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BESSER BERATEN
bei Kreditversicherung | Factoring | Garantie | Credit Management www.acic.at
- 1 -
Leistungspräsentation
Credit Management
Unsere Leistungen im Überblick
Risikotransfer – Kreditversicherung
Trade Finance & Forderungsfinanzierung –
Factoring/Forfaitierung
Kreditrisiko-
management
Liquiditäts-
management
Credit
Management
Optimierung von
Value + Risk Exposure Generation &
Cash Conversion Cycle
Analyse
Konzeption
&
Verhandlung
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
Analyse
Maßnahmen-
konzept
Umsetzung Monitoring
Analyse
Konzeption
&
Verhandlung
Umsetzung
Kontrolle
&
Monitoring
- 2 -
Zielsetzungen
▪ A.C.I.C. unterstützt Unternehmen bei der Optimierung ihres Credit Managements, wobei
wir Credit Management als Faktor zur Steigerung
▪ von Liquidität und
▪ Wertschöpfung verstehen.
▪ A.C.I.C. bringt Transparenz in die Prozesse des Credit Managements und will Inputs
geben zu Möglichkeiten
▪ einer Beschleunigung der Prozesse: Verkürzung des Cash Conversion Cycle
▪ die Prozesskosten einer umfassenden Betrachtung – „Befreiung vom blinden Fleck“ –
zu unterziehen:
Nicht nur leicht zu identifizierende Kosten wie jene des Risikotransfers oder der
Forderungsbetreibung, sondern beispielsweise auch Kosten der
Reklamationsbearbeitung oder der Skontogestionierung.
▪ Credit Management chancenorientiert aufzubauen:
▪ Erschließung von Möglichkeiten durch einen gesteigerten Cash Flow
▪ Identifikation von Zielkunden und -märkten
- 3 -
Kunden-
prozesse
Lieferanten-
prozesse
- 4 -
Aspekte: Detaillierter Blick auf die Prozesse
Kunden-
Identi-
fikation
Mögliche
Insolvenz
Anfechtung
End-
Zahlung
Bestellung
Güter &
Services
Kunden-
Bestellung
Produktion
für Kunden
Rechnungs-
erstellung
Lieferung
Güter &
Services
Eingang
Rechnung &
Lieferung
beim Kunden
Start
Rechnungs-
Prüfung
Ende
Rechnungs-
Prüfung
Rechnungs-
Freigabe
Zahlungs-
lauf
Zahlungs-
eingang
Rechnung
(Valuta)
Rechnungs-
versand
Waren-
eingangs-
prüfung /
Abnahme
der Leistung
Lagerung
für Kunden Mahn-
prozess
Nachfrist-
setzung
Zahlungsziel
Voraus-
Zahlungen
Güterversand /
Fertigstellung
Service
Rechnungs-
vorbereitungVoraus-
Zahlungen
DSO – Days Sales Outstanding
DPO – Days
Payables
Outstanding
DIO – Days Inventory
Outstanding
Cash Conversion Cycle (Nettofinanzierungsperiode)
Value + Risk Exposure Generation
Risikokosten 2
Risiko-
kosten 3
Kosten der Forderungsbetreibung
Risikokosten 1
Risiko-
prüfung
Aspekte: Umfassender Blick auf Kosten
Kosten der
Reklamations-
bearbeitungs-
dauer
Kosten der
Fakturierung
Kosten
Reklamations-
bearbeitung
Kosten der
Fakturierungs-
dauer
Kosten der
Betreibung
Kosten der
verzögerten
Betreibung
Kosten
Zahlungsziel-
varianten
Kosten Skonto-
gestionierung
Kosten
Risikotransfer
Kosten
Zahlungs-
zieldauer
Kosten der
Informations-
beschaffung
- 5 -
Aspekte: Erhöhung des Cash Flow
▪ Unternehmenswertsteigerung
▪ Stabilisierung der Wertschöpfungskette: Lieferanten können ausgewählt werden.
▪ Vereinfachung der Preisfindung: Nicht jeder Auftrag muss um jeden Preis
angenommen werden.
