IDENTITÄTSPRÜFUNG LEICHT GEMACHT! Mit Hilfe von Online Ausweischeck können Sie die Identität Ihrer Kunden online prüfen lassen. Persönliche Identifikation: GWG-konform und nach den Vorgaben der BaFin Kundenfreundlich: Prüfung innerhalb weniger Minuten bequem von zu Hause aus Schnell und effizient: Echtzeit-Abgleich mit Ihrem Stammdatensystem

2. IDENTITÄTEN EINFACH UND SCHNELL ÜBERPRÜFEN
edentiX GmbH
Strobelallee 25
66953 Pirmasens
Deutschland
Amtsgericht Zweibrücken
Sitz: Pirmasens
HRB 31220
USt-ID DE292003573
www.edentiX.com
info@edentix.com
Telefon: +49 30 469991494
Telefax: +49 30 469991495

3. Inhaltsverzeichnis
1 Das Unternehmen edentiX
2 Hinweise zur Datensicherheit
3 Online Ausweischeck
3.1 Was ist Online Ausweischeck?
3.2 Wie funktioniert Online Ausweischeck?
3.3 Ist Online Ausweischeck rechtssicher?
3.4 Ist Online Ausweischeck technisch sicher?
3.5 Die Vorteile
3.6 Kundengruppen
3.7 Anwendungsbeispiele
4 Administration
4.1 edentiX Kundenportal
4.1.1 Beauftragung von Verifizierungen
4.1.2 Identitätsprüfung
4.1.3 Abfragen von Verifizierungsresultaten
4.2 Automatisierte Datenschnittstelle (API)
4.3 Überblick
5 Online Ausweischeck anbieten
6 Weitere Produkte von edentiX
5
6
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7
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17
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31

4. 1
DAS UNTERNEHMEN EDENTIX
7
DAS UNTERNEHMEN EDENTIX
Die edentiX GmbH bietet rechtssichere Online-Lösungen, um Kunden einfach und
in Echtzeit zu verifizieren.
Unsere langjährige Erfahrung im E-Commerce und der Online-Compliance dient
uns als ideale Ausgangslage für die Entwicklung innovativer Produkte in höchster
Qualität. Wir legen besonderen Wert auf effiziente Arbeitsprozesse und eine
umfangreiche Schulung unserer Mitarbeiter.
Wir arbeiten mit zertifizierten Partnern (TÜV IT-Sicherheit und ISO 27001) und
verarbeiten alle Daten in Deutschland – streng nach dem Bundesdatenschutzgesetz.
Unsere Mitarbeiter sind im Umgang mit Kundendaten geschult und zu umfassender
Verschwiegenheit verpflichtet.
Die Regelungen des § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz ermöglicht edentiX die
Auslagerung der Verifizierungstätigkeit von Ihrem Unternehmen auf die edentiX
GmbH als zuverlässigem Dritten. Dies erspart den Einsatz von Postident, die
Entwicklung eigener Systeme und die Beschäftigung von eigenen Service- und
Compliance-Mitarbeitern.
Wir bieten jedem Kunden individuelle Betreuung und legen besonderen Fokus auf
eine enge Zusammenarbeit. Dabei handeln wir immer service- und nutzerorientiert.
Der Sitz der edentiX GmbH ist Pirmasens, mit Büros in Berlin und London.
edentiX bietet folgende Services:
Online Ausweischeck
Express Ident
Social Authentication

