Ejemplo de plan de negocios.

1. Plan de Negocios
TarjeBus
Campas Chávez Yuridiana
Elizalde Antonio José Mahatma
Escalante Godinez Alfredo Humberto
Hernández Espinoza Jesús Bernardo
Ortiz Herrera Jorge Luis
Sánchez López Dulce Maribel
17 de Junio de 2013

2. TarjeBus
Índice
Índice............................................................................................................................................................ 2
Resumen Ejecutivo....................................................................................................................................... 3
Empresa....................................................................................................................................................... 5
El Producto o Servicio.................................................................................................................................. 7
Análisis de Mercado..................................................................................................................................... 8
Estrategias.................................................................................................................................................... 9
Administración............................................................................................................................................ 10
Plan Financiero........................................................................................................................................... 11
Marco legal................................................................................................................................................. 12
Preguntas y Respuestas............................................................................................................................. 13
Plan de Negocios
2

3. TarjeBus
Resumen Ejecutivo
Descripción
Somos una empresa que se dedica al desarrollo de software para eficientar y difundir información de las rutas de
los camiones de transporte público mediante terminales y tarjetas prepagadas y recargables.
Valor agregado
Se utilizaran tecnologías al alcance de la población. Empleo de tarjetas prepagadas y recargables en tiendas de
conveniencia y autoservicio. Ahorrando dinero a las empresas concesionarias, además daremos seguridad al dinero
que manejan, transparencia ante el usuario y la sociedad en general, información disponible de las rutas más
cercanas al usuario y de la ubicación en tiempo real de los camiones vía web y Smartphone.
Mercado Objetivo
Todos los dueños de camiones del servicio de transporte público urbano, choferes y usuario de Culiacán, Sinaloa,
México.
Mercado Potencial
Las personas que no utilizan el servicio de transporte público urbano por considerarlo poco eficiente, inseguro,
carente de confiabilidad en las paradas y rutas establecidas.
Ventajas Competitivas
Somos una empresa formada por gente joven; que ha experimentado de primera mano y durante mucho tiempo el
servicio de transporte público urbano en Culiacán, lo cual nos permite ofrecer soluciones especificas a los
diferentes problemas que existen en dicho servicio.
Sistema de Negocios
Buscaremos un financiamiento por parte del gobierno federal y estatal.
Procesos de la empresa
•
•
•
•
•
•
•
Análisis de requisitos
Encuesta a usuarios/ dueños/choferes
Encuesta a otros interesados (stakeholders)
Definición de proveedores
Definición de puntos de venta
Desarrollo del sistema
Implementación
Plan de Negocios
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4. TarjeBus
•
Mantenimiento
Equipo de Trabajo
•
•
•
•
•
•
•
Director General:
Lic. en Administración.
Consultor:
Lic. en Informática con diplomado en consultoría.
Programadores de aplicaciones móviles:
Lic. en Informática con diplomado en desarrollo de aplicaciones móviles (android, windows phone).
Programador web:
Lic. en Informática con diplomado en desarrollo de páginas web.
Diseñadores:
Lic. en Diseño gráfico.
Implementador:
Técnico en electrónica.
Monitoreador
Preparatoria concluida.
Recursos Requeridos
.
Administrador de proyecto (1 persona)
Consultor (1 persona)
Programadores de aplicaciones móviles (2 personas):
Programador web (1 persona)
Diseñador (1 persona)
Implementador (1 persona)
Monitoreador (1 persona)
Total de personal: 8
Local: Se encuentra ubicado cerca de la U. de O. en el fraccionamiento villas del cedro, tiene dos plantas 3
recamaras, 2 baños, cochera para dos autos. Patio y cuenta con dos minisplits. Precio $3,000.00.
Computadoras de escritorio (7): Computadora con procesador I5, 4 GB de RAM ddr3, 750 GB de disco duro. Precio
unitario: $7,000.00. Total: $49,000.00.
Computadoras Laptop (1): Computadora con procesador I5, 4G de RAM ddr3, 500 GB de disco duro. Precio
unitario: $8,000.0. Total: $8,000.00
Tarjetas de banda magnéticas (5): 100 tarjetas por $279.00. Total $1,395.00
Lector de banda magnética USB (5). Precio unitario $879.00. Total $4,395.00
Servidor Dedicado: 2 x Xeon E5-2630(12 procesadores), 32 GB de RAM, 2 discos duros de 1 TB. Tráfico de 10 TB.
