1. Case Study Swissinsurance
Ein Versicherungs-Portal
Vertragsverwaltung, Kundenmanagement und elektronische
Lohnmeldung
effimag Information Management AG, Wollerau
Schnelleinstieg ............................................................................................................... 2
Das Portal....................................................................................................................... 2
Architektur und Security .............................................................................................. 2
Lohndeklaration .......................................................................................................... 3
Vertragsverwaltung als Intranet-App ........................................................................... 4
Lohncontrolling ........................................................................................................ 4
Geschäftsprozesse.................................................................................................. 4
Prozess des Lohncontrollers ................................................................................... 4
Nutzergruppen und Rollen.............................................................................................. 5
Lohnmelder ................................................................................................................. 5
Lohncontroller ............................................................................................................. 5
Kundenbetreuer .......................................................................................................... 5
Geschäftsobjekte ............................................................................................................ 6
Kunde ...................................................................................................................... 6
Vertrag .................................................................................................................... 6
Prämienrechnung .................................................................................................... 6
Lohndeklaration ....................................................................................................... 6
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2. Schnelleinstieg
Swissinsurance ist ein Versicherungsportal, das aus mehreren Applikationen
besteht: Das B2B-Portal Lohndeklaration und das Intranet der Versicherung mit
Vertragsverwaltung und Kundenmanagement auf einer gemeinsamen Datenbasis,
den Kunden- und Vertragsdaten.
Das Portal ermöglicht es den Unternehmenskunden der Versicherung selbständig die
jährliche Deklaration ihrer betrieblichen Lohnsumme an die Versicherung zu melden.
Die Prämienrechnung wird darauf aufbauend vollautomatisch ausgelöst und
weitergeleitet.
Architektur: Die Applikation Vertragsverwaltung ist für Kundenbetreuer und
Lohncontroller, die Applikation Lohndeklaration ist für Lohnmelder, Lohncontroller,
Kundenbetreuer, jeweils in dieser Priorität. Das Portal ist unter Intrexx 6.0 verfügbar.
Demo: Als Lohncontroller oder Kundenbetreuer im Intranet melden Sie sich mit dem User
Lohn.Controller bzw. Kunden.Betreuer an, Passwort ist y0fgx2p0. Als Lohnmelder benutzen
Sie die Logins Hugo.Huber.12, Martin.Metzger.132 oder Siegfried.Siebenfinger.14,
Passwort ist o7e8dk3z.
Das Portal
Swissinsurance ist eine Case Study die im Rahmen einer Zertifizierung für die
Portal-Umgebung Intrexx entstanden ist. Im Wesentlichen wurden die Unfall-
versicherung nach UVG, kollektive Krankenversicherungen und Pensionskassen nach
BVG betrachtet. Das Portal ist jedoch für alle Versicherungen nutzbar. Die
beschriebenen Funktionen sind vor allem im Kollektivvertragswesen relevant.
Die Implementierung ist ein lauffähiges, downloadbares Portal, das aus mehreren
Applikationen besteht. Im Kern handelt es sich um ein kombiniertes Extranet
(Lohndeklaration) und ein Intranet mit der Vertragsverwaltung auf einer
gemeinsamen Datenbasis, den Kunden- und Vertragsdaten einer Versicherung.
Beim Intranet wird der Zugang über die betriebsinterne Authentifizierung gesteuert.
Inhalte stehen dem Benutzer personalisiert zur Verfügung. Besondere Merkmale beim
Portal sind der zentrale Zugriff auf integrierte Applikationen über eine homogene
Benutzeroberfläche, die Integration von Daten aus den Umsystemen und die
angenehme Prozessorientierung. Dadurch können die Prozessabläufe je Rolle oder
Gruppe gelenkt und unterstützt werden.
Das B2B-Portal ermöglicht es den Kunden der Versicherung selbständig die jährliche
Deklaration ihrer betrieblichen Lohnsumme an die Versicherung zu melden.
Derzeit sind die Geschäftsprozesse für Kollektiv-Verträge implementiert.
Architektur und Security
Für das Architekturdesign wurden zwei getrennte Applikationen gewählt, weil sie
dadurch in verschiedenen Sicherheitszonen der Versicherung in Betrieb genommen
werden können. Die Lohndeklarations-App ist so modelliert, dass sie in der DMZ des
Unternehmens produktiv läuft und die strengen schweizer Security- und Governance-
Anforderungen einhalten kann.
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3. Lohndeklaration
Firmenkunden haben mit Versicherungen sog. Kollektiv-Verträge. Kern eines solchen
Vertrages ist, dass der Vertragsnehmer auch ein Unternehmen ist. Die Prämie, die das
Unternehmen für ein bestimmtes Jahr an die Versicherung bezahlt errechnet sich nach
der Lohnsumme, die das Unternehmen an seine Angestellten in diesem Jahr auszahlt.
