EİB- EXIMBANK KREDİLERİ SUNUMU

1. TÜRKİYE İHRACAT KREDİ
BANKASI A.Ş.
İHRACATIN FİNANSMANI
VE
“ TÜRK EXIMBANK”
Mahfuz DOĞU
Müdür Yrd.
İzmir Şubesi
ARALIK 2012
1

2. 2

3. COFACE France Compagnie Française
d'Assurance pour le Commerce Exterieur
EH GERMANY Germany Euler Hermes
Kreditversicherungs-AG
THAI Thailand Export-Import Bank of
ThEXIMBANK ailand
3

4. US EXIMBANK USA
Export-Import Bank of the United
States
MEXIM Malaysia
Export-Import Bank of Malaysia Berhad
EXIMBANKA SR Slovak Republic
Export-Import Bank of the Slovak
Republic
4

5. TURK EXIMBANK
Export Credit Bank of
Turkey
5

6.  1987 Yılında Bakanlar Kurulu Kararı ile Kurulan (Devlet
Yatırım Bankası’ndan Dönüş türülmüş tür) Türk
Eximbank'ın temel amacı;
 ihracatın geliş tirilmesi,
 ihraç edilen mal ve hizmetlerin çeş itlendirilmesi,
 ihraç mallarına yeni pazarlar kazandırılması,
 ihracatçıların uluslararası ticarette paylarının
artırılması ve giriş imlerinde gerekli desteğ in
sağ lanması,
 ihracatçılar ile yurt dış ında faaliyet gösteren
müteahhitler ve yatırımcılara uluslararası piyasalarda
rekabet gücü ve güvence kazandırılması,
 yurt dış ında yapılacak yatırımlar ile ihracat maksadına
yönelik yatırım malları üretim ve satış ının
desteklenerek teş vik edilmesidir.
6

7. 7

8.  Gelişmiş ülkelerde ihracat için gerekli finansman
genellikle ticari bankacılık sistemi tarafından
sağlanmakta olup, ihracat finansman kuruluşları
ihracat sektörüne ve bankalara, sigorta ve
garanti programlarıyla destek vererek sadece
risksiz bir ortam sağlama işlevini yerine
getirmektedir.
 Türk Eximbank ihracatçı ve dış girişimcilere
sigorta ve garanti desteği sağlamanın yanısıra
kredi verme işlevini de üstlenmiştir.
 Bu iki fonksiyonu aynı çatı altında yürüten çok az
sayıda İhracat Destek Kuruluşu bulunmaktadır
(US EXIM/ABD, EDC/Kanada, EFIC/Avustralya).
8

9. Türk Eximbank'ın faaliyetleri;
 Mal ve hizmet ihracatını, kısa orta ve uzun vadeli
kredilerle finanse etmek,
 İhracatın finansmanı amacıyla, ihracatçıya yurtiçi
ve yurtdışı finansman kurumlarından sağlanacak
kredi için garanti vermek,
 Mal ve hizmet ihracında, ihracatçının ticari ve
politik risklerden kaynaklanabilecek zararlarının belli
bir bölümünü teminat altına almak.
9

10.  Türk Eximbank, gerek ihracatçılara finansman imkanı sağlayan
kredi programları, gerekse ihracatçıların/müteahhitlerin politik
ve ticari risklerden arındırılmış ortamlarda çalışmalarına imkan
tanıyan sigorta ve garanti programları ile ülkemiz ihracatının ve
uluslararası girişimlerinin desteklenmesinde kurumsallaşmış
bir ihtisas bankasıdır.
 Kurulduğu 1987 yılından bu yana ihracat sektörüyle yakın
işbirliği içinde çalışan Türk Eximbank, ihracatçıdan, dış
müteahhitlere, dış yatırımcılara, nakliyecilere ve turizmcilere
kadar uzanan çok geniş bir yelpaze içinde hizmet vermektedir.
10

11. 11

12. 12

13. Sevk Öncesi İhracat Kredileri Özellikli İhracat Kredisi
Dış Ticaret Şirketleri İhracat Yurtdışı Mağazalar Yatırım
Kredileri Kredisi
İhracata Hazırlık Kredileri Gemi İnşa ve İhracatı Finansman
Programı
KOBİ İhracata Hazırlık Kredileri
Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetlerine
Reeskont Kredisi Yönelik Teminat Mektubu
Programı
Sevk Sonrası Reeskont Kredisi Yurtdışı Müteahhitlik Hizmetleri
Köprü Kredisi
İhracata Yönelik İşletme
Sermayesi / Yatırım Kredisi
Döviz Kazandırıcı Hizmetler Krd. İhracat Finansmanı Aracılık
Kredisi
Turizm Kredisi (Limitin dolması nedeniyle yeni başvuru alınmıyor.)
AYB Kaynaklı Yatırım Kredisi
(Limitin dolması nedeniyle yeni başvuru alınmıyor.)
Uluslararası Nakliyat Paz.
Kredisi 13

14. Kısa Vadeli İhracat Kredilerinden,
 İmalatçı / ihracatçı,
 İhracatçı veya,
 İhracata yönelik mal üreten imalatçı firmalar,
Türk menşeli malların, serbest dövizle, kesin olarak ihracı
taahhüdü karşılığı faydalanabilirler.
 Krediler Teşvik Mevzuatı gereğince vergi resim harç
istisnasından yararlanırlar,
 FOB ihracat taahhüdünün % 100’ü kredilendirilir, TL ve
Döviz Kredilerinde azami vade 540 gündür.
14

15. ORTAK HÜKÜMLER
İHRACAT TAAHHÜDÜ
 Döviz kredilerinde anapara, faiz ve varsa komisyon toplamı,
 TL kredilerinde ise, kredinin başvuru tarihindeki TCMB
Döviz Alış Kuru’ndan döviz karşılığı kadardır.
 FOB ihracat taahhüdünün kredinin orijinal vadesi içerisinde
yapılan ihracatlarla kapatılması esastır.
 Kullandırılan kredinin döviz cinsinden farklı bir döviz cinsi
üzerinden gerçekleştirilen ihracatların taahhüt hesapları ile
ilişkilendirilmesinde GB tarihindeki TCMB çapraz kurları
dikkate alınır.
 İhracat taahhüdünün kredi talep formunda taahhüt edilen
malların ihracatı ile kapatılması esastır.
15

