konsistenter preiszugeben. Das Anlegerprofil ist somit Versicherungen Kundeninformationen und Vertiefung eine übersichtliche Darstellung der Ge- Avanade Enterprise CRM for Financial der Produktkenntnisse samtsituation des Kunden. Das erleichtert Services ist eine kosteneffektive, integrierte • Bewertung von Risiken und Rentabilität nicht nur die Beratung, das Anlegerprofil Lösung für die Finanzbranche, die auf sowie Optimierung der Verkaufsmöglich- schafft auch neue Cross-Selling-Möglich- Microsoft Dynamics CRM basiert. Damit keiten keiten. Zudem bietet ein digital erfasstes können Privatkundenbetreuer und Finanz- • Analyse der Kundenrentabilität, individu- Beraterprotokoll Absicherung in Haftungs- berater das Vertrauen und die Bindung der elle Serviceleistungen und Verwaltung fällen. Allerdings fehlt Finanzdienstleistern Kunden durch Kundeninteraktionen auf der Beziehungen zwischen dem Finanz- häufig eine einheitliche und integrierte hohem Niveau verbessern und letztendlich dienstleister und den Kunden auf allen Plattform, um die benötigten Daten zu den Umsatz steigern. Ebenen hinterlegen und die für die Beratung rele- • Einhaltung der Datenschutzstandards, Die Kundenmanagementlösung von damit einerseits vertrauliche Kundenda- vanten Prozesse zu starten. Avanade baut auf Microsoft Dynamics ten sicher verwahrt und andererseits Au- CRM auf und wurde gemäß dem xRM- Schrittweise Anbindung an dits durchgeführt werden können Ansatz von Microsoft speziell für Anwender Kundenstammdatensysteme • Nutzung bewährter Praxiserfahrungen, konzipiert, die in Kapitalmärkten, Banken, schnelle Entwicklung und erprobte Kon- Finanzwirtschaftliche Unternehmen müs- in der Vermögensverwaltung und im zepte bei der Einführung und Betreuung sen ihre Kunden in immer granularere Privatkundengeschäft tätig sind: des Systems. Segmente einteilen, um sie zielgruppen- • Asset Management orientiert ansprechen zu können. Diese • Wealth Management Segmentierung lässt sich optimieren, wenn • Alternative Investments Avanade ist der weltweit größte alle Kundeninteraktionen mit den wich- Integrator von Dynamics CRM und hat mit „Quick-Start“ einen einzigartigen Prozess entwickelt, mit dem Unterneh- „Der xRM-Ansatz eröffnet der Finanzindustrie men ihre Lösungen schnell und effizient die Möglichkeit, individuelle Lösungen auf einer Thorsten Kaasch umsetzen können. Das Unternehmen Technologie-Plattform schnell und kosteneffizient Business Development wurde im Jahr 2000 von Accenture und Executive zu entwickeln. Dank der Flexibilität der .NET- Avanade Microsoft gegründet und betreut mit Technologie können diese Systeme nahtlos in über 10.000 Experten Kunden in mehr bestehende IT-Landschaften integriert werden.“ als 26 Ländern. 21
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    VERTRIEB & KUNDENSERVICE DerKunde gibt Richtung und Tempo vor Beim Management von Kundenbeziehungen manifestiert sich eine neue Philosophie, die Business und IT stärker zusammenführt: weg von standardisierten monolithischen Anwendungen, hin zu flexiblen, modularen und prozess- orientierten Lösungen. Die Erfahrungen, die Unternehmen mit kunden halten und neue Kunden gewin- auf routinemäßigen, vorhersagbaren und Customer Relationship Management (CRM) nen möchten, müssen individuelle und be- sequenziell ablaufenden Prozessen basieren, gemacht haben, sind sehr ernüchternd: darfsgerechte Angebote formulieren und sondern sich dynamisch gestalten lassen. Trotz erheblicher Investitionen konnten zum passenden Zeitpunkt über den vom die eingesetzten Lösungen die hohen Kunden gewünschten Kanal übermitteln. CRM-Prozesse gemeinsam Erwartungen oftmals nicht erfüllen. Das definieren Die Grundvoraussetzung dafür ist gege- Problem: Die IT galt als Allheilmittel, oft je- Dafür ist es zunächst notwendig, die kun- ben: Noch nie wussten Banken so viel über doch waren die eingesetzten Technologien denorientierten Prozesse zu erfassen und ihre Kunden wie heute. Über unterschied- zu standardisiert und gingen an den Be- zu definieren. Wie steigern wir die Profita- lichste Interaktionskanäle werden Informa- dürfnissen der Anwender vorbei. Ineffi- bilität von Bestandskunden? Wie gehen wir tionen gesammelt, aus verschiedenen ziente und lückenhafte Prozesse waren die mit Beschwerden um? Wie können wir Quellen zusammengeführt, analysiert und Konsequenz. Zukunftsfähige Lösungen Cross- und Up-Selling-Potenziale aus- aus den Ergebnissen Handlungsempfeh- hingegen sind in der Lage, sich flexibel an schöpfen? Wie verhindern wir Kundenab- lungen für definierte Kundensegmente ab- Veränderungen anzupassen. Sie orientieren wanderung? Solche Fragen gilt es in der geleitet. Dabei hat die klassische Zielgrup- sich an den Geschäftsvorgängen im Unter- Regel abteilungsübergreifend zu beantwor- pensegmentierung nach soziografischen nehmen und an den rechtlichen Anforde- ten, da CRM-Prozesse interne Bereichs- Merkmalen allein ausgedient. Stattdessen rungen. Sie werden der steigenden Vielfalt grenzen überschreiten. gilt es, Kundenwert und -potenziale zum an Interaktionskanälen ebenso gerecht wie Beispiel über Scorecard-Analysen einzu- Soll etwa beschrieben werden, wie man den wachsenden Ansprüchen der Kunden. schätzen sowie Verhaltensmuster zu er- Kundenabwanderung verhindert, ist zu- mitteln, die auf Vorlieben und Nachfrage- nächst ein Modell notwendig, das die Bedarfsgerechte Angebote zum trends hinweisen. Damit lassen sich die Frage beantwortet, welche Kriterien auf passenden Zeitpunkt Bedürfnisse des Kunden bedarfs- und eine mögliche Abwanderung hindeuten. Verbraucher erwarten eine möglichst situationsgerecht bedienen. Anbieter von Basierend auf diesem Modell werden ent- individuelle Ansprache und Angebote auf Telekommunikationsdiensten und Kredit- sprechende Maßnahmen entwickelt, unterschiedlichsten Kanälen ihrer Wahl. karten, die das Verhalten ihrer Kunden be- um die Abwanderung zu verhindern. Der Gleichzeitig schafft das Internet eine hohe sonders gut kennen, sind hier Vorreiter. Sie Vertrieb setzt diese um, indem er mit dem Transparenz: Verbraucher können Ange- nutzen elektronische Kanäle, um Kunden- Kunden über seinen bevorzugten Kanal bote vergleichen und sich dauerhafter profile bei jeder einzelnen Inter- und Trans- Kontakt aufnimmt. Je nach Vorliebe erhält Loyalität verweigern. Besonders damit zu aktion automatisch zu aktualisieren und der Kunde etwa telefonisch, per Brief, kämpfen haben Versicherungen im Com- anzupassen. Das Marktforschungsinstitut E-Mail, SMS, als Nachricht auf dem Konto- modity-Bereich Sach- und Haftpflicht, aber Gartner Group geht noch weiter: 20 Pro- auszug oder über das Online-Banking- auch Banken im preissensitiven Privatkun- zent der kundenorientierten Geschäftsvor- Postfach ein spezielles Angebot. In einem densegment. Finanzinstitute, die Bestands- gänge sollen bis zum Jahr 2012 nicht mehr definierten Prozess ist auch festgehalten, 22
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    wer wofür verantwortlichist, welche Über- orientierte Architekturen setzen, sind in Wettbewerbsfähige Werkzeuge gabepunkte es gibt und welche IT-Systeme der Lage, schnell und flexibel zu agieren, für Finanzdienstleister dafür genutzt werden. Fachbereiche und und profitieren zudem von einer hohen Microsoft hat erkannt, dass flexible Tech- IT-Abteilungen müssen intensiv zusam- Investitionssicherheit. nologien für ein erfolgreiches Kundenma- menarbeiten, wenn es darum geht, einen nagement heute und in Zukunft ein ent- Geschäftsprozess in seine kleinsten Be- Standards gewinnen an scheidender Faktor sind. Serviceorientierte standteile – so genannte Services – zu Bedeutung Architekturen unterstützen die individuel- zerlegen und dann mit Hilfe von IT-Kom- Bis dato war eine stetige Spezialisierung len Anforderungen der Kunden und kön- ponenten wieder zum Gesamtbild zusam- von Kundenmanagement-Lösungen – nen sowohl on-premise als auch in der menzufügen. insbesondere bei Finanzdienstleistern – Corporate Cloud oder einer Public Cloud festzustellen. Deshalb werden heute über- betrieben werden. Microsoft bietet hierfür Mit serviceorientierten wiegend Individualsoftwarelösungen ge- wettbewerbsfähige Tools – für Finanzinsti- Architekturen flexibel arbeiten nutzt, deren Wartungsmöglichkeiten und tute jeder Größenordnung. Planen Unter- Eine Prozesslandkarte ermöglicht den Ge- effiziente Administration zunehmend an nehmen Veränderungen im Kundenmana- samtblick auf ein Unternehmen und seine Grenzen stoßen. Standardwerkzeuge, die – gement, sollten sie zunächst methodisch kundenorientierten Prozesse. Werden modular zusammengesetzt – die individu- vorgehen und Change Management in der CRM-Prozesse in serviceorientierte Archi- ell definierten Prozesse abbilden, werden eigenen Organisation in alle Überlegungen tekturen (SOA) eingebunden, wird schnell künftig an Bedeutung gewinnen. Anforde- einbeziehen – unabhängig von der letzt- klar, wo man ansetzen muss, um neue Fi- rungen werden dabei nicht mehr als Best endlich gewählten technologischen nanzprodukte einzuführen, neue Vertriebs- Practices vorkonfiguriert angeboten. Statt- Architektur und Umsetzung. kanäle zu erschließen oder Organisations- dessen wird ein Standardframework einge- anpassungen bei neuen gesetzlichen führt, das darauf basierende Individualent- Regelungen durchzusetzen. wicklungen ermöglicht. Die Möglichkeit, Detlef Kubusch Updates durchzuführen sowie Sicherheits- Leiter des Center of Je besser die Prozesse abgebildet sind, Competence Customer patches und Supportleistungen zu nutzen, Management umso rascher lassen sich Innovationen um- bleibt stets gewährleistet. Dies bietet einen GFT Technologies AG setzen. Finanzdienstleister, die auf Business maximalen Investitionsschutz für die Unter- Process Management (BPM) und service- nehmen der Finanzdienstleistungsbranche.
