Necessidade de áreas comerciais flexíveis e com nível de conhecimentos mais elevado Estratégias de imagem e atendimento, enfoque na personalização do contacto e atitude comercial Competitividade do mercado, valorização do elemento estratégico Pessoas Diferenciação pela postura e ética, proactividade e competência técnica Adquirir atitude comercial Atitude de marketing centrada no cliente Concepção de soluções financeiras específicas Vendas e negociação de excelência Técnica bancária e comercial apurada Integrar funções comerciais em bancos e seguradores

1. Especialização
em Banca
ACADEMIA DE BANCA

2. ESPECIALIZAÇÃO EM BANCA
APRESENTAÇÃO
Formação Profissional
Técnica Bancária | Técnica Comercial
Bancassurance | Gestão de Clientes
Informática | Línguas
ACADEMIA DE BANCA

3. “Formar profissionais globais”
ACADEMIA DE BANCA

4. ENQUADRAMENTO
 Banca quer área comercial flexível e
nível de conhecimento mais elevado
 Estratégia de cross-selling, atendimento
personalizado, atitude comercial
 Competitividade do mercado, valorização
de competências pessoais e imagem
 Diferenciação pela postura e ética,
proactividade e competência técnica

5. OBJECTIVOS
 Conhecer os fundamentos da profissão,
ética e valores da banca
 Interiorizar atitude de marketing
centrada na relação com o cliente
 Treinar atitude comercial e estratégias
de cross-selling de banca e seguros
 Adquirir técnica bancária e dominar a
negociação de soluções financeiras
 Criar competências para funções na
rede de bancos e seguradores

6. PÚBLICO-ALVO
 Jovens à procura de emprego, motivados
para iniciarem uma profissão
 Licenciados, ou frequência universitária,
com gosto em integrarem a banca
 Actuais e potenciais colaboradores de
bancos e seguradores
 Todos os que desejem construír o futuro
na área financeira

8. CALENDÁRIO
Horário flexível | Pós-Laboral
Sábado
Manhã e Tarde
09H00-18H00

9. PLANO DE ESTUDOS
Coordenador: João Marques Ferreira
14 Módulos | 160H em sala | 5 meses
Avaliação Modular [60%]

10. MARKETING PESSOAL E IMAGEM
 Marketing - Imagem e Sucesso Pessoal
 Senda da Excelência - “Oferta Multifacetada”
 Atitude de Marketing - Serviço ao Cliente
 Projecto de Imagem Pessoal e Profissional
Duração: 8H

11. MARKETING PESSOAL E IMAGEM
 Principais Drivers | Objectivos
 Moldar Imagem e Comportamento Profissional
 Desenvolver Proactividade e Assertividade
 Interiorizar a óptica de Serviço ao Cliente
Duração: 8H

12. Rigor

13. AUDITORIA NAS INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS
 Enquadramento Legal da Actividade Bancária
 Sigilo Bancário e Branqueamento de Capitais
 Regulamentação Bancária Prudencial
 Supervisão Bancária e Estabilidade Financeira
 Corporate Governance e Compliance
 Processos de Auditoria nos Balcões dos Bancos
Duração: 8H

14. AUDITORIA NAS INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS
 Principais Drivers | Objectivos
 Sublinhar a importância da auditoria para o
reforço da imagem das IF
 Sensibilizar para a relevância que deve ser
conferida ao controlo interno
 Relevar o papel dos processos de auditoria nos
Balcões dos Bancos
Duração: 8H

15. Análise de casos

16. GESTÃO BANCÁRIA E MARKETING
FINANCEIRO
 Política Económica e Gestão Bancária
 Análise Estratégica - Meio Envolvente e Empresa
 Segmentação de Clientes e Rentabilidade
 Estratégias de Marketing e Posicionamento
 Gestão da Relação com os Clientes (CRM)
 Projecto de Gestão Bancária e Competitividade
Duração: 12H

17. GESTÃO BANCÁRIA E MARKETING
FINANCEIRO
 Principais Drivers | Objectivos
 Conhecer a Evolução do Negócio Bancário
 Treinar a Análise de Mercado e Segmentação
 Compreender as acções estratégicas de
Marketing na óptica da Gestão bancária
Duração: 12H

18. Espírito positivo

19. CÁLCULO FINANCEIRO
 Introdução ao Cálculo Financeiro
 O Cálculo Financeiro na Actividade Bancária
 Taxas de Juro Activas e Passivas
 Rendas e Empréstimos
Duração: 8H

