2. Mit der anteilgebundenen Lebensversicherung Helvetia
Garantieplan bauen Sie auf ein Fundament zuverlässiger
Vorsorge mit garantierten Leistungen während der gesam-
ten Vertragsdauer. Darüber hinaus profitieren Sie von at-
traktiven Marktchancen, die Ihre garantierten Leistungen
zusätzlich erhöhen können und so die Gesamtrendite Ih-
rer Vorsorgelösung optimieren. Sollten sich Ihre Vorsorge-
bedürfnisse im Laufe der Zeit verändern, können Sie Ihren
Helvetia Garantieplan individuell anpassen.
Sicherheiten festlegen
Sicherheit ist wichtig. Deshalb fliesst ein Teil Ihrer Prämie
direkt in die Garantie. Dadurch wissen Sie von Anfang
an, mit welchem Betrag Sie bei Vertragsende mindestens
rechnen dürfen. Sicherheit ist aber auch etwas sehr Indi-
viduelles. Beim Helvetia Garantieplan bestimmen Sie des-
halb selbst, wie Sie die Garantie und Ihre Chance auf
zusätzliche Erträge gewichten möchten. Folgende zwei
Garantieprofile stehen zur Auswahl:
So funktioniert’s – die Garantien.
Auf ein sicheres Fundament bauen.
◾ Mit dem konservativen Garantieprofil legen Sie be-
sonderen Wert auf die garantierte Ablaufleistung und
verzichten dadurch bewusst auf einen Teil zusätzlicher
Ertragschancen.
◾ Beim dynamischen Garantieprofil nutzen Sie gezielt
Ihre Chance auf höhere Zusatzerträge und damit auf
eine höhere Gesamtrendite.
In beiden Fällen profitieren Sie immer von einer garantier-
ten Ablaufleistung.
Verpflichtungen absichern
Ganz auf Ihr persönliches Vorsorgebedürfnis zugeschnit-
ten können Sie mit einem zusätzlichen Todesfallkapital
Ihre finanziellen Verpflichtungen während der Vertrags-
dauer abdecken. Da es im Leben immer wieder Verände-
rungen gibt, können Sie die Höhe Ihres Vorsorgeschutzes
flexibel anpassen. Die Familienplanung oder eine Hy-
pothek lassen sich beim Helvetia Garantieplan so auch
später noch berücksichtigen. Damit Ihr Sparziel nie ins
Wanken gerät, stellt die optionale Prämienbefreiung bei
Erwerbsunfähigkeit sicher, dass Sie Ihr persönliches Vor-
sorgeziel garantiert erreichen.
Schematischer Verlauf – Finanzierung mit Jahresprämien
PrämienbefreiungSparprämien
CHF
Garantie
Chance
Wählbares
Todesfall-
kapital
Garantie
Chance Absicherung
Absicherung
2/6 | Helvetia Garantieplan – Produktblatt
3. So funktioniert’s – die Rendite.
Chancen nutzen, Gewinne sichern.
Marktchancen nutzen
Ein Teil Ihrer Prämie fliesst in die Garantie und ein wei-
terer Teil in die Chance, mit der Sie über die breit ab-
gestützte Anlagestrategie «World Strategy Plus» von der
Entwicklung der Märkte profitieren. Dabei wird dank indi-
vidueller Betreuung Ihres Vertrages immer Ihr ursprünglich
gewähltes Garantieprofil für die Aufteilung Ihrer Prämie
berücksichtigt. Bei steigenden Zinsen muss weniger Prä-
mie für die Absicherung Ihrer Garantie aufgewendet wer-
den. Im Gegenzug fliesst mehr Kapital in die Chance. Ge-
gen sinkende Zinsen sind Sie durch die für Ihren Vertrag
bestimmte Mindestverzinsung abgesichert. So erreichen
Sie auch bei tiefen Zinsen Ihr Sparziel sicher.
Gewinne sichern
Übersteigt nun bei guter Marktentwicklung Ihr Chancen-
guthaben einen bestimmten Wert, wird automatisch ein
Teil davon abgesichert und in Ihr Garantieguthaben um-
geschichtet. Dadurch profitieren Sie gleich doppelt: Den
so abgesicherten Gewinn kann Ihnen niemand mehr neh-
men. Zudem profitieren Sie jetzt von einer erhöhten ga-
rantierten Ablaufleistung.
Risiken minimieren
Gegen Ende Ihres Vertrages können negative Marktent-
wicklungen Ihre Chancen schmälern. Darum wird Ihr Ka-
pital zum Vertragsende hin aus der Chance systematisch
in die Garantie umgeschichtet. Auch hier profitieren Sie
gleich mehrfach: Das Verlustrisiko Ihres Chancengutha-
bens wird laufend reduziert. Das so abgesicherte Kapital
erhöht ebenfalls Ihre Garantie per Ablauf und optimiert
dadurch die Gesamtrendite Ihres Helvetia Garantieplans.
