Das Dokument beschreibt die Nutzung einer Excel-Vorlage namens Cashplus zur rollierenden Finanzplanung, die verschiedene Sichten für Eingaben zu Banken, Auszahlungen und Einzahlungen bietet. Es erklärt, wie man finanzielle Vorgänge auf einer Zeitachse erfasst und deren Auswirkungen auf den Geldbestand visualisiert, wobei Formeln zum Schutz der Integrität verwendet werden. Nutzer können durch einfache Eingaben und Positionierungen die Finanzen überwachen und steuern, während verschiedene Schritte und Funktionen dokumentiert sind.

1. cashplan
Rollierende
Professionelle
Finanzvorschau 1
Copyright © 2012 Dragan Milicevic

2. Rollierende Finanzplanung
• CashPlus ist eine programmierte Excelvorlage, mit der man eine
rollierende Finanzplanung umsetzen kann 2

3. Vier Sichten
• Nach Öffnen der Datei cashplan-KW.xslm (Kalenderwochenplanung)
befindet man sich in der Sicht Master. (cashplan-Tag.xslm ist die
Tagesplanungsversion)
• Von hier aus kommt man zu den Sichten Banken, Auszahlungen und
Einzahlungen
• Dort können ein- und auszahlungsrelevante Vorgänge auf einer Zeitachse 3
gesetzt werden

4. Master
In KW 38 gibt es einen
Finanzmittelzuwachs von
1000.
Neuer Gesamtbestand ist
2700.
• Wählt man das Blatt Master, so gelangt man zu einer Gesamtsicht
der Finanzplanung.
• Auf einem Kalender sieht man pro Woche den Einfluss gesetzter Vorgänge auf
den disponierbaren Geldbestand.
• Das Datum oberhalb des Kalenderwocheneintrags stellt den Anfang der
Kalenderwoche dar.
• Die Sicht Master ist nur eine Anzeigesicht, innerhalb derer keine
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Daten aktiv eingegeben werden.

5. Formeln nicht überschreiben
• Die in der Sicht enthaltenen Formeln sind per Blattschutz geschützt,
um die Integrität der Berechnungsregeln zu wahren. (Zeile 2-9)
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6. Eingabe Bankdaten
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7. Sicht Banken
• Wählt man die Sicht Banken, so gelangt man zu einer Darstellung der
tatsächlichen Kontenstände gemäss vorliegender Kontoauszüge.
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8. Sicht Banken
• Pro Zeile können hier unterschiedliche Geldquellen eingetragen
werden, die aufsummiert den disponierbaren Anfangsgeldbestand
definieren
• Dieser wird in der Sicht Master automatisch übernommen
• Es ist möglich Überziehungsrahmen einzupflegen. 8

9. Kontoauszüge
• Zeilen 1-5 enthalten Formeln und sind geschützt.
• Zeilen 6-1000 können als Eingabe benutzt werden.
• Sobald Sie aktuelle Bankkontoauszüge erhalten, sollten sie in der
Sicht Banken nachgetragen werden. 9

10. Eingabe Auszahlungen
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11. Erfassung Auszahlungsvorgänge
• Wählt man die Sicht Auszahlungen, so gelangt man zur Darstellung
der Auszahlungsvorgänge.
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12. Erfassung Auszahlungsvorgänge
• Zunächst werden die Vorgänge in einzelnen Zeilen erfasst.
(Zeilen 6-1000)
• Neben typischen Vorgangsinformationen, wird das Zahlungsziel
eingetragen. 12

13. Formel setzen
• Nachdem man die neuen Vorgänge erfasst hat, kann man den Zeilen
noch fehlende Formeln per Button hinzufügen.
• Dadurch lässt sich pro Zeile der ungesetzte Betrag, sowie die
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Zahlungsfristigkeit ausweisen.

