In kaum einer anderen Branche spielt Compliance eine wichtigere Rolle als in der Finanzwelt. Finanzinstitute sind gezwungen, sich stetig verändernden regulatorischen Anforderungen anzupassen. Die regulatorischen Anforderungen selbst lassen sich hierbei nicht beeinflussen, deren effektive und effiziente Umsetzung allerdings schon. Dabei empfiehlt es sich, die Sichtweise des Endkunden einzunehmen und bereichsübergreifend eine Lean Kultur zu etablieren.

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In kaum einer anderen Branche spielt Compliance eine wichtigere Rolle als in der Finanzwelt. Finanzinsti-
tute sind gezwungen, sich stetig verändernden regulatorischen Anforderungen anzupassen. Die regulato-
rischen Anforderungen selbst lassen sich hierbei nicht beeinflussen, deren effektive und effiziente Umset-
zung allerdings schon. Dabei empfiehlt es sich, die Sichtweise des Endkunden einzunehmen und bereichs-
übergreifend eine Lean Kultur zu etablieren.
Lean und Compliance. Passt das?
Die Compliance Kosten von Finanzinstituten sind im
Zuge der Finanzkrise dramatisch gestiegen und stehen
im anhaltenden Niedrigmargen Umfeld verstärkt im
Fokus. Diese Kostenexplosion ist insbesondere auf die
Flut an neuen regulatorischen Anforderungen zurück-
zuführen welche es meist unter Zeitdruck zu imple-
mentieren galt. Um dieser Dringlichkeit gerecht zu
werden, wurden oft manuelle, ressourcenintensive
Kontrollmechanismen als Insellösungen etabliert, wel-
che eine erhöhte Fehleranfälligkeit aufweisen und
vielfach zu Redundanzen führen.
Lean Leitsätze können hierbei helfen, indem sie re-
dundante Tätigkeiten identifizieren und eliminieren
sowie den Fokus auf die effektive und effiziente Aus-
führung wertsteigernder und notwendiger Tätigkeiten
richten.
Was ist Lean Compliance eigentlich?
Das Ziel von Lean Compliance ist es, die gegebenen
Anforderungen effektiv und effizient umzusetzen, um
somit die grösstmögliche Wertschöpfung für den End-
kunden zu erzielen. Lean Compliance ist allerdings
keine einmalige Initiative. Vielmehr ist es ein Com-
mitment zur kontinuierlichen Verbesserung, welches
es in der Organisation zu verankern gilt.
Der Lean Ansatz stellt die Generierung von Mehrwert
für den Endkunden ins Zentrum eines jeden Handelns.
Da die Compliance Abteilung jedoch primär eine Sup-
portfunktion ausübt, kann aus den meisten Tätigkei-
ten kein direkter Mehrwert für den Endkunden abge-
leitet werden.
Deshalb sind die Tätigkeiten zu unterscheiden in:
A) Notwendige Tätigkeiten: Diese gilt es auf ihre Ef-
fektivität und Effizienz hin zu optimieren (z. B. re-
gulatorisch Kontrollmechanismen)
B) Redundante Tätigkeiten: Diese gilt es konsequent
zu eliminieren (z. B. überschneidende Kontrollme-
chanismen, redundante Formulare)
Unser Ansatz zu Lean Compliance
Die praxiserprobte TALOS Lean Methode ermöglicht
ein strukturiertes
Vorgehen in fünf
Schritten, um Effekti-
vitäts- und Effizienz-
gewinne in der Com-
pliance Funktion zu
realisieren und eine
nachhaltige Trans-
formation sicherzu-
stellen.