▪ Optimierung des Kundenportfolios: Kunden können ausgewählt werden.
▪ Reduktion von Abhängigkeiten von Banken: Finanzierungslinien können reduziert
werden.
- 6 -
Im Fokus: Credit Management
▪ Analyse von
▪ Prozessen
▪ Strukturen
▪ Systemen
▪ Kosten
▪ Wertbeiträgen
▪ Kulturen
▪ Richtlinien
▪ Ermittlung von Kostensenkungs- und Optimierungspotenzialen
▪ Eingesetzte Tools & Arbeitsschritte:
▪ Kick Off mit Geschäftsführung
▪ qualitative und quantitative Datenerhebung, Interviews mit MitarbeiterInnen
in Finanz-/Rechnungswesen, Controlling, Credit/Risk Management &
Vertrieb (und anderer Unternehmensbereiche im Bedarfsfall)
▪ Analyse- & Chancenbesprechung mit Geschäftsführung
▪ Ableitung der Stoßrichtung in Bezug auf die zu fokussierenden
Teilprozesse
- 7 -
Analyse
Maßnahmen-
konzept
Umsetzung
Monitoring
Im Fokus: Credit Management
▪ Verifizierung von Kostensenkungs- und Optimierungspotenzialen
▪ Zieldefinition anhand messbarer Parameter
▪ Erarbeitung von Maßnahmen zur Erhöhung der Wertschöpfung
▪ A.C.I.C. unterstützt das Unternehmen bei der Definition &
Priorisierung von Maßnahmen. Unterstützung bedeutet:
▪ Aufzeigen von Handlungsoptionen
▪ Transparenz in Alternativen
▪ Darstellung der Auswirkungen der gewählten Optionen
▪ Empfehlungen zur Ausgestaltung der Rahmenbedingungen für
die Umsetzung
▪ Eingesetzte Tools & Arbeitsschritte:
▪ Workshops mit MitarbeiterInnen
▪ Maßnahmendefinitionen
▪ Erstellung Umsetzungsplan
- 8 -
Analyse
Maßnahmen-
konzept
Umsetzung
Monitoring
Im Fokus: Credit Management
▪ Unterstützung in der Umsetzung der definierten Maßnahmen:
▪ Projektleitung durch einen Vertreter des Unternehmens
▪ Beratung des Projektauftraggebers/-sponsors, Projektleiters
und Projektteams
▪ Unterstützung der Mitarbeiter in der Umsetzung (bei Bedarf):
▪ Know How für die Abarbeitung der Projektaufgaben
▪ Review von Projektaufgaben
▪ Unterstützung bei der Kommunikation der Projektziele & bei der
Schaffung von Akzeptanz bzw. eines breiten Commitments in der
Organisation
▪ Einschätzung zu genutzten/ungenutzten Möglichkeiten im Vertrieb:
▪ Betonung von Kosten- vs. Qualitätseigenschaften eines
Produktes; Produktkern?
▪ Handhabung von Zahlungskonditionen und -zielen in der
Gestaltung von Kundenbeziehungen
▪ Formen der Kommunikation mit Vertrieb und Kunden
▪ …
- 9 -
Analyse
Maßnahmen-
konzept
Umsetzung
Monitoring
Im Fokus: Credit Management
▪ Erarbeitung eines Vorschlages für das Monitoring der
Zielerreichung:
▪ zeitlich (Frequenz)
▪ Personelle Verantwortlichkeit
▪ Reportformate
▪ Soll-/Ist-Vergleich
▪ Vergleich mit Peers
▪ Branchenvergleiche
▪ Review der durchgeführten Aktivitäten & transparente Messung
der Ergebnisse, wie beispielsweise
▪ Reduktion des Working Capitals
▪ Reduktion der Außenstandsdauer
▪ Reduktion der Außenstände
▪ …
▪ Ermittlung und Umsetzung von alternativen Maßnahmen
- 10 -
Analyse
Maßnahmen-
konzept
Umsetzung
Monitoring
Warum ein Projekt gemeinsam mit A.C.I.C. realisieren?
