Modelo de Plan de negocios

1. PLAN DE NEGOCIOS
Lic. Luis E. Arbaiza Díaz

2. NOMBRE DEL PLAN
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
AUTOR: JOSE FLORES PEÑA
TEL 4223141
Mail: elhornocaliente@hotmail.com

3. PLAN DE NEGOCIO
1-Proyecto y Objetivos

4. A.- La Idea. (Cual es la idea de
negocios).
La panadería El Horno Caliente, se
proyecta como una industria panificadora
para cubrir las necesidades de pan de
batalla y otros productos derivados de la
harina de trigo para la zona de la
Universidad Católica.

5. B.- ¿Por qué? (Como surgió la
idea, porque crees en la idea).
El pan de batalla y los productos
derivados de la harina, debido a la crisis
económica, al alza general de precios,
seguirá siendo un producto con una
demanda creciente.

6. c. El Promotor o los Promotores.
(Los que tuvieron la idea y la
llevaran a cabo).
Los dos promotores son:
El señor José Flores Peña, Contador General
ex contador de la Industria Panificadora
Estrella, con 15 años de experiencia especifica
en el sector panificador.
La señorita Maria Flores Miranda, egresada de
la carrera de Ingeniería de Alimentos de
Univalle.

7. d. Misión. (¿Que quieres que
sea tu empresa ahora?, tu reto
alcanzable).
Nuestra misión es proveer pan de batalla,
pan especial de alta calidad y salteñas. Y
ser la mejor panederia-salteñeria de
Tupuraya.

8. e. Objetivos.
Ser la panadería líder de la zona de la
Muyurina y alrededores
Elaborar cada día 3 qq de harina durante
el primer año
Elaborar cada día 6 qq de harina durante
el segundo año.
Para pan de batalla y especial

9. PLANDE NEGOCIO
2- Producto y Mercado

10. A.- Producto: Visión general. (Clara
descripción de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
El pan de batalla es el alimento de
primera necesidad en la canasta familiar
del cochabambino en general y del vecino
de Tupuraya en particular, básicamente
para la hora del desayuno.
El pan especial por los
tiene
estudios
consumorealizados en la zona,
importante por las tardes.

11. A.- Producto: Visión general. (Clara
descripción de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
Las salteñas tienen una alta demanda
durante la mañana, básicamente en el
ámbito secundario y universitario.

12. B.- El cliente. (El cliente
primordial de tu negocio).
Los potenciales clientes son:
Los hogares de la zona.
y universitarios de laLos estudiantes
zona
Las amas de casa

13. C.- El Mercado Potencial.
(Los clientes primordiales).
Las familias de la zona de Tupuraya
y el Mirador
Los consumidores de los alrededores
que pasan por la Av. América
Los estudiantes de la U Católica,
Infocal y Colegios de la zona
Las tientas barriales de la zona y
alrededores.

14. PLANDE NEGOCIO
3- Competitividad

15. A.- Competencia. (Describir la
competencia en relación al
mercado).
Panadería Zelada
Panadería Pionono
Panadería del IC Norte
Dos Panaderías Artesanales de la zona
Salteñería Tiki
Salteñas Tucumanas

16. b. Principales
competidores.
Panadería Pionono
Panadería Artesanal de la Zona
Salteñería Tiki

17. C.- Análisis comparativo. (Compara los
principales competidores, reflejando sus puntos
débiles y fuertes).
COMPETIDORES DEBILIDADES FORTALEZAS
Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala 7 años en la zona Reposteria de Calidad
Panaderia Artesanal Tecnología antigua, producción limitada Abastece al 40% de las tiendas
Salteñeria Tiki Ubicación alejada Salteñas económicas para universitarios