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    VERTRIEB UND KUNDENSERVICE AllianzBelgium optimiert Distribution Relationship Management Mit der Einführung von Microsoft Dynamics CRM konnte die Allianz in Belgien die Umsätze erheblich steigern und den Kundenservice für Versicherungsmakler enorm verbessern. Die Allianz Belgium hat es sich zum Ziel Tagesgeschäft besser unterstützt. Das neue Die Kundenmanager der Allianz sind nun gesetzt, die Qualität der im Unternehmen System sollte auch die eigenen Mitarbeiter in der Lage, die gesamte Beziehung zu zur Verfügung stehenden Informationen motivieren, eine engere Beziehung zu den einem Makler mit nur einem Mausklick zu zu erhöhen und gleichzeitig die Kosten Maklern aufzubauen und somit einen bes- überblicken. Sie können die Makler jetzt zu senken. Mit der Ablösung einer in die seren Service anzubieten. Dies umfasst auf relevante Verkaufschancen hinweisen, Jahre gekommenen Datenbankanwendung beispielsweise auch, dass die Allianz-Mit- Marketing-Kampagnen initiieren und über- zur Verwaltung der Versicherungsmakler arbeiter die Makler aktiv über Cross- und wachen und zielgerichtet Produktinforma- führte das Versicherungsunternehmen eine Up-Selling-Chancen informieren. tionen verteilen. auf Microsoft Dynamics CRM basierende, Zentrales Kundenmanagement Mit der neuen Lösung können die Kunden- integrierte Anwendung ein. manager nicht nur online arbeiten, son- Gemeinsam mit dem Microsoft Gold Certi- Erfolgreicher im Tagesgeschäft dern das System auch offline nutzen. Damit fied Partner Travi@ta implementierte die haben die Allianz-Mitarbeiter auch Zugriff Den größten Teil ihrer Umsätze erwirt- Allianz Belgium ein auf Microsoft Dynamics auf alle Informationen, wenn sie unterwegs schaftet die Allianz Belgium über unabhän- CRM 4.0 basierendes System, das die Be- sind. Gleichzeitig befreit das neue System gige Versicherungsmakler. Bei der notwen- dürfnisse der Versicherungsbranche erfüllt die Kundenmanager von vielen ungelieb- digen Ablösung des Altsystems lag es und alle benötigten Daten und Prozesse im ten administrativen Tätigkeiten, sodass sie daher nahe, eine Lösung zu finden, die die Kundenmanagement zentral zusammen- mehr Zeit für die direkte Betreuung der Kundenbetreuer der Allianz in ihrem führt und verwaltet. Makler haben. Allianz Belgium Die Allianz Belgium ist eines der wichtigsten Unternehmen auf dem belgischen Markt für Versicherungen und Finanzdienstleistungen. Das Angebot der Allianz umfasst die gesamte Palette an Produkten der Versicherungsbereiche FUAR (Feuer, Unfall, andere Risiken) und Leben (Risiko- und Kapitallebensversicherungen) für einen Kundenkreis aus Privatpersonen, Selbstständigen, kleinen und mittle- ren Unternehmen sowie Großunternehmen. Das Unternehmen hat sich dafür entschieden, alle Produkte ausschließlich über professio- nelle Versicherungsmakler anzubieten. Sie sind das Verbindungsglied zwischen den Kunden und der Allianz. Die Allianz Belgium beschäftigt mehr als 1.100 Mitarbeiter und ist eine Tochtergesellschaft der Allianz, die Weltmarktführer bei Versicherungen und Vermögensverwaltung ist. Bis zum 1. Dezember 2007 trug das Unternehmen den Namen AGF Belgium Insurance. 24
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    VERTRIEB & KUNDENSERVICE DasRisikomanagement verbessern Mit der integrierten Branchenlösung CRMequity haben Private Equity-Unternehmen ihre Projekte und Fonds jederzeit im Blick. Insbesondere das Risikomanagement wird verbessert, aber auch die Kunden profitieren. gungen? Welche Investments bestehen bei nauestens dokumentiert. Mit der Abbil- Beteiligungen? In der Projektverwaltung dung von Fonds und Investments lässt sich werden Projekte, Abhängigkeiten, Projekt- die Finanzierungsstruktur von Beteiligun- rollen, involvierte Mitarbeiter, Beteiligun- gen übersichtlich darstellen. Anwender gen, Beteiligungsrollen und Investments haben auf alle für das Investmentgeschäft hinterlegt. Die Abbildung mehrstufiger relevanten Informationen stets einen aktu- Projekte ist relativ einfach realisierbar und ellen Zugriff. CRMequity ist auch als Soft- bietet einen transparenten Gesamtüber- ware as a Service (SaaS) verfügbar und blick über die Anforderungen. In den ein- innerhalb von Tagen nutzbar. „Für SaaS zelnen Stufen werden die wichtigsten Pro- spricht, dass Firmen auf diese Weise in der jektaufgaben sowie die Projektfortschritte Lage sind, eine Geschäftsapplikation in übersichtlich dargestellt und dokumentiert. kurzer Zeit ohne großen Aufwand und Die Zuordnung aller Beteiligten zu einem ohne den Ausbau der eigenen IT-Umge- Projekt ist genauso abrufbar wie der aktu- bung in Betrieb zu nehmen“, bestätigt elle Projektstatus, zum Beispiel für eine Die Branchenlösung CRMequity vereint die Frank Niemann, Director, Pierre Audoin Due-Diligence-Prüfung. Das integrierte Re- umfassenden Funktionen von Microsoft Consultants (PAC). Ganz flexibel lassen sich portingtool bietet vielfältige Auswertungs- Dynamics CRM mit den spezifischen Anfor- weitere Nutzer dazu buchen. Das Private möglichkeiten für laufende oder bereits derungen von Private Equity-Gesellschaf- Equity-Unternehmen zahlt am Monatsende abgeschlossene Projekte. Die daraus ge- ten. Sie basiert auf einer einheitlichen Sys- einen festen Preis pro Benutzer. Und die wonnenen Informationen lassen sich für temumgebung mit zentraler Datenbank Applikation läuft zudem ausfallsicher in Investitionsabsichten und weitere Akquise- und ist beliebig anpassbar. Die klare Struk- einem gesicherten, hochleistungsfähigen tätigkeiten nutzen. turierung der Projekte und der Prozesse Rechenzentrum. sorgt für optimale Abläufe und die Erfül- Effektives Risikomanagement lung gesetzlicher Anforderungen. Mit den Wenn Wirtschaftsdaten des Beteiligungs- Modulen für die Kundenverwaltung kön- unternehmens kontinuierlich überwacht Alfons Hollah nen den gespeicherten Kontakten Aufga- Account Manager werden, dann werden mögliche Risiken bei Qurius Deutschland AG ben, Termine, Telefonate, Dokumente Investments frühzeitiger sichtbar. Die Akti- sowie E-Mails zugeordnet und Wiedervor- vitäten und der Projektverlauf werden ge- lagen generiert werden. Weitere Marke- tingfunktionalitäten werden genutzt, um Briefe und Mails an Investoren, Beteili- gungsunternehmen oder Projektberater zu versenden. In flexibel generierbaren Be- richten werden Aktivitäten, der Akquise- Status sowie die Vertriebsergebnisse über- sichtlich dargestellt. Das Management kann die Informationen beliebig verdichten und auswerten, um Forecasts zu erstellen und unternehmerische Entscheidungen zu treffen. Transparentes Projektcontrolling Mit CRMequity werden die Zusammen- hänge im Investmentgeschäft für alle Be- teiligten sichtbar. Die Lösung bietet einen Überblick über laufende Projekte, Beteili- gungen und die Rollen von Beteiligten. Sie liefert Antworten auf diese Fragestellun- gen: Wer ist an welchen Fonds beteiligt? Welche Fonds finanzieren welche Beteili- 25
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    VERTRIEB & KUNDENSERVICE DeutscheBank setzt in der Finanzberatung neues Medium ein Microsoft Surface stellt komplexe Zusammenhänge verständlich dar In der Zukunftsfiliale Q110 der Deutschen Bank in Berlin können Kunden erleben, wie intuitiv und effektiv die Finanzplanung mit Hilfe von Microsoft Surface sein kann. Gemeinsam mit dem amerikanischen gestellt und sind für den Kunden gerade bewegen und sieht auch gleich die Effekte Spezialisten für Softwareentwicklung bei komplexen Sachverhalten besser auf das erreichte Sparvolumen. INFUSION Development hat die Deutsche verständlich“, erklärt Dr. Hans Kraus, Die Finanzberatung wird auf diese Weise Bank die Berateranwendung „Beratungs- verantwortlich für den Bereich Personal sehr gestaltungsfähig und die emotionale mappe Online“ in weiten Teilen auf Banking bei der Deutschen Bank. Sein Bindung des Kunden und die Identifikation Microsoft Surface portiert. Die Technologie Kollege Dr. Martin Setzer ist für die Infor- mit dem gemeinsam erreichten Ergebnis für Microsoft Surface hat der Redmonder mationstechnologie verantwortlich. Er steigen. Dr. Hans Kraus, der im Manage- Hersteller selbst entwickelt und sieben ergänzt: „Microsoft Surface ist ein ex- ment der Deutschen Bank das Privat- und Jahre in Forschung und Entwicklung zellentes Beispiel dafür, wie eine innovative Geschäftskundensegment verantwortet, investiert. Technologie und eine intelligente Anwen- fasst zusammen: „Die Transparenz im dungen den Dialog zwischen Kunde und Beratungsprozess, die Dokumentation Berater unterstützen können.“ der Bedarfsanalyse und die Begründungen für unsere Empfehlungen halten wir für Microsoft Surface im Einsatz bei essentiell. Zwischen der Aufnahme der der Deutschen Bank Kundenbedürfnisse und den Empfehlungen Bei herkömmlichen Beratungsgesprächen müssen unsere Berater Inhalte präsen- steht zwischen Kunde und Berater meist tieren, die klar und leicht verständlich sind ein Computerbildschirm, dessen Inhalte – vor allem, wenn sie sehr komplex sind. dem Kunden nur gelegentlich gezeigt wer- Microsoft Surface ist die passende Lösung.“ den. Ganz anders verhält sich die Situation Inzwischen haben mehr als 900.000 Kun- mit Microsoft Surface: Das Beratungsge- den und Interessenten das Investitions- spräch verläuft partnerschaftlich, da Kunde und Finanzzentrum in der Friedrichstraße Die Lösung wird heute in der Q110, der und Berater identische Inhalte auf der in Berlin besucht. Das Feedback ist über - Filiale der Zukunft der Deutschen Bank in horizontalen und berührungsempfind- wältigend: Umfragen haben gezeigt, dass Berlin, aktiv in der Kundenberatung einge- lichen Oberfläche sehen. Gleichzeitig 91 Prozent der Besucher das Konzept als setzt. Die Berater der Bank können ihren können sie mit den dargestellten Objekten „exzellent“ und „gut“ einstufen. Q110 ist Kunden so Finanzprodukte leichter ver- und Informationen interagieren. So kann ein kommerzieller Erfolg: In dieser Filiale ständlich präsentieren. „Die Inhalte des der Kunde beispielsweise den Schiebe- gewinnen die Mitarbeiter ca. 50 Prozent Beratungsgesprächs werden dank dieser regler, der die Höhe seiner monatlichen mehr Neukunden als in anderen, vergleich- neuen Technologie übersichtlicher dar- Ansparrate einstellt, selbst mit dem Finger baren Niederlassungen. 26
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    VERTRIEB & KUNDENSERVICE TransparenteLösungen sind gesucht Die Wirtschaftskrise hatte weltweit einen dramatischen Einfluss auf die Gesellschaft. Während des Abschwungs und in der Folgezeit zeigten sich viele Konsumenten von ihrer persönlichen Finanzberatung enttäuscht. Das Vertrauen in die Berater ist geschwunden. Ein positives Ergebnis dieser Krise ist jedoch die Überarbeitung der gesetzlichen Regelungen und Bestimmungen. Um das Vertrauen der Kunden zurückzugewinnen und regelkonform zu agieren, müssen Finanzdienstleister eine transparente, nachvollziehbare Beratung liefern. Jeder Mensch zeigt ein anderes Verhalten sollten, welches die passenden Vorsorge- Gefordert sind heute Lösungen, die trans- im Umgang mit seinen Finanzen – das maßnahmen sind und wie sie ihr Vermö- parent, verständlich und weniger komplex hängt unter anderem mit dem Alter, dem gen verwalten sollen. Sieht man sich bei- sind. Finanzdienstleister benötigen hierfür Familienstand und dem sozialen Status zu- spielsweise die eigene Lebensversicherung Software, die sie bei der finanziellen Bera- sammen. Da jeder sehr individuelle finan- oder Fonds-Auszüge an, erkennt man tung optimal unterstützt und alle notwen- zielle Bedürfnisse hat, müssen die Finanz- schnell, dass sich die Finanzwelt eine digen Informationen automatisch gene- produkte ebenso individuell sein. Um das eigene Sprache geschaffen hat, die nur riert. Basieren die Anwendungen auf Vertrauen der Kunden zurückzugewinnen, noch für Spezialisten verständlich ist. Microsoft-Produkten, ist zudem gewährlei- müssen Finanzberater in ihrer Beratung stet, dass der Kunde stets die aktuellsten Aber auch der Kunde muss seinen Beitrag nicht nur objektiv sein, sondern auch im Technologien erhält, die alle Anforderun- leisten. Er ist in der Pflicht, seinem Finanz- Interesse des Kunden agieren. gen abdecken können. Dabei ist das Prin- berater alle notwendigen Informationen zip „out-of-the-box“ längst Wirklichkeit zur Verfügung zu stellen. Nur dann ist auch geworden, denn die Lösungen bedürfen sichergestellt, dass das Finanzprodukt keiner aufwändigen Anpassungen. exakt auf ihn zugeschnitten und er vor Fehlkäufen geschützt ist. Will die Finanzindustrie die Wünsche ihrer Kunden erfüllen, muss sie Beratungstools Eine Informationsbasis für einsetzen, die eine umfassende Informati- Kunden schaffen onsbasis liefern und aufzeigen, was der Hinzu kommt, dass viele Kunden von der Die Finanzinstitute und Berater müssen alle Kunde wirklich benötigt. Sind diese Infor- Komplexität des Themas Finanzen überfor- Barrieren beseitigen, die es verhindern, den mationen für den Kunden zugänglich, dert sind: Sie können nicht mehr einschät- Kunden effizient zu betreuen. Software kann er Probleme auch verstehen und zen, welche Versicherungen sie abschließen kann diese Lücke schließen. Lösungen erkennen. „Wir müssen die Menschen ernst nehmen und sie dazu befähigen, ihre Finanzen zu Vincent van den Bogert verwalten. Das Unternehmen Figlo betrachtet es als seine Aufgabe, den Menschen die zertifizierter Finanzplaner richtigen Werkzeuge für Information, Kommunikation und Beratung bereitzustellen. und Vizepräsident bei Figlo in Deutschland, Österreich Wenn sie verstehen, wie ein Finanzprodukt ihren Bedürfnissen dient, sind sie auch und der Schweiz bereit, es zu kaufen.“ 27
