Nous sommes au seuil de l'avènement du Mobile Banking qui pourrait modifier considérablement l'approche et le modèle actuel de la banque de détails en Côte d'Ivoire et dans la sous-région.
Les services financiers sur mobile au service de l'inclusion financière l'exp...BearingPoint
Grâce au téléphone mobile, des millions d’êtres humains ont accès partout dans le monde à des services financiers à la fois économiques, simples et sûrs. La concurrence entre banques et opérateurs de télécoms et l’entrée de nouveaux acteurs posera toutefois des problèmes complexes de partage de la valeur.
01 Nos compétences en mobile banking
02 La suite logicielle MobiBank v1.2
03 Paiement, recharge et SMS+
04 Applications mobiles
05 Nos produits
05.1 Gateway SMS / MMS
05.2 Mobile chat
05.3 SOA / ESB
Présentation de Marc Rennard, Senior EVP France Telecom/ Orange pour le Club Afrique de l'INSEAD Alumni Association France - 5 juin 2012 - Cercle de l'Union Interalliée)
Innhotep - Micro-assurance et services mobiles : vision, enjeux et perspectivesInnhotep
Innhotep, accelerateur d'innovations, livre son analyse de la micro-assurance en lien avec les services financiers mobiles : definition, enjeux, potentiels de marche, exemples de projets, etc.
Cliquez sur "Innhotep" pour consulter nos autres publications.
Nous sommes au seuil de l'avènement du Mobile Banking qui pourrait modifier considérablement l'approche et le modèle actuel de la banque de détails en Côte d'Ivoire et dans la sous-région.
Les services financiers sur mobile au service de l'inclusion financière l'exp...BearingPoint
Grâce au téléphone mobile, des millions d’êtres humains ont accès partout dans le monde à des services financiers à la fois économiques, simples et sûrs. La concurrence entre banques et opérateurs de télécoms et l’entrée de nouveaux acteurs posera toutefois des problèmes complexes de partage de la valeur.
01 Nos compétences en mobile banking
02 La suite logicielle MobiBank v1.2
03 Paiement, recharge et SMS+
04 Applications mobiles
05 Nos produits
05.1 Gateway SMS / MMS
05.2 Mobile chat
05.3 SOA / ESB
Présentation de Marc Rennard, Senior EVP France Telecom/ Orange pour le Club Afrique de l'INSEAD Alumni Association France - 5 juin 2012 - Cercle de l'Union Interalliée)
Innhotep - Micro-assurance et services mobiles : vision, enjeux et perspectivesInnhotep
Innhotep, accelerateur d'innovations, livre son analyse de la micro-assurance en lien avec les services financiers mobiles : definition, enjeux, potentiels de marche, exemples de projets, etc.
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Mobile Money: Marché, Acteurs et TendancesLandry DJIMPE
Quelques "insights" sur le marché, les acteurs et les tendances du Mobile Money en Afrique.
Présentation faite par Jean-Louis TRAORE lors du lancement de WeCashUp.
Frankfurt Workshop presentation, key takeways on Branchless BankingSimon Priollaud
Simon Priollaud presented 4 case studies on mobile banking projects in Africa:
1) A project in Ivory Coast from 2009-2010 integrated mobile money services with microfinance institutions, allowing loan repayments via mobile and generating more revenue. Key lessons included incentivizing staff and thorough client training.
2) A 2011-2012 Madagascar project interconnected an e-wallet with a microfinance institution, enabling savings, loans, and transfers. Regulatory coordination and technical challenges required attention.
3) A 2013 study in East Africa analyzed demand for fully mobile microfinance. Scenarios included individual loans, value chain lending, and mobile scoring models.
4) A 2013 Morocco project tested us
Dans le cadre de la ligne de produits "Coaching Digital", cet accompagnement permet aux personnes et aux entreprises de tirer un max de bénéfices du réseau social Linkedin.
