Dokumen tersebut membahas solusi Bank Syariah Indonesia untuk ekosistem pesantren, meliputi solusi pembiayaan untuk sekolah/pesantren, guru dan pegawai, warung pesantren, serta skema bisnis pertashop."
5. Problem yang dihadapi pondok pesantren
Rekon Data
Report tidak ontime Data yang rapih
6. BPI (BSI Pembayaran Institusi)
Point to Host
(Sistem Tagihan) Host to Host
(Integrasi system
pesantren ke BSI)
BSI Digitren Platform
- Sistem Tagihan
- Sistem Akademik
- Aplikasi orang tua
- Sistem Kantin (Smart
Card)
10. Notifikasi SMS, Email, atau Whatsapp Tagihan / Pembayaran Edupay
Assalamu'alaikum
Notifikasi ini berisi informasi tagihan pada
Institusi : Yayasan Peradaban Islam (SMP)
Nomor Invoice : SMP2021-01
No. Pembayaran : 20111
Nama Siswa : Tes Budi
Nominal : IDR 6.000.000
ADM : Rp 5000/trx
Periode Bayar : 2021-03-01 - 2021-03-31 00:00:00
Status : Menunggu Pembayaran
Rincian Tagihan :
REG : 5.000.000
Seragam : 500.000
Loundry : 500.000
Klik link berikut ini untuk melihat panduan tata cara pembayaran
https://bayar.id/docs/cara-pembayaran/Pesan ini dikirimkan secara otomatis oleh sistem
SmartBilling BPI.
12. 12
No BSI Digitren Platform Fungsi
1 Smart Card Jajan, Absen, Kartu Pelajar
2 Sistem Tagihan TU mengetahui tagihan siswa dan yang sudah
melakukan pembayaran
3 Sistem Aplikasi Orang Tua (Mobile App) Media penghubung antara sekolah dan orang
tua terkait tagihan dan informasi absen
4. Informasi Akademik Absen, jadwal pelajaran
15. Multi Purpose
Selain transaksi via Mobile apps bisa
juga menggunakan Smartcard atau QR
Code sebagai media transaksi
SMARTCARD
/KARTU
SANTRI
Transaksi Realtime
Pelayanan 24/7 serta keseluruhan
transaksi di proses secara realtime
tanpa delay
Easy To Use & User Friendly
Kemudahan dalam penggunaan
dengan tampilan yang sederhana
namun maksimal dalam pemanfaatan
serta di support dengan limitasi
transaksi untuk keamanan
20. Paket Penawaran
Paket Deskripsi Trx Fee Biaya Awal Biaya
Bulanan
Sistem
Tagihan
Sistem
Akademik
Sekolah
Kartu Jajan
dan Mobile
App Ortu
Point to Host
(Aplikasi
Edupay/Smartbilling)
Sistem Billing Rp2500 Rp500rb Tidak
ada
Host to Host
API BPI
Sistem milik
sekolah di
integrasikan
ke BSI
Rp2500 Rp10juta (H2h)
Rp1juta (API)
Tidak
ada
21. Paket Penawaran
Paket Deskripsi Trx Fee Biaya Awal Biaya
Bulanan
Sistem
Tagihan
Sistem
Akademik
Sekolah
Kartu Jajan
dan Mobile
App Ortu
Advance
(BSI Digitren
Platform)
Transaksi &
Billing SPP,
Pengelolaan
Data Siswa,
Smart Card
Rp5000
Free Biaya Set Up
Kartu Rp 20rb
Registrasi/card Rp
10rb
Custom Logo
Sekolah di
Playstore Rp 1jt
Peralatan
(disesuaikan dgn
mitra teknis)
Free
jika
tanpa
Custom
Logo
Sekolah
22.
23. BSINet
Layanan transaksi perbankan melalui jaringan internet dengan alamat
https://bsinet.bankbsi.co.id yang dapat digunakan untuk transaksi dan
monitoring keuangan.
Transfer
Bayar
Gaji
Bayar
Tagihan
24. II. BSI MITRA EDU – SOLUSI PEMBIAYAAN UNTUK
SEKOLAH/PONPES
Target Market : Nasabah existing dan calon nasabah baru Lembaga Pendidikan di bawah Diknas & Kemenag (Tingkat Dasar & Menengah) yang
membutuhkan pembiayaan investasi (ekspansi cabang dan pembangunan sarana prasarana).