5. 2HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT
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HINWEISE ZUR DATENSICHERHEIT
Für uns ist Sicherheit und Datenschutz von zentraler Bedeutung. In regelmäßigen
Abständen führen wir interne Sicherheitsprüfungen durch. Zum Prüfungsumfang
gehören folgende Punkte:
IT-Sicherheitsrichtlinien.
Organisation der Informationssicherheit.
Personalsicherheit.
Physische und umgebungsbezogene
Sicherheit.
Management der Kommunikation und des
Betriebes.
Zugriffskontrolle.
Systembeschaffung, -entwicklung
und -wartung.
Management von Sicherheitsvorfällen.
Erfüllung rechtlicher und organisatorischer
Anforderungen.
Unsere gesamten Arbeitsprozesse orientieren sich an der Einheitsnorm ISO 27001.
Dabei werden sowohl Weiterentwicklungen des Geschäftsbetriebes als auch
Neuanschaffungen und Wartungen der IT-Infrastruktur sowie Kundenanfor-derungen
im Vorfeld genau geprüft. Diese werden nach den Prinzipien der
Datensicherheit und des Datenschutzes definiert und umgesetzt.
3
ONLINE AUSWEISCHECK
ONLINE AUSWEISCHECK
9
WAS IST ONLINE AUSWEISCHECK?
Online Ausweischeck stellt die sichere und einfache Alternative zum Postident-
Verfahren dar. Anstatt sich wie bisher bei der Eröffnung eines Kontos in einer
Postfiliale auszuweisen, erfolgt die Identitätsprüfung mit Online Ausweischeck
per sicherer Videotelefonie bequem von zu Hause aus. Dabei werden Ausweisdaten
von unseren speziell geschulten Mitarbeitern in abgetrennten Räumlichkeiten
geprüft. Konten lassen sich so nach den Vorgaben der Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) komplett online eröffnen.
3.1
Identitätsprüfung per Videotelefonie

6. ONLINE AUSWEISCHECK 3
Identitätsprüfung bequem von zu Hause
3
ONLINE AUSWEISCHECK
WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK?
Benutzen Sie Online Ausweischeck, um Kunden direkt von Ihrer Webseite zur
Identitätsprüfung weiterzuleiten und um Verifizierungsvorgänge zu verwalten.
Das Verfahren ist somit in Ihre Webseite eingebettet. Nachdem sich der Kunde
erfolgreich registriert hat, klickt er im nächsten Schritt auf «Jetzt ausweisen» und
startet die Identitätsprüfung. edentiX sendet eine Verifizierungs-TAN per Email
oder SMS an den Kunden. Das Einverständnis zur Auszeichnung führt den Kunden
direkt zur Video-Verifizierung.
Im Hintergrund wird die Verifizierungsanfrage über eine zentrale Schnittstelle an
unsere Service-Mitarbeiter weitergeleitet. Der Kunde weist sich mit Personalausweis
oder Reisepass aus, indem er diesen vor die Webkamera hält. Der Mitarbeiter fertigt
Kopien der Dokumente an und überprüft Sicherheitsmerkmale (Hologramme,
Laminierung, Fotoableich, etc.) nach den Vorgaben der BaFin. Sobald alle
Prüfungen abgeschlossen sind, wird die Verifizierung entweder freigegeben oder
abgelehnt.
3.2
10 11

7. ONLINE AUSWEISCHECK 3
Ihre Webseite
WIE FUNKTIONIERT ONLINE AUSWEISCHECK
Zunächst erfolgt eine Registrierung des Kunden auf
Ihrer Webseite. Mit einem Klick auf «Jetzt ausweis-
HQ}VWDUWHWGLH9HULȴ]LHUXQJ
3
ONLINE AUSWEISCHECK
Ihre Webseite
'LH9HULȴ]LHUXQJPLWWHOV9LGHRWHOHIRQLHVWDUWHW
Online Ausweischeck
Der Kunde weist sich aus und unsere
Service-Mitarbeiter prüfen das Dokument
Ihre Webseite
1DFK%HHQGLJXQJGHV9HULȴNDWLRQVSUR]HVVHV
wird der Kunde zurück auf Ihre Webseite geleitet.
12 13

