PwC var föredragshållare med våra två specialister inom Treasury Christian Öberg och Malin Rössel.

1. Framtidens banklösning
- Upphandling av
banktjänster och
koncernkonto
Kunskapsdagarna 2015

2. PwC
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
Treasury – Utveckling och trender

3. PwC
I huvudet på en finanschef
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
• Finansiering
• Cash Management
• Kassaflöde
• Working Capital
• Effektivt systemstöd
Idag…
Imorgon…
Finanschefen – behöver vara en allsidig
yrkesperson som inte bara ska kunna likviditet,
finansiering och riskhantering. Ska även vara
affärskonsult, processchef samt driva IT-
projekt.
• Intern kontroll
• Kostnadsbesparingar alt. kostnadskontroll
• Kassaflöde och prognoser
• Arbetsbelastning och ansvarsområden
• Policys, guidelines och styrdokument
• Grad av centralisering
• Cyber security

4. PwC
Vägen till framtidens finansfunktion
Manage
Liquidity
Manage
Bank Relations
Manage
Working
Capital
.
Manage
Cash & Bank
Infrastructure
Cash
Projection
effectiveness
.
Payment Factory
Shared service
center &
Treasury In-
House Bank
Centraliserad
överblick av
koncernens
bank set-up
Val av
bank/banker
Finansiering
Objective:
Sophistication / Value Creation
Maximize
group Return
Ensure
liquidity
Control Lost
Opportunity
cost
Manage
Commercial
Payments
.
24 – 25 November 2015Kunskapsdagarna i Göteborg

5. PwC
Varför göra en bankupphandling?
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg

6. PwC
Varför upphandla banktjänster och
koncernkonto?
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
Pris
Effektiv
Kontostruktur
Regelbunden
översyn
Bankrelationer
Kontroll och
överblick
Internetbank
En cash pool struktur som är
anpassad till företagets behov
Lättarbetad internetbank med
de funktioner som efterfrågas
Överblick över hela koncernens likviditet
Överblick över lokala banker och fullmakter
En bra
bankrelation
Kravställ banker mot varandra för att få bästa pris
.
Avtal bör ses över ca var fjärde
år
Förändrade transaktionsflöden
ska avspeglas i bankens
erbjudande
Service, support, utbildning och
förtroende

7. PwC
Hur går en bankupphandling till?
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg

8. PwC
Upphandling av banktjänster – 4 faser
24-24 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg
• Insamling av data från
lokala enheter -
questionnaire
• Sammanställning av
kostnader och volymer
• Identifiera “dolda
kostnader”
• Identifiera lokala behov
• Sammanställning av IT
• Identifiera en önskad
set-up och struktur
• Behov av kredit
• Inkludera samtliga
enheter
• Ta fram en lista på
banker att inkludera i
processen
• Ta fram
utvärderingsmodell
• Sammanställning av
anbud
• Kostnadsanalys
• “Beauty Parade” –
möten med leverantörer
• Systemdemos
• Val av leverantör
• Kontrakt - SLAs
• Byte av bank
• Utbildning
• Parallellkörning
• Nya rutiner och
kontroller
• Go live!
Cash Management RFP process
1. Datainsamling 2. Business case och
framtagande avRFP
3. Val av leverantör 4. Implementation
Cash Management Vision
SLAs Utvärdering av anbudProcesser
-1,00%
0,00 %
1,00%
2,00 %
3,00 %
4,00 %
5,00%
Jan05
Apr05
Jul05
Okt05
Jan06
Apr06
Jul06
Okt06
Jan07
Apr07
Jul07
Okt07
Jan08
Apr08
Jul08
Okt08
Jan09
Apr09
Jul09
Okt09
Jan10
Apr10
Jul10
Okt10
Jan11
Apr11
Jul11
Okt11
Spread Top Zinsen Tagesgeld vs.EONIA SpreadTop Zinsen Tagesgeldvs.EURIBOR 12M
Spreadin%
Abschnitt 1 Abschnitt 2 Abschnitt 3
Transaktionsdata
As-Is-analys
Utvärdering
Kontroller
Nya processer
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2
Distribution
Promotion-
Adressen
3.4.1
Generierung
Promotion-
Adressen
3.4.3
Qualifizierung
Promotion-
Adressen
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2
Distribution
Promotion-
Adressen
3.4.1
Generierung
Promotion-
Adressen
3.4.3
Qualifizierung
Promotion-
Adressen
Ansprache Interessenten
vor Shop
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
Versand der Promotion-
Karten an Datenservice
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
Versand
Promotion-Adressen an
CC Management
Excel-Dokument via Email
Datenservice
Promotionkarte durch
Interessent ausgefüllt
Interessent in der
Nähe von Shop
Promotionkarten bei
Datenservice
eingetroffen
Erfassung der
Promotionkarten in Excel
Excel
Datenservice
Promotion-Adressen
in Exceldokument
erfasst
Vorselektion Adressen

9. PwC
Fas 1 - Datainsamling
• Kartläggning och analys av nuläge
- Priser
- Transaktionsvolymer
- IT
- Support och service
• Identifiera lokala behov och önskemål
• Identifiera “key issues”
• Support från enheter
• Kartlägg lokala banker. En chans att
reducera, effektivisera och centralisera!
“Garbage in….garbage out”
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg

10. PwC
Fas 2 – Business case och framtagande av RFP
• Skräddarsy anbudsförfrågan
• Presentera vilken lösning NI önskar. Låt
banken anpassa sig efter era behov
• Specifika frågor
• Ge så mycket information som möjligt
• Presentera planer för de kommande
åren
• Prisanalys
• Inkludera alla enheter
Tänk på utvärderingen!
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg

11. PwC
Fas 3 – Val av leverantör
• Utvärdera anbud
• Identifiera vilka kriterier som är
viktigast för ditt bolag
• Gör ett första urval – vilka leverantörer
går vidare till nästa rond?
• “Beauty parade”- träffa leverantörerna
• Diskutera priser
• Demonstration av system
• Översyn av kontrakt
….val av leverantör!
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg

12. PwC
Fas 4 – Implementation
• Tydlig projektplan
• Avsätt tid och dedikerade resurser
• En projketledare hos er, en hos banken
• Underskatta inte vikten av IT!
• Beroende av den gamla banken för en
friktionsfri övergång
• Nya processer och rutiner
• Testa, testa, testa
• Parallellkörning
…..go live!
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg

13. PwC
Att tänka på…
Slide 13
24-25 november 2015Kunskapsdagarna Göteborg

14. PwC
Problem på vägen – Att tänka på
24-25 november
2015
Kunskapsdagarna Göteborg
Bristfällig
datainsamling
Avsaknad av
genomtänkt set-
up
• Behov av flera banker
• Dyrare lösning än planerat
• Bristfällig support från lokala enheter
• Ingen konkurens mellan anbuden
Ineffektiv
selekterings-
process
• Standard RFP…standard svar
• Svårt att jämföra anbud
• Anbud som passar banken snarare än kunden
• Problem med allokering av tjänster mellan
relationsbanker
• Långdragen och dyr implementation
• Skada relationer med bortvalda banker
• Felaktig allokering

15. PwC
Att ta mer er hem…
1 2 3 4 5
Grund-
arbete
Tydlig
kravspec
Utvärdera
rätt
Val på
rätt
grunder
Avsätt
resurser
Kunskapsdagarna Göteborg 24-25 november
2015