1. Situationsbestimmung: Initiales Assessment auf
Führungsebene anhand strukturierter Interviews
und Review von Prozessen
2. Messung: Identifikation von Optimierungspotential
anhand von KPIs und Best-Practice Vergleichen
3. Analyse: Ursachenanalyse und Definition von ziel-
führenden Handlungsmassnahmen
4. Verbesserung: Erarbeitung eines Massnahmen-
plans und praxisorientierte Implementierung
5. Kontrolle: Fortlaufende Erfolgskontrolle und Iden-
tifikation weiteres Optimierungspotentials
Lean Compliance: Commitment zu Effektivität und Effizienz

2. ZÜRICH
TALOS Management Consultants
Bleicherweg 45
CH-8002 Zürich
LUXEMBURG
TALOS Management Consultants (Luxemburg)
5, Rue Heienhaff | 2nd floor
L-1736, Senningerberg
Kritische Erfolgsfaktoren
 End-to-end Perspektive: Ein holistischer, funktions- und themen-
übergreifender Ansatz ist essentiell, um den Mehrwert für den Kun-
den evaluieren zu können
 Kulturwandel: Nachhaltiger Optimierungserfolg ist nur mit der Ver-
ankerung einer kontinuierlichen Verbesserungskultur auf allen Ebe-
nen zu gewährleisten. Das Senior Management hat in dieser Entwick-
lung eine Vorbildfunktion
 Quick Wins: Erste Erfolge stärken das Engagement in der Organisati-
on. Inkrementelle Implementierung anhand von Pilotprojekten bie-
ten sich hier an
 Messbarkeit und Incentivierung: Optimierungserfolge müssen mess-
bar und explizit in das Performance Management eingebunden sein
 Digitalisierung: Nur mit der Verwendung neuster Automatisierungs-
möglichkeiten kann das Optimierungspotential ausgeschöpft werden
Case Study 1: Optimierung des Kunden Onboarding Prozesses für
eine Schweizer Bank
Wer wir sind
TALOS definiert neue Standards in
der Management Beratung. Als
spezialisierte Boutique Beratung mit
Schweizer Wurzeln und Büros in
Zürich und Luxembourg beraten wir
Kunden aus der Europäischen Fi-
nanzindustrie.
TALOS wurde 2008 von erfahrenen
Management Beratern gegründet
und ist seither zu einem etablierten
Beratungsunternehmen gewachsen.
Mit unserem massgeschneiderten
und praktischen Ansatz begleiten
wir unsere Kunden bei der Bewälti-
gung grundlegender Veränderun-
gen, welche die Finanzindustrie
zwingt, Geschäfts- und Betriebsmo-
delle immer wieder neuen Anforde-
rungen anzupassen.
Ihr Kontakt
Christian Scholten
Partner
Risk & Compliance
+41 44 380 14 40
+41 79 685 82 27
christian.scholten@talos-consultants.ch
www.talos-consultants.ch
Autoren
Christian Scholten
Johannes Ebe
TALOS hat eine Schweizer Bank bei der Optimierung ihres Onboarding
Prozesses unterstützt. In strukturierten Interviews mit den verschiede-
nen, involvierten Bereichen, wurde eine initiale Situationsbestimmung
vorgenommen. Im Anschluss daran wurde anhand von vorhandenen
KPIs und Best-Practice Vergleichen Optimierungspotentiale identifiziert
und die Erarbeitung umfassender Handlungsmassnahmen initiiert. Ge-
mäss dem Lean Gedanken wurde parallel hierzu ein erster Pilot für eine
dedizierte Kundengruppe lanciert. Um einen nachhaltigen Optimie-
rungserfolg zu gewährleisten, wurden nebst den prozessorientierten
Massnahmen, Veränderungsinitiativen für einen Kulturwandel und ein
zielgerichtetes Performance Management angestossen.
TALOS hilft nicht nur bei der Erarbeitung einer Strategie, sondern steht
seinen Kunden insbesondere auch als Partner bei der Umsetzung zur
Seite. Daher ist auch die letzte Phase, die Verankerung und Sicherstel-
lung der Wirksamkeit der initiierten Massnahmen von zentraler Bedeu-
tung für uns.
„Effektives und effizientes Compliance Management ist
im heutigen Marktumfeld ein entscheidender Wettbe-
werbsvorteil.“
Christian Scholten