8. ONLINE AUSWEISCHECK 3
IST ONLINE AUSWEISCHECK RECHTSSICHER?
3.3 3.4
Rechtlich übernimmt Online Ausweischeck die Funktion eines zuverlässigen
Dritten im Sinne von § 7 Abs. 2 Geldwäschegesetz. Dies ermöglicht die Auslagerung
der Verifizierung auf die edentiX GmbH. Zudem hat die BaFin im März 2014
per Rundschreiben geklärt, dass eine Kundenidentifizierung per Video einer
Identifizierung persönlich anwesender Personen gleichzustellen ist, wenn gewisse
Vorgaben eingehalten werden. Unser Service erlaubt es, diese Vorgaben genau
einzuhalten und Verifizierungsergebnisse für Sie nachweisbar und revisionsfest
verfügbar zu machen. Verifizierungen finden in abgetrennten Räumlichkeiten statt
und werden von speziell geschulten Mitarbeitern durchgeführt. Hierbei wird jeder
Schritt nachvollziehbar festgehalten und die notwendigen Identifikationsmerkmale
im Einzelnen geprüft und bewertet.
3
ONLINE AUSWEISCHECK
IST ONLINE AUSWEISCHECK TECHNISCH SICHER?
Wir arbeiten ausschließlich mit zertifizierten deutschen Rechenzentren und
betreiben Online Ausweischeck auf Basis von bankenüblicher IT-Sicherheitstechnik
(ISO Standards, PCI DSS). Dokumente und Aufzeichnungen werden mit
elektronischen und optischen Wasserzeichen gesichert.
Die von Online Ausweischeck verwendeten Video-Verschlüsselungen sind:
HTTPS
HTTPS ist HTTP über Secure Sockets Layer (SSL). Es ist eine Methode zur Sicherung
von HTTP-Streaming (z.B. Apple HTTP Live Streaming (HLS), Adobe HTTP Dynamic
Streaming (HDS) und Microsoft Smooth Streaming).
RTMPS
RTMPS ist RTMP über Secure Sockets Layer (SSL). Dies ist ein Verfahren zur
Verschlüsselung von Adobe Flash RTMP-Streaming.
14 15

9. ONLINE AUSWEISCHECK 3
DIE VORTEILE
Online Ausweischeck bietet folgende Vorteile gegenüber dem Postident-
Verfahren:
3.5
ȏ Identitätsprüfung von Angesicht zu Angesicht
unter Einhaltung der Anti-Geldwäschegesetze.
ȏ Konsumentenfreundliche Verifizierung innerhalb
von zwei Minuten ohne Dokumente hochzuladen.
ȏ Sofortiger Datenaustausch von allen
Verifizierungs-Ergebnissen mit Ihrem CRM-Backend.
ȏ Identifizierungsvorgang komplett online ohne
Medienbruch von jedem Gerät aus.
ȏ Kundenfreundliches Verfahren – schnell, einfach
und rechtssicher.
ȏ Geringere Abbruchraten und daher geringere
Akquisitionskosten.
ȏ Mehr Informationen über verifizierte Kunden.
ȏ Höhere Prozessflexibilität und -sicherheit:
z.B. Videoaufzeichnung, nachvollziehbare Abläufe,
Mitarbeiterkontrolle, Qualitätsaudit, individuelle
Kundenansprache.
ȏ Einfach in existierende Prozesse Ihrer Online-
Service-Abteilungen implementierbar.
ȏ Prüfungstätigkeit kann an Online Ausweischeck
ausgelagert werden.
3
ONLINE AUSWEISCHECK
KUNDENGRUPPEN
NEWS
Banken,
Finanzdienstleister,
e-Geld-Institute
Video-on-Demand-
Plattformen
Versicherungen Immobilienhändler
Glücksspielanbieter Telekommunikations-anbieter
Marktplätze im
E-Commerce
Reiseanbieter, Hotels,
Mietwagenvermittler
Zu den Auftraggebern gehören sowohl geldwäscherechtlich verpflichtete
Unternehmen, als auch Unternehmen, die aus sonstigen Gründen Bedarf an einem
bequemen Verfahren zur Kundenverifizierung haben. Hierzu zählen auch Händler,
die hochpreisige Transaktionen absichern wollen. Online Ausweischeck kann
auch generell zu Betrugsvermeidung und Risikomanagement eingesetzt werden.
3.6
16 17

