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Presse-Information Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.
Eschersheimer Landstraße 61-63
60322 Frankfurt am Main
Tel 069 9055938-0 Fax 069 9055938-10
E-Mail presse@fbsb.de Web www.fpsb.de
EFAEuropeanFinancialAdvisor
Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist
Zertifizierungsgeber der oben gezeigten Zertifizierungs-
zeichen. Sie werden Einzelpersonen verliehen, die die
Zertifizierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich
unter Beweis stellen.
CertifiedFoundationandEstatePlanner
®
CFEP
®
Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist
Eigentümer und Zertifizierungsgeber der oben gezeigten
Zertifizierungszeichen. Sie werden Einzelpersonen verliehen,
die die Zertifizierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinu-
ierlich unter Beweis stellen.
CERTIFIEDFINANCIALPLANNER
®
CFP
®
Die oben gezeigten Zertifizierungszeichen sind außerhalb
der USA Eigentum des Financial Planning Standards Board
Ltd. Und werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifi-
zierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich unter
Beweis stellen. Zertifizierungsgeber ist der Financial
Planning Standards Board Deutschland e.V.
FPSB Europe treibt Anlegerschutz und Finanzbildung in
Europa voran
Vorstellung eines wegweisenden Positionspapiers bei der Better-Finance-Konferenz am 3. Juli in
Brüssel.
Frankfurt/Main, 3. Juli 2018 – Der FPSB Europe, der Zusammenschluss der europäischen FPSB
Organisationen verschiedener Länder zu der auch der FPSB Deutschland gehört, hat in den ver-
gangenen Monaten ein Positionspapier erarbeitet, um die Finanzberatung zu verbessern und Ver-
braucher besser zu schützen. Dieses Positionspapier mit dem Titel „Consumer Protection and
Investment Advisor, Financial Advisor and Financial Planning Compentency and Oversight in Eu-
rope“ soll unter anderem an verschiedene Europäische Institutionen und Verbände verschickt und
auf der internationalen „Better Finance“-Konferenz, bei der ein verbesserter Anlegerschutz und
eine bessere Finanzbildung im Mittelpunkt stehen, vorgestellt werden. „Einerseits wird eine gut
durchdachte, langfristige und umfassende Finanzplanung angesichts der demografischen Ent-
wicklung in Europa für die Menschen immer wichtiger“, sagt Professor Dr. Rolf Tilmes, Vorstands-
vorsitzender des Financial Planning Standards Board Deutschland (FPSB Deutschland). „Anderer-
seits stellen wir aber nicht nur für Deutschland immer wieder fest, dass Anlegerschutz, Finanzbil-
dung und auch die Finanzberatung selbst oft ungenügend sind.“ Mit seiner Initiative will FPSB
Europe mit konkreten Vorschlägen darauf hinarbeiten, dies zu verbessern.
Dass die Finanzbildung der Menschen hierzulande und europaweit zu wünschen übrig lässt, das zeigen
immer wieder zahlreiche Umfragen zu dem Thema. Zugleich allerdings ist jedoch auch die Investment-
branche selbst nicht in der Lage, den Menschen die Beratung zukommen zu lassen, die sie so dringend
benötigen, um sich ausreichend abzusichern und für ihr Alter vorzusorgen. Das verdeutlicht das European
Consumer Markets Scoreboard, wo die Branche der Finanzberater unter allen Dienstleistern dauerhaft
unterdurchschnittlich abschneidet. „Deshalb ist es besonders wichtig, dass ein Rahmen geschaffen wird,
der den Anlegerschutz verbessert und die Grundlage schafft, das Vertrauen der Verbraucher in die Fi-
nanzbranche wieder herzustellen“, sagt Prof. Tilmes.
CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
®
-Professionals erfüllen oder übererfüllen Mindestkompetenzan-
forderungen
Genau darauf zielen die Vorschläge des Positionspapiers des FPSB Europe ab. Zuallererst fordern sie
eine enge Zusammenarbeit von Regulatoren, Verbraucherorganisationen und Berufsverbände in ganz
Europa. Gemeinsam sollen sie darauf hinarbeiten, die Finanzplanung in den bestehenden regulatorischen
EFAEuropeanFinancialAdvisor
Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist
Zertifizierungsgeber der oben gezeigten Zertifizierungs-
zeichen. Sie werden Einzelpersonen verliehen, die die
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CertifiedFoundationandEstatePlanner®
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die die Zertifizierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinu-
ierlich unter Beweis stellen.
