Weitere ähnliche Inhalte
Ähnlich wie สูตรลับการออมเพื่อวัยเกษียณสุข (10)
สูตรลับการออมเพื่อวัยเกษียณสุข
- 3. สูตรลับการออม
1. มีวินัย ออมให้สมํ่าเสมอ ฝึกให้เป็นนิสัย เริ่มออมแต่เนิ่นๆ อย่า
ใจอ่อน
2. ตั้งเป้าหมายที่ท้าทายยิ่งขึ้น ในปีแรกที่ออม อาจจะกันเงิน
ประมาณ 10% ของรายได้ ปีที่ 2 ออมเพิ่มเป็น 12% ปีที่ 5 เพิ่ม
เป็น 15% ปีที่ 10 เพิ่มเป็น 20% เป็นต้น
3. ให้รางวัลกับตัวเอง ตั้งเป้าว่า หากออมได้ถึงระดับหนึ่ง หรือ
ลงทุนได้กําไรระดับหนึ่ง จะแบ่ง 5-10% ของกําไรมาซื้อของที่
อยากจะได้ หรือทําในสิ่งที่อยากจะทํา เพื่อให้มีกําลังใจออม /
ลงทุน
3
- 4. นิยาม “คนรวย” vs. “คนจน”
คนรวย
หาเงินได้มากกว่าที่ใช้
คนจน
ใช้เงินมากกว่าที่หาได้
ดังนั้น ไม่ว่าจะมีรายได้เท่าไร ก็สามารถเป็นคนรวยได้ หากใช้เงินน้อยกว่าที่หาได้
ไม่ว่าจะมีรายได้มากเพียงใด ก็สามารถเป็นคนจนได้ หากใช้เงินมากกว่าที่หาได้
4
- 19. Money Pro แผนการเงิน แผนชีวิต
ให้ข้อคิดในการวางแผนการออม และลงทุน
วิเคราะห์ปัญหาวิกฤตการณ์การเงิน
(แฮมเบอร์เกอร์)
เกร็ดการลงทุน และการออม
สอนวิธีวางแผนการเงินอย่างง่ายๆ
19
- 23. Return
23
• เริ่มลงทุนต้นปี 2008 ที่ 1 ล้านบาท ลงทุนใน top ทั้งหมด ณ สิ้นปี 2015 เงินลงทุนจะมีมูลค่ารวมประมาณ 14.31 ล้านบาท
• เริ่มลงทุนต้นปี 2008 ที่ 1 ล้านบาท ลงทุนใน bottom ทั้งหมด ณ สิ้นปี 2016 เงินลงทุนจะมีมูลค่ารวมประมาณ 0.089 ล้านบาท
- 24. MSCI
World
MSCI EM SET REITs
Thai
Bond
Commodity GOLD
Oil
(WTI)
Nikkei Dow
2016
RETURN 5.32% 8.58% 19.79% 6.90% 1.61% 11.37% 8.14% 45.03% 0.42% 13.42%
2016
VOLATILITY 10.75% 14.27% 11.66% 11.80% 2.51% 19.86% 13.10% 39.53% 22.30% 10.51%
10Y
RETURN 18.04% -5.52% 126.96% 37.69% 68.59% -57.05% 80.23% -12.01% 10.96% 58.57%
10Y
VOLATILITY 15.05% 18.15% 16.75% 19.94% 2.68% 20.34% 16.14% 33.30% 21.53% 16.06%
Return vs. Volatility
ที่มา : Bloomberg, คํานวณโดยศูนย์วิจัยกสิกรไทย
Data as of Jan 01, 2017 – Dec 31, 2016
24
- 25. MSCI
World
MSCI
EM
SET REITs
Thai
Bond
Commodity GOLD
Oil
(WTI)
Nikkei Dow
1H 2017
RETURN 9.43% 17.23% 2.06% 3.73% 2.52% -10.24% 8.20%
-
14.30% 4.81% 8.03%
1Q 2017
VOLATILIT
Y 5.25% 7.43% 7.43% 9.14% 0.88% 17.48% 9.03% 30.79% 13.47% 4.90%
Return vs. Volatility
ที่มา : Bloomberg, คํานวณโดยศูนย์วิจัยกสิกรไทย
Data as of Jan 01, 2017 – Jun 30, 2017
25
- 26. 1H 2017 Asset Correlation
26
ที่มา : Bloomberg, คํานวณโดยศูนย์วิจัยกสิกรไทย
SET Index
Dow
Jones
MSCI
World
Global
Bonds
EM
Bonds