10. ONLINE AUSWEISCHECK 3
3.7 ANWENDUNGSBEISPIELE
FINANZINSTITUTIONEN
Mit Online Ausweischeck wird das Bearbeiten von Postident-Formularen, Fax-
Nachrichten oder E-Mail-Anhängen bei der Kundenverifizierung überflüssig. Sie
sparen wertvolle Zeit und eliminieren unnötigen Aufwand.
Unterstützen Sie Ihre Kunden, indem Sie die sofortige Freischaltung des Kontos
oder Freigabe des Kredits ermöglichen. Unser Service minimiert Betrugsrisiken und
erlaubt rechtskonforme Kundenverifizierung. Gleichzeitig entlasten Sie Mitarbeiter
im Kundenservice und in der Compliance- und Risikoabteilung.
E-COMMERCE
Online-Händler nutzen Online Ausweischeck, um sich vor Betrug zu schützen,
um große Warenkörbe im Checkout-Prozess abzusichern und um Lieferadressen
vorab zu verifizieren. Somit können Rücklastschriften vermieden werden.
ONLINE-MARKTPLÄTZE
Online Ausweischeck garantiert Ihren Mitgliedern Sicherheit und vertrauens-w
ürdige Geschäftsbeziehungen. Aufgrund des einfachen und schnellen Prozesses
schließen mehr Kunden eine Registrierung ab. Zudem wird die Anzahl betrügerischer
Transaktionen und Rücklastschriften gesenkt.
Online Ausweischeck macht damit auch Peer-to-Peer-Services wie Car-Sharing
oder Mitfahrzentralen für Nutzer und Anbieter deutlich sicherer.
4
ADMINISTRATION
ADMINISTRATION
Es gibt generell zwei Möglichkeiten, um Online Ausweischeck zu verwalten:
Zum einen die web-basierte Administration über das edentiX Kundenportal
und zum anderen die automatisierte Administration über eine API-Schnittstelle
(Application Programming Interface).
EDENTIX KUNDENPORTAL
WEB-BASIERTE ADMINISTRATION: ZUGANG ZUM EDENTIX
KUNDENPORTAL
Das edentiX-Kundenportal ermöglicht die zentrale Administration aller
Verifizierungsvorgänge. Loggen Sie sich ein, um eine Übersicht über Ihre
abgeschlossenen und laufenden Verifizierungen zu bekommen. Beauftragen
Sie neue Verifizierungen für einzelne Kunden oder Kundengruppen, rufen
Sie Verifizierungsergebnisse ab und exportieren Sie alle Resultate in einem
revisionssicheren Format.
4.1
18 19

11. ADMINISTRATION 4
BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN
Verifizierung der Identität anhand Personalausweis oder Reisepass
4
ADMINISTRATION
20 21

12. ADMINISTRATION 4
BEAUFTRAGUNG VON VERIFIZIERUNGEN
EINZELABFRAGEN
Für Einzelabfragen können Verifizierungen individuell in Auftrag gegeben werden.
Dazu loggen Sie sich in Ihren Administrator-Zugang ein und geben die E-Mail Ihres
Kunden sowie dessen vollständigen Namen ein.
BATCH-VERIFIZIERUNGEN
Um Batch-Verifizierungen durchzuführen, haben Sie die Möglichkeit, Listen der
Kunden als CSV-Datei hochzuladen. Die Vorlage hierzu laden Sie bequem in Ihrem
Administrator-Backend herunter, fügen die Registrierungsdaten und E-Mails
Ihrer Kunden ein und laden die Liste dann wieder im Backend hoch. Sobald das
geschehen ist, können Sie die Verifizierungen in Auftrag geben.
4.1.1
Kundenlisten als CSV-Datei
4
ADMINISTRATION
Anfrage für Einzel- oder Batch-Verifikation
22 23