3/6 | Helvetia Garantieplan – Produktblatt
4. So funktioniert’s – die Flexibilität.
Individuell neuen Situationen anpassen.
Ihr Helvetia Garantieplan passt sich Ihren veränderten
Bedürfnissen an. Je nach persönlicher Situation stehen Ih-
nen während der Vertragsdauer verschiedene Flexibilitä-
ten zur Verfügung:
◾ Individuelle Gewinnabsicherung
Mit dem sogenannten Lock-in auf Zuruf können Sie
nach Ihren eigenen Kriterien jederzeit die Absiche-
rung Ihres Chancenguthabens verlangen. So können
Sie auch ganz persönliche Umstände berücksichtigen.
◾ Leistungsanpassung
Die Höhe Ihres Vorsorgeschutzes können Sie bei
Bedarf anpassen.
◾ Säulenwechsel
Wenn sich Ihre Erwerbssituation ändert, können Sie
zwischen den Säulen 3a und 3b wechseln. Damit
sorgen Sie lückenlos vor und erreichen Ihr angestreb-
tes Vorsorgeziel.
Vorsorgen nach Mass
Bei Vertragsabschluss legen Sie die grundsätzlichen An-
forderungen fest:
◾ Garantie
Bei der Garantie können Sie nebst dem Profil auch
die Anlage wählen. Die Helvetia setzt dabei auf star-
ke Kooperationspartner.
◾ Vorsorgevariante
Sie können die Höhe des Todesfallkapitals individuell
wählen oder den Garantieplan auch als reine Spar-
versicherung ohne Todesfallkapital abschliessen. Eine
spezielle Sparversicherung für Kinder und Jugend-
liche stellt zudem eine interessante Alternative zum
Banksparen dar.
4/6 | Helvetia Garantieplan – Produktblatt
5. Helvetia Garantieplan.
Das Wichtigste im Überblick.
Kurz und knapp – die wichtigsten
Rahmenbedingungen
Produkt
Anteilgebundene, kapitalbildende Versiche-
rung mit Garantie
Anlageform
– Breit diversifizierte Anlagestrategie mit
individuell auf das Vorsorgeziel abge-
stimmtem Anlage-, Risiko- und Garantie-
management
– Direkte, individuelle Einflussnahme auf
Gewinnabsicherung möglich
Finanzierung
– Jahresprämien ab CHF 1 200.00
– Einmaleinlagen ab CHF 10 000.00
Garantierte
Leistungen
Bei Ablauf:
– Wert des Anteilguthabens, mindestens
aber das garantierte Kapital bei Ablauf
Im Todesfall:
– Wert des Anteilguthabens, mindestens
aber das garantierte Kapital im Todesfall
– Übernahme der Prämienzahlungen
bei Kinderversicherung
Bei Erwerbsunfähigkeit:
– Übernahme der Prämienzahlungen
(bei Einschluss der Option Prämien-
befreiung)
Versicherungs-
dauer
Ab 10 Jahre
Alter der versi-
cherten Person
bei Vertragsab-
schluss
– Min. 15 Jahre (0 Jahre bei Kinderver-
sicherung, 18 Jahre in der Säule 3a*)
– Max. 65 Jahre (in der Säule 3a max.
10 Jahre vor ordentlichem Pensionsalter)
Flexibilität
– Anpassung der Prämie an neue Grenz-
beträge der Säule 3a
– Wechsel zwischen den Säulen 3a und 3b
bei veränderter Erwerbssituation
– Anpassungen der Leistungen und Prämien
– Prämienpausen bei Liquiditätsengpässen
– Policendarlehen, Vorbezug und Rückkauf
auf Anfrage
Privilegien
– Steuervorteile der freien und gebundenen
Vorsorge (Säulen 3a und 3b)
– Erb- und konkursrechtliche Privilegien bei
entsprechender Begünstigungsregelung
* Säule 3a: Es muss ein AHV-/IV-pflichtiges Erwerbseinkommen
vorhanden sein.
Was immer Sie vorhaben – wir sind für Sie da
In einem persönlichen Gespräch zeigt Ihnen Ihr Berater
auf, wie sich der Helvetia Garantieplan Ihren Bedürfnis-
sen anpasst und wie sich Garantie und Rendite individu-
ell optimieren lassen.
5/6 | Helvetia Garantieplan – Produktblatt
6. Ihre Schweizer Versicherung.
Helvetia Versicherungen
St. Alban-Anlage 26, 4002 Basel
T 058 280 1000 (24 h), F 058 280 1001
www.helvetia.ch
12-905607.13
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