▪ Aufbauend auf unserer langjährigen Expertise in der Gestaltung von
Kreditversicherungslösungen beraten wir Unternehmen in verschiedenen Branchen und
Phasen und beziehen dabei Prozesse des Credit Managements mit ein. Daher sind wir
bestens mit Abläufen und Problemstellungen im Credit Management vertraut und können
daher optimale Lösungen gemeinsam mit unseren Kunden erarbeiten.
▪ Ergänzend zu dieser Expertise mit einem Risikoschwerpunkt hat A.C.I.C. seinen
Beraterstab um Experten im Bereich Risikomanagement, Unternehmensberatung und
Finanzierung erweitert. Damit werden wir unserem Anspruch gerecht, unseren Kunden
umfassende Beratungsleistungen zu sämtlichen Aspekten rund um den Debitor zu bieten.
▪ Wir verstehen Credit Management als Teil des Working Capital Managements. Mit diesem
breiten Zugang unterstützen wir unsere Kunden dabei bestehende Liquiditätspotentiale zu
heben und sich unabhängiger von externen Finanzierungsquellen aufzustellen.
▪ Messbare Erfolge für unsere Kunden zu erreichen und sie in ihrem Geschäft
weiterzubringen sind uns wichtig.
- 11 -
A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss
▪ A.C.I.C. – Austrian Credit Insurance Counsel – steht für den ersten unabhängigen
österreichischen Spezialmakler, der ausschließlich auf dem Feld der Kreditversicherung, des
Factorings, der Garantieversicherung und des Credit Managements tätig ist.
▪ Unsere Aufgaben & Leistungen:
▪ Kreditrisikomanagement – Absicherung der mit Lieferantenkrediten verbundenen Risiken:
Mittler zwischen Anforderungen aus dem Geschäftsmodell des Unternehmens und den
Möglichkeiten des Marktes für Risikotransfers
▪ Credit Management: Optimierung von
▪ Value + Risk Exposure Generation &
▪ Cash Conversion Cycle
▪ Liquiditätsmanagement: Trade Finance & Forderungsfinanzierung
▪ A.C.I.C. baut seine Marktposition seit seiner Gründung 2009 kontinuierlich aus und ist seit
2017 Marktführer sowohl unter den Spezialmaklern, als auch unter Berücksichtigung von
Sachversicherungsmaklern mit Fachabteilungen für Kreditversicherung.
▪ A.C.I.C. betreut rund 300 Kunden mit einem Umsatzvolumen von insgesamt rd. 14 Milliarden
Euro.
- 12 -
A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss
▪ 10 MitarbeiterInnen in Büros in
Wien und Linz
▪ Internationale Anbindung in der
Kundenbetreuung und im lokalen
Marktzugang:
▪ A.C.I.C. ist Representative
Office der a.u. Group in
Österreich.
▪ Die a.u. Group (Assurance
Universelle) ist in über 28
Ländern vertreten und betreut
als führendes globales
Netzwerk für ihre Kunden ein
Versicherungsvolumen von
ca. 300 Milliarden Euro.