Daher müssen die Firmenkunden jedes Jahr die Lohnsumme an die Versicherungen
melden.
Diese Information liegt im Betrieb üblicherweise schon vor z.B. in der Lohnbuchhaltung.
Mit der Lohndeklarations-Applikation kann ein Mitarbeiter sehr einfach die
Lohnmeldung durchführen. Dazu meldet er sich mit den von der Versicherung
erzeugten Login-Daten am B2B-Portal an und trägt die Lohnsumme für die aktuelle
Meldeperiode in das Eingabeformular ein.
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4. Vertragsverwaltung als Intranet-App
In bestimmter zeitlicher Abfolge innerhalb eines Jahres werden die Prämienrechnung,
die Lohnmelde-Erinnerung, bestimmte Mahnungen oder auch eine Einschätzung (falls
keine Löhne gemeldet wurden) über alle Kunden generiert und je nach Kommuni-
kationskanal des Kunden an das Unternehmen gesendet.
Lohncontrolling
Gemeldete Lohndaten für ein bestimmtes Jahr werden in Form der Lohndeklaration
festgehalten. Diese Lohndeklaration hat einen bestimmten Lebenszyklus der durch
Stati bestimmt wird. Es werden Plausibiltätsprüfungen durchgeführt um die
Lohnmeldung zu akzeptieren oder bei fehlender Plausibiltät auf eine Taskliste zur
manuellen Berarbeitung ausgesteuert.
Geschäftsprozesse
Der Lohndeklarations-Ablauf ist innerhalb des Jahres zeitlich gesteuert. Im Oktober
werden die Kunden zur Lohnmeldung aufgefordert. Diese “leeren” Lohndeklarationen
mit dem Status “Aufgefordert” können aufgrund der Kunden-Stammdaten generiert
werden, wenn eine neue Meldeperiode eröffnet wird. Ist die Deklarations-Aufforderung
erstellt, wird das bei den Kundendaten für diese Periode festgehalten. Dann haben die
Kunden Zeit, die Löhne zu melden. Dann werden über alle Kollektiv-Verträge
Auswertungen gefahren um die fehlenden Meldungen zu suchen. Diese Kunden
müssen dann erinnert werden.
Bei Neukunden werden Lohndeklarationen generiert, sobald ein Lohnmelder für diesen
Kunden angelegt wird. Dies informiert die Kundenbetreuer.
Prozess des Lohncontrollers
Der Lohncontroller wählt im Intranet die Applikation Vertragsverwaltung und sieht eine
Liste mit zu prüfenden Meldungen, die nach Priorität sortiert sind.
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5. Dies stellt eine Task-Liste dar, da er nicht-freigegebene Meldungen ansehen und
weiterverarbeiten muss.
Nutzergruppen und Rollen
Lohnmelder
Der Lohnmelder beim Kunden ist ein Angestellter, der üblicherweise Prokurist,
Lohnbuchhalter, Personalbeauftragter oder Geschäftsführer ist und die Kompetenz für
Gehaltsdaten hat. Lohndaten sind sensible Daten, deren Verwendung einem hohen
Security-Bedürfnissen unterliegt. Der Authorisierungs- und Authentifizierungsprozess
muss das wiederspiegeln. Der Prozess der gesamten Meldung muss durchgängig und
so einfach sein, dass es im folgenden Jahr noch erinnert werden kann.
Lohncontroller
Der Lohncontroller in der Versicherung nutzt die Applikation in 4 Monaten im Jahr aber
dann sehr intensiv. Dann werden in die ausgesteuerte Lohndeklarationen bearbeitet,
die nicht automatisch freigegeben werden können.
Kundenbetreuer
Der Kundenbetreuer bearbeitet die Liste “Nachbetreuung”, die alle Deklarationen
enthält, die den Status “Bearbeitung notwendig” haben. Er kann in den Kundendaten
die Details suchen und ggf den Kunden kontaktieren.
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6. Geschäftsobjekte
Die Business-Objekte der Applikation sind:
Kunde
Juristische Person, spezielle Attribute: Anzahl Mitarbeiter, Status der jeweiligen
Lohndeklaration für das laufende Jahr wie z.B. Mahnstatus
Vertrag
Normalerweise ein Vertrag pro Kunde aber nicht zwingend => 1:n-Beziehung zum
Kunden
Prämienrechnung
Eine pro Jahr; abgeleitet aus der Lohnsumme der freigegebenen Lohndeklaration, 1:1-
Beziehung zum Kunden
Lohndeklaration
Eine pro Jahr, 1:1- Beziehung zum Kunden, spezielle Attribute: Lohnsumme, Status
Copyright und Information:
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CH-8832 Wollerau
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