Kriteria Umum :
Investasi pembangunan sekolah, renovasi sarana dan pra sarana
atau diperkenankan dengan skema refinancing untuk berbagai
kebutuhan
Tanpa memperhatikan GAS (Gross Annual Sales) dan Limit
Pembiayaan
Jangka Waktu Maksimal 10 tahun atau menyesuaikan dengan
perhitungan cash flow sekolah
Menggunakan akad murabahah untuk investasi atau musyarakah
mutanaqishah untuk kebutuhan refinancing aset
Pendapatan sekolah tercermin di mutasi rekening seluruh
Bank yang dimiliki minimal 50%
Agunan berupa asset milik sekolah atau pengurus
Berbentuk BADAN HUKUM
Pembayaran uang sekolah melalui rekening Bank
Syariah Indonesia
Memiliki akreditasi dari lembaga yang berwenang.
26. TABUNGAN EASY WADIAH
Tabungan Rupiah dengan akad Wadiah yad Dhamanah,
menggunakan skema titipan tanpa bagi hasil.
BEBAS biaya administrasi bulanan.
GRATIS biaya Tarik tunai di seluruh ATM BSI & ATM Bank
BEBAS biaya transaksi di seluruh EDC.
Kemudahan transaksi dengan mobile banking & net banking.
Kartu ATM yang dapat digunakan di seluruh ATM BSI, Bank
Mandiri, ATM Bersama, ATM Prima, ATM Link, dan ATM berlogo
VISA.
Dapat dibuka melalui pembukaan rekening online.
*KETERANGAN :
Akad Wadiah Yad Dhamanah adalah Nasabah sebagai pemilik dana menitipkan dananya
kepada Bank dan Bank berhak untuk menggunakan titipan tersebut tanpa mengurangi nilai
titipan.
27. MITRAGUNA BERKAH
Pembiayaan multiguna tanpa agunan dengan limit s.d.
Rp 300 juta.
Payroll-based.
Jangka waktu s.d. 10 tahun.
Angsuran tetap selama jangka waktu pembiayaan.
Margin special.
Syarat dan Ketentuan: Melakukan kerjasama dengan BSI, Minimal jumlah pegawai 50
orang dan seluruh pengurus sekolah menunjukan hasil BI checking yang baik.
28. BSI GRIYA HASANAH
Layanan pembiayaan kepemilikan rumah untuk ragam kebutuhan seperti
pembelian rumah baru, rumah second, kavling siap bangun,
renovasi/pembangunan rumah, take over pembiayaan dari bank lain,
refinancing untuk pemenuhan kebutuhan nasabah, dsb.
Angsuran tetap dan kompetitif sesuai syariah.
Proses pembiayaan cepat dan mudah secara online
Down Payment (DP) mulai 0%
Limit pembiayaan s.d. Rp 25 Milyar
Fitur Khusus Griya Mabrur :
Bonus porsi haji*
*syarat & ketentuan berlaku (nasabah lancar angsuran pembiayaan selama 2 tahun
pertama)
Fitur Khusus Griya Hijrah :
Take over tanpa biaya di awal
Limit sesuai sisa kewajiban di bank asal
Potensi top-up untuk renovasi atau tujuan halal lainnya
Angsuran relatif lebih rendah dari bank asal
Fitur Khusus Griya SiMuda :
Produk khusus pegawai milenial
Ekstra plafond (s.d. 120%) dibanding nasabah regular
Ekstra tenor (s.d. 30 tahun atau s.d usia pensiun)
30. PROGRAM FEE REFERRAL
TABUNGAN HAJI INDONESIA/TABUNGAN HAJI MUDA INDONESIA
Nama Program
Periode Piloting Program Januari - Desember 2022*
• Agen Pereferral harus memiliki rekening di BSI dan aktivasi BSI Mobile
• Mekanisme referral dapat secara online (BSI Mobile-Kode Pereferral) & offline (kantor
cabang)
• Nasabah wajib membuka Tabungan Easy dengan setoran awal sebesar Rp.100.000,-
• Setoran awal Tabungan Haji minimal Rp 500.000,-
• Aktivasi BSI Mobile dan melakukan setoran awal ke rekening maks. H+7
Fee Referral Tabungan Haji Indonesia/Tabungan Haji Muda Indonesia
Benefit Pereferral Fee referral sebesar Rp 20.000,-
Area Program Seluruh Indonesia
Syarat & Ketentuan
32. Rp
BSISmart Agent
Pembukaan Rekening
Produk
& Layanan
BSI Smart
Agent :
Setoran Tunai
Tarik Tunai
Transfer (SesamaTabungan& Antar Bank)
Pembayaran (Listrik, Air, TV Berbayar, dll)
Pembelian(Token Listrik, Pulsa,Paket Data, dll)
Merupakan layanan Laku Pandai (Layanan Keuangan Tanpa Kantor
dalam Rangka Keuangan Inklusif) Bank Syariah Indonesia untuk
menyediakan layanan perbankan dan/atau layanan keuangan