Mehdi Karim [Current over Cloud] - Mobile Monday Maroc: Internet of Thingsmmmaroc
Mehdi Karim a présenté une solution sous forme d’objets connectés permettant le contrôle et la réduction de la consommation d’énergie, et la protection des appareils électroniques à la maison comme au travail ou dans les usines, et qui s’appuie sur le hardware (douille connectée pour commencer) et la puissance de l’analyse des données stockées sur cloud.
Experience in Supervising Banks and Non-banks Operating through AgentsCGAP
Agent supervision is still an underdeveloped area in the majority of countries with the exception of a few countries that have created comprehensive and detailed supervisory frameworks, encompassing all phases, from licensing to monitoring, from inspections to enforcement.
The majority of countries have not yet fully developed their supervisory procedures to identify and mitigate agent risks, acting on a more reactive and ad-hoc basis.
The approach in supervising agents varies considerably depending on the overall approach taken by supervisors (with some being more intrusive and some more lax in supervising the financial sector)
In the countries where nonbanks (e.g. mobile money providers) have extensive agent networks (e.g. Tanzania), there is disparity in the approach to supervising bank-based vs. nonbank-based agents
Why You Promise to Start Saving "Tomorrow:" A Glossary of Behavioral Biases t...CGAP
Behavioral research can offer valuable insights on financial habits. With these insights, we can design more effective consumer protection policies. This slideshow shares some of the behavioral biases that are particularly relevant to financial products. To learn more, see CGAP's Focus Note, Applying Behavioral Insights in Consumer Protection Policy (http://goo.gl/QRF8bw).
Diebold - Mobile Monday Maroc: M-Banking & M-Payment mmmaroc
Diebold, géant américain des distributeurs électroniques, et des services bancaires, représenté par M. Imad El Aouni, Directeur Commercial de l’Afrique francophone a présenté un projet de GAB en mode SasS qui interagit avec le mobile en tant que moyen de paiement.
Moulay Abdeljalal Ait El Harch [Antheia] - Mobile Monday Maroc: Internet of T...mmmaroc
Moulay Abdeljalal Ait El Harch a présenté Antheia, projet de mini-serre intelligente contrôlée à distance avec des fonctionnalités en réalité augmentée, et qui permettrait de se connecter aux plantes, de recueillir des informations et de commander des actions (arrosage, aération, exposition au soleil, etc.). Un projet qui pourrait avoir à l’avenir des applications en agriculture sur plus grande échelle.
M-Shwari is a mobile-based banking service in Kenya that allows customers to save money and take out small loans through their M-PESA accounts. It has been very popular among low-income Kenyans as it provides easy and convenient access to savings and small amounts of short-term credit. M-Shwari's success is largely attributed to its ability to simplify banking for customers with minimal requirements, clear rules, and a user-friendly process that is well-integrated with M-PESA. It also addresses the liquidity needs of the poor by providing a way for them to access small loans on demand to help manage irregular income and unexpected expenses. M-Shwari has demonstrated
This report explores the power of mobile technology in providing low income consumers with access to a wide range of financial products that go beyond simple mobile payments. This work, sponsored by the Bill and Melinda Gates Foundation, aimed to look at distribution strategies and second generation mobile microfinance products via pilots in West Africa and South-East Asia. The number of unbanked or underbanked mobile subscribers around the world is projected to reach ~2 billion by 2012. Today, only around 50 million subscribers use mobile money services. Most of these deployments have been focusing on 1st generation mobile money products such as remittances, airtime top-up, bill payments and loan repayment. The transformational impact of mobile money is expected to come from 2nd generation financial services such as micro-savings, micro-credit and micro-insurance, especially in countries with less than 10% retail banking penetration. Both telcos and financial institutions should benefit from the take-up of these products, as they reap expertise from complementary skills and deliver more value to customers. However, the formula for success is not straightforward. Drawing on their on-site experiences in pilots conducted in West Africa and in South-East Asia in the course of 2010, PlaNet Finance and Oliver Wyman explain the challenges in deploying mobile microfinance and offer strategic and operational solutions.