18. D.-Competitividad. (Cuadro comparativo
sobre los puntos más débiles de tu
competencia en relación a tu negocio).
EMPRESA LA COMPETENCIA NOSOTROS
Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala Alta importancia a la producción de pan de batalla
Capta clientes que van al norte Captamos clientes que val al norte y vienen del oeste
No tiene moviles de distribución Contamos con camioneta para distribucion
Panaderia Artesanal Tecnologia antigua, produccionlimitada Tecnologia de punta
Camioneta antigua para de distribución Camioneta a gas nueva para de distribución
Venta movil en bicicarros
Salteñeria Tiki A una cuadra de la concurrencia de clientes Al frente de la universidad y colegios
Las salteñas las mandan para hornear de su central Producimos y horneamos en el mismo lugar
Venta en puest os fijos Venta movil en bicicarros

19. PLANDE NEGOCIO
4- Plan de Marketing

20. A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas,
Oportunidades, Debilidades y
Amenazas).
FORTALEZAS DEBILIDADES
Personal con experiencia Empresa nueva
Tecnología de Punta Fidelidad a la tienda de barrio
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribución
OPORTUNIDADES AMENAZAS
Crecimiento de la demanda Aparición de nuevos competidores
Falta de competencia de calidad La competencia puede bajar los precios
Requerimiento del mercado de nuevas de las salteñas
alternativas con los sabores de las salteñas

21. B. Política de Producto, Política de
Servicio y Atención al cliente. (Como
vas a presentar tu producto ó servicio y
como piensa atender a los clientes).
El pan de batalla y los panes especiales estarán en
mostradores de aluminio y vidrio.
Se hará entrega del pan de batalla y especial a las tiendas
de barrio a primera hora de la mañana y a las cuatro de la
tarde.
Las salteñas se venderan en el área de salteñería de la empresa,
ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran
cuatro puestos moviles de venta de salteñas para ubicarlos
estratégicamente a la salida de los colegios

22. C.-Política de Precios, promociones y
descuentos. (Como piensa vender los
productos y que tipos de ofertas piensa
realizar).
El precio del pan de batalla sera de 0,40
centavos. El especial de 0.75 cts y otros
con harinas especiales Bs 1,00. El pan de
molde de harina blanca en Bs 7,00 el
Integral Bs 8,00.
A las panaderias fuera del vendaje por
cada 15 Bs de compra se les bonificara
con dos panes.

23. D.-Publicidad. (Que tipo de
medios piensa utilizar para vender
su producto ó servicio).
Volantes
Pasacalles
Radio

24. E.- Plan de Acciones de
Marketing. (Explica en un cuadro
como piensas realizar la publicidad y
promoción de tu producto ó servicio).
PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN BS
PUBLICIDAD 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL
VOLANTES
Costo 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800
PASACALLES
Costo 300 300 100 100 100 100 100 100 1200
RADIO
Costo 700 700 700 700 700 3500
TOTAL COSTO 1150 1150 150 150 950 250 250 850 150 250 950 250 6500

25. PLANDE NEGOCIO
5- Plan de Ventas

26. A.-Estrategia de Ventas.
(Describe como piensas vender tu
producto, directamente ó mediante
un intermediario ó repartidor).
Ventas en el local de la Panadería-
Salteñería.
Ventas en camión repartidor a las
panaderías.
Ventas en carritos con comisionistas

27. B.- La Fuerza de Ventas (o
Equipo de Ventas). (Incluye aquí
si tienes, las personas que dirigirán
las ventas).
Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
Comisionistas de carritos

28. C. Condiciones de Venta.
(Explica las condiciones de venta
por tipo de cliente y producto).
Por la naturaleza del producto,
las ventas son al contado.

29. D.-Plan de Ventas Anual.
Explica cuanto piensas vender
en un año).
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
PLAN DE VENTAS PRIMER AÑO
CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL %
PAN DEBATALLA 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 249600 29.22
PAN ESPECIAL 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 292500 34.25
SALTEÑAS 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 36.53
TOTAL 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 854100 100.00

