2. Sabemos Cómo
Constituye una estrategia de inversión a la vista, que representa una alternativa frente a los instrumentos de liquidez del mercado bancario con rentabilidades competitivas, ventajas operativas importantes y disponibilidad de los recursos a la vista.
Política de Inversión
•Inversión de corto plazo «Vista»
•Política de riesgo conservadora
•Gestión profesional en búsqueda de los mejores rendimientos
Activos Admisibles
•Valores inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores (RNVE): CDT, Bonos, Aceptaciones Bancarias, Papeles Comerciales, cualquier titulo de deuda pública, títulos o derechos de procesos de titularizaciones, además podrá tener participaciones en carteras colectivas.
•Cuentas de Ahorro Cartera Colectiva Valor
“La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
Perfil de Riesgo CONSERVADOR
Horizonte Inversión CORTO PLAZO
CC ABIERTA: Los recursos pueden ser retirados en cualquier momento
3. Sabemos Cómo
Riesgo de Crédito AAA Cartera Colectiva Valor
“La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
Ventajas operativas
Exentos GMF entre Cuentas Cliente y la Cartera Valor
•Distribuir dinero entre cuentas del cliente sin importar que son de diferentes entidades.
Pago a Terceros Nacionales con GMF pero sin costo operativo financiero y adicional rentabilidad
•Ahorro del costo operativo que genera la administración de las cuentas bancarias.
•Los pagos se estructuran a través de nuestro banco pero lo ejecutamos sólo bajo la autorización de ustedes, el proceso siempre tiene trazabilidad y genera soportes de pagos instantáneos.
Obtención de rendimientos diarios
Disponibilidad de los recursos en cualquier momento
Seguridad y agilidad en los pagos
Acceso al mercado de Renta Fija, con la ayuda de profesionales idóneos
4. Sabemos Cómo
Cartera Colectiva Valor 1 – Composición Inversiones
Calificación de
Riesgo
Fitch Ratings
2/AAA
Nación
10.09%
AAA
65.42%
AA+
16.21%
BRC1+
8.28% Tasa Fija
18.96%
DTF
13.11%
IPC
28.79%
UVR
5.06%
IBR
27.07%
Títulos
Participativos
7.02%
Composición portafolio por calificación Composición portafolio por tipo de renta
Emisor Participación
1 CUENTAS BANCARIAS 27.43%
2 GOBIERNO NACIONAL 7.32%
3 BANCO BBVA 5.50%
4 HELM BANK 5.48%
5 LEASING BANCOLOMBIA 5.46%
6 BANCO DAVIVIENDA 5.15%
7 PARTICIPACIÓN EN CARTERAS COLECTIVAS 5.09%
8 BANCO PICHINCHA 4.92%
9 BANCO DE OCCIDENTE 4.38%
10 BANCO SUDAMERIS 4.38%
11 BANCO DE BOGOTA 4.36%
12 FINDETER 3.85%
13 BANCOLOMBIA 3.82%
14 BANCO CORPBANCA 3.81%
15 ALQUERIA 2.20%
16 BANCO FINANDINA 2.17%
17 LEASING BANCOLDEX 1.38%
18 BANCO COLPATRIA 1.10%
19 CORFICOLOMBIANA 0.55%
20 ECOPETROL 0.55%
21 BANCO POPULAR 0.55%
22 LEASING CORFICOLOMBIANA 0.55%
Total 100%
30 días
180 días
365 días
Año
corrido
2013
2012
2011
2010
Rentabilidad 2.902% 3.032% 2.904% 3.003% 2.334% 3.919% 2.023% 0.808%
Volatilidad 0.150% 0.090% 0.269% 0.296% 0.934% 0.596% 0.343% 1.149%
* Duración Modif icada del Por t af olio de Inversiones 249 dí as
1 a 180 días
1 a 3 años 45.64% 345.48 días
3 a 5 años 0.00%
18.45%
35.91%
Más de 5 años 0.00%
Detalle de plazos Participación (%) Plazo* promedio de las inversiones
Últimos Anual
0.947 años
181 a 365 días
Rentabilidad neta de la cartera colectiva
Información de plazos y duración
31-ene-12
31-ene-13
31-ene-14
31-jul-11
31-ene-12
31-jul-12
31-ene-13
31-jul-13
31-ene-14
31-jul-14
Datos al 31 de Agosto de 2014
5. Sabemos Cómo
30 días
180 días
365 días
Año
corrido
2013
2012
2011
2010
Rentabilidad 4.074% 4.019% 4.068% 4.096% 3.675% nd nd nd
Volatilidad 0.142% 0.075% 0.239% 0.287% 0.886% nd nd nd
* Duración Modif icada del Portafolio de Inversiones 263 días
1 a 180 días
1 a 3 años 47.89% 344.90 días
3 a 5 años 0.00%
24.96%
27.15%
Más de 5 años 0.00%
Detalle de plazos Participación (%) *Plazo promedio de las inversiones
Últimos Anual
0.945 años
181 a 365 días
Rentabilidad neta de la cartera colectiva
Información de plazos y duración
Cartera Colectiva Valor 2 – Composición Inversiones
Calificación de
Riesgo
Fitch Ratings
2/AAA
Datos al 31 de Agosto de 2014
Nación
9.13%
AAA
66.10%
BRC1+
11.56%
AA+
13.20%
Tasa Fija
22.17%
DTF
13.36%
IPC
26.11%
UVR
3.11%
IBR
31.68%
Títulos
Participativos
3.56%
Composición portafolio por calificación Composición portafolio por tipo de renta
Emisor Participación
