Eine Unternehmensfinanzierung sollte immer auf mindestens fünf Säulen aufgebaut sein. Welche fünf Säulen das sind und was kleine und mittelständische Unternehmen (KMU) dabei beachten sollten, erfahren Sie in unserer Präsentation.
2. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
231. Januar 2020 Präsentation der Germania Factoring AG – Alle Rechte vorbehalten
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Die Finanzierung von kleinen und
mittelständischen Unternehmen (KMU)
sollte auf mindestens fünf Säulen aufgebaut sein
3. Säule 1: Eigenkapital
5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Eine hohe Eigenkapitalquote sorgt für
Flexibilität und unternehmerische
Freiheiten. Sie verschafft gleichzeitig ein
gutes Bankenrating für die Aufnahme
von Krediten.
Die wichtigste Säule, die in den
vergangenen Jahren aufgrund der guten
Wirtschaftslage die größten Zuwächse bei
den meisten Unternehmen hatte, ist das
Eigenkapital.
4. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Säule 2: Investitionskredite
Mit einer ordentlichen Eigenkapitalquote
lassen sich Investitionskredite zu guten
Konditionen beschaffen. Am leichtesten
sind Investitionskredite für
Sachinvestitionen zu erhalten, da diese
zugleich als Sicherheiten hinterlegt
werden können.
Schwieriger ist die Zusage von
Investitionskrediten für immaterielle
Vermögenswerte. Diese sollten daher aus
Eigenkapital und laufendem Geschäft
finanziert werden.
5. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Säule 3: Kontokorrentkredite
Wenn‘s mal eng wird mit der Liquidität, hilft
eine Kontokorrentlinie bei der
Hausbank. Dieser Kredit funktioniert wie
der Überziehungskredit beim privaten
Girokonto – und ist entsprechend teuer.
Die jeweiligen Konditionen sollte man als
Unternehmer mit der Hausbank
vereinbaren, auch wenn der
Kontokorrentkredit nur als Ausweg aus
kurzfristigen Liquiditätsengpässen
genutzt werden sollte.
6. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Säule 4: Umsatzfactoring
Liquidität lässt sich am besten
kontinuierlich und nachhaltig aus dem
laufenden Geschäft heraus generieren.
Dabei verkauft man seine offenen
Forderungen an die Germania Factoring
AG und erhält umgehend bis zu 90
Prozent der Rechnungssumme.
Der Restbetrag wird überwiesen, sobald
der Kunde gezahlt hat. Einredefreie
Rechnungen werden innerhalb von
längstens 48 Stunden zum größten Teil
bezahlt.
7. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Säule 5: Leasing
Seit Jahrzehnten finanzieren Unter-
nehmen vor allem Autos, Geräte und
Maschinen über Leasing. Das Objekt
wird hierbei vom Leasinggeber gekauft
und dem Leasingnehmer gegen Zahlung
der Leasingrate zur Nutzung überlassen.
Diese Säule der Unternehmens-
finanzierung entlastet somit die KMU bei
den Investitionskrediten und sorgt je
nach Vertragsgestaltung in vielen Fällen
für einen modernen Fahrzeug- und
Maschinenpark.
8. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Umsatzfactoring
Leasing
Die fünf Säulen
der Unternehmensfinanzierung
9. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Umsatzfactoring
Leasing
Die fünf Säulen
der Unternehmensfinanzierung
können bedarfsweise ergänzt werden
10. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
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Säule 6: Einkaufsfactoring
Gerade bei langen Produktionszeiträumen
mit einem hohen Material- oder Halbzeug-
Einsatz ist das Einkaufsfactoring eine
wesentliche Säule der
Unternehmensfinanzierung.
Die Germania Factoring AG zahlt bei
ausreichender Bonität umgehend die
Rechnung des Lieferanten. Der
Factoring-Kunde hingegen kann sich je
nach Vereinbarung bis zu 90 Tage mit
der Bezahlung Zeit lassen.
11. 5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
1131. Januar 2020 Präsentation der Germania Factoring AG – Alle Rechte vorbehalten
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Auch Fördermittel, Wagniskapital, Private
Equity oder Crowdfunding können zur
Finanzierung von kleinen und
mittelständischen Unternehmen
eingesetzt werden – sind jedoch nur in
engen Segmenten nutzbar und damit
nicht für die Masse der
Unternehmensfinanzierungen sinnvoll.
Weitere Optionen
12. 31. Januar 2020 12
Was genau ist Factoring?
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Präsentation der Germania Factoring AG – Alle Rechte vorbehalten
5 Säulen der Unternehmensfinanzierung
13. 31. Januar 2020 13Präsentation der Germania Factoring AG – Alle Rechte vorbehalten
Was ist Umsatzfactoring?
Factoring ist der kontinuierliche Verkauf von
Forderungen aus Warenlieferungen und
Dienstleistungen. Damit verbessern
Kleinunternehmen, der Mittelstand aber
auch Handwerker dauerhaft ihre Liquidität.
Unsere Factoring-Kunden verkaufen ihre
eigenen Forderungen an die Germania
Factoring und erhalten innerhalb von 48
Stunden bis zu 90 Prozent der Rechnungs-
summe auf ihr Konto. Den Rest nach
Zahlungseingang. Diese Art wird Umsatz-
factoring oder auch Absatzfinanzierung
genannt.
Diese Full-Service-Dienstleistung umfasst
Liquiditätssicherung
Forderungsausfallsicherung
Forderungsmanagement
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14. 31. Januar 2020 14
Was ist Einkaufsfactoring?
Die Germania Factoring bezahlt beim
Einkaufsfactoring umgehend Ihre Liefe-
rantenrechnungen. Sie kommen durch diesen
Service in den Genuss von Skonto und nutzen
gegebenenfalls zusätzliche Rabatte und Boni
Ihres Lieferanten. Der Germania Factoring
gegenüber haben Sie ein vorher vereinbartes
Zahlungsziel von bis zu 90 Tagen.
Einkaufsfactoring verbessert Ihre Einkaufs-
bedingungen bei Ihren Lieferanten erheblich.
Das ermöglicht eine Erhöhung des Waren-
einkaufsvolumens und erweitert Einkaufs-
möglichkeiten und Wachstumschancen. Sie
erhöhen gleichzeitig bei Ihren Lieferanten Ihr
Einkaufslimit. Einkaufsfactoring ist nur möglich
im Zusammenhang mit gleich hohem Umsatz-
factoring.
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Factoring bereits beim Einkauf einsetzen!
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15. 1531. Januar 2020 Präsentation der Germania Factoring AG – Alle Rechte vorbehalten
Lassen Sie sich noch heute von uns ein Angebot machen:
Germania Factoring AG
Hauptsitz: Kretschmerstr. 13
01309 Dresden
Telefon: +49 (0) 351 205 44 70
Telefax: +49 (0) 351 205 44 711
E-Mail: info@germania-factoring.de
Internet: www.germania-factoring.de
Weitere Informationen unter www.germania-factoring.de
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