Bedeutung der privaten Banken in Deutschland

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Analyse der Relevanz privater Banken für die deutsche Volkswirtschaft – erarbeitet von Prof. Jörg Rocholl und Prof. Dr. Sascha Steffen von der European School of Management and Technology sowie Julian Mattes von der Goethe-Universität Frankfurt und illustriert an Zahlen zu unterschiedlichen Bereichen wie Exportfinanzierung und Kreditvergabe

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Bedeutung der privaten Banken in Deutschland

  1. 1. Bedeutung der privaten Bankenfür die deutsche VolkswirtschaftProf. Jörg Rocholl, Ph.D.European School of Management and TechnologyProf. Dr. Sascha SteffenEuropean School of Management and TechnologyJulian MattesGoethe-Universität FrankfurtOrt: BerlinDatum: 23. November 2012
  2. 2. Der Bankkredit ist und bleibt – auch in Krisenzeiten und nach Basel III – das Kernprodukt der Unternehmensfinanzierung in Europa. Unternehmensfinanzierung im EURO-Raum und in den USA 2002 bis 2011, in Prozent Finanzierungsquellen für die Wirtschaft andere Finanzierungs- 28 Bankenfinanzierung (Euro-Raum) formen1 vs. Marktfinanzierung (USA) 80 • Große Bedeutung der Finanzierung durch Bankkredite im Euro-Raum (72 % Bankkredite) 72© Bundesverband deutscher Banken e.V. Bankkredite • Geringe Bedeutung der Finanzierung durch Bankkredite in den USA (20 % Bankkredite) 20 EURO-Raum USA Anmerkung: (1) Anleiheemissionen, Kapitalerhöhungen minus Kapitalrückkäufe und andere Verbindlichkeiten (Pensionsverpflichtungen, Trade Credit und sonstige Verbindlichkeiten). Quelle: EZB-Monatsbericht Oktober 2010, Oktober 2011. 2
  3. 3. Private Banken und Sparkassen sind die wichtigsten Kreditgeber der deutschen Wirtschaft. Darüber hinaus begleiten und beraten die privaten Banken ihre Kunden beim Zugang zum Kapitalmarkt. Kredite an inländische Unternehmen und Marktanteile bei der Begleitung von wirtschaftlich Selbständige1, in Mrd. € Emissionen von Anleihen deutscher Unternehmen2, in Prozent 3. Quartal 2012 September 2012 Landesbanken/ Sonstige4 Genossenschafts- 0,2% banken Private Private 225,7 Banken 6,6% Banken 18,5% Sparkassen 226,8© Bundesverband deutscher Banken e.V. Landesbanken 163,6 74,7% Genossenschafts- Ausländ. 162,4 banken Institute3 Anmerkungen: (1) Ohne Wohnungsbau und ohne Finanzierungsinstitutionen (2) Ohne Finanzinstitute (3) In der Regel private Banken mit Hauptsitz außerhalb Deutschlands (4) Insb. Wertpapierhäuser. Quelle: Bundesbank, Bloomberg. 3
  4. 4. 80 % des deutschen Exports laufen über private Banken. Die privaten Banken unterhalten fast drei Viertel des Auslandsnetzes der deutschen Kreditwirtschaft. Exportvolumen nach Bankengruppen1, Töchter und Zweigstellen deutscher Banken im in Prozent Ausland, Anzahl Private Banken 80% Private Banken 388 Landesbanken 11% Sparkassen/ 83 Landesbanken© Bundesverband deutscher Banken e.V. Sparkassen 6% Sonstige2 39 Genossenschafts- Genossenschafts- 31 3% banken banken Anmerkungen: (1) Marktanteil gewichtet als Umsatz x Exportquote nach Bankengruppen, auf Basis von 21.223 Unternehmen und einem absoluten Exportvolumen von ~ 670 Mrd. EUR. (2) Realkreditinstitute, Banken mit Sonderaufgaben, Wertpapierhäuser. Quelle: Bundesbank 2012, Dafne. 4
  5. 5. Private Banken mit dem größten Marktanteil bei der Exportfinanzierung der am stärksten exportorientierten Industrien sowie der am stärksten wachsenden Industrien. Industrien mit höchstem Wachstum Industrien mit höchstem Anteil an Exporten bei Exporten 1995 - 2011, 2011, Marktanteil der privaten Banken in Prozent Marktanteil der privaten Banken in Prozent Kraftwagen und 92 Elektr. Datenver- 97 Kraftwagenteile arbeitungsgeräte 57 Sonstige 97 Maschinen Fahrzeuge Elektr. Datenver- 97 Pharmazeutische 44© Bundesverband deutscher Banken e.V. arbeitungsgeräte Produkte Chemische 94 Holz-, Korb- und 37 Erzeugnisse Flechtwaren1 Elektrische 76 Kraftwagen und 92 Ausrüstungen Kraftwagenteile Anmerkung: (1) Ohne Möbel. Quelle: Bundesbank, Dafne. 5
  6. 6. Die privaten Banken sind wichtigster Kreditgeber für Unternehmen aus dem Bereich Erneuerbare Energien. Marktanteil von Bankbeziehungen bei den 40 größten Unternehmen im Bereich der Erneuerbaren Energien1 Private Banken 73% Landesbanken 15% 40% Sparkassen© Bundesverband deutscher Banken e.V. Genossenschafts- 28% banken Anmerkungen: (1) Marktanteile > 100% durch mehrere Bankverbindungen (2) Umfasst Unternehmen aus den Verbänden: Bundesverband Deutscher Wasserkraftwerke e.V. (BDW), Bundesverband Solarwirtschaft e.V. (BSW-Solar), Bundesverband Wärmepumpe e. V. (BWP), Bundesverband WindEnergie e.V., Fachverband Biogas e.V., Bundesverband BioEnergie e.V., Bundesverband Geothermie e.V. Quelle: Dafne 6
  7. 7. Private Banken sind Marktführer wichtiger Privatkundenprodukte bei Wertpapierdepots und Ratenkrediten. Wertpapierdepots bei meldepflichtigen Instituten Ratenkredite an wirtschaftlich unselbständige in Deutschland zum Kurswert und sonstige Privatpersonen, in Mrd. € 2. Quartal 2012 2. Quartal 2012 Private Banken 67,2 % Private Banken 75,2 Kapitalanlage- 4,7% Landesbanken/ gesellschaften 40,1 Sparkassen 10,4% Landesbanken Genossenschafts- 26,3 banken© Bundesverband deutscher Banken e.V. 8,7% Sparkassen 5,2 Sonstige1 Genossen- 8,3% schaftsbanken 0,6% Bundesbank Anmerkung: (1) Realkreditinstitute und Banken mit Sonderaufgaben. Quelle: Bundesbank 7
  8. 8. Fazit Die Funktion und Rolle der privaten Banken in der Volks- wirtschaft wird derzeit unvollständig wahrgenommen. Die verbreitete Kritik am Finanzsektor verkennt den bestän- digen Beitrag der privaten Banken zur Finanzierung der deutschen Volkswirtschaft. Private Banken sind eine tragende Säule der Unternehmens- finanzierung in Deutschland und ermöglichen die starke© Bundesverband deutscher Banken e.V. Stellung unserer Wirtschaft im globalen Wettbewerb. 8

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