Lo que tanto le ha costado a usted o su familia no debería estar expuesto a riesgos innecesarios. Conozca las diferentes formas de cómo proteger su patrimonio. Más información: http://bit.ly/Vhl0wR

1. Conferencia
Finanzas personales y protección
patrimonial
Francisco Javier Castro Montalvo
abril 2012

2. Su atención
es muy
importante
Por favor
silenciar su
Móvil
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3. Estas diapositivas se encuentran en:
www.slideshare.net/valios
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4. . Contenido
1. 2. 3. 4. 5.
reflexiones contratiempo Dinero y vida Problema soluciones
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5. 1. Reflexiones
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6. Una historia…
Juan
Medico
Pedro, Antonio,
Miguel…
Abogado,
empleado,
comerciante, etc..
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7. Muchas metas
...y duro esfuerzo...
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8. Muchas metas
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9. Muchos logros
Viajes
Vehículo
F. Educativo
Bienes durables
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10. Mi vida… mis
proyectos
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11. Mi vida…
mi patrimonio
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12. Mi patrimonio mi casa, mi
vehículo, mi
beca…
Juan
mis acciones, mis
CDT, mis etc..
mi fiducia, mi FPV,
etc.
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13. Un descuido
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14. Muchas consecuencias
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15. 2. Contra-tiempo
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16. Una larga vida
Para
acumular….
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17. Poco tiempo y recursos
Para
organizar…
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18. 40 años para
acumular un
patrimonio…
Ni 40 minutos
para planificar mi
patrimonio
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19. Mi patrimonio
Me preocupo a partir de los 40
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20. Algunas cosas…
No dan espera
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21. Algunas cosas…
Es MEJOR antes
que sea TARDE…
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22. 3. Vida y dinero
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23. ¿Cual realidad?
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24. Vida
biologica
Niñez,
adolescencia y Adultez Vejez
juventud
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25. Vida financiera
Formación Productiva Jubilación
Formación Uso y depreciación
(acumula capital humano) (consume capital humano)
capital humano en
capital financiero
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26. Etapa productiva
Etapa Edad Años
Formación 0-23 23
Productiva 24-67 44
Jubilación 68-80 13
Total 80
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27. A lo largo de la vida:
Se acumula capital…
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28. Ciclo de vida Individuo 1
Capital acumulado
Individuo 2
23 28 33 38 43 48 53 58 63 68 73 78
Años de vida
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29. Ciclo de vida: Previsiones
Jubilación
Educación
Vivienda
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30. Patrimonio
Incrementar
Distribuir
Proteger
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31. 4. El problema
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32. imprevisiones
Delincuencia
Confidencialidad
Entre otras…
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33. imprevisiones Demandas de mala IDH y litigaciones
fé per cápita
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34. imprevisiones
¿Qué gravo?
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35. Impuesto a los
dividendos
Impuesto al
patrimonio Impuesto a la
herencia
Impuesto a la
ganancia Impuesto a la
ocasional propiedad
Impuesto a la
renta
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36. 5. Soluciones
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37. Plan de VIDA FINANCIERA
Simulación sus METAS financieras
personales y convirtiéndolas en un
PLAN para ALCANZARLAS.
Además apoyamos una
ADECUADA GESTIÓN de sus
ahorros, sus inversiones y su
patrimonio.
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38. 5 Asuntos
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39. 5 Asuntos
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40. Flujo de efectivo
1 familiar
Planificación ahorro
2 e inversión
Planificación
3 tributaria
Mitigación del
4 riesgo patrimonial
Planificación 5 asuntos
5 herencia para tener en cuenta…
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41. Flujo de efectivo
1 familiar
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42. Flujo de efectivo Ingresos
1 familiar
Etapa Productiva: 44 años
Egresos
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43. Flujo de efectivo
1 familiar
Metas
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44. Flujo de efectivo
1 familiar
Largo
Mediano
Tiempo para
alcanzar
Corto 1 2 3 4 5 ©Valios S.A.S.