16. ORTAK HÜKÜMLER
İHRACAT TAAHHÜDÜ
Peşin döviz ile gerçekleştirilen ihracatlarda döviz alış tarihi
ile ihracat tarihinin kredi vadesi içinde kalması kaydıyla
Döviz Alım Belgesi ile GB’nin üzerine şerhler düşülerek
kredi taahhüdüne saydırılması mümkündür. Satış bedelinin
DAB düzenlemeden DTH’na alınması halinde dövizin DTH’a
alındığı tarihi belirten banka yazısı yeterli olur.
 Serbest Bölgelere yapılan ihracatın ilgili kredinin ihracat
taahhüdü ile ilişkilendirilmesinde, ihracatın 3. Ülkelere
yapıldığının “Serbest Bölge İşlem Formu” ve alıcı adına
düzenlenen “fatura” ile belgelenmesi koşulu aranır.
 Özel Fatura düzenlemek kaydıyla yapılan satışların bu
faturaların İhracatçı Birlikleri ve yetkili çıkış gümrük
müdürlüklerinin onayının alınması suretiyle ihracat
taahhüdüne saydırılabilir.
16

17. ORTAK HÜKÜMLER
MÜEYYİDELER
 Kredinin kısmen veya tamamen geri ödenmemesi
durumunda veya ihracat taahhüdünün yerine getirilmemesi
halinde, kredi akdi faiz oranı ile taahhüt kapatma tarihinde
kredi programı bazında geçerli olan en yüksek cari faiz
oranından yüksek olanın 1,2 katı temerrüt faizi ile vergi ve
fonlar tahsil edilir.
17

18. Fİ RMA KREDİ
ONAYI
KULLANDIRIMI
BAŞ VURU
ÖDEME
KREDİ
GERİ
İ
ER ME
G E
ÖD
BAŞ VURU
Tİ CARİ BANKA Kredi Talep Formu KREDİ
(Muhatap Ş ube) KULLANDIRIMI
Firma Bilgi Formu
Firma Taahhütnamesi
Muvafakatname
18

19.  Aracı bankalar, kendilerine Türk Eximbank tarafından
tahsis edilen TL ve döviz bazındaki Sevk Öncesi İhracat
Kredileri Genel Limitlerinin en az % 30’unu KOBİ’lere
kullandırmak zorundadır.
 Aracı bankaların, kendilerine tanınan TL limitlerinin en
az % 5’ini kanuni veya iş merkezlerinin yanısıra
ekonomik ve ticari faaliyetlerini Kalkınmada Öncelikli
Yörelerde (KÖY) icra eden firmalara kullandırma
zorunluluğu vardır.
19

20.  Kanuni veya iş merkezlerinin yanısıra, ekonomik ve ticari
faaliyetlerini de Kalkınmada Öncelikli Yörelerde icra eden
imalatçı, imalatçı-ihracatçı ve ihracatçı (ihracatçının KÖY’de
mukim olması ve ihraç konusu malın KÖY’de üretilmesi
kaydıyla) firmalar bu krediden yararlanırlar.
 Firma limiti 15 Milyon ABD Doları’dır.
20

21.  Firma Limiti: Toplam Döviz ve TL kredi limiti azami 15 Milyon ABD
Doları’dır
 TL ve Döviz kredilerinde azami vade 540 gündür.
 120 ve 180 gün vadeli kredilerde kredinin anapara ve faizi
defaten vade sonunda tahsil edilir.
 360 gün ve 540 gün vadeli kredilerde 2 seçenek mevcuttur;
 Kredinin anapara ve faizi eşit taksitlerle ödenir,
 Faizler 6’şar aylık dönemlerde ödenmek üzere anapara vade
sonunda ödenir (TEK TAKSİT)
 Ticari Banka tarafından, TL Kredilerde %1, Döviz Kredilerde %0,50
aracılık komisyonu alınır.
21

22. 4
1 2
Firma İhracat Taahhüdünde 3
Teminat
bulunabiliyor mu? Başvuru
EVE Getirebilir mi? Evrakları
T EVET Kabul Edilir
Zorunlu Koşul
22

23. MALİ ANALİZ
KREDİ
ONAYI
KREDİ KREDİ
KOMİ TESİ KULLANDIRIMI
Kredi Kullandırım Evrakı
Genel Kredi Sözleşmesi, Firma Taahhütnamesi, Teminat Mektubu
23

24. GERİ ÖDEME TEMİNAT MEKTUBU
BİLDİRİMİ TAZMİNİ 30
G
GB İÇİ ÜN
ND
GÖ ASIL E
ND L
ER ARI
İLİ
HAYIR R.
GERİ
ÖDEME?
HAYIR
TAAHHÜT
TEMİNAT MEKTUBU
KAPATMA TAZMİNİ
EVET
BİLDİRİME
CEVAP
TEMİNAT MEKTUBU
İADESİ
24

25.  Ticari & Katılım Bankalarından alınacak Teminat Mektubu, veya
 Kredi Garanti Fonu Kefaleti, veya
 Devlet İç/Dış Borçlanma Senetleri
 Firma Limiti: Döviz ve TL kredilerinde toplam firma limiti azami 15
Milyon ABD Dolarıdır.
 TL ve Döviz kredilerinde azami vade 540 gündür.
 120 ve 180 gün vadeli kredilerde kredinin anapara ve faizi
defaten vade sonunda tahsil edilir.
 360 gün vadeli ve 540 gün vadeli kredilerde 2 seçenek
mevcuttur;
 Kredinin anapara ve faizi eşit taksitlerle tahsil edilir
 Faizler 6’şar aylık dönemlerde ödenmek üzere anapara vade
sonunda ödenir (TEK TAKSİT)
25

