1. 下半年投資型主力商品
展內湖：黃祈璋

2. 月配息機制商品
 卓越理財變額萬能壽險
【成長平台 + 配息平台】
 富利多變額壽險
 富利多外幣變額年金保險

3. 卓越理財 - 工作獎金

4. 卓越理財 - 業績換算
定期保險費
表訂業績 FYP 加乘期間
商品 業績 FYP 換算
換算標準
標準
E7 80% 112%
彈性保險費
保費級距 99 萬以下 100 萬 ~499 萬 500 萬以上
業績 FYP 彈性保險費 *4.5% 彈性保險費 *4% 彈性保險費 *3%

5. 卓越理財變額萬能壽險

16. 原卓越理財績效案例
意外生活照護金 :
500 萬

18. 契轉卓越理財案例
多了意外生活照護金 :
90 萬

20. 契轉申辦相關事項 (1)
 可轉換商品
 1. 優世紀
 2. 創世紀丙型
 3. 創世紀丁型
※ 契轉後 ，投保始期 、保險金額及投保年
齡不變

21. 契轉申辦相關事項 (2)
契轉年齡限制 ：
契轉生效當時保險年齡 70 歲以
下
創丙丁被保人法定年齡未滿 15 歲
不得申請契轉
※ 配合保險法 107 條修訂 ，卓越
理財
15 歲前無壽險保障
21

22. 契轉申辦相關事項 (3)
可申請轉換日 ：
滿一年的有效契約
( 創丙需過第 4 保費年度 )
轉換生效日 ：
申請書送達且 單位經辦輸 入完成日
隔日。
22

23. 申辦相關事項 (4)
體檢規範 ：
原則上免體檢
( 公司可視風險評估之需求要求體
檢)
23

24. 申辦相關事項 (5)
應備文件
1. B 式保全變更申請書
2. C 式健康告知書
3. 利益比較表 ( 含卓越理財配置約
定書 )
4. 舊契約保險單正本
24

25. 利益比較表
25

26. 利益比較表 (1)
保險始期 、保額 、
繳別 、定期保費不
變
26

27. 利益比較表 (2)
需填寫一檔母基金代
號
27

28. 利益比較表 (3)
需填寫金額 ，不低於 600 元
，以新台幣 100 元為單位
28

29. 利益比較表 (4)
填寫子基金標的代
號 ，每次最多 10
檔
29

30. 利益比較表 (5)
填寫配置例 ，
以 5% 為單
位
30

31. 利益比較表 (6)
約定加碼倍數 ( 可不
填)
(0~5 倍 ) ，以 0.1 為單
位
31

32. 利益比較表 (7)
約定停利點 ( 可不填 )
(5%~995%) ，以 5% 為單
位
32

33. 利益比較表 (8)
須辦理職業變更作
業
(B 式申請書 )
33

34. 注意事項
34

35. 注意事項 (1)
有下列情形之一者不得辦理契轉 ：
1. 正進行投資配置尚未完成者
2. 保險金給付請求中契約
3. 契約變更中 ( 部分提領 、保額變更尚未生效
、投
資標的轉換辦理中等 )
4. 辦理當時有支票未兌現者
5. 創丙丁被保人辦理契約轉換時法定年齡未
滿 15
足歲者
35

36. 注意事項 (2)
有下列情形之一者不得辦理契轉 ：
6. 二年內曾辦理契約轉換者
7. 轉換生效當時保險年齡超過 70 歲者
8. 弱體承保期間 ( 指長期加費件或短期加費期
間尚
未屆滿者 )
9. 創丙未繳足前四保費年度 ( 含 ) 保費費用者
36

37. 注意事項 (3)
創丙需過第四保費年度後才可轉換：
若於第四保費年度底前轉換 ，總收保費費用將超過原創
丙應收保費費用 (150%)( 詳見下表 ，陰影為卓越理財
費用率 )
保費年度 定期保險費
1 2 3 4 5 6 7 以上
契約轉換年度 費用率合計
第 1 保費年度底 90% 35% 25% 20% 10% 0% 0% 180%
第 2 保費年度底 90% 25% 25% 20% 10% 0% 0% 170%
第 3 保費年度底 90% 25% 15% 20% 10% 0% 0% 160%
第 4 保費年度底 90% 25% 15% 10% 10% 0% 0% 150%
第 5 保費年度底 90% 25% 15% 10% 5% 0% 0% 145%
第 6 保費年度底 90% 25% 15% 10% 5% 5% 0% 150%
 須請保戶補足前四保費年度 ，避免將來發生
議。
37

38. 注意事項 (4)
96.10.1( 最低比率制實施 ) 前投保之創丙
丁轉換後也須符合最低比率制規範：
因卓越理財可繳費金額需受最低比率制規
範 ，故契轉至卓越理財後之保單繳費仍需符
合最低 比率制規範 。
 若保戶繳費已達上限 ，可透過增加保
額
或期間有部分提領 ，亦可再繼續繳
費。
38