14. Betrag positionieren
• Erst durch eine Positionierung der Vorgangbetrags auf dem Kalender,
hat ein Vorgang Einfluss auf den Geldbestand.
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15. Betrag positionieren
• Man begibt sich hierbei auf die Zielzelle und trägt dort manuell oder
per Button (1/1 ½ 1/3 oder ¼ ) den gewünschten Betrag ein. 15

16. Auszahlungen nicht mit negativen
Vorzeichen eintragen
• Auszahlungsbeträge werden mit positiven Vorzeichen eingepflegt,
werden jedoch in der Gesamtrechnung mit Minus berücksichtigt.
• Hat man einen Vorgang positioniert, so sieht man sofort den Einfluss
auf den Gesamtgeldbestand. 16

17. Auszahlungen nicht mit negativen
Vorzeichen eintragen
• Ist ein Auszahlungsbetrag bereits abgebucht und im aktuellen
Kontoauszug berücksichtigt, so muss dieser Vorgang gelöscht werden.
• Dazu markieren Sie die Zeile und entfernen Sie mit der Taste Entf
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18. Formeln schützen
• Zeilen 1-5 enthalten Formeln und sind geschützt. 18

19. Verschieben der Setzungen
• Einmal gesetzte Vorgänge werden am Folgetag nach Öffnen der
Finanzplanung nicht automatisch nach links verschoben.
• Man kann dies entweder manuell pro Vorgang verschieben. 19

20. Verschieben der Setzungen
• Eleganter ist es alle Vorgänge gleichzeitig per Button zu
verschieben.
• Einträge gehen beim mehrfachen Verschieben nicht verloren,
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sondern werden in erster Kalenderspalte hinzuaddiert.

21. Eingabe Einzahlungen
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22. Erfassung Einzahlungsvorgänge
• Wählt man die Sicht Einzahlungen, so gelangt man zur Darstellung
der Einzahlungsvorgänge. 22

23. Erfassung Einzahlungsvorgänge
• Zunächst werden die Vorgänge in einzelnen Zeilen erfasst.
(Zeilen 6-1000)
• Neben typischen Vorgangsinformationen, wird das Zahlungsziel
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eingetragen.

24. Formel setzen
• Nachdem man die neuen Vorgänge erfasst hat, kann man den Zeilen
noch fehlende Formeln per Button hinzufügen.
• Dadurch lässt sich pro Zeile der ungesetzte Betrag, sowie die
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Zahlungsfristigkeit ausweisen.

25. Betrag positionieren
• Erst durch eine Positionierung der Vorgangbetrags auf dem Kalender,
hat ein Vorgang Einfluss auf den Geldbestand.
• Man begibt sich hierbei auf die Zielzelle und trägt dort manuell oder
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per Button (1/1 ½ 1/3 oder ¼ ) den gewünschten Betrag ein.

26. Einzahlungen mit positiven Vorzeichen
eintragen
• Einzahlungsbeträge werden mit positiven Vorzeichen eingepflegt und
werden in der Gesamtrechnung mit Plus berücksichtigt.
• Hat man einen Vorgang positioniert, so sieht man sofort den Einfluss
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auf den Gesamtgeldbestand.

27. Einzahlungen mit positiven Vorzeichen
eintragen
• Ist ein Einzahlungsbetrag bereits eingezahlt und im aktuellen
Kontoauszug berücksichtigt, so muss dieser Vorgang gelöscht werden.
• Dazu markieren Sie die Zeile und entfernen Sie mit der
Taste Entf 27

28. Formeln schützen
• Zeilen 1-5 enthalten Formeln und sind geschützt.
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29. Verschieben der Setzungen
• Einmal gesetzte Vorgänge werden am Folgetag nach Öffnen der
Finanzplanung nicht automatisch nach links verschoben.
• Man kann diese manuell pro Vorgang verschieben. 29

30. Verschieben der Setzungen
• Eleganter ist es alle Vorgänge gleichzeitig per Button zu
Verschieben.
• Einträge gehen beim mehrfachen Verschieben nicht verloren, 30

31. Verschieben der Setzungen
• Mit dem Button erscheint die Excelmenüleiste.
• Von dort aus kann man die aktuellen Änderungen speichern.
• Für Speichern kann man auch das Tastaturkürzel Ctrl S
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verwenden.