20. CÁLCULO FINANCEIRO
 Principais Drivers | Objectivos
 Utilização do cálculo financeiro na actividade
bancária e financeira ao nível das operações
activas e passivas
 Apuramento do custo inerente a cada uma das
operações contratadas e às diferenças das
principais taxas de juro utilizadas
Duração: 8H

21. Debate de ideias

22. PRODUTOS BANCÁRIOS E
FINANCEIROS
 Produtos e Serviços Bancários e Financeiros
 Abordagem Jurídico-Fiscal
 Operações Passivas - Poupança e Investimento
 Gestão de Passivos - Risco vs. Rendibilidade
 Projecto de Bank Management - Gestão Bancária
de Passivos
Duração: 12H

23. PRODUTOS BANCÁRIOS E
FINANCEIROS
 Principais Drivers | Objectivos
 Distinguir os principais produtos de activo e de
passivo, comercializados pelos Bancos
 Conferir conhecimentos sobre a fiscalidade
associada aos produtos bancários
 Treinar a gestão e comercialização bancária de
produtos de passivo
Duração: 12H

24. Competência

25. CRÉDITO BANCÁRIO E
FINANCIAMENTO
 Operações Activas - Crédito e Financiamento
 Gestão de Activos - Crédito Bancário
 Instrumentos de Financiamento – Leasing, renting
 Gestão dos Riscos - Risco de Crédito
 Projecto de Bank Management - Gestão Bancária
de Activos
Duração: 12H

26. CRÉDITO BANCÁRIO E
FINANCIAMENTO
 Principais Drivers | Objectivos
 Caracterizar a vertente creditícia dos Bancos
 Distinguir as principais operações de crédito
conferidas pelas IF a particulares e a empresas
 Treinar a gestão e comercialização bancária de
produtos de activo
Duração: 12H

27. Trabalho em
equipa

28. PRODUTOS DE SEGURADORES -
BANCASSURANCE
 Canais de Venda e Distribução - Assurfinance,
Allfinance
 Bundle Banca Seguros - Cross-selling
 Activos - Vida - Patrimoniais
 Passivos - Financeiros - Pessoais
 Projecto de Criação de Package de Banca Seguros
Duração: 16H

29. PRODUTOS DE SEGURADORES -
BANCASSURANCE
 Principais Drivers | Objectivos
 Activar para a venda de seguros em cross-selling
 Interiorizar a mais-valia dos seguros na garantia
do negócio e diversificação de oferta
 Concepção de soluções integradas de Banca e
Seguros
Duração: 16H

30. Responsabilidade

31. MERCADO FINANCEIRO
 Instrumentos do Mercado Monetário e de Capitais
 FIM e ICAE - Produtos Estruturados
 Produtos Derivados - Warrants, Futuros e Opções
 Rendibilidade / Hedging
 Projecto de Gestão de Activos - Investimento em
Bolsa
Duração: 12H

32. MERCADO FINANCEIRO
 Principais Drivers | Objectivos
 Conhecer os mais importantes produtos do
Mercado Monetário e de Capitais
 Distinguir os produtos enformadores do Mercado
a Prazo
 Treinar a envolvente das operações de Bolsa
Duração: 12H

33. Ambiente
internacional

34. VENDAS E EXCELÊNCIA
COMERCIAL
 Atitude Comercial - Proactividade e Assertividade
 Estratégia Comercial - Identificar-Reter-Fidelizar
 Atendimento e Alta Performance em Vendas
 Persuasão e Argumentação vs. Objecções
 Closing, Fidelização, Cross-Selling e Assistência
 Projecto de Vendas de Alto Rendimento
Duração: 12H

35. VENDAS E EXCELÊNCIA
COMERCIAL
 Principais Drivers | Objectivos
 Treinar o atendimento a Clientes
 Desenvolver Atitude Comercial e acção
promocional orientada para resultados
 Treinar técnicas de argumentação e persuasão,
closing de vendas e cross-selling
Duração: 12H

36. Simulações

37. NEGOCIAÇÃO E GESTÃO DA
INTELIGÊNCIA EMOCIONAL
 Inteligência Emocional e Negociação - Clientes
Empresa e Particulares
 Processo de Negociação e Estratégia de Decisão
 Influência das Características Pessoais dos
Negociadores
 Projecto de Tipos de Negociação
Duração: 12H

38. NEGOCIAÇÃO E GESTÃO DA
INTELIGÊNCIA EMOCIONAL
 Principais Drivers | Objectivos
 Assimilar técnicas de negociação com clientes
 Treinar a negociação em diferentes ambientes
 Conhecer a influência das características
pessoais na tomada de decisão
Duração: 12H