39. 注意事項 (5)
服務人員資格：
需具 IPA 資格
 同步調整現行創甲乙契轉服務人員亦
需
具 IPA 資格 ，並取消限原經手人之規
定
39

43. 配
息
平
台
成
長
平
台

45. 投保規定 - 年齡、期間與保費

46. ︵
保單帳戶價值
淨 無
總 投 不保證配 滿保
滿
繳 資 期
期
保 保 月 月
息 月 保本
保
月
費 險 配 配 配 配 ‧‧‧ 險保
險
費 金
金
息 息 息 息 證
費 ︶
用
費用係指 ：保費費用及危險保費 46

47. ︵
保單帳戶價值 無
投
滿 保
不保證配息 期
淨投資 資
月 月 月 月 保 本
配
保險費
置
配 配 配 配 ‧‧‧ 險 保
息 息 息 息 金
證
︶
躉繳 50 萬 ( 含 ) 200 萬 ( 含 )
躉繳保險費 保險費 ～ 200 萬 以上
扣除
保費
保費費用及危險 費用率 5% 4%
保費後的金額
危險保費 詳下頁
注意：本商品不收管理費，另基金經理費與基金保管費已反應基金淨值中，不另收取。
47

48. 危險保險費費率表 (10 年期 ) 單位：新臺幣元 / 每 10 萬
保額
年齡 男性 女性 年齡 男性 女性 年齡 男性 女性
15 1,064 421 34 2,180 992 53 9,718 5,037
16 1,117 437 35 2,352 1,069 54 10,564 5,531
17 1,145 448 36 2,539 1,155 55 11,484 6,080
18 1,149 456 37 2,741 1,251 56 12,484 6,688
19 1,153 460 38 2,960 1,358 57 13,567 7,358
20 1,156 464 39 3,196 1,479 58 14,739 8,092
21 1,162 468 40 3,452 1,615 59 16,005 8,893
22 1,173 476 41 3,730 1,766 60 17,368 9,764
23 1,191 489 42 4,030 1,933 61 18,834 10,713
24 1,217 506 43 4,355 2,114 62 20,409 11,745
25 1,254 530 44 4,707 2,309 63 22,097 12,872
26 1,302 560 45 5,089 2,517 64 23,902 14,102
27 1,364 597 46 5,504 2,739 65 25,829 15,445
28 1,439 639 47 5,957 2,978 66 27,881 16,912
29 1,528 686 48 6,451 3,238 67 30,060 18,510
30 1,630 738 49 6,992 3,525 68 32,366 20,245
31 1,747 794 50 7,584 3,843 69 34,798 22,122
32 1,877 855 51 8,233 4,198 70 37,352 24,148
33 2,021 920 52 8,943 4,594 48

49. ︵
保單帳戶價值 無
投 滿 保
淨投資 資
不保證配息 期 本
月 月 保
保險費 配 月 月
配 配 配 ‧‧‧ 險 保
置 配 金
息 息 息 息 證
︶
解約費用 ：
「申請辦理次一評價日之保單帳戶價值扣除配息
停泊標的價值 」 × 「該保單年度解約費用率 」。
保單年度 第 1年 第 2 年及以後
解約費用率 1% 0% 49

52. 投保規定 - 年齡、繳費金額與方
式
 被保人年齡： 0 歲至 70 歲；要保人實際年齡須年滿 20 足
歲。
 保險期間：終身（年金最高給付至 100 歲為止）。
 繳費方式：躉繳，並以美元為限。
 投保保險費限制：最低限制為 20,000 美元；最高為 100 萬
美元。
 年金累積期間：至少 5 年。
 年金給付開始日：投保時表定為被保險人保險年齡達 80 歲
之保單週年日，但要保人可於保單成立後至年金給付開始日
前 30 日變更年金給付開始日或保證期間；該變更須經公司
同意後，始生效力。惟變更後之年金給付開始日不得超過被
保險人保險年齡達 80 歲之保單週年日。

53. 保費費用
要保人繳交之保險費 × 保費費用率

54. 解約費用
「申請辦理次一評價日之保單帳戶價值扣除配息停泊
標的價值」 × 「該保單年度解約費用率」

56. 富利多變額壽險
6%

57. 富利多外幣變額年金保險

58. 實務操作步驟

59. 步驟一：開口話術
一次存 200 萬，每個月領一萬，領
十年

60. 步驟二：作試算
1. 總繳保費
2. 費用率
3. 危險保費 (DM)
4. 各月可領配息金額 ( 配息率表 )

61. 步驟三：簽約文件
1. 要保書
2. 特別提醒事項
3. 結匯授權書
4. 建議書
5. 風險適性問卷
6. 轉帳授權書
7. 一指通