30. PLANDE NEGOCIO
6 - Recursos Humanos

31. A.- Organigrama. (Explica
mediante un organigrama como
piensas manejar a tu personal).

32. B.- Planilla de sueldos. (Explica
cómo y cuánto piensas pagar a
tu personal).
PLANILLA
MENSUAL HABER TOTAL MES CNS AFP AGUI/INDE
CARGO CANTIDA D BASICO H BASICO 10% 3.71% 16.66% TOTAL
ADMINISTRADOR 1 3000 3000 300 111 500 3911
VENDEDORES 3 800 2400 240 89 400 3129
CHOFERES 1 1000 1000 100 37 167 1304
JEFE DE PRODUCCI ON 1 2000 2000 200 74 333 2607
PANADEROS 3 1000 3000 300 111 500 3911
TOTAL 11400 1140 423 1899 14862

33. PLANDE NEGOCIO
7- Aspectos legales y societarios

34. A.- La empresa. (Definir el tipo de
la empresa: unipersonal sociedad o
tipo de sociedad).
Sociedad de Responsabilidad Limitada
50% José Flores Peña, 50% Maria Flores
Miranda.Capital Social BS. 100.000

35. B.- Licencias y derechos
(opcional). (Si la actividad de la
empresa requiere licencias o
derechos de marca).
Licencia de funcionamiento de la HAM
Registro en Fundempresa

36. C.- Obligaciones legales
(opcional). (Breve explicación de
las obligaciones legales en general
que tendrá la empresa).
OPCIONAL

37. D.- Permisos y limitaciones
(opcional). (Incluye los permisos
que deberás obtener para el
funcionamiento de tu negocio).
CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA
MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS
PANADEROS Y VENDEDORAS

38. PLANDE NEGOCIO
8- Plan de Inversiones y
Financiamiento

39. a. Plan de Inversiones en maquinaria,
equipo,vehiculos.
REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS,VEHICULO
EN BOLIVIANOS
CANT DESCRIPCION MARCA VALOR
TOTAL
VIDA UTIL COFICIENTE
1 HORNO PROGAS 35,000 8 12.50%
1 DIVISORA PROGAS 7,700 8 12.50%
1 AMASADORA MET VISA 49,000 8 12.50%
30 BANDEJAS PRO GAS 8,820 8 12.50%
1 MESA PROGAS 2,000 8 12.50%
PARCIAL MAQUI 102,520
1 CAMIONETA NISSAN 28,000 5 20%
PARCIAL VEH. 28,000
TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS 130,520

40. a. Plan de Inversiones en muebles y
equipo de computación
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT DESCRIPCION MARCA VALOR
TOTAL
VIDA UTIL COFICIENTE
1 ESCRITORIO NAHI 1,000 10 10.00%
3 SILLAS CONFORT 750 10 10.00%
2 MOSTRADOR FEMCO 3,000 10 10.00%
1 CASILLERO IRBA 700 10 10.00%
PARCIAL MUEBL 5,450
1 COMPUTADORA COMPAC 3,500 4 25.00%
1 IMPRESORA HP 530 4 25.00%
PARCIAL COMP 4,030
TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS 9,480

41. B. Programa anual de producción.
PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION
Propuesta de volœmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto
(*) QQ A„O
UNIDADES DE SALTENAS
CONCEPTO A„O 1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5
Capacidad Utilizada 50% 100% 100% 100% 100%
HARINA PARA PAN DE BATALLA 624 1248 1248 1248 1248
HARINA PARA PAN ESPECIAL 312 624 624 624 624
SALTE„AS 124800 249600 499200 998400 1996800

42. C. Inversiones
INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.
CANTIDAD CONCEPTO PRECIO UNITARIO VALOR TOTAL
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Oficinas
1 Veh’culos 28,000 28,000
1 Maquinarias 102,520 102,520
1 Equipos de Computaci—n 4,030 4,030
1 Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitaci—n del Personal
Gastos de Organizaci—n
Derechos y Patentes
Software
Propaganda
An‡lisis de aguas, bromatol—gicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS 0
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Efectivo
1 Contable, periodo de desfase, maximo dš ficit acumula 10,000 10,000
Capital de Operaciones
TOTAL CAPITAL DETRABAJO 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 150,000
ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES BS %
INVERSIONES FIJAS 140,000 93.33
INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRABAJO 10,000 6.67
TOTAL INVERSIONES 150,000 100.00

