Kapcsolódó video: http://tv.computerworld.hu/video/cio-intel-reggeli-dr-feher-peter

1. IT Projektek megtérülése
Dr. Fehér Péter Budapesti Corvinus Egyetem
pfeher@informatika.uni-corvinus.hu Információrendszerek tanszék
1

2. Üzleti elvárások
Üzleti megtérülés
Üzleti nyelven tálalva
bemutatása
“No more investment unless
there’s a direct financial TCO / ROI / NPV
benefit.” …
Tony Murphy, Gartner
Szakmai megalapozottság Módszertani megalapozottság
2

3. Üzleti projekt Informatikai projekt
Pl. Új pénzügyi rendszer, adatbányászati Pl. Service Desk rendszer, hálózati
megoldás, CRM rendszer beruházás, biztonsági beruházás
Ü Költségek IT Költségek IT
Ü Hasznok Hasznok IT
Szállítók / Elemzők
4

4. Tulajdonlás teljes költsége
Egy beruházás teljes életciklusa alatt felmerülő összes költség
hardver – szoftver - külső fejlesztés – változáskezelés - munkaerő (belső fejlesztés,
üzemeltetés, karbantartás) – kockázatok - egyéb (ingatlan, energia, biztonság…)
Jól becsülhető Rosszul becsülhető
• hardver • rendszer életciklusa
• szoftver • munkaerő
• külső fejlesztés • egyéb látens költségek, pl.
• üzemeltetés változáskezelés
• (outsourcing)
5
Forrás: Bőgel Gy. -Forgács A. (2003): Informatikai beruházás - üzleti megtérülés, Műszaki Könyvkiadó, Budapest

5. Top-Down Bottom-Up Modellezés
• hasonló méretű • egyes • matematikai
és tartalmú részfeladatok modell,
projektek költsége statisztika
(benchmarking) szükséges
hozzá
Nettó Pénzügyi Pénzügyi vs.
jelenérték számviteli
számítás (NPV) megfontolások értelmezés
6
Forrás: Bőgel Gy. -Forgács A. (2003): Informatikai beruházás - üzleti megtérülés, Műszaki Könyvkiadó, Budapest

6. 1. év 2. év 3. év
Pénzügyi 9 000 000
Számviteli 3 000 000 3 000 000 3 000 000
7

7. A 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen
Beruházás (CAPEX) 1 000 000 1 000 000
Folyó költség (OPEX) 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 1 000 000
Összesen 1 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 2 000 000
B 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen
Beruházás (CAPEX) - -
Folyó költség (OPEX) 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000
Összesen 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000
A>B
8

8. 1
PV  Cn 
(1  r ) n
Cn Adott időszakra vonatkozó pénzáramlás
r Tőke alternatívköltsége
n
1
NPV  C0   Cn 
1 (1  r ) n
9

9. A 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen
Beruházás (CAPEX) 1 000 000 1 000 000
Folyó költség (OPEX) 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 1 000 000
Összesen 1 200 000 200 000 200 000 200 000 200 000 2 000 000
B 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen
Beruházás (CAPEX) - -
Folyó költség (OPEX) 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000
Összesen 100 000 200 000 400 000 600 000 800 000 2 100 000
NPV A 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen
Beruházás (CAPEX) 1 000 000 1 000 000
Folyó költség (OPEX) 200 000 181 818 165 289 150 263 136 603 833 973
Összesen 1 200 000 181 818 165 289 150 263 136 603 1 833 973
NPV B 0. év 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen
Beruházás (CAPEX) - -
Folyó költség (OPEX) 100 000 181 818 330 579 450 789 546 411 1 609 596
Összesen 100 000 181 818 330 579 450 789 546 411 1 609 596
r=10%
A<B
10

10. Finanszírozási Beruházási
lehetőségek opciók
összehasonlítása összehasonlítása
Beruházás + üzemeltetés Service Desk fejlesztés
Pl. vs. vs.
Bérlés RBM fejlesztés
11