13. 4
4.1.2
IDENTITÄTSPRÜFUNG
VERIFIZIERUNGSAUFFORDERUNG ÜBER E-MAIL ODER SMS
Der Verifizierungsprozess startet mit der Zustellung der Verifizierungsauffor-derung
via E-Mail oder SMS an Ihre Kunden. Sobald der Kunde den Link anklickt,
wird er zu Online Ausweischeck weitergeleitet. Das Online Ausweischeck-Modul
kann dabei direkt in Ihren Checkout-Prozess integriert werden.
1
IDENTITÄTSPRÜFUNG
ADMINISTRATION
4
ADMINISTRATION
DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG
EINGABE DER VERIFIZIERUNGS-TAN UND
EINVERSTÄNDNISERKLÄRUNG ZUR AUFZEICHNUNG
Ein Video erklärt dem Kunden, wie die bevorstehende Verifizierung ablaufen wird
und erinnert ihn daran, seinen Ausweis bereit zu halten.
Sobald der Kunde die Aufzeichnung der Identitätsprüfung zugestimmt hat, wird er
mit einem Service-Mitarbeiter des Online Ausweischeck verbunden.
IDENTITÄTSPRÜFUNG
2
24 25

14. 4
3
IDENTITÄTSPRÜFUNG
AUSWEISPRÜFUNG PER VIDEOTELEFONIE
Der Mitarbeiter hat im Hintergrund bereits die von Ihnen bereitgestellten
Kundendaten vorliegen und begrüßt den Kunden persönlich.
Ȭ Zunächst gibt der Kunde an, welches Ausweisdokument er vorzeigen
wird – Personalausweis oder Reisepass.
Ȭ Der Ausweisprüfer bittet dann den Kunden, die Dokumentennummer
vorzulesen. Diese wird vom Mitarbeiter notiert und gespeichert.
ADMINISTRATION
4
ADMINISTRATION
DIE LEGIMITATIONSPRÜFUNG
IDENTITÄTSPRÜFUNG ANHAND KRITERIEN-CHECKLISTE
Ȭ Anschließend wird der Kunde aufgefordert, seinen Ausweis vor die
Kamera zu halten, so dass der Mitarbeiter alle Sicherheitsmerkmale
(Hologramme, Laminierung, Bild, Daten, etc.) erkennen kann.
Ȭ Dann werden Screenshots des Ausweises angefertigt, welche mit
Mustervorlagen und entsprechend den BaFin-Kriterien geprüft
werden.
Wenn alle Checks durchgeführt wurden, entscheidet der Ausweisprüfer, ob die
Identitätsprüfung erfolgreich war.
IDENTITÄTSPRÜFUNG
26 27

15. 4ADMINISTRATION
ABFRAGEN VON VERIFIZIERUNGSRESULTATEN
Sie können jederzeit den genauen Verlauf Ihrer Kundenverifizierungen nach-verfolgen.
VERIFIZIERUNGSHISTORIE
Die Verifizierungshistorie gibt einen genauen Überblick über den Status der
beauftragten Identitätsprüfungen. Darin sind alle relevanten Details enthalten, um
sich schnell und effizient zurechtzufinden.
Sie können nach einzelnen Kunden suchen, Berichtszeiträume definieren und
Kunden nach Verifizierungsstatus filtern.
4.1.3
Verifizierungsresultate der Kunden
VERIFIZIERUNGSZERTIFIKAT
Verifizierungszertifikat nach erfolgter Identitätsprüfung
Kundenprofile enthalten alle Details der Verifizierung:
Das Verifizierungszertifikat dient der Dokumentation der erfolgten Identitäts-feststellung.
4
ADMINISTRATION
28 29