- 13 -
A.C.I.C. Kreditversicherungsmakler GmbH
1010 Wien, Neutorgasse 13
Tel. +43 1 367 0853 0
Fax +43 1 253 3033 3461
Peter Androsch +43 664 300 6565
androsch@acic.at
Mag. Walter Anzböck +43 664 421 2669
anzboeck@acic.at
Mag. Christian Prünster +43 664 532 8852
pruenster@acic.at
Dr. Walter Gaffal +43 660 475 4794
gaffal@acic.at
Mag. Alexander Hobl-Trytt +43 664 123 6997
hobl@acic.at
Mag. (FH) Christoph Zawadil +43 664 248 1760
zawadil@acic.at
Ifagat Korucu +43 1 3670 853 16
korucu@acic.at
Dr. Günther Jauck + 43 664 257 3744
jauck@acic.at
Dipl. Finanzierungswirt +49 162 385 9999
Dennis Hartog hartog@acic.at
- 14 -
Mail office@acic.at | www.acic.at

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Leistungspräsentation Credit Management

  • 1. BESSER BERATEN bei Kreditversicherung | Factoring | Garantie | Credit Management www.acic.at - 1 - Leistungspräsentation Credit Management
  • 2. Unsere Leistungen im Überblick Risikotransfer – Kreditversicherung Trade Finance & Forderungsfinanzierung – Factoring/Forfaitierung Kreditrisiko- management Liquiditäts- management Credit Management Optimierung von Value + Risk Exposure Generation & Cash Conversion Cycle Analyse Konzeption & Verhandlung Umsetzung Kontrolle & Monitoring Analyse Maßnahmen- konzept Umsetzung Monitoring Analyse Konzeption & Verhandlung Umsetzung Kontrolle & Monitoring - 2 -
  • 3. Zielsetzungen ▪ A.C.I.C. unterstützt Unternehmen bei der Optimierung ihres Credit Managements, wobei wir Credit Management als Faktor zur Steigerung ▪ von Liquidität und ▪ Wertschöpfung verstehen. ▪ A.C.I.C. bringt Transparenz in die Prozesse des Credit Managements und will Inputs geben zu Möglichkeiten ▪ einer Beschleunigung der Prozesse: Verkürzung des Cash Conversion Cycle ▪ die Prozesskosten einer umfassenden Betrachtung – „Befreiung vom blinden Fleck“ – zu unterziehen: Nicht nur leicht zu identifizierende Kosten wie jene des Risikotransfers oder der Forderungsbetreibung, sondern beispielsweise auch Kosten der Reklamationsbearbeitung oder der Skontogestionierung. ▪ Credit Management chancenorientiert aufzubauen: ▪ Erschließung von Möglichkeiten durch einen gesteigerten Cash Flow ▪ Identifikation von Zielkunden und -märkten - 3 -
  • 4. Kunden- prozesse Lieferanten- prozesse - 4 - Aspekte: Detaillierter Blick auf die Prozesse Kunden- Identi- fikation Mögliche Insolvenz Anfechtung End- Zahlung Bestellung Güter & Services Kunden- Bestellung Produktion für Kunden Rechnungs- erstellung Lieferung Güter & Services Eingang Rechnung & Lieferung beim Kunden Start Rechnungs- Prüfung Ende Rechnungs- Prüfung Rechnungs- Freigabe Zahlungs- lauf Zahlungs- eingang Rechnung (Valuta) Rechnungs- versand Waren- eingangs- prüfung / Abnahme der Leistung Lagerung für Kunden Mahn- prozess Nachfrist- setzung Zahlungsziel Voraus- Zahlungen Güterversand / Fertigstellung Service Rechnungs- vorbereitungVoraus- Zahlungen DSO – Days Sales Outstanding DPO – Days Payables Outstanding DIO – Days Inventory Outstanding Cash Conversion Cycle (Nettofinanzierungsperiode) Value + Risk Exposure Generation Risikokosten 2 Risiko- kosten 3 Kosten der Forderungsbetreibung Risikokosten 1 Risiko- prüfung