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    VERTRIEB & KUNDENSERVICE SEBoptimiert die Kundenbetreuung Finanzberater müssen in der Vermögensverwaltung genaue Kenntnisse über ihre Kunden und deren Anforderungen haben, um sie optimal zu unterstützen. Die SEB Vermögensverwaltung hat deshalb ihr eigenentwickeltes CRM-System durch Microsoft Dynamics CRM ersetzt. Damit verfügen die Mitarbeiter jetzt über ein einfach zu bedienendes, modernes Instrument, das eine optimale Sicht auf alle Kundeninformationen erlaubt. Die SEB zählt zu den führenden Banken Europas. Innovatives Denken, eine starke internationale Präsenz und gute, langfristi- ge Kundenbeziehungen sind die Basis für diesen Erfolg – seit über 150 Jahren. Die SEB Vermögensverwaltung richtet sich an Geschäfts- und Privatkunden mit sehr hohen Ansprüchen. „Unsere Kunden erfor- dern eine wesentlich höhere Aufmerksam- keit als die meisten anderen Bankkunden Microsoft Dynamics CRM erfuhr, die in der „WM360“. WM steht dabei für Wealth im Tagesgeschäft“, erläutert Cilla Wahl- Niederlassung Helsinki bereits im Einsatz Management (= Vermögensverwaltung), ström, die bei der SEB Vermögensverwal- war. Im Frühjahr 2008 nutzte das Luxem- und 360 für die 360-Grad-Sicht, die das tung für das weltweite Customer Relation- burger Team dann das verbliebene Budget System den Investment- und Anlagever- ship Management (CRM) verantwortlich ist. für die Revision des bisherigen CRM-Sys- waltern auf die Daten ihrer Kunden er- „Damit wir unsere anspruchsvollen Kunden tems zur Lizenzierung von Microsoft Dyna- möglicht. zufriedenstellen können, müssen wir sie mics CRM. Innerhalb von fünf Monaten lief sehr gut kennen. Unsere Kunden erwarten das neue System – mit 50 Nutzern. Dieses Die 360-Grad-Sicht auf den Kunden von uns, dass wir stets für sie da sind und Pilotprojekt erwies sich als so erfolgreich, Die Daten liegen auf einem SQL Server ihnen auch jederzeit die richtigen Informa- dass Wahlström die Firmenleitung davon 2008 und die Analysen, Berichte und Pro- tionen liefern.” überzeugen konnte, die Anwendung für file werden mit Hilfe von SQL Server 2008 die gesamte Abteilung einzusetzen. „Das Reporting Services erstellt. Die Anwendung Veraltetes System: großer Auf- Schönste an Microsoft Dynamics CRM sind läuft auf dem Betriebssystem Windows wand, wenig Interaktivität die vertraute Programmbasis und die Flexi- Server 2008, und für das von den Beratern bilität“, schwärmt Henrik Ponthan. „Wir geforderte „Bling!“ sorgte die SEB Vermö- Bereits 1999 war die SEB Vermögensver- konnten die vielfältigen Funktionalitäten gensverwaltung unter Zuhilfenahme des waltung ihrer Zeit weit voraus, als sie eines aus dem Stand heraus nutzen, es aber auch Microsoft Silverlight Browser Plug-Ins: Die der ersten kundenspezifischen CRM-Sys- so individualisieren, dass es unsere inter- Oberfläche ist jetzt grafisch gestaltet und teme erstellte. Im Laufe der Jahre konnte nen Prozesse unterstützt. Wir konzentrier- sehr dynamisch. Die Abteilung kann heute das System jedoch kaum noch an die stei- ten uns darauf, eine tolle Schnittstelle zu auch neue Funktionalitäten schneller inte- genden Anforderungen angepasst werden. entwickeln und das Programm gut mit un- grieren als bisher: „Dank der neuen CRM- Auch beschwerten sich die Berater über die seren Backend-Business-Systemen zu ver- Plattform können wir uns besser an die in die Jahre gekommene Optik des Pro- knüpfen. Dank des vertrauten Microsoft Veränderungen im Markt anpassen und gramms. „Es hieß, die Benutzeroberfläche .NET Frameworks konnten unsere Entwick- Kundenzielgruppen im Bereich Vermö- müsse einfach ‘Bling!’ machen – ja, genau ler ohne Einarbeitung oder Schulung sofort gensverwaltung gezielter ansprechen", er- dieses Wort benutzten sie, und sie meinten mit dem Programm arbeiten.“ läutert Cilla Wahlström. „Wir können neue damit, dass sie eine grafisch besser aufbe- reitete Lösung mit höherer Interaktivität er- Mit Hilfe von Microsoft Visual Studio 2008 Funktionalitäten zur Unterstützung neuer warteten”, erklärt Henrik Ponthan, CRM modifizierte die Bank die Nutzer-Schnitt- Geschäftsfelder oder zur Expansion in neue Business-Spezialist bei der SEB. stelle, fügte neue Sicherheits- und Bezie- Länder hinzufügen. Auch an neue interne hungsmodelle hinzu und begann, Dynamics oder gesetzliche Regelungen können wir Microsoft Dynamics CRM – in CRM mit rund 40 anderen Business-Syste- uns schnell anpassen. Mit WM360 sehe ich fünf Monaten zur neuen Lösung men zu vernetzen. Die SEB Vermögensver- unendliche Möglichkeiten.“ Im Jahr 2005 beauftragte die Luxemburger waltung nennt ihr neues CRM-System Niederlassung der SEB Vermögensverwal- tung dann einen externen Dienstleister mit „Dank der neuen CRM-Plattform können wir uns besser an die Veränderungen im Cilla Wahlström dem Aufbau eines neuen CRM-Systems, CRM-Verantwortliche aber das wurde sehr teuer. Das Unterneh- Markt anpassen und unsere Kunden im SEB Vermögensverwaltung men war kurz davor, das gesamte Projekt Bereich Vermögensverwaltung gezielter zu beenden, als es von der Lösung ansprechen." 28
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    Prozesse & Compliance Index S-IDOKSfür Sparkassen – effizienter und zukunftsorientierter arbeiten 30 Optimierte Geschäftsprozesse für den genossenschaftlichen Finanzverbund 32 Leistungsstarkes Excel für bankinterne, revisionssichere Prozesse 33 SunGard Prophet Enterprise – Industrialisierung des Aktuariats 34 AVIVA vertraut auf Cloud Services 36 Fiducia IT: Vista kommt ganz automatisch 38 29
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    PROZESSE & COMPLIANCE S-IDOKSfür Sparkassen – effizienter und zukunftsorientierter arbeiten Mit den marktführenden Technologiekomponenten in S-IDOKS erfüllt Microsoft alle Anforderungen hinsichtlich Standardisierung. Zudem bietet S-IDOKS Sparkassen eine Fülle von maßgeschneiderten Diensten und Anwendungen für Intranet, Dokumentenverwaltung, Office, Kommunikation und Suche. Sparkassen stehen heute vor der Heraus- tutsindividuelle Lösungen angebunden forderung, eine zukunftsfähige IT-Umge- werden, die OSPlus mit seinem Funktions- bung zu schaffen. Dabei müssen die IT- umfang nicht abdeckt. S-IDOKS lässt sich Verantwortlichen zum einen die Kosten- über diese Schnittstellen in jede vorhande- vorteile, die durch die Nutzung von ne OSPlus-Umgebung nahtlos integrieren. Standardprodukten entstehen, voll aus- schöpfen, und zum anderen alle individuel- Der Arbeitsplatz 2.0 in der len Anforderungen der Sparkasseninstitute Sparkasse abdecken. Damit die Lösung auch zu- Seit Sommer 2010 steht S-IDOKS als kunftsfähig ist, muss sie offen sein für eine aktualisierte und erweiterte Version des permanente Weiterentwicklung. Sparkassen Starterpakets zur Verfügung und nutzt die neuen Funktionalitäten von bearbeiten – die entsprechende Berechti- Die in S-IDOKS standardmäßig bereitge- Microsoft SharePoint 2010 und Microsoft gung vorausgesetzt. Für komplexe Auswer- stellten Intranet-Funktionen ermöglichen Office 2010. Sparkassen können damit tungen im Stabsbereich steht außerdem es, dass jede Sparkasse ihren Mitarbeitern innerhalb weniger Tage den „Arbeitsplatz PowerPivot zur Verfügung, das auch riesige ad hoc und ohne hohen Aufwand einen 2.0“ einrichten und damit neue Wege Datenmengen spielend analysieren und zentralen Einstiegspunkt in die IT-Umge- beschreiten. Neben typischen Web-2.0- extrem schnell auswerten kann. bung bereitstellen kann. Dieses Mitar- beiter-Informationsportal eines Sparkas- Funktionen wie Wiki, Blog, Profilseiten und Team-Portalen stehen nun auch Enterprise- Konzentration auf strategische seninstituts ist gleichzeitig auch eine voll- Funktionen wie integrierte Excel-Reports Aufgaben wertige Plattform für das Dokumentenma- nagement, die Vorgangsbearbeitung, die zur Verfügung. Mitarbeiter können damit Im Gegensatz zu klassischen Mitarbeiter- interne Zusammenarbeit und die Bereit- beispielsweise auf die Excel-Tabellen und portalen, die oftmals einer Sammlung von stellung von Kennzahlen und Berichten. Grafiken der Controlling-Abteilung zugrei- Hyperlinks gleichen, bietet S-IDOKS für Dabei ist stets gewährleistet, dass das fen, auch wenn Microsoft Office auf ihrem Sparkassen auch in den Anwendungsberei- Portal vollständig in die vorhandene IT- Arbeitsplatz nicht installiert ist: Mitarbeiter chen Dokumentenmanagement, Ablage, Infrastruktur des Instituts integriert ist. Alle können die Tabelle im Intranet öffnen und Suche und Vorgangsbearbeitung einen Sparkassen-Mitarbeiter haben jederzeit das Wichtigste auf einen Blick parat, Details sind nur einen Klick entfernt – und das alles browserbasierend. Markt- und Stabs- mitarbeiter müssen sich nicht mehr mit verschiedenen Benutzeroberflächen und Medien auseinandersetzen, sie finden alle Informationen zielgerichtet in einem Portal. Integration in die vorhandene OSPlus-Umgebung OSPlus ist die Kernbankenlösung der Finanz Informatik, die alle deutschen Spar- kassen bis Ende 2011 einsetzen. OSPlus zeichnet sich besonders durch die Flexibili- tät und Integrationsfähigkeit aus: Auf Basis standardisierter Schnittstellen können insti- 30
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    großen Leistungsumfang, dersehr einfach und schnell an die individuellen Anforde- S-IDOKS im Überblick: rungen jeder Sparkasse angepasst werden Information im Mittelpunkt kann. Verfügt ein Mitarbeiter über die Dank moderner Portal- und Browsertechnologie wird S-IDOKS zur zentralen entsprechenden Berechtigungen des Informationsdrehscheibe und integriert sowohl Dokumente als auch Anwendungen SharePoint Servers, kann er beispielsweise und andere Inhalte auf einer Plattform. Arbeitsbereiche oder Dokumentablagen Dokumentenmanagement mit intelligenter Steuerung auch selbst gestalten ohne spezielle IT- S-IDOKS stellt alle Dokumente für die Nutzung zentral bereit und sorgt für die Kenntnisse. Das schafft Freiraum für die konsistente Ablage und Speicherung. Zum Funktionsumfang gehören auch Verschlag- Mitarbeiter und entbindet die IT-Verant- wortung, Versionierung, sowie Check-In/Check-Out und Archivierung. Das integrierte wortlichen von zeitaufwändigen Adminis- Content-Management-System ermöglicht es, alle Dokumente sowie Webinhalte trationsaufgaben. Dennoch haben die einfach und sicher zu verwalten. Administratoren die volle Kontrolle und Office im Browser Übersicht und definieren bzw. verwalten Dokumente der Anwendungen Microsoft Word, PowerPoint, Excel, Visio, OneNote alle Benutzerberechtigungen. Alle gesetz- können im Browser geöffnet und bearbeitet werden. Es ist nicht notwendig, die lichen Vorgaben für die rechtssichere Anwendungen lokal zu installieren. Ablage und Archivierung werden dabei Kommunikation mit neuen Mitteln stets eingehalten. Integrierte Social-Computing-Funktionen sorgen für neue Kommunikationsmöglich- keiten: Mitarbeiter können Wikis, Blogs und Teamportale anlegen und nutzen oder Schnelle Inbetriebnahme, im Chat bzw. über Online Meetings kommunizieren. effizientes Arbeiten Suche in leistungsfähiger Form Ein Intranet, das auf S-IDOKS basiert, ist in Eine leistungsfähige Suchmaschine stellt alle Suchergebnisse über die gesamte unter- nur wenigen Tagen eingerichtet und bietet nehmensweit eingebundene Infrastruktur zur Verfügung. von Anfang an eine Vielzahl an Arbeitser- leichterungen für die Mitarbeiter. Die SharePoint-Infrastruktur, die für S-IDOKS reich mit einem auf SharePoint-basieren- sparkasse ein Informationsangebot für alle notwendig ist, können entweder die IT- den Intranet. Das Finanzinstitut beschäftigt Mitarbeiter bereitstellen, das übersichtlich Mitarbeiter der Sparkasse oder auch ein rund 1.650 Mitarbeiter und erzielt eine und verständlich ist und die Informationen Microsoft-Partner aufsetzen. S-IDOKS Bilanzsumme von circa 8,9 Milliarden Euro. aus verschiedenen Quellen wie externen zeichnet sich neben der einfachen Be- Zusammen mit dem Microsoft-Partner Internetseiten, Lotus-Domino-Seiten und dienung auch durch die umfassenden DATAGROUP wollte die Kreissparkasse intern verfügbaren Inhalten bündelt. Eine Anpassungsmöglichkeiten sowie die Esslingen-Nürtingen ein neues Mitarbeiter- weitere Anforderung von Dr. Ralf Jörg, Lei- Leistungsstärke und Skalierbarkeit aus. portal erstellen und ihre vorhandene ter der Abteilung Informationstechnik der Lösung auf Microsoft-Produkte migrieren. Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, war es, Erfolgreiche Integration bei Ziel war es, Informationen papierlos, zeit- die grafische Darstellung von Geschäfts- der KSK Esslingen-Nürtingen nah und sicher zu verteilen, wobei sicher- prozessen aus Prometheus/ibo in die neue Die Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen gestellt sein sollte, dass die Daten aktuell Lösung zu integrieren. Die Entscheidung arbeitet bereits seit dem Jahr 2008 erfolg- und korrekt sind. Zudem wollte die Kreis- fiel zugunsten der Microsoft SharePoint- Technologie und einer darauf aufsetzenden Lösung der DATAGROUP. „Da wir mit Windows Server bereits eine Microsoft- Technologiebasis nutzen und auch die Office-Lösungen des Herstellers einsetzen, profitierten wir besonders von der einfa- chen Integration in unsere bestehende IT-Infrastruktur“, kommentiert Dr. Ralf Jörg von der Kreissparkasse Esslingen- Nürtingen die Entscheidung, das instituts- eigene Intranet auf Basis der Microsoft- Lösung zu realisieren. Neu: Das SharePoint Starter- paket gibt es jetzt auch für Kliniken und für Kranken- versicherungen. S-IDOKS – Die zentrale Informationsdrehscheibe für Mitarbeiter der Sparkassen stellt eine Fülle von Diensten und Anwendungen für die Dokumenten- verwaltung und die Zusammenarbeit im Intranet zur Verfügung. 31
