Prezentacja wygłoszona na zjeździe Związku Banków Polskich w Ostródzie 12 maja 2011. W prezentacji staram się odpowiedzieć na pytanie jak będzie wyglądała bankowość elektroniczna - zwłaszcza internetowa - w najbliższych 5, 10, 15 latach. Uzasadniam, dlaczego dominującym trendem będzie szeroko pojęte Personal Finance Management (PFM), czyli "wysokopoziomomwe" zarządzanie finansami osobistymi.

1. Przyszłość bankowości elektronicznej Personal Finance Management Piotr Włodarek, http://kontomierz.pl

3. Bankowość elektroniczna do 2010

5. Saldo, historia transakcji, przelewy, lokaty

6. Wnioskowanie o dodatkowe usługi bankowe

8. Duży zasięg

9. Świetne targetowanie

11. http://www.dzien-e-mail.org/ebanki-i-finanse/banki-online-w-sieci.html

13. tymczasem...

14. System transakcyjny banku w 2003

15. System transakcyjny banku w 2011

17. Powolne działanie

20. Nie pełni roli elektronicznego doradcy finansowego

22. Nie angażuje klienta w świat finansów

23. Nie wykorzystuje ogromnego potencjału marketingowego

24. Bankowość elektroniczna 2011+ Personal Finance Management

26. Agregacja: bank jako centrum życia finansowego

27. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

28. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

29. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

30. Porównywarki produktów finansowych

31. Gamification: elementy gry i rywalizacji

32. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

34. Agregacja: bank jako centrum życia finansowego

35. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

36. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

37. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

38. Porównywarki produktów finansowych

39. Gamification: elementy gry i rywalizacji

40. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

43. Agregacja: bank jako centrum życia finansowego

44. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

45. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

46. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

47. Porównywarki produktów finansowych

48. Gamification: elementy gry i rywalizacji

49. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

51. Emerytury

52. Płatności elektroniczne (allegro, paypal)

53. Doładowania

54. Fundusze inwestycyjne

55. Rachunki maklerskie

59. Umożliwia agregację danych w jednym miejscu

62. Agregacja: bank jako centrum życia finansowego

63. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

64. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

65. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

66. Porównywarki produktów finansowych

67. Gamification: elementy gry i rywalizacji

68. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

70. Zauważyliśmy, że korzystasz także z banku XXX. Wydaje się, że nasza oferta może być lepiej dopasowana do Twoich potrzeb. Porównaj tabelę oprocentowania i opłat.

71. Rachunki za Internet w Twojej okolicy są średnio o 60% mniejsze. Rozważ zmianę dostawcy.

73. Agregacja: bank jako centrum życia finansowego

74. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

75. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

76. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

77. Porównywarki produktów finansowych

78. Gamification: elementy gry i rywalizacji

79. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

80. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

82. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

83. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

84. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

85. Porównywarki produktów finansowych

86. Gamification: elementy gry i rywalizacji

87. Centrum życia finansowego

88. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

91. 40% na wybrane fundusze

92. pozostałe 40% dywersyfikuj równomiernie pomiędzy posiadane przeze mnie papiery wartościowe

94. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

95. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

96. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

97. Porównywarki produktów finansowych

98. Gamification: elementy gry i rywalizacji

99. Centrum życia finansowego

100. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

102. Obiektywne

104. Zwiększają przejrzystość rynku

105. Porównywarka kont Kontomierz.pl

107. Posiadać własne porównywarki z “pomyślnie” dobranymi kryteriami porównania

108. Nie opierać długoterminowej strategii na skomplikowanej ofercie, kruczkach i “ukrytych” opłatach

110. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

111. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

112. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

113. Porównywarki produktów finansowych

114. Gamification: elementy gry i rywalizacji

115. Centrum życia finansowego

116. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

119. budowanie reputacji

121. Umożliwia stymulowanie zachowań klientów

122. Tematyka finansów daje pole do bardzo angażujących gier – zwłaszcza jeśli włączymy rywalizację

124. Dzielenie się swoimi świnkami skarbonkami z innymi użytkownikami (cel i stopień realizacji)

125. Możliwość zasilania świnek przez osoby trzecie

126. Use case: smartypig.com

128. W tle “prawdziwe” konto bankowe z przyzwoitym oprocentowaniem

129. SmartyPig to pomysłowa “nakładka” na “smutne” konto oszczędnościowe

131. Agregacja: bank jako centrum życia finansowego

132. Spersonalizowane podpowiedzi finansowe

133. Sprzedaż “zwykłych” produktów z systemu transakcyjnego

134. Automatyzacja oszczędzania i inwestowania

135. Porównywarki produktów finansowych

136. Gamification: elementy gry i rywalizacji

137. Powyższe zagregowane w systemie bankowości klasy Personal Finance Management (PFM)

140. Wehikułem do tego celu jest szeroko pojęte zarządzanie finansami osobistymi wewnątrz systemu bankowego (PFM – Personal Finance Management)

141. Dziękuję za uwagę Piotr Włodarek, http://kontomierz.pl