DMCC's Future of Trade 2021 report. Crypto Edition.

1. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive

2. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫التجارة‬ ‫مستقبل‬ ‫تقرير‬ ‫من‬ ‫التشفير‬ ‫إصدار‬ ‫هو‬ ‫ما‬
2021
‫؟‬
‫يص‬ ‫الذي‬ ‫المميز‬ ‫التقرير‬ ‫من‬ ‫التشفير‬ ‫عن‬ ‫خاص‬ ‫إصدار‬ ‫أول‬ ،‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫حول‬ ‫رؤى‬ ‫التجارة؛‬ ‫مستقبل‬ ‫عد‬ُ‫ي‬
‫مركز‬ ‫عن‬ ‫در‬
‫العالمية‬ ‫للتجارة‬ ‫المتغيرة‬ ‫الطبيعة‬ ‫ويستكشف‬ ‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬
.
‫لعام‬ ‫تقريرنا‬ ‫أوضح‬
2021
‫عام‬ ‫في‬ ‫مدهشة‬ ‫مرونة‬ ‫أظهرت‬ ‫حيث‬ ‫التوقعات؛‬ ‫تحدت‬ ‫العالمية‬ ‫التجارة‬ ‫أن‬
2020
‫من‬ ‫الرغم‬ ‫على‬
‫الجائحة‬ ‫فرضتها‬ ‫التي‬ ‫االقتصادية‬ ‫التحديات‬
.
‫دف‬ ‫األكثر‬ ‫العنصر‬ ‫هي‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫أن‬ ‫عن‬ ‫ا‬ً‫ض‬‫أي‬ ‫البحث‬ ‫وكشف‬
‫توقعات‬ ‫في‬ ‫ل‬ ّ‫للتحو‬ ‫ا‬ً‫ع‬
‫العالمية‬ ‫التجارة‬
.
‫ب‬ ‫المختصة‬ ‫السلطة‬ ‫وهو‬ ،‫العالم‬ ‫مستوى‬ ‫على‬ ‫ا‬ ً‫نمو‬ ‫واألسرع‬ ‫الرائدة‬ ‫الحرة‬ ‫المنطقة‬ ‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫مركز‬ ‫عد‬ُ‫ي‬
‫ومشاريع‬ ‫تجارة‬
‫من‬ ‫أكثر‬ ‫ويضم‬ ،‫دبي‬ ‫حكومة‬ ‫في‬ ‫السلع‬
20,000
‫شركة‬
.
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

3. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
.1
‫المط‬ ‫نهاية‬ ‫في‬ ‫دمجه‬ ‫سيتم‬ ‫هل‬ ‫أم‬ ‫التقليدية‬ ‫المالية‬ ‫التحتية‬ ‫البنى‬ ‫عن‬ ً‫ال‬‫بدي‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫عد‬ُ‫ي‬ ‫هل‬
‫المؤسسات‬ ‫في‬ ‫اف‬
‫معها؟‬ ‫جنب‬ ‫إلى‬ ‫ا‬ً‫ب‬‫جن‬ ‫ويعمل‬ ‫التقليدية‬ ‫المالية‬
.2
‫والمتقدم؟‬ ‫النامي‬ ‫العالم‬ ‫من‬ ٍ‫ل‬‫لك‬ ‫بالنسبة‬ ‫التقنية‬ ‫هذه‬ ‫ومخاطر‬ ‫فرص‬ ‫هي‬ ‫ما‬
.3
‫د‬ ‫من‬ ‫الناشئة‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫لحلول‬ ‫المناسبة‬ ‫التدابير‬ ‫وتطبيق‬ ‫وضع‬ ‫التنظيمية‬ ‫للجهات‬ ‫يمكن‬ ‫كيف‬
‫االبتكار؟‬ ‫إعاقة‬ ‫ون‬
‫للتكنولوج‬ ‫بها‬ ‫يمكن‬ ‫التي‬ ‫الكيفية‬ ‫على‬ ‫فاحصة‬ ‫نظرة‬ ‫بحثنا‬ ‫لقي‬ُ‫ي‬
‫إلى‬ ‫تؤدي‬ ‫أن‬ ‫يا‬
‫إحداث‬
‫ل‬ّ‫تحو‬
‫القادمة‬ ‫السنوات‬ ‫خالل‬ ‫التجارة‬ ‫في‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

4. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫أن‬ ‫هو‬ ‫الناس‬ ‫عامة‬ ‫بين‬ ‫ا‬ً‫ع‬‫شيو‬ ‫األكثر‬ ‫الصحيحة‬ ‫غير‬ ‫المفاهيم‬ ‫أحد‬ ‫يكون‬ ‫ربما‬
‫البلوك‬
‫البيتكوين‬ ‫هي‬ ‫تشين‬
.
‫ال‬ ‫العمالت‬ ‫كأشهر‬ ‫بالتأكيد‬ ‫مكانتها‬ ‫عززت‬ ‫قد‬ ‫البيتكوين‬ ‫أن‬ ‫من‬ ‫الرغم‬ ‫وعلى‬
‫في‬ ‫مشفرة‬
‫دف‬ ‫لتقنية‬ ‫األبرز‬ ‫االستخدام‬ ‫وتبقى‬ ،‫الحالي‬ ‫الوقت‬ ‫في‬ ‫األقل‬ ‫على‬ ،‫العالم‬
‫األستاذ‬ ‫تر‬
‫تقدم‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫فإن‬ ،‫الموزع‬
‫األكث‬ ‫الرقمية‬ ‫العملة‬ ‫من‬ ‫أكثر‬ ‫هو‬ ‫ما‬
‫شهرة‬ ‫ر‬
.
‫و‬ ‫المعامالت‬ ‫يسجل‬ ‫رقمي‬ ‫أستاذ‬ ‫دفتر‬ ‫العامة‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫عد‬ُ‫ت‬ ،‫جوهرها‬ ‫في‬
‫يشارك‬
‫الشبكة‬ ‫داخل‬ ‫المشاركين‬ ‫جميع‬ ‫بين‬ ‫الثابت‬ ‫السجل‬ ‫هذا‬
.
‫الصحيحة‬ ‫غير‬ ‫المفاهيم‬ ‫كسر‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

5. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫األصول‬ ‫عدد‬
/
‫ع‬ ‫ًا‬‫ي‬‫حال‬ ‫المتداول‬ ‫األساسي‬ ‫التمويل‬
‫بر‬
‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬
260.91
‫أمريكي‬ ‫دوالر‬ ‫مليار‬
249
%
‫مشا‬ ‫مع‬ ‫تفاعلوا‬ ‫الذين‬ ‫المستخدمين‬ ‫عناوين‬ ‫في‬ ‫زيادة‬
‫ريع‬
‫العام‬ ‫هذا‬ ‫بداية‬ ‫منذ‬ ‫الكبرى‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬
.
‫الالمركزي؟‬ ‫التمويل‬ ‫هو‬ ‫ما‬
•
‫القائ‬ ‫والمنتجات‬ ‫المنصات‬ ‫إلى‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫يشير‬
‫على‬ ‫مة‬
‫مالية‬ ‫خدمات‬ ‫تقدم‬ ‫التي‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬
-
‫وضم‬ ‫التداول‬ ‫مثل‬
‫ان‬
‫واقتراضها‬ ‫وإقراضها‬ ‫األموال‬ ‫وإرسال‬ ‫التأمين‬
.
•
‫الذكية‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫سالسل‬ ‫على‬ ‫المنصات‬ ‫هذه‬ ‫بنى‬ُ‫ت‬‫و‬
‫وتسمح‬ ،
‫دون‬ ‫المعامالت‬ ‫أنواع‬ ‫من‬ ‫متنوعة‬ ‫مجموعة‬ ‫وتنفيذ‬ ‫بحوكمة‬
‫مركزية‬ ‫تحتية‬ ‫بنية‬ ‫إلى‬ ‫الحاجة‬
.
•
‫المؤس‬ ‫من‬ ‫بكثير‬ ‫أقل‬ ‫برسوم‬ ‫المعامالت‬ ‫تنفيذ‬ ‫النتيجة؟‬
‫المالية‬ ‫سات‬
‫األخرى‬ ‫المالية‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫تطبيقات‬ ‫وكذلك‬ ‫التقليدية‬
.
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

6. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫ه‬ ‫في‬ ‫االستثمار‬ ‫االستثماري‬ ‫المال‬ ‫رأس‬ ‫شركات‬ ‫تواصل‬ ،‫الهائل‬ ‫النمو‬ ‫بعد‬
‫ذا‬
‫المزدهر‬ ‫المجال‬
.
‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫في‬ ‫االستثماري‬ ‫المال‬ ‫رأس‬ ‫تقرير‬ ‫وجد‬
‫لعام‬
2020
‫عن‬ ‫الصادر‬
Cointelegraph
‫بين‬ ‫من‬ ‫أنه‬
676
‫المال‬ ‫لرأس‬ ‫مسجلة‬ ‫استثمار‬ ‫صفقة‬
‫م‬ ‫أكثر‬ ‫هناك‬ ‫كان‬ ،‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫في‬ ‫العام‬ ‫ذلك‬ ‫في‬ ‫إجراؤها‬ ‫تم‬ ‫االستثماري‬
‫ن‬
100
‫مشروع‬
-
‫حوالي‬
15
%
-
‫الالمركزي‬ ‫بالتمويل‬ ‫مرتبط‬
.
‫واضحة‬ ‫هنا‬ ‫والداللة‬
:
‫النمو‬ ‫مسار‬ ‫في‬ ‫االستثماري‬ ‫المال‬ ‫رأس‬ ‫شركات‬ ‫تسير‬
‫الالمركزي‬ ‫للتمويل‬ ‫المستمر‬
.
‫االستث‬ ‫المال‬ ‫رأس‬ ‫شركات‬ ‫تسير‬
‫ماري‬
‫للتمويل‬ ‫المستمر‬ ‫النمو‬ ‫مسار‬ ‫في‬
‫الالمركزي‬
‫الالمركزي؟‬ ‫التمويل‬ ‫ثورة‬ ‫أعتاب‬ ‫على‬ ‫نحن‬ ‫هل‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

7. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫المصدر‬
:
Dune Analytics https://dune.xyz/queries/2972/5739
‫الالمرك‬ ‫التمويل‬ ‫نحو‬ ‫بقوة‬ ،‫االستثماري‬ ‫المال‬ ‫رأس‬ ‫شركات‬ ‫وكذلك‬ ،‫المستخدمون‬ ‫يتجه‬
‫زي‬
‫الوق‬ ‫بمرور‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫مستخدمي‬ ‫إجمالي‬
‫ت‬
‫أكتوبر‬
2021
‫يوليو‬
2021
‫يناير‬
2021
‫يوليو‬
2020
‫يناير‬
2020
‫يوليو‬
2019
‫يناير‬
2019
‫يناير‬
2018
‫يوليو‬
2018
‫المستخدمين‬ ‫إجمالي‬
4,131,294
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

8. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫البديل‬
‫مقابل‬
‫ل‬ّ‫م‬‫المك‬
‫ة‬ ٍ
‫متكرر‬ ‫بإشادات‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫حظي‬
‫الق‬ ‫تشكيل‬ ‫إلعادة‬ ً‫ة‬‫ثوري‬ ً‫ة‬‫أدا‬ ‫باعتباره‬
‫المالي‬ ‫طاع‬
‫جوهره‬ ‫في‬
.
60
%
‫المركزي‬ ‫التمويل‬ ‫معامالت‬ ‫من‬
‫كبيرة‬ ‫مؤسسية‬ ‫معامالت‬ ‫كانت‬
‫عام‬ ‫من‬ ‫الثاني‬ ‫الربع‬ ‫بحلول‬
2021
‫األشهر‬ ‫خالل‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫حقق‬ ‫لقد‬
18
‫بسبب‬ ‫باألخص‬ ‫ا‬ً‫م‬‫مه‬ ‫ا‬ً‫ازدهار‬ ‫الماضية‬
‫المجال‬ ‫إلى‬ ‫دخلت‬ ‫التي‬ ‫الفاعلة‬ ‫األطراف‬ ‫أنواع‬
.
‫عام‬ ‫من‬ ‫الثاني‬ ‫الربع‬ ‫وبحلول‬
2021
،
‫الكبيرة‬ ‫المؤسسية‬ ‫المعامالت‬ ‫شكلت‬
(
‫عن‬ ‫قيمتها‬ ‫تزيد‬ ‫التي‬
10
‫أمريكي‬ ‫دوالر‬ ‫ماليين‬
)
‫من‬ ‫أكثر‬
60
%
‫من‬ ‫بأقل‬ ً‫ة‬‫مقارن‬ ،‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫معامالت‬ ‫من‬
50
%
‫لجميع‬
‫المشفرة‬ ‫العمالت‬ ‫معامالت‬
.
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

9. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫ال‬ ‫تنامي‬ ‫إلى‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫في‬ ‫المؤسسية‬ ‫المعامالت‬ ‫تزايد‬ ‫يشير‬
‫يقين‬
‫المستقبلية‬ ‫بأهميته‬
‫أنشطة‬ ‫لكافة‬ ‫المعاملة‬ ‫حجم‬ ‫حسب‬ ‫المعامالت‬ ‫حجم‬ ‫إجمالي‬ ‫من‬ ‫الحصة‬
‫المشفرة‬ ‫العمالت‬
‫المعاملة‬ ‫حجم‬ ‫حسب‬ ‫المعامالت‬ ‫حجم‬ ‫إجمالي‬ ‫من‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫حصة‬
‫المشفرة‬ ‫العمالت‬ ‫أنشطة‬ ‫في‬
‫المصدر‬
:
‫السلسلة‬ ‫تحليل‬
https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-defi-adoption-index
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

10. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫تتغي‬ ‫مال‬ ‫رأس‬ ‫بسوق‬ ‫بشر‬ُ‫ي‬ ‫ولكنه‬ ،‫للسوق‬ ‫األساسية‬ ‫االقتصادية‬ ‫االحتياجات‬ ‫ابتكار‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫يعيد‬ ‫ال‬
‫تقديم‬ ‫طريقة‬ ‫فيه‬ ‫ر‬
‫إليها‬ ‫والوصول‬ ‫المالية‬ ‫المنتجات‬
‫التج‬ ‫نمو‬ ‫تسريع‬ ‫على‬ ‫تعمل‬ ‫األخرى‬ ‫التجديدية‬ ‫والتقنيات‬ ‫الالمركزي‬ ‫والتمويل‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫أن‬ ‫تبين‬ ‫وقد‬
‫أخذت‬ ‫فيما‬ ،‫ارة‬
‫كبيرة‬ ‫استثمارات‬ ‫تشهد‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫بروتوكوالت‬
.
‫وتأث‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫موضوع‬ ‫أن‬ ‫الواضح‬ ‫فمن‬ ،‫موضوعي‬ ‫منظور‬ ‫لتقديم‬ ‫الخصوص‬ ‫وجه‬ ‫على‬ ‫إعداده‬ ‫تم‬ ‫البحث‬ ‫أن‬ ‫ورغم‬
‫يره‬
‫باالهتمام‬ ‫جدير‬ ‫أمر‬ ‫لهو‬ ‫التقليدي‬ ‫التجاري‬ ‫التمويل‬ ‫نماذج‬ ‫على‬ ‫التحويلي‬
.
ً‫د‬‫مفي‬ ‫التقرير‬ ‫يكون‬ ‫أن‬ ‫ونأمل‬ ،‫واالستدامة‬ ‫التحتية‬ ‫والبنية‬ ‫والتعليم‬ ‫التنظيم‬ ‫مسائل‬ ‫المتوازن‬ ‫التقييم‬ ‫هذا‬ ‫يناقش‬
‫مستق‬ ‫عن‬ ‫لمحة‬ ‫يقدم‬ ‫وأن‬ ‫ا‬
‫بل‬
‫التجارة‬
.
‫التفصيل‬ ‫من‬ ٍ‫د‬‫بمزي‬ ‫توضيحه‬ ‫يتم‬
‫التجارة؟‬ ‫نمو‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫ع‬ّ‫سر‬ُ‫ي‬‫س‬ ‫هل‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

11. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫الحدود‬ ‫انعدام‬
-
‫الخدم‬ ‫هذه‬ ‫تاح‬ُ‫ت‬ ‫وإنما‬ ،‫الورقية‬ ‫العمالت‬ ‫أو‬ ‫الجغرافية‬ ‫بالمواقع‬ ‫المالية‬ ‫الخدمات‬ ‫ترتبط‬ ‫ال‬
‫المالية‬ ‫ات‬
‫العالم‬ ‫أنحاء‬ ‫جميع‬ ‫في‬ ‫شخص‬ ‫ألي‬
.
‫الشفافية‬
-
‫المالية‬ ‫البيانات‬ ‫من‬ ‫والتحقق‬ ‫الذكية‬ ‫العقود‬ ‫رموز‬ ‫مراجعة‬ ‫شخص‬ ‫ألي‬ ‫يمكن‬
.
‫االستعا‬ ‫وتؤدي‬
‫عن‬ ‫ضة‬
‫التكاليف‬ ‫وتقليل‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫خدمات‬ ‫في‬ ‫الثقة‬ ‫في‬ ‫كبيرة‬ ‫زيادة‬ ‫إلى‬ ٍ
‫برمز‬ ‫الماليين‬ ‫الوسطاء‬
‫التشغيلية‬
.
‫االبتكار‬
-
‫تقنيات‬ ‫استخدام‬ ‫بإعادة‬ ‫طورين‬ُ‫م‬‫لل‬ ‫وتسمح‬ ‫المصدر‬ ‫مفتوحة‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫خدمات‬ ‫معظم‬
‫حلول‬ ‫وبناء‬ ‫هم‬
‫ال‬ّ‫ع‬‫ف‬ ‫جديدة‬ ‫منتجات‬ ‫إنشاء‬ ‫على‬ ‫الشركات‬ ‫ومساعدة‬ ‫كبيرة‬ ٍ‫ة‬‫بدرج‬ ‫االبتكار‬ ‫تسريع‬ ‫شأنه‬ ‫من‬ ‫وهذا‬ ،‫جديدة‬
‫حيث‬ ‫من‬ ‫ة‬
‫قياسي‬ ‫وقت‬ ‫في‬ ‫لعمالئها‬ ‫التكلفة‬
.
‫السيولة‬ ‫إلى‬ ‫الفوري‬ ‫الوصول‬
-
‫ا‬ ‫الوصول‬ ‫للشركات‬ ‫إذن‬ ‫دون‬ ‫من‬ ‫المتاحة‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫بنية‬ ‫تتيح‬
‫إلى‬ ‫لفوري‬
‫الالمركزية‬ ‫الخدمات‬ ‫في‬ ‫السيولة‬ ‫من‬ ‫كبير‬ ‫حجم‬
.
‫فالديمير‬ ‫كليكوف‬
‫في‬ ‫التسويق‬ ‫مسؤولي‬ ‫كبير‬
Madfish.solutions
‫خبير‬ ‫رأي‬
‫يلي‬ ‫فيما‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫مزايا‬ ‫تتمثل‬
:
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

12. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
ّ‫تحو‬ ‫إلى‬ ‫الالمركزي‬ ‫بالتمويل‬ ‫المؤسسي‬ ‫االهتمام‬ ‫يشير‬ ‫أن‬ ‫يمكن‬
‫ل‬
‫المالي‬ ‫المجال‬ ‫في‬ ‫التقليدية‬ ‫الفاعلة‬ ‫الجهات‬ ‫تواجه‬ ‫حيث‬ ،‫نوعي‬
‫منافسة‬
‫كبيرة‬

13. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
•
‫يحظى‬ ‫ال‬
1.7
‫الوص‬ ‫بإمكانية‬ ‫العالم‬ ‫مستوى‬ ‫على‬ ‫بالغ‬ ‫شخص‬ ‫مليار‬
‫ول‬
‫إ‬ ‫تفتقر‬ ‫التي‬ ‫النامية‬ ‫الدول‬ ‫في‬ ‫سيما‬ ‫ال‬ ،‫المصرفية‬ ‫الخدمات‬ ‫إلى‬
‫البنية‬ ‫لى‬
‫المناسبة‬ ‫التحتية‬
•
‫مثل‬ ‫العامة‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫سالسل‬ ‫تتيح‬
‫إيثيريم‬
‫أو‬
‫كاردانو‬
‫إمكا‬
‫إنشاء‬ ‫نية‬
‫ذ‬ ‫هاتف‬ ‫باستخدام‬ ‫العالم‬ ‫حول‬ ‫السوق‬ ‫في‬ ‫المشاركين‬ ‫وربط‬ ‫األسواق‬
‫كي‬
‫فقط‬
•
‫الجديدة‬ ‫والشركات‬ ‫المستخدمين‬ ‫أعداد‬ ‫في‬ ‫هائلة‬ ‫زيادة‬ ‫ذلك‬ ‫يشهد‬ ‫قد‬
‫المحتملة‬
-
‫الال‬ ‫التمويل‬ ‫يفتح‬ ‫حيث‬ ،‫النامية‬ ‫الدول‬ ‫في‬ ‫منها‬ ‫كثير‬
‫مركزي‬
‫زيادة‬ ‫في‬ ‫ُسهم‬‫ي‬‫و‬ ،‫الكبيرة‬ ‫الشركات‬ ‫أمام‬ ‫جديدة‬ ‫رأسمالية‬ ‫ا‬ً‫ص‬‫فر‬
‫السيولة‬
‫التم‬ ‫في‬ ‫الفجوة‬ ‫سد‬ ‫في‬ ‫ويساعد‬ ،‫والمتوسطة‬ ‫الصغيرة‬ ‫للشركات‬
‫ويل‬
‫التجاري‬
‫والبنية‬ ‫البنوك‬ ‫إلى‬ ‫الوصول‬
‫المفتاح‬ ‫هو‬ ‫التحتية‬
‫المصدر‬
:
‫بيانات‬ ‫قاعدة‬
Global Findex https://globalfindex.worldbank.org/
60
%
‫المركزي‬ ‫التمويل‬ ‫معامالت‬ ‫من‬
‫كبيرة‬ ‫مؤسسية‬ ‫معامالت‬ ‫كانت‬
‫عام‬ ‫من‬ ‫الثاني‬ ‫الربع‬ ‫بحلول‬
2021
‫واحد‬ ‫مليون‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬
200
‫مليون‬
100
‫مليون‬
10
‫ماليين‬

14. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫التحتية‬ ‫البنية‬ ‫مسألة‬
‫توفر‬ ‫عدم‬ ‫فإن‬ ،‫النامي‬ ‫العالم‬ ‫في‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫بإمكانات‬ ‫يتعلق‬ ‫فيما‬
‫التحتية‬ ‫البنية‬
(
‫مادية‬ ‫فنية‬ ‫تحتية‬ ‫وبنية‬ ‫موثوقة‬ ‫مالية‬ ‫مؤسسات‬ ‫توافر‬ ‫في‬ ‫المتمثلة‬
)
ُ‫ي‬
ً‫ة‬‫ونقم‬ ً‫ة‬‫نعم‬ ‫عد‬
‫سواء‬ ‫حد‬ ‫على‬
.
‫ر‬ ‫تدور‬ ‫التي‬ ‫المعارك‬ ‫نفس‬ ‫من‬ ‫العديد‬ ‫خوض‬ ‫إلى‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫يحتاج‬ ‫ال‬
‫حاها‬
‫المالي‬ ‫والصناعة‬ ‫تطورة‬ُ‫م‬‫ال‬ ‫الجديدة‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫منصات‬ ‫بين‬ ‫ا‬ً‫ي‬‫حال‬
‫في‬ ‫التقليدية‬ ‫ة‬
‫المتقدم‬ ‫العالم‬
.
‫الالم‬ ‫التمويل‬ ‫فسح‬ُ‫ي‬ ،‫الحالية‬ ‫الخدمات‬ ‫استبدال‬ ‫من‬ ً
‫وبدال‬
‫المجال‬ ‫ركزي‬
‫ب‬ ‫لديهم‬ ‫أو‬ ‫بدائل‬ ‫لديهم‬ ‫ليس‬ ‫الذين‬ ‫الجدد‬ ‫المحتملين‬ ‫المستخدمين‬ ‫من‬ ‫سيل‬ ‫أمام‬
‫دائل‬
‫تصرفهم‬ ‫تحت‬ ‫محدودة‬
.
‫مليارا‬ ‫بها‬ ‫يوجد‬ ‫التي‬ ‫الناشئة‬ ‫األسواق‬ ‫في‬
‫ت‬
‫ه‬ ‫والذين‬ ،‫الذكية‬ ‫الهواتف‬ ‫على‬ ‫المستخدمين‬
‫م‬
،‫المالية‬ ‫للتكنولوجيا‬ ‫مستخدمون‬ ‫بالفعل‬
‫يكون‬
‫سهول‬ ‫أكثر‬ ‫مسألة‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫قبول‬
‫ة‬
‫المتقدمة‬ ‫باألسواق‬ ‫مقارنة‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

15. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
•
‫محتملة‬ ‫جديدة‬ ‫وشركات‬ ‫مستخدمين‬ ‫أمام‬ ‫الباب‬ ‫يفتح‬
-
‫النامية‬ ‫الدول‬ ‫في‬ ‫منها‬ ‫كثير‬
.
•
‫سد‬ ‫في‬ ‫يساعد‬ ‫مما‬ ،‫والمتوسطة‬ ‫الصغيرة‬ ‫للشركات‬ ‫السيولة‬ ‫وزيادة‬ ،‫الكبيرة‬ ‫للشركات‬ ‫جديدة‬ ‫رأسمالية‬ ‫فرص‬
‫في‬ ‫الفجوة‬
‫التجاري‬ ‫التمويل‬
.
•
‫عميلك‬ ‫اعرف‬ ‫ضوابط‬ ‫تكلفة‬ ‫وخفض‬ ‫المعالجة‬ ‫تكاليف‬ ‫خفض‬
.
•
‫تطويرها‬ ‫يسهل‬
.
‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫وتطبيقات‬ ‫بروتوكوالت‬ ‫تتيح‬
‫السوق‬ ‫في‬ ‫المشاركين‬ ‫وربط‬ ‫األسواق‬ ‫إنشاء‬ ‫إمكانية‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

16. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫كبي‬ ‫بشكل‬ ‫الالمركزي‬ ‫المالي‬ ‫للنظام‬ ‫البيني‬ ‫التشغيل‬ ‫قابلية‬ ‫تحسين‬ ‫يمكن‬
‫خالل‬ ‫من‬ ‫ر‬
‫موحدة‬ ‫بلغة‬ ‫الرقمية‬ ‫األصول‬ ‫إصدار‬
‫الملكية‬ ‫مسجل‬
‫البيني‬ ‫للتشغيل‬ ‫قابل‬
‫األصل‬ ‫ِر‬‫د‬‫ص‬ُ‫م‬
‫األصل‬ ‫مالك‬
‫موحد‬ ‫مالي‬ ‫بروتوكول‬
‫ث‬ ‫يختصر‬ ‫أن‬ ‫له‬ ‫البيني‬ ‫للتشغيل‬ ‫القابلة‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫بنية‬ ‫تتيح‬
‫مقارنة‬ ‫خطوات‬ ‫الث‬
‫أجل‬ ‫من‬ ‫الكالسيكية‬ ‫المالية‬ ‫بالمؤسسات‬
:
•
‫طر‬ ‫وعلى‬ ‫المالية‬ ‫الخدمات‬ ‫جوهر‬ ‫تشكل‬ ‫التي‬ ‫األساسية‬ ‫البنية‬ ‫على‬ ‫التركيز‬
‫إنشاء‬ ‫يقة‬
‫المالية‬ ‫والخدمات‬ ‫المنتجات‬
•
‫ي‬ ‫التي‬ ‫الرقمية‬ ‫أو‬ ‫المشفرة‬ ‫األصول‬ ‫لتشمل‬ ‫المالية‬ ‫األدوات‬ ‫تعريف‬ ‫توسيع‬
‫أن‬ ‫مكن‬
‫الفكرية‬ ‫الملكية‬ ‫مثل‬ ‫قانوني‬ ‫حق‬ ‫أو‬ ‫قيمة‬ ‫ذي‬ ‫شيء‬ ‫أي‬ ‫تمثل‬
.
‫أد‬ ‫عالم‬ ‫يستوعب‬
‫وات‬
‫ق‬ ‫األقل‬ ‫أو‬ ‫للتداول‬ ‫القابلة‬ ‫وغير‬ ‫للتداول‬ ‫القابلة‬ ‫األصول‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬
‫للتداول‬ ‫ابلية‬
‫النبيذ‬ ‫أو‬ ‫السيارات‬ ‫أو‬ ‫العقارات‬ ‫أو‬ ‫الفن‬ ‫مثل‬
.
•
‫االجتماعي‬ ‫الشمول‬ ‫مشكلة‬ ‫حل‬
:
‫الخدمات‬ ‫إلى‬ ‫الوصول‬ ‫العالم‬ ‫في‬ ‫للجميع‬ ‫يمكن‬
‫المالية‬
‫الذكي‬ ‫والهاتف‬ ‫اإلنترنت‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫منظومة‬ ‫في‬
.
‫أن‬ ‫لألفراد‬ ‫يمكن‬
‫يكونوا‬
‫الدفة‬ ‫توجيه‬ ‫هم‬ ‫يتولوا‬ ‫وأن‬ ‫الخاص‬ ‫بنكهم‬
.
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

17. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫من‬ ‫مختلف‬ ‫شكل‬ ‫ظهور‬ ‫الخبراء‬ ‫يتوقع‬
"
‫المفتوحة‬ ‫المصرفية‬ ‫الخدمات‬
"
‫متب‬ ‫اعتماد‬ ‫وجود‬ ‫مع‬
‫ادل‬
‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫وأنظمة‬ ‫التقليدية‬ ‫األنظمة‬ ‫بين‬
"
‫التمويل‬ ‫جسر‬ ‫سيلعب‬
‫المركزي‬
-
‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬
‫لألصول‬ ‫كبوابة‬ ‫ا‬ً‫م‬‫مه‬ ‫ا‬ً‫دور‬
‫التقل‬ ‫األنظمة‬ ‫بين‬ ‫الرقمية‬
‫يدية‬
‫تش‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫وأنظمة‬
‫ين‬
".
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

18. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫أن‬ ‫إلى‬ ‫األخيرة‬ ‫األرقام‬ ‫تشير‬
10
%
‫عن‬ ‫يقل‬ ‫ال‬ ‫ما‬ ‫تنفق‬ ‫العالم‬ ‫في‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسات‬ ‫من‬
100
‫مليون‬
‫المؤسس‬ ‫بعض‬ ‫إنفاق‬ ‫مع‬ ،‫عام‬ ‫كل‬ ‫بالعمالء‬ ‫الواجبة‬ ‫والعناية‬ ‫عميلك‬ ‫اعرف‬ ‫عمليات‬ ‫على‬ ‫دوالر‬
‫ات‬
‫المبلغ‬ ‫هذا‬ ‫أضعاف‬ ‫خمسة‬ ‫الكبرى‬
.
‫ت‬ ‫ا‬ً‫ض‬‫أي‬ ‫إنها‬ ‫بل‬ ،‫فحسب‬ ‫مكلفة‬ ‫ليست‬ ‫الفحوصات‬ ‫هذه‬
‫ا‬ً‫ت‬‫وق‬ ‫تطلب‬
‫أكثر‬ ‫وموارد‬
.
‫المتوسط‬ ‫في‬ ‫تستغرق‬ ‫البنوك‬ ‫أن‬ ‫إلى‬ ‫النتائج‬ ‫وتشير‬
24
‫بدء‬ ‫عمليات‬ ‫الستكمال‬ ‫ا‬ً‫م‬‫يو‬
‫م‬ ‫تمثل‬ ‫واالمتثال‬ ‫المخاطر‬ ‫تكاليف‬ ‫أن‬ ‫إلى‬ ‫أخرى‬ ‫دراسة‬ ‫تشير‬ ‫حين‬ ‫في‬ ،‫العمالء‬ ‫مع‬ ‫التعامل‬
‫يصل‬ ‫ا‬
‫إلى‬
20
%
‫الكبرى‬ ‫للبنوك‬ ‫التشغيلية‬ ‫التكاليف‬ ‫إجمالي‬ ‫من‬
.
‫بدم‬ ‫يقم‬ ‫لم‬ ‫ما‬ ‫للتطبيق‬ ‫قابل‬ ‫مالي‬ ‫كمورد‬ ‫قبوله‬ ‫في‬ ‫صعوبة‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫سيواجه‬
‫الفحوصات‬ ‫ج‬
‫الشرعية‬ ‫تضمن‬ ‫التي‬
.
‫المالي‬ ‫العمل‬ ‫مجموعة‬ ‫وجدت‬ ،‫تنظيمية‬ ‫نظر‬ ‫وجهة‬ ‫من‬
(
‫فاتف‬
)
‫أن‬
58
‫من‬
‫أصل‬
128
‫لمج‬ ‫المنقحة‬ ‫المعايير‬ ‫نفذت‬ ‫قد‬ ‫العمل‬ ‫مجموعة‬ ‫في‬ ً‫ال‬‫مسج‬ ‫ًا‬‫ي‬‫قضائ‬ ‫ا‬ً‫ص‬‫اختصا‬
‫العمل‬ ‫موعة‬
‫المالي‬
(
‫فاتف‬
)
‫منها‬ ،
52
‫األصول‬ ‫خدمات‬ ‫مقدمي‬ ‫عمل‬ ‫الحالي‬ ‫الوقت‬ ‫في‬ ‫تنظم‬ ‫ا‬ً‫ص‬‫اختصا‬
‫االفتراضية‬
.
‫األموال‬ ‫غسل‬ ‫ومكافحة‬ ‫عميلك‬ ‫اعرف‬ ‫وعمليات‬ ‫المعايير‬ ‫هذه‬ ‫بين‬ ‫الجمع‬ ‫سيؤدي‬
‫غير‬
‫ا‬ ‫التمويل‬ ‫بين‬ ‫التفاعالت‬ ‫يعزز‬ ‫مما‬ ‫كبير‬ ‫بشكل‬ ‫المجال‬ ‫في‬ ‫الثقة‬ ‫تعزيز‬ ‫إلى‬ ‫الموثوقة‬
‫لالمركزي‬
‫التقليدي‬ ‫والتمويل‬
.
،‫المعامالت‬ ‫على‬ ‫القائمة‬ ‫المصرفية‬ ‫الخدمات‬ ‫إيرادات‬ ‫تناقص‬ ‫المتوقع‬ ‫من‬
‫مع‬
‫ال‬ ‫التمويل‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫كبير‬ ‫بشكل‬ ‫التجارة‬ ‫ممارسة‬ ‫تكلفة‬ ‫خفض‬ ‫إمكانية‬
‫المركزي‬
‫العالمية‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسات‬ ‫من‬
‫عن‬ ‫يقل‬ ‫ال‬ ‫ما‬ ‫تنفق‬
100
‫دوالر‬ ‫مليون‬
‫عميلك‬ ‫اعرف‬ ‫فحوصات‬ ‫على‬ ‫أمريكي‬
‫عام‬ ‫كل‬ ‫العمالء‬ ‫بشأن‬ ‫الواجبة‬ ‫والعناية‬
10
%
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

19. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫البلو‬ ‫أو‬ ‫المشفرة‬ ‫بالعمالت‬ ‫المرتبطة‬ ‫الشركات‬ ‫في‬ ‫استثمرت‬
‫تشين‬ ‫ك‬
55
‫أفضل‬ ‫من‬ ‫ًا‬‫ك‬‫بن‬
100
‫بنك‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

20. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫خبير‬ ‫رأي‬
‫إنترنت‬ ‫إلى‬ ‫ا‬ً‫أخير‬ ‫للوصول‬ ‫المفقود‬ ‫الرابط‬ ‫ال‬ّ‫ع‬‫ف‬ ‫بشكل‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫توفر‬
‫الحلول‬ ‫وإنترنت‬ ‫المال‬
‫الرموز‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫الثقة‬ ‫خلق‬ ‫على‬ ‫والقدرة‬ ‫الالمركزية‬
.
‫يعا‬ ‫منها‬ ‫العديد‬ ‫أن‬ ‫نشعر‬ ‫لكننا‬ ،‫ا‬ً‫ي‬‫حال‬ ‫متاحة‬ ً
‫حلوال‬ ‫تقدم‬ ‫التي‬ ‫المنصات‬ ‫من‬ ‫العديد‬ ‫وهناك‬
‫أو‬ ‫مشكلة‬ ‫من‬ ‫ني‬
‫التالية‬ ‫المشكالت‬ ‫من‬ ‫أكثر‬
:
‫الدف‬ ‫لعمليات‬ ‫بديهية‬ ‫غير‬ ‫وتصميمات‬ ‫السريع‬ ‫الثراء‬ ‫مخططات‬
‫ومخططات‬ ‫ع‬
‫بالصناعة‬ ‫المعرفة‬ ‫وغياب‬ ‫المالي‬ ‫االقتصاد‬ ‫وتجاهل‬ ‫المرئية‬ ‫شبه‬ ‫الثروة‬ ‫نقل‬
. ‫فيرنر‬
‫برونمان‬
‫في‬ ‫مشارك‬ ‫مؤسس‬
‫يوبينيتيك‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

21. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫خبير‬ ‫رأي‬
‫تستهلك‬
"
‫تيزوس‬
"
‫ال‬ ‫تقنية‬ ‫منصات‬ ‫تستهلكه‬ ‫بما‬ ً‫ة‬‫مقارن‬ ‫مرة‬ ‫مليوني‬ ‫عن‬ ‫يزيد‬ ‫بما‬ ‫أقل‬ ‫طاقة‬
‫تشين‬ ‫بلوك‬
‫مثل‬ ‫العمل‬ ‫إثبات‬ ‫لخوارزمية‬ ‫ِمة‬‫د‬‫المستخ‬
‫البيتكوين‬
‫أو‬
‫إيثريوم‬
‫ا‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫وهي‬ ،
‫تتميز‬ ‫التي‬ ‫لوحيدة‬
‫المتشعبة‬ ‫غير‬ ‫للترقيات‬ ‫السلسلة‬ ‫في‬ ‫وفعال‬ ‫قوي‬ ‫حوكمة‬ ‫بنظام‬
.
"
‫لمنصة‬ ‫الكربونية‬ ‫البصمة‬ ‫من‬ ‫األدنى‬ ‫الحد‬ ‫ويفيد‬
‫تيزوس‬
‫إ‬ ‫والمستخدمين‬ ‫للمطورين‬ ‫يمكن‬ ‫أنه‬
‫األولوية‬ ‫عطاء‬
‫باالستدامة‬ ‫اإلخالل‬ ‫دون‬ ،‫لالبتكار‬
.
‫شبكة‬ ‫على‬ ‫ا‬ً‫كبير‬ ‫ا‬ ً‫نمو‬ ‫الذكية‬ ‫العقود‬ ‫نشاط‬ ‫شهد‬ ‫وقد‬
"
‫تي‬
‫زوس‬
"
‫بفضل‬
‫مثل‬ ‫لالستبدال‬ ‫القابلة‬ ‫غير‬ ‫للرموز‬ ‫المشهورة‬ ‫المنصات‬
Hic et Nunc
‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫وتطبيقات‬ ،
‫مثل‬
Plenty DeFi
.
‫بنسبة‬ ‫الذكية‬ ‫العقود‬ ‫طلبات‬ ‫نمت‬ ،‫الماضية‬ ‫األربعة‬ ‫األشهر‬ ‫وفي‬
363
".%
‫أوستروم‬ ‫بيرند‬
‫شركة‬ ‫في‬ ‫مشارك‬ ‫مؤسس‬
Plenty DeFi
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

22. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫على‬ ‫تعتمد‬ ‫العالمية‬ ‫التجارة‬ ‫من‬
‫التجاري‬ ‫التمويل‬
80
-
90
%
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

23. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫والمتوسط‬ ‫الصغيرة‬ ‫للشركات‬ ‫بالنسبة‬ ً‫ة‬‫خاص‬ ،‫كبيرة‬ ‫مشكلة‬ ‫التجاري‬ ‫التمويل‬ ‫إلى‬ ‫الوصول‬ ‫يزال‬ ‫ال‬
‫ة‬
.
‫للش‬ ‫بالنسبة‬ ‫سيما‬ ‫ال‬ ،‫المحتملة‬ ‫التجاري‬ ‫النمو‬ ‫فرص‬ ‫من‬ ،‫األحوال‬ ‫أفضل‬ ‫في‬ ،‫الحد‬ ‫إلى‬ ‫الفجوة‬ ‫وستؤدي‬
‫ركات‬
‫الحدود‬ ‫عبر‬ ‫التجارة‬ ‫في‬ ً‫ا‬‫تاريخي‬ ‫تشارك‬ ‫لم‬ ‫التي‬ ‫واالقتصادات‬
.
‫أن‬ ‫إلى‬ ‫األخيرة‬ ‫األرقام‬ ‫تشير‬
10
%
‫عن‬ ‫يقل‬ ‫ال‬ ‫ما‬ ‫تنفق‬ ‫العالم‬ ‫في‬ ‫المالية‬ ‫المؤسسات‬ ‫من‬
100
‫أمريكي‬ ‫دوالر‬ ‫مليون‬
‫تستغرق‬ ‫البنوك‬ ‫وأن‬ ،‫عام‬ ‫كل‬ ‫بالعمالء‬ ‫الواجبة‬ ‫والعناية‬ ‫عميلك‬ ‫اعرف‬ ‫إجراءات‬ ‫على‬
24
‫الستكمال‬ ‫المتوسط‬ ‫في‬ ‫ا‬ً‫م‬‫يو‬
‫العمالء‬ ‫مع‬ ‫التعامل‬ ‫بدء‬ ‫إجراءات‬
.
‫غس‬ ‫ومكافحة‬ ‫عميلك‬ ‫اعرف‬ ‫فحوصات‬ ‫تطوير‬ ‫يصعب‬ ،‫نفسه‬ ‫الوقت‬ ‫وفي‬
‫األموال‬ ‫ل‬
‫الحالي‬ ‫النموذج‬ ‫ظل‬ ‫في‬
.
‫االبتكار‬ ‫إلى‬ ‫الحالي‬ ‫الوقت‬ ‫في‬ ‫المطبقة‬ ‫كلفة‬ُ‫م‬‫ال‬ ‫النماذج‬ ‫تحتاج‬
.
‫من‬ ‫التجاري‬ ‫التمويل‬ ‫فجوة‬ ‫سد‬ ‫يمكن‬
‫حجم‬ ‫زيادة‬ ‫خالل‬
‫التجاري‬ ‫التمويل‬ ‫إلى‬ ‫الوصول‬ ‫إمكانية‬ ‫وتحسين‬ ‫التمويل‬ ‫مصادر‬
.
‫ه‬ ‫ًا‬‫ي‬‫رئيس‬ ‫ا‬ً‫دور‬ ‫التكنولوجيا‬ ‫تلعب‬
‫نا‬
.
‫ع‬ ‫يعتمد‬ ‫الذين‬ ‫الوسطاء‬ ‫إلى‬ ‫الحاجة‬ ‫تقليل‬ ‫في‬ ‫تتمثل‬ ‫الالمركزي‬ ‫للتمويل‬ ‫الرئيسية‬ ‫السلبيات‬ ‫إحدى‬
‫التقليدي‬ ‫التمويل‬ ‫ليهم‬
‫المستخدمين‬ ‫هويات‬ ‫من‬ ‫التحقق‬ ‫في‬
.
‫المعتم‬ ‫وغير‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫على‬ ‫القائمة‬ ‫عميلك‬ ‫اعرف‬ ‫حلول‬ ‫تتيح‬
‫الثقة‬ ‫على‬ ‫دة‬
‫بياناتهم‬ ‫على‬ ‫بالسيطرة‬ ‫االحتفاظ‬ ‫مع‬ ‫محمية‬ ‫بطريقة‬ ‫هويتهم‬ ‫إثبات‬ ‫للمستخدمين‬
.
‫االبتكار‬ ‫تسهيل‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫البعض‬ ‫بعضهما‬ ‫التقليدي‬ ‫والتمويل‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫نظام‬ ‫يكمل‬ ‫أن‬ ‫يمكن‬
‫تكاليف‬ ‫وتقليل‬
‫الحدود‬ ‫عبر‬ ‫التنظيمية‬ ‫والتكاليف‬ ‫االمتثال‬
.
‫التجاري‬ ‫التمويل‬
‫التجاري‬ ‫التمويل‬ ‫في‬ ‫مقدرة‬ ‫فجوة‬
‫عام‬ ‫بحلول‬
2025
2.5
‫أمريكي‬ ‫دوالر‬ ‫تريليون‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

24. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫التجاري‬ ‫التمويل‬ ‫في‬ ‫الثقة‬ ‫أن‬ ‫شك‬ ‫ال‬
‫عالية‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫بتقنية‬ ‫المدعوم‬
‫ولكن‬ ،
‫ال‬ ‫التشغيل‬ ‫وقابلية‬ ‫المعايير‬ ‫توحيد‬
‫هما‬ ‫بيني‬
‫الشامل‬ ‫االعتماد‬ ‫مفتاح‬
‫م‬ ‫تدابير‬ ‫لوضع‬ ‫القضائية‬ ‫االختصاصات‬ ‫من‬ ‫العديد‬ ‫تكافح‬
‫ناسبة‬
‫الد‬ ‫تسعى‬ ‫حين‬ ‫في‬ ،‫االبتكار‬ ‫إعاقة‬ ‫دون‬ ‫الالمركزي‬ ‫للتمويل‬
‫التي‬ ‫ول‬
‫المتح‬ ‫العربية‬ ‫اإلمارات‬ ‫مثل‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫تتبنى‬
‫وسويسرا‬ ‫دة‬
‫الذكي‬ ‫والتنفيذ‬ ‫التنظيم‬ ‫نحو‬
.
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

25. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫سري‬ ‫وتتجه‬ ‫كبيرة‬ ‫قفزات‬ ‫المتحدة‬ ‫العربية‬ ‫اإلمارات‬ ‫دولة‬ ‫تحقق‬
‫لتصبح‬ ‫ا‬ً‫ع‬
‫تعمل‬ ‫فيما‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫لتقنية‬ ‫ًا‬‫د‬‫اعتما‬ ‫الدول‬ ‫أكثر‬ ‫من‬ ‫واحدة‬
‫الوقت‬ ‫في‬
‫المستخد‬ ‫حماية‬ ‫أجل‬ ‫من‬ ‫المناسبة‬ ‫اللوائح‬ ‫تطبيق‬ ‫ضمان‬ ‫على‬ ‫ذاته‬
‫مين‬
.
‫إطالق‬ ‫ساعد‬
‫مركز‬
‫الكريبتو‬
‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫لمركز‬ ‫التابع‬
‫و‬ ،
‫تم‬ ‫الذي‬
‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫مركز‬ ‫بين‬ ‫كشراكة‬ ‫إطالقه‬
‫وكريبتو‬
‫فالي‬
‫البز‬
(
CV
(Labs
‫تركز‬ ‫والمنظومة‬ ‫االستثماري‬ ‫المال‬ ‫لرأس‬ ‫سويسرية‬ ‫شركة‬
‫على‬
‫باست‬ ‫متزايد‬ ٍ‫د‬‫عد‬ ‫في‬ ‫الدخول‬ ‫على‬ ،‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬
‫من‬ ‫مرار‬
‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫مشروعات‬
/
‫تتدف‬ ‫التي‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬
‫دبي‬ ‫إلى‬ ‫ق‬
.
‫المتحدة‬ ‫العربية‬ ‫اإلمارات‬ ‫دولة‬ ‫أصبحت‬
‫ًا‬‫د‬‫اعتما‬ ‫الدول‬ ‫أكثر‬ ‫من‬ ‫واحدة‬ ‫ا‬ً‫ع‬‫سري‬
‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫لتقنية‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

26. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫للسوق‬ ‫العظيم‬ ‫التجديد‬
(
Big Bang Market Disruption
)
‫ونونز‬ ‫داونز‬ ‫بواسطة‬
(
2014
)
‫ريفيو‬ ‫بزنس‬ ‫هارفارد‬ ‫مجلة‬ ‫في‬
‫المبتكرون‬
‫أوائل‬
‫المستخدمين‬
‫األغلبية‬
‫ِرة‬‫د‬‫با‬ُ‫م‬‫ال‬
‫األغلبية‬
‫المتأخرة‬
‫المتخلفون‬
‫والت‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫تبني‬ ‫من‬ ‫مفر‬ ‫ال‬
‫مويل‬
‫التصمي‬ ‫لكن‬ ،‫العالم‬ ‫مستوى‬ ‫على‬ ‫الالمركزي‬
‫م‬
‫العظ‬ ‫التجديد‬ ‫يحدث‬ ‫متى‬ ‫سيحددان‬ ‫والتنظيم‬
‫يم‬
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

27. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫ذلك؟‬ ‫كل‬ ‫يعني‬ ‫ماذا‬ ،‫ا‬ً‫ذ‬‫إ‬
‫الحا‬ ‫النهر‬ ‫مع‬ ‫سيندمج‬ ‫المتنامي‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫تيار‬ ‫كان‬ ‫إذا‬ ‫ما‬ ‫مسألة‬ ‫إلى‬ ‫النظر‬ ‫يتعين‬ ‫يزال‬ ‫ال‬
‫للتمويل‬ ‫لي‬
‫ا‬ً‫م‬‫تما‬ ‫به‬ ‫ا‬ً‫ص‬‫خا‬ ‫ًا‬‫ي‬‫واد‬ ‫سيشكل‬ ‫أو‬ ‫التقليدي‬
.
‫التمويل‬ ‫أن‬ ‫هو‬ ‫متزايد‬ ‫بشكل‬ ‫ا‬ً‫ح‬‫واض‬ ‫أصبح‬ ‫ما‬ ‫لكن‬
‫قوة‬ ‫هو‬ ‫الالمركزي‬
‫الخاصة‬ ‫مسؤوليتها‬ ‫على‬ ‫تجاهلها‬ ‫التقليدية‬ ‫الفاعلة‬ ‫الجهات‬ ‫تختار‬ ‫قد‬ ‫وشيك‬ ‫تغيير‬
.
‫العد‬ ‫ويشير‬
‫للجهات‬ ‫المتزايد‬ ‫د‬
‫ال‬ ‫للبنية‬ ‫ومكمالت‬ ‫كبدائل‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫منصات‬ ‫تختار‬ ‫التي‬ ‫والمؤسسية‬ ‫التجارية‬ ‫الفاعلة‬
‫إلى‬ ‫الحالية‬ ‫تحتية‬
‫حقيقي‬ ‫ومرونة‬ ‫كفاءة‬ ‫األكثر‬ ‫المالية‬ ‫العروض‬ ‫على‬ ‫الطلب‬ ‫أن‬
.
‫أ‬ ‫إما‬ ‫التقليدية‬ ‫الفاعلة‬ ‫للجهات‬ ‫يمكن‬
‫تختار‬ ‫ن‬
‫الس‬ ‫حصتها‬ ‫من‬ ً‫ال‬‫هائ‬ ً‫ا‬‫قدر‬ ‫تخسر‬ ‫بينما‬ ‫والمراقبة‬ ً‫ا‬‫جانب‬ ‫الوقوف‬ ‫أو‬ ‫الطلب‬ ‫هذا‬ ‫وتلبية‬ ‫المشاركة‬
‫وقية‬
.
‫يعتمد‬ ‫جهد‬ ‫هو‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫نجاح‬ ‫فإن‬ ،‫النهاية‬ ‫وفي‬
‫العوامل‬ ‫من‬ ‫كثير‬ ‫على‬
‫هائلة‬ ً‫ا‬‫آثار‬ ‫طياته‬ ‫في‬ ‫ويحمل‬ ‫الدافعة‬
‫الشركات‬ ‫وتمويل‬ ‫الشخصي‬ ‫التمويل‬ ‫على‬
‫العالمية‬ ‫والتجارة‬
‫الكثير‬ ‫ذلك‬ ‫وغير‬ ،‫البشر‬ ‫بين‬ ‫القائم‬ ‫والتواصل‬
.
"
‫بالشف‬ ‫الالمركزي‬ ‫التمويل‬ ‫يتميز‬
‫افية‬
‫الوصاية‬ ‫على‬ ‫االعتماد‬ ‫وعدم‬
‫تكلفة‬ ‫أقل‬ ‫كونه‬ ‫بجانب‬ ‫واألذونات‬
‫أيام‬ ‫طوال‬ ‫الساعة‬ ‫مدار‬ ‫على‬ ‫ا‬ً‫ح‬‫ومتا‬
‫األسبوع‬
24/7
".
‫التج‬ ‫مستقبل‬
‫ارة‬

28. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫مركز‬ ‫عن‬ ‫نبذة‬
‫لتجارة‬ ‫الرائد‬ ‫المركز‬ ‫وهو‬ ،‫العالم‬ ‫في‬ ً‫ا‬‫ترابط‬ ‫األكثر‬ ‫الحرة‬ ‫المنطقة‬ ‫هو‬ ‫له‬ ً‫ا‬‫رئيسي‬ ً‫ا‬‫مقر‬ ‫دبي‬ ‫من‬ ‫يتخذ‬ ‫الذي‬ ‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫مركز‬
‫وم‬
‫السلع‬ ‫شاريع‬
.
‫ت‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ً‫ء‬‫وسوا‬
‫بالحياة‬ ‫نابضة‬ ‫أحياء‬ ‫طوير‬
‫مركز‬ ‫يوفر‬ ،‫األداء‬ ‫عالية‬ ‫أعمال‬ ‫خدمات‬ ‫تقديم‬ ‫أو‬ ،‫المنتظرة‬ ‫دبي‬ ‫أبتاون‬ ‫ومنطقة‬ ‫جميرا‬ ‫بحيرات‬ ‫أبراج‬ ‫مثل‬ ‫عالمية‬ ‫خصائص‬ ‫ذات‬ ‫عقارات‬ ‫تشمل‬
‫دبي‬
‫يحتا‬ ‫ما‬ ‫كل‬ ‫المتعددة‬ ‫للسلع‬
‫المفعم‬ ‫مجتمعه‬ ‫جه‬
‫واالزدهار‬ ‫والعمل‬ ‫للمعيشة‬ ‫بالحيوية‬
.
‫وفي‬ ‫اآلن‬ ‫العالمية‬ ‫للتجارة‬ ‫كمكان‬ ‫وتنميتها‬ ‫دبي‬ ‫مكانة‬ ‫ترسيخ‬ ‫على‬ ‫يعمل‬ ‫بأنه‬ ‫ويفخر‬ ،‫التجارة‬ ‫أجل‬ ‫من‬ ‫وجد‬ ‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫مركز‬
‫المستقب‬
‫ل‬
www.dmcc.ae
.
‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫لمركز‬ ‫التابع‬ ‫التشفير‬ ‫مركز‬ ‫عن‬ ‫نبذة‬
‫مركز‬
‫الكريبتو‬
‫تشين‬ ‫والبلوك‬ ‫التشفير‬ ‫تقنيات‬ ‫وتطبيق‬ ‫تطوير‬ ‫على‬ ‫تركز‬ ‫للشركات‬ ‫منظومة‬ ‫هو‬ ‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬ ‫لمركز‬ ‫التابع‬
.
‫تق‬ ‫تنظيمي‬ ‫بإطار‬ ً‫ا‬‫مسترشد‬
‫مركز‬ ‫يوفر‬ ،‫دمي‬
‫الكريبتو‬
‫لمركز‬ ‫التابع‬
‫التشفير‬ ‫شركات‬ ‫وأحجام‬ ‫أنواع‬ ‫لجميع‬ ً‫ا‬‫موطن‬ ‫المتعددة‬ ‫للسلع‬ ‫دبي‬
.
‫بقيادة‬ ‫االستشارات‬ ‫وتسريع‬ ‫لتقديم‬ ً‫ا‬‫رائد‬ ً‫ا‬‫برنامج‬ ً‫ا‬‫أيض‬ ‫المركز‬ ‫ويضم‬
‫كريبتو‬
‫فالي‬
‫البز‬
CV Labs)
)
،
‫منظومتها‬ ‫دعمت‬ ‫والتي‬
‫األم‬
‫كريبتو‬
‫فالي‬
Crypto Valley)
)
‫ذلك‬ ‫في‬ ‫بما‬ ،‫الصناعة‬ ‫رواد‬ ‫من‬ ‫عدد‬ ‫إطالق‬ ‫سويسرا‬ ‫ومقرها‬
‫كاردانو‬
‫وإيثيريوم‬
.
‫شركة‬ ‫عن‬ ‫نبذة‬
CV Labs
‫تعد‬
‫كريبتو‬
‫فالي‬
‫البز‬
‫لمنظومة‬ ‫النابض‬ ‫القلب‬
‫كريبتو‬
‫سويسرا‬ ‫في‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫مركز‬ ‫تعتبر‬ ‫التي‬ ،‫فالي‬
.
‫وتساعد‬
‫كريبتو‬
‫فالي‬
‫البز‬
‫العالمي‬ ‫الشركات‬
‫والمستثمرين‬ ‫الكبيرة‬ ‫والشركات‬ ‫الناشئة‬ ‫ة‬
‫صناعاتهم‬ ‫في‬ ‫ل‬ ّ‫تحو‬ ‫وإحداث‬ ‫تشين‬ ‫البلوك‬ ‫تقنية‬ ‫من‬ ‫االستفادة‬ ‫على‬
.
‫الدولية‬ ‫المنظومة‬ ‫أنشأت‬ ‫التي‬ ‫الجهة‬ ‫وكونها‬
‫لكريبتو‬
‫كابيتال‬ ‫فينتشر‬ ‫فالي‬
CV VC)
)
،
‫الصناعية‬ ‫للثورة‬ ‫جوهري‬ ‫محرك‬ ‫فإنها‬
‫الرابعة‬
.
‫وتقود‬
‫كريبتو‬
‫فالي‬
‫البز‬
‫الدولية‬ ‫المنظومة‬
‫لـكريبتو‬
‫والت‬ ‫االستشارات‬ ‫وتقديم‬ ،‫والقمم‬ ‫الفعاليات‬ ‫وتنظيم‬ ،‫والتسريع‬ ‫الحضانة‬ ‫برامج‬ ‫تنفيذ‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫فالي‬
‫مشتركة‬ ‫عمل‬ ‫مساحات‬ ‫وتوفير‬ ،‫قارير‬
‫للمجتمع‬
.

29. ‫تصنيف‬
‫البيانات‬
:
‫حساسة‬
Data Classification: Sensitive
‫تنزيل‬
‫التقرير‬
‫من‬
www.futureoftrade.com/crypto