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    PROZESSE & COMPLIANCE OptimierteGeschäftsprozesse für den genossenschaftlichen Finanzverbund Nach dem großen Erfolg des SharePoint Starterpakets für Sparkassen ist diese Lösung jetzt auch für weitere Finanz- institute verfügbar: Das SharePoint Starterpaket ist die Informationsdrehscheibe für die Mitarbeiter von Volks- und Raiffeisenbanken. Die Institute des BVR verfügen heute über schaftlichen Banken, die mit der Einfüh- eine technisch hochwertige IT-Ausstattung, rung des Office SharePoint Servers 2007 Die Vorteile im Überblick um den Geschäftsbetrieb einer Bank um- eine einheitliche, zukunftsfähige Umge- • Einsatz einer einzigen Lösung, die fassend abzubilden. Dennoch gibt es Auf- bung realisiert hat. Der kundennahen verschiedenste Aufgaben erfüllt gaben, die die Kernsysteme nicht leisten Genossenschaftsbank, die das gesamte • Effiziente Arbeitsabläufe und und teils ohne IT-Unterstützung erledigt Spektrum von Finanzdienstleistungen für Geschäftsprozesse werden müssen. Das SharePoint Starterpa- private und gewerbliche Kunden abdeckt, ket von Microsoft deckt individuelle Anfor- steht mit dem Microsoft SharePoint • Kein Schulungsbedarf derungen an Informationen und Prozesse Starterpaket eine Fülle von Diensten und • Geringer Administrationsaufwand ab und ist mit allen Bestandssystemen Anwendungen für das Intranet, die Doku- kompatibel. Mit dieser Lösung können die mentenverwaltung und die Zusammen- • Einhaltung aller Compliance- Mitarbeiter einer Volks- und Raiffeisenbank arbeit zur Verfügung, die zudem beliebig Vorgaben heute effizient kommunizieren und Infor- erweiterbar ist. Ziel war es, mit dem neuen mationen austauschen. Informationsportal und dem überarbeite- Hans-Joachim Hanf, im Jahr 2009 IT-Leiter ten Berichtssystem den Bankvorständen der Volksbank Weingarten-Walzbachtal, Volksbank Weingarten- einen schnellen Überblick über unterneh- resümiert: „ Wir konnten unsere interne Walzbachtal eG menskritische Kennzahlen zu geben und Kommunikation wesentlich effizienter ge- Erfolgreiches Arbeiten mit dem gleichzeitig die MaRisk-Anforderungen zu stalten. Alle Prozesse sind heute vollkom- SharePoint Starterpaket erfüllen. Die Volksbank realisierte mit men transparent. Beeindruckt hat uns auch Microsoft Office SharePoint Server zudem die einfache Einbindung der Lösung in die Die Volksbank Weingarten-Walzbachtal eG eine Portallösung, die allen Mitarbeitern als bereits vorhandene IT-Infrastruktur. Das im badischen Weingarten, Jöhlingen und Informations- und Wissensportal dient. sorgt für eine hohe Investitionssicherheit.“ Wösslingen ist eine der ersten genossen- Laden Sie die Erfolgsgeschichte mit Screenshots der fertigen Lösung hier herunter: www.microsoft.com/germany/branchen/finanzdienstleistungen im Download Bereich 32
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    PROZESSE & COMPLIANCE LeistungsstarkesExcel für bankinterne, revisionssichere Prozesse Flexibilität, Schnelligkeit, Produktivität: Dies sind einige der Gründe, warum Microsoft Excel seit über 20 Jahren als individuelle Kalkulationsapplikation von Millionen Anwendern genutzt wird. Laut Wallstreet & Technology ergab eine Umfrage bei US-Finanzinstituten an der Wall Street, dass 83 % der an der Umfrage teilnehmenden Unternehmen Kalkulationstabellen zur Modellierung, Analyse oder Preisgestaltung von Finanzinstrumenten nutzen. Fast die Hälfte verwendet sie für die Verarbeitung von Echtzeit-Handelsdaten oder zum Risikomanagement. Trotz vieler Bemühungen, andere Software CALCNODE bietet ganz neue Möglichkei- berechnet sowie innerhalb des Unterneh- einzusetzen, lässt sich das flexible und ten durch technologische Innovation für mens in Realzeit ohne Medienbrüche ver- schnelle Werkzeug Excel vom Arbeitsplatz ein Standardprodukt. CALCNODE ist eine teilt werden (EUR Curncy wird EUR_BANK). nicht wegdenken. Ob Risikokennzahlen Software, die die Compliance- und Perfor- Eine hoch performante HMS-Infrastruktur, oder Marktpreisberechnungen in Echtzeit; mance-Probleme der aktuellen lokalen geringere Einführungskosten und schnel- die Kalkulationsgrundlagen werden oft in Excel-Anwendung löst. Excel als IDV wird lere Integration bilden eine exzellente Basis Excel entworfen! Das Business spricht Excel. abgelöst durch ein hoch performantes für die Nutzung als „Pricing Engine“ im Die heutigen Compliance- und Excel auf HPC Servern, lokal steuerbar und Investment Banking. Performance-Probleme revisionssicher integrierbar in die bankin- ternen Prozesse. Zusammenführung Und hier beginnt das Dilemma: Fach- und Massen von Daten werden in nicht sicht- individueller IT-Abteilungen weisen immer häufiger auf baren Excel-Instanzen auf einem zentralen Anforderungen Risiken und Gefahren bei der lokalen Excel- HPC-Cluster in bisher noch nie da gewese- und Unterneh- Anwendung hin. Besonders heikel kann es ner Geschwindigkeit berechnet. Die Ergeb- mensvorgaben bei unternehmenskritischen Kalkulationen werden. Hier steht der individuelle Einsatz nisse können in Echtzeit nachvollziehbar an Vorteile für das Management, die Fach- von Excel im Widerspruch zu regulatori- alle wichtigen Stellen verteilt werden. abteilung und IT-Abteilung: schen Anforderungen. Ein Berechtigungssystem vergibt Zugriffs- • „Time to Market“ bei der Entwicklung Wie ist es zu schaffen, die Flexibilität für rechte bis auf die einzelne Zelle. Alle Work- neuer Produkte ohne Medienbrüche den Fachbereich zu erhalten, aber Excel books werden zentral gespeichert und • Erhöhung von Flexibilität, Schnelligkeit, gleichzeitig revisionssicher in die bankin- beim Einchecken auf dem Server jeweils und Produktivität ternen Prozesse zu integrieren? Wie be- mit neuer Versionsnummer versehen. Jede • Wesentliche Performancesteigerung bei kommt man die immer weiter steigenden Operation wird geloggt. der Berechnung und Belieferung von Performanceanforderungen der Fachbe- Vorteile einer server-basierenden Marktdaten reiche in den Griff und macht die Excel- Excel-Lösung • Excel als fester Bestandteil im Financial Anwendungen dabei verwaltbar? Engineering Bankeigene, kalkulierte Marktdaten kön- • Verbesserte Prozesse im Data Workflow nen wesentlich einfacher und schneller Management durch Nutzung von Markt- standards und zentrale Ablage • Excel (bisher IDV) erstmals integriert in die Supportprozeduren der IT-Abteilung • Reduzierung operativer Risiken durch zentralisiertes Management • Lösung der Excel-Compliance-Problema- tik in der Gesamtbank • Kostenreduzierung durch Nutzung von vorhanden Standards Dagmar Kremer Director Business Development BCC Group International 33
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    PROZESSE & COMPLIANCE SunGardProphet Enterprise – Industrialisierung des Aktuariats Hewlett-Packard, SunGard und Microsoft – eine starke Partnerschaft für das Enterprise Risk Management Versicherungsunternehmen in der EU müssen ihre IT auf die bevorstehende Einführung der Solvency-II-Richtlinie vorbereiten, deren Umsetzung für November 2012 geplant ist. Dieses Regelwerk definiert eine Reihe von Risiko- management-Standards und Meldepflichten bezüglich der Eigenmittel und wird die aktuell geltenden Solvabilitäts- vorschriften ablösen. Die Ziele der Solvency-II-Richtlinie sind Die Tragweite von Solvency II Die drei Säulen von Solvency II klar: Um die Ansprüche der Versicherten zu Die Vorschriften, die sich aus der Solvency- Die Solvency-II-Richtlinie verfolgt einen wahren, ist es notwendig, dass Versiche- II-Richtlinie ergeben, sind nicht nur kom- 3-Säulen-Ansatz, wobei diese drei Säulen rungsunternehmen ihre Gefahrenpoten- plex, sondern lassen auch Raum für eigene ein ganzheitliches System zur Gesamt- ziale sowie ihre Eigenkapitalausstattung Interpretationen und Definitionen. Um das solvabilität bilden. genau kennen. Dies setzt grundlegende neue Modell vollständig zu erfassen und Eine konsistente Datenbasis als Änderungen in der heutigen Geschäftspra- sich darauf vorzubereiten, müssen sich Ver- Grundlage xis der Versicherungsunternehmen voraus. sicherer intensiv mit der Richtlinie ausein- Was traditionell als Domäne der versiche- andersetzen und einen Maßnahmenplan Um sich auf Solvency II und die damit ver- rungsmathematischen Abteilung galt – erarbeiten. bundenen Anforderungen vorzubereiten, nämlich die Modellierung und Bewertung sollten Versicherungsunternehmen zu- von Versicherungsprodukten – erfordert nächst alle risikobezogenen Daten analy- heute das Mitwirken aller Abteilungen des sieren. Die Bewertung der Risikodaten ist Versicherungsunternehmens. Diese Verla- ein unverzichtbarer Schritt, um sicherzu- gerung des Schwerpunkts sowie das er- stellen, dass die Solvency-II-Lösung das höhte Augenmerk auf Risikomanagement Datenmanagement, die Transaktionspro- und Meldepflichten wird bedeutende Aus- zesse und Kontrollmechanismen auch wirkungen auf die IT der Versicherer, die leisten kann. Zudem müssen Versicherungs- Unternehmensführung, die Standardisie- unternehmen gewährleisten, dass alle rung von Prozessen sowie die Analyse und notwendigen Betriebs-, Transaktions- und das Reporting haben. Finanzdaten in das Risikomanagement- System einfließen. Säule I: Säule II: Säule III: Nachweis angemessener Finanzmittel Nachweis einer angemessenen Veröffentlichungs- und Versicherungsträger müssen nachweisen, Unternehmensführung Berichtspflichten dass sie über ausreichende Finanzmittel Die Ergebnisse der internen Risiko- und Jetzt muss die ORSA fest in die Risikoma- verfügen. Dabei müssen sie die Mindest- Solvabilitätsbewertung (Own Risk and nagement-Programme verankert werden. kapitalanforderung (MCR, Minimum Ca- Solvency Assessment, ORSA) werden Versicherungsunternehmen müssen auf- pital Requirement) und die Solvenzkapi- herangezogen, um die Solvabilität eines grund umfassender Veröffentlichungs- talanforderung (SCR, Solvency Capital Unternehmens zu ermitteln. Dies erfor- und Berichtspflichten höchstmögliche Requirement) erfüllen sowie Qualitätssi- dert einen detaillierten Plan für das Da- Transparenz schaffen. Das Reporting an cherungsmaßnahmen durchführen. Ver- tenmanagement und alle Transaktionen Aufsichtsbehörden muss lückenlos und sicherungsunternehmen müssen damit sowie für die Aufbewahrung aller Daten- nachvollziehbar sein. Gleiches gilt auch mehr Informationen zur Verfügung stände und Modelle über zehn Jahre für die versicherungsmathematischen stellen, ihre bislang formlosen Risikomo- hinweg sowie die Festschreibung aller Modelle und alle zugehörigen Daten. dellierungsverfahren und -berechnungen ver wandten Prozesse. Dies wirkt sich insbesondere auf die Ver- standardisieren und Data-Management- Die zweite Säule erfordert genaue öffentlichung von Daten zur Finanzlage Lösungen einsetzen. Das Data Manage- Kontrolle des Unternehmens aus. Vorstände müs- ment muss gewährleisten, dass alle • zahlreicher Daten- und Anwendungs- sen die bei den Aufsichtsbehörden ein- ursprünglichen Datensätze erhalten blei- versionen gereichten Berichte bezeugen, weshalb ben, die für die Risikomodellierung, die • der Prozesse (Nachvollziehbarkeit) die Angaben präzise sein und die Be- Prüfung, die stochastische Prüfung, die • der rollenbasierten Sicherheit und richte akkurat und fristgerecht erfolgen Monte-Carlo-Analyse und Risikopoten- • der Datenaufbewahrung müssen. zialberechnung notwendig sind. 34
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    iWorks ERM Frameworkmit Microsoft Platform Architecture HP, SunGard und Microsoft – - schnelle Ausführung der Modell- tet höchste Rechenleistung, Sicherheit und drei Partner, eine Lösung rechnungen und präzise Ergebnisse volle Prozesskontrolle. Versicherer, die be- Hewlett-Packard, SunGard und Microsoft - schlanke, vollautomatisierte Lösung reits heute High Performance Computing haben eine strategische Allianz geschlos- - Unterstützung aller gängiger Daten- nutzen, konnten ihre Modelllaufzeiten sen und bieten die SunGard-Software für banken drastisch verkürzen – von mehreren Tagen das Risikomanagement, die Analyse- und - vollkommene Nachvollziehbarkeit dank auf nur einige Stunden. Der Windows HPC Datenmanagement-Plattformen von Rücksetzung auf ältere Versionen Server 2008 nutzt Standardtools, um die Microsoft, HP-Hochleistungsrechner sowie - Integration in die Microsoft-Office- iWorks-ERM-Berechnungen auf viele gemeinsame Dienstleistungen an. In Kom- Produkte sowie die Intranet-Lösung Rechner zu verteilen. Diese Tools lassen sich ohne großen Aufwand in die SunGard- bination bieten die drei Unternehmen eine High Performance Computing – Infinity-Plattform integrieren. Damit ist umfassende Lösung für das Enterprise Risk die Plattform für ERM Management (ERM), die eine solide Basis gewährleistet, dass keine Leistungseng- Die ERM-Lösung SunGard iWorks nutzt pässe auftreten und die Ergebnisse für die für jede Solvency-II-Anwendung bildet. die Leistungsfähigkeit des Microsoft High- Damit stehen Versicherungsvorständen Entscheidungsfindung schnell vorliegen. Performance-Computing-Servers, der für und Mathematikern innovative Analyseme- die Hardware-Infrastruktur von Hewlett- Kompetente Beratung für thoden zur Verfügung, wobei eine einheit- Packard optimiert ist: Diese Plattform bie- Versicherer liche Sicht auf die Daten stets gewährleistet Die Experten von Hewlett-Packard, Sun- ist. Dies ermöglicht es Versicherungen, risi- Gard und Microsoft verfügen über lang- kobezogene Entscheidungen auf Unter- jährige Erfahrung und unterstützen Versi- nehmensziele abzustimmen. Vollkommene cherungsunternehmen dabei, Solvency II Transparenz, Klarheit und Kontrolle sind umzusetzen. Mehr als 150.000 HP Consul- die Konsequenz. tants – darunter 2.800 BI-Experten – und Die gemeinsame Lösung von HP, SunGard 4.500 Sungard-Berater stehen Kunden und Microsoft hat sich schon vielfach im heute in den weltweiten HP- und SunGard- Einsatz bewährt und bietet folgende Funk- Excellence-Centern zur Verfügung und tionen und Vorteile: bringen ihren Erfahrungsschatz in die - Erstellung und Umsetzung mathemati- Lösungen für das Enterprise Risk Manage- scher Modelle in einer sicheren IT-Um- ment und Solvency II ein. gebung 35