43. D. Financiamiento
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO ENBs.
CONCEPTO FUENTE 1
A.PROPIO
FUENTE 2 TOTAL
CREDITO BANCO
INVERSIONES FIJAS -
Terrenos -
Galpones -
Oficinas -
Veh’culos 28,000 28,000
Maquinarias 52,520 50,000 102,520
Equipos de Computaci—n 4,030 4,030
Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 90,000 50,000 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS -
Capacitaci—n del Personal -
Gastos de Organizaci—n -
Derechos y Patentes -
Software -
Propaganda -
An‡lisis de aguas, bromatol—gicos -
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS -
CAPITAL DE TRABAJO -
Stocks y Efectivo 10,000 10,000
Capital de Operaciones -
-
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000 - 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO Bs. %
APORTE PROPIO 100,000 66.67
APORTE BANCO 50,000 33.33
OTRAS FUENTES
TOTAL DEL FINANCIAMIENTO 150,000 100.00

44. E. Ingresos
INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.
Corresponde a los volœmenes de producci—n propuestos multiplicados por los precios de venta de la empres
CONCEPTO A„O 1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5
PAN DE BATALLA 249,600 499,200 499,200 499,200 499,200
PAN ESPECIAL 292,500 585,000 585,000 585,000 585,000
SALTE„AS 312,000 624,000 624,000 624,000 624,000
TOTAL ANUAL 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200

45. F. Costos
COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS
COSTOS A„O1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5
COSTOS DE FABRICACION
Materias Primas 466,440 513,084 564,392 620,832 682,915
Sueldos y Salarios 78,222 86,044 94,649 104,113 114,525
Costos de Mantenimiento 1,200 2,400 2,592 2,799 3,023
Costo de Repuestos 2,000 3,000 3,090 3,183 3,278
Costos de Energia 3,600 3,708 3,819 3,934 4,052
Costo gas 23,400 46,800 47,736 48,691 49,665
Comunicaci—n
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE FABRICACION 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
COSTOS DE ADMINISTRACION
Gastos Generales de Administraci—n
Sueldos y Salarios 46,933 51,627 56,789 62,468 68,715
Seguros 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500
Alquileres 25,200 27,720 30,492 33,541 36,895
Energia
Agua 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200
Comunicaci—n 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400
Otros
TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
COSTOS DE COMERCIALIZACION
Sueldos y salarios 53,191 58,510 64,361 70,797 77,877
Publicidad 6,500 6,825 7,166 7,525 7,901
Transporte
Comunicaci—n Celular 600 600 600 600 600
Combustibles 15,600 20,280 20,686 21,099 21,521
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACIO N 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
GRAN TOTAL COSTOS 730,386 828,338 904,376 987,876 1,079,581

46. G. Costos Financieros, Plan de
Amortizacion de la deuda
TABLA DE AMORTIZACION DEUDA
50,000
5 A„OS AMORTIZACION: TRIMESTRAL
MONEDA BS
CAPITAL
PLAZO
CUOTAS
INTERES
20
12%
31.50
PERIODO SALDO AMORTIZACIO INTERES FOR INT+FORM POR A„O
0 50,000
1 47,500 2,500 1,500 10 1,510
2 45,000 2,500 1,425 10 1,435
3 42,500 2,500 1,350 10 1,360
4 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590
5 37,500 2,500 1,200 10 1,210
6 35,000 2,500 1,125 10 1,135
7 32,500 2,500 1,050 10 1,060
8 30,000 2,500 975 10 985 4,390
9 27,500 2,500 900 10 910
10 25,000 2,500 825 10 835
11 22,500 2,500 750 10 760
12 20,000 2,500 675 10 685 3,190
13 17,500 2,500 600 10 610
14 15,000 2,500 525 10 535
15 12,500 2,500 450 10 460
16 10,000 2,500 375 10 385 1,990
17 7,500 2,500 300 10 310
18 5,000 2,500 225 10 235
19 2,500 2,500 150 10 160
20 - 2,500 75 10 85 790
50,000 15,750 200 15,950 15,950