$249 dólares por mes (3025.35 pesos). $2988 dólares por año ($36,340 pesos). Incluye dominio .mx.
* Los precios de servidor fueron considerados tomando un valor del dólar respecto al peso de 12.15.
* Los precios fueron calculados el día 29 de abril de 2013.
Total: 1’435,130.00
Caja chica: 164,870.00
Gastos operativos para el primer año: $1’600,000.00 (incluye gastos de nómina y recursos)
Plan de Negocios
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5. TarjeBus
Empresa
Antecedentes
La idea surge en 2013 a través del interés de un grupo de jóvenes universitarios dispuestos brindar un mejor
servicio de transporte público urbano a sus usuarios.
Descripción General
Director
General
Consultor
Desarrollador
web
Diseñador
Desarrollador de
aplicación móvil
Implementador
Monitoreador
Misión
Alcanzar el liderazgo en el mercado nacional dedicado al desarrollo de aplicaciones web y móviles con el uso de
tarjetas magnéticas para eficientar el transporte público urbano.
Visión
Ser la empresa que logró eficientar el servicio de transporte urbano en Sinaloa gracias al desarrollo e
implementación de soluciones al alcance de la población.
Objetivos
Corto plazo:
• Establecer convenios con tiendas de conveniencia y autoservicio para la venta de las tarjetas magnéticas y
la realización de recargas electrónicas.
• Desarrollar las aplicaciones vía web y móviles que permitan determinar los puntos donde se encuentran
los camiones.
• Establecer un acuerdo con el gobierno estatal, alianzas camioneras y choferes para llevar a cabo la
implementación de TarjeBus, en Culiacán Sinaloa.
Mediano plazo:
• Establecer un acuerdo con el gobierno de los estados del Noroeste de México para la implementación de
TarjeBus.
• Sugerencia de trayectos basados en software propiedad de la empresa.
Largo plazo:
• Agregar al sistema una opción de comunicación con una base o con el concesionario en caso de que
ocurran problemas con el funcionamiento del sistema.
Plan de Negocios
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6. TarjeBus
•
•
•
o El usuario no puede hacer llamadas directamente, la comunicación se hará desde el sistema.
Alertar en el exterior del camión que ya no puede subir más pasaje.
Informar cuando la tarjeta del usuario sea declinada.
Establecer los acuerdos necesarios para implementar TarjeBus a Nivel Nacional.
Valores
1.
2.
3.
4.
5.
Calidad: En todos los ámbitos de cada uno de los proyectos que realizamos.
Justicia: Hacia nuestro personal, tanto en el trato como en la asignación de actividades a realizar,
dependiendo éstas de la capacidad de cada uno de ellos.
Innovación: Continua de nuestras estrategias y de nuestros métodos de trabajo.
Puntualidad: En la entrega de los trabajos solicitados por nuestros clientes.
Coherencia: Entre lo que nos comprometemos con nuestro cliente y lo que efectuamos como trabajo.
Ubicación
Se encuentra ubicado cerca de la U. de O. en el fraccionamiento villas del cedro.
Al dedicarnos al desarrollo de software no requerimos de tratar con el cliente en nuestras oficinas lo que nos
permite no tener que rentar un local con mejor ubicación (lo que representa un gasto mayor).
Por último no se trata de un local sino de una casa, con espacio superior a cualquier local normal, lo que dará una
mayor comodidad para nuestros trabajadores.
Plan de Negocios
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7. TarjeBus
El Producto o Servicio
Descripción
Es un software encargado de la automatización de pago de pasaje por parte del usuario de transporte público
urbano, el cual cuenta con un hardware (lector de tarjetas prepagadas y recargables) con la finalidad de tener un
control de acceso.
Procesará la información en tiempo real utilizando celulares tipo gama baja, adaptados como terminales tontas
para afectar la base de datos y poder generar reportes reales para los concesionarios de las rutas de camiones de
servicio de transporte público.
El lector de tarjetas estará conectado al celular por medio de un cable discreto para transmitir los datos recabados.
El celular estará resguardado en un lugar discreto para que no llame la atención y no podrá ser utilizado para
realizar llamadas, enviar mensajes de texto, juegos, es decir, tendrá inhabilitadas el resto las funciones.
Los productos que ofreceremos a futuro será la mejora de este servicio utilizando las nuevas tecnologías, otros
productos que se ofrecerán serán utilizando este mismo sistema de pago en autobuses en camiones semiurbanos o
rurales.
