Das Dokument behandelt die Informations- und Aufklärungspflichten von Finanzdienstleistern im Rahmen der Umsetzung der MiFID-Richtlinie, die in nationales Recht durch das FRUG übertragen wurde. Es werden verschiedene Kundengruppen unterschieden, wobei umfassende Pflichten insbesondere für Privatkunden gelten, einschließlich der Bereitstellung klarer Informationen zu Dienstleistungen und Interessenkonflikten. Zudem werden relevante rechtliche Grundlagen und Gerichtsurteile zu Interessenkonflikten in der Vermögensverwaltung und Anlageberatung aufgeführt.

1. „ Informations- und Angabepflichten von Finanzdienstleistern nach Umsetzung der MiFID“ Worüber Finanzdienstleister aufklären müssen 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen

2. „ Bankkunden sollten ihren Bankberater eher als Verkäufer begreifen!“ 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen

3. „ MiFID – Markets in Financial Instruments Directive“ Teil des Financial Services Action Plan der Europäischen Kommission für Finanzdienstleistungen Ins nationale Recht umgesetzt durch: FRUG – Finanzmarktrichtlinie-Umsetzungsgesetz 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen

4. Maßnahmenstrauß: Explorationspflichten Zulassungspflichten Verhaltenspflichten Organisationspflichten Berichtspflichten Dokumentationspflichten Aufklärungs- und Informationspflichten 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen

5. Umsetzung durch FRUG in (auszugsweise): Änderungen des Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) Schaffung der Wertpapierdienstleistungs-, Verhaltens- und Organisationsverordnung (WpDVerOV) 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen

6. Informationspflichten: Wer? Geeignete Gegenparteien Professionelle Kunden Privatkunden 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen Kategorisierung in drei Kundengruppen:  Aufklärungspflichten bestehen nur gegenüber Privatkunden vollumfänglich

7. Informationspflichten: Wann? Bei Anbahnung der Geschäftsbeziehung Vor Vornahme eines Geschäftes 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen in verständlicher Form

8. Informationspflichten: Worüber? Name, Anschrift, Kommunikationsmöglichkeiten des Wertpapierdienstleistungsunternehmens Sprache, in der kommuniziert werden kann Name und Anschrift der zuständigen Aufsichtsbehörde Art, Häufigkeit, Zeitpunkt der Berichte über die erbrachten Dienstleistungen Beschreibung der Maßnahmen zum Schutz verwahrter Vermögenswerte Grundsätze für den Umgang mit Interessenkonflikten 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen

9. Interessenkonfliktpotenzial Vermögensverwaltung Anlageberatung 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen im Regelfall resultierend aus kollidierenden wirtschaftlichen Interessen Zwei Fallgruppen:

10. Rechtsprechung des Bundesgerichtshofes Urteil vom 19.12.2000, Az. XI ZR 349/99, Kick-Back I (bei Vermögensverwaltung) Urteil vom 19.12.2006, Az. XI ZR 56/05, Kick-Back II (bei Anlageberatung) 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen Abrufbar unter: www.bundesgerichtshof.de

11. „ Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!“ 28. Februar 2009 Rechtsanwälte Eckart, Köster und Kollegen