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BESSER BERATEN
bei Kreditversicherung | Factoring | Garantie | Credit Management www.acic.at
Leistungspräsentation
Kreditrisiko-
management
- 2 -
Unsere Leistungen im Überblick
Risikotransfer – Kreditversicherung
Trade Finance & Forderungsfinanzierung –
Factoring/ Forfaitierung
Kreditrisiko-
management
Liquiditäts-
management
Credit
Management
Optimierung von
Value + Risk Exposure Generation &
Cash Conversion Cycle
Analyse
Konzeption
&
Verhandlung
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
- 2 -
Analyse
Konzeption
&
Verhandlung
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
Analyse
Maßnahmen-
konzept
Umsetzung Monitoring
- 3 -
Im Fokus: Kreditrisikomanagement
Konzeption
&
Verhandlung
▪ Bereitstellung von Kreditrisikomanagementexpertise
für strategische und operative Planungsprozesse
hinsichtlich
▪ Marktrisiken
▪ Branchenrisiken
▪ Abnehmerrisiken
▪ Risikoidentifikation – Analyse der Abnehmerstruktur
und des betrieblichen Forderungsmanagements
▪ Risiken in den betrieblichen
Debitorenmanagementprozessen
▪ Markt-, Branchen- und Abnehmerrisiken
Analyse
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
- 3 -
Exkurs: Beurteilung von Länderrisiken
▪ Länderrisikohandbuch der a.u. Group
▪ Die Länderratings der Kreditversicherer Atradius,
Coface, Credendo und Euler Hermes werden
quartalsweise übersichtlich auf einer Skala von 1
(niedriges Risiko) bis 10 (hohes Risiko)
zusammengefasst, dem „G-Grade“:
- 4 -
▪ Für 144 Staaten fassen wir auf einen Blick
zusammen:
- 5 -
Im Fokus: Kreditrisikomanagement
Konzeption
&
Verhandlung
▪ Risikoidentifikation – Evaluierung etwaiger
Schwachstellen bestehender Risikotransfers
▪ Ableitung und Evaluierung von Maßnahmen zur
Risikominimierung
▪ Ansatzpunkte zur Optimierung des betrieblichen
Forderungsmanagements
▪ Evaluierung der Möglichkeiten eines Risikotransfers
▪ Evaluierung der Optimierungsmöglichkeiten bestehender
Risikotransferlösungen
Analyse
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
- 5 -
- 6 -
Im Fokus: Kreditrisikomanagement
▪ Konzeption des Risikotransfers
▪ Strukturierung der Risiken
▪ Erarbeitung eines Vorschlages zur Gestaltung der Art des
Risikotransfers
▪ Erarbeitung eines Vorschlages der in Frage kommenden
Transferpartner (insb. Kreditversicherungsgesellschaften)
anhand der folgenden Kriterien
▪ Kosten (Forecast)
▪ Erfahrungen mit der Zeichnungspolitik (Underwriting Policy)
▪ Qualität der Vertrags-, insb. Leistungsabwicklung
▪ Markt- und Branchenexpertise
▪ Servicequalität
Konzeption
&
Verhandlung
Analyse
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
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- 7 -
Im Fokus: Kreditrisikomanagement
▪ Konzeption & Durchführung der Ausschreibung
▪ Definition der optimalen Versicherungsbedingungen
▪ Risikopräsentation
▪ Gesprächsführung
▪ eventuell Bewertung von Soft Skills (z.B. Marktbedeutung