Materiales
• Computadoras con procesador I5, 4 GB de RAM ddr4, 750 GB de disco duro.
• Laptop con procesador I5, 4 GB de RAM ddr3, 500 GB de disco duro.
• Tarjetas magnéticas
• Lectores de tarjeta
• Servidores
• Página web
Alianza con la Dirección de Vialidad y Transportes del Gobierno Estatal de Sinaloa.
Tecnología
•
•
•
•
•
Acceso a Internet con una velocidad mínima de 20 MB.
2 computadoras con Eclipse para el desarrollo de aplicaciones móviles.
1 computadora con Licencia de Corel Draw y Photoshop en caso del diseñador.
1 computadora con Notepad en caso del diseñador Web.
2 computadoras con Licencias de Office 2007.
* Las computadoras cuenta con procesador I5, 4 GB de RAM, 750 GB de disco duro.
Comparación Competitiva
Disminuye contaminación ambiental
Reduce costos
Reduce tráfico
Plan de Negocios
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8. TarjeBus
Análisis de Mercado
Descripción General
•
•
El mercado a cubrir serán las asociaciones y dueños de unidades de transportes públicas.
Las necesidades a satisfacer serán que los dueños de estos camiones tengan ingresos asegurados
mediante la utilización de este sistema mientras que a los usuarios brindara una mayor confiabilidad en
cuanto al tiempo de pago.
Competidores Principales y Directos
En el mercado mexicano hay poca competencia enfocada a este tipo de servicio, pero hay que tomar en cuenta a
las empresas desarrolladoras de software que hay muchas.
Análisis de Mercado
Nuestro mercado primero empezará en la ciudad de Culiacán para después extenderse en todo Sinaloa, hasta ser la
empresa líder de este producto en México
Este servicio será implementado para los dueños, alianzas y personas de todas las edades que utilicen el transporte
público.
Análisis FODA
Fortalezas
•
Especializada ampliamente en el campo del transporte público urbano.
•
Empresa enfocada al 100% en proporcionar aplicaciones de tecnologías de información y comunicaciones
de vanguardia al servicio de transporte público urbano.
•
Conformada por grupo de jóvenes que ha vivido de primera mano las deficiencias del servicio de
transporte público urbano.
Oportunidades
• Mercado desatendido
• La sociedad está insatisfecha con el nivel de servicio de transporte público y la oferta de un servicio nuevo
y eficiente sería bien recibido.
• Ayuda a mitigar el clima de inseguridad expandida ya que asaltar un camión se vuelve menos atractivo.
• Respeto a las reglas de viabilidad y seguridad a los usuarios ya que los choferes no van manejando con una
mano y cobreando con la otra.
Debilidades
• Empresa nueva y sin experiencia.
• Fondos insuficientes para manejar medidas de seguridad en las tarjetas para evitar su clonación.
Amenazas
•
Múltiples concesionarios.
•
Empresas existentes o extranjeras que empiecen a comercializar servicios similares al nuestro.
•
Resistencia al cambio por parte de los choferes ya que están acostumbrados a cobrar y administrar a
discreción el dinero cobrado a los usuarios.
Plan de Negocios
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9. TarjeBus
Conclusiones FODA
Consideramos en nuestra empresa que la suma de las oportunidades y fortalezas son mayores que las amenazas y
debilidades. Sin embargo, si en algún momento viéramos que las amenazadas y debilidades empezarán a crecer
trataríamos de neutralizarlas ó contrarrestarlas, según sea el caso.
Estrategias
Descripción
Somos una empresa joven en desarrollo con fundamentos y capacidades para llevar a cabo a nivel local el servicio
que ofrece TarjeBus, estableceremos acuerdos con los diferentes concesionarios de los camiones urbanos a nivel
estatal, para ser reconocidos y hacer que nuestro servicio posteriormente sea nacional y mundial.
Estrategias de Crecimiento
Estrategia de mercadeo
• Contactar directamente con los concesionarios de las rutas y choferes, explicarle acerca de las
ventajas de usar una tarjeta pre-pagada y recargable.
•
Darnos a conocer ante los usuarios mediante volantes de publicidad y espacios en periódicos acerca
de las ventajas del servicio.
•
Utilizar redes sociales, así mismo como la página web de la empresa para explicar el funcionamiento
del servicio.
Estrategia de posicionamiento
Garantizar el perfecto funcionamiento del sistema durante los horarios de las rutas. Esto nos definirá como
una empresa seria, responsable y comprometida con lo que hace.
