✋ Como profesional en compliance, comprendo la importancia crítica de conocer las señales de alerta en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. Estas señales tempranas nos permiten detectar operaciones sospechosas y tomar medidas preventivas para salvaguardar la integridad financiera de las organizaciones y de las compañías. En resumen, estar alerta a las señales de alerta en compliance es esencial para mantener la integridad financiera, cumplir con las regulaciones y proteger la reputación de las empresas que tanto valoramos. ¡Sigamos trabajando juntos para un mundo más seguro y transparente

1. ELENA .OSORIO@OSCINTEGRAL.COM
ELENA OSORIO
SEÑALES DE ALERTA
1.6 APRX
BILLONES EN
BLANQUEO
COMPLISTORY-ELENA OSORIO
MONITOREO
CAMBIOS RAPIDOS
EN SALDOS
Perfil de Riesgo: Los clientes que
cambian frecuentemente el saldo de
sus cuentas de ahorro,
especialmente si estos cambios son
grandes, pueden estar intentando
ocultar actividades ilícitas.
Criterio: Si un cliente realiza
cambios frecuentes y grandes en el
saldo de su cuenta de ahorro, esto
debe ser considerado como una
señal de alerta y debe ser
investigado más a fondo.
Las señales de alerta son indicadores
que nos permiten detectar posibles
operaciones sospechosas de lavado de
activos o financiación del terrorismo.
TIPOS DE REGLAS:
REGLAS DE VELOCIDAD (CORTO
PLAZO)
1.
REGLAS DE EFECTIVOS (DE
CORTO PLAZO 7 DÍAS)
2.
REGLAS DE PERFILES (CLIENTES
DE ALTO RIESGO- MENSUALES)
3.
CAMBIOS
FRECUENTES EN LAS
CUENTAS DE
AHORRO
Los cambios rápidos en el
saldo de una cuenta, como
un gran depósito seguido
de múltiples retiros
pequeños, pueden ser
indicativos de lavado de
dinero.
CANCELACIONES
ANTICIPADAS
Perfil de Riesgo: Los
clientes que cancelan
anticipadamente sus
créditos pueden
representar un riesgo, ya
que esto puede ser un
indicador de lavado de
dinero.
Criterio: Si un cliente
cancela un crédito de
manera anticipada,
especialmente si la
cancelación se realiza en
efectivo o mediante un
cheque de una cuenta no
relacionada, esto debe ser
considerado como una
señal de alerta y debe ser
investigado más a fondo.
TRANSACCIONES
EN EFECTIVO
Perfil de Riesgo: Las
transacciones en efectivo pueden
ser difíciles de rastrear y, por lo
tanto, pueden ser utilizadas para
el lavado de dinero.
Criterio: Cualquier transacción en
efectivo que supere el umbral
($10,000) debe ser reportada.
Además, las transacciones en
efectivo que parecen ser
estructuradas para evitar los
requisitos de reporte (por
ejemplo, múltiples transacciones
pequeñas) también deben ser
consideradas sospechosas.
ELENA OSORIO
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