Propuesta de mapa de transformación digital y estrategia para una empresa financiera. Considera diagnóstico base para realizar la digital readines; se propone un ajuste a la estrategia para mejorar la experiencia del cliente, asimismo, incluye el plan de actividades para el control y monitoreo. Documento de trabajo elaborado para el curso de Estrategia de Transformación Digital del TecdeMonterreyX.

1. MAPA DE TRANSFORMACIÓN DIGITAL
Objetivo : Diseñar un Mapa para la Transformación Digital
1. Define la estrategia de tu empresa o idea de negocio en términos de objetivos
estratégicos.
Estrategia : Facilitar el acceso financiero a emprendedores en Lima-Perú
Objetivos : (i) Atender 10% de nuevos emprendimientos en Lima-Perú el 2021
(ii) Reducir 20% el costo financiero para nuevos emprendimientos para 2022
(iii) Agilizar en 50% el tiempo para el acceso al financiamiento el 2021
2. Elige al menos un objetivo estratégico.
Objetivo : (i) Agilizar en 50% el tiempo para el acceso al financiamiento el 2021
Se elige este objetivo por su directa correlación con la propuesta de valor al cliente.
3. Realiza una descripción sobre la preparación digital (digital readiness) de tu empresa o
idea de negocio relacionada al objetivo estratégico elegido.
Situación Actual:
La empresa ABC inició operaciones hace 8 años, realiza operaciones de financiamiento de
créditos al segmento ¨emprendedores¨ de todas las actividades económicas de Lima-Perú.
Opera con un fondo mixto de capital nacional-extranjero.
Para una adecuada experiencia del cliente (emprendedores), la empresa ABC desarrolló un
modelo de negocio sistematizado que se implementó con apoyo de un consultor especializado
en el mercado financiero internacional. El modelo sistematizado integra 4 etapas para evaluar
acceso al financiamiento (procesos: admisión, evaluación, garantías y cobranza) con
información recopilada por los asesores financieros (28-30 años rango edad promedio) en sus
cuadernos y/o formatos físicos de notas y posterior son trasladados a una macros-excel para
evaluar con el soporte de un score de créditos, dicho resultado pasa a una segunda revisión
del Comité de créditos. El sistema informático integra las 4 etapas para determinar el acceso
al financiamiento, el cuello de botella por lo general es la disponibilidad de información completa
y veraz de los clientes.

2. La fuerza de ventas distribuye sus horarios 80% campo y 20% oficinas, por tanto, es clave
recopilar la información de los clientes para su ingreso y evaluación oportuna de cada caso.
A la fecha, la empresa no realiza inversiones en el sistema informático, procesos o metodología
de evaluación; no realiza investigación y desarrollo; se realizan capacitaciones al personal en
temas operativos-funcionales respecto a evaluación y cobranzas de créditos.
4. Con el(los) objetivo(s) estratégico(s) elegido(s) diseña tu estrategia digital y define los
pasos a seguir (plan de acción) para lograr los objetivos.
Diseño de Estrategia Digital:
Articular la Estrategia: Asegurar el compromiso de la Dirección para alinear y desplegar la
estrategia en la organización; empoderar al equipo responsable de ejecutar el objetivo; definir
canal de comunicación formal para control y seguimiento.
Definir Valor: Hacer explícito las mejoras y el resultado que beneficiará al cliente (interno y
externo); definir indicadores de medición de resultados (cualitativos en tiempo y cuantitativos
en términos económicos); aprobación de un presupuesto (incluya el entrenamiento y entrega
de premios/beneficios).
Ejecución y Aceleración: Seleccionar un equipo de 8 personas para implementar la estrategia
digital (3 asesores financieros, 2 personas de operaciones, 2 personas de evaluación de
riesgos, y 1 asesor especializado). Definir un proyecto de rápida ejecución y aporte en
resultados, se iniciará en el proceso de Admisión para mejorar la calidad de información
recopilada y facilitar el ingreso de data con ayuda de Smart-phones (automatización del
proceso de admisión); luego se incorporará herramientas de big-data para facilitar el ingreso y
verificación automática de información del cliente con bases de datos de instituciones que
brindan información certera de clientes (tales como: identificación, dirección-ubicación, aporte
de tributos o impuestos, etc.), de esta forma se optimizará el tiempo de respuesta al cliente,
generando ahorro en horas hombre y de asertividad en la evaluación que debe medirse en
términos monetarios para su comunicación a la Dirección.
Escalar: Validado el proyecto base, se irá escalando al resto de etapas del modelo
sistematizado actual, siendo el entregable final un “nuevo modelo sistematizado” integrado en
línea (automatización) con las bases de datos institucionales que permitirá reducir tiempos de
respuesta en la evaluación de acceso al financiamiento a los clientes. Se estima un ahorro
anual de US$0.5 millones en horas hombre y en utilización de papelerías y documentos de
trabajo físicos.
Identificar Retos: (i) resistencia al cambio, principalmente de los asesores financieros; (ii)
rechazo a nuevas formas de trabajo por falta de entrenamiento y disponibilidad de tiempo (en
oficina); (iii) identificar beneficios alineados a las fortalezas del equipo de asesores (ejemplo:

