This document contains information about CARlink Pro, an investment-linked insurance product. It includes procedures for filling out application forms, examples of completed forms, and appendices with product illustrations. Specifically, it provides:
1) Procedures for completing the application form (SPAJ) and autodebit form.
2) An example of a completed SPAJ form and attachments.
3) Appendices with illustrations of cash surrender values from age 1 to 59, plan details, and temporary forms.
4) A sample CARlink Pro proposal outlining customer details, investment data, insurance coverage, investment allocation, benefits summary, and agent/customer signatures.
5) Illustration tables projecting
Digital Transformation in the PLM domain - distrib.pdf
Pengisiandansimulasiproposal
1. D a f t a r i s i
Halaman
• Cara Pengisian Ilustrasi Carlink Pro……………….. 1-6
• Prosedur Pengisian SPAJ & Form Auto Debet 7-9
• Contoh Pengisian SPAJ dan Lampiran ...........10-17
• Lampiran Proposal & Illustrasi Tabel Nilai Tunai
Umur 1 tahun sampai 59 Tahun ................... 18-80
• AKB Car Plan ................................................ 81-88
• Lampiran Formulir Sementara .......................... 89
8. 7
PROSEDUR PENGISIAN SPAJ UNIT LINK
1. SPAJ diisi dengan huruf cetak, dengan tinta hitam, kalau ada pembetulan tip-ex max.
2 kali dan harus ditandatangani disampingnya.
2. Gunakan tanda check (√) untuk mengisi kotak pilihan yang sudah disediakan.
3. Kelengkapan dokumen standar untuk pengajuan SPAJ :
a. SPAJ Unit Link (Surat Pengajuan Asuransi Jiwa)
b. Ilustrasi atau Proposal
c. Laporan Agen
d. Identitas (KTP Calon Pemegang Polis dan Calong Tertanggung/Akte Kelahiran
apabila usia < 17 th)
e. Surat Pernyataan Unit Link
f. Bukti Setor pembayaran premi (dituliskan nama Calon Pemegang Polis & No.
SPAJ)
4. Harus diisi dengan jujur dan itikad baik dengan lengkap.
5. Pembayaran premi dapat ditransfer ke no rekening berikut :
Bank No Rekening Nama Rekening Cabang
BCA 084-444491-1 PT A.J.Central Asia Raya BCA KCU Wisma Asia
Mandiri 116.000411.0822
PT.Asuransi Jiwa Central Asia
Raya
Bank Mandiri KCP Wisma
Barito Jakarta
BRI 020.601.004610.308
PT Asuransi Jiwa Central Asia
Raya
BRI Kantor Cabang Khusus
Sudirman
PROSEDUR PENGISIAN FORMULIR AUTODEBET
1. Mengisi formulir (terlampir di halaman berikut), di atas materai Rp.6.000,-
2. Melampirkan copy buku tabungan BCA halaman depan saja.
3. Melampirkan foto copy kartu ATM bolak balik
4. Melampirkan foto copy KTP Calon Pemegang Polis yang masih berlaku.
10. 9
Lampiran yang
harus di kirim ke
Kantor Pusat CAR
1. Formulir CAR Plan
2. Formulir SPAJ
3. Data Carlink Pro
4. Ilustrasi Tabel Manfaat Carlink Pro
5. Catatan Khusus Carlink Pro
6. Grafik Carlink Pro
7. Surat Pernyataan Nasabah
8. Fotocopy KTP Pemegang Polis dan Tertanggung
(apabila Pemegang Polis dan Tertanggung berbeda)
9. Fotocopy Akte Lahir + KK Tertanggung (apabila
Tertanggung berusia < 17th
)
10. Bukti Transfer Premi asli
19. 18 Proposal CAR v.01.01
CARlink Pro
DATA NASABAH
Nama Tertanggung : Usia : Tahun
□ Pria
□Wanita
□Merokok
□Tidak Merokok
Nama Pemegang Polis : Usia : Tahun
□Pria
□Wanita
□Merokok
□Tidak Merokok
DATA INVESTASI
Mata Uang : Rupiah
Masa Bayar : 5 Tahun
Cara Bayar : Tahunan
Premi Pokok : Rp. 4,200,000
Premi Top Up : Rp. 0
Total Premi : Rp. 4,200,000
DATA ASURANSI
Asuransi Pokok
Uang
Pertanggungan
Biaya Asuransi
Tahun ke -1
Masa
Pertanggungan
Berjangka Rp. 21,000,000 Rp. Tahun
Total Rp.