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CFP®
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der USA Eigentum des Financial Planning Standards Board
Ltd. Und werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifi-
zierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich unter
Beweis stellen. Zertifizierungsgeber ist der Financial
Planning Standards Board Deutschland e.V.
Rahmen zu integrieren. Zudem soll anerkannt werden, dass CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
®
-
Professionals die Mindestkompetenzanforderungen für die Beratung bei Anlagethemen, Versicherungs-
produkten und Hypothekarkrediten nach der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II), die
Versicherung Vertriebsrichtlinie (IDD) und die Hypothekarkreditrichtlinie (MCD) erfüllen oder übererfüllen.
Ferner sollen Regulatoren, Verbraucherschützer und Berufsverbände fordern, dass die Finanzplanung
stets im Rahmen einer kundenseitigen Sorgfaltspflicht („Client-frist Duty of Care“) erstellt wird und Finanz-
planer durch eine berufsständische Zertifizierungsorganisation, die in enger Abstimmung mit nationalen
Behörden arbeitet, beaufsichtigt wird.
„Es ist immens wichtig, dass Finanzberater eine sehr gute und fundierte Ausbildung haben und dass sie
zudem zur permanenten Weiterbildung verpflichtet sind“, sagt Tilmes, der neben seiner Vorstandstätigkeit
auch wissenschaftlicher Leiter des PFI Private Finance Institute / EBS Finanzakademie der EBS Business
School, Oestrich-Winkel, ist. Deshalb hat der FPSB Europe auch einen allgemeingültigen sechsstufigen
Finanzplanungsprozess entwickelt. „So wollen wir sicherstellen, dass Anleger und Verbraucher kompetent,
individuell und langfristig ausgerichtet beraten werden“, so der FPSB-Vorstand weiter.
FPSB mit Schlüsselrolle bei der nationalen Umsetzung
Um all das zu erreichen sollen laut des Positionspapiers künftig die europäischen Rechtsvorschriften wei-
ter ausgebaut werden. Dazu gehört nach Ansicht der Experten des FPSB Europe die Schaffung eines
Rahmens für die Anerkennung der Finanzplanung als eigenständige Berufspraxis, die Sicherstellung ho-
her Kompetenzanforderungen an Finanzberater und die Forderung und Überwachung umfassender und
vollständiger Treuepflichten für diejenigen, die Finanzplanungs- und Beratungsleistungen erbringen. Und
schließlich die Delegation der kontinuierlichen Aufsicht aller Finanzdienstleister mit Kundenkontakt an
berufsständische Zertifizierungsorganisationen im jeweiligen Land.
„Dies sind unserer Ansicht nach entscheidende Schritte, um den Menschen in Europa eine umfassende
und langfristig ausgerichtete Finanzberatung zu ermöglichen“, erklärt Tilmes. Bislang sind es fast aus-
schließlich die vom FPSB zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
®
-Professionals, die diesen
hohen Standards und Anforderungen tatsächlich entsprechen, was wiederum an den Kompetenzstan-
dards, den Ethik-Richtlinien und den professionellen Standards der nationalen Finanzplanungsorganisati-
onen liegt. Diesen Verbänden sollte deshalb bei der Umsetzung, Anwendung und Erfüllung eines präzisen
Rechts- und Verwaltungsrahmens auf nationaler Ebene auch eine entscheidende Rolle zukommen. „Damit
könnte es unserer Ansicht nach gelingen, den Schutz der Verbraucher im Finanzbereich entscheidend zu
verbessern und für eine bessere langfristige Finanzplanung und eine fundierte Altersvorsorge zu sorgen“,
so Tilmes Fazit.
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Die oben gezeigten Zertifizierungszeichen sind außerhalb
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Ltd. Und werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifi-
zierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich unter
Beweis stellen. Zertifizierungsgeber ist der Financial
Planning Standards Board Deutschland e.V.
Über den FPSB Deutschland e.V.
Das Financial Planning Standards Board Ltd. - FPSB ist ein globales Netzwerk mit derzeit 26 Mitgliedslän-
dern und mehr als 175.000 Zertifikatsträgern. Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.
(FPSB Deutschland) mit Sitz in Frankfurt/ Main gehört seit 1997 als Vollmitglied dieser Organisation an.