26. Yasal statüsü ne olursa olsun, bir veya birden çok gerçek veya tüzel
kişiye ait olup, 250 kişiden az yıllık çalışan istihdam eden, yılık net
satış hasılatı ve / veya mali bilançosu Kırk (40) Milyon TL’yi aşmayan,
bağımsız işletme tanımına giren, imalatçı, imalatçı - ihracatçı özelliğine
sahip mikro, küçük ve orta büyüklükteki işletmeler kısaca "KOBİ"
olarak adlandırılır.
Bir işletme;
 Başka bir işletmenin %25 veya daha fazlasına sahip değilse,
 Herhangi bir tüzel kişi veya kamu kurum ve kuruluşu veya birkaç
bağlı işletme tek başına veya müştereken bu işletmenin %25 veya daha
fazla hissesine sahip değilse,
 Konsolide edilmiş hesaplar düzenlemiyorsa ve konsolide hesaplar
düzenleyen başka bir işletmenin hesaplarında yer almıyorsa ve bu
nedenle bağlı bir işletme değilse,
Bağımsız işletme olarak kabul edilir.
26

27. 2 3
1
Analiz
Teminat Başvuru
Firma KOBİ Niteliğini Taşıyor
Mu? EVE Getirebilir mi? EVE Evrakları
1 T T Kabul
Edilir
Başvuru Koşullarını MALİ ANALİZ
Taşıyor Mu?
4 Kredi başvurusu
onaylanırsa,
5 Firma aranır ve 6
kullandırım evrakları
Kredi istenir.
Onaya Evrakta eksiklik
Sunulur yoksa kullandırım
gerçekleşir. KREDİ
KULLANDIRIMI
27

28.  Firma Limiti : 1 Milyon ABD Dolarıdır.
 Vade : Azami vade TL ve Döviz Kredilerinde 540 gündür
 Teminatlar :
 Banka veya Özel Finans Kurumundan alınacak Teminat mektubu,
veya
 Kredi Garanti Fonu Kefaleti, veya
 Devlet İç / Dış Borçlanma Senetleri
Teminat Oranı : Anapara + faiz + muhtelif masraf tutarının %100’ü
oranında asli teminatla kredi kullandırılır.
28

29. FİRMA Teminat Başvuru Evrakı
EVET Getirebiliyor mu? EVET Kabul Edilir.
Dış Ticaret Sermaye
Şirketi veya Sektörel Dış
Ticaret Şirketi Ünvanı var MALİ ANALİZ
mı?
Limit tahsisi Kredi Onaya Kredi başvurusu
yapılır Sunulur. onaylanırsa,
Firma aranır ve
Y.K.K. KREDİ kullandırım
ONAYI KREDİ
evrakları istenir.
KULLANDIRIMI
Evrakta eksiklik
yoksa kullandırım
gerçekleşir.
29

30.  Firma Limiti: Türk Eximbank tarafından,
 Firmaların bir önceki takvim yılı itibariyle ihracat performansına
 Limit kullanım oranlarına
 Bankamızla olan kredi ilişkisine ve
 Bankamızın toplam kaynağına bağlı olarak belirlenir.
 Teminat Oranı: anapara + faiz + muhtemel masraf tutarlarının
% 100’ü oranında asli teminatla kredi kullandırılmaktadır.
 Vade: 120 ve 180 gündür.
 120 ve 180 gün vadeli kredilerde kredinin anapara ve faizi
defaten vade sonunda tahsil edilir.
30

31. EVET EVET
FİRMA Banka Avali Başvuru Evrakı
alabiliyor mu? Kabul Edilir.
Türk Eximbank lehine borçlu
sıfatıyla senet (BONO)
düzenleyebiliyor mu?
T.C.M.B.
ONAYI
KREDİ
Vadesine en fazla 120 / Senet iskonto edilerek
180 (TL) gün kalmış firmaya aktarılır.
bonolar, Türk Eximbank
tarafından TCMB
reeskontuna götürülür.
31

32.  Firmaların borçlu olarak düzenleyecekleri, Bankamız nezdinde kısa
vadeli aval limiti olan bankalardan birinin avalini taşıyan bonolar
iskonto edilir. Söz konusu bonoların Bankamızca Kabul Finansmanı
Programı çerçevesinde T.C. Merkez Bankası (TCMB) reeskontuna
götürülmesi suretiyle iskonto edilmesi esastır.
Teminatlar
 Kredi Tutarında Ticari Banka Avalini Taşıyan Bono,
 Genel Kredi Sözleşmesi
 Firma Taahhütnamesi
 DTŞ ve SDTŞ için bono bedelinin %1,5’u üzerinden emre muharrer
senet
 TL Krediler için Talep edilen TL kredinin %15’i tutarında 2. bono veya
teminat mektubu veya nakit blokaj.
32

33. Yararlanabilen Firmalar: DTSŞ, SDTŞ, imalatçı, imalatçı-
ihracatçı, ihracatçı veya ihracata yönelik mal üreten (sadece nihai
üreticiler) imalatçı vasfını haiz firmalar yararlanabilir.
Firma Limiti: 50 Milyon ABD Dolarıdır. (Sevk Sonrası Reeskont
Kredisi kapsamındaki işlemleri de kapsamak üzere) (DTŞ ve SDTŞ
firmaları için 90 Milyon ABD Dolarıdır.)
İşlem Limiti: Program kapsamında en az 200.000 ABD Doları
tutarında işlem limiti uygulanmaktadır.
Vade: Program kapsamında vadesine 120/180 gün kalan bonolar
iskonto edilecektir.
Döviz Faiz 120 Gün Oranı : LIBOR/EURIBOR +
0,75
TL Faiz Oranı 120 Gün : 5,50 – 6,00
TL Faiz Oranı 180 Gün : 5,75 - 6,25 33