ALOKASI INVESTASI
Jenis Investasi % Alokasi Premi
CARlink Pro – Safe 0%
CARlink Pro – Fixed 0%
CARlink Pro – Mixed 100%
CARlink Pro – Flexy 0%
Total 100%
Ringkasan Manfaat:
Berjangka
- Apabila Tertanggung meninggal dunia baik karena sakit atau kecelakaan dalam masa pertanggungan maka akan
dibayarkan
Uang Pertanggungan CARlink Pro ditambah dengan nilai investasi (nilai tunai). Pertanggungan selanjutnya menjadi
gugur.
Disajikan Oleh : Tanda Tangan Agen :
Kode Agen :
Tanggal : Tanda Tangan Calon Pemegang Polis :
20. 19 Proposal CAR v.01.01
CARlink Pro – Mixed
Dengan asumsi umur tertanggung 30 th.
21. 20 Proposal CAR v.01.01
Catatan:
-
Pembayaran premi mohon untuk ditransfer ke rekening :
BCA 084-4444911 an PT. AJ Central Asia Raya, cabang Wisma Asia
CARlink Pro - Mixed:
(Perusahaan tidak menerima pembayaran premi secara tunai)
- Tahapan dan nilai investasi (nilai tunai) adalah nilai pada akhir tahun.
- Total manfaat pertanggungan adalah uang pertanggungan + nilai investasi (nilai tunai)
- Nilai investasi tidak dijamin dan nilainya bisa meningkat atau menurun tergantung dari hasil investasi yang diperoleh.
- Penilaian dana investasi dilakukan setiap hari berdasarkan nilai wajar dari masing - masing jenis investasi.
- Asumsi rendah, sedang dan tinggi pada nilai investasi hanya merupakan ilustrasi saja dan bukan merupakan
jaminan untuk hasil investasi yang akan datang.
- Penempatan investasi CARlink Pro - Mixed :
Kas, Deposito, Obligasi, Saham, Reksadana Pendapatan Tetap, Reksadana Saham.
- Ilustrasi proposal di atas sudah memperhitungkan :
- Biaya akusisi yang meliputi biaya operasional perusahaan dan biaya marketing
- Biaya Administrasi sebesar Rp. 25,000/bulan
- Biaya Asuransi (biaya mortalita)
- Pajak sesuai ketentuan (jika ada)
- Biaya Pengelolaan Dana CARlink Pro - Mixed maksimum 3% / tahun
- Untuk setiap penarikan dana yang dilakukan dalam 3 tahun akan dikenakan pajak penghasilan sebesar
20 % atas kelebihan penarikan dana terhadap total premi yang telah dibayar.
- Penarikan dana di bawah satu tahun dikenakan biaya sebesar 2% dari dana yang ditarik
- Tahapan dan Top-Up irregular tidak dilakukan secara otomatis (proses ini dilakukan setelah ada surat
permohonan dari nasabah).
- Alokasi investasi dan biaya akuisisi :
- Premi Utama
Tahun ke- Alokasi Dana Investasi Alokasi Biaya Akuisisi
1 40% 60%
2 75% 25%
3 90% 10%
4 95% 5%
5 95% 5%
6>> 100% 0%
Keterangan 6>> : Tahun ke-6 dan seterusnya
- Premi Top Up
Tahun ke- Alokasi Dana Investasi Alokasi Biaya Akuisisi
1>> 95% 5%
Keterangan 1>> : Tahun ke-1 dan seterusnya
Disajikan Oleh : Tanda Tangan Agen :
Kode Agen :
Tanggal : Tanda Tangan Calon Pemegang Polis :
22. 21 Proposal CAR v.01.01
SURAT PERNYATAAN
Kepada saya telah dijelaskan mengenai prinsip kerja asuransi CARlink Pro
berikut Ringkasan Manfaat, biaya-biaya yang dikenakan serta Laporan
Transaksi dan Investasi.
Saya mengerti bahwa:
1. Perhitungan Nilai Investasi yang ada di dalam proposal hanya
merupakan ilustrasi dan bukan merupakan jaminan untuk masa
mendatang serta bukan merupakan bagian dari Polis.
2. Besarnya manfaat yang akan dibayarkan akan sangat bergantung pada
perkembangan dari nilai investasi yang bisa berubah-ubah.
Dengan menandatangai Surat Pernyataan ini Saya menyatakan bahwa Saya
telah mengerti serta menyetujui isi dari proposal tersebut.
___________ ,______________________
(……………………………………………………)
Calon Pemegang Polis