1. I.GIỚI THIỆU NHU CẦU CỦA KHÁCH HÀNG:
- Số tiền đề nghị vay: 350.000.000 đồng (Ba trăm năm mươi triệu đồng)
- Lãi suất: 1 %/tháng.
- Mục đích: Thanh toán tiền mua hàng hóa.
- Thời hạn: 06 tháng.
- Lãi trả hàng tháng, gốc trả cuối kỳ
- Tài sản đảm bảo: Bảo lãnh bằng nhà và đất tại P (10+11+12) nhà B ngõ 21 phố
Vạn Bảo, phường Cống Vị, quận Ba Đình, TP Hà Nội đứng tên ông Phạm Ngọc T
và bà Bùi Cúc P
II. THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG VAY VỐN:
1. Tư cách pháp nhân:
- Tên khách hàng: Công ty TNHH TT
- Đăng ký kinh doanh số: 045084 do Sở kế hoạch và đầu tư thành phố Hà Nội cấp
lần đầu ngày 29/06/1994, đăng ký thay đổi lần thứ chín ngày 17/11/2005.
- Loại hình doanh nghiệp: Công ty TNHH.
- Địa chỉ trụ sở chính (theo đăng ký kinh doanh): số 187G phố Giảng Võ, phường
Cát Linh, quận Đống Đa, TP Hà Nội.
- Đại diện theo pháp luật của công ty: Bà Bùi Cúc P Chức vụ: Giám đốc. Đại diện
vay vốn: bà Bùi Cúc P
- Vốn điều lệ đăng ký: 2.500.000.000 đồng (Hai tỷ năm trăm triệu đồng chẵn)
- Vốn chủ sở hữu đến ngày Vay : 2.500 triệu đồng.
- Ngành nghề kinh doanh chính:
• Buôn bán thiết bị điện tử, viễn thông;
• Buôn bán thiết bị điện lạnh;
• Chiết nạp khí đốt hoá lỏng (L.P.G)
• Đại lý kinh doanh khí đốt hoá lỏng (L.P.G)
• Sán xuất, lắp ráp, mua bán bếp ga, bình ga và các sản phẩm liên quan đến
khí đốt hoá lỏng
•
B¶ng c©n ®èi kÕ to¸n
ChØ tiªu 31/12/2004 31/12/2005
I. TSL§ vµ §TNH
10,999,584,11
8 15,002,441,808
1. TiÒn mÆt t¹i quü 120,600,700 70,532,000
2. TiÒn göi NH 91,316,626 65,416,658
3. Ph¶i thu cña kh¸ch hµng 9,553,320,015 13,246,368,461
4. C¸c kho¶n ph¶i thu kh¸c - -
1

2. 5. ThuÕ GTGT ®]îc khÊu trõ - -
6. Hµng tån kho 1,234,346,777 1,620,124,689
II. TSC§, §T dµi h¹n 1,601,057,131 958,926,888
1. Tµi s¶n cè ®Þnh 1,127,954,431 958,926,888
- Nguyªn gi¸
1,601,057,131 1,601,057,131
- Hao mßn luü kÕ -473,102,700 -642,130,243
2. Chi phÝ tr¶ tr]íc dµi h¹n . -
TµI S¶N
12,600,641,24
9 15,961,368,696
I. Nî ph¶i tr¶ 9,729,523,217 13,001,474,176
1. Nî ng¾n h¹n 9,150,469,686 12,711,947,393
- Vay ng¾n h¹n - 362,865,217
- Ph¶i tr¶ cho người b¸n 9,150,469,686 12,349,082,176
- ThuÕ vµ c¸c kho¶n ph¶i nép Nhµ
níc - -
- Ph¶i tr¶ nh©n viªn - -
2. Nî dµi h¹n 579,053,531 289,526,783
- Vay dµi h¹n 579,053,531 289,526,783
II. Nguån vèn chñ së h÷u
2,871,118,0
32 2,959,894,520
1. Nguån vèn kinh doanh
2,500,000,0
00 2,500,000,000
- Vèn gãp 2,500,000,000 2,500,000,000
2. Lîi nhuËn chưa ph©n phèi 371,118,032 459,894,520
Nguån vèn
12,600,641,24
9 15,961,368,696
ChØ tiªu 31/12/2004 31/12/2005
1. Doanh thu thuÇn
46,110,560,00
0
55,500,200,000
2. Gi¸ vèn hµng b¸n
45,243,043,28
9
54,137,191,969
3. Chi phÝ b¸n hµng, qu¶n lý kinh
doanh, chi phÝ kh¸c
352,075,000 724,265,642
4. Tæng lîi nhuËn trước thuÕ 515,441,711 638,742,389
5. ThuÕ thu nhËp DN ph¶i nép 144,323,679 178,847,869
6. Lîi nhuËn sau thuÕ 371,118,032 459,894,520
- Mục đích sử dụng tiền vay:
Thanh toán tiền hàng cho công ty TNHH LG ELECTRONIC Việt Nam, số tiền:
350.000.000 đồng.
* Số tiền vay:
- Tổng chi phí: 650.000.000 đồng
- Vốn tự có: 300.000.000 đồng
2

3. 5.4 Hiệu quả phương án
* Doanh thu từ phương án:
+ Điều hoà LG 12000 BTU 2 cục, 2 chiều: 30 bộ x 12.000.000 đồng =
360.000.000 đ
+ Điều hoà LG 18000 BTU 2 cục, 2 chiều: 30 bộ x 14.500.000 đồng =
435.000.000 đ
+ Công lắp đặt:
12.000.000 đ
807.000.000 đ
* Chi phí:
- Giá vốn: 650.000.000 đồng.
- Chi lương nhân viên (nhân viên bán hàng, lắp đặt
* Lợi nhuận:
Doanh thu - Giá vốn - Chi phí khác (chí bán hàng, lương nhân viên) – Chi phí trả
lãi ngân hàng.
= 807.000.000 – 650.000.000 - 50.000.000 – 3.700.000 x 4 tháng
= 92.200.000 đồng.
- Đồng tiền cho vay:
Ngân hàng thực hiện việc cho vay bằng VND theo từng phương án cụ thể phù hợp với quy
định của Nhà Nước.
3