34.  Sevk Sonrası Reeskont Kredisi ile ihracatçı ve imalatçı-
ihracatçılara ülke riskinden arındırılmış olarak yeni ve hedef
pazarlara yönelmeleri ve bu pazarlarda vadeli satış imkanları ile
rekabet şanslarının artırılması amacına yönelik olarak kısa vadeli
ve sevk sonrası finansman desteği sağlanmaktadır.
 Söz konusu program, T.C. Merkez Bankası'nın (TCMB) "Banka
Kabullerine İlişkin Reeskont İşlemleri" esas ve şartları
doğrultusunda Bankamıza tahsis etmiş olduğu limit
çerçevesinde yürütülmekte olup, program kapsamında;
• Poliçe veya bonoya bağlı kabul kredili ihracat işlemlerinden
doğacak alacaklar,
• Vadeli ihracat akreditiflerine dayalı ihracat alacakları,
• Herhangi bir ödeme aracına bağlanmamış mal/vesaik mukabili
ve kabul kredili ihracat alacakları iskonto edilmektedir.
34

35. Program Kapsamındaki Uygulamalar:
 Bu program kapsamında son yapılan değişikliklerle Sevk Sonrası
Reeskont Kredisi kullanacak firmalarımız banka teminatı getirmeksizin bu
krediden faydalanabileceklerdir.
 Bunun için ihracatçılarımızın tüm sevkiyatlarını Bankamıza sigorta
ettirmeleri ve geçerli bir sigorta poliçesi imzalamaları gerekmektedir.
Firma bazında Alıcı Limiti onayı almış tüm vadeli satışlar bu limitle sınırlı
olmak üzere çok uygun bir maliyetle iskonto edilebilecektir.
Yararlanabilen Firmalar: İmalatçı, imalatçı-ihracatçı ve ihracatçı firmalar
yararlanabilir.
Firma Limiti: 50 Milyon ABD Dolarıdır. (DTŞ firmaları için 90 Milyon ABD
Dolarıdır.) (Reeskont Programı kapsamındaki işlemleri de kapsamak
üzere)
Vade: Vadesine en fazla 120 gün kalan alacaklar iskonto edilir.
Faiz Oranı: LIBOR/EURIBOR + 0,75
35

36. Amaç
İhracatın gelişimine katkıda bulunmak amacıyla, fuarlara katılım
sağlayan firmaların, yurt dışı fuar katılım ve organizasyon
faaliyetlerine ilişkin finansman ihtiyaçlarının karşılanmasıdır.
Fir ma Limiti
Fuar organizatörleri için azami 1.000.000.- TL ile
Milli Katılımcı ve Bireysel Katılımcı firmalar için 100.000.- TL
aralığındadır.
Kr edi Tutarı
Firma limitini aşmamak kaydıyla, kredi vadesi içerisinde
gerçekleştirilmesi taahhüt edilen yurt dışı fuar katılım ve organizasyon
faaliyetlerine ilişkin toplam tahmini harcama tutarının, organizatörler
için %30’una ve katılımcılar için %80' ine kadar kredi kullandırılabilir.
36

37. Yararlanabilen Firmalar:
TÜRSAB üyesi, A grubu seyahat acentaları,
Ticari hava taşıma işletmeciliği yapmaya ilişkin, T.C. Ulaştırma
Bakanlığı işletme ruhsatı sahibi Türkiye’ye yurt dışından yolcu
taşıyan Türkiye’de mukim özel havayolu şirketleri
Bakanlar Kurulu Kararı ile ihracatçı sayılan Turizm
Bakanlığından belgeli, asli fonksiyonu konaklama hizmeti
vermek olan yurt dışından en az 1.000.000 ABD Doları döviz
sağlayan turizm işletmeleri krediden faydalanır.
Firma Limiti: Pazarlama projesi tutarının %100’ü kredilendirilir.
Ancak kredi riski her halükarda 15.000.000 ABD Dolarını aşamaz.
37

38. ULUSLARARASI NAKLİYAT PAZARLAMA
KREDİLERİ
Bu kredi programından Türkiye’de yerleşik uluslararası
karayolu/denizyolu/havayolu taşımacılığı yapan firmalar, uluslararası
lojistik işletmeciliği yapan firmalar ve uluslararası taşıma işleri
organizatörlüğü yapan firmalar kredi vadesi içerisinde yapacakları
uluslararası kara, deniz, hava taşımacılık hizmetine mukabil
gerçekleştirmeyi taahhüt ettikleri uluslararası taşımacılık hizmetleri
karşılığında faydalanabileceklerdir.
Yararlanabilen Firmalar: Türkiye’de yerleşik olarak faaliyet
gösteren; C2/L2/R2 yetki belgesi bulunan karayolu, gemi tasdiknamesi /
kira sözleşmesi bulunan denizyolu, işletme ruhsatı bulunan havayolu
nakliyat firmaları bu krediden faydalanabilir.
38

39. ULUSLARARASI NAKLİYAT PAZARLAMA
KREDİLERİ
Firma Limiti: 6.000.000 ABD Dolarıdır. Geçmiş takvim yılı bazında
gerçekleştirilen navlun girdisinin %100’ü kredilendirilir.
Firmalar aldıkları kredi tutarı kadar uluslararası taşımacılık hizmeti
taahhüdünde bulunurlar.
Teminat : Banka Teminat Mektubu, veya Devlet İç ve Dış
Borçlanma Senetleri veya KGF Kefaleti alınır.
Kredi Vadesi: Azami 540 gündür. 120 ve 180 gün vade seçeneği de
mevcuttur.
39

40. Döviz Kazandırıcı Hizmetler Kredisi programı Türkiye’de yerleşik
firmaların
 yurtdışında gerçekleştirecekleri döviz kazandırıcı hizmetler ile
 yurtdışına ihraç edilecek proje niteliğindeki yazılım,
projelendirme ve danışmanlık
gibi hizmetlerin finansmanına yönelik olarak uygulamaya
konulmuştur.
Yararlanabilen Firmalar: Türk Eximbank tarafından yapılacak
istihbarat ve değerlendirme çalışması sonunda mali analiz, ticari etik
açısından yeterli görülen ve ilgili alanlarda faaliyet gösteren firmalar
bu programdan yararlandırılır.
Firma Limiti: Azami 4 milyon ABD Doları’dır
40