und Technologieführerschaft des Lieferanten)
▪ Evaluierung der Angebote
▪ Verhandlungsführung & Handlungsempfehlung
▪ falls gewünscht: Signing & Closing
Konzeption
&
Verhandlung
Analyse
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
- 7 -
- 8 -
Im Fokus: Kreditrisikomanagement
▪ Implementierung der Kreditversicherung in die
bestehenden Prozesse:
▪ betriebliches Forderungsmanagement (insb. Debitoren-
und Dubiosenverwaltung)
▪ Datenübermittlung an die Partner
▪ Erarbeitung von Vorschlägen zur Optimierung der
täglichen Handhabung der Verträge
▪ (Ein-)Schulung von MitarbeiterInnen
▪ Unterstützung und, falls gewünscht,
Verhandlungsführung
▪ bei Kreditgesprächen
▪ im Rahmen der Abwicklung von Leistungsfällen
▪ bei Vertragsverlängerungen
Konzeption
&
Verhandlung
Analyse
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
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Im Fokus: Kreditrisikomanagement
Konzeption
&
Verhandlung
Analyse
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
▪ Controlling – kontinuierliche Überwachung der
Versicherungsverträge
▪ Intervention bei den Kreditversicherern
▪ Monitoring – Marktbeobachtung
▪ Entwicklung des Produktangebotes an
Risikotransferlösungen
▪ Entwicklung der Zeichnungspolitik
▪ Entwicklung des Preis-/Leistungsverhältnisses
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A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss
▪ A.C.I.C. – Austrian Credit Insurance Counsel – steht für den ersten unabhängigen
österreichischen Spezialmakler, der ausschließlich auf dem Feld der Kreditversicherung, des
Factorings, der Garantieversicherung und des Credit Managements tätig ist.
▪ Unsere Aufgaben & Leistungen:
▪ Kreditrisikomanagement – Absicherung der mit Lieferantenkrediten verbundenen Risiken:
Mittler zwischen Anforderungen aus dem Geschäftsmodell des Unternehmens und den
Möglichkeiten des Marktes für Risikotransfers
▪ Credit Management: Optimierung von
▪ Value + Risk Exposure Generation &
▪ Cash Conversion Cycle
▪ Liquiditätsmanagement: Trade Finance & Forderungsfinanzierung
▪ A.C.I.C. baut seine Marktposition seit seiner Gründung 2009 kontinuierlich aus und ist seit
2017 Marktführer sowohl unter den Spezialmaklern, als auch unter Berücksichtigung von
Sachversicherungsmaklern mit Fachabteilungen für Kreditversicherung.
▪ A.C.I.C. betreut rund 300 Kunden mit einem Umsatzvolumen von insgesamt rd. 14 Milliarden
Euro.
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A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss
▪ 10 MitarbeiterInnen in Büros in
Wien und Linz
▪ Internationale Anbindung in der
Kundenbetreuung und im lokalen
Marktzugang:
▪ A.C.I.C. ist Representative
Office der a.u. Group in
Österreich.
▪ Die a.u. Group (Assurance
Universelle) ist in über 28
Ländern vertreten und betreut
als führendes globales
Netzwerk für ihre Kunden ein
Versicherungsvolumen von
ca. 300 Milliarden Euro.