lainnya yang dilakukan tidak melalui jaringan kantor, namun melalui
kerjasama dengan pihak lain dengan didukung sarana teknologi
informasi
33. BSI KUR BSI Usaha Mikro
Produk yang diperuntukan bagi usaha Mikro,
kecil dan menengah yang mempunyai usaha
layak dan produktif dg skema Murabahah,
IMBT dan MMQ
Produk program KUR pemerintah yang
diperuntukan bagi usaha Mikro, kecil dan
menengah yang mempunyai usaha layak
dan produktif sesuai prinsip syariah dg
skema Murabahah, Ijarah dan MMQ
Produk-Produk Mikro BSI
Plafon sampai dengan Rp 500 juta Plafon sampai dengan Rp 200 juta
34. BSI KUR Mikro
Plafon> Rp 10 -50 Juta
Akad Murabahah, & ijarah
Lama Usaha berjalan minimal 6 bulan
Tanpa agunan
Margin setara 6%
Tujuan : Modal Kerja dan Investasi
Tenor 3 tahun (Modal Kerja)
5 tahun (Investasi)
BSI KUR Kecil
Plafon >Rp 50 -500 Juta
Akad Murabahah, Ijarah & MMQ
Lama Usaha berjalan minimal 6 bulan
Dengan agunan (BPKB, SHM, SHGB
AJB/Letter C)
Margin setara 6%
Tujuan : Modal Kerja dan Investasi
Tenor 4 tahun (Modal Kerja)
5 tahun (Investasi)
BSI KUR Super Mikro
Sampai dengan maks. Rp 10 Juta
Akad Murabahah, & ijarah
Lama Usaha tidak dibatasi (untuk
usaha dibawah 6 bln berlaku syarat &
ketentuan)
Tanpa agunan
Margin setara 6%
Tujuan : Modal Kerja dan Investasi
Tenor 3 tahun (Modal Kerja)
5 tahun (Investasi)
Keunggulan Produk
Menggunakanakad sesuai prinsip
syariah
(Murabahah, Ijarah, MMQ)
Margin kompetitif
Syarat mudah
Proses cepat
Tidak ada biaya administrasi
Tidak ada biaya provisi
Pola angsuran untuk sektor
pertanian, peternakan dan
perikanan (per
periode,yarnen)
Bisnis Model
Perorangan
Komunitas
Segmentasi Produk
Mikro
Sasaran : Usaha Mikro ,
Kecil dan menengah,
produktif dan layak
Fitur Produk Pembiayaan BSI KUR
35. Usaha Mikro Beragunan
Plafon> Rp 25 -200 Juta
Akad Murabahah, IMBT, MMQ
Lama Usaha berjalan 12 bulan
Tujuan : Modal Kerja, investasi, Konsumtif
Dengan agunan (BPKB, SHM, SHGB, AJB/Letter C, Cash
Collateral)
Tenor 6 bulan – 60 bulan
Usaha Mikro Tanpa Agunan
Plafon Rp 5 juta -Rp 25 Juta
Akad Jual – Beli (Murabahah)
Lama Usaha 24 bulan
Tanpa agunan
Tujuan : Modal Kerja, Investasi, Konsumtif
Tenor 6 bulan – 60 buian
Fitur Produk Pembiayaan BSI Usaha Mikro
Keunggulan Produk
Menggunakanakad sesuai prinsip
syariah
(Murabahah, Ijarah, MMQ)
Margin kompetitif
Syarat mudah
Proses cepat
Tidak ada biaya administrasi
Tidak ada biaya provisi
Pola angsuran untuk sektor
pertanian, peternakan dan
perikanan (per
periode,yarnen)
Bisnis Model
Perorangan
Komunitas
Segmentasi Produk
Mikro
Sasaran : Usaha Mikro ,
Kecil dan menengah,
produktif dan layak
36. SkemaBisnis Pertashop
• Modal pembelian produk (Pertamax): Rp20 jt
(Rp8.150 x 2.000 liter/hari +biaya lain-lain)
• Keuntungan/liter: 850/liter
(untuk sales 1-1.000 liter/hari)
• Estimasi pendapatan/hari:
minimal 400 liter/hari
• Estimasi pengembalian modal maksimal 5 th
(tergantung pendapatan penjualan)
• Modal pembelian produk (Pertamax): Rp70 jt
(Rp8.400 x 8.000 liter/hari +biaya lain-lain)
• Keuntungan/liter: 600/liter
(untuk sales min 1.001- 3.000 liter/hari)
• Estimasi pendapatan/hari:
minimal 1.000 liter/hari
• Estimasi pengembalian modal maksimal 4 tahun
(tergantung pendapatan penjualan)
• Dimungkinkan menjual LPG Bright Gas dan
Pelumas Pertamina
• Modal pembelian produk (Pertamax): Rp70 jt
(Rp8.565 x 8.000 liter/hari +biaya lain-lain)
• Keuntungan/liter: 435/liter
(untuk sales >3.000 liter/hari)
• Estimasi pendapatan/hari:
minimal 3.000 liter/hari
• Estimasi pengembalian modal maksimal 3 Tahun
(tergantung pendapatan penjualan)
• Dimungkinkan menjual LPG Bright Gas dan
Pelumas Pertamina
38. TABUNGAN PERENCANAAN MASA DEPAN (TAPENAS)
Tabungan berjangka dalam mata uang Rupiah dengan
jumlah setoran bulanan dan jangka waktu tertentu.
