"Российский рынок АБС в условиях кризиса: импортозамещение (ПО локальной разработки и возможности кастомизации)" и антикризисные предложения Colvir Software Solutions, Николай Полунин, Руководитель направления казначейства и рисков.
«Валютный курс и процентные ставки: прогноз на 2015 год»
"Российский рынок АБС в условиях кризиса: импортозамещение (ПО локальной разработки и возможности кастомизации)"
1. Российский рынок АБС в условиях кризиса:
импортозамещение (ПО локальной
разработки и возможности кастомизации)
и антикризисные предложения
КОЛВИР РУС
Николай Полунин,
Руководитель направления «Казначейство и Риски»
2. UNiQUARE Software Development
Текущая ситуация РФ и рынок АБС
2
САНКЦИИ:
● Радикальное изменение макросреды
Банковского рынка
● Акцент на локализацию на всех этапах
деятельности Банка
● Импортозамещение:
• платежные системы
• средства производства
• средства продаж
• средства управления, персонал
• ИТ software & hardware
3. UNiQUARE Software Development
Специфика текущей ситуации
3
Радикальное изменение макросреды банковского
рынка:
• Рост инфляции и волатильности процентных
ставок
• Девальвация и повышение курсовой
волатильности
• Удорожание ресурсной базы
• Падение платежеспособности населения и, как
следствие, падение продаж банковских
продуктов с одновременном падением
«возвратности» кредитов
• Активная политика Регулятора по «зачистке»
банковского рынка
• Снижение маржинальности банковских
продуктов на фоне уменьшения количества
4. UNiQUARE Software Development
Feedback участников банковского рынка
4
Очевидная ответная реакция банковского
сообщества:
• Обеспечение минимально необходимого/
заданного уровня рентабельности Банка
• Фокус на продажах «классических» банковских
продуктов, не подверженных резким
колебаниям
• Снижение «рисковой» составляющей в
структуре доходов банка
• Снижение затрат – Пересмотр и сокращение
бюджета ИТ в банках
Необходимость повышения эффективности
при контролируемом уровне риска
5. UNiQUARE Software Development
5
Задачи эффективности:
1. Управление продажами
2. Управление структурой доходов и рисков
3. Управление затратами – оптимизация
Актуальные задачи
эффективности или ответ кризису
6. UNiQUARE Software Development
6
1. Управление продажами CRM:
• Обеспечение лояльности
• Информационная доступность продуктового ряда
банка
• Использование каналов адресного прямого
доступа к соответствующим сегментам «целевой
аудитории»
ПРОДАЖИ
Задача эффективности #1
Управление продажами
Клиентоориентированные системы
CRM – не только как механизм продаж,
но и как методика аттестации sales-персонала
7. UNiQUARE Software Development
7
2. Управление структурой доходов:
• Комиссионные доходы – на первый план
• Операционные издержки
• Транзакционные риски
• Экстенсивное и интенсивное
совершенствование скоринговых моделей
Комиссионные доходы имеют потенциал к росту,
однако имеют определённые ограничения:
• Незначительный абсолютный размер в привязке
к одной транзакции
• Значительное количество стандартизируемых
(но не всегда стандартизированных) действий
исполнителей
• Весомая составляющая операционных рисков
Задача эффективности #2
Управление структурой доходов
8. UNiQUARE Software Development
8
На финансовом рынке России: турбулентность
На международных рынках: увеличившаяся
волатильность
Операционные риски - актуальная тема для диалога
Банка с:
• Акционерами, Инвесторами/Депозиторами
• Аудиторами и Рейтинговыми Агентствами
• Локальным и Международными Регулятором/-ами
Задача эффективности #2
Управление структурой доходов
B
A
S
E
L III
B
A
S
E
L III
Рост транзакционной
составляющей доходов
Рост операционных рисков
9. UNiQUARE Software Development
9
Управление Операционными рисками
Классический подход:
• Подход на основе базового индикатора (basic indicator
approach - BIA)
• Стандартизированный подход
• Альтернативный стандартизированный подход
• Пост-фактум реагирование
• Низкая предсказуемость величины затрат
«Продвинутый» подход – AMA*:
• Внутренняя оценка (IMA)
• Оценка кривой распределения потерь (LDA)
• Оценка на основе скоринговых карт (BSC method)
• Сценарный анализ
* См. статью Фаррахов И.Т., Розанова Е.Ю. «Оценка операционных рисков: возможны
варианты.»
Задача эффективности #2
Управление структурой доходов / Риски
10. 10
«Продвинутый» антикризисный подход:
• Построение динамической имитационной модели
• Выявление уязвимостей и их устранение
• Реинжиниринг бизнес-процессов (BPR) и их
автоматизация
• Повтор цикла
Задача эффективности #2
Управление структурой доходов / Риски
11. UNiQUARE Software Development
11
CLOUD SERVICE – SOFTWARE AS A SERVICE (SaaS)
• Отсутствие значимых единоразовых капитальных
затрат на приобретение лицензий – easy come
«входной билет»
• Оптимизация затрат на поддержку и обслуживание IT-
решений силами персонала банка – easy go staff
• Заказчик оплачивает только фактически
потреблённые услуги – снижение операционных
затрат за счет консолидации аппаратных средств
(серверов)
SOFTWARE MODULE-BY-MODULE SaaS
Модульная структура – приобретение (аренда) и
внедрение системы помодульно.
Задача эффективности #3
Управление затратами (ИТ)
13. 13
SOFTWARE AS A SERVICE
Позволяет управлять издержками по cost-centre-ам
State of the art инструментарий для profit-centre-ов
Позволяет минимизировать человеческий фактор и
снизить операционные риски.
Предложение модулей в цепочке:
Фронт ->Миддл -> Бэк-оффис.
Контроль прибыльности/убыточности –
эффективность.
Мониторинг и контроль лимитов, сделок, KPI и проч.
Управление затратами ИТ – антикризисное
предложение от КОЛВИР РУС
14. 14
Module-by-module purchase/SaaS
Модули комплексного решения Казначейства для
Фронт, Мидл и Бэк - Офисов:
• Инвестиционный фронт-офис
• Валютный рынок
• Денежный рынок
• Акции и облигации
• Производные инструменты
• Брокерское обслуживание
• Интернет-трейдинг
• Векселя
• Собственные ценные бумаги
• Депозитарный учет
• Инвестиционные фонды
• Управление лимитами
• Управление ликвидностью
• Управление активами и пассивами
• Управление рисками
Управление затратами ИТ:
антикризисное предложение КОЛВИР РУС
15. 15
Компания КОЛВИР РУС - генеральный партнер Colvir
Software Solutions (Великобритания)
Офисы разработки:
Россия, Беларусь, Казахстан и др. страны
Преимущества:
• Гибкость и широкие возможности настройки
системы. . Сборка продуктов и процессов из
стандартных элементов
• Сервис взамен лицензий, облачные технологии
Стратегические рынки:
Таможенный союз, ШОС, ЮВА
КОЛВИР РУС – Импортозамещение
17. 17
Спасибо за внимание
Рынок АБС и антикризисиное
предложение Colvir
Николай Полунин,
Руководитель направления «Казначейство и Риски»
GSM: +7.903.294.44.65
E-mail: npolunin@colvir.ru
SKYPE: npolunin.colvir