41. Proje Limiti: Firma limitini aşmamak kaydıyla belirlenecek olan
proje limiti, hizmet veren ve hizmet alan firmalar arasında imzalanan
sözleşme hükümleri dikkate alınarak ve söz konusu sözleşme
bedelinin % 85’ini aşmamak kaydıyla proje bazında Türk Eximbank
tarafından belirlenir.
Vade: Proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir.
Faiz Oranı: Proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir.
Kabul Edilen Teminatlar:
Banka Teminat Mektubu, veya
Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri, veya
Kredi Garanti Fonu (KGF) Kefaleti
41

42. 42

43. Program kapsamında, Türkiye’de yerleşik ihracata yönelik mal üreten
firmaların Türk Eximbank’ın mevcut kredi programları çerçevesinde
kredilendirilemeyen ancak Bankamızca uygun bulunan mal ve hizmet
projelerine orta vadeli finansman imkanı sağlanmaktadır.
Kredi; ihraç edilecek malın üretim süreci ya da satış koşulları nedeniyle
12 aydan uzun vadeli finansman ihtiyacı bulunan firmalar ile yeni
pazarlara yeni ürün ihracı gibi özellik arz eden ihracat projelerine destek
sağlamak amacıyla, proje bazında belirlenen koşullarla
kullandırılmaktadır.
Kredi vadesi ve faiz oranı proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir.
Kredilendirme Oranı, Türk Eximbank tarafından belirlenir ancak, bu oran FOB
ihracat taahhüdünün %80’ini aşamaz.
Krediye konu olan malın asgari %50 yerli katkı oranı içermesi gerekmektedir.
Kredi için Bankamızca doğrudan kullandırılan kredilerde uygulanan teminat
unsurları aranmakla birlikte, bu teminatların dışında ve ilave olarak başka
teminatlar da alınabilecektir. Alınacak teminatların tutarı ve kompozisyonu
Bankamızca işlem bazında belirlenecektir.
43

44.  Türk firmalarının yurt dışında marka tanıtım faaliyetlerinin
desteklenmesi amacıyla kendi markası ile yurt dışında açacakları
mağazaların yatırım harcamalarına ve
 Değişik pazarlarda Türk menşeli tüketim malı niteliğindeki ürünleri
doğrudan pazarlama amacıyla, herhangi bir ülkede değişik ürün
gruplarının sergilendiği çeşitli bölümleri içeren satış mağazaları
veya bir ya da birden fazla firmanın bir araya gelerek kuracakları
büyük alışveriş merkezi oluşturulmasına yönelik yatırımlara
finansman destek verilmektedir.
Yararlanabilen Firmalar: Krediden, krediye konu olan yatırım
projesi Türk Eximbank tarafından uygun bulunan ve Türkiye’de
yerleşik, yurt içi ve yurt dışında daha önce benzer işlerde deneyim
sahibi olan firmalar yararlanabilir.
Kr edi Tutarı: Kredi konusu proje için Türk Eximbank
tarafından uygun görülen yurt dışı yatırım tutarının azami %85’i
kredilendirilir.
44

45. Vade: Azami 7 yıldır. Ancak, kredi vadesi ve geri ödeme şartları (geri
ödemesiz dönem ve taksitlendirme) her bir proje bazında münferiden
Türk Eximbank tarafından belirlenir.
Faiz Or anı: Türk Eximbank tarafından proje bazında belirlenir.
Teminatlar : Banka Teminat Mektubu, veya Devlet İç ve Dış
Borçlanma Senetleri veya Kredi Garanti Fonu Kefaleti
Asgari Yatırım Tutarı: Türk Eximbank tarafından incelenerek
tespit
edilen yurt dışı sabit tesis yatırım tutarı 200.000 ABD Doları’nın
altında kalan işlemler bu program kapsamında kredilendirilmez.
45

46. Türk Bankaları tarafından kredibilitesi ve projesi uygun bulunan
müteahhitlik firmalarının, yurtdışında katılacakları ihalelere ve/veya
taahhütlerine yönelik olmak üzere Türk bankalarının Türk
Eximbank'a muhatap kontrgarantileri karşılığında, Türk
müteahhitlik firmaları lehine yurtdışı işveren ihale makamına ya da
işveren makamın bankasına muhatap;
 Geçici teminat mektubu,
 İhalenin müteahhit firma tarafından kazanılması halinde kesin
teminat mektubu,
 İşverenin müteahhit firmaya avans şeklinde yapacağı ödemelerin
geri ödeme garantisi olarak avans teminat mektubu,
talepleri karşılanır.
46

47. Fir ma Limiti: Program kapsamında Türk bankalarının
kontrgarantisi
karşılığında, bir firma lehine düzenlenecek toplam garanti tutarı en fazla
25 Milyon ABD Doları'dır.
Pr oje Limiti: Firma limitini aşmayacak şekilde işveren ihale
makamı ile
yapılmış sözleşmede belirtilen tutarın ya da ihale bedelinin azami
% 25'ine kadar teminat mektubu verilmektedir.
Ülke Limiti: Ülke bazında teminat mektubu tahsisi toplam
program
limitinin azami %20'si kadar olabilmektedir.
Tutar ve Vadesi ve Faiz Or anı: Talep edilen mektubun türü,
ihale 47

