1. О необходимости создания
Центра Бизнес-Аналитики
в банках
Волошин Игорь Владиславович
Директор департамента по управлению финансовыми рисками, к.т.н.
ПАО «Кредитпромбанк»
Март 2013

2. Центр Бизнес-Аналитики
• Благодаря Центру традиционный банк становится
аналитическим банком.
• Аналитический банк за счет использования Бизнес-
Аналитики предоставляет своим клиентам:
– то, что им необходимо,
– тогда, когда им это необходимо,
– и в требуемом месте.
• Для этого Бизнес-Аналитика обеспечивает предоставление
информации в режиме реального времени не только на
корпоративном уровне, но и на уровне точек продаж.
• Благодаря этому преимуществу продавцы могут опираться
на интеллектуальные данные для эффективной продажи
продуктов.
© 2013 Волошин И.В. 2

3. Центр обеспечивает целостный подход
к аналитике в масштабах всего банка
Финансы
Бизнес Казначейство
Риск-
Маркетинг
менеджмент
© 2013 Волошин И.В. 3

4. Бизнес-Аналитика
• Поддерживает продажу персонализированных
продуктов, обеспечивая быстрое принятие уникального
решения по каждой сделке.
• Ориентирована на повышение управляемости всего
банка.
• Обеспечивает:
– поддержку принятия управленческих решений разного уровня,
обоснованных расчетами;
– и контролирует результаты их реализации.
• Создает дополнительную стоимость для акционеров
путем извлечения из данных скрытой информации,
необходимой для принятия обоснованных и оптимальных
(лучших) решений.
© 2013 Волошин И.В. 4

5. Центр играет решающую роль
в поддержке принятия решений
Оценка результативности
Аудит системы решения
принятия решений
Персональное или
Проект решения коллегиальное
принятие решения
Отчетность
Бизнес- Действие:
Валидация
Аналитика: реализация
моделей
анализ и синтез решения
Модели
Обработанные Первичные Бизнес-
данные данные процессы
© 2013 Волошин И.В. 5

6. Центр Бизнес-Аналитики
• Обеспечивает своевременную и адекватную реакцию на
быстроизменяющиеся условия, поддерживая принятие
лучших решений. Благодаря этому повышается
конкурентоспособность банка.
• Обеспечивает компетентное использование лучших
практик Бизнес-Анализа, позволяющих повысить
эффективность продаж, снизить затраты и уменьшить
риски.
• Таким образом, Бизнес-Аналитика всегда нацелена на
получение результата, превосходящего ожидания
акционеров.
© 2013 Волошин И.В. 6

7. Центр повышает
конкурентоспособность банка
4. Система управления
(управляемость)
Конкурентоспособность
3. Система принятия
решения
2. Лучшие практики
Бизнес- Аналитики
1. Лучшие бизнес-
практики
© 2013 Волошин И.В. 7

8. Центр Бизнес-Аналитики
• Отвечает за разработку стратегии развития Бизнес-
Аналитики (включая инфраструктуры), нацеленной на
использование передовых аналитических инструментов
для обнаружения новых возможностей развития
бизнеса.
• Обеспечивает максимально автоматизированную
подготовку и мобильную доставку информации
менеджерам разных уровней, необходимой для быстрого
и обоснованного принятия управленческих решений.
• Обеспечивает подготовку конкретных предложений: как
повлиять на бизнес-процесс, чтобы достичь целевого
финансового результата.
© 2013 Волошин И.В. 8

9. Центр поддерживает принятие лучших
решений
Бизнес-Аналитика
“смотрящая в будущее”
Как можно
достичь
Конкурентные преимущества
наилучшего
Какие результата?
действия
необходимо
предпринять?
В чем состоит
проблема?
Что произошло?
Отчетность
“смотрящая в прошлое”
Степень сложности
На основе © 2009 IBM Corporation 9

10. Ожидаемый результат
• Повышение эффективности бизнеса и получение
акционерами дополнительной прибыли за счет
использования развитых методов анализа бизнес-данных.
• Быстрая реакция на изменения экономической ситуации.
• Обоснованный расчетами выбор: целевых сегментов
клиентов, продуктового ряда, географии присутствия,
каналов продаж и пр.
• Топ-менеджеры имеют удобную и быструю, мобильную
навигацию по отчетам, необходимым для принятия
решения.
© 2013 Волошин И.В. 10

11. Ожидаемый результат
• Компетентное использование современной методологии
обеспечивает повышение обоснованности и готовности
управленческих решений и способствует повышению
управляемости банка.
• Сокращение (за счет автоматизации) трудозатрат на
подготовку отчетов, необходимых для принятия решений.
• Устранение дублирования работ по составлению отчетов
разными бизнес-подразделениями.
• Сокращение затрат на хранение данных. Хранятся только
те данные, которые необходимы для принятия решений.
© 2013 Волошин И.В. 11

12. Центр освобождает менеджеров от
избыточной информации
© 2008 Profisee Group, Inc 12

13. Бизнес-Аналитика повышает
обоснованность и готовность решений
Степень обоснованности решения
Оптимальные решения Модели
оптимизации
Модели Модели
Рациональные решения поведения бизнес-
данных процессов
Обработанные
Первичные данные
данные
Отчеты не содержат готовых Отчеты содержат готовые
решений решения
Степень готовности решения
На основе © 2004 Cokins, G. 13

14. Создание таких Центров
рекомендуют:
• SAS - Business Intelligence Competency Center or
Analytical Center of Excellence.
• IBM - Analytics Center of Excellence.
• Deloitte, PwC - Analytics Center of Excellence.
• Mentus Solutions Ltd (Page, J.) - Information Board.
© 2013 Волошин И.В. 14

15. Примеры задач для Центра
• Динамическая коррекция цен в зависимости от объема
продаж.
• Динамическая коррекция бала отсечения в зависимости от
объема продаж и качества кредитного портфеля.
• Прогнозирование спроса на банковские продукты с
учетом предпочтений потребителей – фундамент для
успешного бизнес-планирования.
• Оптимальные маркетинговые кампании.
• Разработка индикаторов «принятия решения» - decision
making indicators.
© 2013 Волошин И.В. 15

16. Дополнение:
управляемость и наблюдаемость банка
• Управляемость банка означает, что банк может быть переведен с
помощью управления (целенаправленного воздействия) из
текущего финансового состояния в целевое финансовое состояние
за конечное время.
• Обобщенным критерием эффективности управления считается
степень достижения поставленной цели.
• Контроль за эффективностью принятых решений позволяет
постоянно совершенствовать систему управления банком.
• Наблюдаемость банка означает возможность адекватно
определить финансовое состояние банка путем измерения
наблюдаемых показателей его деятельности.
© 2013 Волошин И.В. 16

17. • Волошин Игорь
Владиславович
• Директор департамента по
управлению финансовыми
рисками ПАО
«Кредитпромбанк»,
канд.техн.наук.
• IVoloshin@Kreditprombank.com
• Vologor@i.ua
17