El documento describe un taller de dos días sobre finanzas personales llamado "Hacia la independencia financiera", que forma parte del Proyecto Alcanzar cuyo objetivo es mejorar la situación financiera de las personas a través de la educación financiera. El taller se dirige a cualquier persona interesada en aprender sobre finanzas personales y se llevará a cabo los días 6 y 13 de marzo de 2010, con sesiones de 9:30 a.m. a 1 p.m. en el Colegio San Francisco de Borja. El taller cubrirá temas como planificación financ

1. PROYECTO ALCANZAR
“Educación financiera para todos”
Taller básico Finanzas personales: “Hacia la independencia financiera”
El taller se realiza en el marco del Proyecto ALCANZAR, “EDUCACIÓN FINANCIERA
PARA TODOS”. Dicho proyecto tiene como objetivo general el "Mejorar la situación
financiera de las personas a través de la orientación, educación y asesoría al público
en general en materias económicas, financieras y regulatorias relacionadas a las
decisiones que comúnmente las personas o familias deben adoptar en cuanto a la
administración de sus ingresos, gastos e inversiones"
Dirigido a:
Toda persona que desee aprender o mejorar las herramientas que le permitan poner en
orden sus finanzas personales, prepararse para cumplir diversos objetivos financieros, y
obtener el mejor grado posible de libertad financiera. No es requisito haber cursado
cursos de finanzas previamente.
Objetivos:
Proporcionar a cada participante los conocimientos básicos económicos, financieros
y contables necesarios para manejar sus finanzas personales.
Suministrar las herramientas necesarias para tomar decisiones que les ayuden a
alcanzar sus metas financieras.
Lograr en cada participante un cambio de perspectiva sobre sus finanzas personales.
Orientar en la elaboración y seguimiento de un presupuesto o plan financiero
personalizado que le permita alcanzar un mayor grado de libertad financiera.
Proveer de las nociones básicas para analizar y elegir entre los distintos
instrumentos financieros de ahorro e inversión existente en el mercado peruano
Brindar al participante la perspectiva requerida para que pueda mantenerse
informado sobre los aspectos principales que atañen a sus decisiones financieras.
Metodología
Enfoque esencialmente práctico que permite asentar los principales conceptos y le
posibilite al participante aplicar las herramientas que se le transmita. Dinámica
participativa e interactiva con el grupo asistente.
Contenido referencial
A. Primer Jornada
I. Planificación financiera: ¿porqué y para quién?. Las motivaciones
financieras: ¿Hacia donde quiero ir?
II. Mi flujo de caja (¿Cuánto dinero entra y adonde se va?)
a. Mis ingresos: procedencia, estructura, ¿Cómo mejorarlos?
b. Mis gastos: estructura, lo necesario y lo dispensable
III. Mi patrimonio
a. Mis activos: mis propiedades y su flujo de caja
b. Mis deudas y demás pasivos: ¿como administrarlas?, la deuda buena y la
deuda mala. El apalancamiento
IV. Instrumental básico: el valor del dinero en el tiempo.
a. Como afecta mis activos o inversiones
b. Como impacta mis pasivos o deudas

2. PROYECTO ALCANZAR
“Educación financiera para todos”
B. Segunda Jornada
V. El perfil de riesgo personal (familiar): ¿Quién soy financieramente
hablando?; ¿a que estoy dispuesto?
VI. Definiendo objetivos y las estrategias de inversión: ¿para que necesito el
dinero?, ¿Qué busco lograr?. Los distintos planes de inversión
VII. Las alternativas de ahorro e inversión:
a. Los productos financieros del sistema financiero: ¿cómo elegir?
b. Bolsa de valores: ¿un mundo para todos?, ¿Cuántas y cuales acciones
comprar?
c. Fondos: AFP, Fondos mutuos. ¿Cómo funcionan?, ¿Cómo escoger entre
ellos?
d. Instrumentos de renta fija: bonos, papeles comerciales, operaciones de
reporte. ¿Cómo operan?, ¿cómo elegir?
e. Seguros: productos vinculados al ahorro
f. Otras alternativas
VIII. Reflexiones finales: ¿cómo cambiar mi actitud frente al dinero?, la ruta hacia
delante, ¿cómo pasar de la idea a la acción?, ¿cómo hacerlo mejor que mi
desempeño actual?
Inversión: S/. 300 soles por las dos jornadas; S/ 200 sólo la segunda jornada
- 20 % de descuento para quienes se inscriban hasta el 28 de febrero
- 10 % de descuento para quienes inscriban tres o más personas (se adiciona al
descuento anterior en caso de inscripción temprana)
Información sobre Proyecto Alcanzar y los expositores en link:
http://www.mcifperu.com/Docs/files/Proyecto_Alcanzar.pdf
Fecha: Dos jornadas de sábados 6 y 13 de marzo del 2010, de 9: 30 a.m. a 1 p.m.
Lugar: Colegio San Francisco de Borja; Calle Velásquez 320
Informes e inscripciones: - formato de inscripción en nuestra página
www.mcifperu.com
- Contacto. info@mcifperu.com
- Fonos: 2212803 - 2216137