- See more at: http://ec2-54-247-108-110.eu-west-1.compute.amazonaws.com/blogs/branchless-banking/articles/planet-finance-mobile-banking-report#sthash.G58HPykI.dpuf
Mobile Money: Marché, Acteurs et TendancesLandry DJIMPE
Quelques "insights" sur le marché, les acteurs et les tendances du Mobile Money en Afrique.
Présentation faite par Jean-Louis TRAORE lors du lancement de WeCashUp.
Frankfurt Workshop presentation, key takeways on Branchless BankingSimon Priollaud
Simon Priollaud presented 4 case studies on mobile banking projects in Africa:
1) A project in Ivory Coast from 2009-2010 integrated mobile money services with microfinance institutions, allowing loan repayments via mobile and generating more revenue. Key lessons included incentivizing staff and thorough client training.
2) A 2011-2012 Madagascar project interconnected an e-wallet with a microfinance institution, enabling savings, loans, and transfers. Regulatory coordination and technical challenges required attention.
3) A 2013 study in East Africa analyzed demand for fully mobile microfinance. Scenarios included individual loans, value chain lending, and mobile scoring models.
4) A 2013 Morocco project tested us
Dans le cadre de la ligne de produits "Coaching Digital", cet accompagnement permet aux personnes et aux entreprises de tirer un max de bénéfices du réseau social Linkedin.
Mehdi Karim [Current over Cloud] - Mobile Monday Maroc: Internet of Thingsmmmaroc
Mehdi Karim a présenté une solution sous forme d’objets connectés permettant le contrôle et la réduction de la consommation d’énergie, et la protection des appareils électroniques à la maison comme au travail ou dans les usines, et qui s’appuie sur le hardware (douille connectée pour commencer) et la puissance de l’analyse des données stockées sur cloud.
Experience in Supervising Banks and Non-banks Operating through AgentsCGAP
Agent supervision is still an underdeveloped area in the majority of countries with the exception of a few countries that have created comprehensive and detailed supervisory frameworks, encompassing all phases, from licensing to monitoring, from inspections to enforcement.
The majority of countries have not yet fully developed their supervisory procedures to identify and mitigate agent risks, acting on a more reactive and ad-hoc basis.
The approach in supervising agents varies considerably depending on the overall approach taken by supervisors (with some being more intrusive and some more lax in supervising the financial sector)
In the countries where nonbanks (e.g. mobile money providers) have extensive agent networks (e.g. Tanzania), there is disparity in the approach to supervising bank-based vs. nonbank-based agents
Why You Promise to Start Saving "Tomorrow:" A Glossary of Behavioral Biases t...CGAP
Behavioral research can offer valuable insights on financial habits. With these insights, we can design more effective consumer protection policies. This slideshow shares some of the behavioral biases that are particularly relevant to financial products. To learn more, see CGAP's Focus Note, Applying Behavioral Insights in Consumer Protection Policy (http://goo.gl/QRF8bw).
Diebold - Mobile Monday Maroc: M-Banking & M-Payment mmmaroc
Diebold, géant américain des distributeurs électroniques, et des services bancaires, représenté par M. Imad El Aouni, Directeur Commercial de l’Afrique francophone a présenté un projet de GAB en mode SasS qui interagit avec le mobile en tant que moyen de paiement.
Moulay Abdeljalal Ait El Harch [Antheia] - Mobile Monday Maroc: Internet of T...mmmaroc
Moulay Abdeljalal Ait El Harch a présenté Antheia, projet de mini-serre intelligente contrôlée à distance avec des fonctionnalités en réalité augmentée, et qui permettrait de se connecter aux plantes, de recueillir des informations et de commander des actions (arrosage, aération, exposition au soleil, etc.). Un projet qui pourrait avoir à l’avenir des applications en agriculture sur plus grande échelle.