48. Kredi programı ile inşaat faaliyetleri devam eden ülkelerdeki ulusal ve/veya
uluslararası işverenlerden iş almış olup, bu projeler kapsamında 2008 ve takip eden
yıllarda tahakkuk etmiş ve işveren makamlar tarafından onaylandığı halde tahsil
edilemeyen alacağı olan müteahhitlik firmalarına kredi kullandırılacaktır.
Yararlanabilen Firmalar:
Krediye konu olan projelere ilişkin işlerin devam ettiğini ilgili ülkelerdeki Ticaret
Müşaviri/T.C. Büyükelçiliği’nce düzenlenecek olan belgeler ile tevsik eden ve proje
bilgileri/alacak tutarları Bankamız ve Türkiye Müteahhitler Birliği yetkililerinden
oluşacak komite tarafından yürütülen incelemeler neticesinde belirlenen müteahhitlik
firmaları bu programdan yararlandırılır.
Ancak Libya'da yaşanan belirsizlik durumu nedeniyle, Libya'da iş yapan müteahhitlik
firmalarının yanı sıra, Libya'da yerleşik ulusal ve/veya uluslararası işverenlerden iş
almış taşeron firmalar ile müşavirlik firmaları da Libya'daki faaliyetlerinin savaş
koşulları nedeniyle durduğunu Ticaret Müşavirliği/T.C. Büyükelçiliği'nce
düzenlenecek olan referans yazısı belgelemeleri koşulu ile 1 Eylül 2010 tarihinden
itibaren tahakkuk etmiş alacakları için bu kredi programına başvurabiliriler. Bu
kapsamda kredi başvuruları için son tarih 30.09.2012'dir.
48

49. Firma Limiti: 2008 ve takip eden yıllarda tahakkuk etmiş ve işveren
makamlar tarafından onaylandığı halde tahsil edilemeyen hak ediş tutarları toplamı;
azami 25 milyon ABD Dolarını aşmayacak şekilde, belirlenir. Döviz olarak
kullanılabilecek azami tutar 10 Milyon USD’dir. Libya projeleri için 25 Milyon USD
olarak hem döviz hem de karşılığı TL olarak kullanılabilmektedir.
Vade : Kredi vadesi, döviz kredisinde azami 360 gün, TL kredisinde 12 ay'ı geri
ödemesiz dönem olmak üzere azami 24 ay'dır.
Faiz Oranı: Döviz kredisinde USD birimli krediler için Libor+%3,50, Avro birimli
krediler için Euribor+%3,00 faiz oranı uygulanacaktır. TL Kredisinde kredi kullanıcısı
firmanın kredi talebinde belirteceği tercihi çerçevesinde sabit yada değişken faiz
oranı uygulanır. Program kapsamında uygulanacak sabit faiz oranı yıllık %9,75*
değişken faiz oranı 6 aylık TRLIBOR+0,50’dir.
Libya ve Suriye'deki projeler ile ilgili tahakkuk etmiş alacaklar karşılığında kullanılan
kredilerde faiz oranı döviz kredisinde LIBOR/EURIBOR+5,00 ve TL kredisinde için
TRLIBOR+1,5'dur. Bu kapsamda kredi başvuruları için son tarih 30.09.2012’dir.
49

50. Kr edi: Alıcı firma ile imzalanmış belli bir kontrat kapsamında, gemi inşa
/ ihraç
edecek Türkiye’de yerleşik firmaların gemi inşa aşamasındaki harcamaları proje
bazında finanse edilir. Kredilendirme oranı %85’tir.
Teminat Mektubu:
Program kapsamında düzenlenecek teminat mektupları ile;
- Geminin finansmanı amacıyla inşa süresince alıcı firma, alıcının bankası/finans
kurumu tarafından yapılacak avans niteliğindeki ödemeler ve buna ilişkin
doğabilecek faizler,
- Proje konusu gemide kullanılacak makine ve ekipmanların vadeli ithalatı
ile vadeli yurtiçi tedarik işlemlerine ilişkin ödeme yükümlülükleri,
Türk Eximbank tarafından belirlenen limit çerçevesinde garanti kapsamına alınır.
Asgari Yer li Katkı Or anı : Proje konusu geminin yerli katkı oranın
asgari %25 olması gerekmektedir.
Asgari Öz kaynak Or anı: %15
50

51.  Yararlanabilen Firmalar: Krediden Türkiye’de yerleşik, gemi inşa
ve/veya ihracında deneyim sahibi olan firmalar yararlanabilir.
 Nakdi Kredi / Teminat Mektubu Tutarı: Kullandırılacak
kredinin/düzenlenecek teminat mektubunun tutarı ve vadesi alıcı ve satıcı
firmalar arasında imzalanan sözleşme hükümleri dikkate alınarak proje
bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir. Ancak, kullandırılacak
kredinin / düzenlenecek teminat mektubunun tutarı gemi kontrat bedelinin
azami %85’idir.
 Vade: Vade, her bir gemi için alıcı ve satıcı firmalar arasında imzalanmış
olan sözleşme esas alınarak Türk Eximbank tarafından belirlenir. Azami
vade 24 aydır.
 Teminat Mektubu Komisyonu: Proje bazında Türk Eximbank
tarafından belirlenir.
 Kabul Edilen Teminatlar:
 Banka Teminat Mektubu, veya
 Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri, veya
 Kredi Garanti Fonu Kefaleti,
 Kredi / Teminat Mektubu konusu inşa edilen geminin ipoteği
51

52.  Amaç
Türk Eximbank ile Dünya Bankası arasında imzalanan anlaşma
çerçevesinde; gemi/yat yapımı, makine imalatı, demir dışı metal,
otomotiv yan sanayi ve elektrik elektronik sektörlerinde faaliyet
gösteren imalatçı ihracatçı veya ihracata yönelik mal üreten imalatçı
Firmaların orta ve uzun vadeli işletme sermayesi ve sabit sermaye
yatırımlarının finansmanı amaçlanmaktadır.
 Yararlanabilen fir malar : Bu krediden imalatçı-ihracatçı veya
Yar ar lanabilen firmalar:
ihracata yönelik mal üreten imalatçı vasfını haiz gemi/yat yapımı,
makine imalatı, demir dışı metal, otomotiv yan sanayi ve elektrik
elektronik sektörlerinde faaliyet gösteren Türkiye’de yerleşik firmalara
yararlanabilir.
 Fir ma
Firma Limiti
Firma limiti azami 20.000.000 ABD Dolarıdır. Ancak kredinin tutarı
Ancak kredinin tutarı
proje bazında Türk Eximbank tarafından belirlenir.
52