1 CUENTAS BANCARIAS 25.36%
2 BANCO SUDAMERIS 7.54%
3 BANCO DAVIVIENDA 6.63%
4 LEASING BANCOLOMBIA 6.45%
5 GOBIERNO NACIONAL 5.78%
6 BANCO DE OCCIDENTE 5.40%
7 BANCOLOMBIA 5.39%
8 CORFICOLOMBIANA 5.38%
9 FINDETER 4.35%
10 BANCO PICHINCHA 4.32%
11 BANCO FINANDINA 4.31%
12 BANCO COLPATRIA 3.24%
13 BANCO DE BOGOTA 3.21%
14 PARTICIPACIÓN EN CARTERAS COLECTIVAS 2.66%
15 BANCO BBVA 2.18%
16 SERFINANZA 2.17%
17 BANCO CORPBANCA 1.09%
18 LEASING CORFICOLOMBIANA 1.08%
19 BANCO AV VILLAS 1.07%
20 HELM BANK 1.07%
21 OPERACIONES ACTIVAS DE LIQUIDEZ 1.03%
22 BANCOLDEX 0.28%
Total 100.00%
6. Sabemos Cómo Cartera Colectiva Valor
“La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
Calificación de Riesgo
La Cartera Colectiva Valor 1 y Cartera Colectiva Valor 2 son calificadas por la agencia de calificación de riesgo Fitchs Ratings Colombia. (Año 2014) Riesgo de Crédito AAA / Riesgo de Mercado 2
La calificación de fondos «AAA» indica la mayor calidad crediticia de los activos de un portafolio (o el menos grado de vulnerabilidad a los incumplimientos). Se espera que los activos de un fondo en esta calificación mantengan un promedio ponderado de calificación del portafolio de «AAA».
Los fondos calificados «2» se consideran que tienen una baja sensibilidad al riesgo de mercado. En términos relativos, se espera que los rendimientos totales presenten una razonable estabilidad y tengan un desempeño consistente a través de una gama de escenarios de mercado. Estos fondos ofrecen una baja exposición al riesgo de tasas de interés, los spreads crediticios y otros factores de riesgo.
7. Sabemos Cómo Benchmark Cartera Valor
FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA
RENTABILIDAD
MES
SEMESTRE
AÑO
CORRIDO
Valor 1
2.902%
3.032%
3.003%
Valor 2
4.074%
4.019%
4.096%
Peer Group Sociedades Fiduciarias
( # 18)
3.333%
3.277%
3.311%
Peer Group Sociedades Comisionistas de Bolsa
( # 10)
3.362%
3.320%
3.395%
Información con corte al 31 de Agosto de 2014. Fuente: Superfinanciera.gov.co
8. Liquidez
•Permanencia mínima un día hábil y 3 días hábiles para constituciones o adiciones en cheque.
Horarios*
•Recepción de los aportes: Días hábiles de 8:00 a.m. a 3:00 p.m. y en cierre bancario hasta las12:00 pm.
•Retiros: Días hábiles hasta las 12 pm..
Monto Mínimo y Permanencia C No. 1
•Constitución:
•100.000
•Monto mínimo de permanencia**:
•100.000
Monto Mínimo y Permanencia C. No. 2
•Constitución:
•1.000 Millones
•Monto mínimo de permanencia**:
•100.000
*Los aportes y retiros tramitados fuera de este horario se tramitarán el día siguiente hábil.
**Ver Reglamento. Cartera Colectiva Valor
“La mejor forma de manejar liquidez con rentabilidad”
Valor
•Comisión 2%
•Comisión 1%
9. Sabemos Cómo
Valor 1
Tipo
Numero de cuenta
Banco GNB Sudameris
Ahorros
901-105308-30
Banco Davivienda
Corriente
103-25953-61
Banco de Occidente
Corriente
231-02572-7
Banco Corpbanca
Ahorros
054-11540-7
Banco Colpatria
Ahorros
016-20198-13
Banco de Bogotá
Ahorros
033-70839-7
Banco BBVA
Ahorros
493-00167-1
Banco Popular
Ahorros
011-00402-5
Banco AV Villas
Ahorros
010-15377-3
Bancolombia
Corriente
040-068731-71
Banco Agrario
Ahorros
4082-0000019-5
Helm Bank
Ahorros
N. 005-60562-3
Banco Caja social
Ahorros
240-331240-41
Valor 2
Tipo
Numero de cuenta
Banco de Occidente
Ahorros
231-82444-2
Bancolombia
Ahorros
031-925866-49
Davivienda
Corriente
482-869999-144
Banco de Bogotá
Ahorros
033-01544-7 Cartera Colectiva Valor
9
Cuentas Bancarias
10. "Las obligaciones de Profesionales de Bolsa como la sociedad administradora de la cartera colectiva relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los inversionistas a la cartera colectiva no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFIN, ni por ninguno otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en la cartera colectiva está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio ". Advertencia
Medellín Calle 2 No 20-48 PBX: (574) 215 63 00 Fax: (574) 317 34 94
Barranquilla Cra. 53 No.82-80 Oficina 602 PBX: (575) 356 91 44 Fax: (575) 356 87 71
Cali Calle 25N No. 6N-67 PBX: (572) 668 8100 Fax: (572) 668 70 90
Pereira Avda. Circunvalar No. 8B-51 Of 302 PBX: (576) 333 22 95 Fax: (576) 333 22 86
Bogotá Calle 93B No. 12-18 Piso 2,4 y 5
PBX: (571) 646 33 30
Fax: (571) 635 88 78