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A.C.I.C. Kreditversicherungsmakler GmbH
1010 Wien, Neutorgasse 13
Tel. +43 1 367 0853 0
Fax +43 1 253 3033 3461
Peter Androsch +43 664 300 6565
androsch@acic.at
Mag. Walter Anzböck +43 664 421 2669
anzboeck@acic.at
Mag. Christian Prünster +43 664 532 8852
pruenster@acic.at
Dr. Walter Gaffal +43 660 475 4794
gaffal@acic.at
Mag. Alexander Hobl-Trytt +43 664 123 6997
hobl@acic.at
Mag. (FH) Christoph Zawadil +43 664 248 1760
zawadil@acic.at
Ifagat Korucu +43 1 3670 853 16
korucu@acic.at
Dr. Günther Jauck + 43 664 257 3744
jauck@acic.at
Dipl. Finanzierungswirt +49 162 385 9999
Dennis Hartog hartog@acic.at
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Mail office@acic.at | www.acic.at

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Leistungspräsentation Kreditrisikomanagement

  • 1. - 1 - BESSER BERATEN bei Kreditversicherung | Factoring | Garantie | Credit Management www.acic.at Leistungspräsentation Kreditrisiko- management
  • 2. - 2 - Unsere Leistungen im Überblick Risikotransfer – Kreditversicherung Trade Finance & Forderungsfinanzierung – Factoring/ Forfaitierung Kreditrisiko- management Liquiditäts- management Credit Management Optimierung von Value + Risk Exposure Generation & Cash Conversion Cycle Analyse Konzeption & Verhandlung Umsetzung Kontrolle & Monitoring - 2 - Analyse Konzeption & Verhandlung Umsetzung Kontrolle & Monitoring Analyse Maßnahmen- konzept Umsetzung Monitoring
  • 3. - 3 - Im Fokus: Kreditrisikomanagement Konzeption & Verhandlung ▪ Bereitstellung von Kreditrisikomanagementexpertise für strategische und operative Planungsprozesse hinsichtlich ▪ Marktrisiken ▪ Branchenrisiken ▪ Abnehmerrisiken ▪ Risikoidentifikation – Analyse der Abnehmerstruktur und des betrieblichen Forderungsmanagements ▪ Risiken in den betrieblichen Debitorenmanagementprozessen ▪ Markt-, Branchen- und Abnehmerrisiken Analyse Umsetzung Kontrolle & Monitoring - 3 -
  • 4. Exkurs: Beurteilung von Länderrisiken ▪ Länderrisikohandbuch der a.u. Group ▪ Die Länderratings der Kreditversicherer Atradius, Coface, Credendo und Euler Hermes werden quartalsweise übersichtlich auf einer Skala von 1 (niedriges Risiko) bis 10 (hohes Risiko) zusammengefasst, dem „G-Grade“: - 4 - ▪ Für 144 Staaten fassen wir auf einen Blick zusammen:
  • 5. - 5 - Im Fokus: Kreditrisikomanagement Konzeption & Verhandlung ▪ Risikoidentifikation – Evaluierung etwaiger Schwachstellen bestehender Risikotransfers ▪ Ableitung und Evaluierung von Maßnahmen zur Risikominimierung ▪ Ansatzpunkte zur Optimierung des betrieblichen Forderungsmanagements ▪ Evaluierung der Möglichkeiten eines Risikotransfers ▪ Evaluierung der Optimierungsmöglichkeiten bestehender Risikotransferlösungen Analyse Umsetzung Kontrolle & Monitoring - 5 -
  • 6. - 6 - Im Fokus: Kreditrisikomanagement ▪ Konzeption des Risikotransfers ▪ Strukturierung der Risiken ▪ Erarbeitung eines Vorschlages zur Gestaltung der Art des Risikotransfers ▪ Erarbeitung eines Vorschlages der in Frage kommenden Transferpartner (insb. Kreditversicherungsgesellschaften) anhand der folgenden Kriterien ▪ Kosten (Forecast) ▪ Erfahrungen mit der Zeichnungspolitik (Underwriting Policy) ▪ Qualität der Vertrags-, insb. Leistungsabwicklung ▪ Markt- und Branchenexpertise ▪ Servicequalität Konzeption & Verhandlung Analyse Umsetzung Kontrolle & Monitoring - 6 -