Ziel ist es, den weltweiten Berufsstandard für Financial Planning zu verbreiten und das öffentliche Vertrau-
en in Financial Planner zu fördern.
Aufgabe des FPSB Deutschland ist die Zertifizierung von Finanz- und Nachfolgeplanern nach international
einheitlich definierten Regeln zu Ausbildung, unabhängigen Prüfungen, Erfahrungsnachweisen und Ethik.
Für die Verbraucher ist die Zertifizierung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER
®
-Professional, zum
CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER-Professional und zum EFA European Financial
Advisor
®
ein wichtiges Gütesiegel. Als Prüf- und Begutachtungsstelle für DIN CERTCO und Austrian
Standards Plus hat der Verband zusätzlich 1.458 Personen seiner 2.000 Mitglieder nach DIN ISO 22222
(Privater Finanzplaner) zertifiziert.
Der FPSB Deutschland hat den Anspruch, Standards zur Methodik der ganzheitlichen Finanzberatung zu
setzen. Die Definitionen und Standards der Methodik sind Grundlage für deren Weiterentwicklung, Ausbil-
dung und Regulierung. Um seine Ziele zu erreichen, arbeitet der FPSB Deutschland eng mit Regulie-
rungs- und Aufsichtsbehörden, Wissenschaft und Forschung, Verbraucherschützern sowie Presse und
interessierter Öffentlichkeit zusammen.
Weitere Informationen erhalten Sie unter: www.fpsb.de
Kontakt Presse:
iris albrecht finanzkommunikation GmbH
Feldmannstraße 121
D- 66119 Saarbrücken
Tel.: 0681 – 410 98 06 10
Email: presse@fpsb.de
www.irisalbrecht.com

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  • 2. EFAEuropeanFinancialAdvisor Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist Zertifizierungsgeber der oben gezeigten Zertifizierungs- zeichen. Sie werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifizierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich unter Beweis stellen. CertifiedFoundationandEstatePlanner® CFEP® Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist Eigentümer und Zertifizierungsgeber der oben gezeigten Zertifizierungszeichen. Sie werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifizierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinu- ierlich unter Beweis stellen. CERTIFIEDFINANCIALPLANNER® CFP® Die oben gezeigten Zertifizierungszeichen sind außerhalb der USA Eigentum des Financial Planning Standards Board Ltd. Und werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifi- zierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich unter Beweis stellen. Zertifizierungsgeber ist der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. Rahmen zu integrieren. Zudem soll anerkannt werden, dass CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ® - Professionals die Mindestkompetenzanforderungen für die Beratung bei Anlagethemen, Versicherungs- produkten und Hypothekarkrediten nach der Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II), die Versicherung Vertriebsrichtlinie (IDD) und die Hypothekarkreditrichtlinie (MCD) erfüllen oder übererfüllen. Ferner sollen Regulatoren, Verbraucherschützer und Berufsverbände fordern, dass die Finanzplanung stets im Rahmen einer kundenseitigen Sorgfaltspflicht („Client-frist Duty of Care“) erstellt wird und Finanz- planer durch eine berufsständische Zertifizierungsorganisation, die in enger Abstimmung mit nationalen Behörden arbeitet, beaufsichtigt wird. „Es ist immens wichtig, dass Finanzberater eine sehr gute und fundierte Ausbildung haben und dass sie zudem zur permanenten Weiterbildung verpflichtet sind“, sagt Tilmes, der neben seiner Vorstandstätigkeit auch wissenschaftlicher Leiter des PFI Private Finance Institute / EBS Finanzakademie der EBS Business School, Oestrich-Winkel, ist. Deshalb hat der FPSB Europe auch einen allgemeingültigen sechsstufigen Finanzplanungsprozess entwickelt. „So wollen wir sicherstellen, dass Anleger und Verbraucher kompetent, individuell und langfristig ausgerichtet beraten werden“, so der FPSB-Vorstand weiter. FPSB mit Schlüsselrolle bei der nationalen Umsetzung Um all das zu erreichen sollen laut des Positionspapiers künftig die europäischen Rechtsvorschriften wei- ter ausgebaut werden. Dazu gehört nach Ansicht der Experten des FPSB Europe die Schaffung eines Rahmens für