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    PROZESSE & COMPLIANCE MicrosoftOffice SharePoint Online als Informations- und Kommunikationsplattform für 56.000 Mitarbeiter AVIVA vertraut auf Cloud Services In nur 142 Tagen führte das fünftgrößte Versicherungsunternehmen der Welt eine einheitliche Intranet- plattform für seine 56.000 Mitarbeiter in 28 Ländern ein und ermöglichte so die Umsetzung seiner Vision von einer unternehmensweiten Corporate Identity. Möglich wurde dies durch die Verwendung von Cloud Services von Microsoft. Als sechstgrößte Versicherungsgruppe arbeiten. “Wir wollten eine Infrastruktur Erfolgsentscheidend für dieses Projekt war weltweit bietet Aviva seit 1696 Vermögens- schaffen, die das im Unternehmen vorhan- jedoch, dass verschiedene Partner in ver- verwaltung, Finanzdienstleistungen, Inves- dene Wissen zusammenführt und eine effi- schiedenen Projektphasen exzellent zu- titionsmanagement und Versicherungen. ziente Zusammenarbeit unserer weltweiten sammenarbeiteten. Microsoft Services Rund 56.000 Mitarbeiter betreuen insge- Teams ermöglicht. Auch der zuverlässige übernahm als Solution Partner die füh- samt 50 Millionen Kunden in 28 Ländern. und sichere Zugriff auf die Daten und erst- rende Rolle in dem Projekt. Zu den weite- Aviva ist heute bereits einer der führenden klassige Suchfunktionen gehörten zu unse- ren Partnern im Projekt zählten Accenture, Anbieter von Lebens- und Rentenversiche- ren Anforderungen“, erklärt Toby Redshaw, Avanade und Oxford Consulting Associa- rungen in Europa. In Asien, im pazifischen Chief Information Officer bei Aviva. Ein ge- tes. Nachdem alle Beteiligten den Projekt- Raum sowie in den USA möchte das Versi- meinsames Intranet für die weltweite Fir- umfang innerhalb von sechs Wochen exakt cherungsunternehmen seine Aktivitäten mengruppe war der Schlüssel, um die neue definiert hatten, wurde ein Festpreis defi- ausweiten. Als Vision der Unternehmens- Geschäftsstrategie abbilden zu können. niert, um Planungssicherheit für Aviva zu gruppe definierte Andrew Moss, CEO bei Aviva suchte eine marktführende Lösung gewährleisten. Nach Abschluss dieser er- Aviva, im Jahr 2007: „One Aviva, Twice the und einen Partner, der die Lösung auch sten Projektphase hat Microsoft Global Value“. Dies umfasst die Weiterentwicklung konzipieren und implementieren konnte. Services India die Entwicklung und Umset- des bestehenden Geschäfts in einer stark Dabei musste sichergestellt sein, dass alle zung der Lösung gestartet. Während des regional geprägten Struktur sowie die Be- relevanten Daten zusammengeführt und Projektverlaufs übernahm Microsoft Ser- reitstellung finanzieller Ressourcen, um weltweit konsistent auf einer Plattform zur vices auch alle notwendigen Support-Leis- Kunden noch besser bedienen und die in- Verfügung gestellt werden. tungen. Der Zeitrahmen für das gesamte terne Produktivität steigern zu können. Projekt war eng gesteckt: Aviva setzte 150 Schnelle und kosteneffiziente Tage an, um die Lösung in Betrieb nehmen Das Intranet als Plattform Projektumsetzung zu können. CIO Toby Redshaw: „Zusammen Um die Unternehmensvision „One Aviva, Microsoft Service erhielt den Zuschlag für mit Microsoft haben wir es in 142 Tagen Twice the Value“ umsetzen zu können, be- dieses Projekt und verantwortete die Um- geschafft, und gleichzeitig mussten wir nur nötigte die Versicherungsgruppe eine neue setzung der Hosting-Lösung Microsoft die Hälfte des veranschlagten Budgets ein- Infrastruktur für die optimale Kommunika- Office SharePoint Online. Das Modell “Soft- setzen. Diese Einsparungen sind natürlich tion und den Informationsaustausch. Nur ware plus Service” garantierte die schnelle sehr erfreulich, aber die Funktionalität der so ist gewährleistet, dass alle regional Umsetzung des Projekts inklusive aller Microsoft Online Services überzeugt uns ansässigen Unternehmen in den verschie- notwendigen Dienstleistungen und ge- noch viel mehr.“ denen Ländern über konsistente Informa- währleistet gleichzeitig, dass Aviva selbst tionen verfügen und produktiv zusammen- technisches Personal einsparen kann. Weltweite Kommunikation und Information Das weltweite Intranet heißt heute „Aviva Microsoft Office SharePoint Online World“ und basiert auf Microsoft Office Microsoft SharePoint Online bietet eine zentrale, integrierte Plattform, auf der Mitarbei- SharePoint Online, das Aviva für drei Jahre ter effizient mit Teammitgliedern zusammenarbeiten, Organisationsressourcen finden, lizenziert hat. Die Lösung umfasst Enter- ihre Website durchsuchen, Inhalte und Arbeitsabläufe verwalten und Berichte nutzen prise Content Management, Suchfunktio- können. Basierend auf dem Office SharePoint Server ermöglicht es die von Microsoft nen, Dokumentenmanagement sowie ein gehostete Lösung, benutzerdefinierte Teamwebsites und projektorientierte Websites für Tool für das Web Content Management die Zusammenarbeit − einschließlich gemeinsamer Nutzung von Dokumenten − ein- und die Verwaltung der Benutzer- und Zu- fach zu erstellen und zu verwalten. SharePoint Online bietet einen umfassenden Satz an griffsrechte. Office SharePoint Online bietet Funktionen für Portale, Zusammenarbeit, Suche, Content Management und Geschäfts- auch Social-Networking-Funktionen, um prozessformulare. Microsoft handhabt Setup, Bereitstellung, laufende Wartung und beispielsweise Wikis oder Blogs zu erstel- Upgrades der SharePoint-Server-Infrastruktur. SharePoint Online nutzt redundante und len. Dank integrierter Business-Intelli- geografisch verteilte Rechenzentren. Jedes Rechenzentrum bietet die notwendige zu- gence-Funktionen haben die zuständigen verlässige und redundante Infrastruktur für die Unterstützung des Dienstes. Mitarbeiter auch einen optimalen Über- 36
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    blick über dieGeschäftsentwicklung und Anwendungen geschaffen“, erklärt Kosteneinsparungen ist der CIO von Aviva können sich beispielsweise die Leistungs- Aviva-CIO Toby Redshaw. immer mehr begeistert. So wollte die Per- kennzahlen eines Geschäftsbereichs oder sonalabteilung von Aviva kürzlich eine der Firma in Dashboards ansehen. Das Por- Positive Erfahrungen als Basis Feedback-Funktion für Manager und Mit- tal hat die Produktivität der Mitarbeiter er- für die Weiterentwicklung arbeiter einführen. Die Personalabteilung heblich gesteigert und die Zusammenar- Microsoft Office SharePoint Online ermög- hat hierfür ein Budget definiert, um dieses beit in der gesamten Versicherungsgruppe lichte es, eine benutzerfreundliche Lösung Tool entwickeln und betreiben zu lassen. enorm verbessert. Mitarbeiter können aufzubauen, die nur geringen Schulungs- Letztlich hat das interne IT-Team Microsoft heute ihre Sites sehr einfach selbst erstel- aufwand für die Mitarbeiter bedurfte. Be- Office SharePoint Online genutzt und die len. Sie profitieren auch sehr von den So- reits in der ersten Phase der Nutzung hat gewünschten Funktionen für ein Zehntel cial-Networking-Funktionen: Foren, Blogs Aviva sehr positive Erfahrungen mit der des angesetzten Budgets umgesetzt. Aviva und Wikis unterstützen die Aviva-Mitarbei- neuen Lösung gemacht. Aviva führte gleich möchte diese positiven Entwicklungen ter dabei, Informationen aus ihrem Arbeits- nach Start der neuen Infrastruktur eine auch fortführen und das Unternehmen umfeld oder auch Ideen zu präsentieren, weltweite Online-Session mit der Intranet- weiterentwickeln. Toby Redshaw: „Wir anderen zur Verfügung zu stellen und ihre plattform „Aviva World“ durch. „Das war haben einen Investitionsplan für die kom- Meinung und auszutauschen. „Heute steht ein Meilenstein in der weltweiten Kommu- menden Jahre aufgestellt. Unser Plan ist es, uns eine moderne Umgebung für die Kom- nikation und Zusammenarbeit. Ohne auch andere Microsoft-Produkte in unsere munikation und eine Wissensplattform mit Microsofts Portal-Technologie wäre das Infrastruktur zu integrieren und beispiels- innovativen Tools zur Verfügung. Damit nicht möglich gewesen“, kommentiert weise Microsoft Lync als Plattform für haben wir auch eine Plattform für weitere Toby Redshaw. Auch von den erheblichen Unified Communications einzusetzen.“ Toby Redshaw, Chief Information Officer bei Aviva: „Heute nutzen wir Microsoft Office SharePoint Online als gehostete Plattform über das Internet. Die Microsoft-Umgebung Toby Redshaw Chief Information Office hat unser Unternehmen innerhalb kürzester Zeit vollkommen verändert. Microsoft hat Aviva uns dabei unterstützt, als international aufgestellte Versicherungsgruppe schneller und kosteneffizienter agieren zu können. In Eigenregie hätten wir das niemals in so kurzer Zeit schaffen können.“ 37
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    PROZESSE & COMPLIANCE Einneues Betriebssystem für 100.000 Arbeitsplätze Fiducia IT: Vista kommt ganz automatisch Nach nur 13 Monaten ging für die Banken im Geschäftsgebiet der Fiducia IT AG ein erfolgreiches Projekt zu Ende: die Umstellung auf Windows Vista. Eine innovative Lösung des IT-Dienstleisters sorgte dafür, dass die Migration vollkommen reibungslos verlief und weder Mitarbeiter noch Kunden beeinträchtigt oder gestört wurden. Wie lässt sich ein neues Betriebssystem auf Wie bereits bei Windows XP lief die Instal- 100.000 Arbeitsplätzen installieren, ohne lation von Windows Vista danach völlig au- den Geschäftsbetrieb zu beeinträchtigen tomatisch. Die Routinen spielten Windows oder zu unterbrechen? Auf diese Frage Vista und alle zuvor für den Arbeitsplatz wollten die Techniker der Fiducia eine Ant- definierten Anwendungen aus dem Portfo- wort finden, die ihre Kunden überzeugt. lio der Fiducia auf die Rechner. Am Ende dieses Prozesses wurden alle Daten auf die Fiducia IT rief hierfür die Methode „no Arbeitsplätze zurückgesichert. Mit der er- visit" ins Leben. „no visit“ bedeutet, dass mit dem eigenen Auftragsverfahren sowie sten Anmeldung des Benutzers an seinem kein IT-Verantwortlicher oder Administra- dem Ordersystem „VAMOS“. „VAMOS“ un- neu installierten Arbeitsplatz spielte die tor an den knapp 100.000 Arbeitsplätzen terstützt IT-Verantwortliche dabei, Hard- Software dann auch die Treiber der Netz- vor Ort eine Umstellung vornehmen muss. ware und Software auszuwählen, die unter werkdrucker auf. Nach dieser Methode migrierte die Fiducia Windows Vista lauffähig ist. Zudem zeigt IT bis zum Projektende 87.000 Bankarbeits- Über die Zeitsteuerung im Fiducia-Auf- die Lösung den Fortschritt der Migration plätze, 1.250 LAN- und 8.500 mobile Ar- tragsverfahren konnte jede Bank individu- sowie die noch ausstehenden Maßnahmen beitsplätze auf Windows Vista. Dank der ell definieren, wann die Arbeitsplätze um- auf. Dank der Schnittstelle zum Auftrags- engen Zusammenarbeit der IT-Verantwort- gestellt werden sollten. So starteten viele verfahren konnten Administratoren anste- lichen in den Banken mit den Fiducia- Umstellungsroutinen abends ab 18.00 Uhr hende Umstellungen dann terminieren. Projektteams starteten wöchentlich bis und liefen über Nacht zwei bis sechs Stun- zu 3.900 Geräte mit Windows Vista ihren den. Dies gewährleistete, dass die Mitar- Mehr Sicherheit und Stabilität Dienst. beiter der Banken und die Kunden nicht Mit Windows Vista verfügen die Mitarbei- beeinträchtigt oder gestört wurden. Der ter heute über eine sehr stabile und gleich- Automatischer Umstieg auf Vista Geschäftsbetrieb verlief stets reibungslos. zeitig sichere Arbeitsumgebung. So sorgt Jede Bank konnte den für sie passenden beispielsweise die Benutzer-Zugriffskon- Projektbeginn wählen. Zum Projektstart Geregelte Abläufe trolle zuverlässig dafür, dass ungewollte wurden zunächst alle Daten und Einstel- Die Banken konnten Windows XP und Systemzugriffe verhindert werden. Die lungen für das Banksystem „agree“ und Windows Vista in der bestehenden IT-In- neue Treiberarchitektur gewährleistet die alle weiteren freigegebenen Softwarepro- frastruktur problemlos parallel betreiben. Systemstabilität. Notebook-Anwender kön- gramme automatisch gesichert. Dabei „no Visit“ sorgte für die notwendige Flexi- nen dank einer effizienteren Energiever- unterstützte das webbasierende Auftrags- bilität, alle Anforderungen für die Migra- waltung länger mobil arbeiten. Zudem ist verfahren der Fiducia. Danach legte der tion auf das neue Betriebssystem flexibel es unter Windows Vista möglich, dass der Administrator der Bank nur noch fest, umzusetzen. Während der gesamten Pla- Internet Explorer 7 alle vom Betriebssystem welche bankindividuellen, lokalen Daten nungsphase sowie auch während des Roll- bereitgestellten Sicherheitsfunktionen zusätzlich gesichert werden sollten. outs unterstützte die Fiducia IT die Banken nutzen kann. Der IT-Partner Fiducia: Die Fiducia-Gruppe mit Hauptsitz in Karlsruhe ist einer der führen- den IT-Dienstleister in Deutschland sowie IT-Competence Center und größter IT-Dienstleister Ralf Eiberger Desktop-Services & im genossenschaftlichen FinanzVerbund. Das Kerngeschäft der Fiducia-Gruppe sind IT-Leis- Hardwarezertifizierungen tungen für rund 750 Genossenschaftsbanken, für die Zentralinstitute und Unternehmen im Fiducia IT AG genossenschaftlichen FinanzVerbund sowie für Privatbanken. Insgesamt betreut Fiducia rund 800 Banken. Auch öffentliche Verwaltungen und Industrieunternehmen zählen zu den Kunden der Fiducia-Gruppe. Die Kernkompetenzen des Unternehmens liegen im Rechen- zentrumsbetrieb sowie in der Entwicklung und Implementierung integrierter IT-Lösungen. Über 40 Jahre IT-Erfahrung haben die Fiducia dabei zu einem führenden Spezialisten auf dem Gebiet der IT-Sicherheit gemacht. Mit dem Banksystem „agree” bietet der IT-Dienst- leister ein Kernbankensystem an, das von über 800 Banken eingesetzt wird. 38