  • 5. Aspekte: Umfassender Blick auf Kosten Kosten der Reklamations- bearbeitungs- dauer Kosten der Fakturierung Kosten Reklamations- bearbeitung Kosten der Fakturierungs- dauer Kosten der Betreibung Kosten der verzögerten Betreibung Kosten Zahlungsziel- varianten Kosten Skonto- gestionierung Kosten Risikotransfer Kosten Zahlungs- zieldauer Kosten der Informations- beschaffung - 5 -
  • 6. Aspekte: Erhöhung des Cash Flow ▪ Unternehmenswertsteigerung ▪ Stabilisierung der Wertschöpfungskette: Lieferanten können ausgewählt werden. ▪ Vereinfachung der Preisfindung: Nicht jeder Auftrag muss um jeden Preis angenommen werden. ▪ Optimierung des Kundenportfolios: Kunden können ausgewählt werden. ▪ Reduktion von Abhängigkeiten von Banken: Finanzierungslinien können reduziert werden. - 6 -
  • 7. Im Fokus: Credit Management ▪ Analyse von ▪ Prozessen ▪ Strukturen ▪ Systemen ▪ Kosten ▪ Wertbeiträgen ▪ Kulturen ▪ Richtlinien ▪ Ermittlung von Kostensenkungs- und Optimierungspotenzialen ▪ Eingesetzte Tools & Arbeitsschritte: ▪ Kick Off mit Geschäftsführung ▪ qualitative und quantitative Datenerhebung, Interviews mit MitarbeiterInnen in Finanz-/Rechnungswesen, Controlling, Credit/Risk Management & Vertrieb (und anderer Unternehmensbereiche im Bedarfsfall) ▪ Analyse- & Chancenbesprechung mit Geschäftsführung ▪ Ableitung der Stoßrichtung in Bezug auf die zu fokussierenden Teilprozesse - 7 - Analyse Maßnahmen- konzept Umsetzung Monitoring
  • 8. Im Fokus: Credit Management ▪ Verifizierung von Kostensenkungs- und Optimierungspotenzialen ▪ Zieldefinition anhand messbarer Parameter ▪ Erarbeitung von Maßnahmen zur Erhöhung der Wertschöpfung ▪ A.C.I.C. unterstützt das Unternehmen bei der Definition & Priorisierung von Maßnahmen. Unterstützung bedeutet: ▪ Aufzeigen von Handlungsoptionen ▪ Transparenz in Alternativen ▪ Darstellung der Auswirkungen der gewählten Optionen ▪ Empfehlungen zur Ausgestaltung der Rahmenbedingungen für die Umsetzung ▪ Eingesetzte Tools & Arbeitsschritte: ▪ Workshops mit MitarbeiterInnen ▪ Maßnahmendefinitionen ▪ Erstellung Umsetzungsplan - 8 - Analyse Maßnahmen- konzept Umsetzung Monitoring
  • 9. Im Fokus: Credit Management ▪ Unterstützung in der Umsetzung der definierten Maßnahmen: ▪ Projektleitung durch einen Vertreter des Unternehmens ▪ Beratung des Projektauftraggebers/-sponsors, Projektleiters und Projektteams ▪ Unterstützung der Mitarbeiter in der Umsetzung (bei Bedarf): ▪ Know How für die Abarbeitung der Projektaufgaben ▪ Review von Projektaufgaben ▪ Unterstützung bei der Kommunikation der Projektziele & bei der Schaffung von Akzeptanz bzw. eines breiten Commitments in der Organisation ▪ Einschätzung zu genutzten/ungenutzten Möglichkeiten im Vertrieb: ▪ Betonung von Kosten- vs. Qualitätseigenschaften eines Produktes; Produktkern? ▪ Handhabung von Zahlungskonditionen und -zielen in der Gestaltung von Kundenbeziehungen ▪ Formen der Kommunikation mit Vertrieb und Kunden ▪ … - 9 - Analyse Maßnahmen- konzept Umsetzung Monitoring
  • 10. Im Fokus: Credit Management ▪ Erarbeitung eines Vorschlages für das Monitoring der Zielerreichung: ▪ zeitlich (Frequenz) ▪ Personelle Verantwortlichkeit ▪ Reportformate ▪ Soll-/Ist-Vergleich ▪ Vergleich mit Peers ▪ Branchenvergleiche ▪ Review der durchgeführten Aktivitäten & transparente Messung der Ergebnisse, wie beispielsweise ▪ Reduktion des Working Capitals ▪ Reduktion der Außenstandsdauer ▪ Reduktion der Außenstände ▪ … ▪ Ermittlung und Umsetzung von alternativen Maßnahmen - 10 - Analyse Maßnahmen- konzept Umsetzung Monitoring
