O documento descreve os serviços de uma gestora de investimentos, incluindo planejamento financeiro, investimentos e finanças corporativas. Ele fornece detalhes sobre como ajudar os clientes a atingir seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo por meio de estratégias de investimento personalizadas e planejamento financeiro.
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Gestora de Patrimônio Independente
• Planejamento Financeiro
• Investimentos
• Finanças Corporativas
o Diagnóstico e Acompanhamento de Geração de Valor
o Valuation
o Captação via emissão de Equity
25. • Fotografia do perfil
comportamental e da saúde
financeira auxiliando na
tomada de decisões.
• Plano para atingir os
objetivos de curto, médio
e longo prazo.
O que é?
26. • Como lidamos com o dinheiro (Você S/A):
1. Pouco controle sobre o padrão
de consumo;
2. Não poupamos regularmente;
3. Parte do salário para pagar
juros de dívidas (cartão de
crédito, cheque especial etc.);
4. Apenas 20% planejam a
aposentadoria.
• Com a estabilidade temos condições de
traçar objetivos de médio e longo prazo.
• Um terço planeja.
• 87% declararam que estão tomando
melhores decisões.
Visão Geral
30. Educação financeira
Investir melhor
Pagar menos impostos
Planejar a sucessão
Planejar aquisição de bens e projetos
Planejar a independência financeira / aposentadoria
Manter padrão de vida
Benefícios
38. Previdência
Contribuição Recebimento (Renda)
Importante
• Tipo de Plano: PGBL ou VGBL
• Tributação: Progressivo ou Regressivo
• Taxa de Carregamento Seguradora
• Taxa de Administração Fundo
• Histórico de desempenho do Fundo
• Risco: Ativos fundo de investimento
Importante
• Tábua atuarial
• Taxa de juros conversão
• Renda: Vitalícia, Prazo Certo etc.
• Risco: Seguradora
Fundo
Fundo
Fundo Seguradora
Seguradora
Seguradora
53. Carteira Diversificada
“Os únicos investidores que não devem diversificar são aqueles que acertam 100% das vezes.”
Sir John Templeton
CDI
20%
Inflação
25%
Pré
15%
Multimercado
30%
Ações
10%
54. minimiza
PERDAS
Mercado Instável
maximiza
GANHOS
EQUILÍBRIO
Ao ano
16,7%
IRF-M1+
16,6%
IBX
16,5%
GP
15,7%
IMA-B
15,5%
IFMM
14,1%
CDI
13,8%
Ibov
6,8%
IPCA
-0,6%
Dolar
Acum.
641%
IRF-M1+
637%
IBX
632%
GP
565%
IMA-B
552%
IFMM
456%
CDI
434%
Ibov
134%
IPCA
-8%
Dolar
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
97,3% 29,8% 37,3% 36,1% 47,8% 32,0% 82,7% 17,0% 15,6% 26,7% 14,6% 14,5% 47,0% 38,9%
Ibov IBX IBX IBX IBX Dolar Ibov IMA-B IRF-M1+ IMA-B Dolar IMA-B Dolar Ibov
78,5% 19,9% 27,7% 32,9% 43,6% 14,4% 72,8% 12,9% 15,1% 17,2% 9,3% 13,4% 16,9% 36,7%
IBX IMA-B Ibov Ibov Ibov IRF-M1+ IBX IRF-M1+ IMA-B IRF-M1+ IFMM Dolar IFMM IBX
37,2% 17,8% 19,0% 22,2% 14,0% 12,3% 19,0% 11,4% 12,6% 15,0% 8,1% 11,9% 13,2% 29,6%
IRF-M1+ Ibov CDI IMA-B IMA-B CDI IMA-B GP Dolar GP CDI IRF-M1+ CDI IRF-M1+
27,6% 17,7% 18,9% 21,4% 14,0% 11,0% 16,8% 9,7% 11,9% 13,4% 5,9% 10,8% 10,7% 24,8%
IFMM GP IFMM IFMM GP IMA-B IFMM CDI GP IFMM IPCA CDI IPCA IMA-B
27,2% 16,3% 18,8% 21,3% 12,5% 8,7% 16,6% 9,3% 11,6% 11,6% 2,2% 10,5% 9,8% 20,9%
GP IFMM GP IRF-M1+ IFMM GP GP IFMM CDI IBX GP GP GP GP
23,3% 16,2% 18,0% 20,2% 11,8% 5,9% 13,6% 5,9% 11,2% 8,9% 0,4% 7,6% 8,9% 15,7%
CDI CDI IRF-M1+ GP CDI IPCA IRF-M1+ IPCA IFMM Dolar IRF-M1+ IFMM IMA-B IFMM
10,9% 14,7% 13,9% 15,1% 10,1% 5,8% 9,9% 2,6% 6,5% 8,4% -3,1% 6,4% 3,3% 14,0%
IMA-B IRF-M1+ IMA-B CDI IRF-M1+ IFMM CDI IBX IPCA CDI IBX IPCA IRF-M1+ CDI
9,3% 7,6% 5,7% 3,1% 4,5% -41,2% 4,3% 1,0% -11,4% 7,4% -10,0% -2,8% -12,4% 6,3%
IPCA IPCA IPCA IPCA IPCA Ibov IPCA Ibov IBX Ibov IMA-B IBX IBX IPCA
-18,2% -8,1% -11,8% -8,7% -17,2% -41,8% -25,5% -4,3% -18,1% 5,8% -15,5% -2,9% -13,3% -16,5%
Dolar Dolar Dolar Dolar Dolar IBX Dolar Dolar Ibov IPCA Ibov Ibov Ibov Dolar
Balanceado
71. Disclaimer
Este documento é fornecido exclusivamente a título informativo. Opiniões e estimativas fornecidas pela Alphamar
Investimentos podem ser alteradas a qualquer momento, sem aviso prévio. O conteúdo deste documento foi preenchido com
dados do mercado a título de simulação e não se caracteriza como recomendação ou oferta de produto.
Este documento também não leva em consideração objetivos de investimento, situação financeira ou necessidade específicas
dos investidores, de forma particular. Portanto, os investidores interessados devem procurar aconselhamento financeiro,
tributário e contábeis independentes conforme seus interesses, antes de tomar qualquer decisão de investimento com base
nas informações aqui contidas.
As simulações de composição da carteira e as projeções macroeconômicas constituem modelos matemáticos e estatísticos
que utilizam dados históricos e suposições para tentar prever o comportamento futuro da economia e, consequentemente,
os possíveis cenários que eventualmente afetem a carteira. Como todos os modelos estatísticos, devem ser realizadas as
seguintes advertências em relação as simulações: 1. Não estão livres de erros; 2. Não é possível garantir cenários obtidos
venham efetivamente a ocorrer; 3. A exatidão dos resultados obtidos depende de fontes externas de informação, públicas e
privadas, que são as únicas responsáveis pelos dados fornecidos; 4. Não configuram, em nenhuma hipótese, promessa ou
garantia de retorno esperado nem de exposição máxima de perda; 5. Não devem ser utilizadas para embasar nenhum
procedimento administrativo perante Órgão Fiscalizadores ou Reguladores.
Dúvidas, sugestões e reclamações, fale com o seu assessor. Se necessário, utilize o telefone 27 3203-6427 ou
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