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    Kerngeschäft & Effizienz Index CloudComputing – mehr Flexibilität für Ihr Unternehmen 40 Commerzbank: Prozessoptimierte Anwendungsentwicklung auf dem neuesten Stand 42 Temenos und Microsoft – zukunftssichere und leistungsstarke Kernbankenlösung 44 Misys BankFusion Universal Banking – Kernbankensysteme in der Cloud 45 Microsoft und Fundtech – SEPA-kompatible Lösung für den Zahlungsverkehr 47 Das neue Loan Level Data-Reporting der Europäischen Zentralbank 48 Temenos: Banken-Software „at its best“ 50 39
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    KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ CloudComputing – mehr Flexibilität für Ihr Unternehmen Um im heutigen Wettbewerb bestehen zu können, müssen Unternehmen einem immer stärkeren Innovations- und Kostendruck standhalten. Immer mehr Unternehmen entdecken daher die Möglichkeit des Cloud Computing. Microsoft bietet mit den Cloud Services Unternehmen völlig neue zukunftsweisende Möglichkeiten. Laut einer aktuellen Studie der Experton Microsoft arbeitet bereits seit mehr als Um Anwender, Anbieter, Wissenschaft Group wird das Marktvolumen für Cloud 15 Jahren an Cloud Computing und inves- und Politik miteinander zu vernetzen Computing in Deutschland von 1,14 Milli- tiert global jährlich mehr als eine Milliarde und mehr Transparenz für die ver- arden Euro im Jahr 2010 auf 8,2 Milliarden US-Dollar in die Forschung und Entwick- schiedenen Anwendungsmöglichkeiten Euro im Jahr 2015 steigen. Dabei prognos- lung von Cloud Services. „Ab 2012 werden von Cloud Services zu schaffen, tiziert Experton durchschnittlich 48 Prozent mehr als 90 Prozent der Microsoft-Entwick- haben Microsoft und die Deutsche Wachstum pro Jahr. Die Analysten pro- ler an Anwendungen und Technologien Telekom das Online-Portal gnostizieren, dass im Jahr 2015 etwa zehn für die Cloud arbeiten", ergänzt Steve http://www.cloud-practice.de ins Prozent der gesamten IT-Aufwendungen Ballmer von Microsoft. Im Rahmen der Leben gerufen. Hier finden Sie beispiels- in Deutschland auf Cloud Computing ent- neuen Initiative „Go Cloud“ wird Microsoft weise Informationen zu Basistechnolo- fallen. Deutschland mit einem Investitionsvolumen gien, Business-Modellen, juristischen von 100 Millionen Euro bis 2013 die Ent- Hintergründen, Anbietern und vieles Neue Wege aktiv gestalten wicklung und Implementierung von mehr. „Cloud Computing wird die Art und Weise, Microsoft Cloud Services weiter voran- wie wir in Zukunft arbeiten und leben, treiben. stark beeinflussen", erklärt Steve Ballmer, Das Unternehmen verfügt bereits heute Wie Finanzdienstleister CEO der Microsoft Corporation. „Das über ein umfassendes Angebot an Cloud profitieren größte Potenzial liegt in der Flexibilität und Services für Unternehmen. Dank der Ska- Gerade Unternehmen mit einem hohen In- Skalierbarkeit von Cloud Computing. Dies lierbarkeit des Cloud-Angebots haben tegrationsgrad der IT in die Geschäftspro- schafft Spielraum für Innovation. Zudem Kunden die individuelle Wahl, ob sie Lö- zesse sollten wertvolle IT-Ressourcen nicht können Unternehmen innovative Business- sungen im Eigenbetrieb, vollständig in der mit dem Betrieb von Commodity-Leistun- Applikationen nutzen, ohne vorab viel Geld Cloud oder in einem hybriden Modell gen auslasten. Cloud Services ermöglichen in die technische Infrastruktur investieren nutzen möchten. zu müssen.“ Office 365 – Microsofts neue Cloud-Lösung Microsoft erweitert im Jahr 2011 mit Office 365 sein Produktportfolio um neue Cloud Services . Das neue Angebot umfasst die aktuellen Versionen der Online- Dienste für Kommunikation und Zusammenarbeit: Exchange Online, SharePoint Online und Lync Online sowie die Office Web Apps. Hinzu kommt erstmalig die Option, Microsoft Office 2010 Professional Plus für die Zeit der Nutzung von Office 365 zu mieten. Somit verfügen die Mitarbeiter stets über die aktuellste und modernste Desktop-Umgebung – in der Online-Terminologie heißt dies „Evergreen“. Office 365 um- fasst beispielsweise auch die Active Directory Federated Services, die die Active-Directory-Infrastruktur des Kunden in die Cloud- Dienste einbinden. Zudem erhalten Kunden zusätzliche Möglichkeiten für die Administration. Interessenten und Kunden können die Angebote rund um Office 365 wie bisher direkt über www.microsoft.de/online oder aber auch über Volumenlizenzverträge beziehen. Mit der Einführung von Office 365 wird es neue, flexible Möglichkeiten geben, die neuen Cloud-Dienste zu nutzen: „Cloud On Your Terms“ ermöglicht es Kunden, die Welten „on-premise“ und „Cloud“ in einem Vertrag abzubilden, wobei die Vertragsbedingungen für das Hosting und den Eigenbetrieb flexibel angepasst und abgeändert werden können. Die Webseite http://www.Office365.com bietet ausführliche Informationen zu den unterschiedlichen Angeboten von Office 365. Aktuelle News stehen unter Office 365 auf Twitter (@Office365), Facebook (Office 365) oder dem neuen Blog unter http://community.office365.com zur Verfügung. 40
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    Steve Ballmer, CEOder Microsoft Corporation es, dass Unternehmen Basisdienstleistun- leistet, dass die Applikationen mit nur len, der nicht nur Cloud-Leistungen anbie- gen für ihre Infrastruktur – beispielsweise einem geringen Vorlauf bereitgestellt tet, sondern auch eigene Software-Lösun- die E-Mail-Kommunikation – aus der Cloud werden können – unabhängig davon, ob gen. Damit lässt sich das Cloud-Modell beziehen. Dies schafft für die IT-Mitarbei- sie zu Entwicklungs-, Test- oder Produktiv- durchgängig gestalten, und Anwender kön- ter im Unternehmen freie Kapazitäten und zwecken eingesetzt werden sollen. Zudem nen die Software vollständig in der Cloud erlaubt es, dass sie sich auf das Kernge- bietet Cloud Computing die Möglichkeit, nutzen oder im hybriden Betrieb – oder schäft konzentrieren – beispielsweise auf schnell und einfach auf zusätzliche Res- auch on-premise. Das schafft Zukunfts- die Weiterentwicklung branchenspezifi- sourcen zuzugreifen, wenn das Unterneh- sicherheit und bietet optimalen Investi- scher Applikationen. Aber auch branchen- men beispielsweise wächst oder Lastspit- tionsschutz“, erläutert Matthias Popiolek, spezifische Anwendungen können in die zen auftreten. „Wichtig ist jedoch auch, Solution Sales Professional Office 365, Cloud verlagert werden. Damit ist gewähr- dass Unternehmen einen Anbieter auswäh- Microsoft Deutschland. „Cloud Computing steigert die Agilität eines Unternehmens, ist kosteneffizient und ermöglicht es, die Kosten und den Aufwand flexibel an die Anforderungen und die Matthias Popiolek Solution Sales Professional Geschäftssituation anzupassen (pay as you go). Das verschafft Banken und Office 365 bei Microsoft Versicherungen direkte Vorteile im Kerngeschäft.“ Deutschland 41
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    KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ TeamFoundation Server als zentrale Drehscheibe für Softwareentwicklung in heterogenen Umgebungen mit Java und .NET Commerzbank: Prozessoptimierte Anwendungs- entwicklung auf dem neuesten Stand Microsoft-basierenden Softwareentwick- einem speziell an die Anforderungen lung. Seit 2009 stellt die Commerzbank der Bank angepassten CMMI (Capability Die Commerzbank ist eine der führenden nun zur Steigerung der Effizienz sukzessive Maturity Model Integration) Template. Privat- und Firmenkundenbanken in die heterogene interne Softwareentwick- Mit Einsatz von Microsoft Visual Studio Deutschland. Mit den Segmenten Privat- lungswelt in Java und .NET auf Team Foun- Team Foundation Server wird zunehmend kunden, Mittelstandsbank, Corporates & dation Server als gemeinsame technolo- auch Scrum als agiles Vorgehensmodell Markets, Central & Eastern Europe sowie gische Basis für das Application Lifecycle ver wendet. Asset Based Finance bietet die Bank ihren Management um. Kunden ein attraktives Produktportfolio Viele Plattformen und Tools Zwei Projektmodelle und ist insbesondere für den exportorien- „Unser Ziel ist eine effektive und effiziente Im Rahmen der Integration der Dresdner IT; deswegen haben wir bereits vor der tierten Mittelstand ein starker Partner Bank wird auch die IT in der Einheit „Group Integration der Dresdner Bank die IT von in Deutschland und weltweit. Mit rund Information Technology“ konsolidiert. Das einer Linien- auf eine Matrixorganisation 1.200 Filialen verfügt die Commerzbank umfasst auch die Zusammenführung der umgestellt. Damit wurden Projekt- und über das dichteste Filialnetz der deutschen verschiedenen technologiebezogenen Linienmanagement entflochten sowie Privatbanken. Sie hat mehr als 60 Stand- Tools zur Softwareentwicklung im Betrieb. fachliches und technisches Know-how ge- orte in gut 50 Ländern und betreut 14 Mil- Gearbeitet wird projektorientiert: Architek- trennt. Flexible Projektteams sollen auf lionen Privat- sowie eine Million Geschäfts- ten, Entwickler und Tester erstellen Anwen- diese Weise effizienter entwickeln können“, und Firmenkunden. Im Jahr 2009 erwirt- dungen für Hosts und SAP, .NET-basiert erzählt Catalin George Raicu, Themenspe- schaftete sie mit rund 63.000 Mitarbeitern oder auf Basis von Java. Die Commerzbank zialist in Group Information Technology. Bruttoerträge von 10,9 Milliarden Euro. verwendet dabei zwei Projektmodelle: „Bevor wir auf Visual Studio Team Founda- Für die IT ist vor diesem Hintergrund Innovationsprojekte, in denen jeweils ein tion Server als zentrales Werkzeug setzten, neben hoher Zuverlässigkeit und Qualität neues Produkt entwickelt wird, und Release hatten wir viele unterschiedliche Tools: auch die Verpflichtung zu höherer Effizienz Cluster, in denen mehrere verwandte Pro- Anbieter mit verschiedenartigen Philoso- beispielsweise durch die Straffung der Ent- dukte gepflegt und weiterentwickelt wer- phien und Strategien sorgten für verschie- wicklungsprozesse von zentraler Bedeu- den. Vom Grundsatz her ist bei beiden dene Entwicklungsumgebungen, Werk- tung. Ziel in der Anwendungsentwicklung Projektarten der Aufbau der Projektteams zeuge für Testing, Change Management, ist deshalb eine möglichst umfassende, in- derselbe – es gibt einen Projektmanager, Projektmanagement usw.“ Die Integration tegrierte Entwicklungsumgebung. Entwickler, Business-Analysten, Tester, der unterschiedlichen Infrastrukturen Bereits 2006 setzte die Commerzbank auf Support-Mitarbeiter usw. erforderte sehr viel Aufwand, auch die Team Foundation Server für das Applica- Das Unternehmen entwickelt traditionell Anpassung an die Bankprozesse war kost- tion Lifecycle Management der internen nach dem Wasserfallprinzip und nach spielig. Bessere Integration ist wichtiges Ziel Bei der Integration kommt es daher darauf an, die Diversität der Werkzeuganbieter zu limitieren und die Integration der Entwick- lungsplattformen zu verbessern. Zudem sollen eine bessere Anpassung an die un- ternehmensspezifischen Prozesse erfolgen und, last but not least, die Trainingsauf- wände vermindert werden. „Dazu untersuchten wir Entwicklungsum- gebungen verschiedener Anbieter, die uns aber im Ergebnis nicht ausreichten. Auch eine Zusammenstellung einzelner Werk- zeuge zu einer Entwicklungsumgebung haben wir als unvorteilhaft verworfen“, so Catalin Raicu weiter. „2006 installierten wir Foto: Konrad Kastenmeier www.FRANKFURT-VERTICAL.com 42