  • 7. - 7 - Im Fokus: Kreditrisikomanagement ▪ Konzeption & Durchführung der Ausschreibung ▪ Definition der optimalen Versicherungsbedingungen ▪ Risikopräsentation ▪ Gesprächsführung ▪ eventuell Bewertung von Soft Skills (z.B. Marktbedeutung und Technologieführerschaft des Lieferanten) ▪ Evaluierung der Angebote ▪ Verhandlungsführung & Handlungsempfehlung ▪ falls gewünscht: Signing & Closing Konzeption & Verhandlung Analyse Umsetzung Kontrolle & Monitoring - 7 -
  • 8. - 8 - Im Fokus: Kreditrisikomanagement ▪ Implementierung der Kreditversicherung in die bestehenden Prozesse: ▪ betriebliches Forderungsmanagement (insb. Debitoren- und Dubiosenverwaltung) ▪ Datenübermittlung an die Partner ▪ Erarbeitung von Vorschlägen zur Optimierung der täglichen Handhabung der Verträge ▪ (Ein-)Schulung von MitarbeiterInnen ▪ Unterstützung und, falls gewünscht, Verhandlungsführung ▪ bei Kreditgesprächen ▪ im Rahmen der Abwicklung von Leistungsfällen ▪ bei Vertragsverlängerungen Konzeption & Verhandlung Analyse Umsetzung Kontrolle & Monitoring - 8 -
  • 9. - 9 - Im Fokus: Kreditrisikomanagement Konzeption & Verhandlung Analyse Umsetzung Kontrolle & Monitoring ▪ Controlling – kontinuierliche Überwachung der Versicherungsverträge ▪ Intervention bei den Kreditversicherern ▪ Monitoring – Marktbeobachtung ▪ Entwicklung des Produktangebotes an Risikotransferlösungen ▪ Entwicklung der Zeichnungspolitik ▪ Entwicklung des Preis-/Leistungsverhältnisses - 9 -
  • 10. A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss ▪ A.C.I.C. – Austrian Credit Insurance Counsel – steht für den ersten unabhängigen österreichischen Spezialmakler, der ausschließlich auf dem Feld der Kreditversicherung, des Factorings, der Garantieversicherung und des Credit Managements tätig ist. ▪ Unsere Aufgaben & Leistungen: ▪ Kreditrisikomanagement – Absicherung der mit Lieferantenkrediten verbundenen Risiken: Mittler zwischen Anforderungen aus dem Geschäftsmodell des Unternehmens und den Möglichkeiten des Marktes für Risikotransfers ▪ Credit Management: Optimierung von ▪ Value + Risk Exposure Generation & ▪ Cash Conversion Cycle ▪ Liquiditätsmanagement: Trade Finance & Forderungsfinanzierung ▪ A.C.I.C. baut seine Marktposition seit seiner Gründung 2009 kontinuierlich aus und ist seit 2017 Marktführer sowohl unter den Spezialmaklern, als auch unter Berücksichtigung von Sachversicherungsmaklern mit Fachabteilungen für Kreditversicherung. ▪ A.C.I.C. betreut rund 300 Kunden mit einem Umsatzvolumen von insgesamt rd. 14 Milliarden Euro. - 10 -
  • 11. A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss ▪ 10 MitarbeiterInnen in Büros in Wien und Linz ▪ Internationale Anbindung in der Kundenbetreuung und im lokalen Marktzugang: ▪ A.C.I.C. ist Representative Office der a.u. Group in Österreich. ▪ Die a.u. Group (Assurance Universelle) ist in über 28 Ländern vertreten und betreut als führendes globales Netzwerk für ihre Kunden ein Versicherungsvolumen von ca. 300 Milliarden Euro. - 11 -
  • 12. - 12 - A.C.I.C. Kreditversicherungsmakler GmbH 1010 Wien, Neutorgasse 13 Tel. +43 1 367 0853 0 Fax +43 1 253 3033 3461 Peter Androsch +43 664 300 6565 androsch@acic.at Mag. Walter Anzböck +43 664 421 2669 anzboeck@acic.at Mag. Christian Prünster +43 664 532 8852 pruenster@acic.at Dr. Walter Gaffal +43 660 475 4794 gaffal@acic.at Mag. Alexander Hobl-Trytt +43 664 123 6997 hobl@acic.at Mag. (FH) Christoph Zawadil +43 664 248 1760 zawadil@acic.at Ifagat Korucu +43 1 3670 853 16 korucu@acic.at Dr. Günther Jauck + 43 664 257 3744 jauck@acic.at Dipl. Finanzierungswirt +49 162 385 9999 Dennis Hartog hartog@acic.at - 12 - Mail office@acic.at | www.acic.at