Estrategia de fijación de precios
• El precio de nuestro producto se fijará en un costo inicial que será evaluado dependiendo de la
cantidad de camiones que serán involucrados.
• Por último se tendrá un pago de mantenimiento mensual que estará sujeto a cambios.
Plan de Negocios
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10. TarjeBus
Administración
Estructura Organizacional
Director General
Alfredo Humberto Escalante Godinez
Supervisará los resultados de los programadores, consultor, diseñador, e implementador de la empresa.
Consultor
Dulce Maribel Sánchez López
Será el intermediario entre la empresa y el cliente final, además será el que detectarás las necesidades específicas
de cada concesionario en cuanto al diseño del sistema.
Programadores de aplicaciones móviles
Yuridiana Campas Chávez y José Mahatma Elizalde Antonio
Recibirán la información solicitada por el consultor, puesto que aunque se desarrollará un sistema base, se podrán
añadir funcionalidades, así como personalizar con respecto al logo, colores y lemas. Serán encargados de diseñar el
sistema para diferentes plataformas móviles.
Programador web
Jorge Luis Ortiz Herrera
Recibirán la información solicitada por el consultor, puesto que aunque se desarrollará un sistema base, se podrán
añadir funcionalidades, así como personalizar con respecto al logo, colores y lemas.
Diseñador
Jesús Bernardo Hernández Espinoza
Diseñara las interfaces de las ventanas, así como el logotipo, botones, para la empresa, además adaptara los
colores a los de la empresa correspondiente.
Implementador
Miguel Ángel Heriberto Bolado Burgara
Serán los encargados de montar todas las herramientas necesarias para que el sistema funcione correctamente.
Monitoreador
Luis Carlos Martínez Rubio
Será el encargado de vigilar constantemente que las aplicaciones (móviles y web) se encuentren funcionando
correctamente y en línea. Reportara también en caso de que llegará existir una falla al administrador del proyecto.
Plan de Crecimiento del Personal
Estableceremos un plan capacitación a nuestros empleados más destacados a través de una serie de
evaluaciones internas y externas con la finalidad de que puedan crecer o escalar dentro de la empresa. El plan
consiste en los siguientes pasos.
•
•
•
•
•
Análisis de necesidades de personal.
Evaluación de los candidatos.
Determinación de los empleados destacados.
Blindar capacitación
Determinar el mejor o los mejores candidatos para el puesto.
Futuras Necesidades de Reclutamiento de Personal
Conforme el crecimiento que tenga la empresa en las demás ciudades se mantendrá la misma estructura de
personal, y sólo variara los implementadores y monitoreadores, dependiendo del número de camiones con los
que trabajemos en dicha ciudad.
Plan de Negocios
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11. TarjeBus
Plan Financiero
Obtendremos financiamiento del Gobierno Federal a través de su programa Fondo PYME
Balance General
Activo Circulante
Capital
Total
Total
Activo
Pasivo corriente
Equipo operativo
Equipo de computo
Maquinaria y Equipo
Renta del Local
Nomina
Servidor
Web
Impuestos por pagar
Total
$1.600.000,00
$1.600.000,00
$1.600.000,00
Total Pasivo
Balance General:
$12.870,00
$57.000,00
$62.790,00
$36.000,00
$1.200.000,00
$36.340,00
$30.000,00
$1.435.000,00
$1.435.000,00
165.000,00
Flujo de Caja Proyectado
2012
2013
Ingresos
Licencia anual por
software
Mantenimiento mensual
Julio
Agosto
Septiembre
Octubre
Noviembre
Diciembre
Enero
$ 40.000
$
40.000
$
40.000
$
50.000
$
80.000
$ 100.000
$ 100.000
$ 16.000
$
16.000
$
16.000
$
20.000
$
32.000
$
40.000
$
40.000
Tarjetas TarjeBus
$ 60.000
$
90.000
$
69.000
$
80.000
$
80.000
$
45.000
$
40.000
Total Ingresos
$ 116.000
$ 146.000
$ 125.000
$ 150.000
$ 192.000
$ 185.000
$ 180.200
Salario-neto
$ 100.000
$ 100.000
$ 100.000
$ 100.000
$ 100.000
$ 100.000
$ 100.000
Seguros
$
$
2.000
$
$
$
3.000
$
$
Oficina
$
$
200
$
$
800
$
Teléfono e Internet
$
1.000
$
1.000
$
1.000
$
$
2.000
$
Capacitaciones
$
5.000
$
$
6.000
$
Hosting
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
2.000
Marketing
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
2.000
$
5.000
Impuestos
$
$
30.000
$
Total Gastos
$ 112.000
Gastos
Plan de Negocios
2.000
-
-
$
-
-
$ 107.200
$
2.000
-
-
$ 113.000
$
$
2.250
1.250
-
-
$ 107.500
$
$
-
-
$ 109.800
$
3.250
2.250
-
$ 139.500
$
$
$
3.250
2.250
-
-
$ 112.500
11

12. TarjeBus
Ingresos netos
$
4.000
$
38.800
$
12.000
$
42.500
$
Saldo inicial
$ 10.000
$
14.000
$
52.800
$
64.800
$ 107.300
$ 189.500
$ 235.000
saldo Final
$ 14.000
$
52.800
$
64.800
$ 107.300
$ 189.500
$ 235.000
$ 302.500
82.200
$
45.500
$
67.500
* Se ha calculado estimando cifras de ventas.
