Aktia Pörssisäätiön Pörssi-illassa Helsingissä 3 3 2020, toimitusjohtaja Mikko Ayub, Aktia sijoituskohteena

1. Pörssi-ilta
3.3.2020
Aktia – vakaata
ja vastuullista
arvonluontia
Mikko Ayub
Toimitusjohtaja

2. 2

3. 200 vuotta pankkitoimintaa
1825
Strategian painopiste
omaisuudenhoitoon ja
rahoitukseen
.
Aktia otti käyttöön uuden
peruspankkijärjestelmän
ensimmäisenä pankkina
Suomessa.
Aktia vähensi omistustaan Aktia
Kiinteistövälitys Oy:ssä.
Aktia laajensi kehittyvien
markkinoiden valtiovelkakirjojen
erityisosaamisensa myyntiä
kansainvälisille markkinoille.
R- ja A-osakesarjat yhdistettiin.
2017 2018 2019
Morningstar palkitsi Aktian
viidettä kertaa Suomen
parhaaksi korkovarainhoitajaksi.
2009
Aktia Pankki listattiin
Helsingin pörssin
päälistalle.
Moderni Aktia syntyi
kahdeksan säästöpankin
yhteensulautumisen
seurauksena.
1991
Aktia myi omistuksensa Folksam
Vahinkovakuutuksessa.
Aktia myi omistuksensa Oy Samlink
Ab:ssä.
Päivitetty strategia ja uudet
taloudelliset tavoitteet.
Aktia lanseerasi ensimmäisenä
suomalaisena pankkina täysin
digitaalisen luottokortin.
Helsingfors Stads
Sparbanks Inrättning
perustettiin.
Aktia sulkee 10 konttoria.
Aktia uudistaa palvelumalliaan ja
yhdistää 18 konttoriaan toiseen
konttoriin.
3

4. Aktia pähkinänkuoressa
9,9mrd. euroa
Hallinnoitavat asiakasvarat
Noin 300 000
asiakasta
36 000
Osakkeenomistajaa Markkina-arvo 26.2.2020
Noin 750milj. euroa
750
Henkilöstö
55%
Johtoryhmän sukupuolijakauma 2020
45%
9,7mrd. euroa
Taseen arvo
Noin 100 000
vakuutussopimusta
4
31.12.2019
1.
Digitaalinen luottokortti
Suomen
ensimmäinen

5. Liiketoiminta-alueet
Liiketoiminta-alueet ja raportoitavat segmentit
VarainhoitoYritysasiakkaat
Raportoitavat segmentit
Pankkitoiminta
Pankkitoiminnan henkilö-,
yritys-
ja instituutioasiakkaat
Konsernitoiminnot
Konsernin keskeiset
toiminnot ml. rahoitus,
likviditeetin hallinta ja HR
Varainhoito
Varainhoito- ja
henkivakuutustoiminta
HenkivakuutusHenkilöasiakkaat
5

6. Vertailukelpoiset liiketoiminnan tuotot +3 % 211,4 (206,1) milj. euroa
Vertailukelpoiset liiketoiminnan kulut -1 % -140,4 (-141,2) milj. euroa
Vertailukelpoinen liikevoitto +4 % 68,2 (65,4) milj. euroa
Avainluvut 2019
(2018)
Näkymät:
Epävarmasta talous-
kehityksestä huolimatta
vertailukelpoisen
liikevoiton 2020 odotetaan
olevan hieman korkeampi
kuin vuonna 2019.
6
Liiketoiminnan tuotot ja kulut
Liiketoiminnan tuotot
Yhteensä 221,4 milj. euroa
77,6
96,4
30,0
17,5
milj. euroa
Liiketoiminnan kulut
Yhteensä 143,9 milj. euroa
69,0
26,2
19,5
29,2
milj. euroa
Liiketoiminnan muut tuotot
Nettopalkkiotuotot
Henkivakuutusnetto
Korkokate
Liiketoiminnan muut kulutPoistot aineellisista ja
aineettomista hyödykkeistä
IT-kulutHenkilöstökulut

7. Liiketoiminnan tuotot segmenteittäin 1−12 2019
228,7 milj. euroa pl. muut ja eliminoinnit -7,3 milj. euroa
Yhteensä 221,4 milj. euroa
57 %
30 %
13 %
Vertailukelpoinen liikevoitto segmenteittäin 1−12 2019
66,4 milj. euroa pl. muut ja eliminoinnit 1,8 milj. euroa
Yhteensä 68,2 milj. euroa
34 %
58 %
8 %
Varainhoito liiketoiminnan ajurina
1–12 2019
Varainhoito KonsernitoiminnotPankkitoiminta Varainhoito KonsernitoiminnotPankkitoiminta