53.  Vade & Faiz Or anı
Krediye uygulanacak vade ve faiz oranı proje bazında Türk Eximbank
tarafından belirlenir.
 Asli Teminatlar
Kredinin anapara ve faiz tutarları toplamının asgari %100’ü oranında
asli teminat tesis edilir.
 Süresiz veya proje süresi ile uyumlu kesin banka teminat mektubu
 Devlet İç ve Dış Borçlanma Senetleri
 Kredi Garanti Fonu kefaleti
 Gayrimenkul Rehni, Ticari İşletme Rehni, Gemi İpoteği
53

54. AVRUPA YATIRIM BANKASI KREDİSİ
Amaç:
Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş. (Türk Eximbank) ile Avrupa Yatırım
Bankası (AYB) arasında imzalanan Kredi Anlaşması çerçevesinde; sanayi,
turizm ve hizmet sektörlerinde faaliyet gösteren küçük ve orta
büyüklükteki işletmelerin (KOBİ) ihracata ve döviz kazandırıcı hizmetlere
yönelik olarak yurt içinde gerçekleştirecekleri sabit sermaye yatırımları ile
işletme sermayesi ihtiyaçlarının finansmanı amaçlanmaktadır.
KOBİ Tanımı
Bir veya birden çok gerçek veya tüzel kişiye ait olup, 500’den az çalışanı
olan bağımsız işletmelerdir. Bu işletmelerin bağımsız kabul edilmesi için
sermayesinin;
Ø %25’i ve daha fazlası başka bir şirkete/kuruluşa ait olmamalı,
Ø %25’i veya daha fazlası başka bir şirkete/kuruluşa aitse, şirket/kuruluş
grubunun toplam çalışan sayısı 500’den az olmalıdır.
Firma Limiti
Firma limiti 12,5 milyon Avro’dur.
54

55. AVRUPA YATIRIM BANKASI KREDİSİ
Proje Tutarı:
Program kapsamında tutarı 25 milyon Avro’yu geçmeyen projeler
kredilendirilecektir. Firma limiti 12,5 milyon Avro’dur
Vade & Faiz Oranı
Krediye uygulanacak vade ve faiz oranı proje bazında Türk Eximbank
tarafından belirlenir.
Asli Teminatlar
Türk Eximbank tarafından kullandırılacak kredinin anapara, faiz ve
masraflar toplamının %100'ü oranında asli teminat alınır.
 Süresiz veya proje süresi ile uyumlu kesin banka teminat mektubu ve
 KGF Kefaleti
 Gayrimenkul İ poteğ i
55

56. İHRACATA YÖNELİK İŞLETME SERMAYESİ KREDİSİ
Kredinin Amacı: Türk ürünlerinin ihracatına yönelik olarak mal üreten
imalatçıların, imalatçı-ihracatçıların, işletme sermayesi ihtiyaçlarının finansmanı
amaçlanmaktadır. Krediye konu harcamaların hammadde, ara malı, makine, teçhizat ve
aksam için olmalıdır. Tedarik edilen malların Türk menşeli ve Türkiye’de üretilmiş
olması gerekmektedir. Kredi başvuru tarihinden itibaren geriye dönük 180 gün
içerisinde yapılmış harcamalar kabul edilmektedir. Arsa, bina ve kullanılmış mal alımları
finanse edilmez.
Yararlanabilen Firmalar: Bu krediden imalatçı-ihracatçı veya ihracata yönelik
mal üreten imalatçı vasfına haiz Türkiye’de yerleşik firmalar yararlanabilir.
Firma Limiti: 7,5 Milyon Avro veya muadili USD veya TL’dir.
Asli Teminatlar: Teminat Mektubu, veya Devlet İç/Dış Borçlanma Senetleri, veya
KGF Kefaletidir.
Vade ve Faiz Oranı: Kredinin vadesi 1 yılı geri ödemesiz azami 5 yıldır.
(1+4) 5 yıl vadeli kredi için; (Euribor+4,00), (Libor+4,50) ve (TL %11,75)
56

57. İHRACATA YÖNELİK YATIRIM KREDİSİ
Kredinin Amacı: Türk ürünlerinin ihracatına yönelik olarak mal üreten
imalatçıların, imalatçı- ihracatçıların, makine-teçhizat ve diğer yatırım unsurlarının
finansmanı amaçlanmaktadır. Krediye konu harcamaların makine-teçhizat ve diğer
yatırım unsurlarını içermesi gerekmektedir. Kredi başvuru tarihinden itibaren geriye
dönük 180 gün içerisinde yapılmış harcamalar kabul edilmektedir. Arsa, bina ve
Kullanılmış mal alımları finanse edilmez.
Yararlanabilen Firmalar: Bu krediden imalatçı-ihracatçı veya ihracata yönelik
mal üreten imalatçı vasfına haiz Türkiye’de yerleşik firmalar yararlanabilir.
Firma Limiti: 10 Milyon EURO veya muadili USD veya TL’dir.
Asli Teminatlar: Teminat Mektubu, veya Devlet İç/Dış Borçlanma Senetleri, veya
KGF Kefaletidir.
Vade ve Faiz Oranı: Kredinin vadesi 2 yılı geri ödemesiz azami 7 yıldır.
(2+3) 5 yıl vadeli kredi için; (Euribor+4), (Libor+4,50) ve (TL %11,75)
(2+5) 7 yıl vadeli kredi için; (Euribor+4,25), (Libor+4,75) ve (TL %11,75)
57