Proyección de Pérdidas y Ganancias
Pérdidas
Salarios
Seguros
Oficina
Telefono e Internet
Capacitaciones
Hosting
Marketing
Impuestos
Total de Gastos
Ganancias
Licencia Anual
Mantenimiento Mensual
Tarjetas TarjeBus
900,000
360,000
464,000
Total de Ganancias
1’200,000
29,000
2,000
20,500
22,000
36,340
34,000
30,000
1’373,400
1’724,000
Ingresos Netos: 350,600
* Se ha calculado estimando cifras de ventas.
Análisis del Punto de Equilibrio
Nuestro punto de equilibrio está determinado en base a cuando recuperemos 1’600,000 a través de las
ventas de tarjetas, licencias de software y el mantenimiento en menos de un año.
Marco legal
Descripción
Determinamos ser una Sociedad Anónima debido a que tendremos más de dos accionistas dentro de la empresa ya
que contaremos con Administrador y nuestro capital será representado por acciones.
Plan de Negocios
12

13. TarjeBus
Preguntas y Respuestas
Preguntas y Respuestas
¿Por qué los choferes aceptarían su producto y que solución tenemos para no perder tanto tiempo?
Los choferes de estos camiones estarán satisfechos de utilizar este producto porque tendrán una
ganancia mayor, de tal forma que al usar el servicio se tendrá un reporte mayor de ventas, por lo cual
sugeriremos a los concesionarios que ofrezcan una mayor comisión a sus choferes.
¿Cómo van a reducir la contaminación ambiental y el congestionamiento vial?
Si las personas utilizan los camiones habrá menos vehículo por lo cual habrá menos contaminación ya
que habrá menos carros que contaminen con humo, esto se debe a que un camión puede trasladar más
personas que un vehículo particular.
Hablas de un control de recursos de dinero entre el concesionario y el chofer ¿cómo lograras
controlarlo?, ¿habrá un reporte de las personas de las que se suben?, ¿Cómo controlaras que sea real?
Y si el usuario no tiene tarjeta ¿no lo dejaras subir?
Al iniciar con el negocio el usuario de este servicio tendrá la oportunidad de tener el pago con efectivo y
con tarjeta, después de un lazo sólo se permitirá el pago con tarjeta.
Primero que nada tenemos una sociedad insatisfecha con el trasporte público urbano, se pretende que la
propia ciudadanía obliguen al chofer estar pagando con tarjeta, cuantos no suben a un camión y no
devuelven la feria competa, ó simplemente el chofer no te tratar bien. Con la tarjeta no pasara nada de
eso.
Aquí lo que es en Culiacán hay camiones que cobran dos precios de pasaje diferente dependiendo del
lugar destino en concreto: Aguaruto y Peni ¿Cómo cobraras dependiendo del destino final?
Cada dispositivo que se encuentre en cada camión podrá almacenar de manera interna los diferentes
precios dependiendo del destino final, esto se guardará y se descontará allí.
¿Qué pasa si menciona que va a un tal lugar y luego menciona que quiere ir a otro?
El chofer deberá de encargarse de que los usuarios paguen el transporte correcto.
¿Habrá un tarjeta de estudiante y normal?
Si, aunque esto lo define el gobierno del estado.
¿Si un estudiante adquiere la tarjeta de estudia será válido los fines de semana?
El gobierno del estado definirá que días son válidos y que no.
Sugerencia: Hay una tarjeta errefit es para guardar información.
Plan de Negocios
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