11. Bevételnövekedés Költségcsökkenés Működési kockázat
(Front office) (Back office) csökkentése
• Gyorsaság, • Gyorsaság, • Adatvédelem,
hatékonyság, munkaerő biztonság, üzleti
image, CRM csökkentés, folytonosság,
hatékonyság tartalékok
Folyamatszervezés és Virtualizáció miatt Üzleti folytonosság-
támogatás: gyorsabb csökkenő karbantartási menedzsment
ügyintézés, költség (katasztrófa, hiba)
hiba költsége v. veszteség x valószínűség
ügyfélkiszolgálás Hatékony
gyorsasága – árban incidenskezelési
megjeleníthető rendszer miatt csökkenő
kiesési idő
Üzlet IT IT 12

12. Szakértői becslések Benchmarking
„Over 60% of IT managers believe that teams
that are well trained in information security
were 10% more productive and accounted for
$70,000 worth of improvement annually”
IDC
13

13. RETURN ON INVESTMENT
NPV Bevételek haszon Kiadások
Elért – NPV
NPV Kiadások
Befektetés

14. Nettó jelenértékben 1. év 2. év 3. év Összesen
Licenszköltségek - 9 000 000 - - - 9 000 000
Support díjak - - 7 272 727 - 6 611 570 - 13 884 298
Adminsztráció - 2 340 000 - 2 127 273 - 1 933 884 - 6 401 157
Projekt - 1 200 000 - - - 1 200 000
Incidenskezelési idő csökkenése 7 400 000 6 727 273 6 115 702 20 242 975
Manuális feladatok csökkenése 9 872 000 8 974 545 8 158 678 27 005 223
Biztonsági megoldások kezelésének csökkenése 8 000 000 7 272 727 6 611 570 21 884 298
Összesen 12 732 000 13 574 545 12 340 496 38 647 041
NPV Bevételek – NPV Kiadások 69 132 496 - 30 485 455
ROI= = = 126,7%
NPV Kiadások 30 485 455
15

15. Megtérülési ráta Megtérülési idő Belső megtérülési
ráta (IRR)
• Költségek vs. • Befektetés • Milyen érték
haszon megtérülése mellett 0 a
• Figyelmen kívül befektetés nettó
hagyja a későbbi jelenértéke?
pénzáramlásokat • Van-e jobb
RETURN ON INVESTMEN T lehetőség?
Vizsgálati időszak?
16

16. 1. év 2. év 3. év 4. év Összesen
Pénzáramlás - 50 000 55 000 45 000 50 000 100 000
A Pénzáramlás NPV - 50 000 50 000 37 190 37 566 74 756
Kumulált NPV - 50 000 - 37 190 74 756
Pénzáramlás - 50 000 25 000 125 000 - 100 000
B Pénzáramlás NPV - 50 000 22 727 103 306 - 76 033
Kumulált NPV - 50 000 - 27 273 76 033 76 033
Pénzáramlás - 50 000 25 000 25 000 150 000 150 000
C Pénzáramlás NPV - 50 000 22 727 20 661 112 697 106 086
Kumulált NPV - 50 000 - 27 273 - 6 612 106 086
17

17. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
• Károk, • Költségek • Tényleges
költségek • Hasznok költségek
• Kockázati • Forgató- • Tényleges
kitettség könyvek meg-
• Mutató- takarítások
számok
18

18. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Időszakra vonatkozó ismert biztonsági incidensek okozta költségek
Üzleti hatékonyságvesztés •Kiesési idő x Érintett munkakörök bérköltsége
•Túlórák díja
Beavatkozási költség •Szakszemélyzet időszakra vonatkozó költsége
•Tanácsadók, szállítók, stb.
Büntetések •Szabályozási okok miatt
Értékelhetőség
Adatvesztés •Adatok visszaállítása
•Hibás adatok használata
•Hibás döntések, késedelmes döntések
Üzleti kiesés •Elmaradt bevétel
(adott időszakra, kiesett szolgáltatásokból származó
bevétel)
Reputációs veszteség •Ügyfélszám
•Ügyfélforgalom
19

19. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Hatás
Kiszámíthatatlan Érdemes-e ezt a tevékenységet
(kevés múltbeli adat) folytatni egyáltalán?
Könnyen mérhető
Fel lehet rá készülni
Elhanyagolható
Összefügghetnek
(áthárítás lehetősége)
2x2 Bekövetkezési valószínűség

20. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Hatás
Kiszámíthatatlan Érdemes-e ezt a tevékenységet
(kevés múltbeli adat) folytatni egyáltalán?
Könnyen mérhető
Fel lehet rá készülni
Elhanyagolható
Összefügghetnek
(áthárítás lehetősége)
2x2 Bekövetkezési valószínűség

21. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Hatás
Szélsőséges esetek
(nagyon ritka, de nagyon
nagy hatású, pl. 9/11)
Szélsőséges esetek
(nagyon kis hatású, ámde
nagyon gyakori)
3x3++ Bekövetkezési valószínűség

22. Egy példa
Deutsche
Bank
Manhattan
40
emeletes
épület
5000
dolgozó
2001/09/11
megsérült,
evakuálták
IT
központ
működése
megállt
23

23. A bank átutalási rendszere 2 órával a World Trade
Center elleni támadás után újra működőképes
volt.
"There wasn't a lot of data loss."
"Our plans worked well, our systems came back
up; we were well prepared."
24

24. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Hatás
Kiszámíthatatlan Érdemes-e ezt a tevékenységet
(kevés múltbeli adat) folytatni egyáltalán?
Könnyen mérhető
Fel lehet rá készülni
Elhanyagolható
Összefügghetnek
(áthárítás lehetősége)
Bekövetkezési valószínűség

25. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Hatás
Benchmark
Elemzés
Kiszámíthatatlan
(kevés múltbeli adat)
Érdemes-e ezt a tevékenységet
folytatni egyáltalán?
(pl. Magyar Működési Kockázati
Adatbázis – HUNOR)
Könnyen mérhető
Fel lehet rá készülni
Elhanyagolható
Összefügghetnek
(áthárítás lehetősége)
Bekövetkezési valószínűség

26. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Hatás
Szélsőséges esetek
Katasztrófa
(nagyon ritka, de nagyon
forgatókönyvek
nagy hatású, pl. 9/11)
Benchmark
Elemzés
Benchmark
X
Elemzés
Szélsőséges esetek
(nagyon kis hatású, ámde
nagyon gyakori)
Bekövetkezési valószínűség

27. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Tényleges veszteség adatok
Kockázati veszteség becslések
(valószínűség x hatás)
Adott intézkedések költségszintje mellett
28

28. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Időszakra vonatkozó biztonsági incidensek okozta költségek becsült
csökkenése
Üzleti hatékonyságvesztés •Kiesési idő x Érintett munkakörök bérköltsége
•Túlórák díja
Beavatkozási költség •Szakszemélyzet időszakra vonatkozó költsége
•Tanácsadók, szállítók, stb.
Büntetések •Szabályozási okok miatt
Értékelhetőség
Adatvesztés •Adatok visszaállítása
•Hibás adatok használata
•Hibás döntések, késedelmes döntések
30
Üzleti kiesés •Elmaradt bevétel
(adott időszakra, kiesett szolgáltatásokból származó
bevétel)
Reputációs veszteség •Ügyfélszám
•Ügyfélforgalom

29. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Biztonsági beruházás költségelemei
Licensz Szerver oldali
Kliens oldali
Infrastruktúra használat Szerver
Hálózat
Közművek
Épület
Bevezetési költségek Saját erőforrás – Külső erőforrás
Szolgáltatások költsége Tanácsadás
Bérlés
Adminisztrációs feladatok Munkaidő költsége
Kérdés: már meglévő intézkedések költsége hogyan alakul?
31

30. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Forgatókönyvek
(norm, opt, pessz)
Biztonsági kockázatok költsége
Biztonsági incidensek költsége
Új biztonsági intézkedések költsége
Meglévő biztonsági intézkedések költsége
Kiindulási Lehetőség 1 Lehetőség 2 Lehetőség 3
állapot
32

31. Helyzetkép Lehetőségek Visszamérés
Ténylegesen Ténylegesen
felmerülő megvalósult
költségek hasznok Pontosabb
+ + jövőbeli
Áttételes Áttételes
költségek hasznok tervezés
33

32. Használjuk a pénzügyi Hasonlítsuk össze
Szakmailag a megoldási és
eszköztárat számításaink
legyünk
megalapozottak!
elvégzésére! finanszírozási
NPV / ROI / Megtérülési idő / IRR
lehetőségeket is!
Becslések esetén
készítsünk Beruházásainkat
forgatókönyveket! mérjük vissza!
Normál / optimista / pesszimista
34