die Anerkennung der Finanzplanung als eigenständige Berufspraxis, die Sicherstellung ho- her Kompetenzanforderungen an Finanzberater und die Forderung und Überwachung umfassender und vollständiger Treuepflichten für diejenigen, die Finanzplanungs- und Beratungsleistungen erbringen. Und schließlich die Delegation der kontinuierlichen Aufsicht aller Finanzdienstleister mit Kundenkontakt an berufsständische Zertifizierungsorganisationen im jeweiligen Land. „Dies sind unserer Ansicht nach entscheidende Schritte, um den Menschen in Europa eine umfassende und langfristig ausgerichtete Finanzberatung zu ermöglichen“, erklärt Tilmes. Bislang sind es fast aus- schließlich die vom FPSB zertifizierten CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ® -Professionals, die diesen hohen Standards und Anforderungen tatsächlich entsprechen, was wiederum an den Kompetenzstan- dards, den Ethik-Richtlinien und den professionellen Standards der nationalen Finanzplanungsorganisati- onen liegt. Diesen Verbänden sollte deshalb bei der Umsetzung, Anwendung und Erfüllung eines präzisen Rechts- und Verwaltungsrahmens auf nationaler Ebene auch eine entscheidende Rolle zukommen. „Damit könnte es unserer Ansicht nach gelingen, den Schutz der Verbraucher im Finanzbereich entscheidend zu verbessern und für eine bessere langfristige Finanzplanung und eine fundierte Altersvorsorge zu sorgen“, so Tilmes Fazit.
  • 3. EFAEuropeanFinancialAdvisor Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist Zertifizierungsgeber der oben gezeigten Zertifizierungs- zeichen. Sie werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifizierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich unter Beweis stellen. CertifiedFoundationandEstatePlanner® CFEP® Der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. ist Eigentümer und Zertifizierungsgeber der oben gezeigten Zertifizierungszeichen. Sie werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifizierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinu- ierlich unter Beweis stellen. CERTIFIEDFINANCIALPLANNER® CFP® Die oben gezeigten Zertifizierungszeichen sind außerhalb der USA Eigentum des Financial Planning Standards Board Ltd. Und werden Einzelpersonen verliehen, die die Zertifi- zierungsvoraussetzungen erfüllen und kontinuierlich unter Beweis stellen. Zertifizierungsgeber ist der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. Über den FPSB Deutschland e.V. Das Financial Planning Standards Board Ltd. - FPSB ist ein globales Netzwerk mit derzeit 26 Mitgliedslän- dern und mehr als 175.000 Zertifikatsträgern. Das Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) mit Sitz in Frankfurt/ Main gehört seit 1997 als Vollmitglied dieser Organisation an. Ziel ist es, den weltweiten Berufsstandard für Financial Planning zu verbreiten und das öffentliche Vertrau- en in Financial Planner zu fördern. Aufgabe des FPSB Deutschland ist die Zertifizierung von Finanz- und Nachfolgeplanern nach international einheitlich definierten Regeln zu Ausbildung, unabhängigen Prüfungen, Erfahrungsnachweisen und Ethik. Für die Verbraucher ist die Zertifizierung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ® -Professional, zum CERTIFIED FOUNDATION AND ESTATE PLANNER-Professional und zum EFA European Financial Advisor ® ein wichtiges Gütesiegel. Als Prüf- und Begutachtungsstelle für DIN CERTCO und Austrian Standards Plus hat der Verband zusätzlich 1.458 Personen seiner 2.000 Mitglieder nach DIN ISO 22222 (Privater Finanzplaner) zertifiziert. Der FPSB Deutschland hat den Anspruch, Standards zur Methodik der ganzheitlichen Finanzberatung zu setzen. Die Definitionen und Standards der Methodik sind Grundlage für deren Weiterentwicklung, Ausbil- dung und Regulierung. Um seine Ziele zu erreichen, arbeitet der FPSB Deutschland eng mit Regulie- rungs- und Aufsichtsbehörden, Wissenschaft und Forschung, Verbraucherschützern sowie Presse und interessierter Öffentlichkeit zusammen. Weitere Informationen erhalten Sie unter: www.fpsb.de Kontakt Presse: iris albrecht finanzkommunikation GmbH Feldmannstraße 121 D- 66119 Saarbrücken Tel.: 0681 – 410 98 06 10 Email: presse@fpsb.de www.irisalbrecht.com