Setoran bulanan minimum Rp 100 ribu (kelipatan Rp
50.000,-), dapat ditambahkan dan dapat top up diluar
installment
Jangka waktu fleksibel minimum 1 thn dan maks 18 thn
Gratis Perlindungan Asuransi
Nisbah Kompetitif
Dapat ditarik sebagian jika dibutuhkan
TAPENAS
39. TABUNGAN HAJI MUDA INDONESIA
Tabungan dalam mata uang Rupiah atau USD untuk
perencanaan ibadah haji dan umrah bagi anak.
Tabungan didaftarkan atas nama anak.
BEBAS biaya administrasi bulanan.
BEBAS biaya standing instruction ke Tabungan Haji agar
disiplin menabung setiap bulannya.
Anak Usia minimum 12 tahun sudah bisa didaftarkan
Porsi Haji (PMA no. 13 tahun 2018 tentang
Penyelenggaraan Ibadah Haji Reguler)
40. TABUNGAN JUNIOR
Tabungan yang diperuntukkan bagi anak-anak dan pelajar
yang berusia di bawah 17 tahun untuk mendorong budaya
menabung sejak dini.
BEBAS biaya administrasi bulanan.
Tabungan atas nama anak.
Setoran awal minimum Rp100 ribu
Saldo minimum Rp25 ribu
Dapat dilengkapi layanan kartu ATM dan Mobile Banking
41. BSI MOBILE
Melalui fitur Pembayaran, bisa bayar apapun
seperti bayar uang sekolah/kuliah, belanja di e-
commerce, tiket pesawat, telefon, bpjs, haji &
umrah dll.
Melalui fitur Pembelian, bisa beli pulsa, paket
data, token listrik, top up e-money s.d. beli
hewan kurban.
Melalui fitur e-commerce, bisa bayar belanjaan
kamu di Tokopedia, Bukalapak dan Shopee
dengan lebih mudah.
Melalui fitur Transfer, bisa transfer sesukamu
kapan saja ke sesama BSI maupun antar bank.
top up eWallet
Melalui fitur top up eWallet, kamu bisa top up E-
money, LinkAja, Gopay, Paytren dan Ovo.
Melalui fitur transaksi terjadwal, kamu bisa
melakukan transfer secara rutin atau terjadwal
tanpa perlu kelupaan.
Melalui fitur Berbagi-Ziswaf kita dapat berbagi
dalam bentuk zakat dan wakaf
Ziswaf
42. BSI MOBILE
Pembayaran BPI via BSI Mobile
1 Pada halaman utama pilih menu
“bayar”
Pilih pembayaran
“Institusi / Akademik “
2 3 Masukkan “kode/nama instansi” dan
“nomor pembayaran”
43. BSI MOBILE
Pembayaran BPI via BSI Mobile
5 Masukkan PIN Anda 6 Pastian data yang tampilan
sesuai dengan yang akan
dibayarkan. Jika sudah benar,
tekan “Selanjutnya”
45. BSI MOBILE
Solusi untuk kemudahan Anda dalam bertransaksi, beribadah dan
berbagi melalui beragam fitur dalam satu aplikasi.
BSI Mobile menemani Anda 24 jam dan membuat segalanya
menjadi lebih seimbang secara finansial, spiritual dan sosial.
46. #LEBIHMUDAH
GRATIS biaya transaksi
belanja di seluruh mesin
BEBAS biaya tarik tunai
di seluruh ATM BSI dan
ATM Bank Mandiri.
KEMUDAHAN transaksi
dalam genggalam melalui
BSI Mobile.
Traveling nyaman dan
tanpa khawatir dengan
BSI VISA Card.
KEMUDAHAN transaksi
pembayaran melalui BSI
Hasanah Card.
Tarik Tunai VISA Card BSI Mobile Transaksi EDC Hasanah Card