39. Amizade e
companheirismo

40. GESTÃO ESTRATÉGICA DE
CLIENTES
 Marketing Relacional - Orientação p/ Cliente
 Gestão de Clientes - Orientação p/ Qualidade
 Fidelização e Cross-Selling - Orientação p/
Resultados
 Projecto de Assessoria Financeira e Gestão de
Património
Duração: 8H

41. GESTÃO ESTRATÉGICA DE
CLIENTES
 Principais Drivers | Objectivos
 Compreender as motivações do Cliente e
construção de relação
 Treinar a Gestão de Clientes numa óptica de
cross-selling
 Promover o incremento de negócio com o Banco
Duração: 8H

42. Boa disposição

43. INFORMÁTICA
 Excel Aplicado à Banca e Seguros - Fórmulas e
Tabelas para Cálculo de Juros
 Word e Comunicação Eficaz
 Powerpoint como Argumento de Venda
 Novos Canais de Comunicação com os Clientes
 Projecto de Apresentação Dinâmica a Clientes
Duração: 16H

44. INFORMÁTICA
 Principais Drivers | Objectivos
 Sistematização de Conhecimentos
 Aplicação de Funções Financeiras no Excel
 Potenciação do Word e PowerPoint como
ferramentas de Comunicação eficazes
 Redes Sociais e Novos Canais de Comunicação
Duração: 16H

45. Oportunidades

46. LÍNGUA ESTRANGEIRA
 Espanhol | Inglês (Técnico)
 Aplicado à Banca e Seguros
 Termos técnicos do Sector Financeiro
 Banca - Investimento e Crédito
 Mercado Financeiro
 Seguros
Duração: 24H

47. LÍNGUA ESTRANGEIRA
 Principais Drivers | Objectivos
 Assimilar os termos técnicos inerentes à
actividade bancária e seguradora
 Treinar a conversação no âmbito da linguagem
específica de investimento, crédito, seguros
 Capacitar para acolher, compreender, dar
resposta e/ou encaminhar
Duração: 24H

48. PERFIL DE APTIDÃO
PROFISSIONAL
Simulação de Banca | 6H
Avaliação de Júri [40%]

49. SIMULAÇÃO EM AMBIENTE DE
NEGÓCIO - BANCA
 Atendimento Bancário em Espontâneo
 Atitude Comercial, Venda e Negociação
 Competência Técnica de Produtos e Serviços
 Avaliação de Perfil de Aptidão Profissional a
realizar na presença de Júri - representantes do
Curso de Especialização e/ou de Bancos aderentes
Duração: 6H

50. ESTÁGIO EM
AGÊNCIA BANCÁRIA
Estágio em Balcão de Banco aderente | 140H*

51. ESTÁGIO EM BALCÃO DE BANCO
ADERENTE*
 Estágio em Agência Bancária
 Estágio em Balcão de Banco Aderente sujeito a
confirmação e a definir de acordo com informação
e disponibilidade dos Bancos aderentes (nº de
horas a título indicativo). Estágio não garantido
Duração: 140H

52. ACADEMIA DE BANCA
ESPECIALIZAÇÃO EM BANCA
Vantagens e Benefícios

53. VANTAGENS E BENEFÍCIOS
 Módulos construídos em resposta ao perfil e
competências a privilegiar pelos Bancos
 Enfoque na Área Comercial bancária e no treino
específico dos candidatos para o Balcão
 Treino de competências pessoais e técnicas, ao
nível do saber-fazer, saber-estar e saber-ser

54. VANTAGENS E BENEFÍCIOS
 Orientação estratégica para objectivos, atitude
comercial, proactividade e serviço ao cliente
 Ambiente de negócio Banca - projecto inovador
com privilégio ao cross-selling e gestão de clientes
 Equipa docente de reconhecida experiência em
Banca e formação profissional

55. ACADEMIA DE BANCA
ESPECIALIZAÇÃO EM BANCA
Informações e Inscrições

56. INFORMAÇÕES E INSCRIÇÕES
 Curso de Especialização em Banca
 Funcionamento ao sábado
Horário 09H00-18H00
! Inscreve-te JÁ !

57. “Vem juntar-te a nós!”
Informações
elpme@lx.isla.pt
808 203 544
ISLA Campus Lisboa
Quinta do Bom Nome,
Estrada da Correia, 53
1500-210 Lisboa
www.isla.pt

58. ACADEMIA DE BANCA
ESPECIALIZAÇÃO EM BANCA
Formar profissionais globais