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    moderner Softwareentwicklung und -pflege: erste Planung, Portfolio- und Pro- jektmanagement, Prozessunterstützung, Architektur, Design, Programmierung, Qualitätssicherung, Bereitstellung. Mit Visual Studio 2010 können professionelle Anwendungen für eine Vielzahl von Platt- formen entwickelt werden, beispielsweise für Microsoft Windows, das Web, Silver- light, SharePoint, Phone, Office sowie für Frankfurt sind die die Cloud mit Windows Azure. Visual Studio Team Lokationen über Proxy-Server an- Foundation Server gebunden. „Für die Commerzbank zunächst als Piloten ist es außerordentlich wichtig, dass für das Application die Plattform das Arbeiten an geogra- Lifecycle Management der fisch verteilten Standorten optimal unter- internen Microsoft-basierten Softwareent- stützt und zudem stabil läuft“, sagt Catalin wicklung. Nach überzeugender Testphase Raicu. „Die unterschiedlichen Zeitzonen entschieden wir uns 2007 dafür, diese Ent- verhindern längere Wartungszeiten, weil wicklungsumgebung als Standard für alle mit Team Foundation Server ständig ge- auf Microsoft-Technologie basierenden arbeitet wird.“ Entwicklungen zu nehmen. Sie bietet eine umfassende Projekt- und Prozessintegra- Noch mehr Flexibilität und tion: leistungsfähiges Work Item Tracking, Funktionalität Dokumentenmanagement, Reporting Derzeit wird gerade auf die 2010er Version Wichtige, leistungsfähige Funktionalitäten sind in Services, Build-Prozesse, Source Control – migriert. Ziel sind eine erhöhte Flexibilität Team Foundation Server integriert. alles ist an Bord.“ bei der Prozessunterstützung und eine ver- Für weitere Informationen, Whitepaper, Test- besserte Integration der Projektmanage- Vereinigung von heterogenen versionen und Anwenderszenarien zu Visual ment-Funktionalitäten mit Microsoft Office Umgebungen Studio besuchen Sie die deutsche Website und Microsoft SharePoint Server. „Die ent- unter www.microsoft.de/visualstudio oder „Unsere Team Foundation Server-Infra- haltenen Testmanagement-Funktionalitä- wenden Sie sich direkt per E-Mail an das struktur ist derzeit bereits die Standard- ten überzeugen uns ebenfalls“, umreißt deutsche Visual Studio-Team unter entwicklungsplattform für Microsoft und Nikolaus Finkenauer eine wichtige Neue- vsinfos@microsoft.com. nunmehr auch für Java-Entwicklungen – rung. Für die Zukunft wünscht er sich eine wodurch wir die Integration verschiedener stärkere Mainframe-Unterstützung, bei- Visual Studio Information Days Entwicklungsplattformen deutlich verbes- spielsweise in der COBOL-/Hostentwick- lung für noch mehr Integration und Um sich vor Ort von den Vorteilen von sern“, ergänzt Nikolaus Finkenauer, Fach- Transparenz, damit für eine weitere tech- Visual Studio und Team Foundation Server verantwortlicher für das Thema in Group nologische Plattform Team Foundation zu überzeugen, laden wir Sie zu unserem Information Technology der Commerz- Server eingesetzt werden kann. regelmäßig stattfindenden Visual Studio bank. „Unix-Projekte werden ebenfalls Information Day ein. Die Veranstaltung unterstützt.“ Sehr gute Continuous Integra- Microsoft Visual Studio 2010 richtet sich an Leiter der Anwendungsent- tion, erlebbare Projektprozesse, ein gutes wicklung, Projektleiter, Senior Developer Zusammenspiel von Entwicklung und Visual Studio 2010 ist eine integrierte Soft- sowie technische Entscheider aus Unter- Businesssicht, nennt der Manager ebenfalls wareentwicklungsumgebung für professio- nehmen mit Entwicklungsteams ab fünf als Plus. „Ich habe nicht daran geglaubt, nelle Entwickler, Softwaretester, Software- Mitarbeitern; sie findet regelmäßig in den aber es spricht einiges dafür, dass es in Sa- architekten, Datenbankentwickler und Büros von Microsoft in ganz Deutschland chen Entwicklungsumgebung fast so etwas Projektmanager. Es befähigt alle am ge- statt – auch in Ihrer Nähe. gibt, wie eine eierlegene Wollmilchsau.“ samten Entwicklungsprozess Beteiligten, ihre individuellen Fähigkeiten besser zu Weitere Informationen zu den Visual „Ein Werkzeug für mehrere Plattformen nutzen und effektiver in Teams jeder Größe Studio Information Days finden Sie unter wie Java und .NET und damit generell zusammenzuarbeiten. Visual Studio 2010 www.msdn-online.de/infodays weniger Tools, das bedeutet geringere Li- vereinfacht und beschleunigt alle Aspekte zenz-, Anpassungs- und Trainingskosten“, fügt Catalin Raicu hinzu. „Die Mitarbeiter sind zudem flexibler in unterschiedlichen „Team Foundation Server bietet eine umfassende Projekt- und Prozessintegration: Projekten einsetzbar.“ leistungsfähiges Work Item Tracking, Dokumentenmanagement, Reporting Services, Als internationaler Konzern verfügt Build-Prozesse, Source Control – alles ist an Bord.“ die Bank über Entwicklungsstandorte in Catalin George Raicu, Themenspezialist, Group Information Technology, Frankfurt am Main, Bremen, Düsseldorf, Commerzbank AG, Frankfurt am Main Hamburg, London, Prag und Singapur. An den zentralen Team Foundation Server in 43
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    KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Temenosund Microsoft – zukunftssichere und leistungsstarke Kernbankenlösung Die Temenos Group AG bietet mit Temenos T24 eine effiziente Kernbankenlösung für große und global agierende Banken an. Die stabile und skalierbare Basis dieser Lösung bildet der Microsoft SQL Server. Die Temenos Group AG mit Sitz in Genf ist ein weltweit führender Anbieter von Ban- kensystemen und unterstützt heute mehr als 700 Kunden in 120 Ländern. Gemein- sam mit Microsoft bietet der 1993 gegrün- dete Software-Spezialist heute die Kern- bankenlösung Temenos T24 auf der Basis von Microsoft SQL Server an. Temenos T24 ist eine funktionsstarke, skalierbare und modular aufgebaute Thin-Client-Lösung für Banken. Sie basiert auf einer offenen, serviceorientierten Architektur (SOA). Der Softwarehersteller Temenos bietet auch vorkonfigurierte Versionen von T24 für die Bereiche Retail, Wholesale, Universal und Private Banking an. Die integrierte CRM- Funktionalität bietet eine 360°-Sicht auf das Gesamtengagement eines Bankkun- den. T24 ermöglicht es, Bankprodukte und -prozesse binnen kürzester Zeit zu model- tig niedrigen Total Cost of Ownership. Te- jeder Größenordnung die passende lieren. Die Multi-Channel-Fähigkeit unter- menos und Microsoft werden auch ihre Geschäftsplattform anzubieten.“ stützt eine flächendeckende und schnelle Vertriebs- und Marketing-Ressourcen bün- deln, um gemeinsam flexible, leistungs- Erste Erfolge Marktdurchdringung sowie eine effiziente Erschließung neuer Geschäftsfelder und starke und verlässliche Kernbankenlösun- Schon heute – knapp ein Jahr nach Start Umsatzpotentiale. gen anbieten zu können. „Wir beobachten der Kooperation – entscheiden sich immer ein steigendes Interesse an Windows-ba- mehr Temenos-Kunden für Microsoft als Die operationale Effizienz sierenden Plattformen für Kernbankensys- Technologie-Plattform. Heute setzen be- steigern teme. Erst kürzlich hat sich die taiwane- reits 21 Banken die Business-Intelligence- Die Lösung T24 auf Basis der Microsoft- sische Bank SinoPac für unsere Lösung T24 Lösung Temenos Insight auf Basis des Plattform ermöglicht es weltweit operie- auf der Basis der Microsoft-Technologie Microsoft SQL Servers ein. Die Lösung auf renden Banken, ihre operationale Effizienz entschieden. SinoPac ist eine regional agie- Basis des SQL Servers unterstützt die An- deutlich zu steigern. Kunden, die sich für rende Bank mit über vier Millionen Kun- wender dabei, die Performance des Unter- Temenos T24 und den Microsoft SQL Ser- den“, erklärt Andreas Andreades, CEO bei nehmens zu überwachen und zu analysie- vers entscheiden, profitieren von einer of- Temenos. „Wir freuen uns sehr über eine ren, die Profitabilität der Kunden besser zu fenen und modernen Technologie sowie intensive Zusammenarbeit mit Microsoft. verstehen und das Unternehmensrisiko bestmöglichem Service bei einer gleichzei- Gemeinsam sind wir in der Lage, Kunden zu beherrschen. „Banken erkennen heute, dass die Kernbankensysteme, die sie vor mehr als 20 Jahren im- plementiert haben, kostspielig im Unterhalt und immer schwieriger zu verwalten sind. Andreas Andreades Chief Executive Officer Zudem sind diese Systeme nicht in der Lage, komplexe neue Produkte zu unterstützen. Temenos Die Technologie-Plattform von Microsoft sowie die .NET-Architektur bieten eine Skalier- barkeit und Performance, die mit Mainframe- und Unix-Plattformen vergleichbar ist. In Konsequenz werden die weltweit führenden Anbieter Windows-basierende Versionen ihrer Kernbankenlösungen auf den Markt bringen. Damit werden auch mehr und mehr Banken eine Windows-Plattform wählen, wenn sie neue Kernsysteme einführen.“ Robert Hunt, Senior Research Director, TowerGroup 44
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    KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ GlobaleAllianz: Misys und Microsoft kooperieren Misys BankFusion Universal Banking – Kernbankensysteme in der Cloud Viele Finanzinstitute führen heute bereits Services in der Cloud aus, beispielsweise Microsoft Exchange, Microsoft Office und Microsoft Dynamics CRM. Die Zusammenarbeit von Microsoft und Misys geht den nächsten Schritt und bringt komplexe, geschäftskritische Finanzlösungen in die Cloud: Im Rahmen der Partnerschaft betreibt Microsoft jetzt die Misys-Anwendungen für Bank- und Kapitalmärkte auf Windows Azure in der Cloud. Finanzinstitute betreiben zahlreiche kom- plexe Anwendungen und Systeme, die von Kunden und Partnern genutzt und in ex- terne Finanznetzwerke eingebunden sind. Der Betrieb dieser Systeme ist aufwändig und teuer, da leistungsstarke Infrastruktu- ren und sichere Rechenzentren notwendig sind und umfassender Support für diese Systeme geleistet werden muss. Cloud Computing mit Windows Azure ermöglicht es, dass Banken von einem kapitalintensi- ven Kostenmodell zu einem technologie- basierenden Modell wechseln können, ohne eine eigene, kostenintensive IT-Infra- struktur betreiben zu müssen. Dabei ist Windows Azure auch in der Lage, ge- schäftskritische Anwendungen mit hohen Auslastungen, beispielsweise bei der End- of-Day-Verarbeitung, optimal und zuver- lässig zu unterstützen. Cloud Computing bietet Finanzunternehmen die größtmög- geren Gesamtbetriebskosten zu profitieren, Cloud Services exakt an ihre Anforderun- liche Wahlfreiheit und Flexibilität, um die während sie gleichzeitig stets Zugriff auf gen anpassen, die bestehenden IT-Investi- Erträge ihrer IT-Investitionen zu maximie- die neuesten Lösungen haben und effizient tionen weiter nutzen und bedarfsgerecht ren und ihren Kunden innovative Services arbeiten können“, erklärt Al-Noor Ramji, auf Cloud Services ausdehnen, um lang- effizient anbieten zu können. EVP und General Manager bei Misys. Der- fristig die Kosten zu reduzieren und einen zeit müssen alle Finanzinstitute ihren Ge- optimalen IT-Betrieb zu gewährleisten“, Steigendes Kundeninteresse schäftsbetrieb und gleichzeitig das Kosten- erläutert Karen Cone, General Manager Misys und Microsoft konnten verstärktes management optimieren. Dadurch nimmt für Worldwide Financial Services bei Interesse verzeichnen, dass auch Finanzin- das Interesse an neuen variablen Kosten- Microsoft. stitute ihre Lösungen in der Cloud ausfüh- modellen und Modellen für On-Demand- ren möchten, um die Komplexität und Services und Cloud Computing stark zu. Betriebsrisiken zu reduzieren. Mit der er- Diese Ansätze bieten großen Banken die folgreichen Migration der Misys-Lösung Möglichkeit der Skalierung während klei- BankFusion Universal Banking auf die nere Banken aufgrund der schnellen Windows-Azure-Plattform steht Unterneh- Markteinführung und der niedrigen Vor- men jetzt eine ausgereifte Bankenlösung in laufkosten wettbewerbsfähiger werden. „Es der Cloud zur Verfügung. „Die Kombina- liegen spannende Zeiten vor der Finanz- tion unserer fortschrittlichen Finanzservice- dienstleistungsbranche. Dank der strategi- Dermot Briody, Misys Regional Sales Director plattform BankFusion und der innovativen schen Partnerschaft mit Misys können wir Europe; Karen Cone, Microsoft General Manager Cloud-Computing-Infrastruktur von mit unserer gemeinsamen Cloud-basieren- Financial Services; Peter Scott, Misys Retail Solutions Windows Azure ermöglicht es unseren den Lösung Kunden ein einzigartiges An- Director BankFusion; Joseph Pagano, Microsoft Managing Director Banking & Capital Markets; Kunden, von der Flexibilität und den gerin- gebot unterbreiten. Kunden können die Emma Cloney, Microsoft Global Alliance Manager 45
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    Avanade Avanade bietet moderneund innovative, auf Microsoft-Technologie basierende Dienstleistungen, die Kunden helfen ihre Prozesse durch IT-Lösungen effizienter zu gestalten und damit die Produktivität zu erhöhen. Für Finanzdienstleister bietet Avanade Lösungen, die auf einer kostenoptimierten IT-Umgebung besonders die Frontend-Prozesse für das kundenorientierte Beratungsgeschäft unterstützen. Das globale Berater-Netzwerk besteht aus erstklassigen Zu unserem Leistungsportfolio gehören: Microsoft-Spezialisten. Avanade wurde im Jahre 2000 Multikanalbanking und Digital Marketing von Accenture und Microsoft gegründet und betreut Microsoft Dynamics CRM für Makler- und Kunden mit über 10.000 Experten weltweit in mehr als Eigenvertrieb 26 Ländern. Einbindung von innovativen Endgeräten für die Kundenberatung Individuelle .NET und SharePoint Anwendungs- entwicklung Kontakt: Avanade Deutschland GmbH Modernisierung und Harmonisierung der Carsten Heitmann, Tel. 0175/5 76 38 83 Infrastruktur (Arbeitsplatz, Rechenzentrum, www.avanade.de Kollaborationslösungen, etc.)
