1. Nombre: Yaressi Mellado Aguirre
Maestro: Lic. Fernando Meléndez Munguía
Materia: Comercio Electrónico
Matricula: 2629
Tarea: # 2 del 3º Parcial Tetramestre: 8º
Fecha de entrega: 16 de marzo del 2014
Tema: Portafolio de inversión
2.
3. En esta presentación se establecerá un
simulador de un portafolio de accionistas,
desarrollando cada una de sus partes .
4. Inversionista
Nombre: Diego García
Edad: 35 años
Estado Civil: Divorciado
Profesión: Medico Pediatra
Nacionalidad: Mexicano
Monto a Invertir: 450.000 pesos.
Descripción del origen del Capital
Cliente de profesión Medico pediatra que gana 450.000 pesos, en un
juego de Azar, en este caso un juego de poker
5. El origen del capital se deduce que este es una persona con un perfil de
inversionista arriesgado, este tipo de Inversionista por lo general tienen un
nivel de tolerancia al riesgo bastante elevado, una de sus
características principales es la preferencia por títulos de renta variable:
acciones y divisas. Una persona como el señor García, aficionada a este
tipo de actividades esta dispuesto a ganar o perder, una persona con la
descripción antes mencionada querrá obtener los mayores rendimientos en
el menor tiempo posible arriesgando su capital el cual podría presentar
fluctuaciones bien sea a favor o en contra.
Una persona como nuestro inversionista de seguro esperará ver los frutos
de su inversión en un corto plazo un lapso de tiempo no superior a un
año, el espera que su portafolio de inversión le genere dividendos en el
menor tiempo posible.
Nuestro inversionista el señor Diego García no posee ningún tipo de
conocimiento en el área financiera pues toda su vida se ha dedicado a
la medicina, luego de este golpe de suerte con el que obtuvo el capital
antes mencionado lo que desea es invertir ese capital de manera que su
futuro quede asegurado con los frutos
de su inversión
6. Análisis de un portafolio de inversión
Tomando en cuenta el perfil arriesgado de nuestro inversionista se decidió
elaborar una cartera de inversión compuesta por los siguientes
instrumentos:
Cuenta de Ahorro: Se le abrirá una cuenta de ahorros al Sr. García,
por la suma de $50.000,00 de modo que éste tenga una disponibilidad de
efectivo para cubrir sus gastos.
Plazo Fijo: Se realizará un depósito a plazo fijo por la suma de $
100.000,00 con el fin que el señor García tenga una reserva de dinero, el
cual le permite capitalizar parte de su dinero y tener una garantía para
cualquier imprevisto económico.
Acciones: En este instrumento se invertirá la cantidad de $165.000,00 en
diferentes empresas así como en entidades financieras, ya que según las
expectativas del señor García estas según su desempeño le permitirán
aumentar su capital debido a la obtención de dividendos, en las
empresas en la cual se realizo la inversión.
7. Bonos: A este instrumento dedicaremos la cantidad de $135.000,00
estos instrumentos son bastante seguros, y de menor riesgos, los mismos te
permitirán percibir intereses mientras estén en poder del tenedor, al
momento de su vencimiento se reembolsará el capital.
Se decidió invertir la cantidad de $50.000,00 y $100.000,00 en cuenta de
ahorro y plazo fijo lo que representa un 11.11% Y 22.22% respectivamente
del total del capital a invertir, estos instrumentos fueron aperturados en el
banco mercantil debido a que este es un banco de amplia trayectoria en
el país el cual ha demostrado a través de los años ser uno de
los más sólidos y responsables. La intención de invertir en estos
instrumentos es garantizar la liquidez de nuestro cliente el
señor Diego García
8. Capital invertido en bonos:
En este instrumento fueron invertidos la cantidad de $135.450,00 lo que
representa un 30,10% del total del capital a invertir, este monto consta
de la compra de 63 bonos de Santander las cuales tienen un costo de
1.000,00 US$ cada uno los cuales pueden ser transferidos, vendidos o
negociados, los interés son pagado semestralmente al portador.
La intención de invertir en estos instrumentos es garantizar un
rendimiento fijo cobrado en forma periódica por la colocación del
capital del señor Diego García.
9. Capital invertido en acciones
En este instrumento se ha invertido la cantidad de $164.550,00 del total a
invertir lo que representa un 36,57% del total de la inversión, esta es una
inversión diversificada ya que se compraron acciones de 4 empresas de
distintos sectores de la economía los cuales describiremos a continuación, al
comprar estas acciones se le garantiza participación en los beneficios de
dichas empresas y se espera que estas aumenten el capital de nuestro
cliente.
12. Grafica del Rendimiento Total
Para finales de febrero nuestra cartera de inversión muestra
una ganancia obtenida de $124.602,86 en el periodo
comprendido entre el 01 de octubre de 2008 y 28 de febrero
de 2009, lo que significa un incremento del capital del 27,69%.