45. Plan de ahorro e
2 inversión
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46. Plan de ahorro e
2 inversión
Diversificar
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47. Plan de ahorro e
2 inversión Rentabilidad
Riesgo
Liquidez
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48. Planificación
3 tributaria
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49. Planificación
3 tributaria
Menor exposición
tributaria…
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50. Planificación
3 tributaria
Optimización tributaria
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51. Mitigación del
4 riesgo patrimonial
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52. Mitigación del
4 riesgo patrimonial
Aseguramiento
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53. Mitigación del
4 riesgo patrimonial
Anonimato
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54. Mi patrimonio Mi patrimonio
Titularidad Mecanismo
tiempo Países
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55. Planificación de
5 herencia
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56. Planificación de
5 herencia
Limitación de tramites
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57. Planificación de
5 herencia
oportunidad
abogados
impuestos
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58. ¿Alguna Pregunta?
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59. Contáctanos
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60. www.valios.co
twitter.com/fjcvalios
www.facebook.com/valios.co
www.linkedin.com/company/val
ios
www.slideshare.net/valios
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61. fj@valios.co
+(57) 311.266.1826
f.j.castro.montalvo
fjcvalios.wordpress.com
Francisco J. Castro Montalvo
Asesor financiero
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62. Fotografías
©Valios S.A.S.

63. Diapositiva 01: Fisgard Lighthouse 4 © Tracy Olson
Diapositiva 02: Please Silence Your Mobile Device © http://www.gracewaymedia.com
Diapositiva 04: Flower green tree © photoxpress
Diapositiva 05: © http://www.magazine.com.ve
Diapositiva 06: Nickel © Alicia Solario
Diapositiva 07: Old man from Kom Ombo © Mira Pavlakovic
Diapositiva 08: High Key Close Up © Jean Scheijen
Diapositiva 09: © photoxpress
Diapositiva 10: Optical microscope 5 © Kriss Szkurlatowski
Diapositiva 11: Woman with headphones listening to music © Jeffrey Chen
Diapositiva 12: © http://en.wikipedia.org
Diapositiva 13: Poor Man © Dan Colcer
Diapositiva 15: caution 1 © elvis santana
Diapositiva 17: © http://www.prolink.hr/
Diapositiva 19: © ekoayrinti.com
Diapositiva 21: © http://geoffreymcallister.blogspot.com
Diapositiva 23: © http://www.fondosytemas.com/
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64. Diapositiva 25: © Photoxpress
Diapositiva 28: Wedding rings 2 © Arcelia Vanasse
Diapositiva 29: http://bodasdetalles.blogspot.com
Diapositiva 30: Old Money © Karen Barefoot
Diapositiva 31: Bulls Eye © Luis Brito
Diapositiva 32: Meditation 3 © Tosaporn Boonyarangkul
Diapositiva 33: brown head wood © photoXpress
Diapositiva 34: Blue fist aid box © Vangelis Thomaidis
Diapositiva 35: Expensive... 2 © Zsuzsanna Kilian
Old Time © Ben Kersey
Diapositiva 38: Drinking… © Zsuzsanna Kilian
Diapositiva 39: Baños © Jonathan Hillis
Diapositiva 40: Credicard © Rotohead
Mr redondo © Hector Landaeta
Cap & Diploma © Mary Gober
Electricity © Bob Smith
Preparing stuffed peppers © Michaela Kobyakov
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65. Diapositiva 41: Crisis © Jakub Krechowicz
Diapositiva 42: Red old interior © photoXpress
Diapositiva 43: © http://beliefchangers.com
Diapositiva 44: handle green fashion stock photo © Lars Christensen
Diapositiva 45: Aperture © Ali AlMuallem
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66. Licencia de uso
Esta presentación cumple con las normas de Creative Commons
http://co.creativecommons.org/tipos-de-licencias/
Atribución: Esta opción permite a otros copiar, distribuir, mostrar y ejecutar el trabajo
patentado y todos los derivados del mismo. Pero dando siempre testimonio de la
autoría del mismo.
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trabajo patentado y todos los derivados del mismo, pero únicamente con propósitos no
comerciales.
Compartir igual: Esta licencia permite a otros realizar trabajos derivados pero
únicamente bajo una licencia idéntica. Este tipo de licencia, únicamente aplica a obras
derivadas.
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