Thai
Bonds
Global
REITs
SET
Prop
Fund Gold
Oil
(WTI)
1 Year
Deposit
SET Index 1.00 -0.14 -0.10 0.09 0.00 0.15 0.30 0.08 0.21 0.12 0.00
Dow Jones -0.14 1.00 0.94 0.72 0.85 0.75 0.63 -0.81 0.61 -0.73 0.00
MSCI World -0.10 0.94 1.00 0.87 0.95 0.84 0.66 -0.92 0.66 -0.78 0.00
Global Bonds 0.09 0.72 0.87 1.00 0.94 0.93 0.79 -0.93 0.72 -0.72 0.00
Emerging Market
Bonds 0.00 0.85 0.95 0.94 1.00 0.88 0.78 -0.94 0.79 -0.72 0.00
Thai Bonds 0.15 0.75 0.84 0.93 0.88 1.00 0.82 -0.92 0.61 -0.77 0.00
Global REITs 0.30 0.63 0.66 0.79 0.78 0.82 1.00 -0.69 0.74 -0.43 0.00
SET Property Fund 0.08 -0.81 -0.92 -0.93 -0.94 -0.92 -0.69 1.00 -0.59 0.83 0.00
Gold 0.21 0.61 0.66 0.72 0.79 0.61 0.74 -0.59 1.00 -0.33 0.00
Oil (WTI) 0.12 -0.73 -0.78 -0.72 -0.72 -0.77 -0.43 0.83 -0.33 1.00 0.00
1 Year Deposit 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.00
ตารางแสดงค่าสัมประสิทธิ์ความสัมพันธ์ (Correlation Coefficient) สําหรับแต่ละสินทรัพย์ในปี 2017
- 27. 2007-2016 Asset Correlation
การนําสินทรัพย์ที่มีค่าความสัมพันธ์ หรือ Correlation กับสินทรัพย์ประเภทอื่นตํ่า เข้ามาร่วมใน Portfolio
Model จึงช่วยให้เกิดการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนและลดความผันผวนได้ดีขึ้น
2007-2016
SET
Index
Dow
Jones
MSCI
World
Global
Bonds
E M
Bonds
Thai
Bonds
Global
REITs
SET
Prop
Fund Gold
Oil
(WTI)
1 Year
Deposit
SET Index 1.00 0.88 0.74 0.85 0.95 0.82 0.85 0.91 0.55 -0.02 -0.01
Dow Jones 0.88 1.00 0.93 0.62 0.82 0.77 0.97 0.89 0.18 -0.20 0.00
MSCI World 0.74 0.93 1.00 0.37 0.60 0.51 0.93 0.83 -0.04 -0.07 0.10
Global Bonds 0.85 0.62 0.37 1.00 0.94 0.87 0.57 0.86 0.79 -0.02 -0.20
Emerging Market
Bonds 0.95 0.82 0.60 0.94 1.00 0.93 0.79 0.96 0.63 -0.15 -0.15
Thai Bonds 0.82 0.77 0.51 0.87 0.93 1.00 0.72 0.87 0.46 -0.44 -0.35
Global REITs 0.85 0.97 0.93 0.57 0.79 0.72 1.00 0.93 0.18 -0.22 0.09
SET Property
Fund 0.91 0.89 0.83 0.86 0.96 0.87 0.93 1.00 0.15 -0.28 0.26
Gold 0.55 0.18 -0.04 0.79 0.63 0.46 0.18 0.15 1.00 0.30 0.08
Oil (WTI) -0.02 -0.20 -0.07 -0.02 -0.15 -0.44 -0.22 -0.28 0.30 1.00 0.42
1 Year Deposit -0.01 0.00 0.10 -0.20 -0.15 -0.35 0.09 0.26 0.08 0.42 1.00
ตารางแสดงค่าสัมประสิทธิ์ความสัมพันธ์ (Correlation)สําหรับแต่ละสินทรัพย์ 10 ปี ย้อนหลัง (2007-2016)
ที่มา : Bloomberg, คํานวณโดยศูนย์วิจัยกสิกรไทย
27