M-Shwari is a mobile-based banking service in Kenya that allows customers to save money and take out small loans through their M-PESA accounts. It has been very popular among low-income Kenyans as it provides easy and convenient access to savings and small amounts of short-term credit. M-Shwari's success is largely attributed to its ability to simplify banking for customers with minimal requirements, clear rules, and a user-friendly process that is well-integrated with M-PESA. It also addresses the liquidity needs of the poor by providing a way for them to access small loans on demand to help manage irregular income and unexpected expenses. M-Shwari has demonstrated
This report explores the power of mobile technology in providing low income consumers with access to a wide range of financial products that go beyond simple mobile payments. This work, sponsored by the Bill and Melinda Gates Foundation, aimed to look at distribution strategies and second generation mobile microfinance products via pilots in West Africa and South-East Asia. The number of unbanked or underbanked mobile subscribers around the world is projected to reach ~2 billion by 2012. Today, only around 50 million subscribers use mobile money services. Most of these deployments have been focusing on 1st generation mobile money products such as remittances, airtime top-up, bill payments and loan repayment. The transformational impact of mobile money is expected to come from 2nd generation financial services such as micro-savings, micro-credit and micro-insurance, especially in countries with less than 10% retail banking penetration. Both telcos and financial institutions should benefit from the take-up of these products, as they reap expertise from complementary skills and deliver more value to customers. However, the formula for success is not straightforward. Drawing on their on-site experiences in pilots conducted in West Africa and in South-East Asia in the course of 2010, PlaNet Finance and Oliver Wyman explain the challenges in deploying mobile microfinance and offer strategic and operational solutions.
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Abdelhaq El Aibi [Zarbiyati] - Mobile Monday Maroc: Internet of Thingsmmmaroc
Abdelhaq El Aibi a présenté Zarbyati, The Connected Prayer Mat, qui est, comme son nom l’indique, un tapis de prière connecté qui permet de suivre ses « performances », de les partager en ligne avec sa communauté et de se fixer des objectifs à atteindre. Un produit capable d’exploiter un marché de 1,5 milliards de clients potentiels.
In 2013, CGAP provided funding, technical assistance and knowledge sharing to one of mobile money player in Côte d’Ivoire. The objectives were twofold: (1) to expand the reach of mobile money services and improve the quality of the agent network, and (2) extract lessons learned.
Saldazo, a Visa debit card product co-branded with Banamex bank, has made Mexico’s largest corner store retail chain – OXXO – the country’s number one transactional account supplier. This presentation provides a Mexican market overview and shares key success factors, challenges and insights from this project.
Innhotep - Services Financiers Mobiles de masse - 2011Innhotep
Présentation de la vision d'Innhotep des Services Financiers Mobiles pour les masses (concept lié aux marchés BOP - Base de la Pyramide) : utilisation la plus large possible de la téléphonie moble pour effectuer des transactions et disposer d'informations financières reposant ou non sur un compte bancaire.
Le groupe Maroc Telecom participe activement au
dynamisme du secteur des télécommunications dans
5 pays en Afrique avec plus de 35 millions de clients
Mobile, Fixe et Internet. Il est présent au Maroc, en
Mauritanie (Mauritel), au Burkina Faso (Onatel), au
Gabon (Gabon Télécom) et au Mali (Sotelma) où il
apporte une contribution significative au bien-être des
populations et au développement économique et social
des pays.
Tendance TIC 2009 Inde réalisé par la Mission économique de l'Ambassade de France à New Delhi à l'occasion du Forum Numériglobe organisé par la CCI de Bordeaux. Rapport 2009 Observatoire Aquitain de l'Economie Numérique
Exposé réalisé par Awa Diouf, Chercheure en Postdoctoral au Programme de Recherche DIGITAX, au cours de l'atelier de réflexions et d’échanges des acteurs sur la fiscalité du numérique de l'Oxfam, 10–11 novembre 2022, à Dakar, au Sénégal.