1. AVAINTIETOESITE 1/2
Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti,
jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä
sijoituspäätöksensä tietoon perustuen.
ISIN-KOODI FI4000019567
Rahastoa hallinnoi Finlandia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Finlandia-konserniin.
Finlandia Likvidi Erikoissijoitusrahasto
Rahasto on rahastojen rahasto, jonka sijoitustoiminnan tavoitteena
on aktiivisen salkunhoidon kautta saavuttaa pitkällä aikavälillä ar-
vonnousua hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja rahaston sään-
töjen mukaisella tavalla.
Rahasto varat sijoitetaan sellaisten sijoitusrahastojen ja yhteissijoi-
tusyritysten osuuksiin, jotka sijoittavat pääasiassa alle vuoden pitui-
siin euroalueen valtioiden, kuntien ja yritysten liikkeeseenlaskemiin
korkosijoituksiin sekä pankkitalletuksiin.
Normaalitilanteessa rahasto sijoittaa varansa yhteen tai kahteen
kohderahastoon.
Rahaston nykyinen riskiluokka on 1. Tämä tarkoittaa, että rahaston
osuuksien arvonkehitykseen liittyy matala riski. Rahaston riski-
mittari kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimei-
sen viiden (5) vuoden ajalta. Siltä ajalta, jona rahasto ei vielä ollut
toiminnassa, synteettinen riski-tuottoluokitus on johdettu vertai-
luindeksistä. Historiallisten tietojen perusteella ei välttämättä
voi muodostaa luotettavia oletuksia tulevaisuudesta. Riskiluokka
ei välttämättä säily muuttumattomana, vaan se voi vaihdella ajan
myötä. Myöskään alimpaan riskiluokkaan (1) kuuluva rahasto ei ole
täysin riskitön.
Seuraavat riskitekijät eivät välttämättä sisälly täysmääräisesti ris-
kimittariin, mutta ne vaikuttavat rahasto-osuuden arvoon:
Pienempi riski
Tyypillisesti pienemmät tuotot
Suurempi riski
Tyypillisesti suuremmat tuotot
• Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena
pankkipäivänä.
• Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot ja myyntivoitot,
sijoitetaan uudelleen.
• Rahaston noteerausvaluutta on euro.
Korkoriski. Rahasto sisältää korkoriskiä kun se sijoittaa korkoa
maksaviin sijoituskohteisiin.
Luottoriski. Korkoinstrumentteihin sijoittavaan rahastoon liittyy
myös luottoriski, jolla tarkoitetaan arvopaperin liikkeeseenlaskijan
takaisinmaksukyvyn muutosten aiheuttamaa epävarmuutta.
Vastapuoliriski. Riski siitä, että arvopaperikaupan tai johdannais-
sopimuksen vastapuoli tai sijoitusvälineen liikkeeseenlaskija ei toimi
sovittujen ehtojen mukaisesti.
Valuuttariski. Rahasto sijoittaa myös muihin kuin euromääräisiin ar-
vopapereihin, jolloin rahastoon kohdistuu valuuttariski.
Aktiiviriski. Rahasto noudattaa salkunhoidossaan aktiivista sijoi-
tuspolitiikkaa ja näin ollen rahaston aktiiviriskiä voi kuvata korkeah-
koksi.
Tavoitteet ja sijoituspolitiikka
Riski-tuottoprofiili
1 2 3 4 5 6 7

2. AVAINTIETOESITE
Finlandia Rahastoyhtiö Oy Aleksanterinkatu 44 FI-00100 Helsinki puh. 020 710 7720 faksi 020 710 7750 www.finlandiagroup.fi
2/2
Rahaston säännöt on vahvistettu viimeksi 14.6.2013 Suomessa ja rahaston toimintaa valvoo Finanssivalvonta. Finlandia Rahastoyhtiö Oy:lle on
myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Tämä avaintietoesite on voimassa 15.7.2013 alkaen.
Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen
liittyvät palkkiot
Merkintäpalkkio 0 %
Lunastuspalkkio 0 %
Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa
kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä.
Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut
Juoksevat kulut 0,35 %
Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut
Tuottosidonnainen palkkio Ei tuottosidonnaista palkkiota
Rahaston kulut
Käytännön tiedot
Sijoittajan maksamat kulut käytetään rahaston toimintakustannus-
ten kattamiseen. Merkintäpalkkio ja lunastuspalkkio on ilmoitettu
enimmäismääräisinä.
Esitetyt juoksevat kulut perustuvat vuonna 2012 maksettuihin ku-
luihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen.
Juoksevat kulut eivät sisällä rahaston kaupankäynnistä aiheutunei-
ta kuluja pois lukien rahastosijoituksista aiheutuneet merkintä- ja
lunastuspalkkiot.
Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteessä. Rahastoesite on
saatavilla osoitteessa www.finlandiagroup.fi.
• Rahaston aloituspäivä on 10.12.2010.
• Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahasto-
sijoituksen tuottotasoa tulevaisuudessa.
• Tuottoa laskettaessa hallinnointipalkkio ja muut rahaston
varoista suoritetut palkkiot on otettu huomioon, sijoittajalta
perittävää merkintä- ja lunastuspalkkioita tai veroja sen sijaan
ei. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro,
joka myös on rahaston perusvaluutta.
Aiempi tuotto- tai arvonkehitys
Rahaston säilytysyhteisönä toimii Skandinaviska Enskilda Banken AB
(publ) Helsingin sivukonttori.
Lisätietoja rahastosta ja rahastosäästämisestä saatte Finlandian
toimipisteistä ja asiamiehiltä sekä rahastoesitteestä ja rahaston
säännöistä, jotka löytyvät rahastoyhtiön kotisivuilta (www.finlan-
diagroup.fi).
Rahasto-osuuden arvonkehitystä voi seurata rahastoyhtiön koti-
sivuilta.
Rahaston kotimaan (Suomi) verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoitta-
jan henkilökohtaiseen verotukseen.
Finlandia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä pe-
rusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätark-
koja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesit-
teen kanssa.
Sijoittajan kannattaa tässä mainittujen rahastokohtaisten riskien li-
säksi tutustua myös rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin,
jotka kuvataan tarkemmin rahastoesitteessä.
Rahaston merkintämaksut suoritetaan rahaston merkintätilille
Nordea FI49 1805 3000 0059 33. Tilisiirron viestikentässä on il-
moitettava merkitsijän henkilötunnus/y-tunnus.
4,0 %
3,0 %
2,0 %
1,0 %
0 %
-1,0
-2,0
-3,0
-4,0
2009 2010 2011 2012 2013