Dokumen ini membahas tentang penguasaan keuangan pribadi dan keluarga yang meliputi tiga bagian utama. Pertama, fondasi keuangan keluarga yang mencakup kekayaan, penguasaan arus kas, dan penilaian kesehatan keuangan. Kedua, perencanaan keuangan jangka panjang untuk pendidikan, perumahan, kendaraan, dan lainnya. Ketiga, pentingnya perlindungan keuangan. Dokumen ini memberikan contoh-contoh kasus dan

1. Personal Finance Mastery
Ardiansyah
Personal Finance Provocator
Cashoop & MyFamily Accounting Founder

2. Outline
• Foundation of Family Finance
– Wealth
– Cash flow mastery
– Financial Score Board (health checkup)
• Financial Planning Roadmap
– Education
– Pilgrim
– House
– Car
• Protection

3. W E A L T H
Part 1

4. Assets

5. Debt

6. Net Worth
-

7. How much your net worth?

8. Debt Ratio

9. CASH FLOW MASTERY
Part 2

11. Your turn…
• List your
– Income
– Spending
– Debt
– Saving
– Investment

12. FINANCIAL SCORE BOARD
Part 3

14. Rasio Likuiditas
Dalam bentuk:
• Tunai di bank,
• Emas,
• Deposito,
• dsb

15. Rasio Likuiditas
• Contoh:
– Pasutri dengan 3 anak
– Rasio = 15 kali pengeluaran
– Pengeluaran: 4,5 juta/bulan
– Dana cadangan = 67,5 juta (100%)
– Misalnya sekarang punya 40 juta, maka rasionya
60% atau cukup untuk 8,9 bulan.
– Coba giliran Anda menghitung dana cadangan…

16. Rasio Cicilan Hutang
• Max. 30%
– Penghasilan 10 juta
– Cicilan max. 3 juta
– Misalnya sekarang punya cicilan hutang 4 juta,
maka rasionya 40%.
– Status: Sudah melebihi batas, Hati-hati…
– Coba giliran Anda menghitung rasio cicilan
hutang…

17. Rasio Tabungan
• Min. 10%
– Penghasilan 10 juta
– Minimal punya tabungan 1 juta
– Contoh:
• Penghasilan 120 juta/tahun
• Tabungan: 12 juta (10%) minimal.
– Status: Kurang 12 juta berarti masa depan suram
– Coba giliran Anda menghitung rasio tabungan…

18. Rasio Investasi
• Min. >0%
– Contoh:
• Hasil pencarian investasi 10 juta
• Kekayaan bersih 325 juta
• Maka: 3% aset berasih berasal dari hasil investasi
– Status: Hasil investasi masih kecil
– Coba giliran Anda menghitung rasio investasi…

19. FINANCIAL ROADMAP
Part 3

20. Roadmap Finansial Keluarga
kebutuhan
Kendaraan

21. Roadmap Finansial Keluarga
2030
Rp. 100 juta
2017
Rp. 40 juta

23. Roadmap Finansial Keluarga
Kebutuhan Target Harga Skrng Harga a.d Kendaraan Investasi
Persalinan 2017
Rumah 2022
Mobil 2025 250.000.000 387.000.000
TK 2022
SD 2024
SMP 2030
SMU 2033
Kuliah 2036 30.000.000 55.000.000
Umroh 2026
Haji 2030
Liburan 2028

24. Try it yourself now…