3. su conocimiento del cliente); (iv) otorgar beneficios a las personas que se adecuen rápidamente
a los nuevos procesos o tecnología.
5. Utiliza los elementos del mapa de transformación digital como guía: visión y liderazgo,
experiencia del cliente, personas y procesos y modelo de negocio y tecnología.
Visión y Liderazgo: La estrategia integral define el modelo de negocios, la estrategia y
objetivos que los clientes experimentarán con la empresa ABC. En esa línea, la Dirección y los
Ejecutivos deben asegurar el alineamiento y despliegue de esos principios en todas las
actividades que realiza la empresa.
La estrategia inicial era: “Facilitar el acceso financiero a emprendedores en Lima-Perú”; se
identificaron problemas en torno a la experiencia del cliente, por esa razón se establecieron
objetivos de corto plazo para su superar dichos problemas.
La nueva estrategia será: “Innovar el acceso financiero a emprendedores en Lima-Perú”; el
principio de innovación conllevará a incluir nuevas formas de implementar dicha estrategia para
una nueva o mejor experiencia del cliente.
Experiencia del Cliente: El cliente demanda agilidad para acceder al financiamiento, en esa
línea digitalizar el proceso de admisión con la conexión a datos institucionales cuyo acceso
será vía smartphones dotará de agilidad y mejorará la experiencia del cliente. Asimismo,
permitirá crear nuevas y futuras experiencia en su relación con la empresa ABC.
Personas y Proceso: Durante el proceso de transformación en la empresa ABC, la
comunicación será clave para sensibilizar, alinear/comprometer y desarrollar una nueva cultura
organizacional que se oriente desde la estrategia en una mejor experiencia para el cliente que
se logrará con el nuevo modelo sistematizado.
Dado que el nuevo modelo considera como elemento base el conocimiento del cliente, variable
reconocida como fortaleza por los asesores financieros será factible el compromiso para la
implementación del nuevo modelo; en ese sentido, hacer explícito los retos y beneficios a todo
el equipo será clave para el logro de los objetivos.
Modelo de Negocio y Tecnología: La innovación del nuevo modelo sistematizado vía
integración automática a bases de datos de instituciones referentes, accesible desde los
smartphones se ejecutará en entorno web; de esta forma otorgaremos una mejor experiencia
y se cumplirá la propuesta de valor a los clientes.
La automatización de procesos y la tecnología de bid-data dotará de agilidad a los procesos
del modelo de negocios, lográndose el objetivo estratégico elegido para el 2021.

4. 6. Contiene un plan de acción (pasos para lograr los objetivos).
Etapas Actividades Responsable Plazo
Articular
Estrategia
-Definir compromiso
-Definir equipo del proyecto
-Formalizar canal comunicación
-Dirección y Gerencia
-Gerencia General
-RRHH
-Semana 1
-Semana 1
-Semana 1
Definir Valor -Diseñar proyecto y sus objetivos
-Definir presupuesto, incentivos e
indicadores de gestión
-Aprobación del presupuesto
-Líder Proyecto
-Líder Proyecto
-Gerencia General
-Semana 2
-Semana 2
-Semana 2
Ejecución y
Aceleración
-Revisión del proceso de admisión
-Conformar mesas de trabajo
-Validar propuesta de valor con
clientes referentes
-Revisar la línea base de
tecnología y conectividad
-Coordinar reuniones de trabajo
con instituciones con DB
-Plantear propuesta base a
validarse con clientes
-Validar viabilidad de propuesta
base con área negocios y de TI
-Validar resultados económicos
-Desarrollo tecnológico/operativo
de propuesta base
-Presentar avances y resultados
-Lograr aprobación de propuesta
base
-Implementar la propuesta base
en la empresa ABC
-Equipo Proyecto
-Equipo Proyecto
-Equipo Proyecto
-Equipo Proyecto
-Líder Proyecto
-Equipo Proyecto
-Líder Proyecto +
Comité Gerencia
-Comité Gerencia
-Áreas CORE +
Sistemas
-Líder Proyecto
-Comité + Directorio
-Líder Proyecto +
Comité Gerencia
-Semana 3
-Semana 3
-Semana 4
-Semana 4
-Semana 5
-Semana 6
-Semana 8
-Semana 9
-Semana 10
-Cada Semana
-Semana 11
-Semana 12
Escalar -Preparar propuesta integral a
implementar
-Revisión de procesos restantes
-Conformar grupos de trabajo
-Plantear propuesta integral a
validarse con las áreas CORE
-Validar viabilidad de propuesta
base con área negocios y de TI
-Validar resultados económicos
-Desarrollo tecnológico/operativo
de propuesta integral
-Presentar avances y resultados
-Lograr aprobación de propuesta
-Implementar la propuesta integral
-Líder Proyecto +
Comité Gerencia
-Comité Gerencia
-Comité Gerencia
-Comité Gerencia
-Comité Gerencia
-Comité Gerencia
-Áreas CORE +
Sistemas
-Líder Proyecto
-Comité + Directorio
-Líder + Comité
-Semana 14
-Semana 18
-Semana 19
-Semana 22
-Semana 26
-Semana 27
-Semana 28
-Cada Semana
-Semana 36
-Semana 38
Identificar
Retos
-Diagnosticar e identificar factores
de resistencia al cambio
-Definir incentivos y beneficios
-Preparar plan de capacitación
alineado a la estrategia integral
-Preparar plan de comunicación
interna, enfocado a desarrollar
cultura organizacional
-Lograr aprobación de los planes
-Ejecutar plan de capacitación y de
comunicación
-Presentar avances y resultados
del cambio organizacional
-RRHH + Comité
Gerencia
-RRHH + Gerencia
-RRHH + Gerencia
-RRHH + Áreas CORE
-RRHH + Líder Proy.
-RRHH + Área CORE
-RRHH + Gerencia
General
-Semana 1
-Semana 1
-Semana 2
-Semana 2
-Semana 2
-Semana 3 a la
Semana 38
-Mensual