8. Hallinnoidut asiakasvarat (AuM) pois lukien osakesäilytys
milj. euroa
Kansainväliset institutionaaliset
varat (UI-Aktia)Yksityisasiakkaiden varat
Institutionaaliset varat
Hallinnoitavat asiakasvarat ennätystasolla
5 597
6 234
7 628
8 353
9 853
0
2000
4000
6000
8000
10000
12000
2015 2016 2017 2018 2019
• Hallinnoidut asiakasvarat (AuM) vuonna 2019 olivat
9 853 (2018; 8 353) miljoonaa euroa eli kaikkien aikojen
korkeimmalla tasolla.
• Jatkoimme tuotevalikoiman laajentamista: lanseerasimme
mm. Aktia European High Yield Bond -rahaston.
• Varainhoidon palkinnot vuonna 2019:
Morningstar Awards
Best Fund House Fixed Income
TOP 3 Balanced Fund (Aktia Solida/POP Stable)
Best Fixed Income Fund (Aktia Government Bond+)
Lipper Fund Awards
Overall Group Award: Small Company Fixed Income
Best Fund, Fixed Income: Aktia EM Local Currency Frontier Bond+
Scandinavian Financial Research
Gold Award
Varainhoito

9. Yritysvastuun kohokohdat ja toimenpiteet 2019
Yritysvastuun kohokohtia:
• Aktia saavutti kansainvälisessä yritysvastuun CDP-vertailussa (ent. Carbon Disclosure
Project) luokan B, mikä on yli eurooppalaisen finanssialan keskiarvon. Aktia ylsi näin
muiden Suomessa toimivien pankkien kärjen joukkoon.
• Institutional Shareholder Services Inc:in ESG-analyysissa, jossa Aktia sijoittui tasolle
D+, mikä on paremmin kuin yli 70 prosenttia ISS:n kansainvälisesti arvioimista
pankeista.
Yritysvastuun merkittävimpiä toimenpiteitä:
• Vastuullisuusasioiden säännöllinen käsitteleminen johtoryhmän ja hallituksen agendalla.
• Laadimme yritysvastuun toimintasuunnitelman 2019–2023, jossa tarkensimme
vastuullisuuden tavoitteita ja toimenpiteitä.
• Valitsimme toimintaamme ohjaamaan YK:n kestävän kehityksen teemat ja tavoitteet.
• Laadimme vihreän hankintaohjeen, toimittajien eettiset käytännesäännöt ja teimme
toimitusketjuamme koskevan vastuullisuusriskianalyysin sekä päivitimme
ilmastopolitiikkamme.
• Aloimme rakentaa WWF:n Green Office -ympäristöjärjestelmää päätoimipisteeseemme.
9

10. Aktian osinko osakkeelta
(sis. pääomanpalautuksen) 2011‒2019
€
Osinko Pääomanpalautus Hallituksen ehdotus
Osinkoehdotus 0,63 euroa osakkeelta
0,30
0,50
0,42
0,48
0,64
0,60
0,57
0,61
0,63
6,15 6,21
5,19
4,91
5,24
6,17 6,26
6,78 6,75
0,00
1,00
2,00
3,00
4,00
5,00
6,00
7,00
8,00
9,00
10,00
0,00
0,10
0,20
0,30
0,40
0,50
0,60
0,70
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
%
Osinkotuotto
Aktian osinkopolitiikka: 60–80 prosentin
osinko tilikauden voitosta.
Osinkoehdotus 0,63 euroa osakkeelta on
noin 70 prosenttia tilikauden voitosta.

11. Visiomme
Se hyvä pankki.
Ja erinomainen varainhoitaja.
Missiomme
Luomme vaurautta yhdessä.
Arvomme
Rohkeasti, osaavasti, yhdessä.

12. Strategiset prioriteetit
Uusia henkilö- ja yritysasiakkaita Suomen kasvukeskuksista
Paras varainhoito
2023
Pankki- ja vakuutustoiminta
Toiminnan tehokkuus

13. Taloudelliset tavoitteet vuodelle 2023
Vertailukelpoinen
liikevoitto
100 milj. euroa
1–12/2019:
68,2 milj. euroa
Oman pääoman
tuotto (ROE)
yli 11 %
1–12/2019:
10,3 %
Vertailukelpoinen
kulu/tuotto-suhde
alle 0,60
1–12/2019:
0,66
Ydinpääoman
suhde (CET1) 1,5–3
prosenttiyksikköä
vähimmäisvaateen
yläpuolella
31.12.2019:
3,4 prosenttiyksikköä
vähimmäisvaateen
yläpuolella
13

14. Miksi sijoittaa Aktiaan?
Vahvaa kasvua kansainvälistyvässä
varainhoidossa
Luotettava ja vastuullinen, kotimainen
pankki
Hyvä osingonmaksaja
Vakavaraisuus hyvällä tasolla
Selkeä strategia ja kasvutavoitteet
14

15. Sijoittajasuhteiden yhteystiedot
Lotta Borgström
Sijoittajasuhde- ja viestintäjohtaja
010 247 6838
lotta.borgstrom@aktia.fi
Taloudellinen kalenteri – seuraavat tapahtumat
Torstai 16.4.2020 Varsinainen yhtiökokous 2020
Tiistai 5.5.2020 Osavuosikatsaus 1–3/2020