  • 11. Warum ein Projekt gemeinsam mit A.C.I.C. realisieren? ▪ Aufbauend auf unserer langjährigen Expertise in der Gestaltung von Kreditversicherungslösungen beraten wir Unternehmen in verschiedenen Branchen und Phasen und beziehen dabei Prozesse des Credit Managements mit ein. Daher sind wir bestens mit Abläufen und Problemstellungen im Credit Management vertraut und können daher optimale Lösungen gemeinsam mit unseren Kunden erarbeiten. ▪ Ergänzend zu dieser Expertise mit einem Risikoschwerpunkt hat A.C.I.C. seinen Beraterstab um Experten im Bereich Risikomanagement, Unternehmensberatung und Finanzierung erweitert. Damit werden wir unserem Anspruch gerecht, unseren Kunden umfassende Beratungsleistungen zu sämtlichen Aspekten rund um den Debitor zu bieten. ▪ Wir verstehen Credit Management als Teil des Working Capital Managements. Mit diesem breiten Zugang unterstützen wir unsere Kunden dabei bestehende Liquiditätspotentiale zu heben und sich unabhängiger von externen Finanzierungsquellen aufzustellen. ▪ Messbare Erfolge für unsere Kunden zu erreichen und sie in ihrem Geschäft weiterzubringen sind uns wichtig. - 11 -
  • 12. A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss ▪ A.C.I.C. – Austrian Credit Insurance Counsel – steht für den ersten unabhängigen österreichischen Spezialmakler, der ausschließlich auf dem Feld der Kreditversicherung, des Factorings, der Garantieversicherung und des Credit Managements tätig ist. ▪ Unsere Aufgaben & Leistungen: ▪ Kreditrisikomanagement – Absicherung der mit Lieferantenkrediten verbundenen Risiken: Mittler zwischen Anforderungen aus dem Geschäftsmodell des Unternehmens und den Möglichkeiten des Marktes für Risikotransfers ▪ Credit Management: Optimierung von ▪ Value + Risk Exposure Generation & ▪ Cash Conversion Cycle ▪ Liquiditätsmanagement: Trade Finance & Forderungsfinanzierung ▪ A.C.I.C. baut seine Marktposition seit seiner Gründung 2009 kontinuierlich aus und ist seit 2017 Marktführer sowohl unter den Spezialmaklern, als auch unter Berücksichtigung von Sachversicherungsmaklern mit Fachabteilungen für Kreditversicherung. ▪ A.C.I.C. betreut rund 300 Kunden mit einem Umsatzvolumen von insgesamt rd. 14 Milliarden Euro. - 12 -
  • 13. A.C.I.C. – Ein kurzer Abriss ▪ 10 MitarbeiterInnen in Büros in Wien und Linz ▪ Internationale Anbindung in der Kundenbetreuung und im lokalen Marktzugang: ▪ A.C.I.C. ist Representative Office der a.u. Group in Österreich. ▪ Die a.u. Group (Assurance Universelle) ist in über 28 Ländern vertreten und betreut als führendes globales Netzwerk für ihre Kunden ein Versicherungsvolumen von ca. 300 Milliarden Euro. - 13 -
  • 14. A.C.I.C. Kreditversicherungsmakler GmbH 1010 Wien, Neutorgasse 13 Tel. +43 1 367 0853 0 Fax +43 1 253 3033 3461 Peter Androsch +43 664 300 6565 androsch@acic.at Mag. Walter Anzböck +43 664 421 2669 anzboeck@acic.at Mag. Christian Prünster +43 664 532 8852 pruenster@acic.at Dr. Walter Gaffal +43 660 475 4794 gaffal@acic.at Mag. Alexander Hobl-Trytt +43 664 123 6997 hobl@acic.at Mag. (FH) Christoph Zawadil +43 664 248 1760 zawadil@acic.at Ifagat Korucu +43 1 3670 853 16 korucu@acic.at Dr. Günther Jauck + 43 664 257 3744 jauck@acic.at Dipl. Finanzierungswirt +49 162 385 9999 Dennis Hartog hartog@acic.at - 14 - Mail office@acic.at | www.acic.at