Retraite Durable, c’est… Concevoir votre retraite autrement pour vous permettre de profiter pleinement du fruit de vos efforts. Tout en protégeant l’avenir de ceux qui comptent le plus pour vous. Retraite Durable, c’est être enfin accompagné par un conseiller personnel qui vous connaît et vous reconnaît. Un professionnel chevronné qui pourra faire durer dans le temps cette relation de confiance pour vous guider de façon éclairée. Et durable. www.retraitedurable.ca

1. Une approche intégrée de la retraite
Programme personnalisé durable
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2. Retraite durable = prospérité durable
 Certains analystes financiers proposent une autre manière de
calculer la source du revenu de retraite, soit la règle du
10/30/60 :
10 % de l’argent dépensé à la retraite provient des sommes
épargnées durant les années productives au travail
30 % de l’argent dépensé à la retraite provient des gains
engendrés par cette épargne durant les années
d’accumulation
60 % de l’argent dépensé à la retraite provient des gains
issus des placements effectués après la retraite
D’où la nécessité d’assurer la prospérité tout au long
de la retraite
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3. La gestion des risques pouvant affecter
la planification de la retraite
Retraite
Vie
Invalidité
Cover Art Soins de longue
durée
Maladie grave
Soins de santé
Protection du revenu Protection des actifs
30 40 55 65 75 85
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4.  L’indépendance financière : déterminer le capital
nécessaire pour bien vivre votre retraite entière
et ce, peu importe votre état santé
 Combien voulez-vous laisser à votre famille, vos
héritiers ?
 Combien voulez vous donner à un organisme de
bienfaisance ou une fondation?
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5. A qui s’adresse Retraite Durable
Personnes âgées de 45 à 75 ans
Dont les actifs financiers à investir s’élèvent à
plus de 500 000$
Qui désirent mettre leur argent au service de
leurs projets personnels, familiaux et caritatifs
Qui sont prêts à passer à l’action en vue de
rentabiliser , sécuriser et transmettre leur
patrimoine
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6. La Gestion des risques : la priorité
 On ne peut contrôler le marché mais il est possible
d’en atténuer les risques
Anticiper au mieux le rendement
Limiter les erreurs
Déterminer le ratio des vaches à lait
versus les vaches à viande
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7. La démarche
1. Entrevue téléphonique préliminaire pour évaluer la pertinence d’une rencontre
2. Envoi du questionnaire Perspective Personnelle et/ ou d’entreprise
3. Première rencontre :
Remise des résultats du questionnaire et validation des
objectifs
Questionnaire d’analyse des besoins financiers et prise complète
d’information
Questionnaire de tolérance au risque et énoncé de politique de placement
4. Deuxième rencontre et suivantes;
Remise et analyse du plan de Retraite durable
Présentation de l’Énoncé de politique de placement et ouverture du compte
Entente de rémunération
Mise en place des recommandations
Intégration des autres gestes à poser, notamment au niveau
fiduciaire , successoral et philanthropique
5. Suivi personnalisé et veille globale
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8. La pyramide de la gestion globale pour une
retraite durable
 La valeur ajoutée Placements à
incidence fiscale
Fonds de couverture
Dons de bienfaisance
stratégies de dons planifiés
Mandats de gestion privés et
 Le sur mesure
Placements indiciels
Bons patrimoniaux
Comptes gérés séparément clé en main par des
 Les assises du programme gestionnaires
Rentes à capital variable
Rentes viagères
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9.  Quels sont vos rêves?
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