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    KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Microsoftund Fundtech – SEPA-kompatible Lösung für den Zahlungsverkehr Schnelle Inbetriebnahme, geringe Kosten Der weltweit tätige IT-Service-Provider Fundtech hat eine Lösung entwickelt, mit der Banken und Unternehmen ihre existierenden Zahlungssysteme SEPA-fähig machen können – und das mit minimalem Aufwand und ohne Risiken. Die Lösung haben heute inzwischen mehr als 1.000 Finanzinstitute und Firmen im Einsatz, darunter die 50 größten Banken weltweit. Europäische Banken müssen heute Structure of Payments Integration Suite Suite können Banken ihre existierenden die Richtlinien der Single Euro Zahlungssystem auch weiterhin einset- Payments Area (SEPA) einhalten. Die zen und ihre Transaktionsverarbeitung SEPA definiert die Formate und die den Anforderungen für SEPA-Überwei- Infrastruktur für den elektronischen sungen (SEPA Credit Transfers, SCT) und Zahlungsverkehr und schafft damit SEPA-Lastschriften (SEPA Direct Debits, einen einheitlichen, europäischen SDD) anpassen – und das zeit- und Zahlungsraum für Transaktionen in kostensparend. Microsoft BizTalk er- Euro. Aufgrund der Unterschiede im möglicht Enterprise Application Inte- Zahlungsverkehr eines jeden Landes gration und dient der Integration, Ver- ist es für Banken nicht einfach, ihre waltung und Automatisierung von unterschiedlichen elektronischen Geschäftsprozessen. Zudem kann der Zahlungssysteme anzupassen und ein Microsoft BizTalk Server unterschied- neues SEPA-fähiges System einzufüh- liche Datenformate angleichen. Um ren. „Banken müssen nicht nur die eine webfähige Oberfläche für die Zah- SEPA-Richtlinien erfüllen, ihre Zah- lungslösung zu gestalten, nutzte das lungssysteme müssen auch skalierbar Entwicklerteam das Microsoft Silver- sein und gewährleisten, dass der light 4. Zudem integriert die Lösung Zahlungsverkehr zwischen den Kunden schriftverfahren in ihre Prozesse integriert Microsoft Visual Studio Team Foundation und den Banken ebenso reibungslos haben. Ende 2010 wird festgelegt, zu Server 2010 für das Application Lifecycle funktioniert wie zwischen den Banken welchem Zeitpunkt alle landesspezifischen Management. Dabei werden die Versionie- selbst“, erklärt Dieter Prang, Senior Vice Zahlungssysteme abgelöst werden. Zum rung, der Quellcode, die Arbeitsschritte, President und Managing Director bei 31. Dezember 2012 müssen alle Lösungen die Programmierschwachstellen sowie die Fundtech Deutschland. So müssen bei- SEPA-konform arbeiten. Builds aufgezeichnet und analysiert. Die spielsweise seit dem 1. November 2010 Fundtech Integration Suite unterstützt Mit geringem Aufwand alle europäischen Banken das SEPA-Last- auch den internationalen, mehrsprachigen richtlinienkonform arbeiten Einsatz und erlaubt umfassendes Mandan- Damit Banken diese Herausforderung Die Vorteile der Fundtech ten-Management. Die stabile Middleware meistern können, entwickelte Fundtech zu- Integration Suite setzt alle Transaktionen zwischen dem Le- sammen mit dem deutschen Technologie- gacy-System und den SEPA-Formaten um • eine zentrale, flexible und Unternehmen Headsight eine neue Lösung und nutzt hierfür den Standard ISO 20022 konsolidierte Plattform für den Zahlungsverkehr, die alle notwen- XML. Kunden können alle Zahlungen – • vollständige Integration aller digen SEPA-Prozesse unterstützt. Die auch in verschiedenen Datenformaten – Legacy-Systeme „Fundtech Integration Suite“ ist eine an einen zentralen Zahlungsservice über- • Implementierung der Lösung Sammlung von SOA-Modulen und basiert mitteln und zusammen ausführen, um ihre innerhalb weniger Monate vollständig auf Microsoft-Technologien: Kreditorenbuchhaltung effizienter und den • Steigerung der Systemverfügbarkeit Microsoft Windows Server 2008, Microsoft länderübergreifenden Zahlungsverkehr • geringe Investitionskosten SQL Server 2008 und Microsoft BizTalk Ser- übersichtlicher zu gestalten. • Senkung der Betriebskosten ver 2009. Dank der Fundtech Integration „Mit der Fundtech Integration Suite bieten wir eine flexible Infrastruktur, die auf dem Dieter Prang BizTalk Server 2010 basiert und Transaktionen mit Legacy-Systemen sicher und stabil Senior Vice President and durchführen kann. Damit können Banken die Harmonisierung im Euro-Währungsgebiet Managing Director und die SEPA-Anforderungen in ihren Zahlungssystemen abbilden – und das zu sehr Fundtech Germany geringen Kosten.” 47
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    KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ VerschärfteAnforderungen für Kreditverbriefungen ab 2011: Das neue Loan Level Data-Reporting der Europäischen Zentralbank Trivadis und Microsoft entwickeln Standardlösung für die „Data Handling Infrastructure“ Verbriefung ist eine Finanzmarktinnova- tal Mortgage Backed Securities). Hierbei ist darin, alle Systeme zu identifizieren, in tion, die in Deutschland seit Mitte der 90er davon auszugehen, dass ca. 50 Pflichtfelder denen die bereitzustellenden Daten ge- Jahre eingesetzt wird. Hierunter versteht und bis zu doppelt so viele optionale Fel- speichert sind, und diese Daten system- man die Umwandlung eines Pools gleich- der zu identifizieren und zur Verfügung zu übergreifend in Einklang zu bringen und artiger Aktiva (z. B. Hypothekendarlehen, stellen sind. Die Herausforderung auf Sei- entsprechend aufbereitet zur Verfügung Unternehmenskredite etc.) in handelbare ten des Emittenten („Originator“) liegt zu stellen. Aus IT-Sicht entspricht dies im Wertpapiere. Dabei veräußert der so ge- nannte Originator (häufig ein Kreditinstitut oder ein Unternehmen) Teile seines For- derungsbestands an eine eigens für die Transaktion gegründete Zweckgesellschaft (Special Purpose Vehicle, SPV). Letztere finanziert den Forderungsankauf durch die Emission von Wertpapieren. Da die Wert- papiere mit den Forderungsbeständen besichert sind, werden diese als Asset- Backed Securities (ABS) bezeichnet. Neue Anforderungen der Europäischen Zentralbank (EZB) Bei der Verbriefung von Kreditportfolien gelten ab Ende 2011 neue Anforderungen der EZB hinsichtlich der Transparenzpflich- ten. Um die Risikostruktur des jeweiligen Bonds besser einschätzen und bewerten zu können, muss es Investoren nun ermög- licht werden, Analysen bis auf die Ebene des Einzelkredites (Loan Level) hinunter vornehmen zu können (statt wie bisher nur aggregierte Risikoklassen zu bewerten). In diesem Zusammenhang gibt es zwei Auf- gabenbereiche zu lösen, wie die Abbildung verdeutlicht. Der Originator muss pro Asset-Klasse un- terschiedliche Daten bereitstellen. Begon- nen wird mit dem Bereich RMBS (Residen- 48
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    ersten Schritt einemklassischen ETL-Pro- sich Microsoft und Trivadis entschlossen, Mit dem Trivadis TVD AnalyticsBuilder zess (Extract, Transform, Load). Nutzer die- ein Lösungspaket für Originatoren zusam- und dem TVD AnalyticsTester verwendet ser Daten werden neben den Investoren menzustellen, das durch die Verwendung Trivadis eigenentwickelte Werkzeuge, um vor allem die EZB und Rating-Agenturen von Standardprodukten und Trivadis-Tools den ETL-Prozess zu beschleunigen und sein. So beurteilt die EZB vor allem, ob die (TVD AnalyticsBuilder, TVD AnalyticsTester) qualitativ zu verbessern. jeweilige Verbriefung den neuen Transpa- eine möglichst schnelle Umsetzung des Der sichtbare Teil der DHI ist das Data renzpflichten entspricht, und signalisiert knappen Zeitplanes gewährleistet. Portal für Investoren, EZB und Rating- damit ihre prinzipielle Ankaufbereitschaft Diese Branchenlösung basiert im Kern auf Agenturen. Hier werden Rechte- und Rol- (EZB-Fähigkeit). Um diese Anforderungen SQL-Server 2008, SharePoint und Office, da lenkonzept, Bereitstellung von standardi- erfüllen und prüfen zu können, fordert die diese Komponenten in den meisten Unter- sierten Reports sowie die Möglichkeit zur EZB die Bereitstellung einer „Data Hand- nehmen bereits im Einsatz sind und die einfachen Erstellung von individuellen Be- ling Infrastructure“ (DHI). Akzeptanz des Lösungspaketes sehr hoch richten (ad-hoc-Reporting) abgebildet. Es ist. Eine nahtlose Integration und eine basiert auf SharePoint und stellt die naht- Knapper Zeitplan für Banken schnelle Umsetzung der Anforderungen lose Integration in bereits vorhandene In- Trivadis und Microsoft helfen, schnell sind damit ebenfalls sichergestellt. Um die frastruktur sicher. Durch die Verwendung Compliance-Anforderungen zu erfüllen Reporting-Elemente der DHI abzudecken, von Standardprodukten und die große Entscheidend für die rechtzeitige Umset- wird auf die drei Stufen der Microsoft Business Intelligence-Kompetenz von zung der ab Herbst 2011 verbindlichen BI-Technologie zurückgegriffen: Trivadis – sowohl beim Aufbau als auch neuen Compliance-Anforderungen ist die beim Betrieb (Managed Services) von • Reporting Services für das Standard- frühe Vorbereitung auf der IT-Seite und BI-Lösungen – bieten Microsoft und Reporting eine möglichst enge Zusammenarbeit Trivadis eine rasch umzusetzende Lösungs- zwischen Fachbereich und IT. Um die • Excel-Services für freie Analysen möglichkeit an, um die neuen Compliance- dafür notwendige Data Handling Infra- • PerformancePoint-Services für Anforderungen der EZB zu erfüllen. structure bereitstellen zu können, haben BI-Dashboards Trivadis ist der größte unabhängige Schweizer Anbieter von IT-Lösungen und -Services. Gegründet 1994, ist das Unternehmen heute an 11 Standorten in der Schweiz, in Deutsch- Mathias Walter Industry Manager land und Österreich tätig. Mit über 550 Mitarbeitern und einer Kundenbasis von über Finance Germany 650 Unternehmen erwirtschaftete Trivadis 2009 einen konsolidierten Konzernumsatz von Trivadis GmbH ca. CHF 100 Mio. (EUR 66 Mio.). Das Tätigkeitsgebiet von Trivadis liegt in den Bereichen Application Development, Managed Services und Training. Datenbanken und datenbanknahe Lösungen stehen traditionell im Vordergrund unseres Kerngeschäfts. Der Financial Services Bereich ist mit rund 25 % vom Konzernumsatz der größte Geschäftsbereich von Trivadis. Hier stehen Lösungen rund um die Themengebiete Compliance, Risikomanagement, Kern- bankensysteme, Client Reporting und IT-Modernisierung im Fokus unserer Tätigkeit. 49
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    KERNGESCHÄFT & EFFIZIENZ Temenos:Banken-Software „at its best“ Temenos ist ein auf Finanzinstitute speziali- in den Ausbau des Deutschland-Geschäfts“, Suite (T24 GBS) entwickelten Lösungspa- sierter Software-Anbieter mit mehr als 110 unterstreicht Kay Luhle, Geschäftsführer kete beinhalten auch sämtliche notwendi- Experten in Deutschland an zwei Standor- Temenos Deutschland. Eine erste Bank ist gen Schnittstellen zu Institutionen wie ten im Rhein-Main Gebiet: Frankfurt und im Juli mit einer deutschen Version von beispielsweise BaFin, SCHUFA oder dem Großwallstadt. Das Tochterunternehmen T24 live gegangen. Die Anzahl der deut- Bankverlag. Um die kostenkritische Imple- der Temenos Group AG, einem Marktführer schen T24-Kunden steigt seit 2007 jedes mentierungsphase so kurz wie möglich zu für Kernbankenlösungen, kann ein in Jahr kontinuierlich an. halten, arbeitet Temenos mit Systeminte- Deutschland einzigartiges Angebot ma- grationspartnern zusammen, in Deutsch- chen: global einsetzbare, hochmoderne Temenos T24 – German Banking land beispielsweise mit CSC. Im Ergebnis Gesamtbanklösungen – eingebettet in eine Suite für mittelständische reduziert sich der Zeitaufwand gegenüber leistungsfähige deutsche Service-Infra- Kreditinstitute einer individuellen T24-Einführung um struktur. Das von Temenos entwickelte Mo- Die steigenden Anforderungen seitens der 50 bis 75 Prozent. Damit erreicht Temenos dellbank-Konzept und die dazugehörige Kunden sowie der Regulierungsinstanzen nachweislich Implementierungszeiten ab Implementierungsmethode gewährleisten bringen Eigenentwicklungen und Legacy- sechs Monaten. Aus TCO-Sicht besonders eine sichere und kosteneffiziente Inbetrieb- Systeme an die Grenzen ihrer Leistungsfä- interessant ist die T24 GBS auf der Platt- nahme der Gesamtbanklösung TEMENOS higkeit. Im Vergleich zu Großbanken haben form des strategischen Partners Microsoft. T24. „Deutschland ist ein großer, strate- mittelständische Banken aus dem Tier-3- Mit der T24 GBS stehen den Anwendern gisch wichtiger Markt für Temenos, und und Tier-4-Bereich einerseits jedoch gerin- die umfangreichen Parametrisierungs- der Zukauf von ACTIS.BSP im Jahr 2007 gere IT-Budgets und andererseits höhere Möglichkeiten von T24 und die Unterstüt- erhöhte unsere Präsenz und Erfahrung Anforderungen an die Vorkonfigurierung zung von Compliance-Anforderungen im Kernbanken-Softwaremarkt vor Ort. ihrer Software. Daher bietet Temenos die- ebenso zur Verfügung wie das Aufsetzen Umfangreiche Investitionen haben uns in sen Banken modulare „out-of-the-box“- neuer Produkte und Prozesse. Bei Bedarf kurzer Zeit ein deutsches Core-Banking- Softwarepakete an, die geschäftsfeldspezi- kann T24 GBS auch als ASP-Lösung lizen- Produkt realisieren lassen. Insgesamt fließen fische Referenzprozesse enthalten. Die ziert werden. Investitionen von rund 30 Millionen Euro unter dem Begriff T24 German Banking „Das kommende Jahrzehnt wird die Bankbranche revolutionieren. Fortschreitende Konso- lidierung, Mobile Banking, Sicherheitsfragen, Regulierung und Wachstumschancen in Ni- Kay Luhle Geschäftsführer schenmärkten sind die Treiber, die die Branche aufrütteln werden. Maßgeblichen Anteil Temenos Deutschland daran werden die endgültige Abkehr von eigenentwickelten und hartcodierten Legacy- Systemen und die Hinwendung zu parametrisierbarer Standard-Software haben. Banken können den steigenden Anforderungen ihrer Kunden und der Kontrollinstanzen nur ge- recht werden, wenn sie aufwändige und technisch überholte Software konsequent für Geschichte erklären. Sie müssen ihre bisherigen Unternehmensprozesse mit Hilfe von moderner Standard-Software des 21. Jahrhunderts hinterfragen und entschlacken.“ 50
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    KO N TAK T D AT E N Informativ, übersichtlich, aktuell – das Branchenportal für Banken und Versicherungen Aktuelle Informationen zu Partnerlösungen, Kundenreferenzen und Microsoft-Techno- logien sowie den Roundtables für Banken und Versicherungen finden Sie auf http://www.microsoft.com/germany/ branchen/finanzdienstleistungen und http://www.facebook.com/MicrosoftDE Ab sofort können Sie sich auch in den Gruppen „Microsoft für Banken und Versicherungen“ auf Xing und LinkedIn informieren und Meinungen austauschen. Ihr Ansprechpartner bei Microsoft Stephan Dohmen Industry Manager Financial Services Microsoft Deutschland GmbH Siemensstraße 27 61352 Bad Homburg Telefon: +49 (89) 31 76-31 91 E-Mail: finservg@microsoft.com Microsoft-Partner in diesem Kompendium: Partner Web Seite Avanade Deutschland GmbH www.avanade.de 21 BCC Group International GmbH & Co. KG www.bccgi.com 33 Datalog Software AG www.datalog.de 18-19 Figlo Global www.figlo.com 26-27 GFT Technologies AG www.gft.com 22-23 InterServ Engineering GmbH www.is-engineering.de 23 Qurius Deutschland AG www.qurius.de 25 SunGard www.sungard.com 34-35 Temenos Deutschland GmbH www.temenos.de 44, 50 Trivadis Holding AG www.trivadis.com 48-49 51
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    K O MP E N D I U M F I N A N Z E N Microsoft Deutschland GmbH Konrad-Zuse-Straße 1 85716 Unterschleißheim Tel. +49 (0)89 31 76-0 Fax +49 (0)89 31 76-1000 www.microsoft.com www.microsoft.com/germany/branchen/finanzdienstleistungen