16. AUTOMATISIERTE DATENSCHNITTSTELLE (API)
AUTOMATISIERTE ADMINISTRATION: EINBAU DER EDENTIX API -
SCHNITTSTELLE
Zusätzlich zum Kundenportal besteht die Möglichkeit, den Verifizierungsprozess
zu automatisieren und in Ihren Registrierungsvorgang einzubinden. Die edentiX
API-Schnittstelle ermöglicht die automatische Übermittlung von Verifizierungs-auftr
ägen.
Um eine Verifizierung in Auftrag zu geben, übermitteln Sie eine Reihe von
Parametern an die edentiX Plattform. Folgende Parameter benötigt edentiX um den
Verifizierungs-Prozess durchzuführen: Ihre Händlernummer, einen Sicherheits-
Token, die E-Mail-Adresse und gegebenenfalls die Handynummer des Kunden.
Optional können die bei der Registrierung gemachten Angaben des Kunden
(Name, Geburtsdatum, -ort, Nationalität und Adresse) von edentiX anhand der
Ausweisdokumente geprüft werden.
Sobald die Verifizierung erfolgt ist, übermittelt die edentiX API Schnittstelle
Resultate automatisch zurück an Ihr System. Gleichzeitig kehrt der Kunde in
den Checkout-Prozess zurück. In unserer Integrationsanleitung finden Sie eine
detaillierte Beschreibung der Schnittstellenfunktionen.
4.2
ADMINISTRATION 4
4
ADMINISTRATION
4.3 ÜBERBLICK
30 31

17. ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN
1 Sie schließen einen Vertrag mit edentiX ab.
2 Sie wählen Ihr bevorzugtes Preismodell – gerne beraten wir Sie hierbei.
3 Sie integrieren die API-Schnittstelle oder entscheiden sich zur Nutzung der
Web-Administration.
4 Sie testen die Integration mit Testkonten, die wir Ihnen zur Verfügung stellen.
5 Nach erfolgreichen Tests aktivieren wir Ihren edentiX Administrator-Zugang,
und Sie können Online Ausweischeck nutzen.
ONLINE AUSWEISCHECK ANBIETEN 5
6
WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX
WEITERE PRODUKTE VON EDENTIX
Express-Ident ermöglicht die medienübergreifende Erfassung gesetzlich
erforderlicher Dokumente für Identitätsprüfung, Adressverifizierung sowie
Nachweis von Erlaubnissen und Registrierungen. Express-Ident vereinfacht die
elektronische Übermittlung: Kunden nutzen ihr Smartphone, ihre Webcam oder
einen Upload, um Dokumente zu scannen bzw. hochzuladen. Händler beauftragen
die Erfassung von Kundendokumentation und fragen über das edentiX Kundenportal
alle Nachweise in Echtzeit ab.
Social-Authentication ermöglicht es Ihnen, alle Facebook-, Google-, Amazon-,
PayPal- oder LinkedIn-Nutzer mit einem Klick auf Ihrer Webseite zu registrieren.
Social-Authentication lässt die Nutzer die klassische Registrierungsform
«überspringen», indem die Registrierungsinformationen von dem Nutzerkonto
dieser Netzwerke, natürlich mit explizitem Einverständnis Ihrer Kunden, in
Sekundenbruchteilen importiert werden. Die Informationen, die von den Netz-werken
gewonnen werden, sind breiter und aussagekräftiger als die klassischen
Daten, die bei einer Standardregistrierung abgefragt werden. Die Angaben
schließen neben Namen, Geschlecht, E-Mail und Kontaktangaben auch die
Interessen, Freunde und Vorlieben Ihrer Kunden ein. Dies ermöglicht sofort
eine personalisierte Ansprache des Kunden. Mit einer anschließenden Identitäts-pr
üfung über Online Ausweischeck oder Express-Ident schließt sich der Kreis:
Eine Konversionsoptimierte Registrierung verbindet sich mit einer rechtssicheren
Identitätsprüfung.
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18. Kontaktieren Sie uns unverbindlich, um eine
persönliche Beratung zu vereinbaren.
Ihr Online-Ausweischeck Team
info@online-ausweischeck.de
+49 30 469991494