58. 58

59. 59

60.  Türk Eximbank’ın Ülke Kredi/Garanti Programlarının çerçevesi;
 Ülkemiz dış politika hedefleri,
 Türk ihracatçı ve müteahhitlerinin rekabet potansiyeli olan
ve stratejik olarak desteklenmesi gereken sektörler,
 İlgili ülke ile olan ticari ilişkilerimiz
dikkate alınarak belirlenmektedir.
Program kapsamında dayanıklı ve dayanıksız tüketim malları ve
sermaye malı ihracatı ya da protokoller çerçevesinde
gerçekleştirilecek proje için finansman sağlanmakta ya da garanti
verilmektedir.
60

61.  1989 yılında ilk olarak S.S.C.B’ne açılan ülke kredileri, Doğu
Avrupa, Balkan ülkeleri, Afrika ve Orta Doğu ülkelerine yönelik
olarak devam etmiştir.
 1992 yılından itibaren Türk Eximbank, diğer ülkelerin benzer
ihracat kredi kurumlarından daha önce, Orta-Batı Asya
Cumhuriyetlerine girerek verdiği krediler ile Türk
müteşebbislerinin önünü açmıştır.
 Ülke Kredi/Garanti Programları ile 1989 yılından bugüne kadar
23 ülkeye yaklaşık olarak 2,24 milyar dolar tutarında kredi
kullandırılmış, 2,58 milyar dolarda tahsilat yapılmıştır.
61

62. YARARLANMA KOŞULLARI
 Finanse edilen projenin borçlu ülkenin önceliklerine uygun
olması ve bu ülkelerle Türkiye arasındaki ekonomik ilişkilerin
geliştirilmesine olumlu etki sağlayacak nitelikte olması
gerekmektedir.
 Proje yüksek oranda döviz cinsinden net fon yaratma
yeteneğine sahip olmalı ve projenin geri ödeme gücü yüksek
olmalıdır.
 İhracı/yatırımı düşünülen malın/projenin ilgili ülke bankasınca
talep edilmesi gerekmektedir.
 İhracatı yapılacak olan makine ekipman ve malzemenin yerli
katkı payı en az %50 olmalıdır.
 Toplam vade ödemesiz dönem de dahil 10 yılı aşmamalıdır.
62

63. ULUSLARARASI DÜZENLEMELERE
UYGUNLUK
 Türkiye’nin, DTÖ ve OECD İhracat Kredi Grubu’na
üyeliklerinden ve AB ile imzalanan Gümrük Birliği
anlaşmasından kaynaklanan yükümlülükleri
çerçevesinde, Türk Eximbank sigorta, garanti ve kredi
programları uygulamalarında DTÖ, OECD ve AB’nin
ilgili düzenlemelerini sürekli izleyerek, uluslararası
normlara uygun hareket etmeye özen göstermektedir.
63

64. 2011 YILI
TÜRK EXİ MBANK
PERFORMANSI
64

65.  Türk Eximbank 2011 yılı itibariyle ihracat sektörüne;
 6,67 milyar dolar nakdi kredi desteği,
 5,75 milyar dolar tutarında sigorta/garanti imkanı
sağlayarak toplam 12,42 milyar dolar lık bir destek
vermiştir.
 Bu tutar, Türkiye ihracatının % 9 ,2’ sine tekabül
etmektedir.
65

66.  2011 yılında kredi programları çerçevesinde 11,2 milyar TL
( 6,67 milyar dolar ) ihracat kredisi kullandırılmıştır.
 Kredilerin % 68’i döviz, % 32’si TL cinsinden kullandırılmıştır.
68 32
 Kredilerin % 42’si aracı bankalar tarafından, % 58’i ise
42 58
doğrudan kullandırılmıştır.
 2011 yılında kısa vadeli kredi programlarından 3.068 firma
yararlanmış olup, kredi kullanan firmaların % 67’si KOBİ ’dir.
’dir
 2011 yılında kısa vadeli ihracat kredilerinin % 31’i KOBİ’lere
31
kullandırılmıştır.
66

67. İhracat Kredi Sigortası Programları çerçevesinde 2011
yılında;
yılında
 Sigortalanan sevkiyat tutarı 5,8 milyar dolar,
dolar
 Tahsil edilen prim tutarı 20,5 milyon dolar ,
 Programdan yararlanan ihracatçı sayısı 1.232,
 Ödenen tazminat tutarı 7,2 milyon dolar olmuştur
Sigorta faaliyetlerinin bir parçası olarak yaklaşık
166.180 yabancı firmanın ayrıntılı kayıtlarını içeren bir
“bilgi bankası” oluşturulmuştur. Bu çerçevede geçerli
alıcı limiti onay tutarı da 4,5 Milyar Dolar seviyesinde
gerçekleşmiştir. 67

68. Fİ NANSMAN
VE
MALİ YAPI
68

69.  Türk Eximbank’ın kaynakları;
 Sermaye girişlerinden,
 Yurt içi bankalardan,
 Euro-sendikasyon kredilerinden,
 Tahvil ve banka bonosu ihraçlarından,
 Uluslararası finans kurumlarından,
sağlanmaktadır.
 Bankanın ödenmiş sermayesi 2 milyar TL’dir.
69

70. Türk Eximbank’ın 31 Aralık 2011 itibariyle,
 Aktif büyüklüğü 9,7 milyar TL
 Kredilerin aktife oranı %83
 Öz kaynak karlılığı %5,9
 Aktif karlılığı %2,3 ve
 Sermaye yeterliliği oranı %108 olarak
gerçekleşmiştir.
70

71. (www.eximbank.gov.tr)
 Bankamızın internet sitesinde Bankamız
programlarına ait her türlü bilgiye ve başvuru
formlarına ulaşılabilmektedir.
 Ayrıca, programlarımız hakkındaki her türlü
sorularınız için ilgili kişilerin telefon numaraları da
internet sitemizde yer almaktadır.
71

72. Türk Eximbank İzmir Şubesi
Mahfuz DOĞU
Müdür Yrd.
Tel : 0 232 445 85 60 – D:13
Fax : 0 232 445 85 61
e-mail : mdogu@eximbank.gov.tr
72

73. TEŞEKKÜRLER…
www.eximbank.gov.tr
73