47. H. Depreciación
DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES YCASTIGOS
EN BOLIVIANOS
CONCEPTO VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUA L VAL RES 5TO
A„O
Terrenos -
Construcciones 40 2.50
Maquinaria 102,520 8 12.50 12,815 38,445
Herramientas 4 25.00 - -
Veh’culos 28,000 5 20.00 5,600 -
Muebles y Enseres 5,450 10 10.00 545 2,725
Equipo de Computacion 4,030 4 25.00 1,008
TOTAL 140,000 19,968

48. I. Resultados
ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS
CONCEPTO A„O 1 A„O 2 A„O 3 A„O 4 A„O 5
INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
IVA NETO
TOTAL INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
COSTOS
Fabricaci—n 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
Administraci—n 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
Comercializaci—n 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
Financieros (intereses) 5,590 4,390 3,190 1,990 790
Depreciaciones y Castigos 19,968 19,968 19,968 19,968 18,960
Castigo Inv. Diferida
IT
TOTAL COSTOS 755,944 852,695 927,534 1,009,834 1,099,331
UTILIDAD IMPONIBLE 98,156 855,505 780,666 698,366 608,869
IUE 24,539 213,876 195,167 174,592 152,217
UTILIDAD NETA 73,617 641,629 585,500 523,775 456,652

49. PLANDE NEGOCIO
9- Ingeniería del Proyecto

50. a.- Inversión en estructuras.
(Explique cuánto piensa invertir en
edificaciones y cuánto planea
invertir en un futuro para la
ampliación de su negocio).
Se hará una inversión de BS 5.000 para la
adecuación del local para la panadería- salteñeria.

51. B.- Mantenimiento y depreciación.
(Explica cómo piensas realizar el
mantenimiento de la maquinaria que iras a
utilizar y cómo iras a administrar las
depreciaciones de los bienes).
Se realizara la depreciación de acuerdo a las
normas del codigo de comercio.
El mantenimiento debe realizarse todas las
semanas

52. d. Distribución. (Cómo dispondrás
de las herramientas de trabajo y
los flujos de producción).
LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO
ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR
DEL LOCAL.
EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA
PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL
PRODUCTO.

53. e. Localización de la empresa.
(Ubicación geográfica quetendrá la empresa, cuales son
los puntos cercanos de
comercialización).
Av America esq Gral Galindo
PLANO DE UBICACION

54. PLANDE NEGOCIO
10- Conclusiones

55. A.- Oportunidad. (Resume cuales
son las oportunidades de tu
negocio).
Crecimiento de la demanda
Falta de competencia de calidad
Requerimiento del mercado de nuevas
alternativas con los sabores de las
salteñas.

56. B. Riesgo. (Explica los riesgos de
tu negocio).
Aparición de nuevos competidores
La competencia puede bajar los precios
de las salteñas
Falta de materia prima
Conflictos sociales.

57. B. Riesgo. Cómo piensas
contrarrestarlos).
CON:
CALIDAD DEL PRODUCTO
ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS
PROMOCIONES EN EL VENDAJE
PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS
SALTEÑAS PAGAS 4 LLEVAS 5

58. c. Puntos fuertes. (Elaborar un
breve resumen sobre los puntos
que hacen fuerte al negocio).
Personal con experiencia
Tecnología de Punta
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribución
Novedoso sistema de venta ambulante.

59. d. Rentabilidad. (Describe cuales
serán las perspectivas de
rentabilidad que tiene el
negocio).
SE ESPERA TENER UNA
RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30%
ANUAL. SOBRE EL CAPITAL
INVERTIDO.

60. e. Seguridad( Resume porque
crees que la inversión de tu
negocio serå segura)
Al ser un producto de primera necesidad,
elaborado con las mejores normas de
calidad e higiene harán que los
consumidores prefieran nuestro producto.